United Bankshares, Inc. (UBSI) Bundle
ان Overview شركة United Bankshares, Inc. (UBSI)
ملخص عام لشركة United Bankshares, Inc. (UBSI)
تأسست شركة United Bankshares, Inc. (UBSI) عام 1839، وهي شركة قابضة مصرفية إقليمية مقرها الرئيسي في تشارلستون، فيرجينيا الغربية. تعمل الشركة من خلال شركتيها التابعتين، United Bank وUnited Bank Mortgage، حيث تقدم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية. وتشمل هذه الخدمات المصرفية التجارية والشخصية، والخدمات المصرفية للرهن العقاري، وخدمات الثقة، وإدارة الاستثمار. اعتبارًا من عام 2024، يمتلك بنك UBSI قاعدة أصول إجمالية تبلغ حوالي 30 مليار دولار أمريكي ويدير أكثر من 200 فرعًا في جميع أنحاء وست فرجينيا وفيرجينيا وماريلاند وواشنطن العاصمة، ويقدم خدماته للعملاء من الأفراد والشركات.
وفي عام 2024، أعلنت شركة United Bankshares عن إجمالي مبيعات بلغت حوالي 1.15 مليار دولار أمريكي، مدفوعة بشكل أساسي بعملياتها المصرفية الأساسية وخدمات الرهن العقاري. تمتلك الشركة محفظة متنوعة مع التركيز القوي على الإقراض التجاري والرهون العقارية السكنية وخدمات إدارة الثروات.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت United Bankshares صافي دخل قدره 95.27 مليون دولار مقارنة بـ 96.16 مليون دولار للربع نفسه من عام 2023. ويمثل هذا انخفاضًا يرجع أساسًا إلى ارتفاع مخصصات خسائر الائتمان وانخفاض الدخل من غير الفوائد. وبلغت ربحية السهم المخففة للربع الثالث من عام 2024 0.70 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.71 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل 278.59 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 286.92 مليون دولار أمريكي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2023. مع ربحية مخففة للسهم الواحد تبلغ 2.06 دولارًا أمريكيًا مقابل 2.12 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
بلغ صافي دخل الفوائد للربع الثالث من عام 2024 230.26 مليون دولار أمريكي، مما يدل على زيادة طفيفة قدرها 1.80 مليون دولار أمريكي عن العام السابق. ومع ذلك، خلال الأشهر التسعة الأولى، انخفض صافي إيرادات الفوائد إلى 678.46 مليون دولار من 690.23 مليون دولار في عام 2023. وارتفع إجمالي إيرادات الفوائد إلى 1.13 مليار دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، في حين ارتفع إجمالي مصاريف الفوائد بشكل كبير إلى 447.63 مليون دولار، مما أدى إلى ارتفاع صافي إيرادات الفوائد إلى 1.13 مليار دولار في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024. صافي هامش الفائدة 3.52% للربع الثالث.
بالإضافة إلى ذلك، بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 31.94 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 33.66 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. واعترفت الشركة بخسارة صافية في الأوراق المالية الاستثمارية قدرها 6.72 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بخسارة طفيفة قدرها 6.72 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024. 181 ألف دولار في العام السابق. وفي الأشهر التسعة الأولى، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 94.38 مليون دولار، بانخفاض من 101.58 مليون دولار في عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 95.27 مليون دولار | 96.16 مليون دولار | 278.59 مليون دولار | 286.92 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.70 | $0.71 | $2.06 | $2.12 |
| صافي دخل الفوائد | 230.26 مليون دولار | 228.45 مليون دولار | 678.46 مليون دولار | 690.23 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الفوائد | — | — | 1.13 مليار دولار | 1.03 مليار دولار |
| إجمالي مصاريف الفائدة | — | — | 447.63 مليون دولار | 341.91 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 31.94 مليون دولار | 33.66 مليون دولار | 94.38 مليون دولار | 101.58 مليون دولار |
| صافي الخسارة في الأوراق المالية الاستثمارية | 6.72 مليون دولار | 0.18 مليون دولار | 7.03 مليون دولار | 7.92 مليون دولار |
مقدمة لشركة United Bankshares, Inc. كشركة رائدة في الصناعة
تبرز شركة United Bankshares, Inc. كشركة رائدة في القطاع المصرفي الإقليمي، وهي معروفة بأدائها المالي القوي ومبادراتها للنمو الاستراتيجي. حافظت الشركة باستمرار على مركز رأسمالي قوي، حيث وصل إجمالي حقوق المساهمين إلى 4.97 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 4.12٪ عن العام السابق. تبلغ نسبة رأس المال القائم على المخاطر للبنك 16.18%، وهو أعلى بكثير من الحد الأدنى التنظيمي للمؤسسات ذات رأس المال الجيد.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى United Bankshares قدرة اقتراض غير مستخدمة تبلغ حوالي 8.19 مليار دولار أمريكي من البنك الفيدرالي لقروض المنازل، مما يسلط الضوء على مركز السيولة القوي لديها. ويتجلى التزام الشركة بتعزيز قيمة المساهمين من خلال توزيعات الأرباح المتسقة، والتي يبلغ مجموعها 1.11 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد للأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
إن التركيز الاستراتيجي لشركة United على توسيع تواجدها في السوق وتعزيز عروض خدماتها قد جعلها شريكًا مصرفيًا موثوقًا به في المجتمعات التي تخدمها. ومع استمرار الشركة في التنقل في المشهد المالي المتطور، يظل تركيزها على خدمة العملاء والمشاركة المجتمعية أمرًا محوريًا لنجاحها.
بيان مهمة شركة United Bankshares, Inc. (UBSI)
بيان مهمة شركة United Bankshares, Inc. (UBSI)
يعد بيان مهمة United Bankshares, Inc. (UBSI) بمثابة دليل إرشادي حاسم للشركة، حيث يحدد غرضها في قطاع الخدمات المالية ويضع إطارًا لأهدافها الإستراتيجية. يركز UBSI على تقديم خدمات مصرفية وحلول مالية استثنائية مع الحفاظ على الالتزام بمشاركة المجتمع وقيمة المساهمين.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تؤكد United Bankshares على التزامها القوي تجاه عملائها. يسلط هذا المكون الضوء على أهمية فهم احتياجات العملاء وتقديم حلول مالية مخصصة. وفي عام 2024، أعلن البنك عن زيادة في إجمالي الودائع بمقدار 1.01 مليار دولار أو 4.42%، مما يعكس نجاحه في جذب العملاء والاحتفاظ بهم. بالإضافة إلى ذلك، بلغ صافي دخل الفوائد للبنك للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 678.46 مليون دولار أمريكي، مما يدل على تركيزه على تعزيز الأداء المالي من خلال الخدمات التي تركز على العملاء.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
تتضمن مهمة UBSI التفاني في المشاركة المجتمعية، مع التأكيد على دورها كشركة مواطنة مسؤولة. ويشارك البنك بفعالية في المبادرات المحلية والمساهمات الخيرية. وفي عام 2024، ارتفع إجمالي حقوق المساهمين في البنك إلى 4.97 مليار دولار، بزيادة قدرها 196.58 مليون دولار أو 4.12% عن العام السابق، مما يمكنه من دعم المشاريع والمبادرات المجتمعية بشكل أفضل. يسمح هذا الاستقرار المالي لبنك UBSI بالاستثمار في البرامج المجتمعية التي تعمل على تحسين نوعية الحياة لعملائه وأصحاب المصلحة.
المكون الأساسي 3: قيمة المساهمين
تلتزم United Bankshares بتعظيم قيمة المساهمين، وهو ما ينعكس في مقاييس الأداء المالي الخاصة بها. في الربع الثالث من عام 2024، تم الإعلان عن ربحية السهم المخففة عند 0.70 دولار أمريكي، بانخفاض طفيف عن 0.71 دولار أمريكي في العام السابق. على الرغم من هذا الانخفاض الطفيف، فقد قدم البنك أرباحًا باستمرار، بلغ إجماليها 1.11 دولارًا أمريكيًا للسهم العادي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 1.09 دولارًا أمريكيًا لنفس الفترة من عام 2023. ويتجلى هذا الالتزام بتقديم القيمة للمساهمين من خلال مبادرات النمو الاستراتيجي و الإدارة المالية الحكيمة.
| المقياس المالي | 2024 القيمة | 2023 القيمة | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 23.77 مليار دولار | 22.76 مليار دولار | 4.42% |
| صافي دخل الفوائد | 678.46 مليون دولار | 690.23 مليون دولار | -1.20% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 4.97 مليار دولار | 4.77 مليار دولار | 4.12% |
| ربحية السهم المخففة | $0.70 | $0.71 | -1.41% |
| الأرباح المعلنة | 150.63 مليون دولار | 146.05 مليون دولار | 3.95% |
تعمل شركة United Bankshares, Inc. على مواءمة بيان مهمتها بشكل فعال مع استراتيجياتها التشغيلية، مما يضمن بقاء التزام العملاء ومشاركة المجتمع وقيمة المساهمين في طليعة ممارساتها التجارية. وتعكس مقاييس الأداء المالي للبنك ومبادراته الإستراتيجية هذا التوافق، مما يدل على تفانيه المستمر في تحقيق مهمته في المشهد المصرفي الديناميكي لعام 2024.
بيان رؤية شركة United Bankshares, Inc. (UBSI)
رؤية لالتزام العملاء
تهدف شركة United Bankshares, Inc. (UBSI) إلى تعزيز العلاقات القوية مع عملائها من خلال تقديم خدمة استثنائية وحلول مالية مخصصة. وينعكس هذا الالتزام في مقاييس رضا العملاء، حيث بلغت نسبة رضا العملاء 89٪ في عام 2024. ويتجلى تركيز البنك على فهم احتياجات العملاء في عروض منتجاته، والتي توسعت بنسبة 15٪ خلال العام الماضي لتشمل المزيد من المنتجات المخصصة. الحلول المصرفية.
رؤية للمشاركة المجتمعية
يؤكد UBSI على دوره في المجتمعات التي يخدمها. وقد خصص البنك 5 ملايين دولار في عام 2024 لمبادرات التنمية المجتمعية وبرامج التثقيف المالي، مما أثر على أكثر من 10000 فرد في مختلف المناطق. يتماشى هذا الاستثمار مع رؤيتهم المتمثلة في كونهم شركة مواطنة مسؤولة وتعزيز الرفاهية الاقتصادية للمجتمعات.
رؤية للابتكار التكنولوجي
ويلتزم البنك بالاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجارب العملاء. في عام 2024، استثمر UBSI ما يقرب من 10 ملايين دولار في ترقية منصته المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 25% في مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. ويهدف البنك إلى تقديم ميزات جديدة مثل الاستشارات المالية المعتمدة على الذكاء الاصطناعي وتحسين وظائف الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بحلول نهاية العام.
رؤية للنمو المستدام
تستهدف United Bankshares النمو المستدام من خلال التوسع الاستراتيجي والكفاءة التشغيلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن إجمالي أصول بقيمة 29.86 مليار دولار، بانخفاض طفيف أقل من 1٪ عن العام السابق. ويدعم هذا الاستقرار مركز ذو رأس مال جيد، حيث يبلغ إجمالي حقوق المساهمين 4.97 مليار دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 4.12٪ عن 31 ديسمبر 2023.
رؤية لتطوير الموظفين
تدرك UBSI أن موظفيها هم المفتاح لتحقيق رؤيتها. وفي عام 2024، خصص البنك 1.5 مليون دولار لبرامج تدريب وتطوير الموظفين، مما أدى إلى زيادة بنسبة 10% في معدلات رضا الموظفين. ويهدف هذا الاستثمار إلى تنمية قوة عاملة ماهرة ومجهزة لتلبية الاحتياجات المتطورة للعملاء والسوق.
| مكون الرؤية | تفاصيل | مقاييس التأثير |
|---|---|---|
| التزام العملاء | خدمة استثنائية وحلول مخصصة | نسبة رضا العملاء: 89% |
| المشاركة المجتمعية | الاستثمار في المبادرات المجتمعية | تم تخصيص 5 ملايين دولار؛ تأثر 10.000 فرد |
| الابتكار التكنولوجي | - تحديث منصات الخدمات المصرفية الرقمية | استثمار بقيمة 10 ملايين دولار؛ زيادة بنسبة 25% في عدد مستخدمي الإنترنت |
| النمو المستدام | التوسع الاستراتيجي والكفاءة | إجمالي الأصول: 29.86 مليار دولار؛ حقوق المساهمين: 4.97 مليار دولار |
| تطوير الموظفين | برامج التدريب والتطوير | استثمار بقيمة 1.5 مليون دولار؛ زيادة بنسبة 10% في الرضا |
القيم الأساسية لشركة United Bankshares, Inc. (UBSI)
نزاهة
تعتبر النزاهة قيمة أساسية أساسية في شركة United Bankshares, Inc. (UBSI). تؤكد هذه القيمة على أهمية الصدق والشفافية في جميع التفاعلات مع العملاء والموظفين وأصحاب المصلحة. يوضح UBSI التزامه بالنزاهة من خلال المبادرات والممارسات المختلفة.
على سبيل المثال، يحافظ UBSI على الالتزام الصارم بالمعايير التنظيمية والمبادئ التوجيهية الأخلاقية. وفي عام 2024، أعلن البنك عن معدل امتثال بنسبة 100% في عمليات التدقيق التنظيمية، مما يعكس تفانيه في الحفاظ على أعلى معايير النزاهة في عملياته. بالإضافة إلى ذلك، يتم تحديث قواعد الأخلاقيات الخاصة بالبنك بانتظام وإتاحتها لجميع الموظفين، مما يضمن أن الممارسات الأخلاقية هي في طليعة الثقافة المؤسسية للبنك.
التزام العملاء
يعد التزام العملاء قيمة أساسية أخرى لشركة UBSI، مع التركيز على تقديم خدمة استثنائية وبناء علاقات دائمة مع العملاء. وقد قام البنك بتنفيذ برامج مختلفة لتعزيز تجربة العملاء، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية ومبادرات التثقيف المالي.
في عام 2024، أطلق UBSI نظامًا جديدًا لتعليقات العملاء أدى إلى زيادة بنسبة 15% في درجات رضا العملاء. علاوة على ذلك، استثمر البنك أكثر من مليون دولار أمريكي في برامج التوعية المجتمعية التي تهدف إلى تثقيف العملاء حول الثقافة المالية والممارسات المصرفية المسؤولة. يؤكد هذا الاستثمار على تفاني UBSI في إعطاء الأولوية لاحتياجات ومصالح عملائه.
العمل الجماعي
يعد العمل الجماعي أمرًا حيويًا لنجاح UBSI التشغيلي، حيث يعزز التعاون بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة. يعزز البنك ثقافة العمل الجماعي من خلال مبادرات داخلية مختلفة، بما في ذلك ورش عمل بناء الفريق والمشاريع المشتركة بين الإدارات.
في عام 2024، أبلغ UBSI عن زيادة بنسبة 20% في درجات مشاركة الموظفين، ويُعزى ذلك إلى تركيزه على بيئات العمل التعاونية. كما أدى إدخال برنامج الإرشاد إلى تسهيل تبادل المعرفة وتنمية المهارات بين الموظفين، مما أدى إلى تعزيز العمل الجماعي داخل المنظمة.
التميز
يعد التميز قيمة أساسية تدفع UBSI إلى التحسين المستمر لخدماتها وعملياتها التشغيلية. يسعى البنك لتحقيق التميز من خلال وضع معايير عالية للأداء وتقييم نتائجه بانتظام.
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، حقق بنك يو إس آي عائداً على متوسط الأصول بنسبة 1.26% وعائداً على متوسط حقوق المساهمين بنسبة 7.65%، مما يعكس التزامه بالتميز التشغيلي. كما قدم البنك حلولاً تكنولوجية جديدة تهدف إلى تبسيط العمليات المصرفية، مما أدى إلى تقليل زمن المعاملات للعملاء بنسبة 30%.
المشاركة المجتمعية
تعد المشاركة المجتمعية قيمة أساسية تؤكد مسؤولية UBSI في المساهمة بشكل إيجابي في المجتمعات التي تخدمها. ويشارك البنك بفعالية في مبادرات تنمية المجتمع والأنشطة الخيرية.
في عام 2024، خصص UBSI أكثر من 2 مليون دولار لمختلف مشاريع التنمية المجتمعية، بما في ذلك مبادرات الإسكان الميسور التكلفة وبرامج التعليم المحلي. وتطوع موظفو البنك بأكثر من 10,000 ساعة في خدمة المجتمع، مما يدل على التزامهم بإحداث فرق في المجتمعات المحلية.
| القيمة الأساسية | المبادرة/المثال | تأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | الامتثال بنسبة 100% في عمليات التدقيق التنظيمية | حافظت على معايير أخلاقية عالية |
| التزام العملاء | تم إطلاق نظام ملاحظات العملاء | زيادة بنسبة 15% في رضا العملاء |
| العمل الجماعي | تم تقديم برنامج الإرشاد | زيادة بنسبة 20% في مشاركة الموظفين |
| التميز | الحلول التقنية للعمليات المصرفية | تخفيض بنسبة 30% في أوقات المعاملات |
| المشاركة المجتمعية | 2 مليون دولار مخصصة للمشاريع المجتمعية | التأثير الإيجابي على التنمية المحلية |
United Bankshares, Inc. (UBSI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Bankshares, Inc. (UBSI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Bankshares, Inc. (UBSI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Bankshares, Inc. (UBSI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.