William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
ان Overview ويليام بن بانكوربوريشن (WMPN)
ملخص عام للشركة
William Penn Bancorporation (WMPN) هي مؤسسة مالية مقرها في ولاية بنسلفانيا. تأسست الشركة عام 1872، وقد تطورت بشكل ملحوظ على مر السنين، حيث قامت بتوسيع عروض منتجاتها وانتشارها الجغرافي. تعمل WMPN بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة، William Penn Bank، حيث تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المالية بما في ذلك الإقراض السكني والتجاري وحسابات الودائع وخدمات إدارة الثروات.
اعتبارًا من عام 2024، تدير WMPN اثني عشر مكتبًا فرعيًا متكامل الخدمات يقع في مقاطعتي باكس وفيلادلفيا في ولاية بنسلفانيا، بالإضافة إلى مقاطعات برلنغتون وكامدن وميرسر في نيو جيرسي. تركز الشركة على الحفاظ على محفظة استثمارية عالية الجودة وخدمة العملاء في جميع أنحاء وادي ديلاوير.
أظهرت المبيعات الحالية لشركة WMPN مرونة، حيث بلغ إجمالي الأصول 812.2 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 818.7 مليون دولار أمريكي في 30 يونيو 2024.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
في أحدث تقرير مالي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة William Penn Bancorporation عن خسارة صافية قدرها 21 ألف دولار أمريكي، أو (0.00 دولار أمريكي) للسهم الأساسي والمخفف، مقارنة بصافي دخل قدره 179 ألف دولار أمريكي، أو 0.02 دولار أمريكي للسهم الأساسي والحصة المخففة لنفس الفترة من عام 2023 .
انخفض صافي دخل الفوائد إلى 4.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 12.7% من 4.7 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى زيادة مصروفات الفوائد على الودائع. وسجل صافي هامش الفائدة 2.29% انخفاضاً من 2.52% في 2023.
وظل الدخل من غير الفوائد مستقرًا عند 650 ألف دولار أمريكي لعامي 2024 و2023. ارتفع إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة بشكل طفيف إلى 5.3 مليون دولار، مقارنة بـ 5.2 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وتضمنت هذه الزيادة ارتفاعًا في الرسوم المهنية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي ودائع بقيمة 629.8 مليون دولار، مما يظل متسقًا مع أرقام الربع السابق. وانخفضت القروض بنسبة 18.8% إلى 39.0 مليون دولار. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 2.5 مليون دولار، أو 0.54% من إجمالي القروض.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 4.1 مليون دولار | 4.7 مليون دولار | -12.7% |
| صافي الخسارة | ($21,000) | $179,000 | -111.73% |
| الدخل من غير الفوائد | $650,000 | $650,000 | 0% |
| إجمالي الودائع | 629.8 مليون دولار | 629.8 مليون دولار | 0% |
| القروض | 39.0 مليون دولار | 48.0 مليون دولار | -18.8% |
مقدمة للشركة باعتبارها واحدة من الشركات الرائدة في الصناعة
لقد وضعت William Penn Bancorporation نفسها كلاعب مهم في القطاع المصرفي داخل مناطقها التشغيلية. إن تركيزها على الإقراض السكني والتجاري، إلى جانب الالتزام بخدمة العملاء، أتاح لها الحفاظ على مسار نمو ثابت على الرغم من المشهد التنافسي. وتؤكد مقاييس جودة الأصول القوية للشركة، حيث تبلغ نسبة الأصول المتعثرة إلى إجمالي الأصول 0.38% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، فعاليتها التشغيلية.
إن هيكل رأس المال القوي لشركة WMPN، والذي يتضح من إجمالي حقوق المساهمين البالغ 128.3 مليون دولار، يسلط الضوء على استقرارها وقدرتها على مواجهة التقلبات الاقتصادية. إن المبادرات الإستراتيجية للشركة والتركيز على ممارسات الإقراض عالية الجودة تضعها في موقع جيد لتحقيق النجاح المستمر في صناعة الخدمات المالية.
بيان مهمة William Penn Bancorporation (WMPN)
بيان مهمة William Penn Bancorporation (WMPN)
تسترشد شركة William Penn Bancorporation (WMPN) ببيان المهمة الذي يؤكد التزامها بتوفير خدمات مالية عالية الجودة مع تعزيز النمو الاقتصادي للمجتمعات التي تخدمها. تعتبر هذه المهمة أساسية لأنها تعمل على مواءمة الاستراتيجيات التشغيلية للشركة مع أهدافها طويلة المدى، مما يضمن أن كل إجراء تتخذه المنظمة يدعم رؤيتها وقيمها الأساسية.
المكون الأساسي 1: الالتزام تجاه العملاء
العنصر الأساسي الأول في بيان مهمة WMPN هو التزامها الثابت تجاه العملاء. ويتجلى هذا الالتزام في تركيز البنك على تقديم حلول مصرفية مخصصة تلبي الاحتياجات المتنوعة للأفراد والشركات على حد سواء. تسعى WMPN جاهدة إلى خلق بيئة تتمحور حول العملاء حيث يتم بناء العلاقات على الثقة والشفافية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت WMPN عن إجمالي الودائع بقيمة 629.8 مليون دولارمما يدل على الثقة التي يضعها عملاؤها في المؤسسة. وتشمل خدمات البنك منتجات القروض المتنوعة والتي بلغت 464.7 مليون دولار من إجمالي القروض مما يعكس دوره الفاعل في دعم التنمية الاقتصادية المحلية.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
ويركز المكون الثاني على المشاركة المجتمعية. تلتزم WMPN بالتأثير بشكل إيجابي على المجتمعات التي تخدمها من خلال المبادرات والشراكات المختلفة. وينعكس هذا الالتزام في مشاركتها في الأحداث المحلية ودعم مشاريع التنمية المجتمعية.
على سبيل المثال، تحتفظ WMPN بشبكة من 12 مكتبًا فرعيًا متكامل الخدمات عبر مقاطعات باكس وفيلادلفيا في ولاية بنسلفانيا، ومقاطعات برلنغتون وكامدن وميرسر في نيوجيرسي، مما يسهل مشاركتها مع السكان المحليين. ويركز البنك أيضًا على الحفاظ على محفظة استثمارية عالية الجودة، بإجمالي 243 مليون دولار في الاستثمارات اعتباراً من 30 سبتمبر 2024، مما يساهم في استقرار المجتمع ونموه.
المكون الأساسي 3: الاستقرار المالي والنمو
يؤكد العنصر الأخير في بيان مهمة WMPN على الاستقرار المالي والنمو، سواء بالنسبة للبنك أو لعملائه. تلتزم المؤسسة بالممارسات المالية السليمة التي تضمن الاستدامة على المدى الطويل مع توفير القيمة للمساهمين.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في WMPN 128.3 مليون دولار، يعكس أ زيادة 2.9% من الربع السابق. ويتجلى تركيز البنك على الحفاظ على نهج الإقراض المحافظ من خلال مخصص إجمالي خسائر الائتمان 2.5 مليون دولار، والذي يمثل 0.54% من إجمالي القروض. يسلط هذا النهج الضوء على التزام WMPN بحماية صحتها المالية مع دعم المقترضين بشكل فعال.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 30 يونيو 2024 |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 629.8 مليون دولار | 629.8 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 464.7 مليون دولار | 470.6 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 128.3 مليون دولار | 124.6 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 2.5 مليون دولار | 3.0 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 4.1 مليون دولار | 4.7 مليون دولار |
بيان رؤية مؤسسة ويليام بن بانكوربوريشن (WMPN)
بيان الرؤية Overview
يؤكد بيان رؤية William Penn Bancorporation (WMPN) على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز نمو المجتمع وثقته. وتتلخص هذه الرؤية في العديد من المكونات الرئيسية التي توجه التوجه الاستراتيجي للشركة اعتبارًا من عام 2024.
الالتزام تجاه المجتمع
يهدف William Penn Bancorporation إلى أن يكون أحد ركائز الدعم في المجتمعات التي يخدمها. تركز الشركة على تحسين نوعية الحياة لعملائها وأصحاب المصلحة من خلال الممارسات المصرفية المسؤولة والمشاركة المجتمعية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظ البنك بإجمالي أصول قدرها 812.2 مليون دولار مما يعكس حضورها القوي في الاقتصاد المحلي. وتشمل استراتيجية البنك الاستثمار في مشاريع تنمية المجتمع، ودعم الشركات المحلية، وتقديم برامج التثقيف المالي.
نهج يركز على العملاء
تعطي WMPN الأولوية لرضا العملاء من خلال توفير حلول مصرفية مخصصة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات الفردية. ويتجلى التزام البنك بخدمة العملاء في مقاييسه التشغيلية.
| متري | القيمة (2024) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 4.1 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 650 ألف دولار |
| صافي الخسارة | 21 ألف دولار |
| صافي الخسارة الأساسية | 82 ألف دولار |
وقد أدت مبادرات البنك الاستباقية في مجال خدمة العملاء إلى تدفق دخل مستقر من غير الفوائد، مما يدل على قدرته على التكيف مع احتياجات العملاء وظروف السوق.
حلول مالية مبتكرة
تكرس شركة William Penn Bancorporation جهودها لتقديم منتجات مالية مبتكرة تلبي الاحتياجات المتطورة لعملائها. ويشمل ذلك الحلول المصرفية الرقمية ومنتجات القروض المتنوعة المصممة للاستخدام الشخصي والتجاري.
كما في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي قروض قدرها 462.2 مليون دولارمما يشير إلى اتباع نهج يركز على إقراض المقترضين ذوي الجودة العالية. يعرض تفصيل القروض محفظة متوازنة تهدف إلى تقليل المخاطر مع تعظيم التأثير المجتمعي.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| العقارات السكنية | $126,419 | 27.20% |
| العقارات التجارية | $154,612 | 33.27% |
| القروض التجارية | $16,245 | 3.50% |
| القروض الاستهلاكية | $1,836 | 0.40% |
تعكس محفظة القروض المتنوعة هذه رؤية WMPN لدعم نمو المجتمع مع ضمان الاستقرار المالي.
النمو المستدام والربحية
تتضمن رؤية WMPN التركيز على النمو المستدام والربحية، مما يضمن خلق القيمة على المدى الطويل لأصحاب المصلحة. وتهدف المبادرات الإستراتيجية للبنك إلى تحقيق التوازن بين الربحية والمسؤولية المجتمعية.
بلغت حقوق المساهمين كما في 30 سبتمبر 2024 128.3 مليون دولار، بمناسبة أ 2.9% زيادة عن الربع السابق . ويشير هذا النمو في الأسهم إلى وجود أساس متين للتوسعات المستقبلية والقدرة على مواجهة التقلبات الاقتصادية.
مقاييس الصحة المالية
لتقييم السلامة المالية والكفاءة التشغيلية لشركة William Penn Bancorporation، تتم مراقبة العديد من المقاييس الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| نسبة السيولة | 39.5% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $13.91 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $13.35 |
وتسلط هذه المقاييس الضوء على وضع السيولة القوي للبنك وفعالية إدارته للأسهم.
القيم الأساسية لشركة William Penn Bancorporation (WMPN)
نزاهة
تؤكد William Penn Bancorporation (WMPN) على النزاهة كقيمة أساسية، مما يضمن الشفافية والسلوك الأخلاقي في جميع التعاملات التجارية.
نفذت الشركة برامج امتثال صارمة وعقدت دورات تدريبية منتظمة للموظفين لدعم المعايير الأخلاقية. في عام 2024، أعلنت WMPN عن معدل امتثال بنسبة 98% في عمليات التدقيق الداخلية الخاصة بها، مما يعكس التزامها بالنزاهة.
التركيز على العملاء
تعطي WMPN الأولوية لرضا العملاء من خلال تقديم حلول مالية مخصصة وخدمة استثنائية.
في عام 2024، أطلق البنك مبادرة جديدة لتعليقات العملاء، مما أدى إلى زيادة بنسبة 15% في درجات رضا العملاء. بالإضافة إلى ذلك، ذكرت WMPN أن 75% من حساباتها الجديدة جاءت من الإحالات، مما يشير إلى ولاء العملاء ورضاهم القوي.
التزام المجتمع
يعد التزام المجتمع قيمة أساسية لـ WMPN، مع التركيز على المشاركة والدعم المحليين.
وفي عام 2024، تبرع البنك بأكثر من 500 ألف دولار للجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية. علاوة على ذلك، تطوع موظفو WMPN بأكثر من 1200 ساعة في خدمة المجتمع، مما يدل على تفانيهم في تعزيز رفاهية المجتمع.
ابتكار
تتبنى WMPN الابتكار كمحرك رئيسي للنمو والكفاءة.
وفي عام 2024، استثمر البنك 2 مليون دولار في تحديث منصته المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 30% في حجم المعاملات عبر الإنترنت. كما أدى إدخال ميزات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول إلى زيادة بنسبة 25% في استخدام تطبيقات الهاتف المحمول بين العملاء الحاليين.
العمل الجماعي
يعد العمل الجماعي أمرًا بالغ الأهمية لتعزيز التعاون وتحقيق الأهداف المشتركة في WMPN.
قدمت الشركة مبادرات بناء الفريق التي أدت إلى تحسين التعاون بين الإدارات، كما يتضح من انخفاض وقت إنجاز المشروع بنسبة 20%. أشارت استطلاعات مشاركة الموظفين إلى أن 85% من الموظفين شعروا بالقدرة على المساهمة بالأفكار والحلول، مما يسلط الضوء على فعالية العمل الجماعي داخل المنظمة.
| القيمة الأساسية | مبادرة المثال | تأثير |
|---|---|---|
| نزاهة | برامج الامتثال | نسبة امتثال 98% في عمليات التدقيق |
| التركيز على العملاء | مبادرة ملاحظات العملاء | زيادة بنسبة 15% في درجات الرضا |
| التزام المجتمع | التبرعات الخيرية | تم التبرع بمبلغ 500000 دولار؛ 1,200 ساعة تطوعية |
| ابتكار | ترقية الخدمات المصرفية الرقمية | استثمار بقيمة 2 مليون دولار؛ زيادة بنسبة 30% في المعاملات |
| العمل الجماعي | مبادرات بناء الفريق | - تخفيض 20% في وقت إنجاز المشروع |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- William Penn Bancorporation (WMPN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of William Penn Bancorporation (WMPN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View William Penn Bancorporation (WMPN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.