William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
Um Overview de William Penn Bancorporation (WMPN)
Resumo geral da empresa
William Penn Bancorporation (WMPN) é uma instituição financeira com sede na Pensilvânia. Fundada em 1872, a empresa evoluiu significativamente ao longo dos anos, expandindo suas ofertas de produtos e alcance geográfico. A WMPN opera principalmente por meio de sua subsidiária, William Penn Bank, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo empréstimos residenciais e comerciais, contas de depósito e serviços de gerenciamento de patrimônio.
A partir de 2024, a WMPN opera doze filiais de serviço completo localizado nos condados de Bucks e Filadélfia na Pensilvânia, além dos condados de Burlington, Camden e Mercer em Nova Jersey. A empresa se concentra em manter um portfólio de investimentos de alta qualidade e atender clientes em todo o vale de Delaware.
As vendas atuais para a WMPN mostraram resiliência, com ativos totais no valor de US $ 812,2 milhões em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 818,7 milhões em 30 de junho de 2024.
Desempenho financeiro da empresa nos mais recentes relatórios financeiros
No último relatório financeiro dos três meses findos em 30 de setembro de 2024, William Penn Bancorporation registrou uma perda líquida de US $ 21 mil, ou US $ (0,00) por ação básica e diluída, em comparação com um lucro líquido de US $ 179 mil, ou US $ 0,02 por e participação diluída, pelo mesmo período em 2023.
A receita de juros líquidos diminuiu para US $ 4,1 milhões, uma queda de 12,7%, de US $ 4,7 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Essa diminuição foi amplamente atribuída a um aumento na despesa de juros dos depósitos. A margem de juros líquido foi registrada em 2,29%, abaixo dos 2,52% em 2023.
A renda não interessante permaneceu estável em US $ 650 mil para 2024 e 2023. As despesas totais de não juros aumentaram ligeiramente para US $ 5,3 milhões, acima de US $ 5,2 milhões no mesmo trimestre de 2023. Esse aumento incluiu um aumento nas taxas profissionais.
Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou depósitos totais de US $ 629,8 milhões, permanecendo consistente com os números do trimestre anterior. Os empréstimos caíram 18,8%, para US $ 39,0 milhões. O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 2,5 milhões, ou 0,54% do total de empréstimos.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 4,1 milhões | US $ 4,7 milhões | -12.7% |
| Perda líquida | ($21,000) | $179,000 | -111.73% |
| Receita não interessante | $650,000 | $650,000 | 0% |
| Depósitos totais | US $ 629,8 milhões | US $ 629,8 milhões | 0% |
| Empréstimos | US $ 39,0 milhões | US $ 48,0 milhões | -18.8% |
Introdução à Companhia como um dos líderes da indústria
William Penn Bancorporation se posicionou como um ator significativo no setor bancário em suas regiões operacionais. Seu foco em empréstimos residenciais e comerciais, juntamente com o compromisso com o atendimento ao cliente, permitiu que ele mantivesse uma trajetória constante de crescimento, apesar do cenário competitivo. As fortes métricas de qualidade de ativos da Companhia, com ativos sem desempenho ao total de ativos em 0,38% em 30 de setembro de 2024, ressaltaram ainda mais sua eficácia operacional.
A robusta estrutura de capital da WMPN, evidenciada pelo patrimônio líquido total de US $ 128,3 milhões, destaca sua estabilidade e capacidade de enfrentar as flutuações econômicas. As iniciativas estratégicas da empresa e se concentram em práticas de empréstimos de alta qualidade a posicionam bem para o sucesso contínuo no setor de serviços financeiros.
Declaração de Missão de William Penn Bancorporation (WMPN)
Declaração de Missão de William Penn Bancorporation (WMPN)
William Penn Bancorporation (WMPN) é guiado por uma declaração de missão que enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros de alta qualidade e promover o crescimento econômico das comunidades que serve. Essa missão é fundamental, pois alinha as estratégias operacionais da Companhia com seus objetivos de longo prazo, garantindo que todas as ações tomadas pela organização apóiam sua visão e valores centrais.
Componente central 1: Compromisso com os clientes
O primeiro componente central da declaração de missão da WMPN é seu compromisso inabalável com os clientes. Esse compromisso é evidente no foco do banco em fornecer soluções bancárias personalizadas que atendam às diversas necessidades de indivíduos e empresas. A WMPN se esforça para criar um ambiente centrado no cliente, onde os relacionamentos são construídos com a confiança e a transparência.
Em 30 de setembro de 2024, a WMPN relatou depósitos totais de US $ 629,8 milhões, indicando a confiança depositada na instituição por seus clientes. Os serviços do banco incluem vários produtos de empréstimo, o que equivale a US $ 464,7 milhões No total de empréstimos, refletindo seu papel ativo no apoio ao desenvolvimento econômico local.
Componente Core 2: Engajamento da Comunidade
O segundo componente se concentra no envolvimento da comunidade. A WMPN é dedicada a impactar positivamente as comunidades que atende a várias iniciativas e parcerias. Esse compromisso se reflete em seu envolvimento nos eventos locais e no apoio a projetos de desenvolvimento comunitário.
Por exemplo, o WMPN mantém uma rede de 12 filiais de serviço completo Nos condados de Bucks e Filadélfia, na Pensilvânia, e os condados de Burlington, Camden e Mercer em Nova Jersey, o que facilita seu envolvimento com a população local. O banco também está focado em manter um portfólio de investimentos de alta qualidade, totalizando US $ 243 milhões em investimentos em 30 de setembro de 2024, o que contribui para a estabilidade e o crescimento da comunidade.
Componente central 3: estabilidade e crescimento financeiro
O componente final da declaração de missão da WMPN enfatiza a estabilidade e o crescimento financeiro, tanto para o banco quanto para seus clientes. A instituição está comprometida com as práticas financeiras sólidas que garantem a sustentabilidade a longo prazo, proporcionando valor aos acionistas.
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas da WMPN ficava em US $ 128,3 milhões, refletindo a Aumento de 2,9% do trimestre anterior. O foco do banco em manter uma abordagem de empréstimo conservador é demonstrado por um subsídio para perdas de crédito totalizando US $ 2,5 milhões, que representa 0,54% do total de empréstimos. Essa abordagem destaca o compromisso da WMPN em proteger sua saúde financeira, apoiando seus mutuários de maneira eficaz.
| Métrica financeira | 30 de setembro de 2024 | 30 de junho de 2024 |
|---|---|---|
| Depósitos totais | US $ 629,8 milhões | US $ 629,8 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 464,7 milhões | US $ 470,6 milhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 128,3 milhões | US $ 124,6 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 2,5 milhões | US $ 3,0 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 4,1 milhões | US $ 4,7 milhões |
Declaração de Visão de William Penn Bancorporation (WMPN)
Declaração de visão Overview
A Declaração de Visão de William Penn Bancorporation (WMPN) enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais e promover o crescimento e a confiança da comunidade. Essa visão é encapsulada em vários componentes -chave que orientam a direção estratégica da empresa a partir de 2024.
Compromisso com a comunidade
William Penn Bancorporation pretende ser um pilar de apoio nas comunidades que serve. A empresa se concentra em melhorar a qualidade de vida de seus clientes e partes interessadas por meio de práticas bancárias responsáveis e envolvimento da comunidade.
Em 30 de setembro de 2024, o banco manteve ativos totais de US $ 812,2 milhões , refletindo sua presença robusta na economia local. A estratégia do banco inclui investir em projetos de desenvolvimento comunitário, apoiar empresas locais e oferecer programas de educação financeira.
Abordagem centrada no cliente
O WMPN prioriza a satisfação do cliente, fornecendo soluções bancárias personalizadas adaptadas para atender às necessidades individuais. O compromisso do banco com o atendimento ao cliente é evidente em suas métricas operacionais.
| Métrica | Valor (2024) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 4,1 milhões |
| Receita não interessante | US $ 650 mil |
| Perda líquida | US $ 21 mil |
| Perda líquida central | US $ 82 mil |
As iniciativas proativas de atendimento ao cliente do Banco levaram a um fluxo de renda estável sem interesse, demonstrando sua capacidade de se adaptar às necessidades do cliente e às condições de mercado.
Soluções financeiras inovadoras
A William Penn Bancorporation se dedica a fornecer produtos financeiros inovadores que atendam às necessidades em evolução de seus clientes. Isso inclui soluções bancárias digitais e diversos produtos de empréstimos projetados para uso pessoal e comercial.
Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou empréstimos líquidos de US $ 462,2 milhões, indicando uma abordagem focada em empréstimos a tomadores de alta qualidade. A quebra de empréstimos mostra um portfólio equilibrado que visa minimizar o risco e maximizar o impacto da comunidade.
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis residenciais | $126,419 | 27.20% |
| Imóveis comerciais | $154,612 | 33.27% |
| Empréstimos comerciais | $16,245 | 3.50% |
| Empréstimos ao consumidor | $1,836 | 0.40% |
Esta portfólio de empréstimos diversificada reflete a visão da WMPN de apoiar o crescimento da comunidade, garantindo a estabilidade financeira.
Crescimento e lucratividade sustentáveis
A visão do WMPN inclui um foco no crescimento e lucratividade sustentáveis, garantindo a criação de valor a longo prazo para seus stakeholders. As iniciativas estratégicas do banco visam equilibrar a lucratividade com a responsabilidade da comunidade.
O patrimônio dos acionistas em 30 de setembro de 2024, ficou em US $ 128,3 milhões, marcando a 2.9% Aumento do trimestre anterior. Esse crescimento da equidade indica uma base sólida para expansões futuras e a capacidade de resistir às flutuações econômicas.
Métricas de Saúde Financeira
Para avaliar a saúde financeira e a eficiência operacional de William Penn Bancorporation, várias métricas importantes são monitoradas:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Índice de liquidez | 39.5% |
| Valor contábil por ação | $13.91 |
| Valor contábil tangível por ação | $13.35 |
Essas métricas destacam a forte posição de liquidez do banco e a eficácia de seu gerenciamento de ações.
Valores centrais de William Penn Bancorporation (WMPN)
Integridade
William Penn Bancorporation (WMPN) enfatiza a integridade como um valor central, garantindo transparência e conduta ética em todas as negociações de negócios.
A empresa implementou programas rigorosos de conformidade e sessões regulares de treinamento para os funcionários defenderem os padrões éticos. Em 2024, a WMPN relatou uma classificação de conformidade de 98% em suas auditorias internas, refletindo seu compromisso com a integridade.
Foco do cliente
O WMPN prioriza a satisfação do cliente, oferecendo soluções financeiras personalizadas e serviço excepcional.
Em 2024, o banco lançou uma nova iniciativa de feedback do cliente, resultando em um aumento de 15% nas pontuações de satisfação do cliente. Além disso, a WMPN relatou que 75% de suas novas contas vieram de referências, indicando forte lealdade e satisfação do cliente.
Compromisso da comunidade
O comprometimento da comunidade é um valor fundamental para o WMPN, com foco no engajamento e suporte local.
Em 2024, o banco doou mais de US $ 500.000 a instituições de caridade e projetos comunitários locais. Além disso, os funcionários da WMPN ofereceram mais de 1.200 horas em serviço comunitário, demonstrando sua dedicação ao aprimoramento do bem-estar da comunidade.
Inovação
O WMPN abrange a inovação como um fator -chave de crescimento e eficiência.
Em 2024, o banco investiu US $ 2 milhões na atualização de sua plataforma bancária digital, o que resultou em um aumento de 30% nos volumes de transações on -line. A introdução dos recursos bancários móveis também levou a um aumento de 25% no uso de aplicativos móveis entre os clientes existentes.
Trabalho em equipe
O trabalho em equipe é crucial para promover a colaboração e alcançar metas compartilhadas na WMPN.
A empresa introduziu iniciativas de construção de equipes que melhoraram a colaboração interdepartamental, como evidenciado por uma redução de 20% no tempo de conclusão do projeto. As pesquisas de engajamento dos funcionários indicaram que 85% da equipe se sentiu capacitada a contribuir com idéias e soluções, destacando a eficácia do trabalho em equipe dentro da organização.
| Valor central | Exemplo de iniciativa | Impacto |
|---|---|---|
| Integridade | Programas de conformidade | Classificação de conformidade de 98% em auditorias |
| Foco do cliente | Iniciativa de feedback do cliente | Aumento de 15% nas pontuações de satisfação |
| Compromisso da comunidade | Doações de caridade | US $ 500.000 doados; 1.200 horas de voluntariado |
| Inovação | Atualização bancária digital | Investimento de US $ 2 milhões; Aumento de 30% nas transações |
| Trabalho em equipe | Iniciativas de construção de equipes | Redução de 20% no tempo de conclusão do projeto |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- William Penn Bancorporation (WMPN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of William Penn Bancorporation (WMPN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View William Penn Bancorporation (WMPN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.