William Penn Bancorporation (WMPN) Bundle
Un Overview de William Penn Bancorporation (WMPN)
Resumen general de la empresa
William Penn Bancorporation (WMPN) es una institución financiera con sede en Pensilvania. Establecida en 1872, la compañía ha evolucionado significativamente a lo largo de los años, ampliando sus ofertas de productos y su alcance geográfico. WMPN opera principalmente a través de su subsidiaria, William Penn Bank, proporcionando una variedad de servicios financieros que incluyen préstamos residenciales y comerciales, cuentas de depósito y servicios de gestión de patrimonio.
A partir de 2024, WMPN opera doce sucursales de servicio completo ubicados en los condados de Bucks y Filadelfia en los condados de Pensilvania, así como en los condados de Burlington, Camden y Mercer en Nueva Jersey. La compañía se enfoca en mantener una cartera de inversiones de alta calidad y servir a los clientes en todo el valle de Delaware.
Las ventas actuales para WMPN han mostrado resiliencia, con activos totales que ascienden a $ 812.2 millones al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 818.7 millones al 30 de junio de 2024.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
En el último informe financiero de los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, William Penn Bancorporation informó una pérdida neta de $ 21 mil, o $ (0.00) por acción básica y diluida, en comparación con un ingreso neto de $ 179 mil, o $ 0.02 por básico y participación diluida, para el mismo período en 2023.
Net interest income decreased to $4.1 million, a drop of 12.7% from $4.7 million in the same quarter of the previous year. Esta disminución se atribuyó en gran medida a un aumento en el gasto de interés en los depósitos. El margen de interés neto se registró en 2.29%, por debajo del 2.52% en 2023.
El ingreso sin intereses se mantuvo estable en $ 650 mil para 2024 y 2023. Los gastos totales sin intereses aumentaron ligeramente a $ 5.3 millones, frente a $ 5.2 millones en el mismo trimestre de 2023. Este aumento incluyó un aumento en las tarifas profesionales.
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó depósitos totales de $ 629.8 millones, permaneciendo de acuerdo con las cifras del trimestre anterior. Los préstamos disminuyeron en un 18.8% a $ 39.0 millones. La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 2.5 millones, o 0.54% de los préstamos totales.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 4.1 millones | $ 4.7 millones | -12.7% |
| Pérdida neta | ($21,000) | $179,000 | -111.73% |
| Ingresos sin intereses | $650,000 | $650,000 | 0% |
| Depósitos totales | $ 629.8 millones | $ 629.8 millones | 0% |
| Préstamos | $ 39.0 millones | $ 48.0 millones | -18.8% |
Introducción a la empresa como uno de los líderes de la industria
William Penn Bancorporation se ha posicionado como un jugador significativo en el sector bancario dentro de sus regiones operativas. Su enfoque en los préstamos residenciales y comerciales, junto con un compromiso con el servicio al cliente, le ha permitido mantener una trayectoria de crecimiento constante a pesar del panorama competitivo. Las sólidas métricas de calidad de activos de la compañía, con activos que no tienen rendimiento a los activos totales al 0.38% al 30 de septiembre de 2024, subrayan aún más su efectividad operativa.
La sólida estructura de capital de WMPN, evidenciada por un capital de los accionistas totales de $ 128.3 millones, destaca su estabilidad y capacidad para clima de fluctuaciones económicas. Las iniciativas estratégicas de la compañía y se centran en las prácticas de préstamos de alta calidad lo posicionan bien para el éxito continuo en la industria de servicios financieros.
Declaración de misión de William Penn Bancorporation (WMPN)
Declaración de misión de William Penn Bancorporation (WMPN)
William Penn Bancorporation (WMPN) se guía por una declaración de misión que enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros de alta calidad al tiempo que fomentan el crecimiento económico de las comunidades a las que sirve. Esta misión es fundamental ya que alinea las estrategias operativas de la compañía con sus objetivos a largo plazo, asegurando que cada acción tomada por la organización respalde su visión y valores fundamentales.
Componente central 1: Compromiso con los clientes
El primer componente central de la declaración de misión de WMPN es su compromiso inquebrantable con los clientes. Este compromiso es evidente en el enfoque del banco en ofrecer soluciones bancarias personalizadas que satisfacen las diversas necesidades de individuos y empresas por igual. WMPN se esfuerza por crear un entorno centrado en el cliente donde las relaciones se basan en la confianza y la transparencia.
Al 30 de septiembre de 2024, WMPN reportó depósitos totales de $ 629.8 millones, indicando la confianza puesta en la institución por sus clientes. Los servicios del banco incluyen varios productos de préstamos, que ascendieron a $ 464.7 millones En los préstamos totales, reflejando su papel activo en el apoyo al desarrollo económico local.
Componente Core 2: Community Engagement
El segundo componente se centra en la participación de la comunidad. WMPN se dedica a impactar positivamente a las comunidades a las que sirve a través de diversas iniciativas y asociaciones. Este compromiso se refleja en su participación en eventos locales y apoyo para proyectos de desarrollo comunitario.
Por ejemplo, WMPN mantiene una red de 12 ramas de servicio completo En los condados de Bucks y Filadelfia en los condados de Pensilvania y Burlington, Camden y Mercer en Nueva Jersey, lo que facilita su compromiso con la población local. El banco también se centra en mantener una cartera de inversiones de alta calidad, totalizando $ 243 millones en inversiones al 30 de septiembre de 2024, que contribuye a la estabilidad y el crecimiento de la comunidad.
Componente Core 3: Estabilidad y crecimiento financiero
El componente final de la declaración de misión de WMPN enfatiza la estabilidad financiera y el crecimiento, tanto para el banco como para sus clientes. La institución está comprometida a prácticas financieras sólidas que aseguran la sostenibilidad a largo plazo al tiempo que proporcionan valor a los accionistas.
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio de los accionistas de WMPN se encontraba en $ 128.3 millones, reflejando un Aumento del 2.9% del cuarto anterior. El enfoque del banco en mantener un enfoque de préstamo conservador se demuestra mediante una asignación de pérdidas crediticias por un total $ 2.5 millones, que representa 0.54% de los préstamos totales. Este enfoque destaca el compromiso de WMPN de salvaguardar su salud financiera al tiempo que apoya a sus prestatarios de manera efectiva.
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 |
|---|---|---|
| Depósitos totales | $ 629.8 millones | $ 629.8 millones |
| Préstamos totales | $ 464.7 millones | $ 470.6 millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 128.3 millones | $ 124.6 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 2.5 millones | $ 3.0 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 4.1 millones | $ 4.7 millones |
Declaración de visión de William Penn Bancorporation (WMPN)
Declaración de visión Overview
La declaración de visión de William Penn Bancorporation (WMPN) enfatiza su compromiso de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que fomentan el crecimiento y la confianza de la comunidad. Esta visión está encapsulada en varios componentes clave que guían la dirección estratégica de la compañía a partir de 2024.
Compromiso con la comunidad
William Penn Bancorporation tiene como objetivo ser un pilar de apoyo en las comunidades a las que sirve. La compañía se enfoca en mejorar la calidad de vida de sus clientes y partes interesadas a través de prácticas bancarias responsables y participación de la comunidad.
Al 30 de septiembre de 2024, el banco ha mantenido activos totales de $ 812.2 millones , reflejando su sólida presencia en la economía local. La estrategia del banco incluye invertir en proyectos de desarrollo comunitario, apoyar a las empresas locales y ofrecer programas de educación financiera.
Enfoque centrado en el cliente
WMPN prioriza la satisfacción del cliente al proporcionar soluciones bancarias personalizadas adaptadas para satisfacer las necesidades individuales. El compromiso del banco con el servicio al cliente es evidente en sus métricas operativas.
| Métrico | Valor (2024) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 4.1 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 650 mil |
| Pérdida neta | $ 21 mil |
| Pérdida neta central | $ 82 mil |
Las iniciativas proactivas de servicio al cliente del banco han llevado a un flujo de ingresos no interesante estable, lo que demuestra su capacidad para adaptarse a las necesidades del cliente y las condiciones del mercado.
Soluciones financieras innovadoras
William Penn Bancorporation se dedica a proporcionar productos financieros innovadores que satisfagan las necesidades en evolución de sus clientes. Esto incluye soluciones de banca digital y diversos productos de préstamos diseñados para uso personal y comercial.
Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó préstamos netos de $ 462.2 millones, indicando un enfoque centrado en los préstamos a prestatarios de alta calidad. El desglose de los préstamos muestra una cartera equilibrada destinada a minimizar el riesgo al tiempo que maximiza el impacto de la comunidad.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario residencial | $126,419 | 27.20% |
| Inmobiliario comercial | $154,612 | 33.27% |
| Préstamos comerciales | $16,245 | 3.50% |
| Préstamos al consumo | $1,836 | 0.40% |
Esta cartera de préstamos diversa refleja la visión de WMPN de apoyar el crecimiento de la comunidad al tiempo que garantiza la estabilidad financiera.
Crecimiento sostenible y rentabilidad
La visión de WMPN incluye un enfoque en el crecimiento y la rentabilidad sostenibles, asegurando la creación de valor a largo plazo para sus partes interesadas. Las iniciativas estratégicas del banco tienen como objetivo equilibrar la rentabilidad con la responsabilidad de la comunidad.
La equidad de los accionistas al 30 de septiembre de 2024 se puso en pie en $ 128.3 millones, marcando un 2.9% Aumento del trimestre anterior. Este crecimiento en la equidad indica una base sólida para futuras expansiones y la capacidad de resistir las fluctuaciones económicas.
Métricas de salud financiera
Para evaluar la salud financiera y la eficiencia operativa de William Penn Bancorporation, se controlan varias métricas clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Relación de liquidez | 39.5% |
| Valor en libros por acción | $13.91 |
| Valor en libros tangible por acción | $13.35 |
Estas métricas destacan la fuerte posición de liquidez del banco y la efectividad de su gestión de capital.
Valores centrales de William Penn Bancorporation (WMPN)
Integridad
William Penn Bancorporation (WMPN) enfatiza la integridad como un valor central, asegurando la transparencia y la conducta ética en todos los negocios.
La compañía ha implementado programas de cumplimiento estrictos y sesiones de capacitación regulares para que los empleados mantengan estándares éticos. En 2024, WMPN informó una calificación de cumplimiento del 98% en sus auditorías internas, lo que refleja su compromiso con la integridad.
Enfoque del cliente
WMPN prioriza la satisfacción del cliente al ofrecer soluciones financieras personalizadas y un servicio excepcional.
En 2024, el banco lanzó una nueva iniciativa de comentarios de clientes, lo que resultó en un aumento del 15% en los puntajes de satisfacción del cliente. Además, WMPN informó que el 75% de sus nuevas cuentas provienen de referencias, lo que indica una fuerte lealtad y satisfacción del cliente.
Compromiso comunitario
El compromiso comunitario es un valor fundamental para WMPN, centrado en el compromiso y el apoyo local.
En 2024, el banco donó más de $ 500,000 a organizaciones benéficas locales y proyectos comunitarios. Además, los empleados de WMPN ofrecieron voluntarios más de 1,200 horas en servicio comunitario, demostrando su dedicación para mejorar el bienestar de la comunidad.
Innovación
WMPN adopta la innovación como un impulsor clave del crecimiento y la eficiencia.
En 2024, el banco invirtió $ 2 millones en actualizar su plataforma de banca digital, lo que resultó en un aumento del 30% en los volúmenes de transacciones en línea. La introducción de las características de la banca móvil también ha llevado a un aumento del 25% en el uso de aplicaciones móviles entre los clientes existentes.
Trabajo en equipo
El trabajo en equipo es crucial para fomentar la colaboración y lograr objetivos compartidos en WMPN.
La compañía introdujo iniciativas de construcción de equipos que mejoraron la colaboración interdepartamental, como lo demuestra una reducción del 20% en el tiempo de finalización del proyecto. Las encuestas de participación de los empleados indicaron que el 85% del personal se sintió capacitado para contribuir con ideas y soluciones, destacando la efectividad del trabajo en equipo dentro de la organización.
| Valor central | Iniciativa de ejemplo | Impacto |
|---|---|---|
| Integridad | Programas de cumplimiento | Calificación de cumplimiento del 98% en auditorías |
| Enfoque del cliente | Iniciativa de comentarios de los clientes | Aumento del 15% en los puntajes de satisfacción |
| Compromiso comunitario | Donaciones de caridad | $ 500,000 donados; 1.200 horas de voluntariado |
| Innovación | Actualización de banca digital | Inversión de $ 2 millones; Aumento del 30% en las transacciones |
| Trabajo en equipo | Iniciativas de construcción de equipo | Reducción del 20% en el tiempo de finalización del proyecto |
William Penn Bancorporation (WMPN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- William Penn Bancorporation (WMPN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of William Penn Bancorporation (WMPN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View William Penn Bancorporation (WMPN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.