شركة Great Ajax (AJX): لوحة نموذج الأعمال [10-2024 محدثة]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Great Ajax Corp. (AJX) Bundle
تبرز شركة Great Ajax Corp. (AJX) في المشهد التنافسي لصناديق الاستثمار العقاري (REITs) من خلال نموذج أعمال فريد يركز على أصول الرهن العقاري ذات العائد المرتفع وإطار تشغيلي قوي. بالاستفادة الشراكات الاستراتيجية ومحفظة متنوعة من قروض الرهن العقاري، تتمتع AJX بوضع يمكنها من تقديم عوائد جذابة لمستثمريها. في منشور المدونة هذا، سوف نتعمق في المكونات الأساسية لنموذج أعمال Great Ajax، ونستكشف كيف يساهم كل عنصر في نجاحه الشامل في السوق.
شركة Great Ajax (AJX) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع المستثمرين المؤسسيين المعتمدين
تشارك شركة Great Ajax Corp. في مشاريع مشتركة مع مستثمرين مؤسسيين معتمدين لتعزيز استحواذها على قروض الرهن العقاري والأصول المرتبطة بالرهن العقاري. وتستفيد هذه الاستراتيجية من الدعم المالي والخبرة التي يتمتع بها المستثمرون. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي رأس المال الأصلي المستحق من هذه المشاريع المشتركة حوالي 328.8 مليون دولار أمريكي، مع احتفاظ الشركة بنسب ملكية تتراوح بين 10.01% إلى 31.90% عبر صناديق ائتمانية مختلفة.
| إصدار الثقة | إجمالي أصل المبلغ الأصلي المستحق (بالآلاف) | نسبة الملكية | الرصيد الرئيسي المعلن الحالي المحتفظ به (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| صندوق قرض الرهن العقاري أياكس 2021-أ | 146,200 | 10.01% | 16,665 |
| صندوق قرض الرهن العقاري أجاكس 2021-ج | 46,722 | 31.90% | 14,860 |
| صندوق قرض الرهن العقاري أجاكس 2021-د | 38,293 | 20.00% | 7,630 |
| صندوق قرض الرهن العقاري أجاكس 2021-E | 518,357 | 19.57% | 218 |
| صندوق قرض الرهن العقاري أياكس 2021-F | 92,743 | 12.60% | 11,670 |
المشاريع المشتركة للحصول على القروض العقارية
تشكل الشركة مشاريع مشتركة تم تنظيمها بشكل أساسي كصناديق توريق للحصول على قروض الرهن العقاري. تسمح هذه الهياكل لشركة Great Ajax بالاستفادة من قدراتها التشغيلية مع تقليل التعرض للمخاطر. مكنت المشاريع المشتركة شركة Great Ajax من الحصول على حجم كبير من القروض، بإجمالي ما يقرب من 403.1 مليون دولار أمريكي من قروض الرهن العقاري المحتفظ بها للاستثمار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويعكس هذا الرقم انخفاضًا من 864.6 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023، بشكل أساسي بسبب سداد القروض وبيع الأصول.
| نوع القروض العقارية | المبلغ المحتفظ به للاستثمار (بالآلاف) | المبلغ المحتفظ به للبيع (بالآلاف) |
|---|---|---|
| اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | 403,056 | 31,315 |
| اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 | 864,551 | 55,718 |
العلاقات مع شركاء الخدمة مثل Newrez
تحتفظ شركة Great Ajax بعلاقات استراتيجية مع شركاء الخدمة مثل Newrez، الذين يوفرون إمكانيات خدمة القروض الأساسية. تعتبر هذه الشراكات حيوية لإدارة محافظ قروض الشركة بشكل فعال وضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت رسوم خدمة قروض الأطراف ذات الصلة المتكبدة حوالي 3.7 مليون دولار أمريكي، مما يعكس التعاون المستمر مع كيانات الخدمة هذه.
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم خدمة قروض الأطراف ذات الصلة (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 3,651 |
| رسوم إدارة الأطراف ذات الصلة (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 21,866 |
شركة Great Ajax (AJX) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الحصول على القروض المعادة والقروض المتعثرة
تهدف شركة Great Ajax Corp. في المقام الأول إلى الاستحواذ على القروض المعادة الأداء (RPLs) والقروض المتعثرة (NPLs). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن حيازات قروض الرهن العقاري المحتفظ بها للاستثمار بحوالي 403.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 939.1 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي المبلغ المكتسب في قروض الرهن العقاري 0 دولار أمريكي، في حين بلغ إجمالي المدفوعات الرئيسية 40.6 مليون دولار أمريكي. قامت الشركة بتعديل استراتيجيتها للتركيز على نهج الكيان القانوني فيما يتعلق بالقروض المتبقية المحتفظ بها للاستثمار.
إدارة القروض العقارية والأصول العقارية
تدير شركة Great Ajax مجموعة من قروض الرهن العقاري والأصول العقارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة خسارة صافية تعزى إلى المساهمين العاديين قدرها 95.1 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية. وتشمل إدارة هذه الأصول مراقبة أداء القروض وإجراء التعديلات اللازمة لتحسين العائدات.
أعلنت الشركة عن رسوم خدمة قروض للأطراف ذات الصلة تبلغ حوالي 3.7 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. بالإضافة إلى ذلك، بلغ صافي الأصول العقارية للشركة 4.3 مليون دولار أمريكي في نهاية الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 6.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق.
توريق قروض الرهن العقاري من خلال صناديق الائتمان
تقوم شركة Great Ajax بتوريق قروض الرهن العقاري الخاصة بها من خلال صناديق ائتمانية مختلفة، مما يسمح للشركة بإدارة المخاطر والاستفادة من رأس المال. أنشأت الشركة العديد من صناديق Ajax Mortgage Loan Trust، بما في ذلك الإصدارات البارزة مثل Ajax Mortgage Loan Trust 2023-C، والتي كان لديها رصيد رئيسي مستحق قدره 147.4 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
وتساعد أنشطة التوريق التي تقوم بها الشركة في الحفاظ على السيولة وتعزيز هيكل رأس المال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصل المبلغ الأصلي المستحق عبر مختلف صناديق قروض الرهن العقاري حوالي 1.2 مليار دولار أمريكي.
| اسم الثقة | المدير المتميز (مليون دولار) | سعر الفائدة (٪) | تاريخ الاستحقاق |
|---|---|---|---|
| صندوق قرض الرهن العقاري أجاكس 2023-أ | 163.7 | 3.46 | 2062 |
| صندوق قرض الرهن العقاري أجاكس 2023-ب | 91.3 | 4.25 | 2062 |
| صندوق قرض الرهن العقاري أجاكس 2023-ج | 147.4 | 3.45 | 2063 |
| صندوق قرض الرهن العقاري أجاكس 2022-أ | 154.9 | 3.47 | 2061 |
| صندوق قرض الرهن العقاري أجاكس 2022-ب | 169.9 | 3.47 | 2062 |
شركة Great Ajax (AJX) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
محافظ القروض العقارية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Great Ajax Corp. عن قروض الرهن العقاري المحتفظ بها للاستثمار، بصافي 403.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 939.1 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. لدى الشركة 2664 قرضًا في محفظتها مع إجمالي الرصيد الأساسي غير المدفوع (UPB) بمبلغ 463.9 مليون دولار.
| تكوين المحفظة | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| عدد القروض | 2,664 | 5,023 |
| إجمالي UPB | 463.9 مليون دولار | 957.2 مليون دولار |
| الرصيد الذي يحمل فائدة | 421.9 مليون دولار | 875.2 مليون دولار |
| الرصيد المؤجل | 42.0 مليون دولار | 82.0 مليون دولار |
صناديق التوريق
تستخدم شركة Great Ajax صناديق التوريق لإدارة محافظ قروض الرهن العقاري الخاصة بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك الشركة 400.6 مليون دولار من القروض المحولة إلى صناديق التوريق. تُستخدم هذه القروض حصريًا لتسوية التزامات الصناديق الاستئمانية ولا ترجع إلى الشركة.
| تفاصيل صناديق التوريق | القروض المستحقة | كمية |
|---|---|---|
| يثق مع القروض | 5 | 400.6 مليون دولار |
| القروض المضمونة | لم يتم الكشف عنها | 231.5 مليون دولار |
فريق الإدارة ذو الخبرة والبنية التحتية التشغيلية
تستفيد شركة Great Ajax Corp. من فريق إدارة متمرس يتمتع بخبرة واسعة في مجال التمويل العقاري والاستثمار العقاري. تدعم البنية التحتية التشغيلية للشركة استراتيجيتها للحصول على قروض الرهن العقاري وإدارتها والتخلص منها بكفاءة، وهو أمر بالغ الأهمية نظرًا لمقاييس أداء محفظتها وظروف السوق.
لقد لعب فريق الإدارة دورًا محوريًا في التغلب على تحديات السوق، وهو ما يتضح من خلال تعديلات استراتيجيتهم التي أدت إلى انخفاض كبير في قروض الرهن العقاري المحتفظ بها للاستثمار. يعكس هذا المحور الاستراتيجي إطارًا تشغيليًا مرنًا قادرًا على التكيف مع متطلبات السوق.
| مقاييس الإدارة | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 |
|---|---|
| صافي الخسارة العائدة إلى المساهمين العاديين | (8.0) مليون دولار |
| المتوسط المرجح لعدد الأسهم القائمة | 45,327,254 |
| إجمالي حقوق الملكية | 247.1 مليون دولار |
شركة Great Ajax (AJX) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
استهداف أصول الرهن العقاري ذات العائد المرتفع
تركز شركة Great Ajax Corp. على الحصول على أصول الرهن العقاري ذات العائد المرتفع، وتحديدًا القروض المعادة الأداء (RPLs) والقروض المتعثرة (NPLs). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الرصيد الأساسي المستحق (UPB) لقروض الرهن العقاري المحتفظ بها للاستثمار 403.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 864.6 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وتؤكد استراتيجية الشركة على شراء الأصول بأسعار مناسبة، مع يمثل سعر الشراء الحالي حوالي 80.0٪ من إجمالي UPB. تسمح هذه الإستراتيجية للشركة بالاستفادة من الارتفاع المحتمل في قيم الأصول مع إدارة المخاطر بشكل فعال.
-خبرة في إدارة الممتلكات المتعثرة
تمتلك شركة Great Ajax Corp. خبرة كبيرة في إدارة الممتلكات المتعثرة التي تم الحصول عليها من خلال حبس الرهن أو الفعل بدلاً من عمليات حبس الرهن. سجلت الشركة خسارة قدرها 1.7 مليون دولار في السوق لقروض الرهن العقاري المحتفظ بها للبيع في الربع الثالث من عام 2024، مما يسلط الضوء على التحديات في هذا القطاع. علاوة على ذلك، تمتلك الشركة خط أنابيب قويًا لإدارة وبيع العقارات المملوكة (REO)، بقيمة دفترية تبلغ 4.3 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. إن إدارة العقارات المتعثرة لا تعزز قاعدة أصول الشركة فحسب، بل أيضًا يوفر فرصًا لخلق القيمة من خلال مبيعات العقارات الإستراتيجية.
عوائد أرباح جذابة للمستثمرين
لقد وضعت شركة Great Ajax Corp نفسها كخيار استثماري جذاب من خلال التزامها بتوفير عوائد أرباح قوية. أعلنت الشركة عن خسارة صافية تعزى إلى المساهمين العاديين تبلغ حوالي 8.0 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024. وعلى الرغم من ذلك، فقد حافظت على التركيز على توزيع الأرباح، حيث بلغ إجمالي الأرباح المدفوعة على الأسهم العادية والمفضلة 8.7 مليون دولار أمريكي خلال نفس الربع. . ويظل عائد توزيعات الأرباح، الذي يعكس قدرة الشركة على إعادة القيمة إلى المساهمين، عنصرًا رئيسيًا في عرض القيمة الخاص بها، خاصة في سوق تنافسية حيث يعد توليد الدخل أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الخسارة العائدة إلى المساهمين العاديين | 8.0 مليون دولار | 6.1 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 858.2 مليون دولار | 1.3 مليار دولار |
| صافي القروض العقارية المحتفظ بها للاستثمار | 403.1 مليون دولار | 864.6 مليون دولار |
| توزيعات الأرباح المدفوعة | 8.7 مليون دولار | 17.0 مليون دولار |
شركة Great Ajax (AJX) - نموذج العمل: علاقات العملاء
المشاركة من خلال التواصل الشفاف
تعطي شركة Great Ajax Corp. (AJX) الأولوية للتواصل الشفاف مع مستثمريها. وينعكس هذا في إفصاحاتهم المالية المنتظمة، بما في ذلك التقارير الفصلية والسنوية. على سبيل المثال، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن خسارة صافية تعزى إلى المساهمين العاديين قدرها 8,029,000 دولار أمريكي، مقارنة بخسارة قدرها 6,089,000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023.
تحديثات منتظمة عن الأداء المالي
توفر الشركة تحديثات متسقة حول أدائها المالي، مما يساعد المستثمرين على البقاء على اطلاع. في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت AJX عن دخل فوائد قدره 12,348,000 دولار أمريكي، بانخفاض من 17,879,000 دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وعلى العكس من ذلك، انخفضت مصاريف الفوائد إلى 8,660,000 دولار أمريكي من 14,838,000 دولار أمريكي خلال نفس الفترة.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الخسارة العائدة إلى المساهمين العاديين | $8,029,000 | $6,089,000 |
| دخل الفوائد | $12,348,000 | $17,879,000 |
| حساب الفائدة | $8,660,000 | $14,838,000 |
خدمة عملاء سريعة الاستجابة لاستفسارات المستثمرين
تتبع شركة Great Ajax Corp نهجًا سريع الاستجابة في خدمة العملاء لاستفسارات المستثمرين. إدارة الشركة متاحة للمناقشات المتعلقة بالأداء والاستراتيجية التشغيلية. وقد أدى ذلك إلى قاعدة مستقرة نسبياً من المستثمرين، كما يتضح من المتوسط المرجح لعدد الأسهم القائمة التي ارتفعت إلى 45,327,254 في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 24,001,702 في الربع الثالث من عام 2023.
بالإضافة إلى ذلك، تم تسليط الضوء على الموقف الاستباقي للشركة في إدارة علاقات المستثمرين من خلال إنهاء اتفاقية الإدارة السابقة في يونيو 2024، والتي كانت تهدف إلى تعزيز الكفاءة التشغيلية ومواءمة المستثمرين.
شركة Great Ajax (AJX) - نموذج الأعمال: القنوات
المشاركة المباشرة من خلال علاقات المستثمرين
تتعاون شركة Great Ajax Corp بنشاط مع مستثمريها من خلال فريق متخصص لعلاقات المستثمرين، مما يوفر اتصالات شفافة فيما يتعلق بالأداء المالي والمبادرات الإستراتيجية وتطورات السوق. في عام 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي حقوق ملكية يبلغ حوالي 247.1 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 310.9 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ المتوسط المرجح لعدد أسهم الأسهم العادية القائمة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، 45,327,254 سهمًا .
منصات عبر الإنترنت لتداول الأسهم والتحديثات
إن أسهم شركة Great Ajax Corp مدرجة في بورصة نيويورك تحت رمز السهم AJX. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم الشركة حوالي 5.45 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس انخفاضًا من 8.19 دولارًا أمريكيًا في بداية العام. تستخدم الشركة منصات التداول عبر الإنترنت لتسهيل المعاملات وتوفير تحديثات في الوقت الحقيقي حول أداء الأسهم، وهو أمر ضروري للمستثمرين الذين يتطلعون إلى اتخاذ قرارات تداول مستنيرة. في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن خسارة صافية تعزى إلى المساهمين العاديين قدرها 95.1 مليون دولار.
التقارير المالية عبر ملفات SEC
تلتزم شركة Great Ajax Corp. بالمعايير التنظيمية الصارمة من خلال تقديم تقارير مالية شاملة إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). تتضمن هذه الملفات تقارير ربع سنوية وسنوية توضح بالتفصيل الوضع المالي للشركة، بما في ذلك الإيرادات والنفقات وصافي الدخل. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إيرادات فوائد بقيمة 40 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي مصاريف الفوائد 34.3 مليون دولار أمريكي، مما أدى إلى صافي إيرادات فوائد قدرها 5.7 مليون دولار أمريكي.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي حقوق الملكية | 247.1 مليون دولار | 310.9 مليون دولار |
| صافي الخسارة العائدة إلى المساهمين العاديين | $(95.1 مليون) | $(26.1 مليون) |
| دخل الفوائد | 40 مليون دولار | 54.7 مليون دولار |
| حساب الفائدة | 34.3 مليون دولار | 44.8 مليون دولار |
| صافي دخل الفوائد | 5.7 مليون دولار | 9.9 مليون دولار |
| المتوسط المرجح للأسهم القائمة | 45,327,254 | 38,482,055 |
شركة Great Ajax (AJX) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون المؤسسيون يبحثون عن عوائد عالية
تستهدف شركة Great Ajax Corp (AJX) المستثمرين المؤسسيين من خلال تقديم فرص الاستثمار في المقام الأول في قروض الرهن العقاري السكني. قامت الشركة بتنظيم عروضها لجذب هذا القطاع من خلال التركيز على القروض المعادة الأداء (RPLs) والقروض المتعثرة (NPLs). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Great Ajax إجمالي أصل مستحق قدره 403.1 مليون دولار أمريكي من قروض الرهن العقاري المحتفظ بها للاستثمار، ويستهدف جزء كبير منها المستثمرين المؤسسيين.
مستثمرو التجزئة المهتمين بصناديق الاستثمار العقارية
تقدم شركة Great Ajax أيضًا خدماتها للمستثمرين الأفراد، وخاصة المهتمين بصناديق الاستثمار العقاري (REITs). تعمل الشركة كصندوق استثمار عقاري عقاري، مما يمكّن المستثمرين الأفراد من التعرض لأسواق العقارات من خلال الأسهم. أعلنت الشركة عن توزيع أرباح نقدية بقيمة 0.06 دولار أمريكي للسهم الواحد في 18 أكتوبر 2024، مما يعزز التزامها بتوفير عوائد للمساهمين الأفراد.
الكيانات المالية التي تبحث عن استثمارات الرهن العقاري
بالإضافة إلى ذلك، تتعاون شركة Great Ajax مع الكيانات المالية التي تسعى إلى الحصول على استثمارات في الرهن العقاري. تشكل الشركة مشاريع مشتركة مع مستثمرين مؤسسيين معتمدين من طرف ثالث لشراء قروض الرهن العقاري والأصول ذات الصلة. اعتبارًا من أحدث تقرير، بلغ متوسط رصيد قروض الرهن العقاري المحتفظ بها للبيع 31.3 مليون دولار.
| شريحة العملاء | التركيز على الاستثمار | إجمالي المدير المتميز (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | توزيعات الأرباح لكل سهم | متوسط رصيد القروض المحتفظ بها للبيع |
|---|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | قروض الرهن العقاري السكني (RPLs & القروض المتعثرة) | 403.1 مليون دولار | لا يوجد | لا يوجد |
| مستثمرو التجزئة | صناديق الاستثمار العقارية | لا يوجد | $0.06 | لا يوجد |
| الكيانات المالية | استثمارات الرهن العقاري | لا يوجد | لا يوجد | 31.3 مليون دولار |
شركة Great Ajax (AJX) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
التكاليف التشغيلية لإدارة أصول الرهن العقاري
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Great Ajax Corp عن إجمالي نفقات قدرها 33.57 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، والتي تشمل التكاليف التشغيلية المرتبطة بإدارة أصول الرهن العقاري. وينعكس توزيع هذه التكاليف التشغيلية في فئات النفقات المختلفة، بما في ذلك:
| فئة النفقات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم خدمة قروض الأطراف ذات العلاقة | 3,651 |
| الرسوم المهنية | 2,643 |
| نفقات أخرى | 8,483 |
| إجمالي التكاليف التشغيلية | 33,566 |
رسوم الخدمة المدفوعة لنيوريز
قامت شركة Great Ajax Corp بنقل اتفاقيات الخدمة الخاصة بها إلى Newrez اعتبارًا من 1 يونيو 2024. وتتراوح رسوم خدمة قروض الرهن العقاري من 0.42% ل 1.25% سنويًا من الرصيد الأساسي غير المدفوع (UPB) عند الاستحواذ، ويُدفع شهريًا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تكبدت الشركة رسوم الخدمة التالية:
| حالة القرض | معدل رسوم الخدمة (%) | مبلغ رسوم الخدمة (مليون دولار) |
|---|---|---|
| حاضِر | 0.42 | 0.5 |
| المتأخرين عن السداد (30-60 يومًا) | 0.85 | 0.7 |
| المتأخرين عن السداد (60-90 يومًا) | 1.25 | 0.3 |
| إجمالي رسوم الخدمة | 1.5 |
رسوم الإدارة بموجب اتفاقية الإدارة الجديدة
بموجب اتفاقية الإدارة الجديدة التي تم وضعها بعد إنهاء اتفاقية الإدارة السابقة، تدفع شركة Great Ajax Corp. رسوم الإدارة التي تشمل رسوم الإدارة الأساسية ورسوم إدارة الحوافز. بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن الرسوم الإدارية على النحو التالي:
| نوع الرسوم | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم إدارة القاعدة | 21,866 |
| رسوم إدارة الحوافز | 2,235 |
| إجمالي الرسوم الإدارية | 24,101 |
تعتبر رسوم الإدارة هذه ضرورية في الإشراف على عمليات الشركة واستراتيجيات الاستثمار.
شركة Great Ajax (AJX) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
إيرادات الفوائد من القروض العقارية
تحقق شركة Great Ajax Corp إيرادات كبيرة من خلال إيرادات الفوائد من قروض الرهن العقاري. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد المبلغ عنها $40,001,000، أسفل من $54,675,000 لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت إيرادات الفوائد للربع الثالث من عام 2024 وحده $12,348,000 مقارنة ب $17,879,000 في الربع الثالث من عام 2023.
| فترة | دخل الفوائد ($) | التغيير على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 12,348,000 | -30% |
| الربع الثالث 2023 | 17,879,000 | |
| 9 أشهر 2024 | 40,001,000 | -27% |
| 9 أشهر 2023 | 54,675,000 |
أرباح بيع الأصول والتوريق
بالإضافة إلى دخل الفوائد، تحقق شركة Great Ajax Corp إيرادات من مكاسب مبيعات الأصول والتوريق. سجلت الشركة خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 خسارة من بيع قروض عقارية بلغت $4,534,000، في حين بلغت الخسارة من الاستثمارات في الشركات التابعة $1,077,000. وكان صافي التغير في مخصص خسائر الائتمان $5,087,000.
| نشاط بيع الأصول | المبلغ ($) |
|---|---|
| خسارة بيع قروض الرهن العقاري | (4,534,000) |
| الخسارة من الاستثمارات في الشركات التابعة | (1,077,000) |
| صافي التغير في مخصص خسائر الائتمان | (5,087,000) |
رسوم الإدارة من المشاريع المشتركة والشراكات
كما تحقق شركة Great Ajax Corp إيرادات من خلال الرسوم الإدارية المرتبطة بمشاريعها المشتركة وشراكاتها. بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الرسوم الإدارية من الأطراف ذات العلاقة $21,866,000، من $5,769,000 في نفس الفترة من عام 2023. بلغت رسوم خدمة قرض الأطراف ذات العلاقة $3,651,000 في نفس فترة التسعة أشهر.
| رسوم الإدارة | المبلغ ($) |
|---|---|
| رسوم الإدارة من المشاريع المشتركة | 21,866,000 |
| رسوم خدمة قروض الأطراف ذات العلاقة | 3,651,000 |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Great Ajax Corp. (AJX) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Great Ajax Corp. (AJX)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Great Ajax Corp. (AJX)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.