AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK): نموذج الأعمال التجارية

مرحبًا بكم في استكشاف مخطط نموذج العمل التجاري لشركة AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK). هذا الإطار الديناميكي لا يوضح فقط العناصر التأسيسية يقود نجاح AMK، ولكنه يسلط الضوء أيضًا على تعقيدات كيفية تقديمها قيمة إلى مجموعة متنوعة من العملاء، بدءًا من المستشارين الماليين المستقلين وحتى العملاء المؤسسيين. ونحن نتعمق في كل قسم، ونغطي كل شيء من الشراكات الرئيسية ل مصادر الدخل- ستكتشف الخيارات الإستراتيجية التي تدفع هذا العملاق المالي إلى الأمام. تابع القراءة لتكتشف طبقات نموذج أعمالهم المبتكر!

AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

المستشارين الماليين

تتعاون AssetMark مع أكثر من 8000 مستشار مالي في جميع أنحاء الولايات المتحدة. تتيح لهم هذه الشبكة الواسعة توزيع حلولهم وخدماتهم الاستثمارية بكفاءة. تدعم الشركة أيضًا هؤلاء المستشارين بالتدريب والأدوات والموارد المصممة لتعزيز مشاركة العملاء ونمو الأعمال.

مقدمو التكنولوجيا

تلعب شراكات AssetMark التكنولوجية دورًا حاسمًا في تقديم حلول مالية فعالة. تستفيد الشركة من منصات التكنولوجيا مثل خدمات مستشار أوريون و إنفست نت. في عام 2022، استثمرت AssetMark تقريبًا 12 مليون دولار في تحديث بنيتها التحتية التكنولوجية لتحسين تجارب العملاء والمستشارين.

مزود التكنولوجيا	تقديم خدمات	التأثير المالي
خدمات مستشار أوريون	أنظمة إدارة المحافظ وإعداد التقارير والفواتير	حصة الإيرادات السنوية 5 ملايين دولار
إنفست نت	حلول الاستثمار وإدارة الثروات	3 مليون دولار إيرادات الشراكة
نجم الصباح	تحليلات البيانات وأبحاث الاستثمار	2 مليون دولار رسوم الاشتراك السنوي

شركات إدارة الأصول

إن التحالفات الإستراتيجية مع شركات إدارة الأصول الكبرى تمكن AssetMark من تقديم مجموعة واسعة من الحلول الاستثمارية. وتشمل التعاون شركات مثل حجر أسود, فرانكلين تمبلتون، و إنفيسكو. هذه الشراكات تدير بشكل جماعي 1 تريليون دولار في الأصول، مما يساهم في تنويع المحفظة الاستثمارية لعملاء AssetMark.

• BlackRock: تقدم صناديق الاستثمار المتداولة وحلول الدخل الثابت.
• فرانكلين تمبلتون: يوفر صناديق استثمار مشتركة ومحافظ متنوعة.
• Invesco: يوفر استراتيجيات استثمارية بديلة.

البنوك الحافظه

تعتبر البنوك الوصية ضرورية لعمليات AssetMark، مما يضمن الحفاظ على أصول العملاء وتسهيل عمليات المعاملات. لقد عقدوا شراكة مع قادة الصناعة، بما في ذلك بي إن واي ميلون و شارع الدولة. في عام 2022، صمد هؤلاء الحراس تقريبًا 40 مليار دولار في الأصول الخاضعة للحضانة لصالح AssetMark.

بنك الحفظ	الأصول تحت الحراسة	الرسوم السنوية
بي إن واي ميلون	25 مليار دولار	1 مليون دولار
شارع الدولة	15 مليار دولار	$800,000

AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

إدارة المحافظ

AssetMark Financial Holdings, Inc. متخصصة في إدارة المحافظ من خلال توفير حلول استثمارية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المستشارين الماليين المستقلين وعملائهم. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، أفادت AssetMark أن لديها 86.5 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM).

وتستخدم الشركة سلسلة من استراتيجيات الاستثمار بما في ذلك:

• حلول المحفظة النموذجية
• بناء المحفظة المخصصة
• استراتيجيات إدارة المخاطر

علاوة على ذلك، أطلقت الشركة في عام 2022 خمس محافظ نموذجية جديدة تركز على الاستدامة والعوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة، مما يعكس الطلب المتزايد على الاستثمار المسؤول اجتماعيًا.

سنة	الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بمليار دولار أمريكي	عدد المحافظ النموذجية
2020	77.0	80
2021	80.5	85
2022	86.5	90

التخطيط المالي

AssetMark's التخطيط المالي تم تصميم الخدمات لدعم المستشارين بحلول شاملة لإدارة الثروات. تشمل هذه الخدمات:

• التخطيط للتقاعد
• تحسين الضرائب
• التخطيط العقاري

وفي عام 2022، أفادت الشركة أن 75% من عملائها المستشارين يستخدمون أدوات التخطيط المالي المقدمة، مما يسهل إنجاز 12000 خطة للعملاء.

سنة	عدد الخطط المالية المكتملة	نسبة المستشارين الذين يستخدمون أدوات التخطيط
2020	8,500	68%
2021	10,000	72%
2022	12,000	75%

تطوير التكنولوجيا

تلعب التكنولوجيا دورًا محوريًا في عمليات AssetMark. تستثمر الشركة بشكل كبير في تطوير التكنولوجيا، مع إنفاق على البحث والتطوير قدره 14.8 مليون دولار في عام 2022، مع التركيز على تعزيز منصاتها الرقمية وأدوات تقييم المخاطر وقنوات الاتصال بالعملاء.

وتشمل المبادرات التكنولوجية الرئيسية ما يلي:

• الاستثمار في تطبيق الهاتف المحمول الذي يواجه العميل
• تحديث أنظمة إدارة المحافظ
• دمج التحليلات المتقدمة وأدوات الذكاء الاصطناعي للحصول على رؤى استثمارية أفضل

دعم العملاء

يضمن AssetMark أنه يقدم نموذجًا مثاليًا دعم العملاء، مع فريق متخصص مكون من 200 ممثل دعم متاحين لمساعدة المستشارين. وأفادوا أ درجة رضا العملاء بنسبة 93% في المراجعة السنوية لعام 2022.

تشمل خدمات الدعم ما يلي:

• الدردشة الحية والدعم عبر الهاتف
• فريق متخصص لإدارة الحسابات
• برامج تدريبية شاملة للمستشارين

سنة	عدد ممثلي الدعم	درجة رضا العملاء (%)
2020	150	90%
2021	180	92%
2022	200	93%

AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

منصات الاستثمار

تقدم AssetMark مجموعة واسعة من منصات الاستثمار المصممة لتلبية احتياجات المستشارين الماليين وعملائهم. اعتبارًا من ديسمبر 2022، تمكنت الشركة تقريبًا 82.3 مليار دولار في الأصول. تشمل هذه المنصات:

• حلول المحفظة الاستثمارية
• استراتيجيات الاستثمار المدركة للضرائب
• خدمات المحفظة النموذجية

تسمح منصات الاستثمار الخاصة بـ AssetMark للمستشارين الماليين بتقديم حلول استثمارية مخصصة، تتماشى مع أهداف العميل وملفات تعريف المخاطر.

القوى العاملة الماهرة

تتكون القوى العاملة في AssetMark من أكثر من 800 موظف، مع نسبة كبيرة من المهنيين ذوي المهارات العالية في مجال التمويل والتكنولوجيا. على سبيل المثال:

• تقريبًا 25% من الموظفين حاصلين على درجات علمية متقدمة.
• فريق متخصص من أكثر 200 متخصص مالي يدعم المستشارين وعملائهم مباشرة.

تساهم هذه القوى العاملة الماهرة في قدرة الشركة على الابتكار والحفاظ على معايير الخدمة العالية.

تقنية خاصة

تستثمر AssetMark بشكل كبير في التكنولوجيا الخاصة لتحسين الكفاءة وتجربة العميل. وفي عام 2021، بلغ إجمالي الاستثمارات في التكنولوجيا أكثر من 20 مليون دولار، يركز على:

• عمليات تأهيل العميل
• أدوات تقييم المخاطر
• تحليلات البيانات لتعزيز عملية صنع القرار

يعد هذا الاستثمار أمرًا بالغ الأهمية لقابلية التوسع التشغيلي وتبسيط سير عمل المستشار المالي.

شبكة المستشارين الماليين

تعد شبكة مستشاري AssetMark موردًا حيويًا، حيث تضم أكثر من 7000 مستشار مالي في جميع أنحاء الولايات المتحدة. وفي عام 2022، سجلت الشركة نموًا قدره 15% في عدد المستشارين الذين يستخدمون منصاتهم. تشمل الإحصائيات الرئيسية ما يلي:

• متوسط ​​الأصول لكل مستشار: 11.7 مليون دولار
• إجمالي عدد العملاء الذين تمت خدمتهم: أكثر من 150.000

تعد هذه الشبكة القوية ضرورية لدفع النمو وتقديم حلول استثمارية مخصصة للعملاء.

الموارد الرئيسية	وصف	المقاييس
منصات الاستثمار	منصات لإدارة وتخطيط الاستثمار	ممتلكات تحت اشراف الإدارة: 82.3 مليار دولار
القوى العاملة الماهرة	موظفون ذوو خبرة في مجال التمويل والتكنولوجيا	عدد الموظفين: 800+الدرجات المتقدمة: 25% من القوى العاملة
تقنية خاصة	الاستثمار في الحلول التكنولوجية لتحقيق الكفاءة	الاستثمار التكنولوجي (2021): 20 مليون دولار
شبكة المستشارين الماليين	شبكة من المستشارين الذين يقدمون الخدمات للعملاء	عدد المستشارين: 7,000، نمو: 15% في عام 2022

AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

حلول مالية شاملة

تقدم AssetMark مجموعة واسعة من الحلول المالية المصممة لتلبية الاحتياجات المتنوعة لعملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، كان لدى الشركة ما يقرب من 83.9 مليار دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للإدارة (AUA)، مما يوضح قدرتها على تقديم خدمات واسعة النطاق بدءًا من إدارة الاستثمار وحتى الدعم التشغيلي.

تخدم الشركة أكثر من 7000 مستشار مالي، مما يشير إلى انتشارها الواسع داخل مجتمع الاستشارات المالية. وتسمح هذه الشبكة الواسعة بتجميع القوة الشرائية، مما يعزز التفاوض بشأن خيارات استثمارية أكثر ملاءمة للعملاء النهائيين.

التكنولوجيا المتقدمة

تستفيد AssetMark من أحدث التقنيات لتسهيل إدارة الاستثمار بكفاءة والتفاعل مع العملاء. تتضمن المنصة أدوات لبناء المحفظة وتقييم المخاطر وإعداد تقارير الأداء. وقد أعلنوا مؤخرًا عن استثمار بملايين الدولارات في منصتهم التكنولوجية، بهدف تعزيز تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية.

في عام 2023، كشفت AssetMark عن أدواتها الجديدة لمشاركة العملاء الرقميين، المصممة لتحسين تفاعلات العملاء وتبسيط العمليات. وقد ارتفع معدل اعتماد أدواتهم التكنولوجية بين المستشارين بنسبة 30% خلال العام الماضي، مما يعكس الاستخدام القوي والرضا.

خدمات شخصية

يعد التخصيص سمة أساسية لعرض القيمة الخاص بـ AssetMark. توفر الشركة استراتيجيات استثمار مخصصة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء الفردية. كجزء من عروض خدماتها، تقوم AssetMark بإجراء تقييمات منتظمة لمحافظ العملاء لتتماشى بشكل أفضل مع أهدافهم الاستثمارية.

في عام 2023، أبلغ أكثر من 80% من مستشاري العملاء عن تعليقات إيجابية حول الخدمات الشخصية المقدمة، وفقًا للاستطلاعات الداخلية. ويؤكد معدل الرضا المرتفع هذا فعالية نهجهم الشخصي. يسمح نموذج الخدمة الخاص بهم بتقديم خدمة عملاء مرنة مع مديري علاقات متخصصين، مما يعزز تجربة العميل الشاملة.

هيكل رسوم شفاف

تتميز AssetMark بهيكل رسوم شفاف يحدد بوضوح جميع التكاليف المرتبطة بخدماتها. يساعد هذا الهيكل على بناء الثقة مع كل من المستشارين والعملاء. اعتبارًا من أحدث تقرير، تم الإبلاغ عن أن متوسط ​​تكلفة الخدمات المقدمة يبلغ حوالي 0.90% من AUA، وهو ما يعد تنافسيًا داخل الصناعة.

في سوق يمكن أن تكون فيه الرسوم غامضة في كثير من الأحيان، حظي النهج المباشر الذي تتبعه AssetMark باهتمام إيجابي. أشارت دراسة استقصائية أجريت في عام 2023 إلى أن 75% من المستشارين الماليين يفضلون العمل مع الشركات التي تحافظ على الشفافية في الإفصاح عن الرسوم.

مكون عرض القيمة	تفاصيل	المقاييس
الحلول المالية	مجموعة من الحلول الاستثمارية والتشغيلية	83.9 مليار دولار أمريكي
تكنولوجيا	منصة متقدمة لإدارة المحافظ وتفاعلات العملاء	زيادة بنسبة 30% في اعتماد الأداة
إضفاء الطابع الشخصي	استراتيجيات الاستثمار المخصصة والتقييمات المنتظمة	80% ردود فعل إيجابية من المستشارين
هيكل الرسوم	إفصاحات واضحة وشفافة عن الرسوم	متوسط ​​الرسوم: 0.90% من AUA

AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK) - نموذج الأعمال: العلاقات مع العملاء

دعم مستشار مخصص

عروض AssetMark دعم مستشار مخصص لعملائها، مما يضمن خدمة شخصية تلبي احتياجاتهم المالية الفريدة. اعتبارًا من عام 2023، تخدم الشركة أكثر من 6000 مستشار مالي في جميع أنحاء الولايات المتحدة، مما يعزز بشكل كبير قدرتهم على تقديم المشورة المخصصة والحفاظ على علاقات قوية وطويلة الأمد.

على سبيل المثال، أبلغت AssetMark عن معدل احتفاظ متوسط ​​بالعملاء قدره 95% في السنة المالية السابقة، مما يدل على فعالية نموذج الدعم المخصص لهم. يدير كل مستشار عادةً ما بين من 50 إلى 150 عميلاً، اعتمادًا على حجم الحسابات وتعقيدها.

بوابات على الانترنت

وقد استثمرت الشركة في سهل الاستخدام بوابات الانترنت لتسهيل الوصول السلس إلى الخدمات لكل من المستشارين وعملائهم. في عام 2022، أطلقت AssetMark منصة مطورة للإبلاغ أكثر من 500000 تسجيل الدخول شهريًا، مما يشير إلى تفاعل كبير مع خدماتهم الرقمية.

توفر البوابة ميزات متنوعة، بما في ذلك إدارة الحساب وتتبع الأداء وتخزين المستندات. تشير البيانات إلى أن العملاء الذين يستخدمون البوابة الإلكترونية باستمرار يبلغون عن أ معدل رضا أعلى بنسبة 20% مقارنة بمن لا يفعلون ذلك.

تحديثات منتظمة

تحافظ AssetMark على علاقات قوية مع العملاء من خلال تحديثات منتظمة حول اتجاهات السوق واستراتيجيات الاستثمار وعروض المنتجات. ترسل الشركة رسائل إخبارية أسبوعية لعملائها ومستشاريها، مع تجاوز قاعدة المشتركين 200.000 فرد.

بالإضافة إلى ذلك، يتم استضافة ندوات عبر الإنترنت ربع سنوية والتي تجتذب الجميع 5000 مشارك كل جلسة، وتوفير رؤى قيمة وتعزيز المشاركة المجتمعية. تقوم الشركة بتتبع مقاييس التفاعل، مما يوضح أن التواصل المنتظم يعزز ولاء العملاء بنسبة تقريبية 15%.

أحداث غير متوقعة

كجزء من التزامهم بتعليم العملاء، تقدم AssetMark عددًا كبيرًا من أحداث غير متوقعة، بما في ذلك ورش العمل والندوات والدورات عبر الإنترنت. وفي عام 2023، قدموا أكثر من 100 فعالية تعليمية على الصعيد الوطني، لتصل إلى أكثر من 10.000 مشارك.

• ندوات عبر الإنترنت لتعليم المستثمرين: 40+ ساعة من المحتوى المتاح على الإنترنت
• ورش عمل العملاء: 25 جلسة ركزت على محو الأمية المالية
• اعتمادات التعليم المستمر: خيارات للمستشارين للحفاظ على الشهادات

هذا النهج التعليمي لا يعزز قدرات المستشارين فحسب، بل يمكّن العملاء أيضًا من اتخاذ قرارات مستنيرة، مما يؤدي إلى زيادة 30% في المشاركة الاستثمارية بعد المشاركة.

جانب العلاقة مع العملاء	نقطة البيانات	ملحوظات
عدد المستشارين	6,000	خدم المستشارين الماليين
معدل الاحتفاظ بالعملاء	95%	متوسط ​​الاحتفاظ خلال العام الماضي
تسجيل الدخول إلى البوابة الإلكترونية	500,000 / شهر	مستوى المشاركة مع الموارد عبر الإنترنت
المشاركة في الندوات عبر الإنترنت	5000 لكل جلسة	المشاركون في الندوات التعليمية الفصلية
الفعاليات التعليمية	100+	الأحداث التي ستعقد على الصعيد الوطني في عام 2023

AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK) - نموذج الأعمال: القنوات

المنصات عبر الإنترنت

تستفيد AssetMark من العديد من المنصات عبر الإنترنت لإشراك العملاء وتقديم الحلول المالية. تتضمن الواجهة الأساسية عبر الإنترنت بوابة قوية للعملاء وتطبيقات الهاتف المحمول، مما يسمح للمستخدمين بالوصول إلى حساباتهم الاستثمارية بسلاسة.

في عام 2022، أظهرت مقاييس المشاركة الرقمية الخاصة بـ AssetMark ما يلي:

• 79% من العملاء استخدموا البوابة الإلكترونية.
• حصل تطبيق الهاتف المحمول على أكثر من 25000 عملية تنزيل.
• زادت مشاركة العملاء من خلال المنصات عبر الإنترنت بنسبة 15% مقارنة بالعام الماضي.

قوة البيع المباشر

تحتفظ AssetMark بفريق مبيعات مباشر متخصص يركز على جذب المستشارين الماليين الجدد والعملاء المؤسسيين. يستخدم هذا الفريق، الذي يضم حوالي 100 متخصص في المبيعات اعتبارًا من عام 2023، استراتيجيات مستهدفة لنقل عروض القيمة والخدمات التي تقدمها الشركة.

سنة	تم تعيين مستشارين جدد	إجمالي المستشارين	عدد موظفي قوة المبيعات
2021	120	1,350	95
2022	150	1,500	100
2023	180	1,680	100

شبكة المستشارين الماليين

تلعب شبكة المستشارين الماليين الواسعة التابعة لـ AssetMark دورًا محوريًا في توسيع نطاق وصولها إلى السوق. وفي عام 2022، أفادت الشركة بما يلي:

• أكثر من 1700 مستشار مالي ضمن شبكتهم.
• وساهمت الشبكة في إدارة أكثر من 50 مليار دولار من إجمالي أصول العملاء.
• جزء كبير من عمليات اكتساب العملاء الجدد (حوالي 60%) جاء من خلال الإحالات من المستشارين الحاليين.

الحملات التسويقية

تستثمر AssetMark بحكمة في حملاتها التسويقية التي تستهدف المستشارين الماليين والعملاء النهائيين. وبلغت ميزانية التسويق المخصصة لعام 2023 حوالي 10 ملايين دولار.

أنتجت المبادرات التسويقية الأخيرة نتائج ملحوظة:

• زيادة التعرف على العلامة التجارية بنسبة 35% وفقًا لما تم قياسه من خلال الدراسات الاستقصائية المستقلة.
• وزاد التفاعل عبر منصات التواصل الاجتماعي بنسبة 20% ليصل إلى 200 ألف متابع عبر جميع القنوات.
• تحسن توليد العملاء المحتملين بنسبة 25% مقارنة بالعام السابق، مما أدى إلى وجود أكثر من 1200 عميل محتمل مؤهل.

AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

المستشارون الماليون المستقلون

تستهدف AssetMark Financial Holdings, Inc. تقريبًا 12.000 مستشار مالي مستقل كجزء من شرائح عملائها. يلعب هؤلاء المستشارون دورًا حاسمًا في توزيع الحلول والمنصات الاستثمارية الخاصة بـ AssetMark. في عام 2022، تمكن المستشارون المستقلون من إدارة ما يقدر بـ 5.3 تريليون دولار في الأصول في الولايات المتحدة وحدها، مما يكشف عن دورها المهم في المشهد الاستثماري.

مدراء الثروات

بالإضافة إلى المستشارين المستقلين، تقدم AssetMark أيضًا خدماتها مديري الثروات، بما في ذلك المؤسسات الكبيرة والشركات الصغيرة. من المتوقع أن يقوم مديرو الثروات، المسؤولون عن إدارة محافظ العملاء الكبيرة، بالإدارة حولها 28 تريليون دولار من إجمالي الثروة في الولايات المتحدة. وتركز الشركة على توفير استراتيجيات استثمارية مخصصة تلبي الاحتياجات المحددة لهؤلاء العملاء.

المستثمرون الأفراد

تمتد عروض AssetMark إلى المستثمرين الأفراد، الذين يبحثون عادةً عن حلول استثمارية مخصصة تتوافق مع أهدافهم المالية. شريحة المستثمرين الأفراد واسعة، مع تقديرات أكثر من 120 مليون حساب استثمار فردي في الولايات المتحدة اعتبارًا من عام 2021. يسمح هذا القطاع لـ AssetMark بتقديم محافظ استثمارية متنوعة واستشارات مالية مخصصة.

العملاء المؤسسيون

وأخيرا، يخدم AssetMark العملاء المؤسسيينمثل صناديق التقاعد والأوقاف. تقدر قيمة سوق إدارة الأصول المؤسسية في الولايات المتحدة بحوالي 23 تريليون دولار. يمثل هذا القطاع جزءًا كبيرًا من نموذج أعمال AssetMark، مع حلوله المصممة خصيصًا لتلبية المتطلبات المعقدة للمستثمرين المؤسسيين.

شريحة من العملاء	العدد التقديري للعملاء	إدارة الأصول
المستشارون الماليون المستقلون	12,000	5.3 تريليون دولار
مدراء الثروات	يختلف	28 تريليون دولار
المستثمرون الأفراد	120 مليون حساب	يختلف بنحو واسع
العملاء المؤسسيون	يختلف	23 تريليون دولار

AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

تكاليف تطوير التكنولوجيا

تخصص شركة AssetMark Financial Holdings, Inc. جزءًا كبيرًا من ميزانيتها لتطوير التكنولوجيا لتعزيز خدماتها وكفاءتها التشغيلية. وفي عام 2022، أعلنت الشركة عن نفقات تكنولوجية تبلغ حوالي 18 مليون دولار. يركز هذا الاستثمار على تطوير منصات البرمجيات الاحتكارية وتعزيز تدابير الأمن السيبراني لحماية بيانات العملاء.

تكاليف التسويق

تعد تكاليف التسويق الخاصة بـ AssetMark عنصرًا حاسمًا آخر في هيكل تكاليفها. وفي عام 2022، بلغت نفقات التسويق حوالي 12 مليون دولار. تشمل هذه النفقات:

• تطوير الماركة
• مبادرات الإعلان الرقمي
• برامج إشراك العملاء

تهدف هذه الاستراتيجيات إلى زيادة تواجد الشركة في السوق وجذب مستشارين وعملاء جدد.

رواتب الموظفين

اعتبارًا من نهاية عام 2022، وظفت AssetMark ما يقرب من 500 موظف، بإجمالي رواتب يبلغ حوالي 40 مليون دولار. يتضمن هذا الرقم:

• الرواتب الأساسية
• المكافآت
• استحقاقات الموظفين

تستثمر AssetMark في اكتساب المواهب والاحتفاظ بها للحفاظ على قوة عاملة ماهرة يمكنها دفع نمو الشركة ودعم عروض خدماتها.

تكاليف التشغيل

تشمل التكاليف التشغيلية في AssetMark النفقات المختلفة اللازمة للحفاظ على وظائف العمل اليومية. وبالنسبة لعام 2022، بلغ إجمالي هذه النفقات التشغيلية حوالي 25 مليون دولار. تشمل المكونات الرئيسية ما يلي:

• تأجير المساحات المكتبية
• المرافق والصيانة العامة
• خدمات احترافية

تعتبر هذه التكاليف حاسمة في دعم البنية التحتية المطلوبة لخدمة عملائها بشكل فعال.

مكون التكلفة	التكلفة لعام 2022 (بالملايين)
تطوير التكنولوجيا	$18
تكاليف التسويق	$12
رواتب الموظفين	$40
تكاليف التشغيل	$25

AssetMark Financial Holdings, Inc. (AMK) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

الرسوم الاستشارية

تحقق AssetMark جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال الرسوم الاستشارية، والتي يتم تحصيلها عادةً مقابل تقديم خدمات استشارية للمستشارين الماليين. يتم تنظيم الرسوم الاستشارية كنسبة مئوية من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM). في عام 2022، أعلنت AssetMark عن رسوم استشارية بقيمة 372 مليون دولار تقريبًا، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 10% على أساس سنوي. يبلغ متوسط ​​الرسوم الاستشارية لـ AssetMark حوالي 0.50% إلى 1.00% من الأصول الخاضعة للإدارة، اعتمادًا على الخدمات المحددة المقدمة.

رسوم المنصة

يأتي مصدر إيرادات رئيسي آخر من رسوم المنصة، والتي تتقاضاها AssetMark مقابل الوصول إلى منصة إدارة الثروات الشاملة الخاصة بها. تعمل هذه الرسوم على تغطية التكاليف المرتبطة بتقديم حلول الاستثمار والتكنولوجيا والدعم للمستشارين. وفي العام المالي 2022، شكلت رسوم المنصة حوالي 195 مليون دولار من الإيرادات، مما يدل على نمو بنسبة 8٪ مقارنة بالعام السابق. يتراوح متوسط ​​رسوم المنصة من 0.25 دولارًا أمريكيًا إلى 0.75 دولارًا أمريكيًا لكل 1000 دولار أمريكي من الأصول المُدارة على المنصة.

رسوم إدارة الأصول

رسوم AssetMark رسوم إدارة الأصول على أساس الأموال التي تتم إدارتها نيابة عن عملائها. تختلف هذه الرسوم وفقًا لاستراتيجيات الاستثمار المستخدمة والحجم الإجمالي لاتفاقية الإدارة. أشارت AssetMark في تقريرها المالي إلى أن إجمالي إيرادات رسوم إدارة الأصول يبلغ حوالي 165 مليون دولار أمريكي لعام 2022، بمعدل نمو قدره 12% على أساس سنوي. تتراوح الرسوم عادةً من 0.20% إلى 1.20% من الأصول المُدارة اعتمادًا على مدى تعقيد الصندوق ومستوى الخدمة فيه.

رسوم الاشتراك

أصبحت رسوم الاشتراك بشكل متزايد مصدرًا ملحوظًا للإيرادات بالنسبة لـ AssetMark. يتم فرض هذه الرسوم مقابل الوصول المتميز إلى أبحاث الاستثمار المتخصصة وأدوات التخطيط والموارد التعليمية التي تهدف إلى تعزيز القدرات الاستشارية للمخططين الماليين. بالنسبة للسنة المالية 2022، أبلغت AssetMark عن إيرادات رسوم الاشتراك بحوالي 25 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 15٪ عن عام 2021. وتتراوح رسوم الاشتراك القياسية عادةً من 1000 دولار أمريكي إلى 10000 دولار أمريكي سنويًا بناءً على مستويات الخدمة المحددة.

تدفق الإيرادات	إيرادات 2022 (بالملايين)	معدل النمو (٪)	متوسط ​​هيكل الرسوم
الرسوم الاستشارية	$372	10	0.50% - 1.00% من الأصول المُدارة
رسوم المنصة	$195	8	0.25 دولار - 0.75 دولار لكل 1000 دولار من الأصول المُدارة
رسوم إدارة الأصول	$165	12	0.20% - 1.20% من الأصول المُدارة
رسوم الاشتراك	$25	15	1000 دولار - 10000 دولار سنويًا