Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK): Canvas de modelo de negócios

Bem -vindo a uma exploração do Modelo de negócios Canvas para Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK). Esta estrutura dinâmica não apenas elucida o elementos fundamentais dirigindo o sucesso da AMK, mas também destaca os meandros de como eles entregam valor a uma clientela diversificada, variando de consultores financeiros independentes a clientes institucionais. À medida que nos aprofundamos em cada seção - cobrindo tudo de Principais parcerias para fluxos de receita- Você descobrirá as escolhas estratégicas que impulsionam esse titã financeiro. Leia para descobrir as camadas de seu modelo de negócios inovador!

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modelo de negócios: Parcerias -chave

Consultores financeiros

AssetMark colabora com o excesso 8.000 consultores financeiros nos Estados Unidos. Essa extensa rede permite que eles distribuam suas soluções e serviços de investimento com eficiência. A empresa também apoia esses consultores com treinamento, ferramentas e recursos projetados para aprimorar o envolvimento do cliente e o crescimento dos negócios.

Provedores de tecnologia

As parcerias tecnológicas da AssetMark desempenham um papel crucial no fornecimento de soluções financeiras eficientes. A empresa aproveita plataformas de tecnologia como Serviços de Consultor Orion e Envestnet. Em 2022, a Assetmark investiu aproximadamente US $ 12 milhões na atualização de sua infraestrutura de tecnologia para melhorar as experiências de clientes e consultores.

Provedor de tecnologia	Serviços prestados	Impacto financeiro
Serviços de Consultor Orion	Sistemas de Gerenciamento de Portfólio, Relatórios e Faturamento	US $ 5 milhões de participação de receita anual
Envestnet	Soluções de investimento e gerenciamento de patrimônio	Receita de parceria de US $ 3 milhões
Morningstar	Análise de dados e pesquisa de investimento	Taxas anuais de assinatura de US $ 2 milhões

Empresas de gerenciamento de ativos

Alianças estratégicas com grandes empresas de gerenciamento de ativos permitem que a AssetMark ofereça uma ampla gama de soluções de investimento. Colaborações incluem empresas como BlackRock, Franklin Templeton, e Invesco. Essas parcerias gerenciam coletivamente sobre US $ 1 trilhão Em ativos, contribuindo para a robusta diversificação de portfólio para os clientes da Assetmark.

• BlackRock: oferece ETFs e soluções de renda fixa.
• Franklin Templeton: fornece fundos mútuos e portfólios diversificados.
• Invesco: fornecem estratégias de investimento alternativas.

Bancos de custódia

Os bancos do custodiante são essenciais para as operações da AssetMark, garantindo a segurança dos ativos do cliente e facilitando os processos de transação. Eles fizeram parceria com líderes do setor, incluindo BNY Mellon e State Street. Em 2022, esses custodiantes mantiveram aproximadamente US $ 40 bilhões Em ativos sob custódia da AssetMark.

Banco de custodiante	Ativos sob custódia	Taxas anuais
BNY Mellon	US $ 25 bilhões	US $ 1 milhão
State Street	US $ 15 bilhões	$800,000

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modelo de negócios: Atividades -chave

Gerenciamento de portfólio

Assetmark Financial Holdings, Inc. Gerenciamento de portfólio Fornecendo soluções de investimento adaptadas às necessidades de consultores financeiros independentes e de seus clientes. Em 31 de dezembro de 2022, a Assetmark informou que tinha US $ 86,5 bilhões em ativos sob gestão (AUM).

A empresa emprega uma série de estratégias de investimento, incluindo:

• Soluções de portfólio de modelos
• Construção de portfólio personalizada
• Estratégias de gerenciamento de riscos

Além disso, em 2022, a empresa lançou cinco novos portfólios de modelos focados em fatores de sustentabilidade e ESG, refletindo a crescente demanda por investimentos socialmente responsáveis.

Ano	Ativos sob gestão (AUM) em bilhões de dólares	Número de portfólios de modelos
2020	77.0	80
2021	80.5	85
2022	86.5	90

Planejamento financeiro

Assetmark's planejamento financeiro Os serviços são projetados para apoiar os consultores com soluções abrangentes de gerenciamento de patrimônio. Esses serviços abrangem:

• Planejamento de aposentadoria
• Otimização de impostos
• Planejamento imobiliário

Em 2022, a empresa informou que 75% de seus clientes de consultores utilizam as ferramentas de planejamento financeiro fornecidas, facilitando 12.000 planos concluídos para os clientes.

Ano	Número de planos financeiros concluídos	Porcentagem de consultores usando ferramentas de planejamento
2020	8,500	68%
2021	10,000	72%
2022	12,000	75%

Desenvolvimento de Tecnologia

A tecnologia desempenha um papel fundamental nas operações da Assetmark. A empresa investe fortemente em Desenvolvimento de Tecnologia, com uma despesa de P&D de US $ 14,8 milhões em 2022, concentrando -se em aprimorar suas plataformas digitais, ferramentas de avaliação de risco e canais de comunicação do cliente.

As principais iniciativas de tecnologia incluem:

• Investimento em um aplicativo móvel voltado para o cliente
• Atualizando sistemas de gerenciamento de portfólio
• Integração de análises avançadas e ferramentas de IA para melhores insights de investimento

Suporte ao cliente

Assetmark garante que ofereça exemplar Suporte ao cliente, com uma equipe dedicada de 200 representantes de suporte disponíveis para ajudar os consultores. Eles relataram um Pontuação de satisfação do cliente de 93% em sua revisão anual de 2022.

Os serviços de suporte incluem:

• Bate -papo ao vivo e suporte telefônico
• Equipe de gerenciamento de contas dedicada
• Programas de treinamento abrangentes para consultores

Ano	Número de representantes de suporte	Pontuação de satisfação do cliente (%)
2020	150	90%
2021	180	92%
2022	200	93%

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modelo de negócios: Recursos -chave

Plataformas de investimento

A Assetmark oferece uma ampla variedade de plataformas de investimento projetadas para atender a consultores financeiros e seus clientes. Em dezembro de 2022, a empresa conseguiu aproximadamente US $ 82,3 bilhões em ativos. Essas plataformas incluem:

• Soluções de portfólio de investimentos
• Estratégias de investimento com consciência de impostos
• Serviços de portfólio de modelos

As plataformas de investimento da AssetMark permitem que os consultores financeiros forneçam soluções de investimento personalizadas, alinhando -se com as metas e perfis de risco do cliente.

Força de trabalho qualificada

A força de trabalho na Assetmark é composta por 800 funcionários, com uma proporção significativa sendo profissionais altamente qualificados em finanças e tecnologia. Por exemplo:

• Aproximadamente 25% de funcionários possuem diplomas avançados.
• Uma equipe dedicada de over 200 profissionais financeiros Suporta consultores e seus clientes diretamente.

Essa força de trabalho qualificada contribui para a capacidade da empresa de inovar e manter altos padrões de serviço.

Tecnologia proprietária

A Assetmark investe significativamente na tecnologia proprietária para melhorar a eficiência e a experiência do cliente. Em 2021, os investimentos em tecnologia totalizaram US $ 20 milhões, focando em:

• Processos de integração de clientes
• Ferramentas de avaliação de risco
• Análise de dados para tomada de decisão aprimorada

Esse investimento é crucial para a escalabilidade operacional e otimizando os fluxos de trabalho do consultor financeiro.

Rede de Advisores Financeiros

A rede de consultores da Assetmark é um recurso vital, compreendendo mais de 7.000 consultores financeiros nos Estados Unidos. Em 2022, a empresa registrou um crescimento de 15% no número de consultores utilizando suas plataformas. As principais estatísticas incluem:

• Ativos médios por consultor: US $ 11,7 milhões
• Número total de clientes atendidos: mais de 150.000

Essa rede robusta é essencial para impulsionar o crescimento e fornecer soluções de investimento personalizadas aos clientes.

Recursos -chave	Descrição	Métricas
Plataformas de investimento	Plataformas para gerenciamento e planejamento de investimentos	Ativos sob gerenciamento: US $ 82,3 bilhões
Força de trabalho qualificada	Funcionários com experiência em finanças e tecnologia	Contagem de funcionários: 800+, Diplomas avançados: 25% de força de trabalho
Tecnologia proprietária	Investimento em soluções de tecnologia para eficiência	Investimento em tecnologia (2021): US $ 20 milhões
Rede de Advisores Financeiros	Rede de consultores que oferecem serviços aos clientes	Número de consultores: 7,000, Crescimento: 15% em 2022

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modelo de negócios: proposições de valor

Soluções financeiras abrangentes

A Assetmark oferece uma ampla gama de soluções financeiras projetadas para atender às diversas necessidades de seus clientes. Em 30 de setembro de 2023, a empresa possuía aproximadamente US $ 83,9 bilhões em ativos sob administração (AUA), mostrando sua capacidade de fornecer serviços extensos do gerenciamento de investimentos ao apoio operacional.

A empresa atende mais de 7.000 consultores financeiros, indicando seu amplo alcance na comunidade consultiva financeira. Esta extensa rede permite o poder de compra agregado, aprimorando a negociação de opções de investimento mais favoráveis ​​para clientes finais.

Tecnologia avançada

Assetmark aproveita a tecnologia de ponta para facilitar o gerenciamento eficiente de investimentos e a interação do cliente. A plataforma inclui ferramentas para construção de portfólio, avaliação de riscos e relatórios de desempenho. Eles anunciaram recentemente um investimento em vários milhões de dólares em sua plataforma de tecnologia, com o objetivo de melhorar a experiência do usuário e a eficiência operacional.

Em 2023, a Assetmark apresentou suas novas ferramentas de engajamento de clientes digitais, projetadas para melhorar as interações com os clientes e simplificar os processos. A taxa de adoção de suas ferramentas tecnológicas entre os consultores aumentou 30% no ano passado, refletindo forte uso e satisfação.

Serviços personalizados

A personalização é um atributo -chave da proposta de valor da Assetmark. A empresa fornece estratégias de investimento personalizadas adaptadas às necessidades individuais do cliente. Como parte de suas ofertas de serviços, a Assetmark realiza avaliações regulares das carteiras de clientes para se alinhar melhor com seus objetivos de investimento.

Em 2023, mais de 80% de seus consultores de clientes relataram feedback positivo sobre os serviços personalizados prestados, de acordo com pesquisas internas. Essa alta taxa de satisfação ressalta a eficácia de sua abordagem personalizada. Seu modelo de serviço permite um atendimento flexível do cliente com gerentes de relacionamento dedicados, aprimorando a experiência geral do cliente.

Estrutura de taxas transparentes

A Assetmark se distingue com uma estrutura de taxas transparente que descreve claramente todos os custos associados aos seus serviços. Essa estrutura ajuda a construir confiança com consultores e clientes. No relatório mais recente, o custo médio dos serviços prestados foi relatado em cerca de 0,90% da AUA, competitiva no setor.

Em um mercado em que as taxas geralmente podem ser ofuscadas, a abordagem direta da Assetmark recebeu atenção positiva. Uma pesquisa realizada em 2023 indicou que 75% dos consultores financeiros preferem trabalhar com empresas que mantêm a transparência nas divulgações de taxas.

Componente de proposição de valor	Detalhes	Métricas
Soluções financeiras	Gama de soluções operacionais e de investimento	US $ 83,9 bilhões AUA
Tecnologia	Plataforma avançada para gerenciar portfólios e interações com clientes	Aumento de 30% na adoção de ferramentas
Personalização	Estratégias de investimento personalizadas e avaliações regulares	80% de feedback positivo dos consultores
Estrutura de taxas	Divulgações de taxas claras e transparentes	Taxa média: 0,90% da AUA

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modelo de negócios: Relacionamentos do cliente

Suporte dedicado ao consultor

Assetmark oferecem Suporte dedicado ao consultor a seus clientes, garantindo um serviço personalizado que atenda às suas necessidades financeiras únicas. A partir de 2023, a empresa serve 6.000 consultores financeiros Nos Estados Unidos, aumentando significativamente sua capacidade de fornecer conselhos personalizados e manter relacionamentos fortes e de longo prazo.

Por exemplo, o AssetMark relatou uma taxa média de retenção de clientes de 95% No ano fiscal anterior, demonstrando a eficácia de seu modelo de suporte dedicado. Cada consultor normalmente gerencia entre 50 a 150 clientes, dependendo do tamanho e complexidade das contas.

Portais online

A empresa investiu em fácil uso portais online Facilitar o acesso contínuo a serviços para consultores e seus clientes. Em 2022, o Assetmark lançou uma plataforma atualizada que relatou Mais de 500.000 logins por mês, indicando alto envolvimento com seus serviços digitais.

O portal fornece vários recursos, incluindo gerenciamento de contas, rastreamento de desempenho e armazenamento de documentos. Dados mostram que os clientes que utilizam consistentemente o relatório do portal online um 20% maior taxa de satisfação comparado com aqueles que não o fazem.

Atualizações regulares

Assetmark mantém um forte relacionamento com o cliente através de Atualizações regulares nas tendências do mercado, estratégias de investimento e ofertas de produtos. A empresa envia boletins semanais para seus clientes e consultores, com uma base de assinantes excedendo 200.000 indivíduos.

Além disso, são hospedados on -line trimestrais que atraem ao redor 5.000 participantes cada sessão, fornecendo informações valiosas e promovendo o envolvimento da comunidade. A empresa rastreia métricas de engajamento, mostrando que a comunicação regular aumenta a lealdade do cliente por aproximadamente 15%.

Recursos educacionais

Como parte de seu compromisso com a educação do cliente, o Assetmark oferece uma infinidade de Recursos educacionais, incluindo oficinas, seminários e cursos on -line. Em 2023, eles forneceram mais de 100 eventos educacionais em todo o país, alcançando 10.000 participantes.

• Webinars de educação para investidores: Mais de 40 horas de conteúdo disponível online
• Workshops de clientes: 25 sessões focado na alfabetização financeira
• Créditos da educação continuada: Opções para os consultores manterão certificações

Essa abordagem educacional não apenas aprimora as capacidades dos consultores, mas também capacita os clientes a tomar decisões informadas, levando a um Aumento de 30% no envolvimento do investimento após a participação.

Aspecto de relacionamento com o cliente	Data Point	Notas
Contagem de consultores	6,000	Consultores financeiros serviram
Taxa de retenção de clientes	95%	Retenção média no ano passado
Logins de portal online	500.000/mês	Nível de engajamento com recursos online
Participação de on -line	5.000 por sessão	Participantes para webinars educacionais trimestrais
Eventos educacionais	100+	Eventos realizados em todo o país em 2023

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modelo de Negócios: Canais

Plataformas online

Assetmark aproveita várias plataformas on -line para envolver clientes e entregar soluções financeiras. Sua interface on -line principal inclui um portal de clientes robustos e um aplicativo móvel, que permite aos usuários acessar suas contas de investimento perfeitamente.

Em 2022, as métricas de engajamento digital da Assetmark mostraram que:

• 79% dos clientes utilizaram o portal online.
• O aplicativo móvel teve mais de 25.000 downloads.
• O envolvimento do cliente por meio de plataformas on-line aumentou 15% ano a ano.

Força de vendas direta

A Assetmark mantém uma força de vendas direta especializada que se concentra em atrair novos consultores financeiros e clientes institucionais. Essa equipe, compreendendo aproximadamente 100 profissionais de vendas em 2023, usa estratégias direcionadas para transmitir as proposições e serviços de valor da empresa.

Ano	Novos consultores recrutados	Total de consultores	Ponto de funcionários da força de vendas
2021	120	1,350	95
2022	150	1,500	100
2023	180	1,680	100

Rede de Consultores Financeiros

A extensa rede de consultores financeiros da Assetmark desempenha um papel fundamental na expansão do seu alcance no mercado. Em 2022, a empresa informou:

• Mais de 1.700 consultores financeiros em sua rede.
• A rede contribuiu para o gerenciamento de mais de US $ 50 bilhões em ativos totais de clientes.
• Uma parcela significativa das novas aquisições de clientes (aproximadamente 60%) veio através de referências de consultores existentes.

Campanhas de marketing

A AssetMark investe com prudência em suas campanhas de marketing direcionando consultores financeiros e clientes finais. O orçamento de marketing alocado para 2023 foi de aproximadamente US $ 10 milhões.

Iniciativas de marketing recentes produziram resultados notáveis:

• Maior reconhecimento da marca em 35%, medido por pesquisas independentes.
• O envolvimento por meio de plataformas de mídia social aumentou 20%, atingindo 200.000 seguidores em todos os canais.
• A geração de leads melhorou em 25% em comparação com o ano anterior, resultando em um pipeline de mais de 1.200 leads qualificados.

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modelo de negócios: segmentos de clientes

Consultores financeiros independentes

A Assetmark Financial Holdings, Inc. tem como alvo aproximadamente 12.000 consultores financeiros independentes como parte de seus segmentos de clientes. Esses consultores são cruciais para a distribuição das soluções e plataformas de investimento da Assetmark. Em 2022, os consultores independentes administraram um US $ 5,3 trilhões Somente em ativos nos Estados Unidos, revelando seu papel significativo no cenário de investimentos.

Gerentes de patrimônio

Além dos consultores independentes, o Assetmark também atende gerentes de patrimônio, incluindo grandes instituições e empresas boutiques. Os gerentes de patrimônio, que são responsáveis ​​por gerenciar portfólios substanciais de clientes, estima -se que gerencie em torno US $ 28 trilhões Em riqueza total nos EUA, a empresa se concentra em fornecer estratégias de investimento personalizadas que atendam às necessidades específicas desses clientes.

Investidores individuais

As ofertas da AssetMark se estendem a investidores individuais, que normalmente buscam soluções de investimento personalizadas alinhadas com seus objetivos financeiros. O segmento de investidores individuais é vasto, com uma estimativa Mais de 120 milhões de contas de investimento individuais Nos EUA, a partir de 2021. Este segmento permite que a Assetmark introduza diversas carteiras de investimentos e conselhos financeiros personalizados.

Clientes institucionais

Por fim, o AssetMark serve clientes institucionais, como fundos de pensão e doações. O mercado institucional de gerenciamento de ativos nos EUA é avaliado em aproximadamente US $ 23 trilhões. Esse segmento representa uma parcela significativa do modelo de negócios da Assetmark, com suas soluções personalizadas projetadas para atender aos requisitos complexos dos investidores institucionais.

Segmento de clientes	Número estimado de clientes	Ativos gerenciados
Consultores financeiros independentes	12,000	US $ 5,3 trilhões
Gerentes de patrimônio	Varia	US $ 28 trilhões
Investidores individuais	120 milhões de contas	Varia amplamente
Clientes institucionais	Varia	US $ 23 trilhões

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modelo de negócios: estrutura de custos

Custos de desenvolvimento de tecnologia

A Assetmark Financial Holdings, Inc. aloca uma parcela significativa de seu orçamento em direção ao desenvolvimento da tecnologia para aprimorar seus serviços e eficiência operacional. Em 2022, a empresa registrou despesas de tecnologia de aproximadamente US $ 18 milhões. Esse investimento se concentra no desenvolvimento de plataformas de software proprietárias e no aprimoramento das medidas de segurança cibernética para proteger os dados do cliente.

Despesas de marketing

Os custos de marketing da AssetMark são outro componente crucial de sua estrutura de custos. Em 2022, as despesas de marketing foram de aproximadamente US $ 12 milhões. Essas despesas abrangem:

• Desenvolvimento da marca
• Iniciativas de publicidade digital
• Programas de engajamento do cliente

Essas estratégias visam aumentar a presença de mercado da empresa e atrair novos consultores e clientes.

Salários dos funcionários

No final de 2022, a Assetmark empregou aproximadamente 500 funcionários, com uma folha de pagamento total de cerca de US $ 40 milhões. Esta figura inclui:

• Salários da base
• Bônus
• Benefícios dos funcionários

A Assetmark investe em aquisição e retenção de talentos para manter uma força de trabalho qualificada que pode impulsionar o crescimento da empresa e apoiar suas ofertas de serviços.

Custos operacionais

Os custos operacionais no AssetMark abrangem várias despesas necessárias para manter as funções comerciais diárias. Para o ano de 2022, essas despesas operacionais totalizaram aproximadamente US $ 25 milhões. Os principais componentes incluem:

• Aluguel de espaço de escritório
• Utilitários e manutenção geral
• Serviços profissionais

Esses custos são críticos para apoiar a infraestrutura necessária para atender a seus clientes de maneira eficaz.

Componente de custo	2022 Custo (em milhões)
Desenvolvimento de Tecnologia	$18
Despesas de marketing	$12
Salários dos funcionários	$40
Custos operacionais	$25

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modelo de negócios: fluxos de receita

Taxas de consultoria

AssetMark gera uma parte significativa de sua receita por meio Taxas de consultoria, que normalmente são cobrados por fornecer serviços de consultoria aos consultores financeiros. As taxas de consultoria são estruturadas como uma porcentagem de ativos sob gestão (AUM). Em 2022, a Assetmark registrou aproximadamente US $ 372 milhões em taxas de consultoria, representando um aumento de 10% ano a ano. A taxa de consultoria média para a AssetMark é de cerca de 0,50% a 1,00% da AUM, dependendo dos serviços específicos prestados.

Taxas de plataforma

Outro fluxo importante de receita vem de Taxas de plataforma, que atendem cobranças pelo acesso à sua plataforma abrangente de gerenciamento de patrimônio. Essas taxas servem para cobrir os custos associados ao fornecimento de soluções de investimento, tecnologia e suporte aos consultores. No ano fiscal de 2022, as taxas de plataforma representaram cerca de US $ 195 milhões em receita, ilustrando um crescimento de 8% em comparação com o ano anterior. A taxa média de plataforma varia de US $ 0,25 a US $ 0,75 por US $ 1.000 de ativos gerenciados na plataforma.

Taxas de gerenciamento de ativos

Cobranças de ASTETMARK Taxas de gerenciamento de ativos Com base nos fundos gerenciados em nome de seus clientes. Essas taxas variam de acordo com as estratégias de investimento empregadas e o tamanho geral do contrato de gerenciamento. Em seu relatório financeiro, a Assetmark indicou uma receita total de taxa de gerenciamento de ativos de aproximadamente US $ 165 milhões em 2022, com uma taxa de crescimento de 12% ano a ano. As taxas geralmente variam de 0,20% a 1,20% da AUM, dependendo da complexidade e do nível de serviço do fundo.

Taxas de assinatura

As taxas de assinatura estão cada vez mais se tornando um fluxo de receita notável para o AssetMark. Essas taxas são cobradas pelo acesso premium a pesquisas especializadas em investimentos, ferramentas de planejamento e recursos educacionais destinados a aprimorar as capacidades consultivas dos planejadores financeiros. Para o ano fiscal de 2022, a Assetmark registrou receitas de taxa de assinatura de cerca de US $ 25 milhões, um aumento de 15% em relação a 2021. A taxa de assinatura padrão normalmente varia de US $ 1.000 a US $ 10.000 anualmente com base nos níveis de serviço selecionados.

Fluxo de receita	2022 Receita (em milhões)	Taxa de crescimento (%)	Estrutura média de taxas
Taxas de consultoria	$372	10	0,50% - 1,00% de AUM
Taxas de plataforma	$195	8	$ 0,25 - $ 0,75 por US $ 1.000 aum
Taxas de gerenciamento de ativos	$165	12	0,20% - 1,20% de AUM
Taxas de assinatura	$25	15	$ 1.000 - US $ 10.000 anualmente