Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK): Canvas du modèle d'entreprise

Bienvenue dans une exploration du Toile de modèle commercial pour Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK). Ce cadre dynamique élucide non seulement le éléments fondamentaux conduire le succès d'Amk, mais souligne également les subtilités de la façon dont ils livrent valeur à une clientèle diversifiée, allant des conseillers financiers indépendants aux clients institutionnels. Alors que nous approfondissons dans chaque section - tout en coulant de partenariats clés à sources de revenus- Vous découvrirez les choix stratégiques qui propulsent ce titan financier. Lisez la suite pour découvrir les couches de leur modèle commercial innovant!

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modèle d'entreprise: Partenariats clés

Conseillers financiers

Assetmark collabore avec 8 000 conseillers financiers aux États-Unis. Ce vaste réseau leur permet de distribuer efficacement leurs solutions et services d'investissement. L'entreprise soutient également ces conseillers avec une formation, des outils et des ressources conçus pour améliorer l'engagement de leurs clients et la croissance des entreprises.

Fournisseurs de technologies

Les partenariats technologiques d'Assetmark jouent un rôle crucial dans la fourniture de solutions financières efficaces. L'entreprise tire parti des plateformes technologiques telles que Services d'Orion Advisor et Envestnet. En 2022, Assetmark a investi approximativement 12 millions de dollars Dans la mise à niveau de son infrastructure technologique pour améliorer les expériences des clients et des conseillers.

Fournisseur de technologie	Services fournis	Impact financier
Services d'Orion Advisor	Systèmes de gestion, de rapports et de facturation de portefeuille	Part de revenu annuel de 5 millions de dollars
Envestnet	Solutions d'investissement et de gestion de la patrimoine	3 millions de dollars de revenus de partenariat
Morningstar	Analyse des données et recherche sur les investissements	2 millions de frais d'abonnement annuels

Sociétés de gestion des actifs

Les alliances stratégiques avec les grandes sociétés de gestion d'actifs permettent à Assetmark d'offrir un large éventail de solutions d'investissement. Les collaborations incluent des entreprises telles que Blackrock, Franklin Templeton, et Invesco. Ces partenariats gérent collectivement 1 billion de dollars Dans les actifs, contribuant à une diversification robuste du portefeuille pour les clients d'Assetmark.

• BlackRock: propose des FNB et des solutions à revenu fixe.
• Franklin Templeton: fournit des fonds communs de placement et des portefeuilles diversifiés.
• Invesco: fournit des stratégies d'investissement alternatives.

Banques gardiennes

Les banques de gardiens sont essentielles aux opérations de l'Assetmark, assurant la sécurité des actifs des clients et faciliter les processus de transaction. Ils se sont associés à des leaders de l'industrie, notamment BNY Mellon et Rue d'État. En 2022, ces gardiens ont tenu grossièrement 40 milliards de dollars dans les actifs sous garde de l'actif.

Banque dépositaire	Actifs sous garde	Frais annuels
BNY Mellon	25 milliards de dollars	1 million de dollars
Rue d'État	15 milliards de dollars	$800,000

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Gestion du portefeuille

Assetmark Financial Holdings, Inc. est spécialisé dans gestion du portefeuille en fournissant des solutions d'investissement adaptées aux besoins des conseillers financiers indépendants et de leurs clients. Au 31 décembre 2022, Assetmark a indiqué qu'il avait 86,5 milliards de dollars d'actifs sous gestion (AUM).

L'entreprise utilise une série de stratégies d'investissement, notamment:

• Solutions de portefeuille de modèles
• Construction de portefeuille personnalisée
• Stratégies de gestion des risques

En outre, en 2022, l'entreprise a lancé cinq nouveaux portefeuilles de modèles axés sur la durabilité et les facteurs ESG, reflétant la demande croissante d'investissement socialement responsable.

Année	Actifs sous gestion (AUM) en milliards USD	Nombre de portefeuilles de modèles
2020	77.0	80
2021	80.5	85
2022	86.5	90

Planification financière

Assetmark's planification financière Les services sont conçus pour soutenir les conseillers ayant des solutions complètes de gestion de patrimoine. Ces services englobent:

• Planification de la retraite
• Optimisation fiscale
• Planification successorale

En 2022, la société a indiqué que 75% de ses clients conseillers utilisaient les outils de planification financière fournis, facilitant 12 000 plans achevés pour les clients.

Année	Nombre de plans financiers achevés	Pourcentage de conseillers utilisant des outils de planification
2020	8,500	68%
2021	10,000	72%
2022	12,000	75%

Développement technologique

La technologie joue un rôle central dans les opérations d'Assetmark. L'entreprise investit massivement dans développement technologique, avec une dépense en R&D de 14,8 millions de dollars en 2022, en se concentrant sur l'amélioration de leurs plateformes numériques, de leurs outils d'évaluation des risques et de leurs canaux de communication des clients.

Les principales initiatives technologiques comprennent:

• Investissement dans une application mobile orientée client
• Mise à niveau des systèmes de gestion du portefeuille
• Intégration d'outils d'analyse avancée et d'IA pour de meilleures informations sur les investissements

Support client

Assetmark garantit qu'il offre un exemplaire support client, avec une équipe dédiée de 200 représentants de soutien disponibles pour aider les conseillers. Ils ont signalé un Score de satisfaction du client de 93% dans leur revue annuelle de 2022.

Les services d'assistance comprennent:

• Chat en direct et support téléphonique
• Équipe de gestion des comptes dédiée
• Programmes de formation complets pour les conseillers

Année	Nombre de représentants du soutien	Score de satisfaction du client (%)
2020	150	90%
2021	180	92%
2022	200	93%

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Plates-formes d'investissement

Assetmark propose un large éventail de plateformes d'investissement conçues pour répondre aux conseillers financiers et à leurs clients. En décembre 2022, la société a géré approximativement 82,3 milliards de dollars dans les actifs. Ces plateformes incluent:

• Solutions de portefeuille d'investissement
• Stratégies d'investissement consciente des impôts
• Services de portefeuille de modèles

Les plateformes d'investissement d'Assetmark permettent aux conseillers financiers de fournir des solutions d'investissement personnalisées, à s'aligner sur les objectifs des clients et les profils de risque.

Main-d'œuvre qualifiée

La main-d'œuvre d'Assetmark comprend 800 employés, avec une proportion importante étant des professionnels hautement qualifiés en finance et en technologie. Par exemple:

• Environ 25% des employés détiennent des diplômes avancés.
• Une équipe dédiée de plus 200 professionnels financiers Soutient directement les conseillers et leurs clients.

Cette main-d'œuvre qualifiée contribue à la capacité de l'entreprise à innover et à maintenir des normes de service élevées.

Technologie propriétaire

Assetmark investit considérablement dans la technologie propriétaire pour améliorer l'efficacité et l'expérience client. En 2021, les investissements dans la technologie ont totalisé 20 millions de dollars, se concentrer sur:

• Processus d'intégration du client
• Outils d'évaluation des risques
• Analyse des données pour une prise de décision améliorée

Cet investissement est crucial pour l'évolutivité opérationnelle et la rationalisation des flux de travail des conseillers financiers.

Réseau de conseillers financiers

Le réseau de conseillers d'Assetmark est une ressource vitale, comprenant plus que 7 000 conseillers financiers aux États-Unis. En 2022, l'entreprise a enregistré une croissance de 15% dans le nombre de conseillers utilisant leurs plateformes. Les statistiques clés comprennent:

• Actifs moyens par conseiller: 11,7 millions de dollars
• Nombre total de clients servis: plus de 150 000

Ce réseau robuste est essentiel pour stimuler la croissance et fournir des solutions d'investissement personnalisées aux clients.

Ressources clés	Description	Métrique
Plates-formes d'investissement	Plateformes de gestion et de planification des investissements	Actifs sous gestion: 82,3 milliards de dollars
Main-d'œuvre qualifiée	Employés ayant une expertise en finance et en technologie	Compte des employés: 800+, Diplômes avancés: 25% de la main-d'œuvre
Technologie propriétaire	Investissement dans des solutions technologiques pour l'efficacité	Investissement technologique (2021): 20 millions de dollars
Réseau de conseillers financiers	Réseau de conseillers offrant des services aux clients	Nombre de conseillers: 7,000, Croissance: 15% en 2022

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Solutions financières complètes

Assetmark propose un large éventail de solutions financières conçues pour répondre aux divers besoins de ses clients. Au 30 septembre 2023, l'entreprise avait environ 83,9 milliards de dollars d'actifs en administration (AUA), présentant sa capacité à fournir des services étendus de la gestion des investissements à un soutien opérationnel.

La société dessert plus de 7 000 conseillers financiers, indiquant sa large portée au sein de la communauté consultative financière. Ce vaste réseau permet un pouvoir d'achat agrégé, améliorant la négociation d'options d'investissement plus favorables pour les clients finaux.

Technologie de pointe

Assetmark exploite la technologie de pointe pour faciliter une gestion efficace des investissements et une interaction client. La plate-forme comprend des outils pour la construction de portefeuille, l'évaluation des risques et les rapports de performances. Ils ont récemment annoncé un investissement de plusieurs millions de dollars dans leur plate-forme technologique, visant à améliorer l'expérience des utilisateurs et l'efficacité opérationnelle.

En 2023, AssetMark a dévoilé ses nouveaux outils numériques d'engagement des clients, conçus pour améliorer les interactions des clients et rationaliser les processus. Le taux d'adoption de leurs outils technologiques parmi les conseillers a augmenté de 30% au cours de la dernière année, reflétant une forte utilisation et satisfaction.

Services personnalisés

La personnalisation est un attribut clé de la proposition de valeur d'Assetmark. L'entreprise fournit des stratégies d'investissement personnalisées adaptées aux besoins individuels des clients. Dans le cadre de ses offres de services, Assetmark effectue des évaluations régulières des portefeuilles de clients pour mieux s'aligner sur leurs objectifs d'investissement.

En 2023, plus de 80% de leurs conseillers clients ont signalé des commentaires positifs sur les services personnalisés fournis, selon les enquêtes internes. Ce taux de satisfaction élevé souligne l'efficacité de leur approche personnalisée. Leur modèle de service permet un service client flexible avec des gestionnaires de relations dédiés, améliorant l'expérience client globale.

Structure des frais transparents

Assetmark se distingue par une structure de frais transparente qui décrit clairement tous les coûts associés à ses services. Cette structure aide à renforcer la confiance avec les conseillers et les clients. Depuis le dernier rapport, le coût moyen des services rendus serait d'environ 0,90% de l'AUA, compétitif dans l'industrie.

Dans un marché où les frais peuvent souvent être obscurcis, l'approche simple d'Assetmark a attiré une attention positive. Une enquête menée en 2023 a indiqué que 75% des conseillers financiers préfèrent travailler avec des entreprises qui maintiennent la transparence des divulgations des frais.

Composant de proposition de valeur	Détails	Métrique
Solutions financières	Gamme de solutions d'investissement et de fonctionnement	83,9 milliards de dollars AUA
Technologie	Plateforme avancée pour gérer les portefeuilles et les interactions clients	Augmentation de 30% de l'adoption d'outils
Personnalisation	Stratégies d'investissement personnalisées et évaluations régulières	80% de commentaires positifs des conseillers
Structure des frais	Divulgations des frais clairs et transparents	Frais moyenne: 0,90% de l'AUA

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modèle d'entreprise: relations avec les clients

Support de conseiller dédié

Offres Assetmark Support de conseiller dédié à ses clients, assurer un service personnalisé qui répond à leurs besoins financiers uniques. Depuis 2023, l'entreprise sert plus 6 000 conseillers financiers Aux États-Unis, améliorant considérablement leur capacité à fournir des conseils sur mesure et à maintenir des relations solides et à long terme.

Par exemple, Assetmark a déclaré un taux moyen de rétention de la clientèle de 95% Au cours de l'exercice précédent, démontrant l'efficacité de leur modèle de soutien dédié. Chaque conseiller gère généralement entre 50 à 150 clients, selon la taille et la complexité des comptes.

Portails en ligne

L'entreprise a investi dans des utilisateurs portails en ligne Pour faciliter l'accès transparent aux services pour les conseillers et leurs clients. En 2022, Assetmark a lancé une plate-forme améliorée qui a rapporté Plus de 500 000 connexions par mois, indiquant un engagement élevé avec leurs services numériques.

Le portail fournit diverses fonctionnalités, y compris la gestion des comptes, le suivi des performances et le stockage de documents. Les données montrent que les clients qui utilisent systématiquement le portail en ligne signalent un Taux de satisfaction 20% plus élevé par rapport à ceux qui ne le font pas.

Mises à jour régulières

Assetmark entretient de solides relations avec les clients à travers Mises à jour régulières sur les tendances du marché, les stratégies d'investissement et les offres de produits. L'entreprise envoie des newsletters hebdomadaires à ses clients et conseillers, avec une base d'abonnés dépassant 200 000 personnes.

De plus, des webinaires trimestriels sont hébergés qui attirent autour 5 000 participants Chaque session, fournissant des idées précieuses et favorisant l'engagement communautaire. L'entreprise suit les mesures d'engagement, montrant que la communication régulière augmente la fidélité des clients d'environ 15%.

Ressources éducatives

Dans le cadre de leur engagement à l'éducation des clients, Assetmark propose une pléthore de ressources éducatives, y compris des ateliers, des séminaires et des cours en ligne. En 2023, ils ont fourni plus que 100 événements éducatifs à l'échelle nationale, atteignant 10 000 participants.

• Webinaires de l'éducation des investisseurs: Plus de 40 heures de contenu disponible en ligne
• Ateliers clients: 25 séances axé sur la littératie financière
• Crédits de formation continue: options pour que les conseillers maintiennent des certifications

Cette approche éducative améliore non seulement les capacités des conseillers, mais permet également aux clients de prendre des décisions éclairées, conduisant à un Augmentation de 30% dans l'engagement des investissements après la participation.

Aspect de la relation client	Point de données	Notes
Comptage des conseillers	6,000	Les conseillers financiers ont servi
Taux de rétention des clients	95%	Rétention moyenne au cours de la dernière année
Connects de portail en ligne	500 000 / mois	Niveau d'engagement avec les ressources en ligne
Participation au webinaire	5 000 par session	Participants aux webinaires éducatifs trimestriels
Événements éducatifs	100+	Événements organisés à l'échelle nationale en 2023

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modèle d'entreprise: canaux

Plateformes en ligne

Assetmark tire parti de diverses plateformes en ligne pour engager les clients et fournir des solutions financières. Leur principale interface en ligne comprend un portail client robuste et une application mobile, qui permet aux utilisateurs d'accéder à leurs comptes d'investissement de manière transparente.

En 2022, les mesures d'engagement numérique d'Assetmark ont ​​montré que:

• 79% des clients ont utilisé le portail en ligne.
• L'application mobile avait plus de 25 000 téléchargements.
• L'engagement des clients via les plateformes en ligne a augmenté de 15% en glissement annuel.

Force de vente directe

Assetmark maintient une force de vente directe spécialisée qui se concentre sur l'attraction de nouveaux conseillers financiers et clients institutionnels. Cette équipe, comprenant environ 100 professionnels des ventes à partir de 2023, utilise des stratégies ciblées pour transmettre les propositions et services de valeur de l'entreprise.

Année	Les nouveaux conseillers recrutés	Conseillers total	Effectif de la force de vente
2021	120	1,350	95
2022	150	1,500	100
2023	180	1,680	100

Réseau de conseillers financiers

Le vaste réseau de conseillers financiers d'Assetmark joue un rôle central dans l'élargissement de sa portée de marché. En 2022, la société a rapporté:

• Plus de 1 700 conseillers financiers au sein de leur réseau.
• Le réseau a contribué à gérer plus de 50 milliards de dollars en total d'actifs clients.
• Une partie importante des nouvelles acquisitions de clients (environ 60%) est venue par les références des conseillers existants.

Campagnes marketing

Assetmark investit prudemment dans ses campagnes de marketing ciblant à la fois des conseillers financiers et des clients finaux. Le budget marketing alloué pour 2023 s'élevait à environ 10 millions de dollars.

Des initiatives de marketing récentes ont produit des résultats notables:

• Une reconnaissance de la marque accru de 35% mesurée par des enquêtes indépendantes.
• L'engagement via les plateformes de médias sociaux a augmenté de 20%, atteignant 200 000 abonnés sur tous les canaux.
• La génération de leads s'est améliorée de 25% par rapport à l'année précédente, ce qui a entraîné un pipeline de plus de 1 200 prospects qualifiés.

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modèle d'entreprise: segments de clients

Conseillers financiers indépendants

Assetmark Financial Holdings, Inc. cible approximativement 12 000 conseillers financiers indépendants Dans le cadre de ses segments de clientèle. Ces conseillers sont cruciaux pour la distribution des solutions d'investissement et des plateformes d'investissement d'Assetmark. En 2022, les conseillers indépendants ont réussi à une estimation 5,3 billions de dollars dans les actifs aux États-Unis seulement, révélant leur rôle important dans le paysage d'investissement.

Gestionnaires de patrimoine

En plus des conseillers indépendants, Assetmark s'adresse également gestionnaires de patrimoine, y compris les grandes institutions et les sociétés de boutique. On estime que les gestionnaires de patrimoine, qui sont responsables de la gestion des portefeuilles de clients substantiels, 28 billions de dollars Dans la richesse totale aux États-Unis, la société se concentre sur la fourniture de stratégies d'investissement sur mesure qui répondent aux besoins spécifiques de ces clients.

Investisseurs individuels

Les offres d'Assetmark s'étendent à Investisseurs individuels, qui recherchent généralement des solutions d'investissement personnalisées qui s'alignent sur leurs objectifs financiers. Le segment des investisseurs individuels est vaste, avec une estimation Plus de 120 millions de comptes d'investissement individuels Aux États-Unis, en 2021. Ce segment permet à Assetmark d'introduire divers portefeuilles d'investissement et de conseils financiers personnalisés.

Clients institutionnels

Enfin, Assetmark sert clients institutionnels, comme les fonds de pension et les dotations. Aux États-Unis, le marché de la gestion des actifs institutionnels est évalué à approximativement 23 billions de dollars. Ce segment représente une partie importante du modèle commercial d'Assetmark, avec ses solutions sur mesure conçues pour répondre aux exigences complexes des investisseurs institutionnels.

Segment de clientèle	Nombre estimé de clients	Actifs gérés
Conseillers financiers indépendants	12,000	5,3 billions de dollars
Gestionnaires de patrimoine	Varie	28 billions de dollars
Investisseurs individuels	120 millions de comptes	Varie considérablement
Clients institutionnels	Varie	23 billions de dollars

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts de développement technologique

Assetmark Financial Holdings, Inc. alloue une partie importante de son budget au développement de la technologie afin d'améliorer ses services et l'efficacité opérationnelle. En 2022, la société a déclaré des dépenses technologiques d'environ 18 millions de dollars. Cet investissement se concentre sur le développement de plateformes logicielles propriétaires et l'amélioration des mesures de cybersécurité pour protéger les données des clients.

Frais de marketing

Les coûts de marketing pour Assetmark sont un autre élément crucial de sa structure de coûts. En 2022, les dépenses de marketing étaient d'environ 12 millions de dollars. Ces dépenses englobent:

• Développement
• Initiatives de publicité numérique
• Programmes d'engagement des clients

Ces stratégies visent à accroître la présence du marché de l'entreprise et à attirer de nouveaux conseillers et clients.

Salaires des employés

À la fin de 2022, Assetmark a employé environ 500 membres du personnel, avec une masse salariale totale d'environ 40 millions de dollars. Ce chiffre comprend:

• Salaires de base
• Bonus
• Avantages sociaux

Assetmark investit à la fois dans l'acquisition et la rétention de talents pour maintenir une main-d'œuvre qualifiée qui peut stimuler la croissance de l'entreprise et soutenir ses offres de services.

Coûts opérationnels

Les coûts opérationnels chez Assetmark englobent diverses dépenses nécessaires pour maintenir les fonctions commerciales quotidiennes. Pour l'année 2022, ces dépenses opérationnelles ont totalisé environ 25 millions de dollars. Les composants clés comprennent:

• Location d'espace de bureau
• Services publics et maintenance générale
• Services professionnels

Ces coûts sont essentiels pour soutenir l'infrastructure requise pour servir leurs clients efficacement.

Composant coût	2022 coût (en millions)
Développement technologique	$18
Frais de marketing	$12
Salaires des employés	$40
Coûts opérationnels	$25

Assetmark Financial Holdings, Inc. (AMK) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Frais de conseil

Assetmark génère une partie importante de ses revenus frais de conseil, qui sont généralement facturés pour fournir des services de conseil aux conseillers financiers. Les frais de conseil sont structurés en pourcentage d'actifs sous gestion (AUM). En 2022, Assetmark a déclaré environ 372 millions de dollars en frais de conseil, ce qui représente une augmentation de 10% d'une année à l'autre. Les frais consultatifs moyens pour Assetmark sont d'environ 0,50% à 1,00% de l'AUM, selon les services spécifiques fournis.

Frais de plate-forme

Une autre source de revenus clé vient de frais de plate-forme, qui actift le marque d'accès à l'accès à sa plate-forme complète de gestion de patrimoine. Ces frais servent à couvrir les coûts associés à la fourniture de solutions d'investissement, de technologie et de soutien aux conseillers. Au cours de l'exercice 2022, les frais de plate-forme représentaient environ 195 millions de dollars de revenus, illustrant une croissance de 8% par rapport à l'année précédente. Les frais de plate-forme moyenne varient de 0,25 $ à 0,75 $ par 1 000 $ d'actifs gérés sur la plate-forme.

Frais de gestion des actifs

Frais d'actifs Frais de gestion des actifs Sur la base des fonds gérés au nom de ses clients. Ces frais varient selon les stratégies d'investissement utilisées et la taille globale de l'accord de gestion. Dans leur rapport financier, Assetmark a indiqué un chiffre d'affaires total des frais de gestion des actifs d'environ 165 millions de dollars pour 2022, avec un taux de croissance de 12% d'une année sur l'autre. Les frais varient généralement de 0,20% à 1,20% de l'AUM en fonction de la complexité et du niveau de service du fonds.

Frais d'abonnement

Les frais d'abonnement deviennent de plus en plus une source de revenus notable pour Assetmark. Ces frais sont facturés pour un accès premium à la recherche spécialisée sur les investissements, les outils de planification et les ressources éducatives visant à améliorer les capacités consultatives des planificateurs financiers. Pour l'exercice 2022, Assetmark a déclaré des revenus de frais d'abonnement d'environ 25 millions de dollars, soit une augmentation de 15% par rapport à 2021. Les frais d'abonnement standard varient généralement de 1 000 $ à 10 000 $ par an sur la base des niveaux de service sélectionnés.

Flux de revenus	2022 Revenus (en millions)	Taux de croissance (%)	Structure moyenne des frais
Frais de conseil	$372	10	0,50% - 1,00% de l'AUM
Frais de plate-forme	$195	8	0,25 $ - 0,75 $ par 1 000 $ AUM
Frais de gestion des actifs	$165	12	0,20% - 1,20% de l'AUM
Frais d'abonnement	$25	15	1 000 $ - 10 000 $ par an