Colony Bankcorp, Inc. (CBAN): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Bundle
وفي ظل المشهد التنافسي للخدمات المصرفية، شركة كولوني بانككورب (CBAN) تتميز بنموذج عمل استراتيجي يركز على المشاركة المجتمعية والخدمات الشخصية. ومن خلال الاستفادة من الشراكات الرئيسية والموارد القوية والحضور الرقمي القوي، يقدم Colony Bankcorp خدماته بشكل فعال لمجموعة متنوعة من العملاء - بدءًا من الأفراد الذين يبحثون عن حلول مصرفية شخصية وحتى المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم. تعمق أكثر في تعقيدات نموذج أعمالهم لكشف كيفية زيادة القيمة والحفاظ على ميزة تنافسية في القطاع المالي.
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع الشركات المحلية لتوفير فرص الإقراض
تتعاون Colony Bankcorp بنشاط مع الشركات المحلية لتعزيز فرص الإقراض. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي قروض بقيمة 1.89 مليار دولار، منها حوالي 64.1% مضمونة بالعقارات التجارية. ويهدف هذا التعاون إلى تحفيز النمو الاقتصادي المحلي وتوفير الدعم المالي الأساسي للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة.
الشراكات مع الوكالات الحكومية للحصول على قروض SBA
أقامت Colony Bankcorp شراكات مع وكالات حكومية لتسهيل قروض إدارة الأعمال الصغيرة (SBA). للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق البنك ربحًا من مبيعات قروض إدارة الأعمال الصغيرة بقيمة 6.62 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة كبيرة من 3.43 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتتيح هذه الشراكة لبنك كولوني تقديم خيارات تمويل تنافسية الشركات المحلية، مما يعزز قدرتها على النمو والازدهار.
تحالفات مع شركات التكنولوجيا المالية للحلول المصرفية الرقمية
في عام 2024، شكلت Colony Bankcorp تحالفات استراتيجية مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز حلولها المصرفية الرقمية. تسمح هذه الشراكة لبنك Colony بتبسيط العمليات وتحسين خدمة العملاء من خلال المنصات الرقمية المتقدمة. تعد المبادرات الرقمية للبنك جزءًا من استراتيجية أوسع للتكيف مع تفضيلات العملاء المتغيرة وزيادة الكفاءة التشغيلية، وهو أمر بالغ الأهمية في المشهد التنافسي الحالي. بلغ إجمالي أصول البنك 3.1 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يوضح صحته المالية القوية.
| نوع الشراكة | وصف | التأثير المالي |
|---|---|---|
| التعاون التجاري المحلي | يعزز فرص الإقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة | إجمالي القروض: 1.89 مليار دولار (64.1% منها عقارات تجارية) |
| شراكات الوكالات الحكومية | يسهل قروض SBA | الربح من مبيعات قروض SBA: 6.62 مليون دولار (2024) |
| تحالفات التكنولوجيا المالية | تحسين الحلول المصرفية الرقمية | إجمالي الأصول: 3.1 مليار دولار (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم الخدمات المصرفية للأفراد والتجارية
توفر شركة Colony Bankcorp, Inc. مجموعة شاملة من الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية التجارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول مجمعة بقيمة 3.1 مليار دولار أمريكي وإجمالي ودائع بقيمة 2.5 مليار دولار أمريكي. وبلغ صافي دخل الفوائد على أساس المعادل الضريبي للربع الثالث من عام 2024 18.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 19.8 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة للربع الثالث من عام 2024 2.64% بانخفاض من 2.78%. في العام السابق.
إدارة إنشاء الرهن العقاري وخدمته
يقوم Colony Bankcorp بإدارة إنشاء الرهن العقاري وخدمته بشكل فعال، مما يساهم بشكل كبير في تدفقات إيراداته. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت الشركة دخلاً غير الفوائد بقيمة 29.1 مليون دولار أمريكي، والذي يتضمن مكاسب من مبيعات قروض SBA وخدمات الرهن العقاري. حقق قطاع الرهن العقاري صافي دخل فوائد قدره 157000 دولار ودخل من غير الفوائد قدره 4.4 مليون دولار خلال نفس الفترة.
تقديم القروض للشركات الصغيرة والقروض المتخصصة
يركز Colony Bankcorp بشكل خاص على الأعمال التجارية الصغيرة والإقراض المتخصص. سجل قسم الإقراض المتخصص للشركات الصغيرة صافي دخل فائدة قدره 3.5 مليون دولار أمريكي ودخل من غير الفوائد قدره 8.4 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وبلغ مخصص خسائر الائتمان لهذا القسم 1.15 مليون دولار أمريكي. وتضمنت محفظة الإقراض الإجمالية حوالي 64.1% من القروض المضمونة بالعقارات التجارية، بإجمالي القروض المستحقة بقيمة 1.89 مليار دولار.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (ما يعادل الضريبة) | 18.7 مليون دولار | 19.8 مليون دولار | 56.1 مليون دولار | 59.9 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 10.1 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | 29.1 مليون دولار | 26.3 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | $750,000 | 1.0 مليون دولار | 2.4 مليون دولار | 2.1 مليون دولار |
| إجمالي القروض المستحقة | 1.89 مليار دولار | 1.88 مليار دولار | 1.89 مليار دولار | 1.88 مليار دولار |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
قاعدة رأسمالية قوية مع نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 13.67%
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Colony Bankcorp, Inc. عن نسبة رأس مال من المستوى الأول تبلغ 13.67%مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي مقارنة بأصوله المرجحة بالمخاطر. وتدعم كفاية رأس المال قدرة البنك على استيعاب الخسائر المحتملة والحفاظ على ثقة المستهلك في ظل الظروف الاقتصادية المضطربة.
شبكة فروع واسعة في جميع أنحاء جورجيا وألاباما
تدير شركة Colony Bankcorp شبكة فروع واسعة النطاق، والتي تشمل 40 فرعا تقع في المقام الأول في جورجيا وألاباما. ويتيح هذا الحضور الاستراتيجي للبنك خدمة قاعدة عملاء متنوعة بشكل فعال واغتنام الفرص المتاحة في السوق المحلية. تعد شبكة الفروع عنصرًا حاسمًا في اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم، حيث توفر الخدمات المصرفية الأساسية للعملاء الشخصيين والتجاريين.
القوى العاملة ذات الخبرة مع أكثر من 450 موظفا
تفتخر الشركة بالقوى العاملة الماهرة التي تتألف من أكثر من 450 موظف. يعد هذا الفريق ذو الخبرة ضروريًا لتقديم خدمة عالية الجودة وإدارة مجموعة متنوعة من المنتجات المالية التي تقدمها Colony Bankcorp. تساهم خبرة الموظفين بشكل كبير في الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل |
|---|---|
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 13.67% |
| شبكة الفروع | 40 فرعا في جورجيا وألاباما |
| عدد الموظفين | أكثر من 450 موظفا |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
أسعار فائدة تنافسية على القروض والودائع
يقدم Colony Bankcorp أسعار فائدة تنافسية تهدف إلى جذب كل من المقترضين والمودعين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان متوسط سعر الفائدة على القروض تقريبًا 6.26%، في حين كان متوسط سعر الفائدة على الودائع حولها 0.94%. يسمح هذا الموقع الاستراتيجي لبنك كولوني بالحفاظ على هامش صحي لصافي الفائدة، والذي تم الإبلاغ عنه عند 3.74% للربع الثالث من عام 2024.
خدمات مصرفية شخصية مصممة خصيصًا للمجتمعات المحلية
يركز البنك على الخدمات المصرفية الشخصية التي تلبي الاحتياجات المحددة للمجتمعات المحلية. ويشمل ذلك منتجات القروض المصممة خصيصًا للشركات الصغيرة والرهون العقارية والقروض الزراعية. وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض القائمة للبنك 1.89 مليار دولار، مع ما يقرب من 64.1% من هذه القروض المضمونة بالعقارات التجارية. لدى البنك أيضًا قسم مخصص للإقراض المتخصص للشركات الصغيرة 10.1 مليون دولار في الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس التزامها بدعم المؤسسات المحلية.
منصة مصرفية رقمية قوية لراحة العملاء
استثمر Colony Bankcorp في منصة مصرفية رقمية قوية تعزز راحة العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن زيادة كبيرة في عدد مستخدمي الخدمات المصرفية الرقمية أكثر من 30.000 مستخدم نشط الوصول إلى الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول. توفر هذه المنصة ميزات مثل الودائع عبر الهاتف المحمول ومراقبة الحساب في الوقت الفعلي وتطبيقات القروض عبر الإنترنت، مما يعمل على تبسيط التجربة المصرفية للعملاء.
| المقاييس المالية الرئيسية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.74% | 3.82% | -2.1% |
| متوسط سعر الفائدة على القرض | 6.26% | 5.89% | 6.3% |
| متوسط سعر الفائدة على الودائع | 0.94% | 0.80% | 17.5% |
| إجمالي القروض المستحقة | 1.89 مليار دولار | 1.87 مليار دولار | 1.1% |
| الدخل من غير الفوائد | 10.1 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | 4.1% |
| مستخدمو الخدمات المصرفية الرقمية النشطون | 30,000+ | 25,000+ | 20.0% |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - نموذج العمل: علاقات العملاء
التركيز على بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء
تؤكد شركة Colony Bankcorp, Inc. على أهمية إنشاء ورعاية علاقات طويلة الأمد مع عملائها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 2.5 مليار دولار أمريكي، مما يعكس التركيز الاستراتيجي على الاحتفاظ بالعملاء وولائهم. كما بلغت تقديرات الودائع غير المؤمنة لدى البنك 809.2 مليون دولار أو 31.64% من إجمالي الودائع المصرفية.
فرق خدمة عملاء مخصصة لتقديم الدعم
يحتفظ Colony Bankcorp بفرق خدمة عملاء مخصصة لتقديم الدعم الشخصي لعملائه. قام البنك بتوظيف ما يقرب من 452 موظفًا بدوام كامل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يضمن وجود عدد كافٍ من الموظفين لتلبية احتياجات العملاء. وسجلت المصاريف غير المرتبطة بالفوائد للربع الثالث من عام 2024 مبلغ 20.8 مليون دولار، مما يشير إلى الاستثمار في قدرات خدمة العملاء.
التواصل المنتظم من خلال النشرات الإخبارية والأحداث المجتمعية
تتفاعل Colony Bankcorp مع قاعدة عملائها من خلال مبادرات الاتصال المنتظمة. ينظم البنك فعاليات مجتمعية ويوزع النشرات الإخبارية لإطلاع العملاء على المنتجات والخدمات. بلغ الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 10.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 3.75% عن العام السابق، ويُعزى ذلك جزئيًا إلى جهود تعزيز مشاركة العملاء.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 2.5 مليار دولار | 2.54 مليار دولار | -0.55% |
| الودائع غير المؤمن عليها | 809.2 مليون دولار | 777.8 مليون دولار | 4.27% |
| مصاريف غير الفائدة | 20.8 مليون دولار | 20.9 مليون دولار | -0.22% |
| الدخل من غير الفوائد | 10.1 مليون دولار | 9.7 مليون دولار | 3.75% |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: القنوات
الفروع المادية الموجودة في الأسواق الرئيسية
تدير شركة Colony Bankcorp, Inc. شبكة من الفروع الفعلية التي تعمل كنقاط اتصال مهمة لمشاركة العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى البنك إجمالي 32 فرعًا في مواقع استراتيجية في جميع أنحاء جورجيا. تعتبر هذه الفروع ضرورية لتقديم الخدمات الشخصية وتسهيل المعاملات الشخصية، والمساهمة في اتباع نهج يركز على العملاء.
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت للمعاملات الرقمية
تم تصميم منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت الخاصة بـ Colony Bankcorp لتعزيز راحة العملاء وتبسيط المعاملات الرقمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سجلت المنصة زيادة في عدد المستخدمين النشطين، مع ما يقرب من 25000 مستخدم نشط للخدمات المصرفية عبر الإنترنت، مما يعكس معدل نمو قدره 15٪ على أساس سنوي. وتشمل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت إدارة الحسابات، وتحويلات الأموال، والوصول إلى المنتجات المالية، والتي تلبي الطلب المتزايد على الحلول المصرفية الرقمية.
تطبيق جوال لسهولة الوصول إلى الخدمات المصرفية
يقدم Colony Bankcorp تطبيقًا للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول يوفر للعملاء إمكانية الوصول أثناء التنقل إلى حساباتهم وخدماتهم المصرفية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تنزيل تطبيق الهاتف المحمول أكثر من 15000 مرة وحافظ على تصنيف رضا المستخدم 4.5 من أصل 5 نجوم في متاجر التطبيقات الكبرى. ويتميز التطبيق بوظائف مثل إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول، ودفع الفواتير، والإشعارات الفورية، مما يعزز التجربة المصرفية للمستخدمين الذين يفضلون المعاملات عبر الهاتف المحمول.
| نوع القناة | عدد المواقع/المستخدمين | معدل النمو (على أساس سنوي) | تقييم رضا المستخدم |
|---|---|---|---|
| الفروع المادية | 32 | لا يوجد | لا يوجد |
| مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 25,000 | 15% | لا يوجد |
| تنزيلات تطبيقات الجوال | 15,000+ | لا يوجد | 4.5/5 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الأفراد الذين يبحثون عن الخدمات المصرفية الشخصية
تقدم شركة Colony Bankcorp, Inc. مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية الشخصية المصممة لتلبية احتياجات العملاء الأفراد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي ودائع بقيمة 2.52 مليار دولار أمريكي، يُعزى جزء كبير منها إلى العملاء الأفراد الذين يستخدمون حسابات التوفير والحسابات الجارية. ويشير تفصيل هذه الحسابات إلى أن الودائع التي تدر فائدة شكلت 82.6% من إجمالي الودائع، في حين شكلت الحسابات التي لا تدر فائدة 17.4%.
الشركات الصغيرة والمتوسطة
يخدم Colony Bankcorp المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم بشكل نشط من خلال منتجات وخدمات الإقراض المتخصصة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى البنك 1.89 مليار دولار أمريكي من إجمالي القروض، مع جزء كبير مخصص للإقراض التجاري. وشمل تخصيص القروض حوالي 64.1% مضمونة بالعقارات التجارية. بلغ الدخل من غير الفوائد من رسوم الخدمات والرسوم المتعلقة بحسابات الأعمال 10.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 3.75% عن العام السابق.
المطورين العقاريين والمستثمرين
ويستهدف Colony Bankcorp أيضًا مطوري العقارات والمستثمرين، حيث يقدم حلولاً تمويلية لمختلف المشاريع العقارية. وأفادت الشركة أنه اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض العقارية التجارية 1.21 مليار دولار، مما يؤكد تركيز البنك على هذا القطاع. وتضمنت محفظة إقراض البنك 196.39 مليون دولار في قروض البناء والأراضي وتطوير الأراضي.
| شريحة العملاء | المقاييس المالية الرئيسية | إجمالي القروض (حتى 30 سبتمبر 2024) | الدخل من غير الفوائد (الربع الثالث 2024) |
|---|---|---|---|
| الأفراد الذين يبحثون عن الخدمات المصرفية الشخصية | إجمالي الودائع: 2.52 مليار دولار | لا يوجد | 10.1 مليون دولار |
| الشركات الصغيرة والمتوسطة | إجمالي القروض: 1.89 مليار دولار | القروض التجارية: 1.21 مليار دولار | 10.1 مليون دولار |
| المطورين العقاريين والمستثمرين | القروض العقارية التجارية: 1.21 مليار دولار | قروض البناء: 196.39 مليون دولار | لا يوجد |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
التكاليف التشغيلية المرتبطة بصيانة الفرع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن كولوني بنك كورب عن إجمالي مصاريف غير متعلقة بالفوائد بقيمة 20.8 مليون دولار أمريكي للربع الثالث، بإجمالي إجمالي قدره 61.6 مليون دولار أمريكي حتى تاريخه، مما يعكس انخفاضًا قدره 1.9 مليون دولار أمريكي، أو 3.02٪، عن نفس الفترة من عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية للتكاليف التشغيلية ما يلي:
| فئة التكلفة | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| الإشغال والمعدات | 1,523 | 4,505 | 1,620 | 4,740 |
| الاتصالات | 210 | 652 | 224 | 710 |
| مصاريف أخرى غير الفائدة | 2,645 | 7,851 | 3,482 | 8,913 |
رواتب الموظفين ومزايا موظفي البنوك
تمثل رواتب الموظفين ومزاياهم جزءًا كبيرًا من التكاليف التشغيلية لشركة Colony Bankcorp. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي الرواتب واستحقاقات الموظفين 12.6 مليون دولار، مقارنة بـ 12.0 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتشير الأرقام منذ بداية العام إلى إجمالي 36.9 مليون دولار لعام 2024، بانخفاض عن 37.9 مليون دولار في عام 2023. وتعزى التقلبات للتغيرات في عدد الموظفين وهيكل المزايا:
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 12,594 | 36,889 | 11,973 | 37,929 |
مصاريف التسويق والترويج لجذب عملاء جدد
شهدت نفقات التسويق والترويج ارتفاعًا طفيفًا في عام 2024 حيث يهدف Colony Bankcorp إلى توسيع قاعدة عملائه. ارتفعت مصاريف الإعلان والعلاقات العامة إلى 965 ألف دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 766 ألف دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتسجل مصاريف التسويق منذ بداية العام حتى تاريخه 2.9 مليون دولار أمريكي لعام 2024، مقارنة بـ 2.4 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويلخص الجدول التالي هذه النفقات:
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| الإعلان والعلاقات العامة | 965 | 2,892 | 766 | 2,432 |
Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
صافي دخل الفوائد من القروض والودائع
بلغ صافي دخل الفوائد لشركة Colony Bankcorp, Inc. 18.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 19.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 5.5٪ تقريبًا. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 55.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 59.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، بانخفاض قدره حوالي 6.5%.
بلغ دخل الفوائد على القروض، بما في ذلك الرسوم، 28.5 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 26.0 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ دخل الفوائد 83.2 مليون دولار أمريكي، مرتفعًا من 72.2 مليون دولار أمريكي على أساس سنوي. .
ارتفعت مصروفات الفوائد على الودائع إلى 13.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بـ 10.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت إلى 37.4 مليون دولار أمريكي من 23.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ونتج عن ذلك هامش صافي فائدة بنسبة 2.64% للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 2.78% في الربع الثالث من عام 2023.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالملايين) | دخل الفوائد على القروض (بالملايين) | مصروفات الفوائد على الودائع (بالملايين) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $18.5 | $28.5 | $13.2 | 2.64% |
| الربع الثالث 2023 | $19.6 | $26.0 | $10.3 | 2.78% |
| 9شهر 2024 | $55.6 | $83.2 | $37.4 | 2.67% |
| 9 أشهر 2023 | $59.4 | $72.2 | $23.9 | 2.87% |
الدخل من غير الفوائد من الرسوم والخدمات
أعلن كولوني بنك كورب عن دخل غير الفوائد قدره 10.1 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 3.75٪ مقارنة بـ 9.7 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 29.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 10.4% من 26.3 مليون دولار في نفس الفترة من 2023.
تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- رسوم الخدمة على الودائع: 2.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 2.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
- دخل رسوم الرهن العقاري: 1.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 1.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
- الربح من مبيعات قروض إدارة الأعمال الصغيرة: 2.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 1.3 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023.
| فترة | الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | رسوم الخدمة على الودائع (بالملايين) | دخل رسوم الرهن العقاري (بالملايين) | الربح من مبيعات قروض إدارة الأعمال الصغيرة (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $10.1 | $2.4 | $1.8 | $2.2 |
| الربع الثالث 2023 | $9.7 | $2.2 | $1.7 | $1.3 |
| 9شهر 2024 | $29.1 | $7.1 | $4.5 | $6.6 |
| 9 أشهر 2023 | $26.3 | $6.1 | $4.9 | $3.4 |
إنشاء الرهن العقاري ورسوم الخدمة
تعد رسوم إنشاء الرهن العقاري ورسوم الخدمة من المساهمين الرئيسيين في دخل Colony Bankcorp من غير الفوائد. بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ دخل رسوم الرهن العقاري 4.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف من 4.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويعكس هذا الانخفاض ظروف السوق التي تؤثر على أحجام إنشاء الرهن العقاري.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة للشركة 1.89 مليار دولار أمريكي، وتمثل القروض العقارية السكنية حوالي 18.5% من إجمالي محفظة القروض.
| فترة | دخل رسوم الرهن العقاري (بالملايين) | إجمالي القروض المستحقة (بالمليارات) | القروض العقارية السكنية (% من إجمالي القروض) |
|---|---|---|---|
| 9شهر 2024 | $4.5 | $1.89 | 18.5% |
| 9 أشهر 2023 | $4.9 | $1.88 | 19.0% |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Colony Bankcorp, Inc. (CBAN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Colony Bankcorp, Inc. (CBAN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.