The Goldman Sachs Group, Inc. (GS): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Bundle
في عالم التمويل التنافسي، يعد فهم نموذج أعمال الشركة أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين والمحللين على حدٍ سواء. تتميز مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. (GS) بقوتها قماش نموذج الأعمال، والذي يشمل مجموعة من العناصر الإستراتيجية التي تقود نجاحها. من الشراكات والأنشطة الرئيسية إلى مصادر الإيرادات المتنوعة، تستفيد شركة Goldman Sachs من خبرتها لتلبية احتياجات مجموعة واسعة من العملاء، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين والشركات. تعمق أكثر لاستكشاف كيفية تعامل هذا العملاق المالي مع تعقيدات السوق وتقديم القيمة عبر عملياته.
مجموعة جولدمان ساكس (GS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع العملاء المؤسسيين
في الربع الثالث من عام 2024، أعلن جولدمان ساكس عن تدفقات داخلة صافية بقيمة 42 مليار دولار من العملاء المؤسسيين، مقارنة بصافي تدفقات خارجية قدرها 6 مليارات دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ إجمالي الأصول الخاضعة للرقابة للشركة (AUS) 3.015 تريليون دولار، بمساهمات كبيرة. من العملاء المؤسسيين.
العلاقات مع البنوك الاستثمارية
حافظ بنك جولدمان ساكس على علاقات قوية مع البنوك الاستثمارية الأخرى، مما ساهم في رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية البالغة 1.87 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 20٪ عن الربع نفسه من عام 2023. وبلغت الرسوم الاستشارية للشركة لعمليات الاندماج والاستحواذ المكتملة إلى 178 مليار دولار خلال نفس الفترة.
التحالفات الاستراتيجية للتكنولوجيا وتبادل البيانات
استثمر بنك جولدمان ساكس بشكل كبير في الشراكات التكنولوجية، بما في ذلك شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز قدراته التجارية وإدارة المخاطر. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي استثمار في التكنولوجيا وحلول البيانات يتجاوز مليار دولار. بالإضافة إلى ذلك، سمح التعاون مع الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية لشركة Goldman Sachs بتبسيط عملياتها وتحسين خدمة العملاء.
الشراكة مع شركات إدارة الأصول
أقام بنك جولدمان ساكس شراكات مع العديد من شركات إدارة الأصول، حيث جمع 52 مليار دولار من التزامات الطرف الثالث في أعمال البدائل الخاصة به خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024. وتستهدف الشركة تحقيق إجمالي تدفقات داخلية بقيمة 225 مليار دولار للاستثمارات البديلة من عام 2020 حتى عام 2024، وهو الهدف وتجاوزت في عام 2023.
| نوع الشراكة | صافي التدفقات الداخلة (2024) | رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية (2024) | الاستثمار التكنولوجي | التزامات الطرف الثالث (2024) |
|---|---|---|---|---|
| العملاء المؤسسيون | 42 مليار دولار | - | - | - |
| بنوك الاستثمار | - | 1.87 مليار دولار | - | - |
| تكنولوجيا & مشاركة البيانات | - | - | 1 مليار دولار + | - |
| شركات إدارة الأصول | - | - | - | 52 مليار دولار |
مجموعة جولدمان ساكس (GS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية الاستثمارية
حقق بنك جولدمان ساكس إيرادات مصرفية استثمارية بقيمة 1.86 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 20% من 1.55 مليار دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع إيرادات اكتتاب الديون، لا سيما في التمويل المدعوم ودرجة الاستثمار. النشاط، فضلاً عن زيادة الإيرادات من الاكتتاب في الأسهم، والتي تم تعزيزها من خلال العروض الثانوية.
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية 5.68 مليار دولار، ارتفاعًا من 4.57 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023.
إدارة الأصول والثروات
في الربع الثالث من عام 2024، أعلن بنك جولدمان ساكس عن إيرادات إدارة الأصول والثروات بقيمة 2.65 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 10٪ من 2.41 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع رسوم الإدارة والرسوم الأخرى، مدفوعة بارتفاع متوسط الأصول تحت إشراف (أستراليا).
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي إيرادات إدارة الأصول والثروات 7.67 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 7.05 مليار دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) | 9 أشهر 2024 (مليون دولار) | 9 أشهر 2023 (مليون دولار) |
|---|---|---|---|---|
| الرسوم الإدارية وغيرها | 2,619 | 2,405 | 7,607 | 7,041 |
| رسوم الحوافز | 85 | 24 | 219 | 102 |
| الخدمات المصرفية الخاصة والإقراض | 756 | 687 | 2,145 | 1,915 |
أنشطة صناعة السوق والتداول
تم الإبلاغ عن إيرادات صناعة السوق لـ Goldman Sachs عند 4.01 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض قدره 19٪ من 4.96 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض الإيرادات بشكل كبير في أنشطة الوساطة والتمويل.
وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغت إيرادات صناعة السوق 14.22 مليار دولار، أي أقل قليلاً من 14.74 مليار دولار المسجلة لنفس الفترة من عام 2023.
إدارة المخاطر والخدمات الاستشارية
وحققت الخدمات الاستشارية لـ Goldman Sachs إيرادات بلغت 875 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 831 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي الإيرادات الاستشارية 2.57 مليار دولار، ارتفاعًا من 2.29 مليار دولار في نفس الفترة. من العام السابق.
بلغ إجمالي صافي إيرادات الشركة للربع الثالث من عام 2024 12.70 مليار دولار، بزيادة قدرها 7٪ من 11.82 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتحسنت نسبة الكفاءة، المحددة على أنها إجمالي مصاريف التشغيل مقسومة على إجمالي صافي الإيرادات، إلى 65.5٪ للربع الثالث. الربع الثالث من عام 2024، انخفاضاً من 76.6% في الربع نفسه من عام 2023.
مجموعة جولدمان ساكس (GS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
القوى العاملة ذات المهارات العالية وتجمع المواهب
توظف مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. تقريبًا 46,400 الأفراد اعتبارًا من سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة طفيفة من 45,900 في سبتمبر 2023. وتركز الشركة بشدة على جذب أفضل المواهب والاحتفاظ بها، وهو أمر بالغ الأهمية لعملياتها في الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول والأسواق العالمية.
تكنولوجيا ومنصات التداول الخاصة
استثمر بنك جولدمان ساكس بشكل كبير في التكنولوجيا لتعزيز قدراته التجارية. اعتبارًا من سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الشركة من صناعة السوق تقريبًا 14.22 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مقارنة بـ 14.74 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023. وهذا يعكس التزام الشركة باستخدام منصات التداول والتحليلات المتقدمة لتحسين استراتيجيات التداول وإدارة المخاطر.
شبكة واسعة من العملاء والعلاقات
تحتفظ الشركة بقاعدة عملاء متنوعة، تولد ما يقرب من 50% من إجمالي الإيرادات من غير الفوائد من العقود المبرمة مع العملاء للأشهر الثلاثة المنتهية في سبتمبر 2024. كما بلغت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية 5.68 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أ 24% زيادة عن العام السابق، مما يسلط الضوء على قوة علاقاتها مع العملاء.
سمعة العلامة التجارية القوية والحضور في السوق
يُعرف بنك جولدمان ساكس بأنه أحد البنوك الاستثمارية الرائدة على مستوى العالم، ويتمتع بسمعة طيبة لعلامته التجارية. وأعلنت الشركة عن صافي أرباح 10.17 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بارتفاع ملحوظ من 6.51 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويتجلى الحضور القوي للشركة في السوق من خلال قدرتها على الاستحواذ على حصة سوقية كبيرة عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك الأسهم والدخل الثابت.
| نوع المورد | تفاصيل | المقاييس المالية |
|---|---|---|
| القوى العاملة | عدد الموظفين | 46,400 (سبتمبر 2024) |
| تكنولوجيا | إيرادات صناعة السوق | 14.22 مليار دولار (9 أشهر 2024) |
| شبكة العميل | الإيرادات غير الفائدة من عقود العملاء | ~50% من إجمالي الإيرادات من غير الفوائد (الربع الثالث من عام 2024) |
| سمعة العلامة التجارية | صافي الأرباح | 10.17 مليار دولار (9 أشهر 2024) |
مجموعة جولدمان ساكس (GS) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
خدمات مالية شاملة لمختلف العملاء
توفر مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. مجموعة واسعة من الخدمات المالية التي تلبي احتياجات مختلف شرائح العملاء بما في ذلك الشركات والمؤسسات المالية والحكومات والأفراد. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إيرادات صافية قدرها 39.64 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 13٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
خبرة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول
يشتهر بنك جولدمان ساكس بأدائه القوي في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية، والذي حقق رسومًا بقيمة 5.68 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 24٪ عن العام السابق. وكان هذا النمو مدفوعًا إلى حد كبير بأنشطة التمويل المدعوم وزيادة الإيرادات من الاكتتاب في الأسهم. وفي إدارة الأصول، أعلنت الشركة عن رسوم إدارية ورسوم أخرى بقيمة 7.61 مليار دولار، بزيادة قدرها 9٪ على أساس سنوي، مما يعكس ارتفاع متوسط الأصول الخاضعة للإشراف (AUS).
حلول مبتكرة مصممة خصيصا لاحتياجات العملاء
يركز Goldman Sachs على تقديم حلول مالية مبتكرة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المحددة لعملائه. وصل إجمالي أصول الشركة الخاضعة للإشراف (AUS) إلى 3.015 تريليون دولار أمريكي اعتبارًا من سبتمبر 2024، مع تدفقات كبيرة عبر فئات الأصول المختلفة، لا سيما في منتجات السيولة والدخل الثابت. وتهدف الشركة أيضًا إلى تحقيق رسوم إدارية سنوية على مستوى الشركة ورسوم أخرى تزيد عن 10 مليارات دولار في عام 2024.
سجل أداء قوي في أسواق رأس المال
أظهر بنك جولدمان ساكس أداءً قويًا في أسواق رأس المال، مع صافي إيرادات في الخدمات المصرفية العالمية & بلغ إجمالي الأسواق 26.46 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بزيادة قدرها 12٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وأعلنت الشركة عن إيرادات كبيرة من عمليات FICC (الدخل الثابت والعملة والسلع) بلغت 10.47 مليار دولار، مما يعكس ارتفاع العميل النشاط وتحسين ظروف صنع السوق.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 12.70 مليار دولار | 11.82 مليار دولار | 7% |
| رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية | 1.86 مليار دولار | 1.55 مليار دولار | 20% |
| أستراليا | 3.015 تريليون دولار | 2.717 تريليون دولار | 11% |
| الإدارة والرسوم الأخرى | 2.619 مليار دولار | 2.405 مليار دولار | 9% |
مجموعة جولدمان ساكس (GS) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
فرق خدمة العملاء المتخصصة
توظف مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. (GS) فرقًا مخصصة لخدمة العملاء تركز على تقديم حلول مخصصة لتلبية الاحتياجات المحددة لعملائها. ويتجلى هذا النهج من خلال الاستثمار الكبير للشركة في رأس المال البشري، حيث بلغ عدد الموظفين حوالي 46,400 اعتبارًا من سبتمبر 2024، بزيادة من 45,900 في العام السابق.
تم تصميم هذه الفرق لتعزيز الاتصال والكفاءة التشغيلية، مما يضمن حصول العملاء على مستوى عالٍ من الخدمة سريعة الاستجابة والشخصية.
خدمات استشارية مالية شخصية
يقدم بنك جولدمان ساكس خدمات استشارية مالية مخصصة تلبي احتياجات مجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك الأفراد ذوي الثروات العالية والمستثمرين المؤسسيين. وفي الربع الثالث من عام 2024، حققت الشركة 2.65 مليار دولار من إيرادات إدارة الاستثمار، بزيادة قدرها 10٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
وتشمل هذه الخدمات استراتيجيات استثمار مخصصة وحلول إدارة الثروات المصممة لمساعدة العملاء في الحفاظ على أصولهم المالية وتنميتها. تدير الشركة أصول العملاء عبر استراتيجيات وفئات أصول مختلفة، مما ساهم في زيادة كبيرة في الرسوم الإدارية والرسوم الأخرى، والتي بلغت 2.619 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024.
التواصل المنتظم والتحديثات حول اتجاهات السوق
يحافظ بنك جولدمان ساكس على اتصالات منتظمة مع العملاء من خلال تقديم تحديثات حول اتجاهات السوق والمؤشرات الاقتصادية. ويتجلى ذلك من خلال تقرير أرباحهم، والذي يعكس نهجًا استباقيًا في مشاركة الأفكار التي تؤثر على قرارات العملاء. على سبيل المثال، صافي الإيرادات في الخدمات المصرفية العالمية & وصلت قيمة الأسواق إلى 8.55 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 7% على أساس سنوي، مما يشير إلى قدرة الشركة على التكيف مع ظروف السوق المتغيرة.
علاوة على ذلك، يتم تسليط الضوء على التزام الشركة بالشفافية من خلال حقيقة أن ما يقرب من 50٪ من إجمالي الإيرادات من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 جاءت من العقود المبرمة مع العملاء. وهذا يوضح أهمية إبقاء العملاء على اطلاع ومشاركين في عملية الاستثمار.
برامج الولاء للعملاء من المؤسسات
قام بنك جولدمان ساكس بتطوير برامج ولاء تستهدف العملاء من المؤسسات، والتي تم تصميمها لتعزيز العلاقات طويلة الأمد وتشجيع الأعمال المتكررة. وتنعكس هذه البرامج في زيادة رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية للشركة، والتي بلغ إجماليها 1.86 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 20٪ عن العام السابق.
بالإضافة إلى أصول الشركة & وقد وضع قطاع إدارة الثروات هدفاً لتحقيق رسوم إدارية سنوية ورسوم أخرى تتجاوز 10 مليارات دولار في عام 2024، والتي تتضمن مساهمات كبيرة من الاستثمارات البديلة.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إيرادات إدارة الاستثمار | 2.65 مليار دولار | 2.41 مليار دولار | +10% |
| رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية | 1.86 مليار دولار | 1.55 مليار دولار | +20% |
| الإدارة والرسوم الأخرى | 2.619 مليار دولار | 2.405 مليار دولار | +8.9% |
| عدد الموظفين | 46,400 | 45,900 | +1.1% |
مجموعة جولدمان ساكس (GS) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال مديري الحسابات
توظف مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. شبكة من مديري الحسابات لتسهيل المبيعات المباشرة. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي عدد الموظفين يبلغ 46,400 موظف، مع تخصيص جزء كبير منهم لأدوار التعامل مع العملاء في مختلف الأقسام، بما في ذلك الخدمات المصرفية العالمية. & الأسواق والأصول & إدارة الثروات.
منصات رقمية للتداول وإدارة الاستثمار
تستفيد شركة Goldman Sachs من المنصات الرقمية المتقدمة، مثل Marcus by Goldman Sachs وتطبيقات التداول الخاصة بها، لتعزيز مشاركة العملاء. وفي الربع الثالث من عام 2024، حققت الشركة إيرادات صافية قدرها 12.70 مليار دولار، بزيادة قدرها 7٪ على أساس سنوي، مدفوعة جزئيًا بالمكاسب في خدمات التداول الرقمية. وصل متوسط الأصول الشهرية الخاضعة للإشراف (AUS) إلى 3,015 مليار دولار أمريكي، مع تدفقات كبيرة تعزى إلى إدارة الاستثمار الرقمي.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي صافي الإيرادات | 12.70 مليار دولار | 11.84 مليار دولار |
| المتوسط الشهري الأسترالي | 3,015 مليار دولار | 2,717 مليار دولار |
| نمو الإيرادات على أساس سنوي | 7% | 5% |
موزعين خارجيين لمنتجات إدارة الأصول
يستخدم Goldman Sachs موزعين خارجيين لتوسيع نطاق منتجات إدارة الأصول الخاصة به. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلنت الشركة عن تدفقات واردة صافية بقيمة 37 مليار دولار أمريكي من المنتجات الموزعة من طرف ثالث، مقارنة بـ 67 مليار دولار أمريكي خلال الفترة نفسها من عام 2023. الرسوم الإدارية والرسوم الأخرى من الأصول & بلغ إجمالي إدارة الثروات 7.607 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
| قناة العميل | التدفقات الواردة للربع الثالث من عام 2024 | التدفقات الواردة للربع الثالث من عام 2023 |
|---|---|---|
| المؤسسية | 13 مليار دولار | (1 مليار دولار) |
| إدارة الثروات | 17 مليار دولار | 11 مليار دولار |
| توزيع الطرف الثالث | 36 مليار دولار | 8 مليارات دولار |
الشراكات المؤسسية لزيادة رأس المال
يحتفظ بنك جولدمان ساكس بشراكات استراتيجية مع العملاء المؤسسيين لأنشطة زيادة رأس المال. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن رسوم مصرفية استثمارية بقيمة 1.87 مليار دولار، بزيادة قدرها 20٪ مقارنة بالعام السابق، مما يعكس النشاط المتزايد في اكتتاب الديون والخدمات الاستشارية. كما أظهر تراكم رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية زخمًا إيجابيًا، مما يشير إلى المشاركة المستقبلية القوية مع الشركاء المؤسسيين.
| مقاييس الخدمات المصرفية الاستثمارية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية | 1.87 مليار دولار | 1.56 مليار دولار |
| صفقات الاندماج والاستحواذ المكتملة | 178 مليار دولار | 317 مليار دولار |
| الاكتتاب في الأسهم | 385 مليون دولار | 308 مليون دولار |
مجموعة جولدمان ساكس (GS) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستثمرون المؤسسيون (صناديق التقاعد، الأوقاف)
يخدم بنك جولدمان ساكس مجموعة واسعة من المستثمرين المؤسسيين بما في ذلك صناديق التقاعد والأوقاف. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أصول الشركة & أعلن قسم إدارة الثروات عن إدارة ما يقرب من 2.5 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإشراف، ويعود جزء كبير منها إلى العملاء من المؤسسات.
الشركات التي تسعى للحصول على رأس المال والخدمات الاستشارية
يعتبر جولدمان ساكس لاعبًا رئيسيًا في توفير رأس المال والخدمات الاستشارية للشركات. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، حققت الشركة 5.68 مليار دولار أمريكي من رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية، وهو ما يعكس زيادة بنسبة 24٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويعود هذا النمو إلى ارتفاع الإيرادات في اكتتاب الديون والخدمات الاستشارية.
الأفراد والعائلات من ذوي الثروات العالية
تقدم الشركة خدمات إدارة الثروات المخصصة للأفراد والعائلات من ذوي الثروات العالية. بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلن بنك جولدمان ساكس عن 2.14 مليار دولار من إيرادات الخدمات المصرفية الخاصة والإقراض، مما يسلط الضوء على قوة خدماته للعملاء الأثرياء. ويتزايد متوسط الأصول المدارة لكل عميل من ذوي الثروات العالية، مما يشير إلى التركيز المتزايد على التخطيط المالي الشخصي واستراتيجيات الاستثمار.
الجهات الحكومية وغير الربحية
يقدم بنك جولدمان ساكس أيضًا خدماته للجهات الحكومية والمنظمات غير الربحية. وتقدم الشركة خدمات استشارية بشأن التمويل العام وإدارة الاستثمار. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أبلغ جولدمان ساكس عن إجمالي القروض للعملاء الحكوميين وغير الربحيين والتي تصل إلى حوالي 45 مليار دولار.
| شريحة العملاء | الأصول / الإيرادات (مليار دولار) | معدل النمو (%) | الخدمات المقدمة |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 2,500 | لا يوجد | إدارة الأصول |
| الشركات | 5.68 (رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية) | 24% | زيادة رأس المال، الاستشارة |
| الأفراد ذوي الثروات العالية | 2.14 (إيرادات الخدمات المصرفية الخاصة) | لا يوجد | إدارة الثروات، التخطيط المالي |
| الجهات الحكومية | 45 (القروض) | لا يوجد | الخدمات الاستشارية والتمويل |
مجموعة جولدمان ساكس (GS) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
التعويضات والمزايا للموظفين
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أبلغ بنك جولدمان ساكس عن إجمالي مصاريف التعويضات والمزايا 4.12 مليار دولار، بانخفاض طفيف عن 4.19 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023. للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 بلغ إجمالي التعويضات والمزايا 12.95 مليار دولار، مقارنة ب 11.90 مليار دولار لنفس الفترة من عام 2023.
الاستثمارات في التكنولوجيا والبنية التحتية
يستثمر بنك جولدمان ساكس بنشاط في التكنولوجيا والبنية التحتية لتعزيز الكفاءة التشغيلية. وفي الربع الثالث من عام 2024 بلغت النفقات المتعلقة بالاتصالات والتكنولوجيا 498 مليون دولار، زيادة من 468 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هذه النفقات 1.47 مليار دولار، من 1.42 مليار دولار في العام السابق.
الامتثال التنظيمي والنفقات القانونية
يعد الامتثال التنظيمي والنفقات القانونية أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة للمؤسسات المالية مثل Goldman Sachs. متضمنة المصاريف التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 400 مليون دولار للرسوم المهنية، والتي تشمل التكاليف القانونية وتكاليف الامتثال، مقارنة بـ 377 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ إجمالي الرسوم المهنية 1.18 مليار دولار، أعلى قليلا من 1.15 مليار دولار المعلن عنها لنفس الفترة من عام 2023.
تكاليف التسويق واكتساب العملاء
تعتبر تكاليف التسويق واكتساب العملاء ضرورية للحفاظ على قاعدة عملاء Goldman Sachs وتنميتها. وفي الربع الثالث من عام 2024، أنفقت الشركة 159 مليون دولار على تطوير السوق، وهو ما يمثل زيادة من 136 مليون دولار في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف التسويق 465 مليون دولار، مقارنة ب 454 مليون دولار خلال نفس الفترة من العام السابق.
| فئة التكلفة | الربع الثالث 2024 (مليار دولار) | الربع الثالث 2023 (مليار دولار) | التسعة أشهر 2024 (مليار دولار) | التسعة أشهر 2023 (مليار دولار) |
|---|---|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | 4.12 | 4.19 | 12.95 | 11.90 |
| التكنولوجيا والبنية التحتية | 0.50 | 0.47 | 1.47 | 1.42 |
| الامتثال التنظيمي والقانوني | 0.40 | 0.38 | 1.18 | 1.15 |
| التسويق واكتساب العملاء | 0.16 | 0.14 | 0.47 | 0.45 |
مجموعة جولدمان ساكس (GS) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم الاستشارات والاكتتاب من الخدمات المصرفية الاستثمارية
للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية وصلت إلى 5.68 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 24% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بالارتفاع الكبير في إيرادات اكتتاب الديون، بشكل أساسي من نشاط التمويل بالاستدانة، وزيادة الرسوم الاستشارية بسبب ارتفاع عمليات الاندماج والاستحواذ المكتملة. .
رسوم الإدارة من إدارة الأصول والثروات
صافي الإيرادات من Asset & إدارة الثروات بلغ إجماليها 11.42 مليار دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 20٪ على أساس سنوي. ويعزى هذا النمو إلى صافي المكاسب في استثمارات الأسهم وارتفاع رسوم الإدارة، والتي تأثرت بالزيادة في متوسط الأصول تحت الإشراف (أستراليا).
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| الرسوم الإدارية وغيرها | 2,619 | 2,405 |
| رسوم الحوافز | 85 | 24 |
| الخدمات المصرفية الخاصة والإقراض | 756 | 687 |
| استثمارات الأسهم | 116 | (212) |
| استثمارات الديون | 178 | 326 |
| المجموع | 3,754 | 3,230 |
إيرادات التداول من أنشطة صناعة السوق
في الربع الثالث من عام 2024 إيرادات صناعة السوق بلغ إجماليها 4.01 مليار دولار، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة 19٪ عن العام السابق. ويعزى هذا الانخفاض في المقام الأول إلى انخفاض الإيرادات من أنشطة الوساطة، وخاصة في منتجات أسعار الفائدة والسلع. بالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي إيرادات صناعة السوق بمبلغ 14.22 مليار دولار، مما يعكس انخفاضًا بنسبة 4٪ عن نفس الفترة من عام 2023.
| إيرادات صناعة السوق حسب نوع المنتج | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| أسعار الفائدة | 4,527 | (861) |
| الأسهم | 1,639 | 2,029 |
| السلع | 103 | 429 |
| العملات | (2,380) | 2,850 |
| المجموع | 4,005 | 4,958 |
إيرادات الفوائد من القروض والمنتجات الائتمانية
ال صافي دخل الفوائد تم الإبلاغ عن 2.62 مليار دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 70٪ من 1.54 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وكانت هذه الزيادة في إيرادات الفوائد مدفوعة في المقام الأول بارتفاع متوسط الأرصدة وأسعار الفائدة عبر الأصول التجارية والاتفاقيات المضمونة. وفي الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 6.47 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 29% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
| مصادر دخل الفوائد | التسعة أشهر الأولى 2024 (بالملايين) | التسعة أشهر الأولى 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| أصول التداول | 3,000 | 2,200 |
| الاتفاقيات المضمونة | 2,500 | 1,800 |
| القروض | 1,500 | 1,000 |
| إجمالي صافي دخل الفوائد | 6,470 | 5,000 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View The Goldman Sachs Group, Inc. (GS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.