ما هي القوى الخمس لبورتر في مجموعة جولدمان ساكس (GS)؟

في الشبكة المعقدة للقطاع المالي، يصبح فهم الديناميكيات التي تؤثر على شركة عملاقة مثل مجموعة جولدمان ساكس (GS) أمرًا بالغ الأهمية للتنبؤ بسلوكها واستراتيجياتها في السوق. ومن خلال تطبيق إطار القوى الخمس البارز لمايكل بورتر، يمكن للمرء أن يميز أعماق الضغوط الاستراتيجية التي تواجهها GS. من الدقيقة القدرة التفاوضية للموردين، متجذرة في الاحتياجات المتخصصة والتبعيات التكنولوجية، إلى حد الشرسة التنافس التنافسي مصحوبة بالابتكار الدائم والمنافسة القوية في السوق. يتضمن المشهد مجموعة من التحديات مثل الفروق الدقيقة تهديد البدائل، تصاعدت بسبب التقدم في مجال التكنولوجيا المالية، ومرهقة تهديد الوافدين الجدد، والتي تديرها المناظر الطبيعية التنظيمية الصارمة ومتطلبات رأس المال الضخمة. وعلاوة على ذلك، فإن القوة التفاوضية للعملاء وتتراوح على نطاق واسع من المؤسسات القوية إلى المستثمرين الأفراد الأقل نفوذا إلى حد كبير. تنسج كل من هذه القوى بشكل معقد في النسيج الاستراتيجي الذي يجب على قطاع غزة أن يتنقل فيه، مما قد يعيد تشكيل مساره المستقبلي.

مجموعة جولدمان ساكس (GS): القدرة التفاوضية للموردين

يشمل موردو جولدمان ساكس البنية التحتية التكنولوجية ومقدمي البيانات، مما يدل على الاعتماد الكبير للشركة. باعتبارها مؤسسة مالية رائدة، تمثل الكفاءة والموثوقية في مجال التكنولوجيا وخدمات البيانات أولوية استراتيجية.

• يعتبر موردو البنية التحتية التكنولوجية مثل IBM، وOracle، وAmazon Web Services أساسيين للعمليات.
• يتم الحصول على البيانات والتحليلات المالية في المقام الأول من شركات مثل بلومبرج، ورويترز، وستاندرد آند بورز جلوبال.

ونظراً للطبيعة المتخصصة للخدمات المطلوبة، فإن عدد الموردين المتاحين محدود نسبياً، مما يزيد من القدرة التفاوضية للموردين.

ويسلط الاعتماد المتزايد على شركات البيانات والتحليلات المالية الضوء على الأهمية المتزايدة لاتخاذ القرارات المبنية على البيانات في التمويل. وتعكس التكاليف المرتبطة بهذه الخدمات قيمتها وعدم وجود بدائل لها، مما يعزز موقف الموردين.

مجموعة جولدمان ساكس (GS): القدرة التفاوضية للعملاء

يتشكل المشهد المالي لشركة Goldman Sachs بشكل كبير من خلال القوة التفاوضية لعملائها والتي تختلف بناءً على حجمهم ومدى تعقيد الخدمات التي يطلبونها. في قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية، يلعب العملاء المؤسسيون الكبار مثل صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق التحوط وصناديق التقاعد وصناديق الثروة السيادية أدوارًا محورية.

تأتي غالبية إيرادات بنك جولدمان ساكس من التعاملات مع عملائه من المؤسسات، وهو ما يتضح من خلال أصولهم الكبيرة الخاضعة للإدارة وأحجام المعاملات الكبيرة.

• المؤسسات المالية السيطرة على مجموعات كبيرة من رأس المال مما يمنحهم النفوذ في التفاوض على رسوم المعاملات.
• عملاء الشركة، التي تشارك في عمليات الاندماج والاستحواذ، غالبًا ما تتعامل بالمليارات، مما يزيد من قدرتها على التفاوض ضد مقدمي الخدمات المالية.
• المستثمرين الأفراد وعادةً ما تتمتع الكيانات الأصغر حجمًا بنفوذ أقل على المستوى الفردي بسبب مواردها المالية المحدودة نسبيًا.

في سياق إدارة الثروات والخدمات الاستشارية المالية، يواجه بنك جولدمان ساكس منافسة شديدة مما يعزز القدرة التفاوضية للعملاء. إن وجود لاعبين رئيسيين آخرين مثل جي بي مورغان ومورغان ستانلي وسيتي جروب يعني أنه من المحتمل أن يتحول العملاء بناءً على عروض الخدمات المالية وخدمة العملاء وحلول إدارة الثروات الشخصية.

مجموعة جولدمان ساكس (GS): التنافس التنافسي

منافسة شديدة من البنوك المحلية والدولية

• اعتبارًا من عام 2022، يعمل بنك جولدمان ساكس في بيئة تنافسية مع المنافسين الرئيسيين بما في ذلك جي بي مورجان تشيس، ومورجان ستانلي، وسيتي جروب، وبنك أوف أمريكا.
• تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لـ Goldman Sachs بمبلغ 2.5 تريليون دولار في عام 2022.

الابتكار السريع في المنتجات والخدمات المالية

• قام بنك جولدمان ساكس باستثمارات كبيرة في الخدمات الرقمية، والتي تجسدت في منصته للخدمات المصرفية الاستهلاكية، ماركوس، التي أبلغت عن أرصدة قروض تبلغ حوالي 8 مليارات دولار حتى نهاية عام 2022.

منافسة قوية للعملاء من الشركات والمؤسسات ذات القيمة العالية

• وفي عام 2022، احتل بنك جولدمان ساكس المرتبة الرابعة عالميًا في استشارات الاندماج والاستحواذ.
• يؤكد انخفاض الحصة السوقية من 2021 إلى 2022 على الضغوط التنافسية التي يواجهها هذا القطاع.

مجموعة جولدمان ساكس (GS): تهديد البدائل

وفي القطاع المالي، تواجه مجموعة Goldman Sachs, Inc. تهديدات كبيرة من البدائل، في الغالب من سوق التكنولوجيا المالية الناشئة بسرعة وشركات التكنولوجيا الكبيرة التي تتوسع في الخدمات المالية. وتستفيد هذه الكيانات من نماذج الأعمال القائمة على التكنولوجيا لتوفير بدائل تنافسية للخدمات المصرفية والاستثمارية التقليدية.

منصات الاستثمار الرقمية وعبر الإنترنت

• اعتبارًا من عام 2021، بلغت قيمة سوق المدفوعات الرقمية العالمية حوالي 75.80 مليار دولار أمريكي، مع توقعات تشير إلى نمو إلى 236.10 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2028، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 19.4٪ بين عامي 2022 و2028.
• أبلغت منصات مثل Robinhood عن نمو قاعدة المستخدمين لأكثر من 13 مليون مستخدم، مع ارتفاع كبير في عدد المستثمرين لأول مرة مما يوضح التحول في سلوكيات الاستثمار في التجزئة.

ظهور شركات التكنولوجيا المالية

• وفي عام 2022، بلغ استثمار رأس المال الاستثماري في شركات التكنولوجيا المالية 75.2 مليار دولار على مستوى العالم، على الرغم من الانكماش العام في الإنفاق على التكنولوجيا.
• تقدم شركات مثل PayPal وSquare خدمات موسعة بما في ذلك المدفوعات المباشرة وأنظمة التحويل من نظير إلى نظير وحلول تمويل الأعمال الصغيرة.

تأثير عمالقة التكنولوجيا

• أعلنت شركة Apple، من خلال Apple Card وخدمة الدفع عبر الهاتف المحمول Apple Pay، عن زيادة في حجم المعاملات بنسبة تزيد عن 200% على أساس سنوي في عام 2021.
• أطلقت أمازون برامج إقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة في العديد من البلدان، وأصدرت ما يزيد عن 5 مليارات دولار من القروض التجارية.

لا يتضخم مستوى التهديد الذي تمثله بدائل جولدمان ساكس بسبب القدرات التكنولوجية والأساليب المبتكرة لهذه الشركات فحسب، بل أيضًا بسبب قدرتها على العمل بتكاليف أقل، وتقديم تجارب مبسطة للمستخدمين، والتوسع بسرعة دون الأعباء التنظيمية وأعباء البنية التحتية التي تواجهها البنوك التقليدية. .

مجموعة جولدمان ساكس (GS): تهديد الداخلين الجدد

متطلبات تنظيمية عالية خلق حواجز كبيرة أمام الدخول. لا يزال قطاع الخدمات المالية يخضع لرقابة صارمة، مما يتطلب الامتثال لمجموعة معقدة من اللوائح المحلية والدولية. تفرض كيانات مثل هيئة الأوراق المالية والبورصة الأمريكية (SEC) وهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) معايير صارمة يجب على الداخلين المحتملين الوفاء بها.

متطلبات رأس المال الكبيرة وسمعة العلامة التجارية تردع المنافسين الجدد. يتمتع بنك جولدمان ساكس، باعتباره كيانًا راسخًا في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية، باحتياطيات رأسمالية قوية وصورة علامة تجارية غزيرة الإنتاج. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في ديسمبر 2020، أعلن بنك جولدمان ساكس عن إجمالي حقوق ملكية بقيمة 95.7 مليار دولار وإجمالي أصول تصل إلى 1.2 تريليون دولار.

الأسواق النامية توفير فرص جديدة للاعبين المحليين. ويدرك بنك جولدمان ساكس المخاطر التنافسية التي تشكلها المؤسسات المالية المحلية في الأسواق الناشئة، والتي تستفيد من المعرفة المحلية والأطر التنظيمية التي تفضل الشركات المحلية. وفي مناطق مثل جنوب شرق آسيا وأفريقيا، تواصل البنوك المحلية اكتساب حصة كبيرة من السوق.

• تؤثر الأطر التنظيمية لـ SEC وFINRA بشكل كبير على الديناميكية والقدرة التشغيلية للمؤسسات المالية التي تتطلع إلى دخول قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية.
• يحافظ بنك جولدمان ساكس على موقعه التنافسي من خلال الاستثمارات الكبيرة في التكنولوجيا والموارد البشرية، مما يزيد من حاجز الدخول أمام الداخلين الجدد.
• إن استثمار بنك جولدمان ساكس في الامتثال والبنية التحتية القانونية للتنقل بين ولايات قضائية متعددة يشكل رادعاً للاعبين الصغار الذين يفتقرون إلى الموارد اللازمة لمضاهاة هذا الحجم.

في الختام، تتنقل مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. في مشهد معقد شكلته القوى الخمس لمايكل بورتر. ال محدودية عدد الموردين وأهميتهم المتزايدة في خدمات التكنولوجيا والبيانات يرفع من قدرتها على المساومة، ولكن هذا يوازنه ضرورة جولدمان ساكس للابتكار وسط منافسة شرسة في الصناعة والتهديد من المعطلين في مجال التكنولوجيا المالية والوافدين الجدد المحتملين المعززين بالبراعة الرقمية. العملاء، الذين يتحملون درجات مختلفة من التأثير، يزيدون من تعقيد الوضع الاستراتيجي باحتياجاتهم وقدراتهم المتنوعة. معًا، تتطلب هذه الديناميكيات أ استراتيجية دقيقة وقوية للحفاظ على الميزة التنافسية وتسخير النمو في قطاع مالي دائم التطور.