تحليل مصفوفة مجموعة جولدمان ساكس (GS) BCG
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
The Goldman Sachs Group, Inc. (GS) Bundle
في عالم التمويل الديناميكي، يعد فهم الوضع الاستراتيجي لقطاعات الأعمال أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على النمو والربحية. توفر مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG) عدسة مفيدة لتقييم الأقسام المختلفة في مجموعة Goldman Sachs Group, Inc. (GS). في هذا التحليل نتعمق في النجوم, الأبقار النقدية, كلاب، و علامات استفهام عمليات جولدمان ساكس، حيث تقدم رؤى حول المجالات التي تقود نجاحها، وتلك التي تضمن أرباحًا ثابتة، والقطاعات الأقل تفضيلاً، والمشاريع التي تنطوي على إمكانات ولكنها محاطة بالشكوك.
خلفية مجموعة جولدمان ساكس (GS)
تأسست عام 1869، مجموعة جولدمان ساكس، وشركة (GS) تطورت لتصبح شركة عالمية رائدة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية والأوراق المالية وإدارة الاستثمار التي توفر مجموعة واسعة من الخدمات المالية في الغالب لقاعدة عملاء كبيرة ومتنوعة. وتشمل هذه الخدمات إدارة الاستثمار، وإدارة الأصول، واكتتاب الأوراق المالية، والاستشارات المالية، من بين خدمات أخرى، تلبي احتياجات الشركات والمؤسسات المالية والحكومات والأفراد.
يقع المقر الرئيسي لشركة Goldman Sachs في مدينة نيويورك، وتدير مكاتب في جميع المراكز المالية الرئيسية في جميع أنحاء العالم. وقد بنيت سمعة الشركة على نهجها الذي يركز على العملاء، والحلول المالية المبتكرة، والقيم الأخلاقية القوية على الرغم من مواجهة تحديات مثل الأزمة المالية لعام 2008، حيث تم التدقيق في دورها. على مر السنين، بذل بنك جولدمان ساكس جهودًا كبيرة لتنويع أنشطته، والتعمق في التمويل الاستهلاكي، والذي يتضمن مبادرات مثل بنك ماركوس عبر الإنترنت وشراكة ائتمانية مع شركة أبل.
إن شركة Goldman Sachs مدرجة في بورصة نيويورك تحت رمز المؤشر "GS" وكانت دائمًا جزءًا من مؤشر S&P 500. ولم تركز الشركة على توسيع نطاق تواجدها العالمي فحسب، بل ركزت أيضًا على إعادة الهيكلة الداخلية لتتماشى بشكل أفضل مع الأسواق المتطورة والبيئات التنظيمية. والجدير بالذكر أن بنك جولدمان ساكس ركز في السنوات الأخيرة على المنصات والحلول القائمة على التكنولوجيا، بهدف الاستفادة من الابتكار التكنولوجي لتعزيز خدماته وكفاءته.
واستجابة للمشهد المالي المتطور، كثف جولدمان ساكس أيضًا تركيزه على التمويل المستدام ومعايير ESG (البيئية والاجتماعية والحوكمة)، مما يدل على التزامه بمعالجة تغير المناخ وتعزيز النمو الاقتصادي الشامل. ويُنظر إلى هذا التوجه الاستراتيجي على أنه محوري في الحفاظ على قدرتها التنافسية والوفاء بالتزاماتها طويلة الأجل تجاه أصحاب المصلحة.
يعمل بنك جولدمان ساكس من خلال أربعة قطاعات أعمال رئيسية: الخدمات المصرفية الاستثمارية، والأسواق العالمية، وإدارة الأصول، وإدارة المستهلك والثروات. ويلعب كل قطاع من هذه القطاعات دورًا حاسمًا في الإستراتيجية الشاملة للشركة والأداء المالي، مما يساهم في العروض القوية لعملائها وريادتها في السوق.
مجموعة جولدمان ساكس (GS): النجوم
الخدمات المصرفية الإستثمارية
- إجمالي إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية للربع الرابع من عام 2022: 2.96 مليار دولار
- نسبة صافي إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية لعام 2022: 20.5%
- المشاركة في صفقات كبيرة مثل استحواذ Microsoft على Activision Blizzard في عام 2022
| سنة | إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية (مليار دولار) | حصة السوق العالمية (%)* |
|---|---|---|
| 2020 | 9.42 | 7.3 |
| 2021 | 12.64 | 7.9 |
| 2022 | 10.22 | 7.8 |
*القيم المقدرة بناءً على تقارير تحليل السوق المتاحة للجمهور
إدارة الأصول
- إيرادات إدارة الأصول لعام 2022: 8.58 مليار دولار
- الأصول الخاضعة للإشراف اعتبارًا من الربع الرابع من عام 2022: حوالي 2.49 تريليون دولار
- تتكون من: 1.95 تريليون دولار أمريكي من الأصول الخاضعة للإدارة و535 مليار دولار أمريكي من أصول العملاء الأخرى
| سنة | إيرادات إدارة الأصول (مليار دولار) | الأصول تحت الإشراف (تريليون دولار) |
|---|---|---|
| 2020 | 7.44 | 2.15 |
| 2021 | 8.05 | 2.32 |
| 2022 | 8.58 | 2.49 |
الابتكارات التكنولوجية
- الاستثمار في الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية وتقنية blockchain من خلال مجموعة الاستثمارات الاستراتيجية الرئيسية التابعة لشركة Goldman Sachs.
- تم الإعلان عن الشراكة مع Coin Metrics، وهي شركة تحليلات blockchain، في مايو 2021.
| سنة | مجالات الاستثمار الرئيسية | استثمارات / شراكات ناشئة بارزة |
|---|---|---|
| 2020 | التكنولوجيا المالية، والأمن السيبراني | ZenBusiness، مختبرات غامرة |
| 2021 | Blockchain، تحليلات البيانات | مقاييس العملة، Dataminr |
| 2022 | الذكاء الاصطناعي، ابتكارات التكنولوجيا المالية | تريفاكتا، سياق المنطق |
مجموعة جولدمان ساكس (GS): الأبقار النقدية
التداول والاستثمارات الرئيسية:
- 2022 صافي الإيرادات: 21.94 مليار دولار
- الهامش التشغيلي: 33%
- العائد على حقوق المساهمين لعام 2022: 13.2%
- حصة السوق في التجارة العالمية: 12%
إدارة الثروة:
- الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) لعام 2022: 2.39 تريليون دولار
- 2022 صافي الإيرادات: 5.9 مليار دولار
- النمو في الأصول المُدارة على أساس سنوي: 14%
- معدل الاحتفاظ بالعملاء: 95%
استثمار عقاري:
- إجمالي الاستثمار في العقارات (2022): 10 مليار دولار
- العائد السنوي على الاستثمارات العقارية: 10.5%
- الأصول العقارية تحت الإدارة: 45 مليار دولار
- نسبة القروض إلى قيمة المشاريع الممولة: 60%
| قطاع الأعمال | 2022 صافي الإيرادات (مليار دولار) | الهامش التشغيلي (%) | العائد على حقوق الملكية (ROE) (٪) | حصة السوق/النمو السنوي (%) | الأصول المدارة (تريليون دولار) | معدل الاحتفاظ بالعملاء (%) | العائد السنوي/المقاييس المالية الأخرى (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| التداول والاستثمارات الرئيسية | 21.94 | 33 | 13.2 | 12 (حصة السوق) | لا يوجد | لا يوجد | لا يوجد |
| إدارة الثروة | 5.9 | البيانات غير متوفرة | البيانات غير متوفرة | 14 (نمو الأصول المُدارة على أساس سنوي) | 2.39 | 95 | لا يوجد |
| استثمار عقاري | البيانات غير متوفرة | البيانات غير متوفرة | البيانات غير متوفرة | البيانات غير متوفرة | 0.045 | البيانات غير متوفرة | 10.5 (العائد السنوي) |
مجموعة جولدمان ساكس (GS): الكلاب
تجارة السلع
- أفادت GS أن إيرادات السلع بلغت 1.7 مليار دولار في عام 2020، مما يعكس انخفاضًا من 1.77 مليار دولار في عام 2019.
- وأدت زيادة تقلبات السوق إلى أداء متباين في مؤشرات السلع الأساسية، مع انخفاض مؤشر S&P GSCI بنسبة 24% في نفس العام.
أسواق إقليمية معينة
| منطقة | الإيرادات 2022 (مليون دولار) | الإيرادات 2023 (٪) التغيير | تكاليف التشغيل 2022 (مليون دولار) | تكاليف التشغيل 2023 (%) تتغير |
|---|---|---|---|---|
| أمريكا اللاتينية | 300 | -15% | 320 | +5% |
| أوروبا الوسطى والشرقية | 150 | -8% | 180 | +3% |
| آسيا والمحيط الهادئ (باستثناء الصين والهند) | 500 | -10% | 550 | +1% |
مجموعة جولدمان ساكس (GS): علامات استفهام
التوسع في الأسواق الناشئة
وقد حدد جولدمان ساكس العديد من الأسواق الناشئة كمجالات رئيسية للتوسع، مع التركيز على المناطق التي تكون فيها معدلات النمو الاقتصادي أعلى من المتوسط العالمي. ويستهدف البنك أسواقًا في آسيا وإفريقيا وأمريكا اللاتينية.
| منطقة | تقديرات نمو الناتج المحلي الإجمالي لعام 2022 (%) | استثمار جولدمان ساكس 2022 (مليون دولار أمريكي) | مؤشر تقلبات السوق 2022 |
|---|---|---|---|
| آسيا | 5.6 | 1200 | 22.5 |
| أفريقيا | 3.7 | 800 | 18.4 |
| أمريكا اللاتينية | 2.1 | 600 | 26.3 |
الاستثمار المستدام والمؤثر
التزم بنك جولدمان ساكس بتوجيه الموارد نحو الاستثمارات المستدامة والمؤثرة، مع التركيز على المشاريع والشركات التي تعطي الأولوية للمعايير البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).
- إجمالي الأصول البيئية والاجتماعية والحوكمة الخاضعة للإدارة في عام 2022: 78 مليار دولار أمريكي.
- النمو المتوقع في الأصول البيئية والاجتماعية والحوكمة بحلول عام 2025: 15% سنويًا.
- إطلاق المنتجات ذات الصلة بالحوكمة البيئية والاجتماعية والحوكمة في عام 2022: 12 صندوقًا جديدًا.
المشاريع المصرفية الرقمية الجديدة
ومن خلال الاستثمار في التقنيات المصرفية الرقمية، يهدف بنك جولدمان ساكس إلى التكيف مع تفضيلات المستهلك المتغيرة والتقدم التكنولوجي. وتشمل المبادرات التطبيقات المصرفية عبر الهاتف المحمول، ومنصات الدفع من نظير إلى نظير، ومنصات الاستثمار عبر الإنترنت.
| مشروع | الاستثمار الأولي 2022 (مليون دولار أمريكي) | سنة التعادل المتوقعة | معدل نمو المستخدم (%) |
|---|---|---|---|
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 500 | 2026 | 20 |
| منصة الدفع من نظير إلى نظير | 300 | 2027 | 25 |
| منصة الاستثمار عبر الإنترنت | 450 | 2025 | 30 |
مجموعة جولدمان ساكس، وشركة، وهي مؤسسة مالية عالمية رائدة، تعرض محفظة متنوعة مصنفة بشكل فعال باستخدام مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية. النجوم في تشكيلتها، مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول، تظهر نموًا قويًا وحصة سوقية قوية، مدعومة بالابتكارات التكنولوجية مثل التكنولوجيا المالية وتقنية blockchain. الأبقار النقدية مثل التداول والاستثمارات الرئيسية وإدارة الثروات والاستثمار العقاري، تضمن أرباحًا مستقرة وموثوقة بفضل مواقعها الراسخة في السوق وقواعد العملاء المخلصين. ومع ذلك، فإن مجالات مثل تجارة السلع وبعض الأسواق الإقليمية تقع ضمن نطاق كلاب الفئة التي تواجه تحديات بسبب تقلبات السوق وانخفاض الأداء. في أثناء، علامات استفهام مثل المشاريع في الأسواق الناشئة، والاستثمار المستدام والمؤثر، ومبادرات الخدمات المصرفية الرقمية الجديدة، تمثل مزيجًا من الإمكانات العالية المقترنة بالشكوك الحالية. إن فهم هذه العناصر يوفر صورة أوضح عن موقف بنك جولدمان ساكس اليوم وأي المجالات قد تملي مسار نموه في المستقبل.
إن التعامل مع هذه الأفكار يمكّن أصحاب المصلحة من اتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن مشاركتهم مع Goldman Sachs، مما يسلط الضوء ليس فقط على نقاط القوة والفرص ولكن أيضًا على التحديات والمجالات التي تتطلب إعادة تقييم استراتيجي. إن التفاعل بين هذه الفئات داخل مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية يسهل التفكير الاستراتيجي وتحديد الأولويات داخل المنظمة، مما يضع خارطة طريق للاستثمارات والنمو المستقبلي.