Robinhood Markets, Inc. (HOOD): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) Bundle
أحدثت شركة Robinhood Markets, Inc. (HOOD) ثورة في المشهد الاستثماري من خلال تداول بدون عمولة نموذج يجذب جيلاً جديدًا من المستثمرين. من خلال الاستفادة من التكنولوجيا المتطورة والشراكات الإستراتيجية، لا توفر Robinhood سهولة الوصول إلى الأسهم والعملات المشفرة فحسب، بل تعمل أيضًا على تمكين المستثمرين المبتدئين بالموارد التعليمية الأساسية. في منشور المدونة هذا، سوف نستكشف قماش نموذج الأعمال Robinhood، وتشريح مكوناتها الرئيسية - من عروض القيمة إلى تدفقات الإيرادات - التي تدفع نموها ومشاركة العملاء.
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع البنوك لمعالجة الدفع
تتعاون Robinhood مع العديد من المؤسسات المالية لتسهيل معالجة الدفع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Robinhood إجمالي 3.00 مليار دولار أمريكي من التسهيلات الائتمانية المتجددة الملتزم بها. يتيح هذا التعاون معالجة المعاملات بكفاءة ويعزز إدارة السيولة.
الشراكات مع صناع السوق لتنفيذ التجارة
يلعب صناع السوق دورًا حاسمًا في نموذج أعمال Robinhood من خلال توفير السيولة للتداولات. وفي عام 2024، ارتفعت الإيرادات القائمة على المعاملات بشكل كبير إلى 319 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 185 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويُعزى هذا النمو إلى الشراكات التي تسهل التنفيذ التجاري الفعال.
تحالفات مع شركات التكنولوجيا المالية للحصول على حلول مبتكرة
أقامت Robinhood شراكات مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز قدراتها التكنولوجية. وقد ساهمت هذه التحالفات في زيادة إجمالي صافي الإيرادات، الذي ارتفع بنسبة 36% إلى 637 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. وتسمح مثل هذه التعاونات لـ Robinhood بدمج الحلول المبتكرة في نظامها الأساسي، مما يوفر تجارب مستخدم محسنة.
العلاقات مع بورصات العملات المشفرة لخدمات التداول
شكلت Robinhood شراكات استراتيجية مع بورصات العملات المشفرة لتسهيل خدمات تداول العملات المشفرة. ارتفعت إيراداتها القائمة على معاملات العملة المشفرة إلى 61 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، وهي زيادة كبيرة من 23 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وتمكّن هذه العلاقات Robinhood من توفير مجموعة متنوعة من خيارات التداول لعملائها.
| نوع الشراكة | تفاصيل | الأثر المالي (الربع الثالث 2024) |
|---|---|---|
| التعاون البنكي | شراكات معالجة الدفع | 3.00 مليار دولار أمريكي في شكل تسهيلات ائتمانية متجددة |
| صناع السوق | توفير السيولة للتداولات | الإيرادات القائمة على المعاملات: 319 مليون دولار |
| تحالفات التكنولوجيا المالية | التحسينات التكنولوجية | إجمالي صافي الإيرادات: 637 مليون دولار |
| تبادلات العملة المشفرة | تسهيل خدمات تداول العملات المشفرة | إيرادات معاملات العملات المشفرة: 61 مليون دولار |
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تطوير منصة تداول سهلة الاستخدام
ركزت Robinhood على إنشاء منصة تداول بديهية تتيح للمستخدمين تداول الأسهم والخيارات والعملات المشفرة بسهولة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Robinhood عن إجمالي 25.1 مليون حساب استثماري، مما يعكس زيادة 1.5 مليون حسابات من العام السابق. لقد كانت تجربة مستخدم النظام الأساسي بمثابة حجر الزاوية في استراتيجيتها، مما ساهم في تحقيقها 24.3 مليون عميل ممول، الذي نما به 4% سنة بعد سنة.
تنفيذ الصفقات وإدارة المعاملات
تعمل Robinhood على تسهيل تنفيذ التجارة من خلال الشراكات مع صناع السوق، مما يضمن تنفيذ الصفقات بكفاءة. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن أ إجمالي الإيرادات الصافية 637 مليون دولار، أ زيادة 36% من 467 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وشكلت الإيرادات القائمة على المعاملات، وخاصة من تداول الخيارات، 202 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 124 مليون دولار في العام السابق.
استراتيجيات التسويق واكتساب العملاء
قامت Robinhood بزيادة جهودها التسويقية بشكل كبير، مع ارتفاع نفقات التسويق إلى 59 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 28 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، وهو ما يمثل أ زيادة 111%. تهدف استراتيجية التسويق الجريئة هذه إلى اكتساب عملاء جدد وتعزيز ظهور العلامة التجارية في بيئة تنافسية. النمو في المشتركين الذهب، الذي ارتفع بنسبة 65% ل 2.19 مليون، يوضح فعالية هذه الاستراتيجيات.
الامتثال للمتطلبات التنظيمية
يجب أن تلتزم Robinhood بالمعايير التنظيمية المختلفة التي وضعتها هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وFINRA. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظت الشركات التابعة للوسطاء والوكلاء التابعين لـ Robinhood بصافي رأس مال قدره 2.6 مليار دولار و 297 مليون دولار بالنسبة لـ RHS وRHF، على التوالي، أعلى بكثير من الحدود الدنيا المطلوبة. يعد هذا الامتثال أمرًا بالغ الأهمية للحفاظ على السلامة التشغيلية وثقة العملاء.
| المقاييس الرئيسية | الربع الثالث 2023 | الربع الثالث 2024 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي صافي الإيرادات | 467 مليون دولار | 637 مليون دولار | 36% |
| العملاء الممولين | 23.3 مليون | 24.3 مليون | 4% |
| حسابات الاستثمار | 23.6 مليون | 25.1 مليون | 6% |
| المشتركين الذهبيين | 1.33 مليون | 2.19 مليون | 65% |
| مصاريف التسويق | 28 مليون دولار | 59 مليون دولار | 111% |
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
التكنولوجيا الخاصة وخوارزميات التداول
تتضمن تقنية Robinhood الخاصة خوارزميات تداول متقدمة تسهل التداول بدون عمولة للأسهم والخيارات والعملات المشفرة. استثمرت الشركة بشكل كبير في تطوير التكنولوجيا وإعداد التقارير ونفقات التطوير بقيمة 205 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتتيح هذه التكنولوجيا تنفيذ التجارة في الوقت الفعلي وتحليلات البيانات، مما يعزز تجربة المستخدم والكفاءة التشغيلية.
قاعدة بيانات واسعة النطاق للعملاء وملفات تعريف المستخدمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Robinhood عن إجمالي 24.3 مليون عميل ممول، بزيادة قدرها 4% من 23.3 مليون في العام السابق. قامت الشركة بتطوير قاعدة بيانات واسعة النطاق لملفات تعريف المستخدمين، مما يسمح بالتسويق الشخصي وعروض المنتجات المستهدفة. تعد قاعدة البيانات هذه جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية مشاركة العملاء الخاصة بـ Robinhood، مما يساهم في زيادة بنسبة 31% في متوسط الإيرادات لكل مستخدم (ARPU)، والذي ارتفع إلى 105 دولارات.
سمعة العلامة التجارية والتواجد في السوق
اكتسبت Robinhood سمعة طيبة كعلامة تجارية رائدة في مجال التداول بدون عمولة، مما أثر بشكل كبير على صناعة الوساطة المالية. يتم التأكيد على حضور العلامة التجارية في السوق من خلال نموها السريع في الأصول تحت الحفظ (AUC)، والتي زادت بنسبة 76٪ إلى 152.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويعد هذا النمو بمثابة شهادة على الثقة والتقدير التي اكتسبتها العلامة التجارية بين مستثمري التجزئة. .
رأس المال المالي لتغطية نفقات التشغيل والنمو
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Robinhood نقدًا وما يعادله يبلغ إجماليه 4.61 مليار دولار. وتتمتع الشركة أيضًا بإمكانية الوصول إلى تسهيلات ائتمانية متجددة بقيمة 3.00 مليار دولار أمريكي، مما يوفر سيولة كبيرة لتلبية الاحتياجات التشغيلية ومبادرات النمو. بالإضافة إلى ذلك، أعلنت الشركة عن صافي دخل قدره 150 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى مركز مالي قوي يدعم نموذج أعمالها.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل |
|---|---|
| التكنولوجيا الخاصة | نفقات التكنولوجيا والتطوير بقيمة 205 مليون دولار (الربع الثالث من عام 2024) |
| قاعدة بيانات العملاء | 24.3 مليون عميل ممول حتى 30 سبتمبر 2024 |
| سمعة العلامة التجارية | ارتفعت قيمة الجامعة الأمريكية بالقاهرة إلى 152.2 مليار دولار، بزيادة 76% على أساس سنوي |
| رأس المال المالي | النقد وما يعادله: 4.61 مليار دولار؛ التسهيلات الائتمانية: 3.00 مليار دولار |
| صافي الدخل | 150 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024 |
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
تداول بدون عمولة وبدون حد أدنى للحساب
كانت Robinhood رائدة في نموذج التداول بدون عمولة، مما يسمح للمستخدمين بشراء وبيع الأسهم دون تكبد رسوم الوساطة التقليدية. اعتبارًا من عام 2024، اجتذب هذا النموذج قاعدة كبيرة من المستخدمين، مما ساهم في إجمالي 24.3 مليون عميل ممول، يعكس أ زيادة 4% من العام السابق. وقد أدى هذا النهج إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على القدرة على الوصول إلى الأسواق المالية، وتمكين المشاركة من جانب الأفراد الذين قد تعوقهم التكاليف لولا ذلك.
تطبيق جوال سهل الاستخدام لسهولة الوصول إلى التداول
تم تصميم تطبيق Robinhood مع التركيز على البساطة وسهولة الوصول. تتيح واجهته البديهية للمستخدمين التنقل بين خيارات التداول بسهولة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، لقد سهّل التطبيق زيادة متوسط تفاعل المستخدمين، مع ارتفاع ملحوظ إيرادات قائمة على المعاملات بقيمة 319 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، أ زيادة 72% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. ويدعم هذا التصميم الذي يركز على المستخدم مهمة الشركة المتمثلة في جعل الاستثمار متاحًا للجميع.
الوصول إلى العملات المشفرة وخيارات الاستثمار المتنوعة
قامت Robinhood بتوسيع عروضها لتشمل العملات المشفرة، مما يسمح للمستخدمين بتداول العملات الرقمية الشهيرة. في الربع الثالث من عام 2024، وصلت الإيرادات القائمة على معاملات العملة المشفرة 61 مليون دولار، مما يعكس نموا هائلا 165% سنة بعد سنة. بالإضافة إلى ذلك، تدعم المنصة تداول الأسهم والخيارات، مع إيرادات خيارات تبلغ 202 مليون دولار، تشير أ زيادة 63% في نفس الإطار الزمني. تلبي هذه المجموعة المتنوعة من خيارات الاستثمار تفضيلات المستثمرين المختلفة ورغباتهم في المخاطرة.
الموارد التعليمية للمستثمرين المبتدئين
توفر Robinhood أدوات وموارد تعليمية تهدف إلى تمكين المستثمرين المبتدئين. أصبحت هذه المبادرة ذات أهمية متزايدة حيث تجتذب المنصة مستخدمين جدد. وذكرت الشركة أن المشتركين الذهبيين، الذين يستفيدون من الميزات المحسنة والمحتوى التعليمي، بنسبة 65% إلى 2.19 مليون مستخدم في عام 2024. يتماشى هذا التركيز على التعليم مع هدف Robinhood المتمثل في تعزيز الثقافة المالية بين قاعدة مستخدميها.
| المقاييس الرئيسية | الربع الثالث 2023 | الربع الثالث 2024 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| العملاء الممولين (بالملايين) | 23.3 | 24.3 | 4% |
| الأصول الخاضعة للحضانة (AUC) (بالمليارات) | $86.5 | $152.2 | 76% |
| صافي الودائع (بالمليارات) | $4.0 | $10.0 | نانومتر |
| متوسط الإيرادات لكل مستخدم (ARPU) (بالدولار) | $80 | $105 | 31% |
| المشتركون الذهبيون (بالملايين) | 1.33 | 2.19 | 65% |
لا تميز عروض القيمة هذه Robinhood في المشهد التنافسي فحسب، بل تتماشى أيضًا مع هدفها الشامل المتمثل في إضفاء الطابع الديمقراطي على التمويل، مما يجعل الاستثمار متاحًا وملائمًا لجميع المستخدمين.
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - نموذج العمل: علاقات العملاء
دعم وخدمة العملاء الشخصية
ركزت Robinhood على تعزيز قدراتها في خدمة العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي 24.3 مليون عميل ممول، زيادة 4% مقارنة بالعام السابق، مما يشير إلى تنامي قاعدة العملاء التي تتطلب آليات دعم فعالة. وقد استثمرت الشركة في التكنولوجيا والتطوير، بميزانية تشغيلية قدرها 205 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بهدف تحسين وظائف خدمة العملاء.
المشاركة عبر وسائل التواصل الاجتماعي والمنتديات المجتمعية
تعمل Robinhood على إشراك مستخدميها بنشاط من خلال العديد من منصات التواصل الاجتماعي ومنتديات المجتمع. وقد شهدت الشركة زيادة كبيرة في تواجدها على وسائل التواصل الاجتماعي، وهو أمر بالغ الأهمية لمشاركة العملاء. في عام 2024، ارتفعت نفقات تسويق Robinhood إلى 59 مليون دولار في Q3، مما يعكس أ زيادة 111% مقارنة بالعام السابق. يتضمن ذلك مبادرات تهدف إلى تعزيز تفاعل المجتمع وردود الفعل من خلال منصات مثل Twitter وReddit، والتي تحظى بشعبية كبيرة بين مستخدميها.
تحديثات وإخطارات منتظمة حول اتجاهات السوق
توفر Robinhood لمستخدميها تحديثات وإشعارات منتظمة بشأن اتجاهات السوق. وقد عززت الشركة جهودها في هذا المجال، لا سيما من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بها، والذي يعد بمثابة أداة اتصال أساسية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى Robinhood 2.19 مليون مشترك ذهبي، أ زيادة 65% من العام السابق، والذين يتلقون رؤى وإشعارات مميزة. تعد هذه الخدمة جزءًا من استراتيجيتهم لتحسين تجربة المستخدم والاحتفاظ بهم.
حوافز للإحالات وتحويلات الحساب
لتشجيع نمو المستخدمين، نفذت Robinhood برنامج إحالة أظهر نتائج مهمة. وصلت ميزانية التسويق المخصصة لحوافز الإحالة 4 ملايين دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما سيضاعف إنفاق العام السابق. بالإضافة إلى ذلك، تقدم الشركة حافزًا لنقل الحساب، مما يوفر للمستخدمين مكافآت لنقل أصولهم إلى Robinhood. وقد ساهمت هذه الاستراتيجيات في إجمالي 10 مليارات دولار في صافي الودائع للربع الثالث من عام 2024، بمعدل نمو سنوي قدره 29%.
| متري | الربع الثالث 2023 | الربع الثالث 2024 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| العملاء الممولين (بالملايين) | 23.3 | 24.3 | 4% |
| المشتركون الذهبيون (مليون) | 1.33 | 2.19 | 65% |
| صافي الودائع (مليار) | 4.0 | 10.0 | نانومتر |
| مصاريف التسويق (مليون) | 28 | 59 | 111% |
| متوسط العائد لكل مستخدم (دولار) | 80 | 105 | 31% |
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - نموذج الأعمال: القنوات
تطبيقات الهاتف المتحرك للتداول وإدارة الحسابات
يعد تطبيق Robinhood للهاتف المحمول بمثابة القناة الأساسية للمستخدمين لتداول الأسهم والخيارات والعملات المشفرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، سهّل التطبيق زيادة كبيرة في تفاعل المستخدمين، بإجمالي 24.3 مليون عميل ممول، من 23.3 مليون العام السابق، يمثل أ زيادة 4%. ساهمت واجهة التطبيق سهلة الاستخدام ونموذج التداول الخالي من العمولة في زيادة شعبيته بين مستثمري التجزئة.
موقع للحصول على المعلومات ودعم العملاء
يكمل موقع Robinhood الإلكتروني تطبيق الهاتف المحمول الخاص به من خلال توفير المعلومات الأساسية ودعم العملاء. يتميز الموقع بموارد تعليمية وأدوات إدارة الحساب وخيارات خدمة العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي صافي إيرادات قدره 637 مليون دولار، أ زيادة 36% من 467 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويلعب الموقع الإلكتروني دورًا حيويًا في اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم، مما يوفر انتقالًا سلسًا للمستخدمين الذين يفضلون التداول عبر سطح المكتب.
منصات التواصل الاجتماعي للتسويق ومشاركة العملاء
تستخدم Robinhood منصات الوسائط الاجتماعية مثل Twitter وInstagram وTikTok للتسويق وإشراك العملاء. وقد استفادت الشركة بشكل فعال من هذه القنوات للوصول إلى الفئات السكانية الأصغر سنًا، مما أدى إلى تعزيز رؤية العلامة التجارية ومشاركة المستخدمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Robinhood عن إجمالي 2.19 مليون مشترك ذهبي، وهو أ زيادة 65% من 1.33 مليون في العام السابق. ويشير هذا النمو إلى فعالية حملات وسائل التواصل الاجتماعي في زيادة الاشتراكات المميزة.
التسويق عبر البريد الإلكتروني للترقيات والتحديثات
يعد التسويق عبر البريد الإلكتروني قناة مهمة أخرى لـ Robinhood، حيث يتم استخدامها لإعلام العملاء بالعروض الترويجية والتحديثات والميزات الجديدة. أعلنت الشركة عن إجمالي مصاريف التشغيل البالغة 486 مليون دولار الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهي أ انخفاض بنسبة 10% من 540 مليون دولار العام السابق. ويسلط هذا الانخفاض في النفقات، مع الحفاظ على التواصل القوي مع العملاء، الضوء على كفاءة جهودهم التسويقية.
| قناة | المقاييس الرئيسية | مؤشرات الأداء |
|---|---|---|
| تطبيق الهاتف المحمول | 24.3 مليون عميل ممول | زيادة بنسبة 4% على أساس سنوي |
| موقع إلكتروني | إجمالي صافي الإيرادات: 637 مليون دولار | زيادة بنسبة 36% على أساس سنوي |
| وسائل التواصل الاجتماعي | 2.19 مليون مشترك ذهبي | زيادة بنسبة 65% على أساس سنوي |
| التسويق عبر البريد الإلكتروني | إجمالي النفقات التشغيلية: 486 مليون دولار | انخفاض بنسبة 10% على أساس سنوي |
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الأفراد الشباب البارعون في التكنولوجيا يدخلون مجال الاستثمار
تستهدف Robinhood المستثمرين الشباب، وخاصة جيل الألفية والجيل Z، الذين يهتمون بشكل متزايد بالتمويل الشخصي وفرص الاستثمار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Robinhood عن إجمالي 24.3 مليون عميل ممول، مما يعكس زيادة بنسبة 4٪ عن العام السابق. تتميز هذه الفئة السكانية بالراحة مع التكنولوجيا وتفضيلها لمنصات التداول عبر الهاتف المحمول.
يبحث مستثمرو التجزئة عن خيارات تداول منخفضة التكلفة
لقد أثبتت Robinhood نفسها كمنصة رائدة للمستثمرين الأفراد نظرًا لنموذج التداول الخالي من العمولة، والذي يسمح للمستخدمين بتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والعملات المشفرة دون تكبد رسوم. ارتفع إجمالي صافي إيرادات الشركة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بنسبة 36٪ إلى 637 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 467 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. ويشير هذا النمو إلى جاذبية المنصة للمستثمرين المهتمين بالتكلفة.
عشاق العملات المشفرة يبحثون عن منصات التداول
مع تزايد شعبية العملات المشفرة، اجتذبت Robinhood عددًا كبيرًا من متداولي العملات المشفرة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إيرادات قائمة على المعاملات من العملات المشفرة بقيمة 61 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 165% من 23 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وقد نمت قاعدة مستخدمي المنصة لتداول العملات المشفرة بشكل كبير، مما ساهم في نمو بنسبة 91%. زيادة في الأصول تحت الحراسة (AUC) المتعلقة بالعملات المشفرة، بإجمالي 19.5 مليار دولار.
المستثمرون الجدد الذين يحتاجون إلى موارد تعليمية
تخدم Robinhood أيضًا المستثمرين الجدد الذين يحتاجون إلى موارد تعليمية للتنقل في المشهد الاستثماري. قدمت المنصة أدوات وموارد تعليمية متنوعة لمساعدة المستخدمين على فهم مفاهيم التداول واتخاذ قرارات مستنيرة. أفادت الشركة أن متوسط إيراداتها لكل مستخدم (ARPU) ارتفع بنسبة 31٪ ليصل إلى 105 دولارات في الربع الثالث من عام 2024. ويشير هذا إلى أن المستثمرين الجدد لا يتعاملون مع المنصة فحسب، بل هم أيضًا على استعداد للدفع مقابل الخدمات المتميزة، مثل Robinhood Gold، والتي شهدت زيادة بنسبة 65% في عدد المشتركين، ليصل إجمالي عددهم إلى 2.19 مليون.
| شريحة العملاء | الخصائص الرئيسية | مقاييس 2024 |
|---|---|---|
| الأفراد الشباب والمهووسين بالتكنولوجيا | جيل الألفية والجيل Z، مرتاحون للتكنولوجيا | 24.3 مليون عميل ممول |
| مستثمري التجزئة | واعية بالتكلفة، وتسعى إلى رسوم تداول منخفضة | 637 مليون دولار صافي الإيرادات في الربع الثالث من عام 2024 |
| عشاق العملات المشفرة | مهتم بتداول الأصول الرقمية | 61 مليون دولار من إيرادات العملات المشفرة في الربع الثالث من عام 2024 |
| المستثمرين الجدد | تتطلب الموارد والأدوات التعليمية | ارتفع متوسط العائد لكل مستخدم (ARPU) إلى 105 دولارات؛ 2.19 مليون مشترك ذهبي |
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تكاليف تطوير التكنولوجيا وصيانتها
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت تكاليف التكنولوجيا والتطوير في Robinhood 205 ملايين دولار، بزيادة من 202 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هذه التكاليف 610 ملايين دولار، بارتفاع طفيف عن 608 مليون دولار في العام السابق. وتعزى هذه الزيادة في المقام الأول إلى نفقات البنية التحتية السحابية، التي ارتفعت بمقدار 9 ملايين دولار أمريكي خلال الربع و31 مليون دولار أمريكي منذ بداية العام حتى تاريخه، لتصل إلى 138 مليون دولار أمريكي.
| مكون التكلفة | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| تعويضات الموظفين والمزايا والنفقات العامة | $74 | $67 | $237 | $216 |
| التعويض على أساس الأسهم (SBC) | $51 | $48 | $161 | $144 |
| خدمات البنية التحتية السحابية | $40 | $49 | $107 | $138 |
| البرامج والأدوات | $30 | $32 | $86 | $90 |
| آخر | $7 | $9 | $17 | $22 |
نفقات التسويق والإعلان
نمت نفقات التسويق لـ Robinhood بشكل ملحوظ، حيث بلغت 59 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 28 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 111٪. وخلال فترة التسعة أشهر، ارتفعت تكاليف التسويق من 79 مليون دولار في عام 2023 إلى 190 مليون دولار في عام 2024، أي بزيادة قدرها 141%.
| مكون التسويق | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| التسويق الرقمي | $11 | $26 | $24 | $85 |
| تسويق العلامة التجارية | $2 | $5 | $13 | $32 |
| تعويضات الموظفين والمزايا والنفقات العامة | $5 | $9 | $16 | $24 |
| برنامج الإحالة Robinhood | $2 | $4 | $5 | $10 |
| آخر | $7 | $12 | $18 | $33 |
الامتثال التنظيمي والرسوم القانونية
بلغت المصاريف العامة والإدارية، التي تشمل الامتثال التنظيمي والرسوم القانونية، 133 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 230 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة، انخفضت هذه التكاليف من 1,036 مليون دولار أمريكي إلى 385 مليون دولار أمريكي، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى إلى تخفيضات كبيرة في التسويات القانونية والعقوبات.
| المكون العام والإداري | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| تعويضات الموظفين والمزايا والنفقات العامة | $54 | $57 | $166 | $175 |
| النفقات القانونية | $21 | $13 | $80 | $62 |
| التسويات والعقوبات | $107 | $13 | $115 | $20 |
| الرسوم المهنية الأخرى | $14 | $11 | $30 | $34 |
| آخر | $8 | $14 | $31 | $29 |
دعم العملاء والنفقات التشغيلية
وارتفعت المصاريف التشغيلية إلى 50 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 41 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وعلى مدى التسعة أشهر، ارتفعت المصاريف التشغيلية من 119 مليون دولار إلى 140 مليون دولار.
| المكون التشغيلي | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| تعويضات الموظفين والمزايا والنفقات العامة | $17 | $18 | $59 | $54 |
| مخصص خسائر الائتمان - المتعلقة ببطاقة الائتمان | $11 | $17 | $11 | $41 |
| مخصص خسائر الائتمان - المتعلقة بالوساطة | $3 | $6 | $18 | $16 |
| تجربة العملاء | $4 | $4 | $15 | $13 |
| آخر | $3 | $4 | $10 | $11 |
Robinhood Markets, Inc. (HOOD) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
الإيرادات القائمة على المعاملات من الصفقات
بلغ إجمالي الإيرادات القائمة على المعاملات لـ Robinhood للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 319 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 72٪ من 185 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وصلت الإيرادات القائمة على المعاملات 975 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 585 مليون دولار أمريكي في عام 2023، أي بزيادة قدرها 67%.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | ٪ يتغير | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| خيارات | 124 | 202 | 63% | 384 | 538 | 40% |
| العملات المشفرة | 23 | 61 | 165% | 92 | 268 | 191% |
| الأسهم | 27 | 37 | 37% | 79 | 116 | 47% |
| آخر | 11 | 19 | 73% | 30 | 53 | 77% |
| المجموع | 185 | 319 | 72% | 585 | 975 | 67% |
صافي إيرادات الفوائد من الإقراض بالهامش
بلغ صافي إيرادات الفوائد لـ Robinhood للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 274 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 251 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 9٪. منذ بداية العام حتى الآن، بلغ صافي إيرادات الفوائد 813 مليون دولار أمريكي لعام 2024، بزيادة من 693 مليون دولار أمريكي في عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 17٪.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | ٪ يتغير | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| فائدة الهامش | 67 | 83 | 24% | 177 | 228 | 29% |
| الفوائد على أموال الشركات واستثماراتها | 75 | 67 | (11)% | 217 | 203 | (6)% |
| الفوائد على النقد المنفصل والأوراق المالية والودائع | 59 | 61 | 3% | 156 | 187 | 20% |
| الاجتياح النقدي | 35 | 46 | 31% | 86 | 129 | 50% |
| إقراض الأوراق المالية، صافي | 17 | 19 | 12% | 70 | 68 | (3)% |
| المجموع | 251 | 274 | 9% | 693 | 813 | 17% |
رسوم الاشتراك في الخدمات المتميزة مثل Robinhood Gold
حققت إيرادات الاشتراك من Robinhood Gold، وهي خدمة متميزة، 28 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 20 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 40٪. وصلت الإيرادات السنوية من هذه الخدمة حتى الآن إلى 77 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مقارنة بـ 55 مليون دولار أمريكي في عام 2023، وهو ما يعكس أيضًا زيادة بنسبة 40٪.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | ٪ يتغير | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| إيرادات الاشتراكات الذهبية | 20 | 28 | 40% | 55 | 77 | 40% |
الدخل من إقراض الأوراق المالية وبرامج الاجتياح النقدي
ساهم الدخل من إقراض الأوراق المالية وبرامج المسح النقدي بشكل كبير في تدفقات إيرادات Robinhood. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل إقراض الأوراق المالية 19 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 17 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023، أي بزيادة قدرها 12٪. منذ بداية العام وحتى تاريخه، بلغ الدخل من إقراض الأوراق المالية 68 مليون دولار أمريكي في عام 2024، مقارنة بـ 70 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا بنسبة 3٪.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | ٪ يتغير | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|---|---|
| إقراض الأوراق المالية، صافي | 17 | 19 | 12% | 70 | 68 | (3)% |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Robinhood Markets, Inc. (HOOD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Robinhood Markets, Inc. (HOOD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Robinhood Markets, Inc. (HOOD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.