Robinhood Markets, Inc. (Hood): Canvas de modelo de negócios [10-2024 Atualizado]
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Robinhood Markets, Inc. (HOOD) Bundle
A Robinhood Markets, Inc. (Hood) revolucionou o cenário de investimento com seu Negociação livre de comissão modelo, atraindo uma nova geração de investidores. Ao alavancar a tecnologia de ponta e as parcerias estratégicas, a Robinhood não apenas fornece acesso fácil a ações e criptomoedas, mas também capacita os investidores iniciantes com recursos educacionais essenciais. Nesta postagem do blog, exploraremos o Modelo de negócios Canvas de Robinhood, dissecando seus principais componentes - desde proposições de valor aos fluxos de receita - que impulsionam seu crescimento e envolvimento do cliente.
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: Parcerias -chave
Colaborações com bancos para processamento de pagamentos
Robinhood colabora com várias instituições financeiras para facilitar o processamento de pagamentos. Em 30 de setembro de 2024, Robinhood tinha um total de US $ 3,00 bilhões em linhas de crédito rotativas comprometidas. Essa colaboração permite o processamento eficiente de transações e aprimora o gerenciamento de liquidez.
Parcerias com fabricantes de mercado para execução comercial
Os fabricantes de mercado desempenham um papel crucial no modelo de negócios da Robinhood, fornecendo liquidez para negociações. Em 2024, as receitas baseadas em transações aumentaram significativamente para US $ 319 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 185 milhões no mesmo período em 2023. Esse crescimento é atribuído a parcerias que facilitam a execução comercial eficiente.
Alianças com empresas de tecnologia financeira para soluções inovadoras
A Robinhood estabeleceu parcerias com várias empresas de fintech para aprimorar suas capacidades tecnológicas. Essas alianças contribuíram para o aumento da receita líquida total, que subiu 36%, para US $ 637 milhões no terceiro trimestre de 2024. Tais colaborações permitem que o Robinhood integra soluções inovadoras em sua plataforma, oferecendo experiências aprimoradas do usuário.
Relacionamentos com trocas de criptomoedas para serviços de negociação
A Robinhood formou parcerias estratégicas com trocas de criptomoedas para facilitar os serviços de negociação de criptografia. Sua receita baseada em transações de criptomoeda aumentou para US $ 61 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento significativo de US $ 23 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esses relacionamentos permitem que o Robinhood forneça uma gama diversificada de opções comerciais para seus clientes.
| Tipo de parceria | Detalhes | Impacto Financeiro (terceiro trimestre 2024) |
|---|---|---|
| Colaborações bancárias | Parcerias de processamento de pagamentos | US $ 3,00 bilhões em linhas de crédito rotativas comprometidas |
| Fabricantes de mercado | Provisão de liquidez para negociações | Receitas baseadas em transações: US $ 319 milhões |
| Alianças de fintech | Aprimoramentos tecnológicos | Receitas líquidas totais: US $ 637 milhões |
| Trocas de criptomoedas | Facilitando serviços de negociação de criptografia | Receitas de transação criptográfica: US $ 61 milhões |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: Atividades -chave
Desenvolvimento de plataforma de negociação fácil de usar
O RobinHhood se concentrou em criar uma plataforma de negociação intuitiva que permita aos usuários negociar ações, opções e criptomoedas com facilidade. Em 30 de setembro de 2024, Robinhood relatou um total de 25,1 milhões de contas de investimento, refletindo um aumento de 1,5 milhão Contas do ano anterior. A experiência do usuário da plataforma tem sido uma pedra angular de sua estratégia, contribuindo para o seu 24,3 milhões de clientes financiados, que cresceu 4% ano a ano.
Execução de negociações e gerenciamento de transações
O Robinhood facilita a execução do comércio por meio de parcerias com os fabricantes de mercado, garantindo que as negociações sejam executadas com eficiência. No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou um Receita líquida total de US $ 637 milhões, a Aumento de 36% de US $ 467 milhões no mesmo período de 2023. As receitas baseadas em transações, particularmente da negociação de opções, foram responsáveis por US $ 202 milhões No terceiro trimestre de 2024, de cima de US $ 124 milhões no ano anterior.
Estratégias de marketing e aquisição de clientes
Robinhood aumentou significativamente seus esforços de marketing, com as despesas de marketing aumentando para US $ 59 milhões No terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 28 milhões No terceiro trimestre de 2023, representando um Aumento de 111%. Essa estratégia de marketing agressiva visa adquirir novos clientes e aumentar a visibilidade da marca em um cenário competitivo. O crescimento de assinantes de ouro, que aumentou por 65% para 2,19 milhões, demonstra a eficácia dessas estratégias.
Conformidade com os requisitos regulatórios
Robinhood deve aderir a vários padrões regulatórios estabelecidos pela SEC e pela FINRA. Em 30 de setembro de 2024, as subsidiárias de corretor de Robinhood mantinham um capital líquido de US $ 2,6 bilhões e US $ 297 milhões para RHS e RHF, respectivamente, bem acima dos mínimos necessários. Essa conformidade é crucial para manter a integridade operacional e a confiança do cliente.
| Métricas -chave | Q3 2023 | Q3 2024 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita líquida total | US $ 467 milhões | US $ 637 milhões | 36% |
| Clientes financiados | 23,3 milhões | 24,3 milhões | 4% |
| Contas de investimento | 23,6 milhões | 25,1 milhões | 6% |
| Assinantes de ouro | 1,33 milhão | 2,19 milhões | 65% |
| Despesas de marketing | US $ 28 milhões | US $ 59 milhões | 111% |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Algoritmos de tecnologia e negociação proprietários
A tecnologia proprietária da Robinhood inclui algoritmos de negociação avançada que facilitam a negociação sem comissão por ações, opções e criptomoedas. A empresa investiu significativamente no desenvolvimento de tecnologia, relatando despesas de tecnologia e desenvolvimento de US $ 205 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024. Essa tecnologia permite a execução comercial e a análise de dados em tempo real, aprimorando a experiência do usuário e a eficiência operacional.
Extenso banco de dados de clientes e perfis de usuário
Em 30 de setembro de 2024, Robinhood registrou um total de 24,3 milhões de clientes financiados, um aumento de 4% em relação a 23,3 milhões um ano antes. A empresa desenvolveu um extenso banco de dados de perfis de usuário, que permite marketing personalizado e ofertas direcionadas de produtos. Esse banco de dados é parte integrante da estratégia de envolvimento do cliente da RobinHhood, contribuindo para um aumento de 31% na receita média por usuário (ARPU), que aumentou para US $ 105.
Reputação da marca e presença de mercado
Robinhood estabeleceu uma forte reputação de marca como pioneira em negociações sem comissão, que influenciou significativamente a indústria de corretagem. A presença do mercado da marca é sublinhada por seu rápido crescimento de ativos sob custódia (AUC), que aumentou 76%, para US $ 152,2 bilhões em 30 de setembro de 2024. Esse crescimento é uma prova da confiança e do reconhecimento que a marca recebeu entre investidores de varejo entre os investidores de varejo .
Capital financeiro para despesas operacionais e crescimento
Em 30 de setembro de 2024, Robinhood tinha dinheiro e equivalentes em dinheiro, totalizando US $ 4,61 bilhões. A empresa também tem acesso a US $ 3,00 bilhões em linhas de crédito rotativas comprometidas, fornecendo liquidez significativa para as necessidades operacionais e iniciativas de crescimento. Além disso, a empresa registrou um lucro líquido de US $ 150 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, indicando uma forte posição financeira para apoiar seu modelo de negócios.
| Recurso -chave | Detalhes |
|---|---|
| Tecnologia proprietária | Despesas de tecnologia e desenvolvimento de US $ 205 milhões (terceiro trimestre de 2024) |
| Banco de dados do cliente | 24,3 milhões de clientes financiados em 30 de setembro de 2024 |
| Reputação da marca | AUC aumentou para US $ 152,2 bilhões, um aumento de 76% em relação ao ano anterior |
| Capital financeiro | Caixa e equivalentes em dinheiro: US $ 4,61 bilhões; Linhas de crédito: US $ 3,00 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 150 milhões para o terceiro trimestre de 2024 |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Negociação sem comissão sem mínimos de conta
Robinhood foi pioneiro no modelo de negociação livre de comissão, permitindo que os usuários comprem e vendam ações sem incorrer em taxas tradicionais de corretagem. A partir de 2024, esse modelo atraiu uma base de usuários significativa, contribuindo para um total de 24,3 milhões de clientes financiados, refletindo a Aumento de 4% a partir do ano anterior. Essa abordagem democratizou o acesso a mercados financeiros, permitindo a participação de indivíduos que poderiam ser impedidos por custos.
Aplicativo móvel fácil de usar para facilitar o acesso à negociação
O aplicativo Robinhhood foi projetado com foco na simplicidade e na acessibilidade. Sua interface intuitiva permite que os usuários naveguem às opções de negociação com facilidade. Em 30 de setembro de 2024, O aplicativo facilitou um aumento no envolvimento médio do usuário, com um aumento notável em Receitas baseadas em transações de US $ 319 milhões para o terceiro trimestre de 2024, um Aumento de 72% Comparado ao mesmo período em 2023. Este design centrado no usuário suporta a missão da empresa de tornar o investimento acessível a todos.
Acesso a criptomoedas e diversas opções de investimento
A RobinHhood expandiu suas ofertas para incluir criptomoedas, permitindo que os usuários negociem moedas digitais populares. No terceiro trimestre de 2024, as receitas baseadas em transações de criptomoedas alcançaram US $ 61 milhões, refletindo um crescimento dramático de 165% ano a ano. Além disso, a plataforma suporta negociações de ações e opções, com receitas de opções de US $ 202 milhões, indicando a Aumento de 63% no mesmo tempo. Essa gama diversificada de opções de investimento atende a várias preferências e apetites de risco.
Recursos educacionais para investidores iniciantes
O RobinHhood fornece ferramentas e recursos educacionais destinados a capacitar investidores iniciantes. Essa iniciativa se tornou cada vez mais importante à medida que a plataforma atrai novos usuários. A empresa relatou que é Assinantes de ouro, que se beneficiam de recursos aprimorados e conteúdo educacional, aumentado por 65% a 2,19 milhões de usuários Em 2024. Esse foco na educação está alinhado ao objetivo de Robinhood de promover a alfabetização financeira entre sua base de usuários.
| Métricas -chave | Q3 2023 | Q3 2024 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Clientes financiados (em milhões) | 23.3 | 24.3 | 4% |
| Ativos sob custódia (AUC) (em bilhões) | $86.5 | $152.2 | 76% |
| Depósitos líquidos (em bilhões) | $4.0 | $10.0 | Nm |
| Receita média por usuário (ARPU) (em dólares) | $80 | $105 | 31% |
| Assinantes de ouro (em milhões) | 1.33 | 2.19 | 65% |
Essas proposições de valor não apenas diferenciam o robinhood no cenário competitivo, mas também se alinham com seu objetivo abrangente de democratizar as finanças, tornando o investimento acessível e conveniente para todos os usuários.
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Suporte e serviço personalizado do cliente
A RobinHood se concentrou em aprimorar seus recursos de atendimento ao cliente. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um total de 24,3 milhões de clientes financiados, um aumento de 4% A partir do ano anterior, indicando uma crescente base de clientes que exige mecanismos de suporte eficazes. A empresa investiu em tecnologia e desenvolvimento, com um orçamento operacional de US $ 205 milhões Para o terceiro trimestre de 2024, com o objetivo de melhorar as funcionalidades do atendimento ao cliente.
Engajamento através de mídias sociais e fóruns da comunidade
Robinhood envolve ativamente seus usuários por meio de várias plataformas de mídia social e fóruns da comunidade. A empresa teve um aumento significativo na presença da mídia social, o que é crucial para o envolvimento do cliente. Em 2024, as despesas de marketing de Robinhood aumentaram para US $ 59 milhões no terceiro trimestre, refletindo um Aumento de 111% comparado ao ano anterior. Isso inclui iniciativas destinadas a promover a interação e o feedback da comunidade por meio de plataformas como Twitter e Reddit, que são populares entre seus usuários demográficos.
Atualizações e notificações regulares sobre tendências de mercado
A RobinHhood fornece a seus usuários atualizações e notificações regulares sobre as tendências do mercado. A empresa aumentou seus esforços nessa área, principalmente por meio de seu aplicativo móvel, que serve como uma ferramenta de comunicação primária. Em 30 de setembro de 2024, Robinhood tinha 2,19 milhões de assinantes de ouro, a Aumento de 65% A partir do ano anterior, que recebem insights e notificações premium. Este serviço faz parte de sua estratégia para aprimorar a experiência e a retenção do usuário.
Incentivos para referências e transferências de contas
Para incentivar o crescimento do usuário, o RobinHhood implementou um programa de referência que mostrou resultados significativos. O orçamento de marketing alocado para incentivos de referência alcançado US $ 4 milhões No terceiro trimestre de 2024, dobrando os gastos do ano anterior. Além disso, a empresa oferece um incentivo de transferência de contas, fornecendo aos usuários bônus por mover seus ativos para o Robinhood. Essas estratégias contribuíram para um total de US $ 10 bilhões Em depósitos líquidos para o terceiro trimestre de 2024, marcando uma taxa de crescimento anualizada de 29%.
| Métrica | Q3 2023 | Q3 2024 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Clientes financiados (milhões) | 23.3 | 24.3 | 4% |
| Assinantes de ouro (milhões) | 1.33 | 2.19 | 65% |
| Depósitos líquidos (bilhões) | 4.0 | 10.0 | Nm |
| Despesas de marketing (milhões) | 28 | 59 | 111% |
| ARPU (dólares) | 80 | 105 | 31% |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de Negócios: Canais
Aplicativo móvel para negociação e gerenciamento de contas
O aplicativo móvel da RobinHhood serve como o canal principal para os usuários negociarem ações, opções e criptomoedas. Em 30 de setembro de 2024, o aplicativo facilitou um aumento significativo no envolvimento do usuário, com um total de 24,3 milhões de clientes financiados, de cima de 23,3 milhões no ano anterior, representando um Aumento de 4%. A interface amigável do aplicativo e o modelo de negociação livre de comissão contribuíram para sua popularidade entre os investidores de varejo.
Site para obter informações e suporte ao cliente
O site da RobinHhood complementa seu aplicativo móvel, fornecendo informações essenciais e suporte ao cliente. O site possui recursos educacionais, ferramentas de gerenciamento de contas e opções de atendimento ao cliente. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou receitas líquidas totais de US $ 637 milhões, a Aumento de 36% de US $ 467 milhões No mesmo período de 2023. O site desempenha um papel vital na aquisição e retenção de clientes, oferecendo uma transição perfeita para usuários que preferem negociações de mesa.
Plataformas de mídia social para marketing e envolvimento do cliente
A RobinHood utiliza plataformas de mídia social como Twitter, Instagram e Tiktok para marketing e envolvimento do cliente. A empresa alavancou efetivamente esses canais para alcançar a demografia mais jovem, aprimorando a visibilidade da marca e o envolvimento do usuário. Em 30 de setembro de 2024, Robinhood relatou um total de 2,19 milhões de assinantes de ouro, que é um Aumento de 65% de 1,33 milhão no ano anterior. Esse crescimento indica a eficácia das campanhas de mídia social na condução de assinaturas premium.
Marketing por email para promoções e atualizações
O marketing por email é outro canal crítico para o Robinhood, usado para informar os clientes sobre promoções, atualizações e novos recursos. A empresa relatou despesas operacionais totais de US $ 486 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, que é um 10% diminuição de US $ 540 milhões no ano anterior. Essa redução nas despesas, mantendo a comunicação robusta do cliente, destaca a eficiência de seus esforços de marketing.
| Canal | Métricas -chave | Indicadores de desempenho |
|---|---|---|
| Aplicativo móvel | 24,3 milhões de clientes financiados | Aumentar 4% em Deus |
| Site | Receitas líquidas totais: US $ 637 milhões | 36% aumentam em Deus |
| Mídia social | 2,19 milhões de assinantes de ouro | 65% aumentam a yoy |
| Marketing por e -mail | Total de despesas operacionais: US $ 486 milhões | 10% diminuem a si |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Indivíduos jovens e experientes em tecnologia que entram no espaço de investimento
Robinhood tem como alvo jovens investidores, principalmente a geração do milênio e a geração Z, que estão cada vez mais interessados em finanças pessoais e oportunidades de investimento. Em 30 de setembro de 2024, Robinhood registrou um total de 24,3 milhões de clientes financiados, refletindo um aumento de 4% em relação ao ano anterior. Essa demografia é caracterizada por seu conforto com a tecnologia e uma preferência por plataformas de negociação móvel.
Investidores de varejo que procuram opções de negociação de baixo custo
A RobinHhood se estabeleceu como uma plataforma líder para investidores de varejo devido ao seu modelo de negociação sem comissão, que permite que os usuários negociem ações, ETFs, opções e criptomoedas sem incorrer em taxas. A receita líquida total da empresa nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentou 36%, para US $ 637 milhões, em comparação com US $ 467 milhões no mesmo período em 2023. Esse crescimento é indicativo do apelo da plataforma aos investidores conscientes dos custos.
Entusiastas de criptomoedas que buscam plataformas de negociação
Com a crescente popularidade das criptomoedas, Robinhood atraiu um número significativo de comerciantes de criptomoedas. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou US $ 61 milhões em receitas baseadas em transações de criptomoedas para o terceiro trimestre de 2024, um aumento de 165% em relação a US $ 23 milhões no terceiro trimestre de 2023. A base de usuários da plataforma para negociação de criptomoeda cresceu substancialmente, contribuindo para 91% O aumento de ativos sob custódia (AUC) relacionado a criptomoedas, totalizando US $ 19,5 bilhões.
Novos investidores que precisam de recursos educacionais
Robinhood também atende a novos investidores que exigem recursos educacionais para navegar no cenário de investimentos. A plataforma introduziu várias ferramentas e recursos educacionais para ajudar os usuários a entender os conceitos de negociação e tomar decisões informadas. A Companhia informou que sua receita média por usuário (ARPU) aumentou 31%, para US $ 105 no terceiro trimestre de 2024. Isso indica que novos investidores não estão apenas se envolvendo com a plataforma, mas também estão dispostos a pagar por serviços premium, como o Gold Robinhood, que obteve um aumento de 65% nos assinantes, totalizando 2,19 milhões.
| Segmento de clientes | Principais características | 2024 métricas |
|---|---|---|
| Indivíduos jovens e experientes em tecnologia | Millennials e Gen Z, confortáveis com a tecnologia | 24,3 milhões de clientes financiados |
| Investidores de varejo | Consciente de custo, buscando baixas taxas de negociação | Receitas líquidas de US $ 637 milhões no terceiro trimestre de 2024 |
| Entusiastas da criptomoeda | Interessado em negociar ativos digitais | US $ 61 milhões em receitas de criptomoeda no terceiro trimestre de 2024 |
| Novos investidores | Requer recursos e ferramentas educacionais | A ARPU aumentou para US $ 105; 2,19 milhões de assinantes de ouro |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: estrutura de custos
Custos de desenvolvimento e manutenção de tecnologia
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, os custos de tecnologia e desenvolvimento da Robinhood foram de US $ 205 milhões, um aumento de US $ 202 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, esses custos totalizaram US $ 610 milhões, ligeiramente acima de US $ 608 milhões no ano anterior. O aumento foi atribuído principalmente às despesas de infraestrutura em nuvem, que subiram US $ 9 milhões no trimestre e US $ 31 milhões para o ano, atingindo US $ 138 milhões.
| Componente de custo | Q3 2023 (em milhões) | Q3 2024 (em milhões) | YTD 2023 (em milhões) | YTD 2024 (em milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Compensação de funcionários, benefícios e despesas gerais | $74 | $67 | $237 | $216 |
| Compensação baseada em ações (SBC) | $51 | $48 | $161 | $144 |
| Serviços de infraestrutura em nuvem | $40 | $49 | $107 | $138 |
| Software e ferramentas | $30 | $32 | $86 | $90 |
| Outro | $7 | $9 | $17 | $22 |
Despesas de marketing e publicidade
As despesas de marketing para Robinhood cresceram significativamente, totalizando US $ 59 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 28 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um aumento de 111%. Durante o período de nove meses, os custos de marketing subiram de US $ 79 milhões em 2023 para US $ 190 milhões em 2024, um aumento de 141%.
| Componente de marketing | Q3 2023 (em milhões) | Q3 2024 (em milhões) | YTD 2023 (em milhões) | YTD 2024 (em milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Marketing digital | $11 | $26 | $24 | $85 |
| Marketing de marca | $2 | $5 | $13 | $32 |
| Compensação de funcionários, benefícios e despesas gerais | $5 | $9 | $16 | $24 |
| Programa de referência de Robinhhood | $2 | $4 | $5 | $10 |
| Outro | $7 | $12 | $18 | $33 |
Conformidade regulatória e taxas legais
As despesas gerais e administrativas, que incluem conformidade regulatória e honorários legais, foram de US $ 133 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 230 milhões em 2023. Durante os nove meses, esses custos diminuíram de US $ 1.036 milhões para US $ 385, devido principalmente devido ao devido devido a reduções significativas nos acordos e penalidades legais.
| Componente geral e administrativo | Q3 2023 (em milhões) | Q3 2024 (em milhões) | YTD 2023 (em milhões) | YTD 2024 (em milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Compensação de funcionários, benefícios e despesas gerais | $54 | $57 | $166 | $175 |
| Despesas legais | $21 | $13 | $80 | $62 |
| Assentamentos e penalidades | $107 | $13 | $115 | $20 |
| Outras taxas profissionais | $14 | $11 | $30 | $34 |
| Outro | $8 | $14 | $31 | $29 |
Suporte ao cliente e despesas operacionais
As despesas operacionais aumentaram para US $ 50 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 41 milhões no mesmo período em 2023. Durante os nove meses, as despesas operacionais aumentaram de US $ 119 milhões para US $ 140 milhões.
| Componente operacional | Q3 2023 (em milhões) | Q3 2024 (em milhões) | YTD 2023 (em milhões) | YTD 2024 (em milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Compensação de funcionários, benefícios e despesas gerais | $17 | $18 | $59 | $54 |
| Provisão para perdas de crédito - Relacionado com cartão de crédito | $11 | $17 | $11 | $41 |
| Provisão para perdas de crédito - corretagem relacionada | $3 | $6 | $18 | $16 |
| Experiência do cliente | $4 | $4 | $15 | $13 |
| Outro | $3 | $4 | $10 | $11 |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receitas baseadas em transações de negociações
As receitas totais baseadas em transações para o Robinhood nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 319 milhões, um aumento de 72% em relação a US $ 185 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, receitas baseadas em transações alcançadas alcançadas US $ 975 milhões, acima dos US $ 585 milhões em 2023, marcando um aumento de 67%.
| Fonte de receita | Q3 2023 (em milhões) | Q3 2024 (em milhões) | % Mudar | YTD 2023 (em milhões) | YTD 2024 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Opções | 124 | 202 | 63% | 384 | 538 | 40% |
| Criptomoedas | 23 | 61 | 165% | 92 | 268 | 191% |
| Ações | 27 | 37 | 37% | 79 | 116 | 47% |
| Outro | 11 | 19 | 73% | 30 | 53 | 77% |
| Total | 185 | 319 | 72% | 585 | 975 | 67% |
Receita de juros líquidos de empréstimos de margem
As receitas de juros líquidos para Robinhood nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 274 milhões, em comparação com US $ 251 milhões no terceiro trimestre de 2023, refletindo um aumento de 9%. O ano a data, as receitas de juros líquidos foram de US $ 813 milhões em 2024, um aumento de US $ 693 milhões em 2023, marcando um aumento de 17%.
| Fonte de receita | Q3 2023 (em milhões) | Q3 2024 (em milhões) | % Mudar | YTD 2023 (em milhões) | YTD 2024 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Juros de margem | 67 | 83 | 24% | 177 | 228 | 29% |
| Juros sobre dinheiro corporativo e investimentos | 75 | 67 | (11)% | 217 | 203 | (6)% |
| Juros sobre dinheiro segregado, valores mobiliários e depósitos | 59 | 61 | 3% | 156 | 187 | 20% |
| Varredura em dinheiro | 35 | 46 | 31% | 86 | 129 | 50% |
| Empréstimos de valores mobiliários, rede | 17 | 19 | 12% | 70 | 68 | (3)% |
| Total | 251 | 274 | 9% | 693 | 813 | 17% |
Taxas de assinatura de serviços premium como Robinhood Gold
As receitas de assinatura da Robinhood Gold, um serviço premium, geraram US $ 28 milhões no terceiro trimestre de 2024, acima dos US $ 20 milhões no terceiro trimestre de 2023, o que representa um aumento de 40%. As receitas acumuladas no acumulação desse serviço atingiram US $ 77 milhões em 2024, em comparação com US $ 55 milhões em 2023, refletindo também um aumento de 40%.
| Fonte de receita | Q3 2023 (em milhões) | Q3 2024 (em milhões) | % Mudar | YTD 2023 (em milhões) | YTD 2024 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Receitas de assinatura de ouro | 20 | 28 | 40% | 55 | 77 | 40% |
Renda de programas de empréstimos de valores mobiliários e varredura de caixa
A receita dos programas de empréstimos de valores mobiliários e varredura em dinheiro contribuíram significativamente para os fluxos de receita da Robinhood. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido de empréstimos de valores mobiliários foi de US $ 19 milhões, acima dos US $ 17 milhões no terceiro trimestre de 2023, um aumento de 12%. Para o ano a data, a receita dos empréstimos de valores mobiliários foi de US $ 68 milhões em 2024, em comparação com US $ 70 milhões em 2023, refletindo uma ligeira redução de 3%.
| Fonte de receita | Q3 2023 (em milhões) | Q3 2024 (em milhões) | % Mudar | YTD 2023 (em milhões) | YTD 2024 (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Empréstimos de valores mobiliários, rede | 17 | 19 | 12% | 70 | 68 | (3)% |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Robinhood Markets, Inc. (HOOD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Robinhood Markets, Inc. (HOOD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Robinhood Markets, Inc. (HOOD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.