Robinhood Markets, Inc. (Hood): Canvas de modelo de negocio [10-2024 actualizado]
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Robinhood Markets, Inc. (HOOD) Bundle
Robinhood Markets, Inc. (Hood) ha revolucionado el panorama de inversiones con su comercio libre de comisiones modelo, atrayendo a una nueva generación de inversores. Al aprovechar la tecnología de vanguardia y las asociaciones estratégicas, Robinhood no solo proporciona un fácil acceso a acciones y criptomonedas, sino que también capacita a los inversores novatos con recursos educativos esenciales. En esta publicación de blog, exploraremos el Lienzo de modelo de negocio de Robinhood, diseccionar sus componentes clave, desde proposiciones de valor hasta flujos de ingresos, que impulsan su crecimiento y participación del cliente.
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Colaboraciones con bancos para el procesamiento de pagos
Robinhood colabora con varias instituciones financieras para facilitar el procesamiento de pagos. Al 30 de septiembre de 2024, Robinhood tenía un total de $ 3.00 mil millones en facilidades de crédito giratorias comprometidas. Esta colaboración permite un procesamiento eficiente de transacciones y mejora la gestión de liquidez.
Asociaciones con fabricantes de mercado para la ejecución comercial
Los fabricantes de mercados juegan un papel crucial en el modelo de negocio de Robinhood al proporcionar liquidez para las operaciones. En 2024, los ingresos basados en transacciones aumentaron significativamente a $ 319 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, frente a $ 185 millones en el mismo período en 2023. Este crecimiento se atribuye a asociaciones que facilitan la ejecución comercial eficiente.
Alianzas con empresas de tecnología financiera para soluciones innovadoras
Robinhood ha establecido asociaciones con varias compañías FinTech para mejorar sus capacidades tecnológicas. Estas alianzas han contribuido al aumento de los ingresos netos totales, que aumentaron un 36% a $ 637 millones en el tercer trimestre de 2024. Dichas colaboraciones permiten a Robinhood integrar soluciones innovadoras en su plataforma, ofreciendo mejoras experiencias de usuario.
Relaciones con intercambios de criptomonedas para servicios comerciales
Robinhood ha formado asociaciones estratégicas con intercambios de criptomonedas para facilitar los servicios de comercio de criptografía. Sus ingresos basados en la transacción de criptomonedas aumentaron a $ 61 millones en el tercer trimestre de 2024, un aumento significativo de $ 23 millones en el tercer trimestre de 2023. Estas relaciones permiten a Robinhood proporcionar una amplia gama de opciones comerciales para sus clientes.
| Tipo de asociación | Detalles | Impacto financiero (tercer trimestre 2024) |
|---|---|---|
| Colaboraciones bancarias | Asociaciones de procesamiento de pagos | $ 3.00 mil millones en facilidades de crédito giratorio comprometidos |
| Fabricantes de mercado | Provisión de liquidez para las operaciones | Ingresos basados en transacciones: $ 319 millones |
| Alianzas fintech | Mejoras tecnológicas | Ingresos netos totales: $ 637 millones |
| Intercambios de criptomonedas | Facilitar los servicios de comercio criptográfico | Ingresos de la transacción criptográfica: $ 61 millones |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negocio: actividades clave
Desarrollo de la plataforma de comercio fácil de usar
Robinhood se ha centrado en crear una plataforma de negociación intuitiva que permita a los usuarios intercambiar acciones, opciones y criptomonedas con facilidad. Al 30 de septiembre de 2024, Robinhood informó un total de 25,1 millones de cuentas de inversión, reflejando un aumento de 1.5 millones Cuentas del año anterior. La experiencia de usuario de la plataforma ha sido una piedra angular de su estrategia, contribuyendo a su 24.3 millones de clientes financiados, que creció 4% año tras año.
Ejecución de operaciones y administración de transacciones
Robinhood facilita la ejecución comercial a través de asociaciones con fabricantes de mercado, asegurando que las operaciones se ejecuten de manera eficiente. En el tercer trimestre de 2024, la compañía informó un Ingresos netos totales de $ 637 millones, a 36% de aumento de $ 467 millones en el mismo período de 2023. Los ingresos basados en la transacción, particularmente de las opciones de negociación, representaron $ 202 millones en el tercer trimestre de 2024, arriba de $ 124 millones en el año anterior.
Estrategias de marketing y adquisición de clientes
Robinhood ha aumentado significativamente sus esfuerzos de marketing, con los gastos de marketing que aumentan a $ 59 millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 28 millones en el tercer trimestre de 2023, representando un Aumento del 111%. Esta estrategia de marketing agresiva tiene como objetivo adquirir nuevos clientes y mejorar la visibilidad de la marca en un panorama competitivo. El crecimiento de los suscriptores de oro, que aumentó por 65% a 2.19 millones, demuestra la efectividad de estas estrategias.
Cumplimiento de los requisitos reglamentarios
Robinhood debe adherirse a varios estándares regulatorios establecidos por la SEC y FINRA. Al 30 de septiembre de 2024, las subsidiarias de corredor de bolsa de Robinhood mantenían un capital neto de $ 2.6 mil millones y $ 297 millones Para RHS y RHF, respectivamente, muy por encima de los mínimos requeridos. Este cumplimiento es crucial para mantener la integridad operativa y la confianza del cliente.
| Métricas clave | P3 2023 | P3 2024 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos totales | $ 467 millones | $ 637 millones | 36% |
| Clientes financiados | 23.3 millones | 24.3 millones | 4% |
| Cuentas de inversión | 23.6 millones | 25.1 millones | 6% |
| Suscriptores de oro | 1.33 millones | 2.19 millones | 65% |
| Gastos de marketing | $ 28 millones | $ 59 millones | 111% |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negocio: recursos clave
Tecnología patentada y algoritmos de comercio
La tecnología patentada de Robinhood incluye algoritmos de comercio avanzados que facilitan el comercio libre de comisiones para acciones, opciones y criptomonedas. La compañía ha invertido significativamente en el desarrollo de la tecnología, informando la tecnología y los gastos de desarrollo de $ 205 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Esta tecnología permite la ejecución comercial en tiempo real y el análisis de datos, mejorando la experiencia del usuario y la eficiencia operativa.
Extensa base de datos de clientes y perfiles de usuario
Al 30 de septiembre de 2024, Robinhood reportó un total de 24.3 millones de clientes financiados, un aumento del 4% de 23.3 millones al año antes. La compañía ha desarrollado una extensa base de datos de perfiles de usuario, que permite marketing personalizado y ofertas de productos específicos. Esta base de datos es parte integral de la estrategia de participación del cliente de Robinhood, lo que contribuye a un aumento del 31% en los ingresos promedio por usuario (ARPU), que aumentó a $ 105.
Reputación de marca y presencia en el mercado
Robinhood ha establecido una sólida reputación de marca como pionero en el comercio libre de comisiones, lo que ha influido significativamente en la industria del corretaje. La presencia del mercado de la marca está subrayada por su rápido crecimiento en los activos bajo custodia (AUC), que aumentó en un 76% a $ 152.2 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Este crecimiento es un testimonio de la confianza y el reconocimiento que la marca ha obtenido entre los inversores minoristas .
Capital financiero para gastos operativos y crecimiento
Al 30 de septiembre de 2024, Robinhood tenía efectivo y equivalentes en efectivo por un total de $ 4.61 mil millones. La compañía también tiene acceso a $ 3.00 mil millones en facilidades de crédito giratorio comprometidas, proporcionando una liquidez significativa para las necesidades operativas y las iniciativas de crecimiento. Además, la compañía informó un ingreso neto de $ 150 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que indica una sólida posición financiera para apoyar su modelo de negocio.
| Recurso clave | Detalles |
|---|---|
| Tecnología patentada | Gastos de tecnología y desarrollo de $ 205 millones (tercer trimestre de 2024) |
| Base de datos de clientes | 24.3 millones de clientes financiados al 30 de septiembre de 2024 |
| Reputación de la marca | AUC aumentó a $ 152.2 mil millones, un 76% más año tras año |
| Capital financiero | Efectivo y equivalentes en efectivo: $ 4.61 mil millones; Facilidades de crédito: $ 3.00 mil millones |
| Lngresos netos | $ 150 millones para el tercer trimestre 2024 |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Comercio sin comisiones sin mínimos de cuenta
Robinhood fue pionero en el modelo de comercio libre de comisiones, permitiendo a los usuarios comprar y vender acciones sin incurrir en tarifas de corretaje tradicionales. A partir de 2024, este modelo ha atraído una importante base de usuarios, contribuyendo a un total de 24.3 millones de clientes financiados, reflejando un 4% de aumento del año anterior. Este enfoque ha democratizado el acceso a los mercados financieros, lo que permite la participación de personas que de otro modo podrían ser disuadidas por los costos.
Aplicación móvil fácil de usar para facilitar el acceso al comercio
La aplicación Robinhood está diseñada con un enfoque en la simplicidad y la accesibilidad. Su interfaz intuitiva permite a los usuarios navegar por las opciones de negociación con facilidad. A partir del 30 de septiembre de 2024, La aplicación ha facilitado un aumento en la participación promedio del usuario, con un aumento notable en Ingresos basados en transacciones de $ 319 millones Para el tercer trimestre de 2024, un Aumento del 72% En comparación con el mismo período en 2023. Este diseño centrado en el usuario respalda la misión de la compañía de hacer que la inversión sea accesible para todos.
Acceso a criptomonedas y diversas opciones de inversión
Robinhood ha ampliado sus ofertas para incluir criptomonedas, lo que permite a los usuarios intercambiar monedas digitales populares. En el tercer trimestre de 2024, los ingresos basados en la transacción de criptomonedas alcanzaron $ 61 millones, reflejando un crecimiento dramático de 165% año tras año. Además, la plataforma admite el comercio de acciones y opciones, con ingresos de opciones de $ 202 millones, indicando un Aumento del 63% en el mismo plazo. Esta amplia gama de opciones de inversión atiende a diversas preferencias de inversores y apetitos de riesgo.
Recursos educativos para inversores novatos
Robinhood proporciona herramientas y recursos educativos destinados a empoderar a los inversores novatos. Esta iniciativa se ha vuelto cada vez más importante a medida que la plataforma atrae a nuevos usuarios. La compañía informó que su Suscriptores de oro, que se benefician de las características mejoradas y el contenido educativo, aumentado por 65% a 2.19 millones de usuarios en 2024. Este enfoque en la educación se alinea con el objetivo de Robinhood de fomentar la educación financiera entre su base de usuarios.
| Métricas clave | P3 2023 | P3 2024 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Clientes financiados (en millones) | 23.3 | 24.3 | 4% |
| Activos bajo custodia (AUC) (en miles de millones) | $86.5 | $152.2 | 76% |
| Depósitos netos (en miles de millones) | $4.0 | $10.0 | Nuevo Méjico |
| Ingresos promedio por usuario (ARPU) (en dólares) | $80 | $105 | 31% |
| Suscriptores de oro (en millones) | 1.33 | 2.19 | 65% |
Estas propuestas de valor no solo diferencian el robinhood en el panorama competitivo, sino que también se alinean con su objetivo general de democratizar las finanzas, haciendo que la inversión sea accesible y conveniente para todos los usuarios.
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Atención al cliente y servicio personalizados
Robinhood se ha centrado en mejorar sus capacidades de servicio al cliente. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un total de 24.3 millones de clientes financiados, un aumento de 4% del año anterior, lo que indica una creciente base de clientes que requiere mecanismos de apoyo efectivos. La compañía ha invertido en tecnología y desarrollo, con un presupuesto operativo de $ 205 millones Para el tercer trimestre de 2024, destinado a mejorar las funcionalidades del servicio al cliente.
Compromiso a través de las redes sociales y foros comunitarios
Robinhood involucra activamente a sus usuarios a través de diversas plataformas de redes sociales y foros comunitarios. La compañía ha visto un aumento significativo en su presencia en las redes sociales, lo cual es crucial para la participación del cliente. En 2024, los gastos de marketing de Robinhood aumentaron a $ 59 millones en el Q3, reflejando un Aumento del 111% en comparación con el año anterior. Esto incluye iniciativas destinadas a fomentar la interacción y los comentarios de la comunidad a través de plataformas como Twitter y Reddit, que son populares entre su grupo demográfico de usuarios.
Actualizaciones y notificaciones regulares sobre las tendencias del mercado
Robinhood proporciona a sus usuarios actualizaciones y notificaciones regulares con respecto a las tendencias del mercado. La compañía ha aumentado sus esfuerzos en esta área, particularmente a través de su aplicación móvil, que sirve como una herramienta de comunicación primaria. A partir del 30 de septiembre de 2024, Robinhood había 2.19 millones de suscriptores de oro, a Aumento del 65% del año anterior, quienes reciben ideas y notificaciones premium. Este servicio es parte de su estrategia para mejorar la experiencia y la retención del usuario.
Incentivos para referencias y transferencias de cuentas
Para fomentar el crecimiento del usuario, Robinhood ha implementado un programa de referencia que ha mostrado resultados significativos. El presupuesto de marketing asignado para incentivos de referencia alcanzados $ 4 millones En el tercer trimestre de 2024, duplicando el gasto del año anterior. Además, la compañía ofrece un incentivo de transferencia de cuenta, que proporciona a los usuarios bonos para trasladar sus activos a Robinhood. Estas estrategias han contribuido a un total de $ 10 mil millones en depósitos netos para el tercer trimestre de 2024, marcando una tasa de crecimiento anualizada de 29%.
| Métrico | P3 2023 | P3 2024 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Clientes financiados (millones) | 23.3 | 24.3 | 4% |
| Suscriptores de oro (millones) | 1.33 | 2.19 | 65% |
| Depósitos netos (mil millones) | 4.0 | 10.0 | Nuevo Méjico |
| Gastos de marketing (millones) | 28 | 59 | 111% |
| ARPU (dólares) | 80 | 105 | 31% |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negocio: canales
Aplicación móvil para el comercio y gestión de cuentas
La aplicación móvil de Robinhood sirve como el canal principal para que los usuarios intercambien acciones, opciones y criptomonedas. Al 30 de septiembre de 2024, la aplicación ha facilitado un aumento significativo en la participación del usuario, con un total de 24.3 millones de clientes financiados, arriba de 23.3 millones el año anterior, representando un 4% de aumento. La interfaz fácil de usar de la aplicación y el modelo de comercio sin comisiones han contribuido a su popularidad entre los inversores minoristas.
Sitio web para información y atención al cliente
El sitio web de Robinhood complementa su aplicación móvil al proporcionar información esencial y atención al cliente. El sitio presenta recursos educativos, herramientas de gestión de cuentas y opciones de servicio al cliente. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ingresos netos totales de $ 637 millones, a 36% de aumento de $ 467 millones En el mismo período de 2023. El sitio web juega un papel vital en la adquisición y retención de clientes, ofreciendo una transición perfecta para los usuarios que prefieren el comercio de escritorio.
Plataformas de redes sociales para marketing y compromiso del cliente
Robinhood utiliza plataformas de redes sociales como Twitter, Instagram y Tiktok para marketing y participación del cliente. La compañía ha aprovechado de manera efectiva estos canales para alcanzar la demografía más joven, mejorando la visibilidad de la marca y la participación del usuario. Al 30 de septiembre de 2024, Robinhood informó un total de 2.19 millones de suscriptores de oro, que es un Aumento del 65% de 1.33 millones en el año anterior. Este crecimiento indica la efectividad de las campañas de redes sociales para impulsar suscripciones premium.
Marketing por correo electrónico para promociones y actualizaciones
El marketing por correo electrónico es otro canal crítico para Robinhood, utilizado para informar a los clientes sobre promociones, actualizaciones y nuevas funciones. La compañía ha reportado gastos operativos totales de $ 486 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que es un 10% de disminución de $ 540 millones el año anterior. Esta reducción en los gastos, al tiempo que mantiene una sólida comunicación del cliente, destaca la eficiencia de sus esfuerzos de marketing.
| Canal | Métricas clave | Indicadores de rendimiento |
|---|---|---|
| Aplicación móvil | 24.3 millones de clientes financiados | 4% aumenta |
| Sitio web | Ingresos netos totales: $ 637 millones | 36% aumenta |
| Redes sociales | 2.19 millones de suscriptores de oro | 65% aumenta |
| Marketing por correo electrónico | Gastos operativos totales: $ 486 millones | 10% disminuye |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Personas jóvenes y expertos en tecnología que ingresan al espacio de inversión
Robinhood se dirige a jóvenes inversores, particularmente a los Millennials y la Generación Z, que están cada vez más interesados en las finanzas personales y las oportunidades de inversión. Al 30 de septiembre de 2024, Robinhood reportó un total de 24.3 millones de clientes financiados, lo que refleja un aumento del 4% respecto al año anterior. Este grupo demográfico se caracteriza por su comodidad con la tecnología y una preferencia por las plataformas de comercio móviles.
Inversores minoristas que buscan opciones de negociación de bajo costo
Robinhood se ha establecido como una plataforma líder para los inversores minoristas debido a su modelo de negociación libre de comisiones, que permite a los usuarios intercambiar acciones, ETF, opciones y criptomonedas sin incurrir en tarifas. Los ingresos netos totales de la compañía para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 aumentaron en un 36% a $ 637 millones en comparación con $ 467 millones en el mismo período en 2023. Este crecimiento es indicativo de la apelación de la plataforma a los inversores conscientes de los costos.
Los entusiastas de las criptomonedas que buscan plataformas comerciales
Con la creciente popularidad de las criptomonedas, Robinhood ha atraído a un número significativo de comerciantes de criptomonedas. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó $ 61 millones en ingresos basados en transacciones de las criptomonedas para el tercer trimestre de 2024, un aumento del 165% de $ 23 millones en el tercer trimestre de 2023. La base de usuarios de la plataforma para el comercio de criptomonedas ha crecido sustancialmente, contribuyendo a un 91% Aumento de los activos bajo custodia (AUC) relacionado con las criptomonedas, por un total de $ 19.5 mil millones.
Nuevos inversores que necesitan recursos educativos
Robinhood también sirve a nuevos inversores que requieren recursos educativos para navegar por el panorama de la inversión. La plataforma ha introducido varias herramientas y recursos educativos para ayudar a los usuarios a comprender los conceptos comerciales y tomar decisiones informadas. La compañía informó que sus ingresos promedio por usuario (ARPU) aumentaron en un 31% a $ 105 en el tercer trimestre de 2024. Esto indica que los nuevos inversores no solo están involucrados con la plataforma, sino que también están dispuestos a pagar los servicios premium, como Robinhood Gold, que ha visto un aumento del 65% en los suscriptores, por un total de 2.19 millones.
| Segmento de clientes | Características clave | 2024 métricas |
|---|---|---|
| Jóvenes y expertos en tecnología | Millennials y Gen Z, cómodo con la tecnología | 24.3 millones de clientes financiados |
| Inversores minoristas | Costo consciente, buscando tarifas comerciales bajas | $ 637 millones de ingresos netos en el tercer trimestre de 2024 |
| Entusiastas de las criptomonedas | Interesado en comerciar activos digitales | $ 61 millones en ingresos de criptomonedas en el tercer trimestre de 2024 |
| Nuevos inversores | Requerir recursos y herramientas educativas | ARPU aumentó a $ 105; 2.19 millones de suscriptores de oro |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Costos de desarrollo y mantenimiento de tecnología
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los costos de tecnología y desarrollo de Robinhood fueron de $ 205 millones, un aumento de $ 202 millones en el mismo período en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, estos costos totalizaron $ 610 millones, ligeramente superiores a $ 608 millones en el año anterior. El aumento se atribuyó principalmente a los gastos de infraestructura de la nube, que aumentó en $ 9 millones para el trimestre y $ 31 millones para el año hasta la fecha, llegando a $ 138 millones.
| Componente de costos | Q3 2023 (en millones) | Q3 2024 (en millones) | YTD 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Compensación de empleados, beneficios y gastos generales | $74 | $67 | $237 | $216 |
| Compensación basada en acciones (SBC) | $51 | $48 | $161 | $144 |
| Servicios de infraestructura en la nube | $40 | $49 | $107 | $138 |
| Software y herramientas | $30 | $32 | $86 | $90 |
| Otro | $7 | $9 | $17 | $22 |
Gastos de marketing y publicidad
Los gastos de marketing para Robinhood crecieron significativamente, ascendiendo a $ 59 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 28 millones en el mismo período en 2023, lo que refleja un aumento del 111%. Para el período de nueve meses, los costos de marketing aumentaron de $ 79 millones en 2023 a $ 190 millones en 2024, un aumento del 141%.
| Componente de marketing | Q3 2023 (en millones) | Q3 2024 (en millones) | YTD 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Marketing digital | $11 | $26 | $24 | $85 |
| Marketing de marca | $2 | $5 | $13 | $32 |
| Compensación de empleados, beneficios y gastos generales | $5 | $9 | $16 | $24 |
| Programa de referencia de Robinhood | $2 | $4 | $5 | $10 |
| Otro | $7 | $12 | $18 | $33 |
Cumplimiento regulatorio y honorarios legales
Los gastos generales y administrativos, que incluyen cumplimiento regulatorio y honorarios legales, fueron de $ 133 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 230 millones en 2023. Durante los nueve meses, estos costos disminuyeron de $ 1,036 millones a $ 385 millones, principalmente debido a reducciones significativas en asentamientos y sanciones legales.
| Componente general y administrativo | Q3 2023 (en millones) | Q3 2024 (en millones) | YTD 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Compensación de empleados, beneficios y gastos generales | $54 | $57 | $166 | $175 |
| Gastos legales | $21 | $13 | $80 | $62 |
| Asentamientos y sanciones | $107 | $13 | $115 | $20 |
| Otras tarifas profesionales | $14 | $11 | $30 | $34 |
| Otro | $8 | $14 | $31 | $29 |
Atención al cliente y gastos operativos
Los gastos operativos aumentaron a $ 50 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 41 millones en el mismo período en 2023. Durante los nueve meses, los gastos operativos aumentaron de $ 119 millones a $ 140 millones.
| Componente operativo | Q3 2023 (en millones) | Q3 2024 (en millones) | YTD 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) |
|---|---|---|---|---|
| Compensación de empleados, beneficios y gastos generales | $17 | $18 | $59 | $54 |
| Provisión para pérdidas crediticias - Tarjeta de crédito relacionada | $11 | $17 | $11 | $41 |
| Provisión para pérdidas crediticias - Relacionado con el corretaje | $3 | $6 | $18 | $16 |
| Experiencia del cliente | $4 | $4 | $15 | $13 |
| Otro | $3 | $4 | $10 | $11 |
Robinhood Markets, Inc. (Hood) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Ingresos basados en transacciones de las operaciones
Los ingresos totales basados en la transacción para el robinhood durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 319 millones, un aumento del 72% de $ 185 millones en el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos basados en la transacción alcanzaron $ 975 millones, por encima de $ 585 millones en 2023, marcando un aumento del 67%.
| Fuente de ingresos | Q3 2023 (en millones) | Q3 2024 (en millones) | % Cambiar | YTD 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Opción | 124 | 202 | 63% | 384 | 538 | 40% |
| Criptomonedas | 23 | 61 | 165% | 92 | 268 | 191% |
| Rango | 27 | 37 | 37% | 79 | 116 | 47% |
| Otro | 11 | 19 | 73% | 30 | 53 | 77% |
| Total | 185 | 319 | 72% | 585 | 975 | 67% |
Ingresos de interés neto de los préstamos de margen
Los ingresos por intereses netos para Robinhood para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 274 millones, en comparación con $ 251 millones en el tercer trimestre de 2023, lo que refleja un aumento del 9%. En la fecha, los ingresos por intereses netos fueron de $ 813 millones para 2024, un aumento de $ 693 millones en 2023, marcando un aumento del 17%.
| Fuente de ingresos | Q3 2023 (en millones) | Q3 2024 (en millones) | % Cambiar | YTD 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Margen de interés | 67 | 83 | 24% | 177 | 228 | 29% |
| Intereses en efectivo corporativo e inversiones | 75 | 67 | (11)% | 217 | 203 | (6)% |
| Intereses en efectivo segregado, valores y depósitos | 59 | 61 | 3% | 156 | 187 | 20% |
| Barrido de efectivo | 35 | 46 | 31% | 86 | 129 | 50% |
| Préstamo de valores, neto | 17 | 19 | 12% | 70 | 68 | (3)% |
| Total | 251 | 274 | 9% | 693 | 813 | 17% |
Tasas de suscripción de servicios premium como Robinhood Gold
Los ingresos por suscripción de Robinhood Gold, un servicio premium, generaron $ 28 millones en el tercer trimestre de 2024, frente a $ 20 millones en el tercer trimestre de 2023, lo que representa un aumento del 40%. Los ingresos del año hasta la fecha de este servicio alcanzaron los $ 77 millones en 2024, en comparación con $ 55 millones en 2023, lo que también refleja un aumento del 40%.
| Fuente de ingresos | Q3 2023 (en millones) | Q3 2024 (en millones) | % Cambiar | YTD 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Ingresos de la suscripción de oro | 20 | 28 | 40% | 55 | 77 | 40% |
Ingresos de programas de préstamos de valores y barrido de efectivo
Los ingresos de los programas de préstamos de valores y barrido de efectivo contribuyeron significativamente a las fuentes de ingresos de Robinhood. Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos netos de préstamos de valores fueron de $ 19 millones, frente a $ 17 millones en el tercer trimestre de 2023, un aumento del 12%. Para el año hasta la fecha, los ingresos de los préstamos de valores fueron de $ 68 millones en 2024, en comparación con $ 70 millones en 2023, lo que refleja una ligera disminución del 3%.
| Fuente de ingresos | Q3 2023 (en millones) | Q3 2024 (en millones) | % Cambiar | YTD 2023 (en millones) | YTD 2024 (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Préstamo de valores, neto | 17 | 19 | 12% | 70 | 68 | (3)% |
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Robinhood Markets, Inc. (HOOD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Robinhood Markets, Inc. (HOOD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Robinhood Markets, Inc. (HOOD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.