تحليل المزيج التسويقي لمجموعة Lloyds Banking Group plc (LYG)
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Lloyds Banking Group plc (LYG) Bundle
في عالم التمويل المتطور باستمرار، فهم أربعة P للتسويق يعد أمرًا ضروريًا لفهم كيف تضع Lloyds Banking Group plc (LYG) نفسها ضمن المشهد التنافسي. من مجموعة متنوعة من الخدمات المالية إلى توسعية مكان استراتيجية تتضمن كلا من الخيارات التقليدية والرقمية، تتنقل Lloyds بخبرة في تعقيدات الأعمال المصرفية. هل لديك فضول حول كيفية الترويج لعروضهم وتحديد الأسعار التي تجذب العملاء؟ تابع القراءة لكشف تعقيدات المزيج التسويقي الخاص بهم!
مجموعة لويدز المصرفية بي إل سي (LYG) - المزيج التسويقي: المنتج
الخدمات المالية
تقدم Lloyds Banking Group plc مجموعة واسعة من الخدمات المالية التي تلبي احتياجات مختلف شرائح العملاء، بما في ذلك العملاء الأفراد والتجاريين والشركات. اعتبارًا من عام 2022، أعلنت لويدز عن دخل إجمالي قدره 17.6 مليار جنيه إسترليني، مع التركيز على عروض خدماتها الواسعة.
الخدمات المصرفية للأفراد
يتضمن قسم الخدمات المصرفية للأفراد المنتجات الرئيسية مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض الشخصية. تدير لويدز حوالي 1000 فرع في جميع أنحاء المملكة المتحدة، وتخدم ملايين العملاء. في عام 2022، استحوذت لويدز على حصة سوقية تبلغ 24% في الحسابات الجارية الشخصية، مما يجعلها لاعبًا مهيمنًا في القطاع المصرفي في المملكة المتحدة.
الخدمات المصرفية التجارية
حقق قطاع الخدمات المصرفية التجارية في Lloyds إيرادات بقيمة 6.5 مليار جنيه إسترليني في عام 2022. ويشمل ذلك خدمات مثل الإقراض والمدفوعات وإدارة المخاطر للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم والشركات الكبيرة. وتبلغ أصول البنك في مجال الخدمات المصرفية التجارية 54 مليار جنيه إسترليني حتى نهاية عام 2022.
منتجات التأمين
يقدم ذراع التأمين في Lloyds منتجات تشمل التأمين على الحياة والتأمين العام وتغطية الأمراض الخطيرة. وفي عام 2021، ساهم قطاع التأمين بمبلغ 2.8 مليار جنيه إسترليني في إجمالي دخل المجموعة. لدى لويدز حوالي 7 ملايين بوليصة تأمين سارية، مما يعكس تواجدها الواسع في السوق.
خدمات الاستثمار
توفر مجموعة لويدز المصرفية منتجات استثمارية مثل معايير التدقيق الدولية وصناديق الاستثمار وحسابات الأسهم والأسهم. ووصل إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة في قطاع الاستثمار إلى 138 مليار جنيه إسترليني في عام 2022، مما يسلط الضوء على الدور المهم للبنك في إدارة الثروات وحلول الاستثمار.
إدارة الثروات
يركز قسم إدارة الثروات على الأفراد ذوي الثروات العالية، ويقدم التخطيط المالي المخصص وإدارة الاستثمار والخدمات الاستشارية الضريبية. في عام 2022، بلغت إيرادات خدمات إدارة الثروات في Lloyds 3 مليارات جنيه إسترليني، وتخدم أكثر من 200000 عميل.
الحلول المصرفية الرقمية
قامت Lloyds باستثمارات كبيرة في مجال الخدمات المصرفية الرقمية، مع التركيز على تحسين تجربة العملاء من خلال منصات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول والإنترنت. وفي عام 2022، استخدم أكثر من 14 مليون عميل تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول بشكل نشط، والذي يتضمن وظائف مثل أدوات إدارة الأموال والإشعارات في الوقت الفعلي والرؤى المخصصة.
| فئة المنتج | الإيرادات (2022) | الحصة السوقية (٪) | الأصول تحت الإدارة (مليار جنيه استرليني) |
|---|---|---|---|
| الخدمات المالية | 17.6 مليار جنيه استرليني | - | - |
| الخدمات المصرفية للأفراد | - | 24% | - |
| الخدمات المصرفية التجارية | 6.5 مليار جنيه استرليني | - | 54 مليار جنيه استرليني |
| منتجات التأمين | 2.8 مليار جنيه استرليني | - | 7 مليون سياسة |
| خدمات الاستثمار | - | - | 138 مليار جنيه استرليني |
| إدارة الثروات | 3 مليار جنيه استرليني | - | - |
| الحلول المصرفية الرقمية | - | - | 14 مليون مستخدم نشط |
Lloyds Banking Group plc (LYG) - المزيج التسويقي: المكان
فروع شارع العليا
تعمل مجموعة لويدز المصرفية تقريبًا 1,000 فروع في جميع أنحاء المملكة المتحدة. تعمل هذه الفروع الرئيسية كنقطة اتصال حيوية للعملاء، حيث تقدم مجموعة من الخدمات بدءًا من الخدمات المصرفية الشخصية وحتى استشارات الرهن العقاري.
منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
انتهت منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت لمجموعة Lloyds Banking Group 14 مليون مستخدم نشطمما يوفر للعملاء إمكانية الوصول إلى حساباتهم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يمكنهم من إجراء المعاملات دون الحاجة إلى زيارة الفرع الفعلي.
تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تم تنزيل تطبيق Lloyds للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول 6 مليون مرة ويفتخر بأكثر من 3 ملايين مستخدم نشط شهريًا، حيث تقدم خدمات مثل تحويل الأموال وإيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول وإدارة الحساب مباشرة من الهواتف الذكية.
الخدمات المصرفية عبر الهاتف
تدعم مجموعة Lloyds Banking الخدمات المصرفية عبر الهاتف من خلال خط خدمة عملاء مخصص متاح للمساعدة 4 مليون عميل الذين يفضلون الاتصالات الهاتفية التقليدية لإدارة احتياجاتهم المصرفية.
شبكة الصراف الآلي
تحتفظ المجموعة بشبكة تضم أكثر من 8,500 جهاز صراف آلي في جميع أنحاء المملكة المتحدة، مما يتيح للعملاء الوصول مجانًا إلى النقد وتسهيل عمليات السحب والودائع والاستعلام عن الرصيد.
الفروع الدولية
تتمتع مجموعة لويدز المصرفية بحضور دولي محدود ما يقرب من 40 فرعا دوليا، وتركز في المقام الأول على الأسواق الرئيسية مثل الولايات المتحدة وآسيا، وتقدم خدماتها للشركات والأفراد ذوي الثروات العالية.
مواقع الشراكة
وتستفيد الشركة أيضًا من الشراكات مع منافذ البيع بالتجزئة، مما يتيح للعملاء الوصول إلى بعض الخدمات المصرفية مباشرة داخل هذه المواقع. وتشمل الشراكات كبار تجار التجزئة ومقدمي الخدمات، مما يعزز إمكانية الوصول إلى خدمات لويدز.
| قناة التوزيع | عدد المواقع/المستخدمين | وصف |
|---|---|---|
| فروع شارع العليا | 1,000 | تقديم مجموعة من الخدمات المصرفية شخصيا. |
| منصة الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | 14 مليون مستخدم نشط | تمكين الوصول إلى الحساب والمعاملات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. |
| تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | 6 ملايين عملية تنزيل، 3 ملايين مستخدم نشط | إدارة المحمول للأنشطة المصرفية أثناء التنقل. |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف | 4 مليون عميل | تقديم الدعم والخدمات المصرفية عبر الهاتف. |
| شبكة الصراف الآلي | 8,500 | إمكانية الوصول النقدي والخدمات المصرفية مجانًا من خلال أجهزة الصراف الآلي. |
| الفروع الدولية | 40 | التركيز على الأسواق الدولية الرئيسية. |
| مواقع الشراكة | يختلف حسب الشراكة | إمكانية الوصول إلى الخدمات المصرفية من خلال شركاء التجزئة. |
Lloyds Banking Group plc (LYG) - المزيج التسويقي: الترويج
الحملات الإعلانية
توظف مجموعة Lloyds Banking Group موارد كبيرة في حملاتها الإعلانية. وفي عام 2022، بلغ إجمالي الإنفاق الإعلاني حوالي 100 مليون جنيه إسترليني. تركز الحملات في المقام الأول على تعزيز الاعتراف بالعلامة التجارية والثقة بين العملاء. تشمل الحملات البارزة "بجانبك" و"معًا نجعل الأمر يحدث"، والتي تركز بشكل استراتيجي على دعم العملاء والمشاركة المجتمعية.
التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي
يتمتع البنك بحضور قوي على وسائل التواصل الاجتماعي، حيث يستفيد من منصات مثل Twitter وFacebook وInstagram. اعتبارًا من عام 2023، تضم مجموعة Lloyds Banking Group أكثر من 2.5 مليون متابع على Twitter وحوالي 1.7 مليون متابع على Facebook. ويبلغ متوسط معدل التفاعل على هذه المنصات 2.3%، مما يعكس التفاعل الناجح مع جمهورها. إنهم يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي لخدمة العملاء والتوعية بالعلامة التجارية والأنشطة الترويجية.
الرعاية والفعاليات
شاركت مجموعة لويدز المصرفية في العديد من أنشطة الرعاية، لا سيما كشريك في الأحداث الرياضية الكبرى في المملكة المتحدة. لقد شاركوا في كأس العالم للرجبي والجمعية الأولمبية البريطانية، حيث ساهموا بإيرادات الرعاية التي تبلغ حوالي 15 مليون جنيه إسترليني سنويًا. تعمل هذه الرعاية على تعزيز الرؤية ومواءمة العلامة التجارية مع الفخر الوطني والقيم المجتمعية.
التسويق عبر البريد المباشر
يستخدم البنك التسويق عبر البريد المباشر بشكل فعال، حيث يرسل ما يقرب من 5 ملايين رسالة بريدية مباشرة سنويًا. في عام 2021، حققت حملات البريد المباشر إيرادات تبلغ حوالي 25 مليون جنيه إسترليني، مما أظهر قيمتها في تعزيز مشاركة العملاء والاحتفاظ بهم. غالبًا ما تتضمن رسائل البريد المستهدفة عروضًا مخصصة ومعلومات عن المنتج مصممة خصيصًا لقطاعات العملاء المختلفة.
برامج الولاء
تقدم Lloyds برنامج ولاء من خلال خدمات بطاقات الائتمان والخصم، والذي يكافئ العملاء بالنقاط على المعاملات. اعتبارًا من عام 2023، تم تسجيل أكثر من 3 ملايين عميل في البرنامج، بمتوسط معدل استرداد يبلغ 20% سنويًا. وكان لهذا البرنامج دور فعال في الحفاظ على العملاء، حيث ساهم بما يقدر بنحو 40 مليون جنيه إسترليني في الإيرادات الإضافية.
أنشطة العلاقات العامة
تتضمن استراتيجية العلاقات العامة للبنك مبادرات التواصل المجتمعي والاستدامة. والجدير بالذكر أنه في عام 2022، استثمرت لويدز 30 مليون جنيه إسترليني في مشاريع مجتمعية، بما في ذلك برامج محو الأمية المالية وجهود الاستدامة البيئية. تعمل هذه الأنشطة على تعزيز سمعة العلامة التجارية وتعزيز حسن النية داخل المجتمع.
الترقيات عبر البريد الإلكتروني
وفي عام 2022، أرسلت مجموعة لويدز المصرفية أكثر من 25 مليون رسالة بريد إلكتروني تسويقية تستهدف شرائح مختلفة من العملاء. يصل متوسط معدل الفتح لرسائل البريد الإلكتروني الترويجية هذه إلى 18%، مع وصول معدلات النقر إلى الظهور إلى 2.5%. تعمل هذه الطريقة كأداة أساسية لترويج المنتج وإشراك العملاء.
| قناة الترويج | استثمار 2022 (جنيه إسترليني) | مقياس مشاركة العملاء |
|---|---|---|
| الحملات الإعلانية | 100 مليون | لا يوجد |
| التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي | لا يوجد | 2.3% معدل المشاركة |
| الرعاية والأحداث | 15 مليون | لا يوجد |
| التسويق عبر البريد المباشر | 25 مليون | لا يوجد |
| برامج الولاء | 40 مليون (الإيرادات المقدرة) | 3 مليون عميل مسجل |
| أنشطة العلاقات العامة | 30 مليون | لا يوجد |
| الترقيات عبر البريد الإلكتروني | لا يوجد | معدل الفتح 18% |
Lloyds Banking Group plc (LYG) - المزيج التسويقي: السعر
أسعار فائدة تنافسية
تقدم مجموعة لويدز المصرفية أسعار فائدة تنافسية عبر مختلف المنتجات. على سبيل المثال، اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان متوسط سعر الفائدة لحسابات التوفير في لويدز تقريبًا 2.50% سنويًا، وهو أمر تنافسي داخل سوق المملكة المتحدة.
رسوم الخدمة
تم تصميم رسوم الخدمة التي تفرضها مجموعة لويدز المصرفية لتكون شفافة. قد يواجه أصحاب الحسابات الجارية القياسية أ £3 رسوم شهرية لأنواع معينة من الحسابات، بينما يتمتع العملاء الذين يستخدمون خدمة Lloyds المصرفية عبر الإنترنت برسوم أقل أو بدون رسوم على المعاملات الأساسية.
أسعار الفائدة على القروض
تقدم مجموعة لويدز المصرفية قروضًا شخصية بأسعار فائدة تبدأ من 3.4% أبريل. بالنسبة للقروض العقارية، تبدأ المعدلات بشكل عام 2.99% بالنسبة للمنتجات ذات السعر الثابت، اعتمادًا على نسبة القرض إلى القيمة.
| نوع المنتج | الحد الأدنى لسعر الفائدة (APR) | الحد الأقصى لسعر الفائدة (APR) |
|---|---|---|
| القروض الشخصية | 3.4% | 14.9% |
| الرهون العقارية ذات الفائدة الثابتة | 2.99% | 5.00% |
| الرهون العقارية ذات الفائدة المتغيرة | 3.5% | 4.75% |
أقساط التأمين
توفر مجموعة لويدز المصرفية العديد من منتجات التأمين بأقساط متفاوتة. بالنسبة للتأمين على المنزل، تبدأ الأقساط الأساسية تقريبًا £150 سنويًا، في حين أن وثائق التأمين الشامل على السيارات قد تتراوح من £500 ل £1,200 سنوياً، حسب التغطية ونوع السيارة.
رسوم إدارة الاستثمار
بالنسبة لإدارة الاستثمار، عادةً ما تتقاضى Lloyds رسومًا تبلغ حوالي 0.75% ل 1.5% من الأصول تحت الإدارة اعتمادا على المنتج الاستثماري ومستوى الخدمة المقدمة. يمكن أن تعكس رسوم إدارة وحدة الثقة أيضًا نطاقات مماثلة.
عروض الخصم
يقدم البنك في كثير من الأحيان خصومات ترويجية للعملاء الجدد. اعتبارًا من أكتوبر 2023، قد يحصل عملاء الرهن العقاري الجدد على خصم يصل إلى 0.5% من سعر الفائدة الأولي للسنتين الأوليين.
إعفاءات الرسوم للعملاء المميزين
يمكن لعملاء الخدمات المصرفية المميزة في Lloyds، وخاصة أولئك الذين لديهم مستويات حساب معينة، الاستفادة من الإعفاءات من الرسوم على المعاملات الخارجية، ورسوم السحب على المكشوف، ورسوم الخدمات الأخرى. على سبيل المثال، قد يتمتع أصحاب الحسابات البلاتينية والأسود بإعفاءات من الرسوم على عمليات سحب العملات الأجنبية ورسوم تأمين السفر.
| طبقة العملاء | خدمات الإعفاء من الرسوم |
|---|---|
| الحساب البلاتيني | رسوم المعاملات في الخارج |
| الحساب الأسود | رسوم السحب على المكشوف، أقساط التأمين على السفر |
في الختام، تستخدم مجموعة Lloyds Banking Group plc (LYG) ببراعة المزيج التسويقي لتكوين مكانتها في المشهد المالي التنافسي. من خلال تقديم مجموعة متنوعة من منتجات، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات التجارية، إلى جانب تأمين و إدارة الثروات الحلول، فهي تلبي مجموعة واسعة من احتياجات العملاء. واسعة النطاق مكان وتمتد الإستراتيجية من الفروع الرئيسية إلى المنصات الرقمية، مما يضمن إمكانية الوصول للجميع. من خلال ديناميكية ترويجية الجهود، مثل الإعلانات المستهدفة وحملات التواصل الاجتماعي الجذابة، فإنها تصل بشكل فعال إلى جمهورها. بالإضافة إلى ذلك، تنافسية التسعير إن الإستراتيجية التي تتميز بأسعار فائدة جذابة وخصومات تركز على العملاء، تضعهم في مكانة إيجابية في السوق. تعمل هذه العناصر معًا على خلق صورة متماسكة للعلامة التجارية، مما يجعل لويدز لاعبًا هائلاً في القطاع المصرفي.