مورجان ستانلي (MS): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Morgan Stanley (MS) Bundle
إن فهم نموذج الأعمال لقوة مالية مثل مورجان ستانلي (MS) يقدم رؤى قيمة حول كيفية تعاملهم مع تعقيدات المشهد المالي. هذا التحليل التفصيلي لهم قماش نموذج الأعمال يكشف عن العناصر الأساسية التي تدفع نجاحهم، بما في ذلك الشراكات مع شركات التكنولوجيا المالية، مجموعة متنوعة من الخدمات المالية، والتركيز بقوة على علاقات العملاء. تعمق أكثر لاستكشاف كيفية عمل هذه المكونات معًا لخلق قيمة لعملائها والحفاظ على الميزة التنافسية في السوق.
مورجان ستانلي (MS) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية
أقام مورجان ستانلي شراكات مع العديد من شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز عروض خدماته وتحسين الكفاءة التشغيلية. تتضمن عمليات التعاون البارزة عمليات تكامل مع منصات مثل منقوشة، والذي يسمح بالاتصال السلس بين المؤسسات المالية وحسابات العملاء. تعتبر هذه الشراكات حاسمة لتعزيز الخدمات المصرفية الرقمية وتحسين تجربة المستخدم.
شراكات مع البنوك الاستثمارية للاكتتاب
تتعاون الشركة مع العديد من البنوك الاستثمارية لتسهيل خدمات الاكتتاب. في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، أعلن بنك مورجان ستانلي عن إجمالي إيرادات الاكتتاب بقيمة 2,930 مليون دولار، من 1,718 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس أ 71% يزيد . ويعزى هذا النمو إلى الطلب القوي على إصدار الأسهم والديون، مع إجمالي عمليات الاندماج والاستحواذ المكتملة 456 مليار دولار منذ بدلية العام ز حتى اليوم .
التحالفات مع شركات إدارة الأصول
قام مورجان ستانلي بتشكيل تحالفات استراتيجية مع العديد من شركات إدارة الأصول لتعزيز قدراته في إدارة الاستثمار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات إدارة أصول الشركة 16,440 مليون دولار، يمثل أ زيادة 12% من العام السابق. تمكن هذه الشراكات مورغان ستانلي من تقديم مجموعة واسعة من المنتجات والخدمات الاستثمارية، التي تلبي احتياجات العملاء المتنوعة.
العلاقات مع الهيئات التنظيمية
يعد الحفاظ على علاقات قوية مع الهيئات التنظيمية أمرًا ضروريًا لشركة Morgan Stanley للتنقل في المشهد المالي المعقد. تلتزم الشركة باللوائح الصارمة التي تضعها كيانات مثل هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC) و هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية لمورجان ستانلي عند 15.1%مما يعكس الامتثال للمتطلبات التنظيمية. يمكّن هذا المركز الرأسمالي القوي الشركة من تخفيف المخاطر بشكل فعال والحفاظ على السلامة التشغيلية.
| نوع الشراكة | الشريك (الشركاء) | الأثر المالي (2024) | ملحوظات |
|---|---|---|---|
| التكنولوجيا المالية | منقوشة | تعزيز الخدمات الرقمية | تحسين تجربة المستخدم والاتصال |
| بنوك الاستثمار | متنوع | 2,930 مليون دولار (إيرادات الاكتتاب) | زيادة بنسبة 71% على أساس سنوي في إيرادات الاكتتاب |
| إدارة الأصول | شركات متعددة | 16,440 مليون دولار (إيرادات إدارة الأصول) | زيادة بنسبة 12% على أساس سنوي في إيرادات إدارة الأصول |
| الهيئات التنظيمية | سيك، فينرا | 15.1% (نسبة رأس المال CET1) | مركز رأسمالي قوي للامتثال |
مورجان ستانلي (MS) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الخدمات المصرفية الاستثمارية بما في ذلك الاستشارات والاكتتاب
حقق قطاع الخدمات المصرفية الاستثمارية في مورجان ستانلي صافي إيرادات بلغت 4.914 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 39% مقارنة بـ 3.533 مليار دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغ إجمالي إيرادات الاستشارات 1.599 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 4% من 1.542 مليار دولار في العام السابق. وارتفعت إيرادات الاكتتاب إلى 2.930 مليار دولار، بزيادة 71% من 1.718 مليار دولار.
| مقاييس الخدمات المصرفية الاستثمارية | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 4.914 مليار دولار | 3.533 مليار دولار | +39% |
| الإيرادات الاستشارية | 1.599 مليار دولار | 1.542 مليار دولار | +4% |
| إيرادات الاكتتاب | 2.930 مليار دولار | 1.718 مليار دولار | +71% |
إدارة الثروات والتخطيط المالي
حقق قطاع إدارة الثروات إيرادات صافية قدرها 20.942 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 7٪ من 19.623 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ هامش ما قبل الضريبة في هذا القطاع 28.3٪. بالإضافة إلى ذلك، أضاف مورجان ستانلي صافي أصول جديدة بإجمالي 64 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2024، ليصل إجمالي أصول العملاء إلى 6 تريليون دولار.
| مقاييس إدارة الثروات | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات | 20.942 مليار دولار | 19.623 مليار دولار | +7% |
| إجمالي أصول العميل | 6 تريليون دولار | لا يوجد | لا يوجد |
| صافي الأصول الجديدة (الربع الثالث 2024) | 64 مليار دولار | لا يوجد | لا يوجد |
أنشطة التجارة وصناعة السوق
وفي قطاع التداول، أعلن مورجان ستانلي عن إجمالي إيرادات تداول بقيمة 12.985 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 11.958 مليار دولار في عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 9٪. وشملت إيرادات التداول حسب نوع المنتج للربع الثالث من عام 2024 2.100 مليار دولار من حقوق الملكية، و1.450 مليار دولار من أسعار الفائدة، و352 مليون دولار من النقد الأجنبي.
| إيرادات التداول حسب نوع المنتج | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| عدالة | 2.100 مليار دولار | 2.167 مليار دولار |
| أسعار الفائدة | 1.450 مليار دولار | 1.124 مليار دولار |
| صرف العملات الأجنبية | 352 مليون دولار | 284 مليون دولار |
عمليات إدارة المخاطر والامتثال
تظل إدارة المخاطر نشاطًا بالغ الأهمية لمورجان ستانلي، حيث بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة 32.699 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفاعًا من 31.001 مليار دولار أمريكي في عام 2023. وبلغت مخصصات خسائر الائتمان للعام الحالي 149 مليون دولار أمريكي. بانخفاض من 529 مليون دولار في العام السابق، مما يشير إلى تحسن جودة الائتمان. حافظت الشركة على معدل ضريبة فعال قدره 22.7٪.
| مقاييس إدارة المخاطر | 2024 (حتى تاريخه) | 2023 (حتى تاريخه) |
|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 32.699 مليار دولار | 31.001 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 149 مليون دولار | 529 مليون دولار |
| معدل الضريبة الفعلي | 22.7% | لا يوجد |
مورجان ستانلي (MS) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
سمعة العلامة التجارية القوية والحضور في السوق
تُعرف شركة Morgan Stanley عالميًا بأنها شركة خدمات مالية رائدة تتمتع بسمعة طيبة في علامتها التجارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول العملاء بحوالي 7.57 تريليون دولار أمريكي، مما يعكس وجودها الكبير في السوق في قطاعات الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات وإدارة الأصول.
القوى العاملة الماهرة مع الخبرة المالية
تضم القوى العاملة في الشركة حوالي 80.000 موظف، بما في ذلك نسبة عالية من المهنيين المهرة ذوي الخبرة في مجال التمويل والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات. وفي عام 2024، بلغت نفقات التعويضات والمزايا 19.89 مليار دولار، مما يشير إلى استثمار كبير في اكتساب المواهب والاحتفاظ بها.
منصات التكنولوجيا المتقدمة للتداول والتحليلات
استثمر مورجان ستانلي بكثافة في التكنولوجيا لتعزيز قدراته التجارية والتحليلية. أبلغت الشركة عن نفقات غير تعويضية تتعلق بمعالجة المعلومات والاتصالات بقيمة 3.03 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس التزامها بالبنية التحتية التكنولوجية المتقدمة.
قاعدة بيانات واسعة النطاق للعملاء عبر مختلف القطاعات
تعد قاعدة بيانات العملاء الشاملة للشركة موردًا بالغ الأهمية يدعم قطاعات أعمالها المتنوعة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن قطاع إدارة الثروات في مورجان ستانلي عن صافي أصول جديدة بقيمة 195.2 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. بلغ إجمالي أصول العملاء في إدارة الثروات 6 تريليون دولار أمريكي، مما يوضح قدرة الشركة على جذب قاعدة واسعة من العملاء والاحتفاظ بها.
| الموارد الرئيسية | تفاصيل |
|---|---|
| سمعة العلامة التجارية | إجمالي أصول العملاء: 7.57 تريليون دولار |
| القوى العاملة الماهرة | الموظفون: 80.000؛ مصاريف التعويضات: 19.89 مليار دولار |
| الاستثمار التكنولوجي | النفقات غير التعويضية (التكنولوجيا): 3.03 مليار دولار |
| قاعدة بيانات العميل | أصول عملاء إدارة الثروات: 6 تريليون دولار؛ صافي الأصول الجديدة: 195.2 مليار دولار |
مورجان ستانلي (MS) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
خدمات مالية شاملة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات العملاء
يقدم مورغان ستانلي مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الثروات وإدارة الأصول. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي صافي إيرادات قدره 45.5 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية بزيادة قدرها 10% مقارنة ب 41.2 مليار دولار في فترة العام السابق. تمكن محفظة الخدمات المتنوعة هذه مورغان ستانلي من تلبية احتياجات مختلف شرائح العملاء، وتلبية احتياجاتهم المالية الفريدة.
استشارات استثمارية وإدارة محافظ استثمارية عالية الجودة
وتشتهر الشركة بنصائحها الاستثمارية عالية الجودة وخدمات إدارة المحافظ الاستثمارية. حققت إدارة الثروات إيرادات صافية قدرها 20.9 مليار دولار في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس أ 7% زيادة من 19.6 مليار دولار في العام السابق. تم الإبلاغ عن هامش ما قبل الضريبة لإدارة الثروات عند 28.3%. وهذا يوضح التزام مورجان ستانلي بتقديم خدمات استشارية استثنائية لعملائه.
الوصول إلى فرص استثمارية متنوعة
يوفر مورجان ستانلي إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الفرص الاستثمارية عبر فئات الأصول المختلفة. وأعلنت الشركة عن إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية 4.9 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، زيادة كبيرة قدرها 39% من 3.3 مليار دولار في العام السابق. بالإضافة إلى ذلك، وصلت إيرادات التداول للشركة 12.9 مليار دولارمما يعكس الأداء القوي في كل من الأسهم والدخل الثابت.
| مكونات إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| استشارية | 546 | 449 | 22% |
| الاكتتاب | 917 | 489 | 87% |
| إجمالي الخدمات المصرفية الاستثمارية | 1,463 | 938 | 56% |
سجل أداء قوي وثقة العملاء
لقد أنشأ مورجان ستانلي سجل أداء قويًا يعزز ثقة العملاء. أعلنت الشركة عن صافي الدخل المطبق على مورغان ستانلي 9.7 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مسجلة أ 28% زيادة مقارنة ب 7.6 مليار دولار في العام السابق. علاوة على ذلك، ارتفعت الأرباح المخففة للسهم العادي بنسبة 32% ل $5.73 من $4.33. ويعزز هذا الأداء سمعة الشركة فيما يتعلق بالموثوقية والتميز في تقديم الخدمات.
مورجان ستانلي (MS) - نموذج العمل: علاقات العملاء
خدمة عملاء مخصصة من خلال مستشارين ماليين متخصصين
توظف شركة مورجان ستانلي شبكة مكونة من حوالي 16.000 مستشار مالي الذين يقدمون خدمات شخصية للعملاء. يعد هؤلاء المستشارون ضروريين في تقديم استراتيجيات مالية مخصصة ونصائح استثمارية.
التواصل المنتظم والتحديثات حول ظروف السوق
وتحتفظ الشركة باستراتيجية اتصال قوية، لتزويد العملاء بتحديثات منتظمة عن ظروف السوق وفرص الاستثمار. في الربع الثالث من عام 2024، أعلن مورجان ستانلي عن أ زيادة بنسبة 14% في صافي إيرادات إدارة الثرواتمما يعكس فعالية هذه الاتصالات في تعزيز مشاركة العملاء.
الموارد التعليمية وورش العمل للعملاء
يقدم مورجان ستانلي مجموعة متنوعة من الموارد التعليمية، بما في ذلك الندوات عبر الإنترنت وورش العمل الشخصية. في عام 2024، أجرت الشركة أكثر 200 جلسة تعليمية تهدف إلى تعزيز فهم العملاء لديناميكيات السوق واستراتيجيات الاستثمار. وقد ساهمت هذه المبادرة في زيادة رضا العملاء ومعدلات الاحتفاظ بهم.
برامج الولاء والحوافز للعملاء على المدى الطويل
نفذت الشركة برامج الولاء المصممة لمكافأة العملاء على المدى الطويل. على سبيل المثال، أظهرت مقاييس الاحتفاظ بالعملاء في مورجان ستانلي زيادة بنسبة 10% في ولاء العملاء من بين المشاركين في هذه البرامج، والتي تشمل الإعفاءات من الرسوم وعروض الخدمات المحسنة.
| جانب العلاقة مع العملاء | تفاصيل | البيانات/الإحصائيات |
|---|---|---|
| المستشارين الماليين | عدد المستشارين الماليين | 16,000 |
| نمو إيرادات إدارة الثروات | الزيادة في الربع الثالث من عام 2024 | 14% |
| جلسات تعليمية | ورش العمل التي تم إجراؤها | 200+ |
| ولاء العميل | زيادة في معدلات الولاء | 10% |
مورجان ستانلي (MS) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال المستشارين الماليين
يدير مورغان ستانلي شبكة قوية تضم أكثر من 15000 مستشار مالي اعتبارًا من سبتمبر 2024. وقد حقق قطاع إدارة الثروات في الشركة إيرادات صافية قدرها 20.9 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 7٪ عن العام السابق. يلعب المستشارون الماليون دورًا حاسمًا في تقديم استراتيجيات الاستثمار الشخصية وحلول إدارة الثروات للعملاء، مما يساهم بشكل كبير في توليد الإيرادات الإجمالية للشركة.
منصات رقمية للتداول عبر الإنترنت وإدارة الحسابات
استثمرت الشركة بكثافة في منصاتها الرقمية، بما في ذلك موقع Morgan Stanley Online وتطبيق Morgan Stanley للهاتف المحمول، الذي يخدم ملايين العملاء. اعتبارًا من سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول العملاء 6 تريليون دولار، منها 2.3 تريليون دولار من الأصول القائمة على الرسوم. شهدت منصة التداول عبر الإنترنت طفرة في الاستخدام، مع زيادة المعاملات بنسبة 20٪ على أساس سنوي، مما يدل على الاعتماد المتزايد على القنوات الرقمية للتداول وإدارة الحسابات.
فرق المبيعات المؤسسية للعملاء من الشركات
حقق قطاع الأوراق المالية المؤسسية في مورجان ستانلي إيرادات صافية قدرها 20.8 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 15٪ عن العام السابق. تركز فرق المبيعات المؤسسية على تقديم حلول مخصصة للعملاء من الشركات، بما في ذلك ضمان الأسهم والديون، واستشارات عمليات الدمج والاستحواذ، وخدمات التداول المؤسسي. وفي الربع الثالث من عام 2024، وصلت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية للشركة إلى 4.9 مليار دولار أمريكي، مدفوعة بارتفاع نشاط أسواق رأس المال الأسهم ونتائج الاكتتاب القوية.
التسويق من خلال المنشورات المالية ووسائل الإعلام عبر الإنترنت
يشارك مورجان ستانلي بنشاط في التسويق من خلال المنشورات المالية المختلفة والقنوات الإعلامية عبر الإنترنت. وصلت نفقات التسويق للشركة إلى 686 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وقد أدى الاستخدام الاستراتيجي للتسويق الرقمي والمنشورات المالية التقليدية إلى تعزيز رؤية العلامة التجارية للشركة وجهود اكتساب العملاء، لا سيما في جذب الأفراد ذوي الثروات العالية والعملاء المؤسسيين. .
| قناة | وصف | المقاييس الرئيسية (2024) |
|---|---|---|
| المستشارين الماليين | شبكة تضم أكثر من 15000 مستشار يقدمون خدمات شخصية | صافي الإيرادات: 20.9 مليار دولار |
| المنصات الرقمية | التداول عبر الإنترنت وإدارة الحسابات عبر الويب والهاتف المحمول | إجمالي أصول العملاء: 6 تريليون دولار؛ الأصول القائمة على الرسوم: 2.3 تريليون دولار |
| فرق المبيعات المؤسسية | فرق مخصصة لحلول عملاء الشركات | صافي الإيرادات: 20.8 مليار دولار؛ إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية: 4.9 مليار دولار |
| تسويق | المشاركة من خلال المنشورات المالية ووسائل الإعلام عبر الإنترنت | نفقات التسويق: 686 مليون دولار |
مورجان ستانلي (MS) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الأفراد ذوي الثروات العالية الذين يسعون لإدارة الثروات
يخدم قسم إدارة الثروات في مورجان ستانلي عددًا كبيرًا من الأفراد ذوي الثروات العالية (HNWIs). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول العملاء في إدارة الثروات 6 تريليون دولار، مع صافي الأصول الجديدة 64 مليار دولار تمت إضافتها خلال الربع الثالث من عام 2024 . وقد سجلت الشعبة صافي إيرادات قدرها 20.94 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهي أ زيادة 7% من العام السابق . وكان هامش ما قبل الضريبة لإدارة الثروات 28.3% .
المستثمرون المؤسسيون بما في ذلك صناديق التقاعد والأوقاف
يقدم مورجان ستانلي خدماته للمستثمرين المؤسسيين، بما في ذلك صناديق التقاعد والأوقاف، من خلال قطاع الأوراق المالية المؤسسية. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية 4.91 مليار دولار، أ زيادة 39% مقارنة بالعام السابق . كما سجلت الشركة إيرادات تجارية قوية بلغت 12.99 مليار دولار خلال نفس الفترة . ساهم العملاء المؤسسيون بشكل كبير في إدارة الأصول، مع إنشاء القسم 16.44 مليار دولار في الإيرادات لمدة تسعة أشهر.
الشركات التي تحتاج إلى الخدمات المصرفية الاستثمارية
تستهدف الخدمات المصرفية الاستثمارية التي يقدمها مورغان ستانلي الشركات التي تسعى للحصول على المساعدة في عمليات الاندماج والاستحواذ، والاكتتاب، وجمع رأس المال. وذكرت الشركة 4.91 مليار دولار في إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع وصول أتعاب الاستشارات إلى 1.6 مليار دولار . قامت الشركة بتسهيل عمليات الاندماج والاستحواذ المكتملة 456 مليار دولار خلال نفس الفترة .
مستثمرو التجزئة الذين يستخدمون خدمات الوساطة
كما تخدم الشركة المستثمرين الأفراد من خلال خدمات الوساطة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تقييم أصول العميل الموجهة ذاتيًا بمبلغ 1.33 مليار دولار، مع زيادة في الأسر الموجهة ذاتيا إلى 8.2 مليون . كان متوسط تداولات الإيرادات اليومية (DARTs) لمستثمري التجزئة تقريبًا 815,000 في الربع الثالث من عام 2024 . وساهم عملاء التجزئة في إجمالي إيرادات الوساطة للشركة، والتي بلغت 3.7 مليار دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 .
| شريحة العملاء | المقاييس الرئيسية | مساهمة الإيرادات |
|---|---|---|
| الأفراد ذوي الثروات العالية | إجمالي أصول العملاء: 6 تريليون دولار صافي الأصول الجديدة: 64 مليار دولار |
صافي إيرادات إدارة الثروات: 20.94 مليار دولار |
| المستثمرين المؤسسيين | إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية: 4.91 مليار دولار إيرادات التداول: 12.99 مليار دولار |
إيرادات إدارة الأصول: 16.44 مليار دولار |
| الشركات | حجم عمليات الاندماج والاستحواذ: 456 مليار دولار الرسوم الاستشارية: 1.6 مليار دولار |
إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية: 4.91 مليار دولار |
| مستثمري التجزئة | أصول العملاء الموجهة ذاتياً: 1.33 مليار دولار الأسر المعيشية ذات الإدارة الذاتية: 8.2 مليون السهام: 815.000 |
إيرادات الوساطة المالية: 3.7 مليار دولار |
مورجان ستانلي (MS) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
تعويضات ومزايا الموظفين
بلغ إجمالي نفقات التعويضات والمزايا لمورغان ستانلي في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 19,889 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 7٪ من 18,607 مليون دولار أمريكي في فترة العام السابق. في الربع الأخير، تم الإبلاغ عن تكاليف التعويضات والمزايا بمبلغ 6,733 مليون دولار، بزيادة 13٪ من 5,935 مليون دولار في الربع نفسه من العام السابق.
البنية التحتية التكنولوجية وتكاليف الصيانة
بلغت النفقات غير التعويضية المتعلقة بالبنية التحتية التكنولوجية حوالي 3,029 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2,788 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع الإنفاق على التكنولوجيا بهدف تعزيز الكفاءة التشغيلية ودعم التحول الرقمي. المبادرات .
مصاريف التسويق والإعلان
وصلت نفقات التسويق وتطوير الأعمال إلى 686 مليون دولار أمريكي في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة طفيفة عن 674 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبالنسبة للربع الثالث وحده، بلغت هذه النفقات 224 مليون دولار، مقارنة بـ 191 مليون دولار على أساس سنوي.
الامتثال التنظيمي والتكاليف القانونية
بلغ إجمالي الامتثال التنظيمي والتكاليف القانونية لمورجان ستانلي 2,103 مليون دولار أمريكي في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2,236 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. وشهد الربع الحالي وصول هذه التكاليف إلى 711 مليون دولار، وهو ما يمثل انخفاضًا طفيفًا عن 759 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
| فئة التكلفة | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | حتى تاريخه 2024 (بالملايين) | حتى تاريخه 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|---|---|
| تعويضات ومزايا الموظفين | 6,733 | 5,935 | 19,889 | 18,607 |
| البنية التحتية التكنولوجية | 3,029 | 2,788 | 3,029 | 2,788 |
| التسويق والإعلان | 224 | 191 | 686 | 674 |
| الامتثال التنظيمي والتكاليف القانونية | 711 | 759 | 2,103 | 2,236 |
مورجان ستانلي (MS) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم خدمات إدارة الأصول
وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حقق مورجان ستانلي إنتاجًا تقريبيًا 16.44 مليار دولار من خدمات إدارة الأصول. أظهر هذا القطاع زيادة ملحوظة مقارنة بالعام السابق، مدفوعًا بارتفاع متوسط الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) وتدفقات العملاء القوية.
| فترة | إيرادات إدارة الأصول (بالملايين) | متوسط الأصول الخاضعة للإدارة (بالمليارات) | صافي الأصول الجديدة (بمليارات الدولارات) |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 5,031 | 1,095 | 64 |
| الربع الثالث 2023 | 4,452 | 907 | 50 |
عمولات من أنشطة التداول
وصلت إيرادات التداول لمورجان ستانلي 12.99 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويعكس هذا الأداء القوي في كل من تداول الأسهم والدخل الثابت، والذي يعزى إلى حد كبير إلى زيادة نشاط العملاء.
| منتج التداول | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| عدالة | 6,726 | 6,782 |
| الدخل الثابت | 6,487 | 6,239 |
الرسوم الاستشارية من الخدمات المصرفية الاستثمارية
وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت إيرادات الاستشارات من الخدمات المصرفية الاستثمارية 4.91 مليار دولار، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 39%. وكان هذا النمو مدفوعًا في المقام الأول بارتفاع عمليات الدمج والاستحواذ المكتملة، فضلاً عن زيادة أنشطة الاكتتاب.
| يكتب | الإيرادات (بالملايين) | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|
| استشارية | 1,599 | 4% |
| الاكتتاب | 2,930 | 71% |
دخل الفوائد من القروض والأوراق المالية
أعلن مورجان ستانلي عن إيرادات الفوائد البالغة 40.64 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. يتضمن هذا القطاع الفوائد من القروض والأوراق المالية، مما يظهر نموًا كبيرًا مقارنة بالعام السابق.
| مصدر | إيرادات الفوائد (بالملايين) | متوسط الرصيد في الربع الثالث من عام 2024 (بالملايين) |
|---|---|---|
| القروض | 3,557 | 229,399 |
| الأوراق المالية | 1,335 | 158,115 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Morgan Stanley (MS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Morgan Stanley (MS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Morgan Stanley (MS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.