Stifel Financial Corp. (SF): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Stifel Financial Corp. (SF) Bundle
تبرز شركة Stifel Financial Corp. (SF) في صناعة الخدمات المالية من خلال نموذج أعمال قوي ومتكامل إدارة الثروات، والخدمات المصرفية الاستثمارية، والخدمات التجارية. من خلال الاستراتيجية الشراكات والتركيز على علاقات العملاء الشخصية، تقدم Stifel خدماتها بشكل فعال إلى مجموعة متنوعة من العملاء بدءًا من الأفراد ذوي الثروات العالية وحتى المستثمرين المؤسسيين. اكتشف كيف تنشئ الأنشطة والموارد وعروض القيمة الرئيسية لشركة Stifel إطارًا مقنعًا للنجاح في سوق تتزايد فيه المنافسة.
Stifel Financial Corp. (SF) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع المؤسسات المالية
تحافظ شركة Stifel Financial Corp. على تعاون استراتيجي مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز عروض خدماتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي الودائع بمبلغ 28.1 مليار دولار، زيادة من 27.3 مليار دولار في نهاية عام 2023 . ويدعم هذا النمو في الودائع العمليات المصرفية لشركة Stifel ويوفر مصدر تمويل مستقر لأنشطتها الاستثمارية.
الشراكات مع مقدمي التكنولوجيا
في عام 2024، ركزت Stifel على دمج الحلول التقنية المتقدمة لتحسين كفاءتها التشغيلية. استحوذت الشركة على Finance 500, Inc. وCB Resource, Inc. في 1 أغسطس 2024، مما يعزز قدراتها في ضمان شهادات الودائع المؤمنة من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) وتداول الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، فضلاً عن توفير حلول التخطيط الاستراتيجي ورأس المال.
العلاقات مع الهيئات التنظيمية
تعمل Stifel في بيئة شديدة التنظيم وتتعاون بشكل وثيق مع الهيئات التنظيمية المختلفة لضمان الامتثال لمتطلبات رأس المال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Stifel Financial Corp. عن نسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية تبلغ 15.0%، أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب 4.5% . وهذا يدل على الإدارة الفعالة للعلاقات التنظيمية والالتزام بمعايير الاستقرار المالي.
تحالفات مع شركات الاستثمار
وأقامت الشركة تحالفات مع العديد من الشركات الاستثمارية لتوسيع نطاق وصولها إلى السوق وتعزيز قدراتها المصرفية الاستثمارية. وخلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 59.6% ل 6.2 مليون دولار مقارنة ب 3.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023 . وتمكن مثل هذه الشراكات شركة Stifel من الاستفادة من الخبرات والموارد الخارجية، مما يساهم في مسار نموها القوي.
| نوع الشراكة | تفاصيل | التأثير المالي |
|---|---|---|
| المؤسسات المالية | إجمالي الودائع 28.1 مليار دولار (سبتمبر 2024) | مصدر تمويل مستقر للعمليات |
| مقدمو التكنولوجيا | الاستحواذ على شركتي Finance 500, Inc. وCB Resource, Inc. | تعزيز قدرات الاكتتاب والتداول |
| الهيئات التنظيمية | نسبة رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية تبلغ 15.0% | أعلى من الحد الأدنى التنظيمي، مما يضمن الاستقرار |
| شركات الاستثمار | وارتفعت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 59.6% إلى 6.2 مليون دولار | زيادة الوصول إلى السوق ونمو الإيرادات |
Stifel Financial Corp. (SF) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
خدمات إدارة الثروات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Stifel Financial Corp. عن إجمالي أصول العملاء 496.3 مليار دولار، أ 20.3% زيادة من 412.5 مليار دولار في عام 2023. تم الوصول إلى أصول العميل القائمة على الرسوم 190.8 مليار دولار، أعلى 26.4% من 151.0 مليار دولار العام السابق. ارتفع عدد حسابات العملاء إلى 1.237 مليون، يعكس أ 2.7% النمو خلال نفس الفترة .
العمليات المصرفية الاستثمارية
بلغت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 6.2 مليون دولار، بمناسبة أ 59.6% زيادة مقارنة ب 3.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة ارتفعت الإيرادات 34.3% ل 16.3 مليون دولار من 12.1 مليون دولار .
| فترة | إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية | ٪ يتغير |
|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 6.2 مليون دولار | 59.6% |
| حتى الربع الثالث من عام 2024 | 16.3 مليون دولار | 34.3% |
خدمات الوساطة والتداول
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت Stifel عن إيرادات صافية قدرها 4.36 مليار دولار، حيث ساهمت خدمات الوساطة والتداول بشكل كبير في هذا الرقم. بلغت العمولات 552.2 مليون دولار، أ 10.5% زيادة من 500.0 مليون دولار في عام 2023. وارتفعت إيرادات المعاملات الرئيسية بنسبة 27.9% ل 429.7 مليون دولار .
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| اللجان | 552.2 مليون دولار | 500.0 مليون دولار | 10.5% |
| المعاملات الرئيسية | 429.7 مليون دولار | 336.1 مليون دولار | 27.9% |
إدارة المخاطر والامتثال
تعمل Stifel في بيئة شديدة التنظيم، وتتطلب أطرًا قوية لإدارة المخاطر والامتثال. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت الشركة على نسبة رأس مال من الطبقة الأولى للأسهم العادية تبلغ 15.0%، أعلى بكثير من المطلوب 4.5% الحد الأدنى لحالة رأس المال بشكل جيد. تم الإبلاغ عن إجمالي نسب رأس المال عند 18.9% .
| نسب رأس المال | فِعلي | الحد الأدنى المطلوب |
|---|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 | 15.0% | 4.5% |
| إجمالي رأس المال | 18.9% | 8.0% |
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكبدت شركة Stifel مصاريف غير متعلقة بالفائدة قدرها 1.008 مليار دولار، مع التعويضات والمزايا المحاسبية 718.1 مليون دولار، أ 17.1% زيادة من 613.3 مليون دولار في عام 2023 .
| نوع المصاريف | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 1.008 مليار دولار | 935.6 مليون دولار | 7.7% |
| التعويضات والمزايا | 718.1 مليون دولار | 613.3 مليون دولار | 17.1% |
Stifel Financial Corp. (SF) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة عملاء واسعة النطاق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Stifel Financial Corp. عن إجمالي أصول العملاء بحوالي 496.3 مليار دولار، زيادة 20.3% مقارنة ب 412.5 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ عدد حسابات العملاء 1,237,000، أعلى 2.7% من 1,205,000 العام السابق .
محفظة استثمارية متنوعة
تتضمن محفظة Stifel الاستثمارية مجموعة واسعة من فئات الأصول. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط الأصول المدرة للفائدة 30.0 مليار دولار، بمتوسط سعر فائدة قدره 6.26%. وتتكون هذه المحفظة من أوراق مالية مختلفة، بما في ذلك:
| نوع الأصول | متوسط الرصيد (بالآلاف) | دخل الفوائد (بالآلاف) | متوسط سعر الفائدة |
|---|---|---|---|
| بيع النقد الحامل للفائدة والأموال الفيدرالية | $1,705,642 | $24,124 | 5.66% |
| الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري | $1,046,978 | $7,572 | 2.89% |
| الأوراق المالية للشركات ذات الدخل الثابت | $542,974 | $3,692 | 2.72% |
| القروض (أنواع مختلفة) | $20,005,950 | $936,714 | 6.24% |
منصات التكنولوجيا الخاصة
تستخدم Stifel Financial Corp. منصات التكنولوجيا الخاصة لتعزيز خدمات العملاء والكفاءة التشغيلية. تدمج هذه المنصات أدوات إدارة الاستثمار والتداول وإدارة علاقات العملاء، مما يسمح بتبسيط العمليات وتحسين مشاركة العملاء. وقامت الشركة باستثمارات كبيرة في مجال التكنولوجيا لدعم استشاراتها المالية وخدماتها المصرفية، مما ساهم في تعزيز قدرتها التنافسية في السوق.
القوى العاملة الماهرة والمستشارين الماليين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت شركة Stifel Financial Corp. بتوظيف قوة عاملة ذات مهارات عالية، مع وصول نفقات التعويضات والمزايا إلى 718.1 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 613.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس أ 17.1% يزيد . ويؤكد هذا الاستثمار في رأس المال البشري التزام الشركة بجذب كبار المستشارين الماليين والاحتفاظ بهم، وهو أمر بالغ الأهمية لتقديم خدمات مالية عالية الجودة للعملاء.
Stifel Financial Corp. (SF) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول مالية شاملة
تقدم Stifel Financial Corp. مجموعة واسعة من الخدمات المالية التي تلبي احتياجات العملاء المختلفة، بما في ذلك الوساطة المالية للأفراد، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الأصول، والخدمات المصرفية التجارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان Stifel يدير أصول العملاء بإجمالي إجمالي تقريبًا 496.3 مليار دولار، مما يعكس زيادة سنوية قدرها 20.3% من 412.5 مليار دولار في عام 2023.
خدمة العملاء الشخصية
تركز الشركة على خدمة العملاء الشخصية، والاستفادة من شبكتها من المستشارين الماليين. أفاد ستيفيل أنه اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 1,237,000 حسابات العملاء، مع 348,000 من هذه الحسابات العملاء القائمة على الرسوم، والتي زادت بنسبة 5.8% من العام السابق. يشير هذا النمو إلى الالتزام بتقديم المشورة والدعم المالي المخصص للعملاء.
أسعار تنافسية على المنتجات المالية
تحافظ Stifel على أسعار تنافسية عبر منتجاتها المالية. خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت الشركة صافي إيرادات قدرها 1.2 مليار دولار، أ 17.2% زيادة من 1.0 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وكانت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول. وكانت مصروفات الفائدة لنفس الفترة 251.2 مليون دولارمما يعكس استراتيجية التسعير التنافسية في بيئة أسعار الفائدة المرتفعة.
أداء قوي في إدارة الاستثمار
وقد أظهر Stifel أداءً قوياً في إدارة الاستثمار، مع زيادة الإيرادات من إدارة الأصول بشكل ملحوظ. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغت إيرادات إدارة الأصول 1.1 مليار دولار، من 969 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، أي بزيادة قدرها 16.6%. ويؤكد هذا الأداء التزام الشركة بتقديم القيمة من خلال استراتيجيات الاستثمار والإدارة الفعالة.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| أصول العميل | 496.3 مليار دولار | 412.5 مليار دولار | 20.3% |
| حسابات العملاء | 1,237,000 | 1,205,000 | 2.7% |
| حسابات العملاء القائمة على الرسوم | 348,000 | 329,000 | 5.8% |
| صافي الإيرادات | 1.2 مليار دولار | 1.0 مليار دولار | 17.2% |
| إيرادات إدارة الأصول | 1.1 مليار دولار | 969 مليون دولار | 16.6% |
Stifel Financial Corp. (SF) - نموذج العمل: علاقات العملاء
فرق استشارية مالية متخصصة
توظف شركة Stifel Financial Corp. فرقًا استشارية مالية مخصصة لتقديم خدمات شخصية للعملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي 1,237,000 حساب عميل، منها 348,000 حساب قائم على الرسوم، مما يعكس نموًا بنسبة 2.7% و5.8% على التوالي عن العام السابق.
مشاركة العملاء المنتظمة والتحديثات
يعد التفاعل المنتظم مع العملاء حجر الزاوية في استراتيجية علاقات العملاء لدى Stifel. وزادت الشركة صافي إيراداتها بنسبة 17.2% إلى 1.2 مليار دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.0 مليار دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. ويُعزى هذا النمو إلى تعزيز تفاعلات العملاء وعروض الخدمات.
استراتيجيات الاستثمار المخصصة
تقدم Stifel استراتيجيات استثمار مخصصة لعملائها، مع التركيز على الأهداف المالية الفردية. أفادت الشركة أن إجمالي أصول عملائها وصل إلى 496.3 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 20.3٪ من 412.5 مليار دولار أمريكي في سبتمبر 2023. كما نمت أصول العملاء القائمة على الرسوم إلى 190.8 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 26.4٪ على أساس سنوي. .
خدمات تعليم ودعم العملاء
يركز Stifel بشكل كبير على تعليم العملاء وخدمات الدعم. ارتفعت النفقات غير المرتبطة بالفوائد المتعلقة بخدمات العملاء للشركة إلى 525.4 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة 11.8% من 470.1 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023، مما يوضح التزامها بتعزيز معرفة العملاء ودعمهم.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي حسابات العملاء | 1,237,000 | 1,205,000 | 2.7% |
| حسابات العملاء القائمة على الرسوم | 348,000 | 329,000 | 5.8% |
| إجمالي أصول العميل | 496.3 مليار دولار | 412.5 مليار دولار | 20.3% |
| أصول العميل القائمة على الرسوم | 190.8 مليار دولار | 150.9 مليار دولار | 26.4% |
| صافي الإيرادات | 1.2 مليار دولار | 1.0 مليار دولار | 17.2% |
| مصاريف غير الفوائد | 525.4 مليون دولار | 470.1 مليون دولار | 11.8% |
Stifel Financial Corp. (SF) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال المستشارين الماليين
توظف Stifel Financial Corp. شبكة قوية من المستشارين الماليين، يبلغ إجمالي عددهم حوالي 2,357 مستشارًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض عن 2,374 مستشارًا في العام السابق. ويعمل هؤلاء المستشارون كنقطة اتصال أساسية للعملاء، حيث يقدمون خدمات مالية شخصية ونصائح استثمارية. تدير الشركة 390 مكتبًا فرعيًا في جميع أنحاء الولايات المتحدة، مما يسهل التفاعلات المباشرة مع العملاء والمحتملين.
منصات التداول عبر الإنترنت
تقدم Stifel منصة تداول شاملة عبر الإنترنت تلبي احتياجات المستثمرين من الأفراد والمؤسسات. توفر المنصة أدوات تداول متقدمة وموارد بحثية وبيانات السوق في الوقت الفعلي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن وصول أصول العملاء إلى 496.3 مليار دولار، بزيادة قدرها 20.3% من 412.5 مليار دولار في العام السابق. بالإضافة إلى ذلك، بلغ إجمالي ودائع عملاء الوساطة 26.0 مليار دولار أمريكي، مما يعكس المشاركة القوية في خدمات التداول عبر الإنترنت.
تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول
تم تصميم تطبيق Stifel للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول لتعزيز تجربة العميل من خلال توفير سهولة الوصول إلى أدوات إدارة الحساب والتداول والتخطيط المالي. شهد برنامج المعدل الذكي، الذي يتيح للعملاء الحصول على فائدة أعلى على ودائعهم، إقبالاً كبيرًا، حيث تم تخصيص 16.3 مليار دولار أمريكي من أموال العملاء لهذا البرنامج اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويمثل هذا زيادة كبيرة من 14.5 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2024. 2023، مما يشير إلى تزايد استخدام الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.
ندوات وورش عمل للعملاء
يقوم Stifel بإجراء ندوات وورش عمل للعملاء لتثقيف العملاء حول مواضيع مالية مختلفة واستراتيجيات الاستثمار واتجاهات السوق. تساعد هذه الأحداث على تقوية العلاقات مع العملاء وتعزيز سمعة الشركة كمستشار موثوق به. على الرغم من عدم الكشف عن أرقام الحضور المحددة لعام 2024، فقد أكدت الشركة تاريخيًا على أهمية تعليم العملاء ومشاركتهم كقناة لتقديم عرض القيمة الخاص بها.
| قناة | تفاصيل | المقاييس الحديثة |
|---|---|---|
| المبيعات المباشرة | شبكة المستشارين الماليين | 2,357 مستشارًا ماليًا؛ 390 مكتب فرعي |
| التداول عبر الإنترنت | منصة تداول شاملة | أصول العملاء: 496.3 مليار دولار؛ ودائع الوساطة: 26.0 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول | تطبيق الهاتف المحمول مع برنامج Smart Rate | نقد العميل في Smart Rate: 16.3 مليار دولار |
| ندوات العملاء | الفعاليات التعليمية للعملاء | التركيز على مشاركة العملاء؛ مقاييس الحضور غير متوفرة |
Stifel Financial Corp. (SF) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
الأفراد ذوي الثروات العالية
تستهدف Stifel Financial Corp. الأفراد ذوي الثروات العالية من خلال تقديم مجموعة من الخدمات المالية الشخصية، بما في ذلك إدارة الاستثمار وتخطيط الثروات والخدمات المصرفية الخاصة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت أصول العملاء التي تديرها Stifel ما يقرب من 496.3 مليار دولار، مع إجمالي أصول العميل القائمة على الرسوم 190.8 مليار دولار، يعكس أ 20.3% زيادة على أساس سنوي.
المستثمرين المؤسسيين
يشكل المستثمرون المؤسسيون شريحة كبيرة من العملاء لشركة Stifel، التي تقدم خدمات مثل الوساطة في الأوراق المالية والتداول والبحث. وللثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغت إيرادات المجموعة المؤسسية 372.4 مليون دولار، من 256.9 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق، مسجلا ارتفاعا قدره 45.0% .
الشركات التي تسعى للحصول على الخدمات المالية
يخدم Stifel الشركات من خلال تقديم الخدمات المصرفية الاستثمارية، واستشارات الاندماج والاستحواذ، وخدمات زيادة رأس المال. وخلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية بنسبة 34.3% ل 16.3 مليون دولار مقارنة ب 12.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023 . وساهم إجمالي الإيرادات من خدمات الشركات في جزء كبير من دخل الشركة، مما يدل على أهمية هذا القطاع.
عملاء التجزئة يبحثون عن فرص استثمارية
تعمل Stifel بنشاط على إشراك عملاء التجزئة من خلال قطاع إدارة الثروات العالمية، والذي يتضمن مكاتب فرعية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ عدد حسابات العملاء حوالي 1.24 مليون، زيادة من 1.21 مليون في العام السابق، مما يشير إلى نمو 2.7% . وتواصل الشركة تعزيز خدماتها لجذب مستثمري التجزئة، لا سيما من خلال عروض مثل برنامج Stifel Smart Rate، الذي جمع 16.3 مليار دولار نقدا للعميل .
| شريحة العملاء | المقاييس الرئيسية | الأداء المالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|---|
| الأفراد ذوي الثروات العالية | إدارة أصول العميل | 496.3 مليار دولار |
| أصول العميل القائمة على الرسوم | 190.8 مليار دولار | |
| المستثمرين المؤسسيين | إيرادات المجموعة المؤسسية | 372.4 مليون دولار |
| الشركات | إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية | 16.3 مليون دولار |
| عملاء التجزئة | عدد حسابات العملاء | 1.24 مليون |
| نقد العميل في برنامج Smart Rate | 16.3 مليار دولار |
Stifel Financial Corp. (SF) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
تعويضات ومزايا الموظفين
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف تعويضات ومزايا الموظفين 718.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 17.1٪ من 613.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت هذه النفقات إلى 2.1 مليار دولار، بزيادة 12.8% من 1.9 مليار دولار في الفترة المماثلة من عام 2023. كنسبة من صافي الإيرادات بلغت 58.6% للأشهر الثلاثة و58.8% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
تكاليف التكنولوجيا والبنية التحتية
تعتبر التكاليف المرتبطة بالتكنولوجيا والبنية التحتية جزءًا لا يتجزأ من عمليات Stifel ولكنها غير مفصلة بشكل واضح في التقارير المالية. ومع ذلك، بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد، والتي تشمل تكاليف التكنولوجيا، 1.5 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 11.5% من 1.4 مليار دولار في عام 2023.
مصاريف التسويق واكتساب العملاء
تعد نفقات التسويق واكتساب العملاء أيضًا جزءًا من النفقات الأوسع غير المتعلقة بالفائدة. لم يتم توضيح أرقام محددة لهذه التكاليف في التقارير، لكن إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ 1.5 مليار دولار، مما يشير إلى استثمار كبير في جهود اكتساب العملاء.
تكاليف الامتثال التنظيمي
يتم تضمين تكاليف الامتثال التنظيمي في مصاريف التشغيل العامة. على الرغم من عدم تفصيلها بشكل منفصل، إلا أنها تساهم في إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة بقيمة 1.5 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة عن العام السابق.
| فئة التكلفة | نفقات الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | نفقات الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | نفقات التسعة أشهر 2024 (بالمليار دولار) | نفقات التسعة أشهر 2023 (بالمليار دولار) | نسبة التغير (التسعة أشهر 2024 مقابل 2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| تعويضات ومزايا الموظفين | 718.1 | 613.3 | 2.1 | 1.9 | 12.8% |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 1,008.0 | 935.6 | 1.5 | 1.4 | 11.5% |
Stifel Financial Corp. (SF) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
عمولات من أنشطة التداول
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Stifel Financial Corp عن إيرادات عمولات قدرها 183.4 مليون دولار، أ 11.1% زيادة من 165.1 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وخلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بلغت إيرادات العمولات 552.2 مليون دولار، يعكس أ 10.5% زيادة من 500.0 مليون دولار في عام 2023.
رسوم خدمات إدارة الأصول
بلغت إيرادات إدارة الأصول لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 382.6 مليون دولار، زيادة 14.9% مقارنة ب 333.1 مليون دولار في العام السابق. وخلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي هذه الإيرادات 1.1 مليار دولار، أعلى 16.7% من 969.0 مليون دولار في الفترة المماثلة من عام 2023.
دخل الفوائد من القروض والاستثمارات
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أنشأت Stifel 484.2 مليون دولار في إيرادات الفوائد، بارتفاع طفيف عن 480.3 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023. وعلى مدى التسعة أشهر ارتفعت إيرادات الفوائد إلى 1.43 مليار دولار، من 1.37 مليار دولار في العام السابق.
بلغت مصاريف الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 251.2 مليون دولار، زيادة 13.9% من 220.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
الرسوم الاستشارية من الخدمات المصرفية الاستثمارية
بلغت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 243.2 مليون دولار، زيادة 65.6% من 146.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، ارتفعت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية إلى 690.4 مليون دولار، أعلى 31.4% من 525.6 مليون دولار في عام 2023.
وصلت إيرادات جمع رأس المال خلال الأشهر الثلاثة 106.3 مليون دولار، زيادة كبيرة 114.3% مقارنة ب 49.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| تدفق الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2024 | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 | إيرادات 9 أشهر 2024 | إيرادات 9 أشهر 2023 | نسبة التغير (الربع الثالث) | نسبة التغيير (9 مليون) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| اللجان | 183.4 مليون دولار | 165.1 مليون دولار | 552.2 مليون دولار | 500.0 مليون دولار | 11.1% | 10.5% |
| رسوم إدارة الأصول | 382.6 مليون دولار | 333.1 مليون دولار | 1.1 مليار دولار | 969.0 مليون دولار | 14.9% | 16.7% |
| دخل الفوائد | 484.2 مليون دولار | 480.3 مليون دولار | 1.43 مليار دولار | 1.37 مليار دولار | 0.8% | 4.6% |
| الرسوم الاستشارية للخدمات المصرفية الاستثمارية | 243.2 مليون دولار | 146.9 مليون دولار | 690.4 مليون دولار | 525.6 مليون دولار | 65.6% | 31.4% |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Stifel Financial Corp. (SF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Stifel Financial Corp. (SF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Stifel Financial Corp. (SF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.