Stifel Financial Corp. (SF): Canvas de modelo de negocio [11-2024 actualizado]
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Stifel Financial Corp. (SF) Bundle
Stifel Financial Corp. (SF) se destaca en la industria de servicios financieros con un modelo comercial robusto que integra Servicios de gestión de patrimonio, banca de inversión y comercio. A través de estratégico asociación y un enfoque en Relaciones personalizadas de los clientes, Stifel atiende efectivamente a una clientela diversa que va desde individuos de alto nivel de red hasta inversores institucionales. Descubra cómo las actividades, los recursos y las propuestas de valor de Stifel crean un marco convincente para el éxito en un mercado cada vez más competitivo.
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negocio: asociaciones clave
Colaboraciones con instituciones financieras
Stifel Financial Corp. mantiene colaboraciones estratégicas con varias instituciones financieras para mejorar sus ofertas de servicios. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó depósitos totales de $ 28.1 mil millones, un aumento de $ 27.3 mil millones A finales de 2023. Este crecimiento en depósitos respalda las operaciones bancarias de Stifel y proporciona una fuente de financiación estable para sus actividades de inversión.
Asociaciones con proveedores de tecnología
En 2024, Stifel se ha centrado en integrar soluciones tecnológicas avanzadas para mejorar su eficiencia operativa. La Compañía adquirió Finance 500, Inc. y CB Resource, Inc. el 1 de agosto de 2024, que mejoran sus capacidades en la suscripción de certificados de depósitos insuficientes de la FDIC y el comercio de valores de ingresos fijos, además de proporcionar soluciones estratégicas y de planificación de capital.
Relaciones con cuerpos reguladores
Stifel opera en un entorno altamente regulado y colabora estrechamente con varios organismos regulatorios para garantizar el cumplimiento de los requisitos de capital. Al 30 de septiembre de 2024, Stifel Financial Corp. informó una relación de capital de nivel 1 común de 15.0%, muy por encima del mínimo requerido de 4.5% . Esto demuestra una gestión efectiva de las relaciones regulatorias y la adherencia a los estándares de estabilidad financiera.
Alianzas con empresas de inversión
La compañía ha establecido alianzas con varias empresas de inversión para expandir su alcance del mercado y mejorar sus capacidades de banca de inversión. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de la banca de inversión aumentaron en 59.6% a $ 6.2 millones en comparación con $ 3.9 millones en el mismo período de 2023. Dichas asociaciones permiten que Stifel aproveche la experiencia y los recursos externos, contribuyendo a su sólida trayectoria de crecimiento.
Tipo de asociación | Detalles | Impacto financiero |
---|---|---|
Instituciones financieras | Depósitos totales de $ 28.1 mil millones (septiembre de 2024) | Fuente de financiación estable para operaciones |
Proveedores de tecnología | Adquisición de Finance 500, Inc. y CB Resource, Inc. | Capacidades de suscripción y comercio mejoradas |
Cuerpos reguladores | Relación de capital de nivel de capital común de 15.0% | Por encima de los mínimos regulatorios, asegurando la estabilidad |
Empresas de inversión | Los ingresos de la banca de inversión aumentaron un 59,6% a $ 6,2 millones | Aumento del alcance del mercado y el crecimiento de los ingresos |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negocio: actividades clave
Servicios de gestión de patrimonio
Al 30 de septiembre de 2024, Stifel Financial Corp. reportó activos del cliente por un total de $ 496.3 mil millones, a 20.3% aumentar de $ 412.5 mil millones en 2023. Los activos del cliente basados en tarifas llegaron $ 190.8 mil millones, arriba 26.4% de $ 151.0 mil millones el año anterior. El número de cuentas de clientes aumentó a 1.237 millones, reflejando un 2.7% crecimiento durante el mismo período.
Operaciones de banca de inversión
Los ingresos de la banca de inversión para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 6.2 millones, marcando un 59.6% Aumento en comparación con $ 3.9 millones En el mismo período de 2023. Durante los nueve meses, los ingresos aumentaron 34.3% a $ 16.3 millones de $ 12.1 millones .
Período | Ingresos de banca de inversión | % Cambiar |
---|---|---|
P3 2024 | $ 6.2 millones | 59.6% |
YTD Q3 2024 | $ 16.3 millones | 34.3% |
Servicios de corretaje y comercio
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Stifel informó ingresos netos de $ 4.36 mil millones, con los servicios de corretaje y comercio que contribuyen significativamente a esta cifra. Las comisiones ascendieron a $ 552.2 millones, a 10.5% aumentar de $ 500.0 millones en 2023. Los ingresos principales de las transacciones aumentaron por 27.9% a $ 429.7 millones .
Fuente de ingresos | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
---|---|---|---|
Comisiones | $ 552.2 millones | $ 500.0 millones | 10.5% |
Transacciones principales | $ 429.7 millones | $ 336.1 millones | 27.9% |
Gestión de riesgos y cumplimiento
Stifel opera en un entorno altamente regulado, que requiere marcos sólidos de gestión de riesgos y cumplimiento. Al 30 de septiembre de 2024, la Compañía mantuvo una relación de capital de nivel 1 común de 15.0%, significativamente por encima del requerido 4.5% Mínimo para el estado bien capitalizado. Se informaron relaciones de capital total en 18.9% .
Relaciones de capital | Actual | Mínimo requerido |
---|---|---|
Equidad común de nivel 1 | 15.0% | 4.5% |
Capital total | 18.9% | 8.0% |
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Stifel incurrió en gastos sin intereses de $ 1.008 mil millones, con compensación y beneficios que contabilizan $ 718.1 millones, a 17.1% aumentar de $ 613.3 millones en 2023.
Tipo de gasto | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
---|---|---|---|
Gastos totales sin intereses | $ 1.008 mil millones | $ 935.6 millones | 7.7% |
Compensación y beneficios | $ 718.1 millones | $ 613.3 millones | 17.1% |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negocio: recursos clave
Red de cliente extensa
Al 30 de septiembre de 2024, Stifel Financial Corp. reportó activos totales del cliente de aproximadamente $ 496.3 mil millones, un aumento de 20.3% en comparación con $ 412.5 mil millones en el mismo período en 2023. El número de cuentas de los clientes alcanzó 1,237,000, arriba 2.7% de 1,205,000 el año anterior.
Cartera de inversiones diversa
La cartera de inversiones de Stifel incluye una amplia gama de clases de activos. Al 30 de septiembre de 2024, los activos promedio de ingreso a intereses ascendieron a $ 30.0 mil millones, con una tasa de interés promedio de 6.26%. Esta cartera comprende varios valores, incluidos:
Tipo de activo | Saldo promedio (en miles) | Ingresos por intereses (en miles) | Tasa de interés promedio |
---|---|---|---|
Efectivo con intereses y fondos federales vendidos | $1,705,642 | $24,124 | 5.66% |
Valores respaldados por hipotecas | $1,046,978 | $7,572 | 2.89% |
Valores de renta fija corporativa | $542,974 | $3,692 | 2.72% |
Préstamos (varios tipos) | $20,005,950 | $936,714 | 6.24% |
Plataformas tecnológicas patentadas
Stifel Financial Corp. utiliza plataformas tecnológicas patentadas para mejorar los servicios al cliente y la eficiencia operativa. Estas plataformas integran herramientas de gestión de inversiones, comercio y gestión de relaciones con el cliente, lo que permite operaciones simplificadas y una mejor participación del cliente. La compañía ha realizado importantes inversiones en tecnología para apoyar su asesoramiento financiero y servicios bancarios, contribuyendo a una ventaja competitiva en el mercado.
Asesores laborales y financieros calificados
Al 30 de septiembre de 2024, Stifel Financial Corp. empleó una fuerza laboral altamente calificada, con gastos de compensación y beneficios que alcanzan $ 718.1 millones Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 613.3 millones en el mismo período en 2023, reflejando un 17.1% aumentar . Esta inversión en capital humano subraya el compromiso de la compañía para atraer y retener a los principales asesores financieros, crucial para brindar servicios financieros de alta calidad a los clientes.
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negocio: propuestas de valor
Soluciones financieras integrales
Stifel Financial Corp. ofrece una amplia gama de servicios financieros que satisfacen diversas necesidades de clientes, incluida la corredora minorista, la banca de inversión, la gestión de activos y la banca comercial. Al 30 de septiembre de 2024, Stifel administró activos del cliente por un total de aproximadamente $ 496.3 mil millones, que refleja un aumento de año tras año de 20.3% de $ 412.5 mil millones en 2023.
Servicio al cliente personalizado
La compañía enfatiza el servicio personalizado al cliente, aprovechando su red de asesores financieros. Al 30 de septiembre de 2024, Stifel informó 1,237,000 Cuentas de clientes, con 348,000 de estas cuentas de clientes basadas en tarifas, que aumentaron con 5.8% del año anterior. Este crecimiento indica un compromiso con el asesoramiento financiero y el apoyo a medida para los clientes.
Precios competitivos en productos financieros
Stifel mantiene los precios competitivos en sus productos financieros. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó ingresos netos de $ 1.2 mil millones, a 17.2% Aumento de $ 1.0 mil millones en el mismo período en 2023. El aumento fue impulsado por mayores ingresos por banca de inversión y gestión de activos. El gasto de interés para el mismo período fue $ 251.2 millones, reflejando la estrategia de precios competitivos en un entorno de tasa de interés creciente.
Fuerte desempeño en gestión de inversiones
Stifel ha demostrado un fuerte rendimiento en la gestión de inversiones, con los ingresos de la gestión de activos que aumentan significativamente. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de gestión de activos alcanzaron $ 1.1 mil millones, arriba de $ 969 millones en el mismo período en 2023, que representa un aumento de 16.6%. Este desempeño subraya el compromiso de la empresa de entregar valor a través de estrategias y gestión de inversión efectivas.
Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | % Cambiar |
---|---|---|---|
Activos del cliente | $ 496.3 mil millones | $ 412.5 mil millones | 20.3% |
Cuentas de clientes | 1,237,000 | 1,205,000 | 2.7% |
Cuentas de cliente basadas en tarifas | 348,000 | 329,000 | 5.8% |
Ingresos netos | $ 1.2 mil millones | $ 1.0 mil millones | 17.2% |
Ingresos de gestión de activos | $ 1.1 mil millones | $ 969 millones | 16.6% |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negocios: relaciones con los clientes
Equipos de asesoramiento financiero dedicados
Stifel Financial Corp. emplea equipos de asesoramiento financiero dedicados para proporcionar servicios personalizados a los clientes. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó un total de 1,237,000 cuentas de clientes, con 348,000 de estas cuentas basadas en tarifas, lo que refleja un crecimiento de 2.7% y 5.8%, respectivamente, del año anterior.
Compromiso y actualizaciones regulares del cliente
El compromiso regular con los clientes es una piedra angular de la estrategia de relación con el cliente de Stifel. La compañía ha aumentado sus ingresos netos en un 17.2% a $ 1.2 mil millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 1.0 mil millones durante el mismo período en 2023. Este crecimiento se atribuye a las interacciones y ofertas de servicios mejoradas del cliente.
Estrategias de inversión personalizadas
Stifel ofrece estrategias de inversión personalizadas a sus clientes, centrándose en objetivos financieros individuales. La firma informó que sus activos totales del cliente alcanzaron los $ 496.3 mil millones al 30 de septiembre de 2024, un aumento del 20.3% de $ 412.5 mil millones en septiembre de 2023. Los activos del cliente basados en tarifas también crecieron a $ 190.8 mil millones, marcando un aumento de 26.4% año más de año en año de año. .
Servicios de educación y apoyo del cliente
Stifel pone un énfasis significativo en la educación del cliente y los servicios de apoyo. Los gastos sin intereses de la compañía relacionados con los servicios al cliente aumentaron a $ 525.4 millones en el tercer trimestre de 2024, un 11.8% más de $ 470.1 millones en el mismo trimestre en 2023, mostrando su compromiso de mejorar el conocimiento y el apoyo del cliente.
Métrica | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
---|---|---|---|
Cuentas totales del cliente | 1,237,000 | 1,205,000 | 2.7% |
Cuentas de cliente basadas en tarifas | 348,000 | 329,000 | 5.8% |
Activos totales del cliente | $ 496.3 mil millones | $ 412.5 mil millones | 20.3% |
Activos del cliente basados en tarifas | $ 190.8 mil millones | $ 150.9 mil millones | 26.4% |
Ingresos netos | $ 1.2 mil millones | $ 1.0 mil millones | 17.2% |
Gastos sin intereses | $ 525.4 millones | $ 470.1 millones | 11.8% |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negocio: canales
Ventas directas a través de asesores financieros
Stifel Financial Corp. emplea una red robusta de asesores financieros, por un total de aproximadamente 2,357 al 30 de septiembre de 2024, por debajo de 2,374 en el año anterior. Estos asesores sirven como el principal punto de contacto para los clientes, ofreciendo servicios financieros personalizados y asesoramiento de inversión. La firma opera 390 sucursales en los EE. UU., Lo que facilita las interacciones directas con clientes y perspectivas.
Plataformas de comercio en línea
Stifel ofrece una plataforma comercial integral en línea que atiende a inversores minoristas e institucionales. La plataforma proporciona herramientas comerciales avanzadas, recursos de investigación y datos del mercado en tiempo real. Al 30 de septiembre de 2024, la firma informó que los activos del cliente llegaron a $ 496.3 mil millones, un aumento del 20.3% de $ 412.5 mil millones al año anterior. Además, los depósitos de los clientes de corretaje totalizaron $ 26.0 mil millones, lo que refleja un fuerte compromiso con los servicios comerciales en línea.
Aplicaciones de banca móvil
La aplicación de banca móvil de Stifel ha sido diseñada para mejorar la experiencia del cliente al proporcionar un fácil acceso a las herramientas de gestión de cuentas, comercios y planificación financiera. El programa de tarifa inteligente, que permite a los clientes obtener un mayor interés en sus depósitos, ha visto una absorción significativa, con $ 16.3 mil millones en efectivo del cliente asignado a este programa al 30 de septiembre de 2024. Esto representa un aumento sustancial de $ 14.5 mil millones al final de 2023, que indica una creciente utilización de los servicios de banca móvil.
Seminarios y talleres de clientes
Stifel lleva a cabo seminarios y talleres de clientes para educar a los clientes sobre diversos temas financieros, estrategias de inversión y tendencias del mercado. Estos eventos ayudan a fortalecer las relaciones con los clientes y mejorar la reputación de la empresa como asesor de confianza. Si bien no se revelaron cifras de asistencia específicas para 2024, la empresa ha enfatizado históricamente la importancia de la educación y el compromiso del cliente como un canal para ofrecer su propuesta de valor.
Canal | Detalles | Métricas recientes |
---|---|---|
Ventas directas | Red de asesores financieros | 2,357 asesores financieros; 390 ramas |
Comercio en línea | Plataforma de comercio integral | Activos del cliente: $ 496.3 mil millones; Depósitos de corretaje: $ 26.0 mil millones |
Banca móvil | Aplicación móvil con programa de tarifa inteligente | Cash del cliente en tarifa inteligente: $ 16.3 mil millones |
Seminarios de clientes | Eventos educativos para clientes | Centrarse en la participación del cliente; Métricas de asistencia no disponibles |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negocio: segmentos de clientes
Individuos de alto nivel de red
Stifel Financial Corp. se dirige a las personas de alto valor de la red al ofrecer una gama de servicios financieros personalizados, incluida la gestión de inversiones, la planificación de patrimonio y la banca privada. Al 30 de septiembre de 2024, los activos del cliente administrados por Stifel ascendieron a aproximadamente $ 496.3 mil millones, con activos de cliente basados en tarifas por un total $ 190.8 mil millones, reflejando un 20.3% Aumente año tras año.
Inversores institucionales
Los inversores institucionales forman un segmento de clientes significativo para Stifel, que proporciona servicios como corretaje de valores, comercio e investigación. Durante los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, los ingresos del grupo institucional llegaron $ 372.4 millones, arriba de $ 256.9 millones en el mismo período del año anterior, marcando un aumento de 45.0% .
Corporaciones que buscan servicios financieros
Stifel sirve a las corporaciones al ofrecer banca de inversión, asesoramiento de fusión y adquisición, y servicios de recaudación de capital. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de la banca de inversión aumentaron en 34.3% a $ 16.3 millones en comparación con $ 12.1 millones para el mismo período en 2023. Los ingresos totales de los servicios corporativos contribuyeron a una parte significativa de los ingresos de la empresa, lo que demuestra la importancia de este segmento.
Clientes minoristas que buscan oportunidades de inversión
Stifel involucra activamente a los clientes minoristas a través de su segmento global de gestión de patrimonio, que incluye sucursales en todo Estados Unidos. Al 30 de septiembre de 2024, el número de cuentas de los clientes se situó en aproximadamente 1.24 millones, un aumento de 1.21 millones en el año anterior, lo que indica un crecimiento de 2.7% . La firma continúa mejorando sus servicios para atraer inversores minoristas, particularmente a través de ofertas como el programa Stifel Smart Tase, que se ha reunido $ 16.3 mil millones en efectivo del cliente.
Segmento de clientes | Métricas clave | Desempeño financiero (al 30 de septiembre de 2024) |
---|---|---|
Individuos de alto nivel de red | Activos del cliente gestionados | $ 496.3 mil millones |
Activos del cliente basados en tarifas | $ 190.8 mil millones | |
Inversores institucionales | Ingresos del grupo institucional | $ 372.4 millones |
Corporaciones | Ingresos de banca de inversión | $ 16.3 millones |
Clientes minoristas | Número de cuentas de clientes | 1.24 millones |
Cash del cliente en el programa de tarifa inteligente | $ 16.3 mil millones |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negocio: Estructura de costos
Compensación y beneficios de los empleados
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el gasto total para la compensación y los beneficios de los empleados fue de $ 718.1 millones, lo que refleja un aumento del 17.1% de $ 613.3 millones en el mismo período en 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, este gasto Rose Rose a $ 2.1 mil millones, un aumento del 12.8% de $ 1.9 mil millones en el período comparable en 2023. El gasto de compensación y beneficios como porcentaje de ingresos netos fue del 58.6% para los tres meses y 58.8% para los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024.
Costos de tecnología e infraestructura
Los costos asociados con la tecnología y la infraestructura son parte integral de las operaciones de Stifel, pero no se detallan explícitamente en los informes financieros. Sin embargo, los gastos generales sin intereses, que incluyen costos de tecnología, ascendieron a $ 1.5 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento de 11.5% de $ 1.4 mil millones en 2023.
Gastos de marketing y adquisición de clientes
Los gastos de marketing y adquisición de clientes también forman parte de los gastos más amplios sin intereses. Las cifras específicas para estos costos no se dividen en los informes, pero los gastos totales no interesantes para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 1.5 mil millones, lo que indica una inversión significativa en los esfuerzos de adquisición de clientes.
Costos de cumplimiento regulatorio
Los costos de cumplimiento regulatorio se incluyen en los gastos operativos generales. Si bien no están detallados por separado, contribuyen a los gastos generales sin intereses de $ 1.5 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento con respecto al año anterior.
Categoría de costos | Q3 2024 Gastos (en $ millones) | Q3 2023 Gastos (en $ millones) | 9m 2024 Gastos (en $ mil millones) | 9m 2023 Gastos (en $ mil millones) | % De cambio (9m 2024 vs. 2023) |
---|---|---|---|---|---|
Compensación y beneficios de los empleados | 718.1 | 613.3 | 2.1 | 1.9 | 12.8% |
Gastos totales sin intereses | 1,008.0 | 935.6 | 1.5 | 1.4 | 11.5% |
Stifel Financial Corp. (SF) - Modelo de negocios: flujos de ingresos
Comisiones de actividades comerciales
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Stifel Financial Corp. reportó ingresos por comisión de $ 183.4 millones, a 11.1% aumentar de $ 165.1 millones En el mismo período de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos de la comisión alcanzaron $ 552.2 millones, reflejando un 10.5% aumentar de $ 500.0 millones en 2023.
Tarifas de los servicios de gestión de activos
Los ingresos de gestión de activos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 382.6 millones, un aumento de 14.9% en comparación con $ 333.1 millones en el año anterior. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, estos ingresos totalizaron $ 1.1 mil millones, arriba 16.7% de $ 969.0 millones En el período comparable de 2023.
Ingresos por intereses de préstamos e inversiones
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se generó Stifel $ 484.2 millones en ingresos por intereses, ligeramente arriba de $ 480.3 millones Durante el mismo período en 2023. Durante los nueve meses, los ingresos por intereses aumentaron a $ 1.43 mil millones, de $ 1.37 mil millones en el año anterior.
El gasto de interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 251.2 millones, un aumento de 13.9% de $ 220.5 millones en el mismo período de 2023.
Tarifas de asesoramiento de los servicios de banca de inversión
Los ingresos de la banca de inversión para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 243.2 millones, un aumento de 65.6% de $ 146.9 millones En el mismo período de 2023. Durante el período de nueve meses, los ingresos de la banca de inversión aumentaron a $ 690.4 millones, arriba 31.4% de $ 525.6 millones en 2023.
Los ingresos de recaudación de capital durante los tres meses alcanzaron $ 106.3 millones, un aumento sustancial de 114.3% en comparación con $ 49.6 millones en el mismo período de 2023.
Flujo de ingresos | P3 2024 Ingresos | T3 2023 Ingresos | 9m 2024 Ingresos | 9m 2023 Ingresos | % De cambio (Q3) | % De cambio (9m) |
---|---|---|---|---|---|---|
Comisiones | $ 183.4 millones | $ 165.1 millones | $ 552.2 millones | $ 500.0 millones | 11.1% | 10.5% |
Tarifas de gestión de activos | $ 382.6 millones | $ 333.1 millones | $ 1.1 mil millones | $ 969.0 millones | 14.9% | 16.7% |
Ingresos por intereses | $ 484.2 millones | $ 480.3 millones | $ 1.43 mil millones | $ 1.37 mil millones | 0.8% | 4.6% |
Tarifas de asesoramiento de banca de inversión | $ 243.2 millones | $ 146.9 millones | $ 690.4 millones | $ 525.6 millones | 65.6% | 31.4% |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Stifel Financial Corp. (SF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Stifel Financial Corp. (SF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Stifel Financial Corp. (SF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.