شركة تومبكينز المالية (TMP): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Tompkins Financial Corporation (TMP) Bundle
في المشهد التنافسي للخدمات المالية، تبرز شركة Tompkins Financial Corporation (TMP) بقوتها قماش نموذج الأعمال الذي يسلط الضوء على نهجها الاستراتيجي لتقديم القيمة. من
- التعاون مع الشركات المحلية
- إلى مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات
شركة تومبكينز المالية (TMP) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع الشركات والمنظمات المحلية
تتعاون شركة Tompkins Financial Corporation بنشاط مع الشركات والمنظمات المحلية لتعزيز الروابط المجتمعية وتعزيز عروض خدماتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 6.6 مليار دولار، مما يعكس زيادة قدرها 178.0 مليون دولار، أو 2.8%، مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023. غالبًا ما تسهل هذه الشراكات الوصول إلى المنتجات والخدمات المالية المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المحلية، مما يعزز النمو الاقتصادي داخل البلاد. المجتمع.
الشراكة مع شركات التأمين وإدارة الثروات
وأقامت الشركة شراكات استراتيجية مع العديد من شركات التأمين وإدارة الثروات لتوسيع محفظة خدماتها. وصلت رسوم إدارة الثروات إلى 4.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 13.4% عن العام السابق. بلغت القيمة العادلة للأصول التي يديرها تومبكينز 3.2 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 281.0 مليون دولار أمريكي، أو 9.6%، عن العام السابق.
| نوع الشراكة | الإيرادات (الربع الثالث 2024) | النمو اعتباراً من الربع الثالث من عام 2023 | الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) | النمو في الأصول الخاضعة للإدارة |
|---|---|---|---|---|
| شركات إدارة الثروات | 4.9 مليون دولار | 13.4% | 3.2 مليار دولار | 9.6% |
| شركات التأمين | 11.3 مليون دولار | -1.0% | لا يوجد | لا يوجد |
الاستحواذ الاستراتيجي على البنوك الصغيرة والخدمات المالية
تابعت شركة Tompkins Financial Corporation عمليات الاستحواذ الإستراتيجية لتعزيز مكانتها في السوق. أعلن القطاع المصرفي عن صافي دخل قدره 14.8 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، وهو انتعاش كبير مقارنة بخسارة صافية قدرها 37.1 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. ويشير هذا التحول إلى القيمة المضافة من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية والتكامل الناجح للشركات الصغيرة. المؤسسات المالية في عملياتها.
وارتفع إجمالي القروض بمقدار 275.3 مليون دولار، أو 4.9%، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وساهمت استراتيجية الشركة المتمثلة في الاستحواذ على بنوك أصغر في هذا النمو، مما عزز قدرتها على خدمة قاعدة أوسع من العملاء وتحسين الأداء المالي العام.
| نوع الاستحواذ | صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | صافي خسارة العام السابق | إجمالي القروض | النمو في القروض |
|---|---|---|---|---|
| البنوك الصغيرة | 14.8 مليون دولار | - 37.1 مليون دولار | 5.9 مليار دولار | 4.9% |
شركة تومبكينز المالية (TMP) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تقديم الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات
تعمل شركة تومبكينز المالية من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حقق القطاع المصرفي دخلاً صافيًا قدره 14.8 مليون دولار أمريكي، وهو انتعاش كبير من خسارة صافية قدرها 37.1 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بلغ صافي الدخل من الخدمات المصرفية 41.3 مليون دولار أمريكي ، ارتفاعًا من خسارة قدرها 5.5 مليون دولار في عام 2023.
حقق قطاع التأمين دخلاً صافياً قدره 3.1 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض 4.4٪ عن العام السابق. ومع ذلك، أظهر أداء الأشهر التسعة زيادة، حيث ارتفع صافي الدخل بنسبة 14.7% ليصل إلى 7.0 ملايين دولار. ساهمت خدمات إدارة الثروات بمبلغ 755 ألف دولار في صافي الدخل للربع الثالث، مما يمثل زيادة بنسبة 34.3٪ على أساس سنوي، مع وصول إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة إلى 3.2 مليار دولار.
| شريحة | الربع الثالث 2024 صافي الدخل | الربع الثالث 2023 صافي الدخل | 9 أشهر 2024 صافي الدخل | 9 أشهر 2023 صافي الدخل |
|---|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 14.8 مليون دولار | (37.1 مليون دولار) | 41.3 مليون دولار | (5.5 مليون دولار) |
| تأمين | 3.1 مليون دولار | 3.2 مليون دولار | 7.0 مليون دولار | 6.1 مليون دولار |
| إدارة الثروات | $755,000 | $562,000 | 2.8 مليون دولار | 1.9 مليون دولار |
إدارة المخاطر والامتثال للوائح المالية
تؤكد شركة Tompkins Financial Corporation على إدارة المخاطر باعتبارها نشاطًا بالغ الأهمية لضمان الامتثال للوائح المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الأصول بمبلغ 8.0 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا قدره 186.7 مليون دولار أمريكي أو 2.4٪ مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023. وتجاوزت نسب رأس المال للبنك التابع للشركة الحد الأدنى لنسب رأس المال المطلوبة للمؤسسات ذات رأس المال الجيد.
كجزء من استراتيجية إدارة المخاطر، لدى الشركة مخصصات لخسائر الائتمان يبلغ إجماليها 5.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وتعزى الزيادة في مخصصات خسائر الائتمان إلى النمو في محفظة القروض، والتي بلغ إجماليها 5.9 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة قدرها 275.3 مليون دولار أمريكي أو 4.9% عن 31 ديسمبر 2020. 2023.
| متري | القيمة اعتبارًا من 30/9/2024 | التغيير من 31/12/2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.0 مليار دولار | +2.4% |
| إجمالي القروض | 5.9 مليار دولار | +4.9% |
| مخصصات خسائر الائتمان | 5.2 مليون دولار | +100% |
مبادرات المشاركة المجتمعية والدعم
تلعب مشاركة المجتمع دورًا حيويًا في عمليات شركة Tompkins Financial Corporation. وتشارك الشركة بنشاط في دعم المبادرات والبرامج المحلية التي تعزز تنمية المجتمع. وخصصت في عام 2024 ما يقارب 1.2 مليون دولار لمشاريع ومبادرات التنمية المجتمعية الهادفة إلى تعزيز النمو الاقتصادي المحلي.
علاوة على ذلك، ينعكس التزام شركة تومبكينز المالية بالمسؤولية الاجتماعية في برامجها التطوعية للموظفين، والتي شجعت أكثر من 5000 ساعة من خدمة المجتمع في عام 2024. ولا تؤدي جهود الشركة في المشاركة المجتمعية إلى تعزيز سمعة علامتها التجارية فحسب، بل تساهم أيضًا في ولاء العملاء والاستقرار الاقتصادي المحلي. .
| مبادرة مجتمعية | الاستثمار في 2024 | ساعات التطوع |
|---|---|---|
| مشاريع تنمية المجتمع | 1.2 مليون دولار | 5000 ساعة |
شركة تومبكينز المالية (TMP) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
شبكة مكونة من 55 مكتبًا مصرفيًا في نيويورك وبنسلفانيا
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير مؤسسة تومبكينز المالية شبكة من 55 مكتباً مصرفياً موقع استراتيجي عبر نيويورك وبنسلفانيا. ويمكّن هذا التواجد الواسع الشركة من تقديم خدمة فعالة لقاعدة عملاء متنوعة والاستفادة من الفرص المتاحة في السوق المحلية.
قوى عاملة ماهرة في مجال الخدمات المصرفية والمالية
توظف شركة Tomkins Financial أ القوى العاملة الماهرة وهو أمر ضروري لتقديم خدمات مصرفية ومالية عالية الجودة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي مصروفات غير الفوائد بقيمة 49.9 مليون دولار للربع الثالث مع 64.0% من هذه النفقات المنسوبة إلى التعويضات والمزايا، مما يدل على استثمار الشركة في رأس المال البشري.
محفظة متنوعة من القروض والاستثمارات
وقد تم تقييم قيمة محفظة القروض للشركة 5.9 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة قدرها 275.3 مليون دولار، أو 4.9%اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. ويعود هذا النمو في المقام الأول إلى الزيادات في القروض العقارية التجارية والصناعية. يشمل تكوين محفظة القروض ما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض العقارية التجارية | $3.3 | 56.3% |
| القروض التجارية والصناعية | $0.89 | 15.1% |
| القروض العقارية السكنية | $1.6 | 26.7% |
| القروض ذات الصلة بالزراعة | $0.30 | 5.1% |
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن القيمة العادلة للأصول التي تديرها تومبكينز في قطاع إدارة الثروات الخاص بها بمبلغ 3.2 مليار دولار، أ 9.6% زيادة عن العام السابق.
شركة تومبكينز المالية (TMP) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
خدمات مالية شاملة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المجتمع
تقدم شركة تومبكينز المالية مجموعة واسعة من الخدمات المالية التي تلبي احتياجات مجتمعاتها المحلية على وجه التحديد. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال ثلاثة قطاعات: الخدمات المصرفية والتأمين وإدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 8.0 مليار دولار أمريكي، مع إجمالي قروض بلغت 5.9 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 4.9% عن 31 ديسمبر 2023. وسجل القطاع المصرفي صافي دخل قدره 14.8 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل نموًا ملحوظًا التعافي من خسارة صافية قدرها 37.1 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وهذا يدل على التزام الشركة بتقديم الحلول المالية ذات الصلة لعملائها.
| شريحة | صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | يتغير (٪) | إجمالي القروض (حتى 30/9/2024) |
|---|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية | 14.8 مليون دولار | (37.1) مليون دولار | 139.9% | 5.9 مليار دولار |
| تأمين | 3.1 مليون دولار | 3.2 مليون دولار | (4.4%) | لا يوجد |
| إدارة الثروات | 0.755 مليون دولار | 0.562 مليون دولار | 34.3% | لا يوجد |
الالتزام بالنمو المسؤول والمستدام
تلتزم شركة Tompkins Financial بالنمو المسؤول والمستدام، مع التركيز على الاستثمار المجتمعي والإشراف البيئي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق الملكية للشركة 675.5 مليون دولار أمريكي، مما يعكس قاعدة رأسمالية قوية. وتؤكد الشركة على الممارسات المستدامة في عملياتها، بما في ذلك إدارة محفظة القروض الخاصة بها، والتي تشمل قروضًا مرتبطة بالزراعة يبلغ مجموعها 299.5 مليون دولار، وهو ما يمثل 5.1٪ من إجمالي القروض. ويتجلى هذا الالتزام في نمو الدخل من غير الفوائد، والذي ارتفع إلى 23.4 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 156.2٪ على أساس سنوي.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي حقوق الملكية | 675.5 مليون دولار | 638.9 مليون دولار | 5.3% |
| إجمالي الأصول | 8.0 مليار دولار | 7.8 مليار دولار | 2.4% |
| إجمالي القروض | 5.9 مليار دولار | 5.6 مليار دولار | 4.9% |
حضور محلي قوي مع خدمة عملاء مخصصة
بفضل تواجدها المحلي القوي في نيويورك وبنسلفانيا، تؤكد شركة تومبكينز المالية على خدمة العملاء الشخصية عبر فروعها. تتضمن استراتيجية الشركة بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء من خلال حلول مالية مخصصة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع في تومبكينز فاينانشيال 6.6 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 2.8٪ عن 31 ديسمبر 2023. ويشير هذا النمو في الودائع إلى ثقة وولاء قاعدة العملاء، مدفوعًا بالتزام البنك بتلبية المتطلبات الفريدة. احتياجات مجتمعاتها.
| نوع الإيداع | المبلغ (اعتبارًا من 30/9/2024) | التغيير (%) من 31/12/2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 6.6 مليار دولار | 2.8% |
| الودائع الأساسية | 5.3 مليار دولار | 3.0% |
| الودائع لأجل | 1.0 مليار دولار | 4.4% |
شركة تومبكينز المالية (TMP) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
التركيز على بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء
تعطي شركة تومبكينز المالية الأولوية للعلاقات طويلة الأجل مع العملاء، وهو ما ينعكس في إجمالي ودائعها البالغة 6.6 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 178.0 مليون دولار أمريكي، أو 2.8%، عن 31 ديسمبر 2023. وتمثل الودائع الأساسية 81.3% من إجمالي الودائع ارتفع إجمالي الودائع بمبلغ 155.3 مليون دولار أمريكي، أو 3.0%، مما يشير إلى وجود استراتيجية قوية للاحتفاظ بالأموال.
توفير التعليم والدعم المالي
تؤكد شركة تومبكينز المالية على التثقيف المالي من خلال خدمات إدارة الثروات التي حققت رسومًا قدرها 4.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بزيادة 13.4٪ عن نفس الفترة من عام 2023. وبلغت القيمة العادلة للأصول التي تديرها تومبكينز 3.2 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 281.0 دولارًا أمريكيًا. مليون دولار، أو 9.6%، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023. ويعكس هذا النمو التزام الشركة بتعزيز الثقافة المالية للعملاء و يدعم.
فرق خدمة عملاء مخصصة للمساعدة المخصصة
تحتفظ Tompkins Financial بفرق خدمة عملاء مخصصة، والتي تعد ضرورية لتقديم المساعدة الشخصية. أبلغت الشركة عن نفقات غير متعلقة بالفائدة بقيمة 149.7 مليون دولار للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، حيث تمثل التعويضات والمزايا 64.0٪ من إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفائدة. ويدعم هذا التركيز على رأس المال البشري استراتيجية الشركة لتوفير حلول مخصصة لعملائها، مما يؤدي إلى تحسين رضا العملاء وولائهم.
| جانب العلاقة مع العملاء | المقياس المالي | قيمة | سنة |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | يزيد | 178.0 مليون دولار | 2024 |
| نسبة الودائع الأساسية | النسبة من إجمالي الودائع | 81.3% | 2024 |
| رسوم إدارة الثروات | الإيرادات ربع السنوية | 4.9 مليون دولار | الربع الثالث 2024 |
| الأصول تحت الإدارة | القيمة العادلة | 3.2 مليار دولار | الربع الثالث 2024 |
| مصاريف غير الفائدة | المجموع | 149.7 مليون دولار | 9 أشهر 2024 |
| التعويضات والمزايا | نسبة المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 64.0% | 9 أشهر 2024 |
شركة تومبكينز المالية (TMP) – نموذج الأعمال: القنوات
الفروع المادية للتفاعل المباشر مع العملاء
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تدير شركة Tompkins Financial Corporation 30 فرعًا فعليًا في جميع أنحاء نيويورك وبنسلفانيا، مما يوفر تفاعلًا مباشرًا مع العملاء وخدمات مصرفية مخصصة. تعمل هذه الفروع بمثابة نقاط اتصال مهمة للعملاء، مما يسمح لهم بالوصول إلى مجموعة من المنتجات المصرفية، بما في ذلك القروض والودائع والمشورة المالية.
تم الإبلاغ عن إجمالي الودائع في مؤسسة تومبكينز المالية بقيمة 6.6 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة قدرها 178 مليون دولار أمريكي، أو 2.8٪ منذ بداية العام حتى تاريخه، اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وتمثل الودائع الأساسية، التي تعتبر حيوية للتمويل، حوالي 81.3٪ من إجمالي الودائع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت لسهولة الوصول إليها
تقدم شركة Tompkins Financial Corporation منصة مصرفية قوية عبر الإنترنت تتيح للعملاء إدارة حساباتهم ودفع الفواتير وتحويل الأموال بسهولة. تم تصميم المنصة الرقمية لتعزيز تجربة العملاء من خلال توفير الوصول إلى الخدمات المصرفية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. وذكرت الشركة أن المعاملات المصرفية عبر الإنترنت زادت بشكل كبير، مما ساهم في زيادة مشاركة العملاء ورضاهم.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد للقطاع المصرفي 154.8 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا بنسبة 1.5% مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع أسعار الفائدة التي أثرت على تكاليف التمويل.
تطبيقات الهاتف المحمول للإدارة المالية أثناء التنقل
يوفر تطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول الخاص بشركة Tompkins Financial Corporation للعملاء طريقة ملائمة لإدارة شؤونهم المالية أثناء التنقل. يتضمن التطبيق ميزات مثل إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول، والاستعلام عن الرصيد، وسجل المعاملات، لتلبية الطلب المتزايد على الحلول المصرفية عبر الهاتف المحمول. لقد كان اعتماد الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول عنصرًا أساسيًا في استراتيجية تومبكينز لتعزيز إمكانية الوصول إلى العملاء وتقديم الخدمات.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن زيادة بنسبة 66.4% في النقد وما يعادله، بإجمالي 132.3 مليون دولار. وتدعم هذه الزيادة السيولة اللازمة لكل من العمليات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول، مما يضمن إمكانية وصول العملاء إلى أموالهم عند الحاجة.
| قناة | وصف | المقاييس الرئيسية |
|---|---|---|
| الفروع المادية | التفاعل المباشر مع العملاء والخدمة الشخصية في 30 موقعًا. | إجمالي الودائع: 6.6 مليار دولار (بزيادة 178 مليون دولار، 2.8% على أساس سنوي) |
| الخدمات المصرفية عبر الإنترنت | إمكانية الوصول إلى إدارة الحساب والمعاملات على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع. | صافي دخل الفوائد: 154.8 مليون دولار (بانخفاض 1.5% على أساس سنوي) |
| تطبيق الجوال | الإدارة المالية أثناء التنقل من خلال إيداع الشيكات عبر الهاتف المحمول والاستعلام عن الرصيد. | النقد والنقد المعادل: 132.3 مليون دولار (بزيادة قدرها 66.4% على أساس سنوي) |
شركة تومبكينز المالية (TMP) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المستهلكون الأفراد الذين يبحثون عن الخدمات المصرفية والاستثمارية
تخدم شركة Tompkins Financial Corporation المستهلكين الأفراد من خلال مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية والاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض والإيجارات للمستهلكين الأفراد حوالي 1.6 مليار دولار أمريكي، وهو ما يمثل 26.7% من إجمالي القروض والإيجارات. بالإضافة إلى ذلك، أعلن قطاع إدارة الثروات عن رسوم إدارة ثروات بقيمة 4.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 13.4٪ مقارنة بالربع نفسه من عام 2023.
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي القروض للمستهلكين الأفراد | 1.6 مليار دولار |
| رسوم إدارة الثروات (الربع الثالث 2024) | 4.9 مليون دولار |
| نسبة إجمالي القروض | 26.7% |
الشركات الصغيرة والمتوسطة التي تحتاج إلى حلول مالية
تستهدف شركة Tompkins Financial Corporation أيضًا الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMBs) من خلال توفير حلول مالية مخصصة. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغت القروض العقارية التجارية 3.3 مليار دولار، وبلغ إجمالي القروض التجارية والصناعية 890.2 مليون دولار، وهو ما يمثل مجتمعة 71.4% من إجمالي القروض. حقق القطاع المصرفي دخلاً صافياً قدره 14.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024، وهو ما يمثل زيادة كبيرة عن العام السابق، مما يشير إلى أداء قوي في خدمة شريحة العملاء هذه.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض العقارية التجارية | 3.3 مليار دولار |
| القروض التجارية والصناعية | 890.2 مليون دولار |
| صافي الدخل من القطاع المصرفي (الربع الثالث 2024) | 14.8 مليون دولار |
العملاء الزراعيون الذين يحتاجون إلى قروض وخدمات متخصصة
تركز شركة Tompkins Financial Corporation بشكل خاص على العملاء الزراعيين، حيث تقدم القروض والخدمات المتخصصة. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغت القروض المرتبطة بالزراعة 299.5 مليون دولار، أي ما نسبته 5.1% من إجمالي القروض والإيجارات. ويستخدم البنك نهجا شاملا للإقراض في هذا القطاع، مع الأخذ في الاعتبار التدفقات النقدية والضمانات والضمانات المتعلقة بالحكومة.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض ذات الصلة بالزراعة | 299.5 مليون دولار |
| نسبة إجمالي القروض | 5.1% |
شركة تومبكينز المالية (TMP) – نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
رواتب الموظفين ومزاياهم كفئات النفقات الرئيسية
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شكلت تعويضات ومزايا الموظفين ما يقرب من 64.0% من إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد والتي بلغت 49.9 مليون دولار. وهذا يتوافق مع العام السابق، حيث تم تمثيل التكاليف المتعلقة بالموظفين 63.1% من المصاريف غير الفوائد لنفس الفترة من عام 2023. وقد بلغ إجمالي الرواتب والأجور والمزايا خلال هذا الربع 31.9 مليون دولار، مما يعكس زيادة $810,000، أو 2.6%مقارنة بالربع نفسه من عام 2023.
مصاريف الفوائد على الودائع والقروض
إجمالي مصاريف الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 35.9 مليون دولار، بمناسبة زيادة 11.5 مليون دولار، أو 47.0%مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023. وارتفع متوسط تكلفة الودائع التي تدر فائدة إلى 2.35% خلال هذا الربع، ارتفع 61 نقطة أساس سنة بعد سنة. ارتفع متوسط الودائع ذات الفائدة بنسبة 84.6 مليون دولار، أو 1.9%بينما ارتفع متوسط القروض الأخرى 305.6 مليون دولار، أو 75.7%.
التكاليف التشغيلية المتعلقة بصيانة الفروع والتكنولوجيا
تم الإبلاغ عن التكاليف التشغيلية المرتبطة بصيانة الفروع والتكنولوجيا كجزء من إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد 149.7 مليون دولار خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2024، بانخفاض قدره 2.3 مليون دولار، أو 1.5%، عن نفس الفترة من عام 2023. وشملت النفقات التشغيلية المحددة تكاليف صيانة الفروع والاستثمارات التكنولوجية، على الرغم من عدم الكشف عن الأرقام التفصيلية. ومع ذلك، لوحظ أن الانخفاض في النفقات مثل المباني والتكنولوجيا قابلته زيادات في تكاليف تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC)، التي ارتفعت بنسبة 1.4 مليون دولار، أو 49.8%، مقارنة بالعام السابق.
| فئة التكلفة | الربع الثالث 2024 المبلغ ($) | الربع الثالث 2023 المبلغ ($) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| رواتب الموظفين ومزاياهم | 31,900,000 | 31,090,000 | 810,000 | 2.6% |
| مصاريف الفوائد | 35,900,000 | 24,400,000 | 11,500,000 | 47.0% |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 149,700,000 | 152,000,000 | -2,300,000 | -1.5% |
شركة تومبكينز المالية (TMP) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
صافي دخل الفوائد من القروض والودائع
صافي دخل الفوائد هو مصدر الإيرادات الرئيسي لشركة تومبكينز المالية. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 53.2 مليون دولار، يعكس أ 4.3% زيادة من 51.0 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد 154.8 مليون دولار، تحت 1.5% من 157.2 مليون دولار في نفس الفترة من العام السابق.
بلغ متوسط العائد على الأصول المدرة للفائدة للربع الثالث من عام 2024 4.66%، مقارنة ب 4.56% للربع الثاني من عام 2024. وارتفع متوسط تكلفة الالتزامات التي تحمل فائدة إلى 2.71% من 2.64% في الربع السابق، مما أدى إلى هامش صافي فائدة قدره 2.79% للربع الثالث من عام 2024، ارتفاعًا من 2.75% في الربع الثالث من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد من عمولات ورسوم التأمين
يعد الدخل من غير الفوائد مصدرًا هامًا آخر للإيرادات، وهو مستمد بشكل أساسي من عمولات ورسوم التأمين. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ الدخل من غير الفوائد 23.4 مليون دولار، مما يدل على زيادة كبيرة في 156.2% مقارنة ب $(8.6 مليون) في الربع الثالث من عام 2023. وقد وصل الدخل من غير الفوائد منذ بداية العام حتى تاريخه 67.3 مليون دولار، زيادة 881.7% من $(8.6 مليون) في نفس الفترة من العام الماضي.
وكانت عمولات التأمين والرسوم على وجه التحديد 11.3 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض 1.0% من العام السابق. ومع ذلك، خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت عمولات ورسوم التأمين بنسبة 3.6% ل 31.7 مليون دولار مقارنة ب 30.6 مليون دولار في الفترة السابقة.
رسوم إدارة الثروات للاستثمار والخدمات الاستشارية
تساهم خدمات إدارة الثروات بجزء متزايد من الإيرادات. وفي الربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي رسوم إدارة الثروات 4.9 مليون دولار، أ 13.4% زيادة من 4.3 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة الأولى من عام 2024، كانت هذه الرسوم 15.0 مليون دولار، ارتفاع 8.7% من 13.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
بلغت القيمة العادلة للأصول التي تديرها أو تحفظها شركة تومبكينز فاينانشيال 3.2 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 وما فوق 9.6% من 2.9 مليار دولار قبل عام.
| تدفق الإيرادات | الربع الثالث 2024 (مليون دولار) | الربع الثالث 2023 (مليون دولار) | يتغير (٪) | 9 أشهر 2024 (مليون دولار) | 9 أشهر 2023 (مليون دولار) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 53.2 | 51.0 | 4.3 | 154.8 | 157.2 | -1.5 |
| الدخل من غير الفوائد (عمولات التأمين) | 11.3 | 11.4 | -1.0 | 31.7 | 30.6 | 3.6 |
| رسوم إدارة الثروات | 4.9 | 4.3 | 13.4 | 15.0 | 13.8 | 8.7 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Tompkins Financial Corporation (TMP) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Tompkins Financial Corporation (TMP)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Tompkins Financial Corporation (TMP)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.