تحليل المزيج التسويقي لمجموعة UBS Group AG (UBS)

يعد الكشف عن أسرار التسويق الناجح أمرًا ضروريًا لأي عمل تجاري، خاصة بالنسبة لشركة عالمية قوية مثل مجموعة يو بي إس إيه جي. في هذه التدوينة، سنتعمق في الشبكة المعقدة لـ المزيج التسويقي، مع عرض العناصر المحورية لنهج الشركة. من تنوعهم عروض المنتجات إلى استراتيجيتهم مكان في السوق، إبداعي تكتيكات الترويج، ومصممة بدقة استراتيجيات التسعيراكتشف كيف يتنقل UBS في المشهد المالي المعقد للاحتفاظ بالعملاء وجذبهم. تابع القراءة للكشف عن التفاصيل التي تميز UBS في المجال التنافسي للخدمات المالية.

UBS Group AG (UBS) - المزيج التسويقي: المنتج

خدمات إدارة الثروات

UBS هي شركة رائدة في قطاع إدارة الثروات، حيث تدير ما حولها 4.2 تريليون فرنك سويسري في الأصول المستثمرة اعتبارًا من يونيو 2023. وتشمل خدماتهم استراتيجيات الاستثمار المخصصة وإدارة المحافظ الاستثمارية، والتي تستهدف في المقام الأول الأفراد ذوي الثروات العالية.

الحلول المصرفية الاستثمارية

تم إنشاء قسم الخدمات المصرفية الاستثمارية 6.2 مليار فرنك سويسري في الإيرادات في عام 2022. يقدم UBS خدمات استشارية لعمليات الاندماج والاستحواذ والاكتتاب وحلول سوق رأس المال.

عروض إدارة الأصول

كان لدى قسم إدارة الأصول في UBS حوالي 1.2 تريليون فرنك سويسري في الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023. يقدم هذا القسم مجموعة واسعة من الحلول الاستثمارية، بما في ذلك الأسهم والدخل الثابت والاستثمارات البديلة.

المنتجات المصرفية للأفراد

يدير UBS أعمالًا مصرفية للأفراد تقدم للعملاء حلولًا مصرفية شخصية. في عام 2022، حقق قطاع الخدمات المصرفية للأفراد إيرادات قدرها 2.5 مليار فرنك سويسري.

خدمات الاستشارات المالية

يقدم قطاع الاستشارات المالية في UBS مجموعة من الخدمات الاستشارية للشركات والعملاء من القطاع الخاص. ويشمل ذلك خدمات مثل التخطيط العقاري، وتقديم المشورة الضريبية، وصياغة استراتيجية الاستثمار.

تداول الأوراق المالية

ساهمت عمليات تداول الأوراق المالية في UBS بشكل كبير في إيرادات البنك، حيث وصل دخل التداول 3.5 مليار فرنك سويسري في عام 2022. وهم يشاركون في تداول الأسهم والدخل الثابت والعملات الأجنبية.

إدارة المحافظ

تقدم الشركة خدمات متطورة لإدارة المحافظ الاستثمارية مصممة خصيصًا لتحمل المخاطر للعملاء وأهدافهم الاستثمارية. تشمل خدمات إدارة المحافظ الخاصة بهم أكثر من 450 مليار فرنك سويسري في أصول العملاء اعتبارًا من منتصف عام 2023.

استشارات تمويل الشركات

يقدم UBS خدمات استشارية لتمويل الشركات، ومساعدة العملاء في زيادة رأس المال، وإعادة الهيكلة، والمواقف الخاصة. بلغت إيرادات القطاع حوالي 1.8 مليار فرنك سويسري في عام 2022.

أبحاث السوق والتحليل

يستثمر UBS في أبحاث السوق الشاملة، ويعمل على توظيف أكثر من 100 محلل أبحاث. إنهم ينشرون التقارير والتحليلات التي توجه القرارات الاستثمارية لعملائهم، مما يؤثر على أصول العملاء بالمليارات.

أدوات التخطيط المالي

يقدم UBS أيضًا أدوات التخطيط المالي الرقمي، مما يساعد العملاء على تقييم أهدافهم المالية والتنقل فيها. تتميز منصتهم عبر الإنترنت بأدوات تدعم التخطيط المالي طويل المدى، بما في ذلك سيناريوهات التقاعد ونقل الثروة.

خدمة	الأصول/الإيرادات	تفاصيل
إدارة الثروات	4.2 تريليون فرنك سويسري	الأصول المستثمرة
الخدمات المصرفية الاستثمارية	6.2 مليار فرنك سويسري	الإيرادات في عام 2022
إدارة الأصول	1.2 تريليون فرنك سويسري	الأصول تحت الإدارة
الخدمات المصرفية للأفراد	2.5 مليار فرنك سويسري	الإيرادات في عام 2022
تداول الأوراق المالية	3.5 مليار فرنك سويسري	دخل التداول في عام 2022
إدارة المحافظ	450 مليار فرنك سويسري	أصول العميل
استشارات تمويل الشركات	1.8 مليار فرنك سويسري	الإيرادات في عام 2022
أبحاث السوق	أكثر من 100 محلل	القدرة البحثية

UBS Group AG (UBS) - المزيج التسويقي: المكان

المقر العالمي في زيوريخ، سويسرا

تدير UBS Group AG مقرها الرئيسي العالمي في زيوريخ، حيث يتم اتخاذ القرارات التشغيلية الرئيسية والتوجهات الإستراتيجية. اعتبارًا من عام 2023، تسيطر الشركة على أصول يبلغ مجموعها تقريبًا 4.46 تريليون فرنك سويسري.

التواجد في المراكز المالية الرئيسية (نيويورك، لندن، هونج كونج)

لدى UBS مكاتب مهمة في المدن المالية الكبرى:

• نيويورك - مع أكثر 20.000 موظف اعتبارًا من عام 2023، يؤكد UBS على إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية.
• لندن - مع تقريبا 6000 موظفوهي بمثابة مركز رئيسي للعمليات الأوروبية.
• هونج كونج - تعمل كمركز رئيسي لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ، حيث تدعم إدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية.

فروع في أكثر من 50 دولة

UBS له وجود مادي في أكثر من 50 دولة، وتسهيل الوصول إلى العملاء على مستوى العالم. تخدم الشركة أكثر من 2 مليون عميل في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك عملاء القطاع الخاص والمؤسسات المالية والشركات.

منصات الخدمات المصرفية الرقمية

ويواصل البنك الابتكار من خلال منصاته المصرفية الرقمية، مما يسهل الوصول للعملاء المتمرسين في مجال التكنولوجيا. ال يو بي إس نيو انتهت المنصة، وهي سوق رقمية للاستثمار والمنتجات المصرفية 1 تريليون دولار في أصول العملاء المُدارة اعتبارًا من عام 2023.

تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول

تم تنزيل تطبيق UBS Mobile Banking، الذي يقدم وظائف مثل إدارة الحساب والتداول والمشورة المالية 1 مليون مرة في متاجر التطبيقات المختلفة، مما يوضح تصميمه سهل الاستخدام ومعدل اعتماده المرتفع.

منصات التداول عبر الإنترنت

حلول التداول عبر الإنترنت من UBS، مثل يو بي إس التاجر، تقديم خدمات تداول احترافية للمستثمرين المتطورين. أبلغوا عن التعامل مع متوسط 25 مليار دولار في أحجام التداول اليومية عبر فئات الأصول المختلفة.

المكاتب الإقليمية في الأسواق الرئيسية

يحتفظ UBS بمكاتب إقليمية في الأسواق الإستراتيجية بما في ذلك:

• سنغافورة
• طوكيو
• فرانكفورت
• مدريد

مدراء العلاقات ومستشاري العملاء

UBS توظف حولها 4,700 مستشار للعملاء على مستوى العالم لتعزيز العلاقات الشخصية، وتقديم المشورة والخدمات المالية المخصصة لعملائها.

خدمة العملاء عبر الهاتف والبريد الإلكتروني

يعمل قسم خدمة العملاء في UBS على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، ويتعامل مع متوسط 50.000 استفسار شهريا عبر قنوات الهاتف والبريد الإلكتروني، مما يضمن حصول العملاء على الدعم والمعلومات في الوقت المناسب.

مراكز إدارة الثروات

UBS يعمل حولها 200 مركز لإدارة الثروات على مستوى العالم، تم تصميمها لخدمة الأفراد ذوي الثروات العالية جدًا (UHNWI) وتوفير حلول مخصصة لإدارة الثروات.

موقع المكتب	عدد الموظفين	الخدمات المقدمة
زيوريخ، سويسرا	مجهول	المقر العالمي
نيويورك، الولايات المتحدة الأمريكية	20,000	إدارة الثروات، الخدمات المصرفية الاستثمارية
لندن، المملكة المتحدة	6,000	العمليات الأوروبية
هونج كونج	مجهول	إدارة الثروات في منطقة آسيا والمحيط الهادئ، والخدمات المصرفية الاستثمارية
سنغافورة	مجهول	إدارة الثروات الإقليمية
طوكيو، اليابان	مجهول	العمليات الإقليمية
فرانكفورت، ألمانيا	مجهول	عمليات السوق الألمانية

UBS Group AG (UBS) - المزيج التسويقي: الترويج

حملات التوعية بالعلامة التجارية

من المعروف أن UBS ينفق بشكل كبير على حملات التوعية بالعلامة التجارية عبر منصات عالمية مختلفة. في عام 2020 وحده، تم الإبلاغ عن أن نفقات التسويق لبنك UBS تقريبية 1.2 مليار فرنك سويسري. وغالباً ما تستهدف هذه الحملات الأفراد من ذوي الثروات العالية والمستثمرين المؤسسيين، وتركز على بناء الثقة والاعتراف في القطاع المالي.

رعاية الأحداث العالمية

ويشارك UBS بشكل كبير في رعاية الأحداث العالمية المرموقة. على سبيل المثال، كانت شريكًا رئيسيًا لـ آرت بازل المعرض، والذي غالبًا ما يجذب نخبة العملاء من قطاعي التمويل والاستثمار. في عام 2022، أفاد UBS أن أنشطة رعايته ساهمت في زيادة 25% في الاستفسارات ذات القيمة العالية في المناطق التي أقيمت فيها الأحداث.

الندوات المالية والندوات عبر الإنترنت

تجري UBS العديد من الندوات المالية والندوات عبر الإنترنت كل عام لتثقيف العملاء والمحتملين. في عام 2023، استضافوا أكثر 200 ندوة عبر الإنترنت ركز على استراتيجيات الاستثمار وتوقعات السوق واتجاهات إدارة الثروات. بلغ متوسط ​​الحضور لهذه الأحداث حوالي 1500 مشارك لكل جلسة، مما يدل على الاهتمام والمشاركة القوية.

مبادرات التسويق الرقمي

في عام 2022، خصص UBS ما يقرب من 300 مليون فرنك سويسري لمبادرات التسويق الرقمي، مع التركيز بشكل كبير على تحسين محركات البحث (SEO) والإعلانات المستهدفة عبر الإنترنت. شهدت الشركة أ نمو 30% في مقاييس المشاركة الرقمية، مع زيادة ملحوظة في عدد زيارات موقع الويب وتوليد العملاء المحتملين من خلال هذه المبادرات.

حملات البريد الإلكتروني المستهدفة

يستخدم UBS حملات البريد الإلكتروني المستهدفة للتواصل مباشرة مع عملائه. في عام 2023، أرسلوا 5 ملايين بريد إلكتروني شخصي للعملاء في جميع أنحاء العالم، بمعدل مفتوح يبلغ حوالي 25%، متجاوزة معايير الصناعة. غالبًا ما تتضمن رسائل البريد الإلكتروني هذه رؤى السوق وعروض المنتجات والأحداث الحصرية المصممة خصيصًا لتلبية اهتمامات العملاء.

تواجد وسائل التواصل الاجتماعي

يحتفظ UBS بحضور قوي على وسائل التواصل الاجتماعي عبر منصات مثل LinkedIn وTwitter وInstagram. اعتبارًا من أكتوبر 2023، انتهى UBS 1.5 مليون متابع على LinkedIn، حيث تشارك محتوى القيادة الفكرية وتحليل السوق. ارتفعت معدلات المشاركة، حيث بلغ متوسط ​​معدل التفاعل 2.5% لكل مشاركة.

برامج إحالة العملاء

يقدم UBS برامج إحالة تشجع العملاء الراضين على إحالة عملاء جدد. وفقًا لأحدث التقارير، حقق البرنامج زيادة في معدل اكتساب العملاء بنسبة 15% في عام 2022، بمتوسط ​​قيمة عمر العميل يزيد عن 1 مليون فرنك سويسري.

أحداث العملاء الحصرية

في عام 2023، استضاف UBS أكثر من 50 حدثًا حصريًا للعملاء، مع التركيز على بناء العلاقات مع كبار العملاء. تتميز هذه الأحداث عادةً بمستويات عالية منprofile وقد ثبت أن المتحدثين من القطاع المالي، بما في ذلك الاقتصاديون ومحللو السوق، يعززون معدلات الاحتفاظ بالعملاء بنسبة تقريبية 20%.

محتوى قيادة الفكر

تنتج UBS قدرًا كبيرًا من محتوى القيادة الفكرية، بما في ذلك التقارير التقنية وتقارير أبحاث السوق. وفي عام 2022 نشرت 35 تقريرا رئيسيا، مما أدى إلى تغطية إعلامية كبيرة وزيادة عدد الزيارات إلى موقعها على الويب من خلال 40%. لا تجذب هذه المواد العملاء فحسب، بل تضع أيضًا UBS كسلطة في الخدمات المالية.

الشراكات الإعلامية والعلاقات العامة

يتعاون UBS مع وسائل الإعلام المختلفة لإقامة شراكات استراتيجية وحملات علاقات عامة. في عام 2023، ظهرت الشركة في أكثر من 100 منشور مالي رئيسي، مما يساهم في تعزيز حضور العلامة التجارية على المستوى الدولي. لقد أدت مبادرات العلاقات العامة الخاصة بهم إلى تحسين معنويات العلامة التجارية بشكل كبير، مع زيادة ملحوظة في الإشارات الإيجابية في وسائل الإعلام من قبل 30% مقارنة بالعام السابق.

استراتيجية الترويج	تفاصيل	التأثير/النتائج
حملات التوعية بالعلامة التجارية	إنفاق 1.2 مليار فرنك سويسري	زيادة بنسبة 25% في الاستفسارات
رعاية الأحداث العالمية	شريك آرت بازل وآخرين	زيادة بنسبة 25% في الاستفسارات
الندوات المالية والندوات عبر الإنترنت	عقد 200 ندوة عبر الإنترنت في عام 2023	متوسط ​​1500 مشارك
مبادرات التسويق الرقمي	تخصيص 300 مليون فرنك سويسري في عام 2022	نمو بنسبة 30% في مقاييس المشاركة
حملات البريد الإلكتروني المستهدفة	تم إرسال 5 ملايين رسالة بريد إلكتروني مخصصة	معدل الفتح 25%
تواجد وسائل التواصل الاجتماعي	1.5 مليون متابع على LinkedIn	2.5% متوسط ​​معدل التفاعل
برامج إحالة العملاء	زيادة بنسبة 15% في عمليات الاستحواذ على العملاء	القيمة الدائمة للعميل > 1 مليون فرنك سويسري
أحداث العميل الحصرية	50 حدثًا تم استضافتها في عام 2023	تحسين بنسبة 20% في معدلات الاحتفاظ بالبيانات
محتوى قيادة الفكر	35 تقريرًا رئيسيًا تم نشرها في عام 2022	زيادة بنسبة 40% في حركة المرور على الموقع
الشراكات الإعلامية والعلاقات العامة	100 منشور مميز في عام 2023	زيادة بنسبة 30% في المشاعر الإيجابية

UBS Group AG (UBS) - المزيج التسويقي: السعر

رسوم خدمة تنافسية

يقدم UBS مجموعة واسعة من الخدمات المالية برسوم خدمة تنافسية تهدف إلى جذب مختلف شرائح العملاء. يمكن أن تتراوح الرسوم السنوية لخدماتهم المصرفية للأفراد من 120 فرنك سويسري ل 300 فرنك سويسري اعتمادًا على حزمة الخدمة المختارة.

التسعير المتدرج لقطاعات العملاء المختلفة

يستخدم UBS نموذج تسعير متدرج يصنف العملاء إلى شرائح بناءً على الثروة واستخدام الخدمة. على سبيل المثال:

شريحة العملاء	الرسوم السنوية
الأثرياء الشامل	120 فرنك سويسري
الأفراد ذوي الثروات العالية	600 فرنك سويسري
العملاء المؤسسيون	1,200 فرنك سويسري

الرسوم على أساس الأداء

الرسوم المستندة إلى الأداء سائدة في إدارة الثروات، حيث يتقاضى UBS ما يصل إلى 0.5% إلى 1.5% من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM)، مشروطة بتحقيق أهداف محددة لأداء الاستثمار.

الرسوم على أساس المعاملات

تختلف رسوم المعاملات في UBS بناءً على حجم التداول ونوعه؛ على سبيل المثال:

نوع المعاملة	هيكل الرسوم
تداولات الأسهم	10 فرنك سويسري إلى 50 فرنك سويسري لكل صفقة
صفقات الدخل الثابت	0.1% إلى 0.25% من قيمة التداول
معاملات الصرف الأجنبي	0.2% من قيمة الصفقة

أسعار مخصصة للعملاء من الشركات

عملاء الشركات غالبا ما يحصلون على التسعير حسب الطلب الهياكل على أساس احتياجاتهم وحجم المعاملات. يعمل UBS بشكل فردي مع هؤلاء العملاء لإنشاء استراتيجيات تسعير يمكن أن تتضمن أسعارًا مخفضة للمعاملات الكبيرة.

أسعار مميزة للأفراد ذوي الثروات العالية

يحتفظ UBS بإستراتيجية تسعير متميزة للأفراد ذوي الثروات العالية، ويقدم خدمات حصرية. غالبًا ما تأتي خدماتهم المصرفية الخاصة برسوم يمكن أن تبدأ من 1% من الأصول المُدارة لإدارة الثروات والتخطيط المالي حسب الطلب.

أسعار مخفضة للعملاء على المدى الطويل

يشجع UBS ولاء العملاء من خلال تقديم أسعار مخفضة للعملاء على المدى الطويل، مما قد يؤدي إلى توفير ما يصل إلى 15% على رسوم الخدمة للعملاء الذين يحتفظون بحسابات لأكثر من خمس سنوات.

هيكل رسوم شفاف

يؤكد UBS على أ هيكل رسوم شفاف التي تم تحديدها بوضوح في اتفاقيات العملاء، مما يضمن الكشف عن جميع الرسوم المطبقة قبل تقديم الخدمات.

لا توجد رسوم خفية

تفتخر المؤسسة بسياسة لا رسوم خفيةمما يطمئن العملاء بأن الرسوم المفروضة تم الإفصاح عنها وتوضيحها بالكامل. هذه الممارسة تبني الثقة وتشجع العلاقات طويلة الأمد.

العروض الخاصة والعروض الترويجية

من وقت لآخر، يقدم UBS العروض الخاصة والعروض الترويجية، والتي قد تشمل رسومًا مخفضة للعملاء الجدد أو رسوم معاملات أقل خلال الفترات الترويجية. على سبيل المثال، عرضت حملة ترويجية حديثة أ خصم 50% على جميع رسوم التداول للشهر الأول من فتح الحساب.

في الختام، تمثل UBS Group AG مزيجًا تسويقيًا قويًا يتشابك بشكل فعال عروض المنتجات، عالمي التنسيباستراتيجية الجهود الترويجية، و أسعار تنافسية. من خلال التركيز على محفظة واسعة النطاق تتراوح من إدارة الثروات ل الخدمات المصرفية الاستثمارية، وضمان وجود قوي في المراكز المالية الكبرىيقدم UBS خدماته إلى مجموعة متنوعة من العملاء. تكتيكاتهم الترويجية تمتد

الوعي بالعلامة التجارية

الندوات المالية

المبادرات الرقمية

- وتعكس استراتيجيات التسعير الشفافة الالتزام بـ التميز ورضا العملاء. ويعزز هذا النهج متعدد الأوجه مكانة UBS كشركة رائدة في قطاع الخدمات المالية.