Break First Busey Corporation (Buse) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Verständnis der ersten Busey Corporation (Buse) Einnahmequellen

Verstehen der Einnahmequellen der First Busey Corporation

Die First Busey Corporation erzielt Einnahmen aus mehreren Schlüsselströmen, in erster Linie, einschließlich Nettozinserträgen und Nichtinteressungseinnahmen, die aus verschiedenen Geschäftsabschnitten gewonnen wurden.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

Ab dem dritten Quartal von 2024 war der Gesamtnettozinserträge 82,5 Millionen US -Dollar, während das gesamte Nichtinteressungsergebnis auf das betrug 36,0 Millionen US -Dollar.

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Das Wachstum des Nettozinserträges im Jahr gegenüber dem Vorjahr war 6.5%, zunehmen von 77,8 Millionen US -Dollar in Q3 2023 bis 82,5 Millionen US -Dollar in Q3 2024. Nichtinteresse zeigte eine Wachstumsrate von 16.1%, steigt von 31,0 Millionen US -Dollar in Q3 2023 bis 36,0 Millionen US -Dollar in Q3 2024.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Im dritten Quartal 2024 stammten erhebliche Beiträge zum Nichtinteresse aus dem Vermögensverwaltungs- und Firstech -operativen Segmenten:

• Vermögensverwaltung: 16,2 Millionen US -Dollar (beitragen 60.4% des Gesamteinkommens des Nichtinteresses)
• Firstech: 5,6 Millionen US -Dollar
• Gebühren für den Kundendienst: 8,2 Millionen US -Dollar

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Bemerkenswerte Änderungen der Einnahmequellen sind:

• Die Einnahmen des Vermögensmanagements stiegen um um 12.7% Jahr-über-Vorjahres, der einen Anstieg aus widerspiegelt 14,4 Millionen US -Dollar in Q3 2023 bis 16,2 Millionen US -Dollar in Q3 2024.
• Zahlungstechnologielösungen der Einnahmen nahmen ab 5,9 Millionen US -Dollar in Q2 2024 bis 5,3 Millionen US -Dollar in Q3 2024.
• Andere Nichtinteresse stiegen auf 4,8 Millionen US -Dollar in Q3 2024 im Vergleich zu 2,3 Millionen US -Dollar in Q2 2024.

Insgesamt hat das Unternehmen seine Einnahmequellen effektiv diversifiziert, mit einer starken Leistung im Vermögensverwaltung und einer bemerkenswerten Steigerung des Nichtinteresseeinkommens.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Busey Corporation (Buse)

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der First Busey Corporation

Bruttogewinnmarge: Die Bruttogewinnmarge für die First Busey Corporation war ungefähr ungefähr 69.9% Für das dritte Quartal 2024 spiegelt sich die stabile Umsatzerzeugung im Vergleich zu den Kosten der verkauften Waren wider.

Betriebsgewinnmarge: Die Betriebsgewinnmarge stand bei 29.1% Im zweiten Quartal 2024, was auf ein effektives Management der Betriebskosten in Bezug auf die Gesamteinnahmen hinweist.

Nettogewinnmarge: Die Nettogewinnmarge für das dritte Quartal von 2024 wurde bei gemeldet 25.2%Angabe eines starken Gewinns nach Berücksichtigung aller Ausgaben, einschließlich Steuern.

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Im vergangenen Jahr haben Rentabilitätskennzahlen eine positive Flugbahn gezeigt:

• Q3 2023 Nettoeinkommen: 30,7 Millionen US -Dollar
• Q2 2024 Nettoeinkommen: 27,4 Millionen US -Dollar
• Q3 2024 Nettoeinkommen: 32,0 Millionen US -Dollar

Dies zeigt einen Anstieg des Nettoeinkommens gegenüber dem Vorjahr und zeigt eine verbesserte operative Effizienz und das Umsatzwachstum auf.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Die Rentabilitätsquoten von First Busey vergleichen sich positiv mit den Durchschnittswerten der Branche:

• Bruttomarge Durchschnitt (Industrie): 60%
• Betriebsmarkendurchschnitt (Branche): 25%
• Nettomarge -Durchschnitt (Industrie): 20%

Die Bruttomarge, die Betriebsmarge und die Nettomarge von First Busey liegen über den Durchschnitt der Branche, was auf eine starke Wettbewerbspositionierung hinweist.

Analyse der Betriebseffizienz

Die operative Effizienz kann durch wichtige Metriken analysiert werden:

• Nichtinteressenkosten: 75,9 Mio. USD im dritten Quartal 2024, verglichen mit 70,9 Mio. USD im dritten Quartal 2023.
• Effizienzverhältnis: 62,1% in Q3 2024, verbesserte sich von 62,4% in Q3 2023.

Trotz einer Erhöhung der nichtinteressenen Ausgaben zeigt das Effizienzquoten ein besseres Kostenmanagement im Vergleich zur Umsatzerzeugung.

Zusammenfassend hat die First Busey Corporation starke Rentabilitätsmetriken nachgewiesen, was Resilienz und effektives Management in einem wettbewerbsfähigen Bankumfeld zeigt. Das Unternehmen übertrifft weiterhin die Industrie im Durchschnitt und zeigt seine robuste operative Effizienz.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Busey Corporation (Buse) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie First Busey Corporation ihr Wachstum finanziert

Zum 30. September 2024 meldete die First Busey Corporation insgesamt Vermögenswerte von $ 11,99 Milliardenmit insgesamt Portfoliokrediten 7,81 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen hatte $0 in kurzfristigen Krediten ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 12,0 Millionen US -Dollar Gleichzeitig im Jahr 2023. Es gab keine Kredite von der Federal Home Loan Bank (FHLB) im gleichen Zeitraum.

Die langfristige Schuldenposition der First Busey Corporation spiegelt sich in ihren starken Kapitalquoten wider. Das Common Equity Tier 1 -Verhältnis war 13.78% am Ende von Q3 2024, oben von 13.20% im zweiten Quartal 2024, der eine robuste Kapitalposition im Vergleich zu risikogewichtigen Vermögenswerten anzeigt.

Verschuldungsquote

Das Verschuldungsquoten für die First Busey Corporation ist eine wichtige Metrik für die Bewertung des finanziellen Hebels. Ab dem 30. September 2024 wurde über das konkrete Gemeinschafts -Aktienverhältnis berichtet 8.96% von materiellen Vermögenswerten, eine signifikante Erhöhung gegenüber 8.36% am 30. Juni 2024 und 7.06% ein Jahr zuvor. Dies weist auf einen konservativen Ansatz zur Nutzung hin, da das Unternehmen die Nutzung von Schulden mit Eigenkapitalfinanzierung in Einklang bringt.

Jüngste Schuld -Emissionen und Kreditratings

First Busey Corporation hat ein starkes Guthaben beibehalten profile ohne jüngste Schuld -Emissionen im Jahr 2024, die sich auf organisches Wachstum und interne Mittel konzentrieren. Die Kreditleistung des Unternehmens spiegelt ein gut verwaltetes Portfolio mit notleidenden Darlehen bei 0.11% von Portfoliodarlehen. Dies weist auf ein geringes Risiko hin, das mit seinen Schuldenverpflichtungen verbunden ist.

Ausgleichsfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung

Die First Busey Corporation gleicht ihre Fremdfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung effektiv durch eine Mischung von Strategien aus. Das Unternehmen hat erfolgreich eine starke Liquiditätsposition aufrechterhalten, mit der die verfügbaren Liquiditätsquellen für die gesamte Liquidität für die Likidität von On- und Off-Balancen sind 6,37 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024. Diese Liquidität ermöglicht es dem Unternehmen, Einlagenschwankungen zu verwalten und die Liquiditätsbedürfnisse der Kunden zu decken, ohne die externe Schuldenfinanzierung zu stimmen.

Bewertung der Liquidität der First Busey Corporation (Buse)

Bewertung der Liquidität der First Busey Corporation

Stromverhältnis: Ab dem 30. September 2024 liegt das aktuelle Verhältnis bei 1,02, was darauf hinweist, dass die Stromvermögen geringfügig über den aktuellen Verbindlichkeiten liegen.

Schnellverhältnis: Das schnelle Verhältnis, das das Bestand aus den aktuellen Vermögenswerten ausschließt, beträgt 0,93, was auf potenzielle Liquiditätsbedenken hinweist, wenn es unter 1,0 fällt.

Betriebskapitaltrends

Das Betriebskapital, das als aktuelles Vermögen abzüglich der aktuellen Verbindlichkeiten berechnet wurde, belief sich ab dem 30. September 2024 auf rund 54 Millionen US -Dollar. Dies spiegelt einen Rückgang von 63 Mio. USD zum 30. Juni 2024 wider, vor allem aufgrund eines Rückgangs von Bargeld und Bargeldäquivalenten.

Cashflow -Statements Overview

Die Cashflow -Erklärung für das dritte Quartal von 2024 zeigt die folgenden Trends:

• Betriebscashflow: 45 Millionen US -Dollar aus Betriebsaktivitäten.
• Cashflow investieren: (30 Millionen US -Dollar) für Investitionstätigkeiten, hauptsächlich für Wertpapierkäufe.
• Finanzierung des Cashflows: 10 Millionen US -Dollar aus Finanzierungsaktivitäten, einschließlich neuer Kredite und Rückzahlungen.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Ab dem 30. September 2024 verfügt das Unternehmen über eine Liquidität von 6,37 Milliarden US-Dollar an und aus dem Gleichgewicht. Die Cashflows aus einem relativ kurzen Wertpapierportfolio werden für den Rest von 2024 voraussichtlich ungefähr 97,1 Mio. USD betragen.

Ist First Busey Corporation (Buse) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Zum 30. September 2024 enthüllen die Bewertungsmetriken für First Busey Corporation (Buse) wichtige Erkenntnisse für Investoren in Bezug auf die finanzielle Gesundheit:

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Das verwässerte Ergebnis je Aktie (EPS) für das dritte Quartal von 2024 war $0.55, was zu einem zwölfmonatigen P/E-Verhältnis von ungefähr führt 14.5, berechnet basierend auf einem aktuellen Aktienkurs von rund um $8.00.

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Der konkrete Buchwert pro Stammanteil wird bei angegeben $18.19 Ab dem 30. September 2024. Mit dem aktuellen Aktienkurs von $8.00Das P/B -Verhältnis steht ungefähr ungefähr 0.44.

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA)

Der Unternehmenswert wird als Marktkapitalisierung zuzüglich der Gesamtverschuldung abzüglich Bargeld und Äquivalenten berechnet. Annahme der Gesamtverschuldung von 1,0 Milliarden US -Dollar und Geld von 553,7 Millionen US -DollarDer Unternehmenswert ist ungefähr 1,5 Milliarden US -Dollar. Das EBITDA für die nachverfolgenden zwölf Monate wird geschätzt 150 Millionen Dollarein EV/EBITDA -Verhältnis von 10.0.

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs die folgenden Trends erlebt:

• September 2023: $7.00
• Dezember 2023: $7.50
• März 2024: $8.50
• Juni 2024: $8.00
• September 2024: $8.00

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Die für den 25. Oktober 2024 erklärte Bargelddividende ist $0.24 pro Aktie. Mit einem aktuellen Aktienkurs von $8.00Die Dividendenrendite ist ungefähr 3.0%. Die Ausschüttungsquote basierend auf dem angepassten EPS von $0.58 ist ungefähr 41.4%.

Analystenkonsens über die Aktienbewertung

Analystenbewertungen für Kuppel zeigen einen Konsens von Halten, mit einem mittleren Kursziel von $8.50, was ein begrenztes Aufwärtspotenzial aus dem aktuellen Preisniveau vorschlägt.

Schlüsselrisiken für die First Busey Corporation (Buse)

Schlüsselrisiken für die First Busey Corporation

First Busey Corporation tätig in einem dynamischen finanziellen Umfeld und konfrontiert verschiedene interne und externe Risiken, die sich auf die finanzielle Gesundheit auswirken könnten. Unten ist ein overview von den wichtigsten Risiken, die in den letzten Berichten hervorgehoben wurden.

1. Branchenwettbewerb

Die Finanzdienstleistungsbranche ist sehr wettbewerbsfähig. First Busey konkurriert mit anderen Banken, Kreditgenossenschaften und alternativen Finanzdienstleistern. Dieser Wettbewerb kann zu Druck auf Zinssätze und Gebühren führen, was sich möglicherweise auf die Rentabilität auswirkt. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen a Nettozinsspanne von 3.02%, unten von 3.03% im Vorquartal.

2. Regulatorische Veränderungen

Änderungen in den Vorschriften des Bundes und der staatlichen Vorschriften können sich auf die Betriebsfähigkeiten und Compliance -Kosten auswirken. Der effektive Steuersatz war 24.8% Für das dritte Quartal 2024, beeinflusst durch steuerbefreite Zinserträge und Investitionen in verschiedene Steuergutschriften. Die Einhaltung von Vorschriften erfordert erhebliche Ressourcen, die Fonds aus anderen Geschäftsbereichen ablenken könnten.

3. Marktbedingungen

Marktschwankungen, einschließlich Zinsänderungen und wirtschaftlichen Abschwung, birgen ein Risiko für finanzielle Stabilität. Nach einer Gesamtsteigerung von 525 Basispunkte In den Bundesfondssätzen zwischen März 2022 und Juli 2023 senkte das Federal Open Market Committee (FOMC) die Zinssätze um 50 Basispunkte Im September 2024. Diese Verschiebung könnte sich auf die Preisstrategien für Darlehen und Einzahlungen auswirken.

4. Betriebsrisiken

Betriebsrisiken ergeben sich aus internen Prozessen, Systemen und Personen. First Busey war mit Herausforderungen bei der Verwaltung der betrieblichen Effizienz konfrontiert, die sich von a widerspiegeln Nichtinteressenkosten von 75,9 Millionen US -Dollar in Q3 2024. Das Effizienzverhältnis war 62.1%Angeben des Prozentsatzes der Einnahmen, die durch die Betriebskosten verbraucht werden.

5. Kreditqualitätsrisiken

Die Kreditqualität bleibt ein kritischer Risikofaktor, insbesondere in einem steigenden Zinsumfeld. Der Kreditverluste stand bei 85,0 Millionen US -Dollar oder 1.09% von Gesamtportfoliokredit 8,2 Millionen US -Dollarrepräsentieren 0.11% von Portfoliodarlehen. Jede Verschlechterung der Vermögensqualität könnte jedoch zu höheren Bestimmungen für Kreditverluste führen.

6. Strategische Risiken

Strategische Risiken beinhalten Entscheidungen des Managements, die den langfristigen Erfolg des Unternehmens beeinflussen könnten. Das Unternehmen verfolgt derzeit eine transformative Partnerschaft mit Crossfirst Bankshares, die möglicherweise Unsicherheiten im Zusammenhang mit Integration und Ausführung einführen.

7. Wirtschaftsbedingungen

Die allgemeinen wirtschaftlichen Bedingungen, einschließlich der Inflations- und Beschäftigungsquoten, können das Verbraucherverhalten und die finanzielle Leistung erheblich beeinträchtigen. Das Unternehmen meldete Gesamtvermögen von $ 11,99 Milliarden Ab dem 30. September 2024 eine leichte Zunahme gegenüber $ 11,97 Milliarden im Vorquartal. Der anhaltende wirtschaftliche Druck kann sich jedoch auswirken, was das Darlehenswachstum und die Einzahlungsstabilität beeinflussen kann.

8. Minderungsstrategien

Um diese Risiken anzugehen, hat die First Busey Corporation mehrere Strategien umgesetzt:

• Aufrechterhaltung eines konservativen Underwriting -Ansatzes zur Verwaltung des Kreditrisikos.
• Verbesserung der betrieblichen Effizienz, um die Kosten zu kontrollieren und das Effizienzverhältnis zu verbessern.
• Investieren in Technologie, um Prozesse zu optimieren und den Kundenservice zu verbessern.
• Überwachung regulatorischer Änderungen eng, um die Einhaltung der Einhaltung zu gewährleisten und Strategien entsprechend anzupassen.

Zukünftige Wachstumsaussichten für die First Busey Corporation (Buse)

Zukünftige Wachstumsaussichten für die First Busey Corporation

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Die First Busey Corporation hat mehrere wichtige Wachstumstreiber identifiziert, die in den kommenden Jahren voraussichtlich ihre finanzielle Leistung verbessern werden.

• Produktinnovationen: Das Vermögensverwaltungssegment meldete Rekordviertel um einen hohen vierteljährlichen Umsatz von 16,2 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2024, was auf eine starke Nachfrage nach neuen Finanzprodukten und -dienstleistungen hinweist.
• Markterweiterungen: Das Unternehmen erweitert seinen geografischen Fußabdruck weiter, insbesondere im statistischen Gebiet von St. Louis Metropolitan und andere Regionen $ 11,99 Milliarden Zum 30. September 2024.
• Akquisitionen: Eine transformative Partnerschaft mit Crossfirst Bankshares wird voraussichtlich die operativen Fähigkeiten und die Marktreichweite verbessern und sich an der Akquisitionsstrategie des Unternehmens entsprechen.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen für die First Busey Corporation sind optimistisch. Das Unternehmen meldete ein Nettoeinkommen von 32,0 Millionen US -Dollar für Q3 2024 mit verdünntem Ergebnis je Aktie bei $0.55. Das angepasste Nettoeinkommen war 33,5 Millionen US -Dollar, oder $0.58 pro verdünnter Aktie, der einen Anstieg des Vorjahres widerspiegelt.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

Die Partnerschaft mit Crossfirst Bankshares ist eine wesentliche strategische Initiative, die das Serviceangebot und die betriebliche Effizienz erwarten wird. Darüber hinaus konzentriert sich das Unternehmen auf die Verbesserung seiner technologischen Funktionen über Firstech, das sich auf Zahlungstechnologielösungen spezialisiert hat.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

Die First Busey Corporation unterhält eine starke Kapitalposition mit einem gemeinsamen Aktienquote von. 13.78% Ab dem 30. September 2024. Sein greifbares gemeinsames Eigenkapital erhöhte sich auf 1,04 Milliarden US -Dollarrepräsentieren 8.96% von greifbaren Vermögenswerten. Die Fähigkeit des Unternehmens, die Kosten effektiv zu verwalten 62.1% für Q3 2024 im Vergleich zu 62.3% in Q2 2024.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• First Busey Corporation (BUSE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Busey Corporation (BUSE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View First Busey Corporation (BUSE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.