Break Everquote, Inc. (immer) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Verständnis von Everquote, Inc. (immer) Einnahmequellen

Verständnis der Einnahmequellen von Everquote, Inc.

Umsatzaufschlüsselung: Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Gesamtumsatz 352,7 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 232,2 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markiert er einen Anstieg des Jahres gegenüber dem Vorjahr von 51.9%. Die Einnahmequellen werden wie folgt eingestuft:

Jahr-über-Vorjahreswachstumswachstumsrate: Die neunmonatige Umsatzwachstumsrate zeigt einen signifikanten Anstieg, der hauptsächlich von der Automobilvertikat 127,6 Millionen US -Dollar. Die Vertikale der Eigenheim- und Mieterversicherung trug ebenfalls mit einer Erhöhung von bei 9,6 Millionen US -Dollar. Umgekehrt nahmen die Einnahmen aus anderen Versicherungsbranchen um 16,8 Millionen US -Dollarhauptsächlich aufgrund des Ausstiegs aus dem Krankenversicherungssektor im Jahr 2023.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente: Der Beitrag verschiedener Segmente zu Gesamteinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, ist wie folgt:

• Automobil: 87.8%
• Haus- und Mieterversicherung: 11.5%
• Andere Versicherungsbranchen: 0.5%

Wesentliche Änderungen der Einnahmequellen: Die Hauptverschiebung der Einnahmequellen kann auf den erheblichen Anstieg der Spediteurausgaben für Empfehlungen im Automobilsektor zurückgeführt werden, der war 132,1 Millionen US -Dollar vom größten Kunden. Der Ausstieg aus der Vertikalen der Krankenversicherung hat zu einem bemerkenswerten Umsatzrückgang durch andere Versicherungs vertikal geführt, was einen strategischen Drehpunkt für Kerngeschäftsbereiche hervorhebt.

Die oben genannten Tabellen veranschaulichen die dramatischen Veränderungen der Umsatzbeiträge in verschiedenen Segmenten und unterstreichen den Fokus auf die Versicherung von Automobil- und Haus-/Mietern, während sie sich aus weniger profitablen Bereichen zurückziehen. Insgesamt zeigt die Umsatzanalyse des Unternehmens eine robuste Wachstumsverletzung, insbesondere in seinem Automobilsegment, da sie seine Marktposition im Jahr 2024 konsolidiert.

Ein tiefes Tauchen in Everquote, Inc. (immer) Rentabilität

Rentabilitätsmetriken

Bei der Bewertung der finanziellen Gesundheit von Everquote, Inc. (NASDAQ: Ever) bieten Rentabilitätskennzahlen entscheidende Einblicke in seine betriebliche Effizienz und Gesamtleistung. Im Folgenden finden Sie eine detaillierte Aufschlüsselung der wichtigsten Rentabilitätsmetriken für das Unternehmen ab 2024.

Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen

In den drei Monaten zum 30. September 2024 berichtete Everquote:

• Einnahmen: $144,530,000
• Umsatzkosten: $5,450,000
• Bruttogewinn: $139,080,000
• Bruttomarge: 96.2%

Für die neun Monate am 30. September 2024:

• Einnahmen: $352,735,000
• Umsatzkosten: $15,502,000
• Bruttogewinn: $337,233,000
• Bruttomarge: 95.6%

Der Betriebsgewinn für die drei Monate am 30. September 2024 wurde gemeldet als:

• Betriebseinkommen: $11,666,000
• Betriebsspanne: 8.1%

Nettogewinn für die drei Monate am 30. September 2024:

• Nettoeinkommen: $11,554,000
• Nettomarge: 8.0%

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Vergleich der neun Monate am 30. September 2024 mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023:

• Umsatzwachstum: Stieg von 232.216.000 USD im Jahr 2023 auf 352.735.000 USD im Jahr 2024, ein Wachstum von 51.9%.
• Nettoeinkommen: Wechselte von einem Verlust von 44.939.000 USD im Jahr 2023 auf einen Gewinn von 19.863.000 USD im Jahr 2024.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Ab 2024 können die wichtigsten Rentabilitätsquoten für Everquote mit der Industrie im Durchschnitt verglichen werden:

• Bruttomarge: Everquote bei 95.6% im Vergleich zur Branche durchschnittlich 75%.
• Betriebsspanne: Everquote bei 8.1% im Vergleich zur Branche durchschnittlich 5%.
• Nettomarge: Everquote bei 8.0% im Vergleich zur Branche durchschnittlich 4%.

Analyse der Betriebseffizienz

Die betriebliche Effizienz spiegelt sich in der Verwaltung von Kosten durch Everquote im Vergleich zu Einnahmen wider:

• Umsatzkosten (9m 2024): 15.502.000 USD, vertreten 4.4% Einnahmen.
• Verkaufs- und Marketingkosten (9m 2024): 273.491.000 USD, das heißt 77.5% Einnahmen.
• Forschungs- und Entwicklungskosten (9m 2024): $ 21.913.000 oder 6.2% Einnahmen.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Everquote, Inc. (immer) sein Wachstum finanziert

Schulden vs. Eigenkapital: Wie Everquote, Inc. sein Wachstum finanziert

Die Finanzstruktur von Everquote, Inc. zeigt einen ausgewogenen Ansatz zwischen Schulden und Eigenkapitalfinanzierung, was für seine Wachstumsstrategie von wesentlicher Bedeutung ist. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen eine Gesamtverschuldung von 62,8 Mio. USD, was sowohl aktuelle als auch langfristige Verbindlichkeiten umfasst.

Overview des Schuldenniveaus des Unternehmens

Die Gesamtverbindlichkeiten von Everquote lagen zum 30. September 2024 bei 62,8 Mio. USD, wobei die derzeitigen Verbindlichkeiten von 59,98 Mio. USD. Dies beinhaltet:

• Kurzfristige Schulden: 59,98 Millionen US-Dollar
• Langfristige Schulden: 2,86 Millionen US-Dollar

Verschuldungsquote und Vergleich der Branchenstandards

Das Verschuldungsquoten von Everquote zum 30. September 2024 wird wie folgt berechnet:

Verschuldungsquote = Gesamtverschuldung / Gesamtkapital

Das Gesamtbetrag vom 30. September 2024 betrug 117,70 Millionen US -Dollar.

Somit beträgt das Verhältnis von Schulden zu Äquity:

Verschuldungsquote = 62,8 Mio. USD / 117,70 Mio. USD = 0,53 USD

Dieses Verhältnis von 0,53 liegt unter dem Branchendurchschnitt von ungefähr 1,0, was auf eine konservative Hebelposition im Vergleich zu ihren Kollegen hinweist.

Jüngste Schuld -Emissionen, Kreditratings oder Refinanzierungsaktivitäten

Im August 2023 hat Everquote eine revolvierende Kreditvereinbarung in Höhe von 25 Millionen US -Dollar abgeschlossen, die am 15. Juli 2025 reift. Diese Maßnahme verbessert die Liquidität und ermöglicht es dem Unternehmen, seinen Cashflow effektiv zu verwalten.

Wie der Unternehmen zwischen Schuldenfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung ausgeht

Everquote hat neben seiner Schuldenfinanzierung strategisch die Aktienfinanzierung genutzt. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen 31,75 Mio. Aktien ausstehend, wobei ein zusätzliches Kapital von 311,05 Mio. USD eingezahlt wurde. Diese Eigenkapitalbasis bietet ein Kissen gegen finanzielle Risiken im Zusammenhang mit der Schuldenfinanzierung.

In den neun Monaten zum 30. September 2024 sammelte das Unternehmen durch Aktienoptionen und andere Eigenkapitalinstrumente 1,5 Millionen US -Dollar. Diese Praxis der Kombination von Schulden mit Eigenkapitalfinanzierung unterstützt nicht nur das operative Wachstum, sondern mindert auch die mit hohen Hebelwirkung verbundenen Risiken.

Bewertung der Liquidität von Everquote, Inc. (immer)

Bewertung der Liquidität und Solvenz

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Das aktuelle Verhältnis vom 30. September 2024 beträgt 2,19, was auf eine starke Liquiditätsposition hinweist. Das schnelle Verhältnis, das den Inventar ausschließt, liegt bei 1,53, was darauf hindeutet, dass das Unternehmen seine kurzfristigen Verbindlichkeiten abdecken kann, ohne sich auf den Verkauf von Inventar zu verlassen.

Analyse von Betriebskapitaltrends

Zum 30. September 2024 wird das Betriebskapital wie folgt berechnet:

Dies stellt einen erheblichen Anstieg des Betriebskapitals gegenüber 60.000 USD im Vorjahr dar, was eine verbesserte Betriebseffizienz hervorhebt.

Cashflow -Statements Overview

Der Cashflow aus den Betriebsaktivitäten für die neun Monate am 30. September 2024 beträgt 46.432.000 USD, verglichen mit einem Geldabfluss von 2.036.000 USD im gleichen Zeitraum von 2023. Diese Verbesserung signalisiert eine Turnaround der operativen Cash -Erzeugung.

Die Cashflows aus Investitionstätigkeiten zeigten einen Nettoabfluss von 3.111.000 USD im Jahr 2024, was einem Zufluss von 10.206.000 USD im Jahr 2023 zurückzuführen ist, vor allem aufgrund der erhöhten Investitionsausgaben.

Die Finanzierungsaktivitäten führten im Jahr 2024 zu einem Nettozufluss von 1.552.000 USD, was einem Anstieg von 41.000 USD im Jahr 2023 entspricht, was auf ein robusteres Finanzierungsmanagement hinweist.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Zum 30. September 2024, Bar- und Bargeldäquivalente in Höhe von 82.800.000 USD, ergänzt um bis zu 25.000.000 USD, die im Rahmen einer revolvierenden Kreditfazilität erhältlich sind. Dies positioniert das Unternehmen gut gegen potenzielle Liquiditätsbedenken. Die geänderte Darlehensvereinbarung erfordert die Aufrechterhaltung einer bereinigten Schnellquote von mindestens 1,10, die das Unternehmen bequem erfüllt.

Ist Everquote, Inc. (jemals) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Um die finanzielle Gesundheit des Unternehmens zu bewerten, werden wir wichtige Bewertungsmetriken einschließlich Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E), Preis-zu-Buch (P/B) und Unternehmenswert zu EBITDA (EV/EBITDA) analysieren Verhältnisse sowie Aktienkurstrends und Analystenkonsens.

Bewertungsverhältnisse

Die folgende Tabelle fasst die aktuellen Bewertungsverhältnisse zusammen:

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs die folgenden Trends gezeigt:

• 12 Monate hoch: $10.50
• 12 Monate niedrig: $3.25
• Aktueller Aktienkurs: $ 8.00 (ab Oktober 2024)
• Prozentuale Veränderung über 12 Monate: 146.15%

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Zum jüngsten Finanzbericht zahlt das Unternehmen keine Dividenden. Somit ist die Dividendenrendite:

• Dividendenrendite: 0%
• Auszahlungsquote: 0%

Analystenkonsens

Die folgenden Konsensbewertungen wurden von Analysten bereitgestellt:

Diese Erkenntnisse zeigen, dass die Mehrheit der Analysten die zukünftige Leistung des Unternehmens optimistisch ist, was auf einen günstigen Ausblick für Anleger hinweist. Die Bewertungskennzahlen, Aktienkurstrends und Analystenbewertungen bieten gemeinsam einen umfassenden Überblick über die finanzielle Gesundheit des Unternehmens ab 2024.

Wichtige Risiken für Everquote, Inc. (immer)

Wichtige Risiken für Everquote, Inc. (immer)

Everquote, Inc. steht vor einer Vielzahl interner und externer Risiken, die sich erheblich auf die finanzielle Gesundheit auswirken könnten. Im Folgenden finden Sie einige der entsprechenden wichtigsten Risikofaktoren:

Branchenwettbewerb

Der Online -Versicherungsmarkt ist sehr wettbewerbsfähig und zahlreiche etablierte Spieler und neue Teilnehmer, die um Marktanteile kämpfen. Dieser Wettbewerb kann zu Preisdruck und erhöhten Marketingkosten führen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Umsatz- und Marketingkosten insgesamt 273,5 Millionen US -Dollarrepräsentieren 77.5% des Gesamtumsatzes.

Regulatorische Veränderungen

Änderungen der Vorschriften, die sich auf die Versicherungsbranche auswirken, können tiefgreifende Auswirkungen auf den Betrieb haben. Das Unternehmen verließ die Krankenversicherung aufgrund eines unvorhersehbaren regulatorischen Umfelds, das bedeutende Kapitalinvestitionen erforderte, um effektiv zu konkurrieren.

Marktbedingungen

Schwankungen in der Wirtschaft können das Verbraucherverhalten und die Versicherungsausgaben beeinflussen. Die Einnahmen aus der Automobilversicherung stiegen um um 127,6 Millionen US -Dollar In den neun Monaten endeten am 30. September 2024, was auf einen positiven Trend hinweist, aber jeder Abschwung kann diese Zahlen beeinflussen.

Betriebsrisiken

Zu den betrieblichen Risiken zählen die Wirksamkeit von Technologie und Personal. Das Unternehmen meldete einen Rückgang der personalbezogenen Kosten durch 9,9 Millionen US -Dollar vor allem aufgrund einer verringerten Personalbeschäftigung als Teil eines Umstrukturierungsplans.

Finanzielle Risiken

Finanzielle Risiken sind mit Liquidität und Kapitalressourcen verbunden. Das Unternehmen hatte Bargeld und Bargeldäquivalente von 82,8 Millionen US -Dollar und Zugang zu einer drehenden Kreditlinie von bis zu bis zu 25 Millionen Dollar. Alle Störungen des Cashflows könnten sich auf Operations- und Wachstumsinitiativen auswirken.

Strategische Risiken

Die strategischen Entscheidungen des Unternehmens, wie der Ausstieg aus der Vertikalen der Krankenversicherung, zielen darauf ab, die betriebliche Effizienz zu verbessern, aber Risiken mit dem Übergangsgeschäftsmodellen im Zusammenhang mit der Übergangsmodelle zu bilden. Umstrukturierung und andere Gebühren waren auf 19,8 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2023.

Minderungsstrategien

Um diese Risiken zu beheben, hat das Unternehmen einen Reduktionsplan implementiert und sich auf Kernvertikale konzentriert. Diese Umstrukturierung zielt darauf ab, den Betrieb zu optimieren und die Kosten zu senken. Das Unternehmen meldete ein Nettoeinkommen von 19,9 Millionen US -Dollar In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 eine signifikante Verbesserung gegenüber einem Nettoverlust von 44,9 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Everquote, Inc. (immer)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Everquote, Inc. (immer)

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Das Unternehmen hat mehrere wichtige Wachstumstreiber identifiziert, die seine Marktposition erwarten sollen:

• Produktinnovationen: Der Fokus auf die Verbesserung seiner digitalen Plattform, um die Benutzererfahrung zu verbessern und die Einkäufe von Versicherungen zu optimieren, ist entscheidend. Das Unternehmen zielt darauf ab, Datenanalysen zu nutzen, um personalisierte Versicherungslösungen bereitzustellen.
• Markterweiterungen: Die Ausweitung seiner Dienstleistungen in neue geografische Regionen hat eine strategische Priorität. Dies beinhaltet die Targeting von unterversorgten Märkten mit maßgeschneiderten Versicherungsprodukten.
• Akquisitionen: Das Unternehmen untersucht weiterhin Akquisitionsmöglichkeiten zur Diversifizierung seines Angebots und zur Verbesserung der technologischen Fähigkeiten, insbesondere in technologischen Versicherungslösungen.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Gesamtumsatz 352,7 Millionen US -Dollareine signifikante Zunahme von 51.9% aus 232,2 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum von 2023. Der Umsatzaufbruch zeigt:

Strategische Initiativen oder Partnerschaften

Das Unternehmen hat strategische Partnerschaften mit führenden Versicherungsträgern geschaltet, um seine Überweisungsdienste zu verbessern. Es wird erwartet, dass diese Partnerschaften die Spediteure erheblich erhöhen. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten 132,1 Millionen US -Dollarstarke Nachfrage nach seinen Dienstleistungen.

Wettbewerbsvorteile

Mehrere Wettbewerbsvorteile positionieren das Unternehmen positiv für zukünftiges Wachstum:

• Datengesteuerte Erkenntnisse: Die Verwendung proprietärer Datenanalysen ermöglicht eine bessere Übereinstimmung von Verbrauchern mit geeigneten Versicherungsprodukten und Verbesserung der Conversion -Raten.
• Etablierte Markenerkennung: Das Unternehmen hat auf dem Online -Versicherungsmarkt eine seriöse Marke aufgebaut, die das Vertrauen der Verbraucher und die Loyalität verbessert.
• Kosteneffizienz: Ein Rückgang der Einnahmenkosten auf 4.4% Einnahmen im Jahr 2024 von 7.5% 2023 zeigt eine verbesserte Betriebseffizienz an.

Finanzielle Zusammenfassung

Die finanzielle Gesundheit des Unternehmens spiegelt seine Wachstumskrajektorie wider. Zu den wichtigsten finanziellen Metriken für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, gehören:

Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen Bargeld und Bargeldäquivalente von 82,8 Millionen US -DollarBereitstellung einer soliden Liquiditätsposition zur Unterstützung von Wachstumsinitiativen.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. EverQuote, Inc. (EVER) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EverQuote, Inc. (EVER)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View EverQuote, Inc. (EVER)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.