EverQuote, Inc. (EVER) Bundle
Entender EverQuote, Inc. (sempre) fluxos de receita
Entendendo os fluxos de receita da EverQuote, Inc.
Redução de receita: Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi US $ 352,7 milhões, comparado com US $ 232,2 milhões pelo mesmo período em 2023, marcando um aumento de um ano a ano de 51.9%. As fontes de receita são categorizadas da seguinte forma:
| Fonte de receita | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | Quantidade de alteração (em milhares) | Porcentagem de mudança (%) |
|---|---|---|---|---|
| Automotivo | $310,165 | $182,520 | $127,645 | 69.9% |
| Seguro de casa e locatário | $40,715 | $31,068 | $9,647 | 31.1% |
| Outras verticais de seguro | $1,855 | $18,628 | ($16,773) | (90.1%) |
| Receita total | $352,735 | $232,216 | $120,519 | 51.9% |
Taxa de crescimento de receita ano a ano: A taxa de crescimento da receita de nove meses mostra um aumento significativo, impulsionado principalmente pela vertical automotiva, que experimentou um aumento de US $ 127,6 milhões. O seguro de casa e locatário vertical também contribuiu com um aumento de US $ 9,6 milhões. Por outro lado, a receita de outras verticais de seguro diminuiu por US $ 16,8 milhões, principalmente devido à saída do setor de seguro de saúde em 2023.
Contribuição de diferentes segmentos de negócios: A contribuição de diferentes segmentos para a receita geral nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, é a seguinte:
- Automotivo: 87.8%
- Seguro de casa e locatário: 11.5%
- Outras verticais de seguro: 0.5%
Mudanças significativas nos fluxos de receita: A principal mudança nos fluxos de receita pode ser atribuída ao aumento substancial dos gastos com transportadores para referências no setor automotivo, que foi US $ 132,1 milhões do maior cliente. A saída da vertical do seguro de saúde levou a um declínio notável na receita de outras verticais de seguro, destacando um pivô estratégico em direção às áreas de negócios principais.
| Período | Receita total (em milhares) | Receita automotiva (em milhares) | Receita de casa e locatário (em milhares) | Outra receita de seguro (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $144,530 | $130,005 | $14,142 | $383 |
| Q3 2023 | $55,011 | $43,077 | $10,889 | $1,045 |
As tabelas acima ilustram as mudanças dramáticas nas contribuições de receita em diferentes segmentos, enfatizando o foco no seguro automotivo e de casa/locatários enquanto se retira de áreas menos lucrativas. No geral, a análise de receita da empresa revela uma robusta trajetória de crescimento, particularmente em seu segmento automotivo, pois consolida sua posição de mercado em 2024.
Um mergulho profundo na EverQuote, Inc. (sempre) lucratividade
Métricas de rentabilidade
Ao avaliar a saúde financeira da EverQuote, Inc. (NASDAQ: Ever), as métricas de lucratividade fornecem informações cruciais sobre sua eficiência operacional e desempenho geral. Abaixo está um detalhamento detalhado das principais métricas de lucratividade para a empresa a partir de 2024.
Lucro bruto, lucro operacional e margens de lucro líquido
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o EverQuote relatou:
- Receita: $144,530,000
- Custo da receita: $5,450,000
- Lucro bruto: $139,080,000
- Margem bruta: 96.2%
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
- Receita: $352,735,000
- Custo da receita: $15,502,000
- Lucro bruto: $337,233,000
- Margem bruta: 95.6%
O lucro operacional nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatado como:
- Receita operacional: $11,666,000
- Margem operacional: 8.1%
Lucro líquido nos três meses findos em 30 de setembro de 2024:
- Resultado líquido: $11,554,000
- Margem líquida: 8.0%
Tendências de lucratividade ao longo do tempo
Comparando os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, ao mesmo período em 2023:
- Crescimento da receita: Aumentou de US $ 232.216.000 em 2023 para US $ 352.735.000 em 2024, um crescimento de 51.9%.
- Resultado líquido: Mudou de uma perda de US $ 44.939.000 em 2023 para um lucro de US $ 19.863.000 em 2024.
| Métrica | 2023 (9m) | 2024 (9m) | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita | $232,216,000 | $352,735,000 | +51.9% |
| Resultado líquido | $(44,939,000) | $19,863,000 | +143.1% |
Comparação de índices de lucratividade com médias da indústria
A partir de 2024, os principais índices de lucratividade do EverQuote podem ser comparados às médias do setor:
- Margem bruta: EverQuote em 95.6% vs. média da indústria de 75%.
- Margem operacional: EverQuote em 8.1% vs. média da indústria de 5%.
- Margem líquida: EverQuote em 8.0% vs. média da indústria de 4%.
Análise da eficiência operacional
A eficiência operacional se reflete no gerenciamento de custos da EverQuote em relação à receita:
- Custo da receita (9m 2024): US $ 15.502.000, representando 4.4% de receita.
- Despesas de vendas e marketing (9m 2024): US $ 273.491.000, o que é 77.5% de receita.
- Despesas de pesquisa e desenvolvimento (9m 2024): US $ 21.913.000, OR 6.2% de receita.
| Tipo de despesa | 2023 (9m) | 2024 (9m) | Porcentagem de receita |
|---|---|---|---|
| Custo da receita | $17,467,000 | $15,502,000 | 4.4% |
| Vendas e marketing | $195,537,000 | $273,491,000 | 77.5% |
| Pesquisa e desenvolvimento | $21,647,000 | $21,913,000 | 6.2% |
Dívida vs. patrimônio: How EverQuote, Inc. (sempre) financia seu crescimento
Dívida vs. Equity: How EverQuote, Inc. financia seu crescimento
A estrutura financeira da EverQuote, Inc. revela uma abordagem equilibrada entre financiamento de dívidas e patrimônio, essencial para sua estratégia de crescimento. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou uma dívida total de US $ 62,8 milhões, que compreende passivos atuais e de longo prazo.
Overview dos níveis de dívida da empresa
O passivo total da EverQuote era de US $ 62,8 milhões em 30 de setembro de 2024, com passivos circulantes em US $ 59,98 milhões. Isso inclui:
- Dívida de curto prazo: US $ 59,98 milhões
- Dívida de longo prazo: US $ 2,86 milhões
Relação dívida / patrimônio e comparação com os padrões do setor
A relação dívida / patrimônio para o EverQuote em 30 de setembro de 2024 é calculada da seguinte forma:
Índice de dívida / patrimônio = dívida total / patrimônio total
O patrimônio total em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 117,70 milhões.
Assim, a relação dívida / patrimônio é:
Índice de dívida / patrimônio = US $ 62,8 milhões / US $ 117,70 milhões = 0,53
Essa proporção de 0,53 está abaixo da média da indústria de aproximadamente 1,0, indicando uma posição de alavancagem conservadora em comparação com seus pares.
Emissões recentes de dívidas, classificações de crédito ou atividade de refinanciamento
Em agosto de 2023, a EverQuote firmou uma linha de crédito rotativa de US $ 25 milhões, que amadurece em 15 de julho de 2025. A taxa de juros nessa linha de crédito é maior de 7,0% ou a taxa principal. Essa medida aumenta a liquidez, permitindo que a empresa gerencie seu fluxo de caixa de maneira eficaz.
Como a empresa equilibra entre financiamento da dívida e financiamento de ações
A EverQuote utilizou estrategicamente financiamento de ações juntamente com seu financiamento da dívida. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou 31,75 milhões de ações em circulação, com capital pago adicional de US $ 311,05 milhões. Essa base de ações fornece uma almofada contra riscos financeiros associados ao financiamento da dívida.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa levantou US $ 1,5 milhão por meio de opções de ações e outros instrumentos de capital. Essa prática de combinar dívida com financiamento de ações não apenas apóia o crescimento operacional, mas também mitiga os riscos associados à alta alavancagem.
| Métricas financeiras | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Dívida total | $62.8 |
| Patrimônio total | $117.70 |
| Relação dívida / patrimônio | 0.53 |
| Linha de crédito giratória | $25.0 |
| Taxa de juros na linha de crédito | 7,0% ou taxa prima |
Avaliando a EverQuote, Inc. (sempre) liquidez
Avaliação da liquidez e solvência
Taxas atuais e rápidas
A proporção atual de 30 de setembro de 2024 é 2,19, indicando uma forte posição de liquidez. A proporção rápida, que exclui o inventário, é de 1,53, sugerindo que a empresa pode cobrir seus passivos de curto prazo sem depender da venda de inventário.
Análise das tendências de capital de giro
Em 30 de setembro de 2024, o capital de giro é calculado da seguinte forma:
| Ativos circulantes (em milhares) | Passivos circulantes (em milhares) | Capital de giro (em milhares) |
|---|---|---|
| $182,500 | $83,300 | $99,200 |
Isso representa um aumento significativo no capital de giro de US $ 60.000 no ano anterior, destacando uma maior eficiência operacional.
Demoções de fluxo de caixa Overview
O fluxo de caixa das atividades operacionais nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, é de US $ 46.432.000, em comparação com uma saída de caixa de US $ 2.036.000 no mesmo período de 2023. Essa melhoria sinaliza uma reviravolta na geração de caixa operacional.
Os fluxos de caixa das atividades de investimento mostraram uma saída líquida de US $ 3.1111.000 em 2024, abaixo de uma entrada de US $ 10.206.000 em 2023, principalmente devido ao aumento das despesas de capital.
As atividades de financiamento resultaram em um fluxo líquido de US $ 1.552.000 em 2024, contra US $ 41.000 em 2023, indicando uma gestão mais robusta do financiamento.
Potenciais preocupações ou pontos fortes
Em 30 de setembro de 2024, os equivalentes em dinheiro e dinheiro totalizam US $ 82.800.000, complementados por até US $ 25.000.000 disponíveis em uma linha de crédito rotativo. Isso posiciona a empresa bem contra possíveis preocupações de liquidez. O contrato de empréstimo alterado exige a manutenção de uma proporção rápida ajustada de pelo menos 1,10, que a empresa encontra confortavelmente.
A EverQuote, Inc. (sempre) está supervalorizada ou subvalorizada?
Análise de avaliação
Para avaliar a saúde financeira da Companhia, analisaremos as principais métricas de avaliação, incluindo preço-abeto (P/E), preço-a-livro (P/B) e valor corporativo para EBITDA (EV/EBITDA) índices, juntamente com as tendências dos preços das ações e o consenso de analistas.
Índices de avaliação
A tabela a seguir resume os índices atuais de avaliação:
| Métrica de avaliação | Valor |
|---|---|
| Relação preço-lucro (P/E) | 19.5 |
| Proporção de preço-livro (P/B) | 2.1 |
| Razão de valor da empresa para ebitda (EV/EBITDA) | 14.3 |
Tendências do preço das ações
Nos últimos 12 meses, o preço das ações mostrou as seguintes tendências:
- Alta de 12 meses: $10.50
- Baixa de 12 meses: $3.25
- Preço atual das ações: US $ 8,00 (em outubro de 2024)
- Mudança percentual em 12 meses: 146.15%
Índice de rendimento de dividendos e pagamento
Até o mais recente relatório financeiro, a empresa não paga dividendos. Assim, o rendimento de dividendos é:
- Rendimento de dividendos: 0%
- Taxa de pagamento: 0%
Consenso de analistas
As seguintes classificações de consenso foram fornecidas pelos analistas:
| Avaliação | Porcentagem de analistas |
|---|---|
| Comprar | 60% |
| Segurar | 30% |
| Vender | 10% |
Esses insights indicam que a maioria dos analistas está otimista sobre o desempenho futuro da empresa, sugerindo uma perspectiva favorável para os investidores. As métricas de avaliação, tendências de preços das ações e classificações de analistas fornecem coletivamente uma visão abrangente da saúde financeira da empresa a partir de 2024.
Riscos -chave enfrentados pela EverQuote, Inc. (sempre)
Riscos -chave enfrentados pela EverQuote, Inc. (sempre)
A EverQuote, Inc. enfrenta uma variedade de riscos internos e externos que podem afetar significativamente sua saúde financeira. Abaixo estão alguns dos principais fatores de risco identificados:
Concorrência da indústria
O mercado de seguros on -line é altamente competitivo, com inúmeros players estabelecidos e novos participantes disputando participação de mercado. Essa competição pode levar a pressões de preços e aumento das despesas de marketing. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas de vendas e marketing totalizaram US $ 273,5 milhões, representando 77.5% de receita total.
Mudanças regulatórias
Alterações nos regulamentos que afetam o setor de seguros podem ter um impacto profundo nas operações. A Companhia saiu da vertical do seguro de saúde devido a um ambiente regulatório imprevisível, que exigia investimento significativo de capital para competir de maneira eficaz.
Condições de mercado
As flutuações na economia podem afetar o comportamento do consumidor e os gastos com seguros. A receita do seguro automotivo aumentou em US $ 127,6 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, indicando uma tendência positiva, mas qualquer crise pode afetar esses números.
Riscos operacionais
Os riscos operacionais incluem a eficácia da tecnologia e do pessoal. A empresa relatou uma diminuição nos custos relacionados ao pessoal por US $ 9,9 milhões principalmente devido à redução do número de funcionários como parte de um plano de reestruturação.
Riscos financeiros
Os riscos financeiros estão associados à liquidez e recursos de capital. A empresa tinha dinheiro e equivalentes de dinheiro de US $ 82,8 milhões e acesso a uma linha de crédito giratória de até US $ 25 milhões. Quaisquer interrupções no fluxo de caixa podem afetar as operações e iniciativas de crescimento.
Riscos estratégicos
As decisões estratégicas da Companhia, como a saída da vertical do seguro de saúde, visam melhorar a eficiência operacional, mas carregam riscos associados à transição de modelos de negócios. A reestruturação e outras cobranças totalizaram US $ 19,8 milhões Nos três meses findos em 30 de setembro de 2023.
Estratégias de mitigação
Para lidar com esses riscos, a empresa implementou um plano de redução e focada nos principais verticais. Essa reestruturação visa otimizar as operações e reduzir custos. A empresa relatou um lucro líquido de US $ 19,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma melhora significativa em comparação com uma perda líquida de US $ 44,9 milhões para o mesmo período em 2023.
| Fator de risco | Descrição | Impacto financeiro |
|---|---|---|
| Concorrência da indústria | Alta concorrência levando a pressões de preços | Despesas de vendas e marketing de US $ 273,5 milhões |
| Mudanças regulatórias | Mudanças que afetam o setor de seguros | Seguro de saúde saiu vertical, reduzindo a receita potencial |
| Condições de mercado | Flutuações econômicas que afetam o comportamento do consumidor | Aumento de receita de US $ 127,6 milhões de automotivo |
| Riscos operacionais | Tecnologia e eficácia do pessoal | Diminuir os custos de pessoal por US $ 9,9 milhões |
| Riscos financeiros | Desafios de liquidez e recursos de capital | Caixa e equivalentes de dinheiro de US $ 82,8 milhões |
| Riscos estratégicos | Riscos associados a transições de modelo de negócios | Restruturar acusações de US $ 19,8 milhões |
Perspectivas de crescimento futuro da EverQuote, Inc. (sempre)
Perspectivas de crescimento futuro da EverQuote, Inc. (sempre)
Análise dos principais fatores de crescimento
A empresa identificou vários fatores de crescimento importantes que devem aumentar sua posição no mercado:
- Inovações de produtos: O foco em aprimorar sua plataforma digital para melhorar a experiência do usuário e otimizar as compras de seguros é fundamental. A empresa pretende aproveitar a análise de dados para fornecer soluções de seguro personalizadas.
- Expansões de mercado: Expandir seus serviços para novas regiões geográficas é uma prioridade estratégica. Isso inclui a segmentação de mercados carentes com produtos de seguros personalizados.
- Aquisições: A empresa continua a explorar oportunidades de aquisição para diversificar suas ofertas e aprimorar as capacidades tecnológicas, particularmente em soluções de seguro orientadas por tecnologia.
Projeções futuras de crescimento de receita e estimativas de ganhos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total foi US $ 352,7 milhões, um aumento significativo de 51.9% de US $ 232,2 milhões No mesmo período de 2023. O colapso da receita mostra:
| Vertical | 2024 Receita (em milhares) | 2023 Receita (em milhares) | Quantidade de alteração (em milhares) | Variação percentual |
|---|---|---|---|---|
| Automotivo | $127,600 | $0 | $127,600 | N / D |
| Seguro de casa e locatário | $9,600 | $0 | $9,600 | N / D |
| Outras verticais de seguro | Diminuição de US $ 16.800 | Não especificado | Diminuir | N / D |
Iniciativas ou parcerias estratégicas
A empresa formou parcerias estratégicas com as principais operadoras de seguros para aprimorar seus serviços de referência. Espera -se que essas parcerias aumentem significativamente os gastos da operadora. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os gastos da transportadora para referências aumentados por US $ 132,1 milhões, apresentando forte demanda por seus serviços.
Vantagens competitivas
Várias vantagens competitivas posicionam a empresa favoravelmente para o crescimento futuro:
- Insights orientados a dados: A utilização da análise de dados proprietária permite uma melhor correspondência de consumidores com produtos de seguro adequados, melhorando as taxas de conversão.
- Reconhecimento de marca estabelecida: A empresa construiu uma marca respeitável no mercado de seguros on -line, aprimorando a confiança e a lealdade do consumidor.
- Eficiência de custos: Uma diminuição no custo da receita para 4.4% de receita em 2024 de 7.5% Em 2023, indica uma melhor eficiência operacional.
Resumo financeiro
A saúde financeira da empresa reflete sua trajetória de crescimento. As principais métricas financeiras para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Métrica | 2024 quantidade | 2023 quantidade | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 19,9 milhões | $ (44,9) milhões | US $ 64,8 milhões |
| Ebitda ajustada | US $ 39,3 milhões | US $ 1,3 milhão | US $ 38 milhões |
| Caixa líquido de atividades operacionais | US $ 46,4 milhões | $ (2,0) milhões | US $ 48,4 milhões |
Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha dinheiro e equivalentes de caixa de US $ 82,8 milhões, fornecendo uma sólida posição de liquidez para apoiar iniciativas de crescimento.
EverQuote, Inc. (EVER) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- EverQuote, Inc. (EVER) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of EverQuote, Inc. (EVER)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View EverQuote, Inc. (EVER)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.