Breaking the Marygold Companies, Inc. (MGLD) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Verständnis der Marygold Companies, Inc. (MGLD) Einnahmequellenströme

Verständnis der Umsatzströme von Marygold Companies, Inc.

Der Umsatz für das am 30. September 2024 endende Quartal war $7,910,000, eine Abnahme von 4% im Vergleich zu $8,235,000 Für das gleiche Quartal im Jahr 2023 wurde dieser Rückgang hauptsächlich auf eine Verringerung der durchschnittlichen Verwaltungsvermögen (AUM) im Fondsmanagementsektor zurückgeführt.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Die Umsatzwachstumsrate im Vorjahr zeigt einen Rückgang von 4% Der Gesamtumsatz für das Quartal endete am 30. September 2024 im Vergleich zum Vorjahr. Das Fondsmanagement -Segment, das einen erheblichen Teil des Gesamtumsatzes ausmacht, verzeichnete einen Rückgang von um $458,000 oder 9% aufgrund eines niedrigeren AUM, der gemittelt hat 3,1 Milliarden US -Dollar in Q3 2024 im Vergleich zu 3,5 Milliarden US -Dollar in Q3 2023.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Der Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zum Gesamtumsatz für das am 30. September 2024 endende Quartal wird wie folgt beschrieben:

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Bei der Analyse signifikanter Veränderungen verzeichnete das Segment Schönheitsprodukte einen bemerkenswerten Rückgang von 23% Aufgrund strategischer Anpassungen zur Kontrolle der Preisgestaltung und der Reduzierung der Online -Verkaufskanäle. Umgekehrt verzeichnete das Finanzdienstleistungssegment einen bemerkenswerten Anstieg von 65%, vor allem durch den Erwerb von Schritt-für-Schritt-Finanzplanern, die einen zusätzlichen Beitrag leisteten 0,1 Millionen US -Dollar im Umsatz.

Insgesamt erhöhte sich das Segment Lebensmittelprodukte um um 5%, während die Einnahmen von Sicherheitssystemen umstiegen 25%eine Verschiebung zu lukrativeren kommerziellen Anlagen hervorheben

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität der Marygold Companies, Inc. (MGLD)

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Marygold Companies, Inc.

Bruttogewinnmarge: Für das Quartal, das am 30. September 2024 endete, war der Bruttogewinn $5,782,000, unten von $6,198,000 Im selben Quartal 2023 spiegelt ein Rückgang von um 7%.

Betriebsgewinnmarge: Das Unternehmen meldete einen operativen Verlust von $(2,170,000) Für das Quartal, das am 30. September 2024 endete, im Vergleich zu einem operativen Verlust von $(1,036,000) im Vorjahr markieren a 109% Erhöhung der Verluste.

Nettogewinnmarge: Der Nettoverlust für das Quartal war $(1,586,000)eine signifikante Zunahme von 217% aus $(500,000) im Vorjahr.

Umsatztrends: Der Gesamtumsatz für das am 30. September 2024 endende Quartal war $7,910,000, runter 4% aus $8,235,000 im gleichen Zeitraum von 2023.

Umsatzkosten: Die Umsatzkosten stiegen auf $2,128,000 aus $2,037,000ein Aufstieg von 4%.

Betriebskosten: Betriebskosten stiegen auf $7,952,000, im Vergleich zu $7,234,000 Im Vorjahr reflektieren a 10% Zunahme.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Für den Kontext liegt die durchschnittliche Bruttogewinnmarge in der Branche normalerweise um 30%, während die Bruttogewinnmarge des Unternehmens derzeit bei ungefähr ungefähr liegt 73%. Die operative Verlustspanne ist besonders höher als der durchschnittliche Betriebsgewinn der Branche, was im Allgemeinen positiv ist, was auf operative Herausforderungen innerhalb des Unternehmens hinweist.

Analyse der Betriebseffizienz

Kostenmanagement: Die Erhöhung der Betriebskosten, hauptsächlich von a angetrieben 22% Der Anstieg von Gehältern und Entschädigung hat die Rentabilität negativ beeinflusst. Die allgemeinen und administrativen Ausgaben stiegen ebenfalls um 14%.

Brutto -Rand -Trends: Der Bruttomarge -Prozentsatz nahm von ungefähr zurück 75% in Q3 2023 bis 73% in Q3 2024, was auf einen leichten Rückgang der Betriebseffizienz hinweist.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Marygold Companies, Inc. (MGLD) ihr Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie die Marygold Companies, Inc. sein Wachstum finanziert

Zum 30. September 2024 stand die Gesamtverbindlichkeiten für das Unternehmen bei 10,344 Millionen US -Dollar, bestehend aus aktuellen und langfristigen Verpflichtungen. Die aktuellen Verbindlichkeiten wurden bei gemeldet 7,874 Millionen US -Dollar, während langfristige Verbindlichkeiten insgesamt waren 2,470 Millionen US -Dollar .

Die Schuldenstruktur des Unternehmens umfasst einen erheblichen Teil der zu zahlenden Schuldverschreibungen. Insbesondere war der aktuelle Teil der zu zahlenden Notizen 2,800 Millionen US -Dollarmit einem zusätzlichen $910,000 als langfristige Schulden eingestuft. Der effektive Zinssatz für die zu zahlende Notiz ist besonders hoch bei 41.3% .

In Bezug auf das Eigenkapital war das gemeldete Eigenkapital der Aktionäre 25,531 Millionen US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 26,614 Millionen US -Dollar im Vorquartal. Das Unternehmen hatte 40,326 Millionen Aktien der ausstehenden Stammaktien am Ende des Quartals.

Verschuldungsquote und Vergleich der Branchenstandards

Das Verhältnis von Schulden zu Equity (D/E) kann unter Verwendung der folgenden Formel berechnet werden:

D / E -Verhältnis = Gesamtverbindlichkeit / Gesamtkapital der Aktionäre

Unter Verwendung der bereitgestellten Zahlen beträgt das D/E -Verhältnis für das Unternehmen:

D / E -Verhältnis = 10,344 Mio. USD / 25,531 Mio. USD = 0,405

Dieses Verhältnis zeigt ein moderates Verschuldungsniveau in Bezug auf Eigenkapital, was in der Branche im Allgemeinen als akzeptabel angesehen wird. Branchenstandards deuten typischerweise darauf hin, dass ein D/E -Verhältnis unten 1.0 ist günstig.

Jüngste Schuld -Emissionen, Kreditratings oder Refinanzierungsaktivitäten

Im letzten Quartal führte das Unternehmen eine Schuldenausgabe aus und erhöhte sich 3,690 Millionen US -Dollar durch eine Notiz zu zahlen. Diese Aktivität ist Teil ihrer Strategie zur Finanzierung von Operationen und Wachstumsinitiativen. Das Unternehmen meldete auch einen ausstehenden Kapitalbetrag von 0,3 Millionen US -Dollar im Zusammenhang mit einem Bankdarlehen, der im Juli 2024 in vollem Umfang auszahlt wurde.

Ausgleichsfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung

Das Unternehmen hat seine Schulden- und Aktienfinanzierungsstrategien aktiv in Einklang gebracht. Während die Fremdfinanzierung aufgrund der jüngsten Note zugenommen hat, bleibt Eigenkapital ein wesentlicher Bestandteil der Kapitalstruktur. Die im Quartal erfasste Aktienkompensation war 0,460 Millionen US -Dollar, widerspiegeln die anhaltenden Investitionen in Belegschaft.

Bewertung der Liquidität der Marygold Companies, Inc. (MGLD)

Bewertung der Liquidität und Solvenz

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Das aktuelle Verhältnis für das Unternehmen zum 30. September 2024 wird wie folgt berechnet:

Das schnelle Verhältnis, das Lagerbestände aus dem aktuellen Vermögen ausschließt, lautet wie folgt:

Analyse von Betriebskapitaltrends

Zum 30. September 2024 steht das Betriebskapital auf:

Cashflow -Statements Overview

Für das am 30. September 2024 endende Quartal sind die Cashflows aus Betrieb, Investition und Finanzierungsaktivitäten wie folgt:

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Zum 30. September 2024 hat das Unternehmen:

• Bargeld und Bargeldäquivalente von $6,665,000.
• Eingeschränktes Bargeld in Höhe $64,000.
• Gesamtgeld, Bargeldäquivalente und eingeschränktes Bargeld von $6,729,000.
• Ein notwendiger Saldo von Note aus $3,700,000, mit $2,800,000 fällig innerhalb von 12 Monaten.

Insgesamt erscheint die Liquiditätsposition mit einem aktuellen Verhältnis von stark 3.17 und ein schnelles Verhältnis von 2.90, was auf eine feste Fähigkeit hinweist, kurzfristige Verpflichtungen abzudecken.

Ist die Marygold Companies, Inc. (MGLD) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Um zu beurteilen, ob das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet ist, analysieren wir wichtige Bewertungsmetriken, einschließlich Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E), Preis-zu-Bücher (P/B) und Unternehmenswert zu Ebbitda (EV/EBITDA) ) Verhältnisse sowie Aktienkurstrends, Dividendenrendite und Analystenkonsens.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Nettoverlust von $1,586,000 im Vergleich zu einem Nettoverlust von $500,000 im selben Quartal des Vorjahres. Der verdünnte Nettoverlust pro Aktie war $0.04, was das P/E -Verhältnis nicht anwendbar macht, da das Unternehmen derzeit nicht profitabel ist.

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Der Buchwert je Aktie zum 30. September 2024 stammt aus dem Eigenkapital der Aktionäre von $25,531,000 geteilt durch die ausstehenden Gesamtanteile von 40,326,035, was zu einem Buchwert von ungefähr führt $0.633 pro Aktie. Der Aktienkurs zum gleichen Datum war $0.50, führt zu einem P/B -Verhältnis von ungefähr 0.79.

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Um das EV/EBITDA -Verhältnis zu berechnen, benötigen wir zunächst den Unternehmenswert. Der Unternehmenswert wird als Marktkapitalisierung zuzüglich der Gesamtverschuldung abzüglich Bargeld berechnet. Gesamtverbindlichkeiten zum 30. September 2024 sind $10,344,000und Bargeld und Bargeldäquivalente sind $6,665,000. Annahme einer Marktkapitalisierung basierend auf dem Aktienkurs von $0.50, die Marktkapitalisierung ist ungefähr $20,163,017. Somit wird der Unternehmenswert wie folgt berechnet:

Zum jüngsten Bericht wird EBITDA nicht ausdrücklich angegeben. Der Verlust aus den Geschäftstätigkeiten für das Quartal war jedoch $(2,170,000). Dies deutet darauf hin, dass das Unternehmen kein positives EBITDA generiert. Daher kann das EV/EBITDA -Verhältnis zu diesem Zeitpunkt nicht genau berechnet werden.

Aktienkurstrends

Der Aktienkurs hat in den letzten 12 Monaten Schwankungen gezeigt. Die Aktie wurde zu ungefähr gehandelt $0.75 vor einem Jahr, was auf einen Rückgang von ungefähr aufzeigt 33.33% wie es derzeit da ist $0.50.

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Zum 30. September 2024 zahlt das Unternehmen keine Dividenden, was zu einer Dividendenrendite von führt 0%.

Analystenkonsens über die Aktienbewertung

Der Analystenkonsens neigt derzeit zu einem halten Bewertung aufgrund der anhaltenden Verluste des Unternehmens und des Mangels eines klaren Rentabilitätspfads. Der Konsens basiert auf den jüngsten Leistung, Marktbedingungen und dem zukünftigen Wachstumspotenzial des Unternehmens im Fintech -Sektor.

In der folgenden Tabelle werden die besprochenen Bewertungsmetriken zusammengefasst:

Wichtige Risiken für die Marygold Companies, Inc. (MGLD)

Wichtige Risiken für Marygold Companies, Inc. (MGLD)

Die finanzielle Gesundheit von Marygold Companies, Inc. wird von verschiedenen internen und externen Risikofaktoren beeinflusst, die sich auf die Geschäftstätigkeit und die Marktleistung auswirken.

Branchenwettbewerb

Die Wettbewerbslandschaft im Fondsmanagement- und Finanzdienstleistungssektoren stellt erhebliche Risiken dar. Für das am 30. September 2024 endende Quartal meldete das Unternehmen einen Umsatzrückgang von 0,3 Millionen US -Dollar oder 4% Im Vergleich zum Vorjahr, vor allem aufgrund eines Rückgangs der durchschnittlichen verwalteten Vermögenswerte (AUM) von durchschnittlich 3,5 Milliarden US -Dollar Zu 3,1 Milliarden US -Dollar. Dieser Rückgang kann auf einen höheren Wettbewerb und die Marktsättigung zurückgeführt werden.

Regulatorische Veränderungen

Als registrierter Anlageberater unterliegt das Unternehmen einer strengen regulatorischen Prüfung. Die jüngste Übernahme von Schritt-für-Schritt-Finanzplanern Limited for 1,2 Millionen US -Dollar beinhaltet die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen, was eine operative Komplexität ergibt. Darüber hinaus können Änderungen der Steuervorschriften und Compliance -Anforderungen auf die Rentabilität und die betriebliche Effizienz auswirken.

Marktbedingungen

Schwankungen der Rohstoffpreise und ein zinsgünstiges Umfeld haben die Leistung des Unternehmens beeinträchtigt. Der Nettoverlust für das am 30. September 2024 endende Quartal war 1,586 Millionen US -Dollareine signifikante Zunahme von 217% aus dem Vorjahr. Solche Marktinstabilitäten können die Fähigkeit des Unternehmens behindern, neue Investitionen anzuziehen und bestehende zu pflegen.

Betriebsrisiken

Operative Herausforderungen, einschließlich steigender Kosten, die mit der Entwicklung der Fintech -App verbunden sind, sind bemerkenswert. Betriebskosten stiegen um 10% Zu 7,952 Millionen US -Dollar Für das Quartal. Dieser Anstieg der Ausgaben, gepaart mit a 57% Abnahme anderer Einkommen, verschärft das operative Risiko weiter profile der Firma.

Finanzielle Risiken

Der finanzielle Hebel des Unternehmens ist ein weiterer Risikofaktor. Ab dem 30. September 2024 war der zahlbare Note -Guthaben 3,7 Millionen US -Dollarmit einem effektiven Zinssatz von 41.3%. Diese kostengünstige Verschuldung kann den Cashflow belasten und die finanzielle Flexibilität begrenzen, insbesondere wenn der Umsatz weiter sinkt.

Strategische Risiken

Die strategische Richtung des Unternehmens, insbesondere der Schwerpunkt auf die Erweiterung des Fintech -Segments, stellt Risiken aufgrund einer möglichen Unterperformance dar. Die Mobile Banking -App hat seit ihrem Soft -Start im Juni 2023 minimale Einnahmen erzielt, was zu einem Betriebsverlust von führt 1,4 Millionen US -Dollar Für das Quartal, das am 30. September 2024 endete. Wenn Sie das erwartete Wachstum in diesem Bereich nicht erreicht haben, könnte sich die gesamte Geschäftsleistung auf die Geschäftsleistung auswirken.

Minderungsstrategien

• Verbesserung der Wettbewerbsposition durch Innovation und verbesserte Serviceangebote.
• Stärkung der Compliance -Rahmenbedingungen, um sich effektiv an regulatorische Veränderungen anzupassen.
• Implementierung von Kostenkontrollmaßnahmen zur Verwaltung der steigenden Betriebskosten.
• Erforschung zusätzlicher Finanzierungsoptionen zur Verbesserung der Liquidität und zur Verringerung des finanziellen Risikos.

Zusammenfassung der wichtigsten finanziellen Metriken

Zukünftige Wachstumsaussichten für die Marygold Companies, Inc. (MGLD)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Marygold Companies, Inc.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Das Unternehmen verfolgt mehrere Wachstumstreiber, die darauf abzielen, seine Marktposition und die Umsatzerzeugung zu verbessern. Zu den wichtigsten Initiativen gehören:

• Produktinnovationen: Die jüngste Einführung einer Fintech -App für Mobile Banking, die voraussichtlich Einnahmen durch Managementgebühren und Transaktionsgebühren erzielen wird, stellt eine erhebliche Innovation dar. Die App war im Juni 2023 weich gestartet und befindet sich in den frühen Stadien der Einnahmeerzeugung.
• Markterweiterungen: Das Unternehmen konzentriert sich auf die Erweiterung seines Finanzdienstleistungssegments in Großbritannien, insbesondere durch die Übernahme von Schritt-für-Schritt-Finanzplanern, die zum 30. September 2024 um 80,1 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten hinzugefügt wurden.
• Akquisitionen: Die Übernahme von Schritt für Schritt im April 2024 für 1,2 Millionen US-Dollar verbessert die Vermögensverwaltungsfähigkeiten des Unternehmens.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Der Umsatz für das am 30. September 2024 endende Quartal wurde mit 7,91 Mio. USD gemeldet, was einem Rückgang von 4% gegenüber 8,24 Mio. USD im selben Quartal von 2023 entspricht. Zukünftige Projektionen legen nahe, dass mit der Skalierung der Fintech -App und der Integration von erworbenen Vermögenswerten, Das Unternehmen konnte einen Umsatz erzielen. Analysten schätzen eine zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate (CAGR) von ca. 10% in den nächsten fünf Jahren, die hauptsächlich von den Fintech -Diensten und verbesserten Funktionen für das Fondsmanagement betrieben werden.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

Marygold verfolgt aktiv strategische Partnerschaften, um seine Serviceangebote zu verbessern. Die Entwicklung seiner Fintech-App hat die Zusammenarbeit mit Drittanbietern und Banken zusammengestellt und ein robustes Ökosystem für Finanzdienstleistungen geschaffen. Darüber hinaus hat das Unternehmen Pläne angegeben, weitere Finanzierungsvereinbarungen einzugeben, was möglicherweise Kapital in Höhe von 10 Millionen US -Dollar für laufende und zukünftige Projekte ergibt.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

Das Unternehmen hat mehrere Wettbewerbsvorteile, die das Wachstum erleichtern könnten:

• Verschiedene Einnahmequellen: Der Umsatzumbruch des Quartals zeigt unterschiedliche Beiträge: Fondsmanagement mit 4,59 Mio. USD, Lebensmittelprodukte bei 1,82 Mio. USD, Sicherheitssystemen bei 0,69 Mio. USD und Finanzdienstleistungen bei 0,21 Mio. USD.
• Starke Bargeldposition: Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Bargeld und Bargeldäquivalente von 6,73 Mio. USD, was einer Steigerung von 22% gegenüber dem Vorquartal auf eine starke Liquiditätsposition hinweist.
• Investition in Technologie: Die laufende Investition von 16,5 Millionen US -Dollar in die Entwicklung der FinTech -App zeigt das Engagement für die Nutzung von Technologie für Wettbewerbsvorteile.

Zusammenfassung der Wachstumschancen

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. The Marygold Companies, Inc. (MGLD) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q1 2025 to get an in-depth view of The Marygold Companies, Inc. (MGLD)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View The Marygold Companies, Inc. (MGLD)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.