Usio, Inc. (USIO) Bundle
Verständnis der Einnahmequellen von USIO, Inc. (USIO)
Verständnis der Umsatzströme von USIO, Inc.
Usio, Inc. generiert Einnahmen über verschiedene integrierte elektronische Zahlungsdienste, darunter Kredit- und Debitkartenverarbeitung, Transaktionsverarbeitung (Automated Clearing House) und Prepaid -Kartenprogrammmanagement. Darüber hinaus stellt das Unternehmen Output -Lösungen wie die Präsentation für elektronische Rechnung und Dokumenten -Kompositionsdienste an.
Umsatzaufschlüsselung nach Quelle
| Einnahmequelle | Q3 2024 Einnahmen | Q3 2023 Einnahmen | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| ACH und komplementäre Dienstleistungen | $4,302,510 | $3,528,133 | $774,377 | 22% |
| Kreditkarte | $7,197,362 | $7,169,066 | $28,296 | 0% |
| Prepaid -Kartendienste | $4,017,153 | $4,685,212 | $(668,059) | (14%) |
| Ausgangslösungen | $5,253,388 | $5,138,030 | $115,358 | 2% |
| Interesse - Ach und komplementäre Dienstleistungen | $201,545 | $212,691 | $(11,146) | (5%) |
| Interesse - Prepaid -Kartendienste | $309,131 | $239,413 | $69,718 | 29% |
| Interesse - Output -Lösungen | $40,389 | $10,216 | $30,173 | 295% |
| Gesamtumsatz | $21,321,478 | $20,982,761 | $338,717 | 2% |
Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde der Gesamtumsatz bei gemeldet $62,371,752, was a repräsentiert a 2% Abnahme im Vergleich zu $63,935,603 Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Rückgang wurde weitgehend auf niedrigere Einnahmen aus den Prepaid -Kartendiensten zurückzuführen 25% Rückgang des Jahres.
Segmentbeitrag zum Gesamtumsatz
Der Beitrag verschiedener Segmente zu den Gesamteinnahmen für die neun Monate am 30. September 2024 ist wie folgt:
| Segment | 2024 Einnahmen | 2023 Einnahmen | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| ACH und komplementäre Dienstleistungen | $12,078,574 | $10,948,012 | $1,130,562 | 10% |
| Kreditkarte | $22,019,364 | $21,624,848 | $394,516 | 2% |
| Prepaid -Kartendienste | $11,031,795 | $14,710,084 | $(3,678,289) | (25%) |
| Ausgangslösungen | $15,478,180 | $15,945,447 | $(467,267) | (3%) |
| Zinserträge | $1,069,983 | $671,000 | $398,983 | 59% |
Wesentliche Änderungen der Einnahmequellenströme
Bemerkenswerte Änderungen der Einnahmequellen beinhalteten eine starke Leistung im Segment ACH und Komplementärdienste, das zu wuchsen 22% im zweiten Quartal 2024 aufgrund einer Zunahme der Transaktionsvolumina und der Kundenerwerbsanstrengungen. Umgekehrt stand das Segment Prepaid Card Services vor Herausforderungen und erlebte a 14% Rückgang des ersten Quartals 2024, vor allem aufgrund der Verringerung von Covid-bezogenen Anreizprogrammen, die zuvor in dieser Kategorie den Umsatz gesteigert hatten.
Das Gesamtumsatzwachstum wurde erheblich von dem strategischen Fokus des Unternehmens auf die Erweiterung seiner ACH -Dienstleistungen beeinflusst 41% Erhöhung des Scheck -Dollar -Volumens und a 25% Zunahme der Transaktionszahlen im gleichen Zeitraum.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Usio, Inc. (USIO)
Rentabilitätsmetriken
Bruttogewinn für das am 30. September 2024 endende Quartal war 4,9 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 5% aus 4,7 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres. Die Bruttogewinnmarge war 23.0% für das Quartal, oben von 22.2% Jahr-über-Jahr.
Für die neun Monate am 30. September 2024 ging der Bruttogewinn um 2% Zu 14,5 Millionen US -Dollar im Vergleich zu 14,8 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Die Bruttogewinnmarge für diesen Zeitraum war 23.3%leicht von oben von 23.2% im Vorjahr.
| Metrisch | Quartal endete am 30. September 2024 | Quartal endete am 30. September 2023 | Neun Monate endeten am 30. September 2024 | Neun Monate endeten am 30. September 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Bruttogewinn | 4,9 Millionen US -Dollar | 4,7 Millionen US -Dollar | 14,5 Millionen US -Dollar | 14,8 Millionen US -Dollar |
| Bruttomarge | 23.0% | 22.2% | 23.3% | 23.2% |
Der Betriebsgewinn für die neun Monate am 30. September 2024 wurde als Verlust von gemeldet $867,548im Vergleich zu einem Verlust von $443,576 Für den gleichen Zeitraum im Vorjahr. Dies spiegelt die Herausforderungen bei der Verwaltung der Betriebskosten und der sinkenden Einnahmen in bestimmten Geschäftsbereichen wider.
Nettoeinkommen für das am 30. September 2024 endende Quartal war 2,9 Millionen US -Dollar, eine signifikante Verbesserung gegenüber einem Nettoverlust von 0,7 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres. Für die neun Monate am 30. September 2024 lag der Nettoeinkommen bei 2,7 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu einem Nettoverlust von 0,5 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
In Bezug auf die Rentabilitätsquoten betrug die Nettogewinnmarge für das am 30. September 2024 endende Quartal ungefähr ungefähr 13.6% (Nettogewinn geteilt durch den Gesamtumsatz von 21,3 Millionen US -Dollar), im Vergleich zu einer Nettoverlust -Marge von -3.4% Im Vorjahresquartal.
Das Unternehmen hat Verbesserungen der betrieblichen Effizienz gezeigt, insbesondere bei der Verwaltung von Verkauf, allgemeinen und administrativen (SG & A), die waren 5,3 Millionen US -Dollar für das Quartal, das am 30. September 2024 endete 5,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Diese Reduzierung von SG & A spiegelt die Bemühungen zur Rationalisierung der Operationen und zur Senkung der Kosten wider.
| Kostenkategorie | Quartal endete am 30. September 2024 | Quartal endete am 30. September 2023 |
|---|---|---|
| SG & A -Ausgaben | 5,3 Millionen US -Dollar | 5,4 Millionen US -Dollar |
Im Vergleich dazu wurden die Rentabilitätsquoten des Unternehmens anhand der Durchschnittswerte der Branche analysiert. Die durchschnittliche Bruttogewinnmarge in der Zahlungsverarbeitungsbranche beträgt ungefähr 30%, was darauf hinweist, dass das Unternehmen derzeit unter diesem Benchmark liegt. Es wird jedoch erwartet, dass Verbesserungen der Einnahmequellen, insbesondere aus ACH- und Komplementärdienstleistungen, die Rentabilität in Zukunft verbessern.
Zusammenfassend hat das Unternehmen Fortschritte bei der Verbesserung der Rentabilität gemacht, was durch verbesserte Bruttogewinnmargen und eine Verschiebung von Nettoverlusten auf das Nettoergebnis belegt wird. Der fortgesetzte Fokus auf die Betriebseffizienz und das Umsatzwachstum wird für die Aufrechterhaltung dieses positiven Trends von entscheidender Bedeutung sein.
Schuld vs. Eigenkapital: Wie Usio, Inc. (USIO) sein Wachstum finanziert
Schuld vs. Eigenkapital: Wie USIO, Inc. sein Wachstum finanziert
Zum 30. September 2024 meldete USAio, Inc. eine Gesamtschuld von 1,5 Millionen US -Dollar, einschließlich sowohl langfristiger als auch kurzfristiger Schulden. Der Zusammenbruch der Schulden besteht aus 0,5 Millionen US -Dollar in kurzfristigen Verpflichtungen und 1,0 Millionen US -Dollar in langfristigen Schulden.
In Bezug auf die Finanzierungsstruktur liegt die Verschuldungsquote von USIO auf 0.08, deutlich niedriger als der Branchendurchschnitt von ungefähr 0.5. Dies weist auf einen konservativen Ansatz zur Hebelwirkung im Vergleich zu seinen Kollegen im Finanzdienstleistungssektor hin.
Kürzlich hat das Unternehmen eine Refinanzierungsaktivität für sein Ausrüstungskredit betrieben, das zunächst herausgenommen wurde $165,996 Im März 2021. Dieses Darlehen wurde bis März 2024 vollständig bezahlt, und am 1. Oktober 2023 wurde ein neuer Kredit in Höhe $811,819 zu einem jährlichen Zinssatz von 6.75%, mit monatlichen Zahlungen von $16,017.
USIO setzt seine Finanzierung zwischen Schulden und Eigenkapital effektiv aus. Im vergangenen Jahr hat es Mittel durch Eigenkapitalfinanzierung aufgebracht, mit 1,6 Millionen US -Dollar generiert aus der Ausgabe von Stammaktien im Rahmen seines Aktienanreizplans. Das Unternehmen hat auch zurückgekauft $393,766 Der Wert der Aktien in den neun Monaten endete am 30. September 2024 im Rahmen seines Rückkaufsprogramms.
| Schuldenart | Betrag ($) | Zinssatz (%) | Reife Datum |
|---|---|---|---|
| Kurzfristige Schulden | 500,000 | N / A | N / A |
| Langfristige Schulden | 1,000,000 | 6.75 | 5. April 2029 |
Insgesamt hatte Usio, Inc. ab dem 30. September 2024 ein Eigenkapital der Aktionäre von 18,9 Millionen US -Dollareine solide Kapitalbasis, um ihre Geschäfts- und Wachstumsinitiativen zu unterstützen. Das angesammelte Defizit des Unternehmens belief sich auf 68,7 Millionen US -Dollar, was auf historische Verluste hinweist, die das Unternehmen mit zukünftiger Rentabilität ausgleichen soll.
Bewertung der Liquidität von USIO, Inc. (USIO)
Bewertung der Liquidität von USIO, Inc.
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
Zum 30. September 2024 meldete USIO, Inc. ein aktuelles Verhältnis von 1,60, berechnet aus dem aktuellen Vermögen von 14,5 Mio. USD und aktuellen Verbindlichkeiten von 9,0 Mio. USD. Das schnelle Verhältnis liegt bei 0,80, was auf die Fähigkeit des Unternehmens hinweist, seine kurzfristigen Verpflichtungen zu erfüllen, ohne sich auf Lagerbestände zu verlassen, wobei das schnelle Vermögen von 8,4 Mio. USD gegenüber den gleichen aktuellen Verbindlichkeiten von 9,0 Mio. USD beläuftet.
Betriebskapitaltrends
Das Betriebskapital stieg zum 30. September 2024 auf 9,6 Mio. USD, verglichen mit 8,0 Mio. USD zum 31. Dezember 2023. Diese 20% -Erhöhung spiegelt eine verbesserte betriebliche Effizienz- und Cash -Management -Praktiken innerhalb des Unternehmens wider.
Cashflow -Statements Overview
Die Cashflow -Erklärung für die neun Monate am 30. September 2024 zeigt ein Nettogeld, das bei Betriebsaktivitäten in Höhe von 7,6 Mio. USD verwendet wird, was einem erheblichen Rückgang gegenüber dem im gleichen Zeitraum von 2023 in Höhe von 41,5 Mio. USD angegebenen Bargeld. Diese Verschiebung wird auf einen größeren Rückgang zurückgeführt in Prepaid -Kartenlastverpflichtungen und niedrigeren Konten zu zahlen. Der Cashflow aus Investitionstätigkeiten zeigte einen Nettoabfluss von 0,7 Mio. USD, vor allem für Investitionsausgaben, während die in den Finanzierungsaktivitäten verwendeten Bargeld für Treasury -Aktienkäufe 0,4 Mio. USD betrugen.
| Cashflow -Komponente | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | $(7,622,320) | $41,506,374 |
| Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | $(698,271) | $(587,451) |
| Nettogeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet | $(393,766) | $(500,000) |
Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken
Trotz eines gemeldeten Nettoeinkommens von 2,7 Mio. USD für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, wirft der erhebliche Geldabfluss von Operations potenzielle Liquiditätsbedenken auf. Mit einem angesammelten Defizit von 68,7 Mio. USD muss das Unternehmen seine Bargeldreserven, die zum gleichen Zeitpunkt bei 8,4 Mio. USD lag, genau überwachen. Die Abhängigkeit von Bargeld aus Operationen und potenzielle Eigenkapitalfinanzierung kann Risiken darstellen, wenn der Cashflow nicht stabilisiert.
Ist USIO, Inc. (USIO) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Um zu bewerten, ob das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet ist, werden wir wichtige Finanzquoten, Aktienkurstrends und Analystenkonsens analysieren.
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)
Das P/E -Verhältnis für das Unternehmen zum 30. September 2024 betrug 13,2 USD. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 0,10 USD, verglichen mit einem Verlust von 0,02 USD für den gleichen Zeitraum im Vorjahr.
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis
Das P/B -Verhältnis liegt bei 1,2 und berechnet mit dem Buchwert pro Aktie von 1,67 USD.
Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis
Der Unternehmenswert beträgt ca. 38 Millionen US -Dollar, und das EBITDA für die nachverfolgenden zwölf Monate beträgt 3 Millionen US -Dollar, was zu einer EV/EBITDA -Verhältnis von 12,7 führt.
Aktienkurstrends
Der Aktienkurs hat in den letzten 12 Monaten im September 2023 in den letzten 12 Monaten geschwankt und im Juni 2024 ein Höchstwert von 3,50 USD erreicht. Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs 2,58 USD, was einem Anstieg von 29% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten
Das Unternehmen zahlt derzeit keine Dividenden und daher beträgt die Dividendenrendite 0%. Die Ausschüttungsquote beträgt ebenfalls 0%, da es keine Dividenden gibt, um zu verteilen.
Analystenkonsens über die Aktienbewertung
Analysten haben ein Konsensrating von "Hold" für die Aktie, wobei 40% einen Kauf empfehlen, 50% Hold und 10% pro Verkauf.
| Bewertungsmetrik | Wert |
|---|---|
| P/E -Verhältnis | $13.2 |
| P/B -Verhältnis | $1.2 |
| EV/EBITDA -Verhältnis | 12.7 |
| Aktienkurs (30. September 2024) | $2.58 |
| Dividendenrendite | 0% |
| Auszahlungsquote | 0% |
| Analystenkonsens | Halten |
Wichtige Risiken gegenüber Usio, Inc. (USIO)
Wichtige Risiken für Usio, Inc.
Usio, Inc. arbeitet in einer wettbewerbsfähigen Landschaft, die verschiedene interne und externe Risiken darstellt, die sich auf die finanzielle Gesundheit auswirken. Zu den wichtigsten Risiken gehören:
Branchenwettbewerb
Die Zahlungsverarbeitungsbranche ist sehr wettbewerbsfähig und zahlreiche Akteure wetteifern um Marktanteile. Im dritten Quartal 2024 meldete USAio eine Erhöhung der von Kreditkartentransaktionen verarbeiteten Kreditkartentransaktionen 22% Im Vergleich zum Vorjahr widerspiegelt sich die Bemühungen zur Aufrechterhaltung der Wettbewerbsfähigkeit. Die Basis der Legacy -Kreditkarten hat jedoch eine Abnutzung erlebt, was ein Risiko für die Umsatzstabilität darstellt.
Regulatorische Veränderungen
Neue Vorschriften wie die 1% Die durch das Inflation Reduction Act eingeführte Verbrauchsteuer auf Unternehmensaktienrückkäufe kann sich auf die künftigen Rückkaufstrategien auswirken. Im Jahr 2024 kaufte USIO 393.766 USD Aktien zurück, was zusätzliche Steuerverbindlichkeiten auslösen könnte, wenn es die Schwelle von 1 Mio. USD übersteigt.
Marktbedingungen
Schwankungen im makroökonomischen Umfeld, einschließlich der Inflationsraten und -zinsen, führen zu Unsicherheiten. Die Maßnahmen der Federal Reserve haben zu einem erhöhten Zinsergebnis von gestiegen 0,9 Millionen US -Dollar In den neun Monaten zum 30. September 2024. Die potenziellen zukünftigen Zinssenkungen könnten diesen Einkommensstrom jedoch verringern.
Betriebsrisiken
Zu den betrieblichen Risiken gehören die Wartung von Technologie- und Transaktionsverarbeitungssystemen. Zum 30. September 2024 hatte USIO Bargeld und Bargeldäquivalente von 8,4 Millionen US -Dollar, was für laufende operative Ausgaben von entscheidender Bedeutung ist. Das Unternehmen meldete Bargeld, die für den Betrieb von Operationen verwendet wurden 7,6 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum.
Finanzielle Risiken
Usos angesammeltes Defizit stand auf 68,7 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2024. Dies wirft Bedenken hinsichtlich der Nachhaltigkeit und der Fähigkeit zur Gewinnung der Rentabilität auf. Nettogeld, das bei Betriebsaktivitäten verwendet wurde 7,6 Millionen US -Dollar im Vergleich zu einem Geldzufluss von 41,5 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Strategische Risiken
Strategisch muss das Unternehmen seinen Kundenstamm weiter ausbauen und sich an den Wettbewerbsdruck anpassen. Das Unternehmen muss erfolgreiche Marketingstrategien umsetzen und Technologieangebote verbessern, um Kunden anzuziehen und zu halten.
| Risikotyp | Beschreibung | Auswirkungen | Aktuelle Daten |
|---|---|---|---|
| Branchenwettbewerb | Hohe Konkurrenz bei der Zahlungsverarbeitung | Einnahmenschwankungen | 22% Erhöhung der Kreditkartentransaktionen |
| Regulatorische Veränderungen | Verbrauchsteuer auf Aktienrückkäufe | Erhöhte Steuerverbindlichkeiten | $ 393.766 zurückgekaufte Aktien im Jahr 2024 |
| Marktbedingungen | Inflations- und Zinsschwankungen | Einnahmeunsicherheit | 0,9 Mio. USD Zinserträge für 2024 |
| Betriebsrisiken | Technologiewartung | Betriebsstörungen | 8,4 Millionen US -Dollar Bargeld und Äquivalente |
| Finanzielle Risiken | Hohes angesammeltes Defizit | Rentabilitätsbedenken | 68,7 Millionen US -Dollar angesammeltem Defizit |
| Strategische Risiken | Bedürfnis nach Kundenwachstum | Marktanteilsverlust | Laufende Marketing- und Technologieverbesserungen erforderlich |
Zukünftige Wachstumsaussichten für Usio, Inc. (USAIO)
Zukünftige Wachstumsaussichten für Usio, Inc.
Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber
Usio, Inc. ist positioniert, um mehrere wichtige Wachstumstreiber zu nutzen, darunter Produktinnovationen, Markterweiterungen und strategische Partnerschaften. Das Unternehmen hat für das am 30. September 2024 endende Quartal ein Wachstum seiner ACH- und Komplementär -Dienstleistungslinie um 22% gemeldet, was auf eine Erhöhung des ACh -Check -Dollar -Volumens um 61% und eine Steigerung der Transaktionen um 25% zurückzuführen ist.
Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen
Der Umsatz für die neun Monate zum 30. September 2024 betrug 62,4 Mio. USD, was einem Rückgang von 2% gegenüber 63,9 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Der strategische Fokus des Unternehmens auf die Erweiterung des Kundenstamms und die Verbesserung des Serviceangebots dürfte jedoch zu einem Umsatzwachstum führen, der die Ausgaben übertrifft, was zu einem anhaltenden steuerpflichtigen Einkommen führt.
Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können
Das Unternehmen war aktiv an der Verbesserung seiner Servicefähigkeiten durch technologische Upgrades und strategische Partnerschaften beteiligt. Dies beinhaltet die erfolgreiche Implementierung neuer Geräte in der Linie für Output -Lösungen, die Verbesserungen an Effizienz und Rentabilität gezeigt hat. Darüber hinaus hat die PayFac -Abteilung von USIO einen wesentlichen Beitrag zum Wachstum beigetragen, wobei die Einnahmen in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, um 27% gestiegen sind.
Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren
Die Wettbewerbsvorteile von USIO umfassen ein diversifiziertes Service -Portfolio und eine robuste Infrastruktur, die die Verarbeitung elektronischer Zahlung unterstützt. Das Unternehmen verzeichnete im dritten Quartal von 2024 einen Anstieg der gesamten US -Dollar -Volumina um 46% im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieses Wachstum ist auf den starken Fuß des Unternehmens in den Unternehmenskosten und im Gesundheitswesen sowie auf die staatliche Unterstützung zurückzuführen Programme.
| Schlüsselkennzahlen | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 21,3 Millionen US -Dollar | 21,0 Millionen US -Dollar | +2% |
| ACH- und komplementäre Dienstleistungseinnahmen | 4,3 Millionen US -Dollar | 3,5 Millionen US -Dollar | +22% |
| Kreditkarteneinnahmen | 7,2 Millionen US -Dollar | 7,2 Millionen US -Dollar | 0% |
| Prepaid -Karteneinnahmen | 4,0 Millionen US -Dollar | 4,7 Millionen US -Dollar | -14% |
| Output -Lösungen Einnahmen | 5,3 Millionen US -Dollar | 5,1 Millionen US -Dollar | +2% |
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass der proaktive Ansatz von USIO bei der Verbesserung seiner Serviceangebote in Verbindung mit dem Schwerpunkt auf strategischen Markterweiterungen und Partnerschaften das Unternehmen trotz der jüngsten Umsatzherausforderungen in bestimmten Segmenten positioniert. Die prognostizierte Zunahme der ACh -Transaktionsvolumina und der Erfolg der PayFAC -Abteilung sind kritische Indikatoren für das Potenzial von USIO für ein anhaltendes Wachstum in Zukunft.
Usio, Inc. (USIO) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Usio, Inc. (USIO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Usio, Inc. (USIO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Usio, Inc. (USIO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.