Aflac Incorporated (AFL) Bundle
Eine kurze Geschichte von AFLAC Incorporated
AFLAC Incorporated, ein führender Anbieter einer zusätzlichen Versicherung in den USA und Japan, hat seit seiner Gründung im Jahr 1955 erhebliche Transformationen und Wachstum unterzogen. Mit seinem Hauptsitz in Columbus, Georgia, konzentriert sich das Unternehmen in erster Linie auf die Bereitstellung von finanziellen Schutz durch innovative Versicherungsprodukte.
Unternehmen Overview
AFLAC operiert über zwei Hauptsegmente: AFLAC Japan und AFLAC USA Am 30. September 2024 machten AFLAC Japan das Gesamtvermögen von 101,1 Mrd. USD aus, während AFLAC die US -amerikanischen US -amerikanischen Gesamtvermögen von 22,5 Milliarden US -Dollar meldeten. Das Unternehmen nutzt seine starke Marktpräsenz weiterhin, um seine Produktangebote und den Kundenservice zu verbessern.
Finanzielle Leistung
Im dritten Quartal 2024 erzielte AFLAC einen Gesamtumsatz von 2,9 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 5,0 Milliarden US Verwässerte Aktie im Vergleich zu 1,6 Mrd. USD oder 2,64 USD pro verdünnter Aktie im dritten Quartal von 2023.
Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Gesamtumsatz (in Milliarden) | 2.9 | 5.0 |
Nettoeinkommen (in Millionen) | (93) | 1,600 |
Gewinne je Aktie | (0.17) | 2.64 |
Anlageportfolio
Die Anlagestrategie von AFLAC ist für seine finanzielle Stabilität und sein Wachstum von entscheidender Bedeutung. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtinvestitionen und das Bargeld des Unternehmens auf 115,6 Milliarden US -Dollar mit der folgenden Komposition:
Investitionstyp | Wert des Wertes (in Millionen) |
---|---|
Festnetzwertigkeitsspeicher festgelegt | 68,261 |
Eigenkapitalpapiere | 808 |
Handelshypotheken und andere Kredite | 11,544 |
Andere Investitionen | 7,647 |
Bargeld und Bargeldäquivalente | 5,612 |
Marktbedingungen und Herausforderungen
Das Unternehmen stand 2024 vor Herausforderungen, insbesondere im Zusammenhang mit Devisenschwankungen, die sich auf das Ergebnis auswirkten. Der Yen verstärkte sich im dritten Quartal um 12,9% und trug zu Verlusten im Zusammenhang mit Devisen bei. Trotz dieser Herausforderungen bleibt AFLAC seinen Wachstumsstrategien und die Verbesserung des Kundenwerts verpflichtet.
Zukünftige Aussichten
Ab 2024 passt AFLAC weiterhin an sein Geschäftsmodell an die Veränderung der Marktdynamik und konzentriert sich auf digitale Transformation und kundenorientierte Strategien. Das Unternehmen möchte seine starke finanzielle Position nutzen, um neue Möglichkeiten auf dem Versicherungsmarkt zu nutzen.
Zukünftige Verpflichtungen (in Millionen) | Menge |
---|---|
Cloud Hosting Services -Vereinbarung | 58 |
Outsourcing -Vertrag mit Technologieunternehmen | 320 |
Die robusten finanziellen Kennzahlen und strategischen Initiativen von AFLAC positionieren es gut für den anhaltenden Erfolg in der Wettbewerbsversicherungslandschaft.
A Who gehört AFLAC Incorporated (AFL)
Hauptaktionäre
Ab 2024 hat AFLAC Incorporated (AFL) eine vielfältige Eigentümerstruktur. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
Aktionär | Eigentumsprozentsatz (%) |
---|---|
The Vanguard Group, Inc. | 8.9 |
BlackRock, Inc. | 8.4 |
State Street Corporation | 4.5 |
Wellington Management Group LLP | 4.0 |
FMR LLC (Fidelity Investments) | 3.5 |
Andere institutionelle Investoren | 39.0 |
Einzel- und Einzelhandelsinvestoren | 27.7 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer, zu dem Führungskräfte und Vorstandsmitglieder gehören, spielt eine wichtige Rolle in der Governance des Unternehmens. Ab 2024 lautet Insider -Eigentum wie folgt:
Insider | Position | Aktien im Besitz |
---|---|---|
Daniel P. Amos | Vorsitzender und CEO | 1,058,000 |
Frederick J. Crawford | Präsident | 400,000 |
Andere Führungskräfte | Verschieden | 1,550,000 |
Aktienrückkaufprogramm
AFLAC Incorporated hat seine Aktien im Rahmen seiner Kapitalverwaltungsstrategie aktiv umkten. Im Jahr 2024 kaufte das Unternehmen Aktien im Wert von rund 2,1 Milliarden US -Dollar zurück und entsprach 23,4 Millionen Aktien. Zum 30. September 2024 hatte AFLAC 54,3 Millionen Aktien, die für den Rückkauf genehmigt wurden.
Marktleistung
Zum 30. September 2024 wurde die Aktienleistung von AFLAC von verschiedenen Marktfaktoren beeinflusst. Die folgende Tabelle fasst wichtige finanzielle Metriken zusammen:
Finanzmetrik | Wert |
---|---|
Marktkapitalisierung | 32,4 Milliarden US -Dollar |
Aktienkurs (zum 30. September 2024) | $87.29 |
Aktien hervorragend | 560 Millionen |
Dividende je Aktie | $0.50 |
P/E -Verhältnis | 13.2 |
Jüngste Entwicklungen
AFLAC hat sich weiterhin auf die Erweiterung seiner Marktpräsenz konzentriert, insbesondere in Japan und in den USA, am 30. September 2024. Aflac Japan hatte über 22 Millionen individuelle Richtlinien mit einem erheblichen Teil im Zusammenhang mit einer Krebsversicherung.
Abschluss
Zusammenfassend ist die Eigentümerlandschaft von AFLAC Incorporated von einer Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern zusammen mit einem bedeutenden Insider -Eigentum geprägt. Das laufende Aktienrückkaufprogramm des Unternehmens und die robuste Marktleistung veranschaulichen das Engagement für die Verbesserung der Shareholder -Wert weiter.
Leitbild von AFLAC Incorporated (AFL)
AFLAC Incorporated ist darauf abzielt, der vertrauenswürdigste Name in einer zusätzlichen Versicherung zu sein, die den Versicherungsnehmern berücksichtigt, indem sie qualitativ hochwertige Versicherungsprodukte und außergewöhnliche Dienstleistungen anbieten. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, innovative Lösungen zu liefern, die den sich entwickelnden Bedürfnissen seiner Kunden entsprechen und gleichzeitig eine Kultur der Integrität und der sozialen Verantwortung fördern.
Finanziell Overview Ab 2024
Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinnahmen von AFLAC in den ersten neun Monaten 13,5 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 14,9 Mrd. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Nettogewinn für diesen Zeitraum betrug 3,5 Milliarden US -Dollar oder 6,23 USD pro verwässertes Anteil, ein Rückgang von 4,4 USD, ein Rückgang von 4,4 USD, ein Rückgang von 4,4 USD, ein Rückgang von 4,4 USD, ein Rückgang von 4,4 USD, ein Rückgang von 4,4 USD, ein Rückgang von 4,4 USD, ein Rückgang von 4,4 USD, ein Rückgang von 4,4 USD. Milliarden oder 7,28 USD pro verdünnter Aktie im Jahr 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
---|---|---|
Gesamtumsatz | 13,5 Milliarden US -Dollar | 14,9 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 3,5 Milliarden US -Dollar | 4,4 Milliarden US -Dollar |
Gewinne je Aktie | $6.23 | $7.28 |
Gesamteinstellungseinnahmen | 13,5 Milliarden US -Dollar | 14,9 Milliarden US -Dollar |
Gesamtleistungen und Ansprüche | 5,5 Milliarden US -Dollar | 6,1 Milliarden US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre | 24,8 Milliarden US -Dollar | 22,0 Milliarden US -Dollar |
Aktionärsinformationen
In den ersten neun Monaten des 2024 kauften AFLAC Aktien im Wert von 2,1 Milliarden US -Dollar zurück, was 23,4 Millionen Aktien entspricht. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 54,3 Millionen Aktien, die für den Rückkauf genehmigt wurden.
Marktposition und strategische Initiativen
Die strategischen Initiativen von AFLAC konzentrieren sich auf die Erweiterung der Produktangebote und die Verbesserung des Kundenservice. Das Unternehmen betont die Innovation in seinen Versicherungsprodukten, insbesondere in den Bereichen Krebs und Krankenversicherung, die ein erhebliches Umsatzwachstum verzeichneten.
Produktverkaufsleistung
Produktkategorie | Neue annualisierte Prämienverkäufe (2024) | Neue annualisierte Prämienverkäufe (2023) |
---|---|---|
Krebsversicherung | 55.1% | 65.6% |
Krankenversicherung | 12.2% | 20.0% |
Lebensversicherung | 30.8% | 6.1% |
Andere Produkte | 2.0% | 8.3% |
Internationale Operationen
AFLAC Japan leistet nach wie vor ein wesentlicher Beitrag zur Gesamtleistung des Unternehmens. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen in Japan über 22 Millionen individuelle Richtlinien zum 30. September 2024.
Zukünftige Aussichten
Die zukünftigen Aussichten von AFLAC sind nach wie vor positiv, da das Unternehmen seine Produkte weiterhin an die sich ändernden Marktanforderungen, insbesondere in der Krankenversicherung, anpasst. Das Unternehmen erwartet, ein starkes Kapitalniveau aufrechtzuerhalten und seine betriebliche Effizienz zu verbessern.
Wie AFLAC Incorporated (AFL) funktioniert
Geschäft Overview
AFLAC Incorporated (AFL) tätig in erster Linie im ergänzenden Versicherungssektor und bietet Richtlinien an, die den Versicherungsnehmern Bargeld bieten, wenn sie bestimmte Erkrankungen diagnostiziert oder unter Unfällen leiden. Das Unternehmen ist bekannt für seine Krebs- und kritischen Krankheitsversicherungsprodukte, insbesondere in Japan und den USA.
Finanzielle Leistung
Ab dem dritten Quartal 2024 meldete AFLAC einen Gesamtumsatz von 2,9 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 5,0 Milliarden US -Dollar Im selben Quartal von 2023. Der Nettogewinn für das dritte Quartal von 2024 war ein Verlust von $ (93) Millionen, oder $(0.17) pro verdünnter Aktie im Vergleich zu einem Gewinn von 1,6 Milliarden US -Dollar, oder $2.64 pro verdünnter Anteil in Q3 2023.
Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Gesamtumsatz | 2,9 Milliarden US -Dollar | 5,0 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | $ (93) Millionen | 1,6 Milliarden US -Dollar |
Gewinne je Aktie | $(0.17) | $2.64 |
Investitionsleistung
Im dritten Quartal von 2024 verzeichnete AFLAC den Verlust von Pretax -Nettoinvestitionen an 1,4 Milliarden US -Dollar, im Gegensatz zu Gewinnen von 423 Millionen US -Dollar in Q3 2023. Die Investitionsverluste beinhalteten eine Erhöhung der Kreditverlust -Zulagen von 141 Millionen Dollar und Nettoverluste von Derivaten in Höhe 1,4 Milliarden US -Dollar.
Marktbetriebe
In Japan meldete AFLAC eine NET -verdiente Prämien von 1,7 Milliarden US -Dollar für Q3 2024, unten von 2,0 Milliarden US -Dollar im Vorjahr. Das angepasste Nettoinvestitionseinkommen in Japan war 662 Millionen Dollar, eine leichte Abnahme von 679 Millionen US -Dollar in Q3 2023.
Metrisch | Q3 2024 (Japan) | Q3 2023 (Japan) |
---|---|---|
Netto verdiente Prämien | 1,7 Milliarden US -Dollar | 2,0 Milliarden US -Dollar |
Angepasste Nettoinvestitionseinkommen | 662 Millionen Dollar | 679 Millionen US -Dollar |
US -Operationen
Das US -amerikanische Segment von AFLAC meldete die Prämien von NET verdiente Prämien von 1,5 Milliarden US -Dollar in Q3 2024, leicht hoch von 1,4 Milliarden US -Dollar Im dritten Quartal 2023. Das bereinigte Nettoinvestitionseinkommen für das US -amerikanische Segment war 210 Millionen Dollar, im Vergleich zu 209 Millionen Dollar im Vorjahr.
Metrisch | Q3 2024 (USA) | Q3 2023 (USA) |
---|---|---|
Netto verdiente Prämien | 1,5 Milliarden US -Dollar | 1,4 Milliarden US -Dollar |
Angepasste Nettoinvestitionseinkommen | 210 Millionen Dollar | 209 Millionen Dollar |
Aktionärsaktivitäten
In den ersten neun Monaten von 2024 kehrte Aflac zurück 2,1 Milliarden US -Dollar im Wert der Stammaktien, entspricht ungefähr 23,4 Millionen Aktien. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 54,3 Millionen Aktien bleiben für den Rückkauf autorisiert.
Finanzquoten
Das dritte Quartal von 2024 verzeichnete die Gesamtleistung und das Verhältnis von Ansprüchen auf die Gesamteinnahmen bei den Gesamteinnahmen bei 41.2%, im Vergleich zu 30.7% in Q3 2023. Das angepasste Kostenverhältnis war 38.0% im vierten Quartal 2024, unten von 40.6% im gleichen Zeitraum im Vorjahr.
Verhältnis | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Gesamtleistungen und Schadensquote | 41.2% | 30.7% |
Anpassungskostenverhältnis | 38.0% | 40.6% |
Wechselkursauswirkungen
Der durchschnittliche Yen/Dollar-Wechselkurs für den dreimonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, war 147.95, ein Rückgang von 2,0% von 144.97 Im gleichen Zeitraum 2023. Der neunmonatige Durchschnitt war 150.60, um 8,1% ab 138.38 im Jahr 2023.
Schlussfolgerung von Finanzdaten
Zum 30. September 2024 war das Eigenkapital der Aktionäre von Aflac 24,8 Milliarden US -Dollar, oder $44.60 pro Aktie, up von 22,0 Milliarden US -Dollar, oder $38.00 pro Aktie Ende 2023. Die annualisierte Rendite des durchschnittlichen Aktionäre war das Eigenkapital (1.5)% für Q3 2024.
Wie Aflac Incorporated (AFL) Geld verdient
Einnahmequellen
AFLAC Incorporated erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Segmente: AFLAC Japan und AFLAC -US -US -amerikanische Unternehmen. Das Unternehmen konzentriert sich auf zusätzliche Krankenversicherungsprodukte, die finanzielle Schutz vor medizinischen Ausgaben bieten.
Segment | Netto verdiente Prämien (2024 Q3) | Gesamteinstellungseinnahmen (2024 Q3) | Nettoinvestitionseinkommen (2024 Q3) |
---|---|---|---|
Aflac Japan | 1.709 Millionen US -Dollar | 2.378 Millionen US -Dollar | 662 Millionen Dollar |
AFLAC, USA | 1.459 Millionen US -Dollar | 1.684 Millionen US -Dollar | 210 Millionen Dollar |
Unternehmen und andere | N / A | 225 Millionen Dollar | N / A |
Gesamt | 3.168 Millionen US -Dollar | 4.287 Millionen US -Dollar | 872 Millionen US -Dollar |
Nettoinvestitionseinkommen
Die Anlagestrategie von AFLAC konzentriert sich auf die Erzielung stabiler Einkünfte durch diversifizierte Portfolios, einschließlich fester Reife -Wertpapiere und Aktieninvestitionen. In den ersten neun Monaten von 2024 betrug der bereinigte Nettoinvestitionseinkommen 3,1 Milliarden US -Dollar gegenüber 2,9 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.
Ansprüche und Ausgaben
Die Gesamtleistungen und Ansprüche für AFLAC im dritten Quartal 2024 betrugen 2.003 Mio. USD, was eine Erhöhung der anfallenen Ansprüche widerspiegelt. Das Verhältnis der Gesamtleistungen und Ansprüche zu den Gesamteinnahmen betrug im dritten Quartal von 2024 41,2%, verglichen mit 30,7% im gleichen Quartal des Vorjahres.
Verhältnis | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Gesamtleistungen und Ansprüche | 41.2% | 30.7% |
Anpassungskosten | 38.0% | 40.6% |
Pretax bereinigte Einkommen | 20.8% | 28.8% |
Verkaufsleistung
Der neue annualisierte Prämienumsatz für AFLAC -USA im dritten Quartal 2024 betrug 379 Mio. USD, was einem Anstieg von 5,5% gegenüber 359 Mio. USD im ersten Quartal 2023 entspricht. Die Haupttreiber waren Gruppenlebens- und Behinderungsprodukte.
Produktkategorie | Neue annualisierte Prämienverkäufe (Q3 2024) | Neue annualisierte Prämienverkäufe (Q3 2023) |
---|---|---|
Unfall | 17.7% | 19.9% |
Behinderung | 28.8% | 28.2% |
Kritische Versorgung | 18.6% | 18.6% |
Krankenhausentschädigung | 11.9% | 12.6% |
Devisenauswirkungen
Die finanzielle Leistung von AFLAC wird auch durch die Wechselkurse aus Fremdwährungen, insbesondere der Wechselkurs von Yen/Dollar, beeinflusst. Für Q3 2024 betrug der durchschnittliche Wechselkurs 147,95 bis 1 Dollar, was sich auf das bereinigte Ergebnis je Aktie um 0,03 USD auswirkte.
Aktionärsrenditen
AFLAC ist aktiv für die Rückgabe von Kapital an die Aktionäre. In den ersten neun Monaten des 2024 kaufte das Unternehmen Aktien im Wert von 2,1 Milliarden US -Dollar zurück und entspricht ungefähr 23,4 Millionen Aktien. Die verbleibenden Aktien, die für den Rückkauf in Höhe von 54,3 Millionen autorisiert wurden.
Finanzielle Zusammenfassung
Zusammenfassend zeigten die Finanzergebnisse von AFLAC für die ersten neun Monate des 2024 Gesamtumsatzes von 13,5 Milliarden US -Dollar nach 14,9 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023. Der Nettogewinn betrug 3,5 Milliarden US -Dollar oder 6,23 USD pro verwässerter Aktie, verglichen mit 4,4 Milliarden US -Dollar oder 7,28 USD oder 7,28 USD. pro verdünnter Aktie im Vorjahr.
Finanzmetrik | 2024 ytd | 2023 Ytd |
---|---|---|
Gesamtumsatz | 13,5 Milliarden US -Dollar | 14,9 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 3,5 Milliarden US -Dollar | 4,4 Milliarden US -Dollar |
Gewinne je Aktie | $6.23 | $7.28 |
Aflac Incorporated (AFL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Aflac Incorporated (AFL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Aflac Incorporated (AFL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Aflac Incorporated (AFL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.