Aflac Incorporated (AFL) Bundle
Un bref historique d'Aflac incorporé
Aflac Incorporated, l'un des principaux fournisseurs d'assurance supplémentaire aux États-Unis et au Japon, a subi des transformations et une croissance importantes depuis sa création en 1955. Avec son siège social à Columbus, en Géorgie, la société se concentre principalement sur la protection financière grâce à des produits d'assurance innovants.
Entreprise Overview
Aflac opère à travers deux segments principaux: Aflac Japan et Aflac U.S. au 30 septembre 2024, Aflac Japan a représenté un actif total de 101,1 milliards de dollars, tandis que l'AFLAC U.S. a déclaré un actif total de 22,5 milliards de dollars. La société continue de tirer parti de sa forte présence sur le marché pour améliorer ses offres de produits et son service client.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, l'AFLAC a déclaré un chiffre d'affaires total de 2,9 milliards de dollars, une baisse par rapport à 5,0 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Le bénéfice net pour le troisième trimestre de 2024 était de (93) millions de dollars, traduisant à (0,17) par $ par $ par $ par $. Action diluée, contre 1,6 milliard de dollars, ou 2,64 $ par action diluée, au troisième trimestre de 2023.
Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Revenus totaux (en milliards) | 2.9 | 5.0 |
Géré net (en millions) | (93) | 1,600 |
Bénéfice par action | (0.17) | 2.64 |
Portefeuille d'investissement
La stratégie d'investissement d'AFLAC est cruciale pour sa stabilité financière et sa croissance. Au 30 septembre 2024, les investissements totaux et les espèces de la société s'élevaient à 115,6 milliards de dollars, avec la composition suivante:
Type d'investissement | Valeur de transport (en millions) |
---|---|
Titres à maturité fixe | 68,261 |
Titres de capitaux propres | 808 |
Hypothèques commerciales et autres prêts | 11,544 |
Autres investissements | 7,647 |
Equivalents en espèces et en espèces | 5,612 |
Conditions et défis du marché
La société a été confrontée à des défis en 2024, en particulier liés aux fluctuations de change, qui ont eu un impact sur ses bénéfices. Le yen s'est renforcé de 12,9% au cours du troisième trimestre, contribuant aux pertes liées aux changes. Malgré ces défis, AFLAC reste attaché à ses stratégies de croissance et améliorant la valeur client.
Perspectives futures
En 2024, AFLAC continue d'adapter son modèle commercial à l'évolution de la dynamique du marché, en se concentrant sur la transformation numérique et les stratégies centrées sur le client. La société vise à tirer parti de sa solide situation financière pour capitaliser sur de nouvelles opportunités sur le marché de l'assurance.
Engagements futurs (en millions) | Montant |
---|---|
Contrat de services d'hébergement cloud | 58 |
Accord d'externalisation avec la société technologique | 320 |
Les statistiques financières solides d'AFLAC et les initiatives stratégiques de l'AFLAC le positionnent bien pour le succès continu dans le paysage de l'assurance concurrentielle.
A qui possède Aflac Incorporated (AFL)
Importants actionnaires
En 2024, AFLAC Incorporated (AFL) a une structure de propriété diversifiée. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
Actionnaire | Pourcentage de propriété (%) |
---|---|
The Vanguard Group, Inc. | 8.9 |
BlackRock, Inc. | 8.4 |
State Street Corporation | 4.5 |
Wellington Management Group LLP | 4.0 |
FMR LLC (Fidelity Investments) | 3.5 |
Autres investisseurs institutionnels | 39.0 |
Investisseurs individuels et de détail | 27.7 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés, qui comprend des cadres et des membres du conseil d'administration, joue un rôle important dans la gouvernance de l'entreprise. En 2024, la propriété d'initiés est la suivante:
Initié | Position | Partage |
---|---|---|
Daniel P. Amos | Président | 1,058,000 |
Frederick J. Crawford | Président | 400,000 |
Autres dirigeants | Divers | 1,550,000 |
Programme de rachat de partage
Aflac Incorporated a activement racheté ses actions dans le cadre de sa stratégie de gestion du capital. En 2024, la société a racheté environ 2,1 milliards de dollars d'actions, ce qui équivaut à 23,4 millions d'actions. Au 30 septembre 2024, AFLAC avait 54,3 millions d'actions restantes autorisées pour rachat.
Performance du marché
Au 30 septembre 2024, les performances des actions d'AFLAC ont été influencées par divers facteurs du marché. Le tableau suivant résume les principales mesures financières:
Métrique financière | Valeur |
---|---|
Capitalisation boursière | 32,4 milliards de dollars |
Prix de l'action (au 30 septembre 2024) | $87.29 |
Partage | 560 millions |
Dividende par action | $0.50 |
Ratio P / E | 13.2 |
Développements récents
L'AFLAC a continué de se concentrer sur l'élargissement de sa présence sur le marché, en particulier au Japon et aux États-Unis, au 30 septembre 2024, AFLAC Japan avait plus de 22 millions de politiques individuelles en vigueur, avec une partie importante liée à l'assurance-cancéraine.
Conclusion
En résumé, le paysage de propriété d'Aflac Incorporated est façonné par un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels, ainsi que la propriété d'initiés importante. Le programme de rachat d'actions en cours de la société et des performances robustes du marché illustrent en outre son engagement à améliorer la valeur des actionnaires.
Énoncé de mission AFLAC Incorporated (AFL)
AFLAC Incorporated vise à être le nom le plus fiable en assurance supplémentaire, offrant une tranquillité d'esprit aux titulaires de police en offrant des produits d'assurance de haute qualité et un service exceptionnel. L'entreprise se concentre sur la fourniture de solutions innovantes qui répondent aux besoins en évolution de ses clients tout en favorisant une culture d'intégrité et de responsabilité sociale.
Financier Overview à partir de 2024
Au 30 septembre 2024, les revenus totaux de l'AFLAC étaient de 13,5 milliards de dollars pour les neuf premiers mois, contre 14,9 milliards de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice net pour cette période était de 3,5 milliards de dollars, ou 6,23 $ par action diluée, une diminution de 4,4 $ milliards, ou 7,28 $ par action diluée, en 2023.
Mesures financières clés
Métrique | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
---|---|---|
Revenus totaux | 13,5 milliards de dollars | 14,9 milliards de dollars |
Gains nets | 3,5 milliards de dollars | 4,4 milliards de dollars |
Bénéfice par action | $6.23 | $7.28 |
Revenus ajustés totaux | 13,5 milliards de dollars | 14,9 milliards de dollars |
Avantages et réclamations totales | 5,5 milliards de dollars | 6,1 milliards de dollars |
Capitaux propres des actionnaires | 24,8 milliards de dollars | 22,0 milliards de dollars |
Informations sur les actionnaires
Au cours des neuf premiers mois de 2024, AFLAC a racheté 2,1 milliards de dollars d'actions, ce qui équivaut à 23,4 millions d'actions. Au 30 septembre 2024, la société avait 54,3 millions d'actions restantes autorisées pour rachat.
Position du marché et initiatives stratégiques
Les initiatives stratégiques d'AFLAC se concentrent sur l'élargissement de ses offres de produits et l'amélioration du service client. La société met l'accent sur l'innovation dans ses produits d'assurance, en particulier dans les domaines du cancer et de l'assurance médicale, qui ont connu une croissance importante des ventes.
Performance des ventes de produits
Catégorie de produits | Nouvelles ventes de primes annualisées (2024) | Nouvelles ventes de primes annualisées (2023) |
---|---|---|
Assurance cancer | 55.1% | 65.6% |
Assurance médicale | 12.2% | 20.0% |
Assurance-vie | 30.8% | 6.1% |
Autres produits | 2.0% | 8.3% |
Opérations internationales
L'AFLAC Japon continue d'être un contributeur important à la performance globale de l'entreprise, avec plus de 22 millions de politiques individuelles en vigueur au 30 septembre 2024. La société a déclaré des primes annualisées en vigueur de 8,5 milliards de dollars au Japon.
Perspectives futures
Les perspectives futures de l'AFLAC restent positives car l'entreprise continue d'adapter ses produits pour répondre aux exigences changeantes du marché, en particulier dans l'assurance maladie. La société prévoit de maintenir de solides niveaux de capital et d'améliorer son efficacité opérationnelle.
Comment fonctionne AFLAC Incorporated (AFL)
Entreprise Overview
AFLAC Incorporated (AFL) opère principalement dans le secteur de l'assurance supplémentaire, offrant des polices qui offrent des prestations en espèces aux assurés lorsqu'ils sont diagnostiqués avec certaines conditions médicales ou souffrent d'accidents. L'entreprise est bien connue pour ses produits de cancer et d'assurance maladie critique, en particulier au Japon et aux États-Unis.
Performance financière
Au troisième trimestre de 2024, l'AFLAC a déclaré des revenus totaux de 2,9 milliards de dollars, une baisse de 5,0 milliards de dollars Au même trimestre de 2023. Le bénéfice net pour le troisième trimestre de 2024 a été une perte de (93) millions de dollars, ou $(0.17) par action diluée, par rapport à un profit de 1,6 milliard de dollars, ou $2.64 par part diluée au troisième trimestre 2023.
Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Revenus totaux | 2,9 milliards de dollars | 5,0 milliards de dollars |
Gains nets | (93) millions de dollars | 1,6 milliard de dollars |
Bénéfice par action | $(0.17) | $2.64 |
Performance d'investissement
Au cours du troisième trimestre de 2024, l'AFLAC a enregistré des pertes d'investissement net avant impôts de 1,4 milliard de dollars, contrastant avec les gains de 423 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les pertes d'investissement ont inclus une augmentation des allocations 141 millions de dollars et les pertes nettes des dérivés s'élevant à 1,4 milliard de dollars.
Opérations de marché
Au Japon, Aflac a déclaré que le net a gagné des primes de 1,7 milliard de dollars pour le troisième trimestre 2024, à partir de 2,0 milliards de dollars l'année précédente. Le revenu de placement net ajusté au Japon était 662 millions de dollars, une légère diminution de 679 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
Métrique | Q3 2024 (Japon) | Q3 2023 (Japon) |
---|---|---|
Primes de filet en filet | 1,7 milliard de dollars | 2,0 milliards de dollars |
Revenu de placement net ajusté | 662 millions de dollars | 679 millions de dollars |
Opérations américaines
Le segment américain d'Aflac a déclaré que le net a gagné les primes de 1,5 milliard de dollars au troisième trimestre 2024, légèrement à partir de 1,4 milliard de dollars au troisième trimestre 2023. Le revenu de placement net ajusté pour le segment américain était 210 millions de dollars, par rapport à 209 millions de dollars l'année précédente.
Métrique | Q3 2024 (États-Unis) | Q3 2023 (États-Unis) |
---|---|---|
Primes de filet en filet | 1,5 milliard de dollars | 1,4 milliard de dollars |
Revenu de placement net ajusté | 210 millions de dollars | 209 millions de dollars |
Activités des actionnaires
Au cours des neuf premiers mois de 2024, AFLAC a racheté 2,1 milliards de dollars valeur de ses actions ordinaires, équivalentes à approximativement 23,4 millions d'actions. Au 30 septembre 2024, la société avait 54,3 millions d'actions Autorisé restant pour rachat.
Ratios financiers
Le troisième trimestre de 2024 a vu le ratio total des avantages et des réclamations à des revenus ajustés totaux à 41.2%, par rapport à 30.7% au troisième trimestre 2023. Le rapport de dépenses ajusté était 38.0% au troisième trimestre 2024, à partir de 40.6% au cours de la même période l'année précédente.
Rapport | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Ratio total des avantages et des réclamations | 41.2% | 30.7% |
Ratio de dépenses ajustées | 38.0% | 40.6% |
Impacts au taux de change
Le taux de change moyen yen / dollar pour la période de trois mois clos le 30 septembre 2024 était 147.95, une diminution de 2,0% 144.97 dans la même période de 2023. La moyenne de neuf mois était 150.60, en baisse de 8,1% de 138.38 en 2023.
Conclusion des données financières
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires d'Aflac étaient 24,8 milliards de dollars, ou $44.60 par action, à partir de 22,0 milliards de dollars, ou $38.00 par action à la fin de 2023. Le rendement annualisé sur les capitaux propres moyens des actionnaires était (1.5)% pour le troisième trimestre 2024.
Comment Aflac Incorporated (AFL) fait de l'argent
Sources de revenus
AFLAC Incorporated génère des revenus principalement à travers deux segments: Aflac Japan et Aflac U.S. La société se concentre sur des produits d'assurance maladie supplémentaires, qui offrent une protection financière contre les dépenses médicales.
Segment | Primes nettes gagnées (2024 Q3) | Revenus totaux ajustés (2024 Q3) | Revenu de placement net (2024 Q3) |
---|---|---|---|
Aflac Japon | 1 709 millions de dollars | 2 378 millions de dollars | 662 millions de dollars |
Aflac U.S. | 1 459 millions de dollars | 1 684 millions de dollars | 210 millions de dollars |
Entreprise et autre | N / A | 225 millions de dollars | N / A |
Total | 3 168 millions de dollars | 4 287 millions de dollars | 872 millions de dollars |
Revenu de placement net
La stratégie d'investissement d'AFLAC est axée sur la génération de revenus stables grâce à des portefeuilles diversifiés, notamment des titres à échéance fixes et des investissements en actions. Au cours des neuf premiers mois de 2024, le revenu de placement net ajusté était de 3,1 milliards de dollars, contre 2,9 milliards de dollars au cours de la même période de 2023.
Réclamations et dépenses
Les avantages totaux et les réclamations pour l'AFLAC au troisième trimestre 2024 étaient de 2 003 millions de dollars, ce qui reflète une augmentation des réclamations engagées. Le ratio des avantages totaux et des réclamations aux revenus ajustés totaux était de 41,2% pour le troisième trimestre de 2024, contre 30,7% au même trimestre de l'année précédente.
Rapport | Q3 2024 | Q3 2023 |
---|---|---|
Avantages et réclamations totales | 41.2% | 30.7% |
Dépenses ajustées | 38.0% | 40.6% |
Générations ajustées avant impôts | 20.8% | 28.8% |
Performance des ventes
Les nouvelles ventes de primes annualisées pour Aflac U.S. au troisième trimestre 2024 étaient de 379 millions de dollars, ce qui représente une augmentation de 5,5% par rapport à 359 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Les principaux moteurs étaient des produits de vie et d'invalidité de groupe.
Catégorie de produits | Nouvelles ventes de primes annualisées (T1 2024) | Nouvelles ventes de primes annualisées (T1 2023) |
---|---|---|
Accident | 17.7% | 19.9% |
Invalidité | 28.8% | 28.2% |
Soins intensifs | 18.6% | 18.6% |
Indemnité hospitalière | 11.9% | 12.6% |
Impact de change
Les performances financières de l'AFLAC sont également influencées par les taux de change des devises, en particulier le taux de change du yen / dollar. Pour le troisième trimestre 2024, le taux de change moyen était de 147,95 yens à 1 dollar, ce qui a eu un impact négatif sur le bénéfice ajusté par action de 0,03 $.
Retour des actionnaires
AFLAC a été actif dans le retour des capitaux aux actionnaires. Au cours des neuf premiers mois de 2024, la société a racheté 2,1 milliards de dollars d'actions, ce qui équivaut à environ 23,4 millions d'actions. Les actions restantes autorisées pour rachat totalisent 54,3 millions.
Résumé financier
En résumé, les résultats financiers de l'AFLAC pour les neuf premiers mois de 2024 ont montré des revenus totaux de 13,5 milliards de dollars, contre 14,9 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Le bénéfice net était de 3,5 milliards de dollars, ou 6,23 $ par action diluée, contre 4,4 milliards de dollars, ou 7,28 $ par part diluée, l'année précédente.
Métrique financière | 2024 YTD | 2023 YTD |
---|---|---|
Revenus totaux | 13,5 milliards de dollars | 14,9 milliards de dollars |
Gains nets | 3,5 milliards de dollars | 4,4 milliards de dollars |
Bénéfice par action | $6.23 | $7.28 |
Aflac Incorporated (AFL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Aflac Incorporated (AFL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Aflac Incorporated (AFL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Aflac Incorporated (AFL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.