Aflac Incorporated (AFL) Bundle
Uma breve história da Aflac Incorporated
A AFLAC Incorporated, fornecedora líder de seguro suplementar nos EUA e no Japão, passou por transformações e crescimento significativos desde a sua criação em 1955. Com sua sede em Columbus, na Geórgia, a empresa se concentra principalmente em fornecer proteção financeira por meio de produtos inovadores.
Empresa Overview
A AFLAC opera através de dois segmentos principais: AFLAC JAPAN e AFLAC U.S. A empresa continua a alavancar sua forte presença no mercado para aprimorar suas ofertas de produtos e atendimento ao cliente.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a AFLAC registrou receitas totais de US $ 2,9 bilhões, uma queda de US $ 5,0 bilhões no mesmo período de 2023. Os ganhos líquidos para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ (93), traduzindo para $ (0,17) por ação diluída, comparada a US $ 1,6 bilhão, ou US $ 2,64 por ação diluída, no terceiro trimestre de 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita total (em bilhões) | 2.9 | 5.0 |
| Ganhos líquidos (em milhões) | (93) | 1,600 |
| Ganhos por ação | (0.17) | 2.64 |
Portfólio de investimentos
A estratégia de investimento da AFLAC é crucial para sua estabilidade e crescimento financeiro. Em 30 de setembro de 2024, o total de investimentos e dinheiro da empresa totalizaram US $ 115,6 bilhões, com a seguinte composição:
| Tipo de investimento | Valor de transporte (em milhões) |
|---|---|
| Títulos de maturidade fixa | 68,261 |
| Valores mobiliários | 808 |
| Hipotecas comerciais e outros empréstimos | 11,544 |
| Outros investimentos | 7,647 |
| Caixa e equivalentes de dinheiro | 5,612 |
Condições e desafios de mercado
A empresa enfrentou desafios em 2024, particularmente relacionados a flutuações de câmbio, que impactaram seus ganhos. O iene se fortaleceu em 12,9% durante o terceiro trimestre, contribuindo para perdas relacionadas a câmbos. Apesar desses desafios, a AFLAC continua comprometida com suas estratégias de crescimento e aprimorando o valor do cliente.
Perspectivas futuras
A partir de 2024, a AFLAC continua a adaptar seu modelo de negócios à mudança de dinâmica do mercado, com foco na transformação digital e nas estratégias centradas no cliente. A empresa pretende aproveitar sua forte posição financeira para capitalizar novas oportunidades no mercado de seguros.
| Compromissos futuros (em milhões) | Quantia |
|---|---|
| Contrato de serviços de hospedagem em nuvem | 58 |
| Contrato de terceirização com a empresa de tecnologia | 320 |
As robustas métricas financeiras e iniciativas financeiras da AFLAC a posicionam bem para o sucesso contínuo no cenário competitivo de seguros.
Um que possui o Aflac Incorporated (AFL)
Principais acionistas
A partir de 2024, a AFLAC Incorporated (AFL) possui uma estrutura de propriedade diversificada. A tabela a seguir descreve os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Acionista | Porcentagem de propriedade (%) |
|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8.9 |
| BlackRock, Inc. | 8.4 |
| State Street Corporation | 4.5 |
| Wellington Management Group LLP | 4.0 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 3.5 |
| Outros investidores institucionais | 39.0 |
| Investidores individuais e de varejo | 27.7 |
Propriedade interna
A Propriedade Insider, que inclui executivos e membros do conselho, desempenha um papel significativo na governança da empresa. A partir de 2024, a propriedade privilegiada é a seguinte:
| Insider | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| Daniel P. Amos | Presidente e CEO | 1,058,000 |
| Frederick J. Crawford | Presidente | 400,000 |
| Outros executivos | Vários | 1,550,000 |
Compartilhe o programa de recompra
A Aflac Incorporated vem recompra ativamente suas ações como parte de sua estratégia de gerenciamento de capital. Em 2024, a Companhia recompensou aproximadamente US $ 2,1 bilhões em ações, o que equivale a 23,4 milhões de ações. Em 30 de setembro de 2024, a AFLAC tinha 54,3 milhões de ações restantes autorizadas para recompra.
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, o desempenho das ações da AFLAC foi influenciado por vários fatores de mercado. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras:
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 32,4 bilhões |
| Preço das ações (em 30 de setembro de 2024) | $87.29 |
| Ações em circulação | 560 milhões |
| Dividendo por ação | $0.50 |
| Razão P/E. | 13.2 |
Desenvolvimentos recentes
A AFLAC continuou a se concentrar em expandir sua presença no mercado, particularmente no Japão e nos EUA em 30 de setembro de 2024, o AFLAC Japan tinha mais de 22 milhões de políticas individuais em vigor, com uma parcela significativa relacionada ao seguro de câncer.
Conclusão
Em resumo, o cenário de propriedade da Aflac Incorporated é moldado por uma mistura de investidores institucionais e individuais, juntamente com uma propriedade significativa. O programa contínuo de recompra de ações da Companhia e o desempenho robusto do mercado ilustram ainda mais seu compromisso de melhorar o valor dos acionistas.
Aflac Incorporated (AFL) Declaração de missão
A AFLAC Incorporated pretende ser o nome mais confiável no seguro suplementar, proporcionando tranqüilidade aos segurados, oferecendo produtos de seguros de alta qualidade e serviço excepcional. A empresa se concentra em fornecer soluções inovadoras que atendam às necessidades em evolução de seus clientes, promovendo uma cultura de integridade e responsabilidade social.
Financeiro Overview a partir de 2024
Em 30 de setembro de 2024, as receitas totais da AFLAC foram de US $ 13,5 bilhões nos primeiros nove meses, em comparação com US $ 14,9 bilhões no mesmo período em 2023. Os ganhos líquidos para esse período foram de US $ 3,5 bilhões, ou US $ 6,23 por ação diluída, uma diminuição de US $ 4,4 Bilhão, ou US $ 7,28 por ação diluída, em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 13,5 bilhões | US $ 14,9 bilhões |
| Ganhos líquidos | US $ 3,5 bilhões | US $ 4,4 bilhões |
| Ganhos por ação | $6.23 | $7.28 |
| Receita total ajustada | US $ 13,5 bilhões | US $ 14,9 bilhões |
| Total de benefícios e reivindicações | US $ 5,5 bilhões | US $ 6,1 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 24,8 bilhões | US $ 22,0 bilhões |
Informações do acionista
Nos primeiros nove meses de 2024, a AFLAC recomprou US $ 2,1 bilhões em ações, o que equivale a 23,4 milhões de ações. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha 54,3 milhões de ações restantes autorizadas para recompra.
Posição de mercado e iniciativas estratégicas
As iniciativas estratégicas da AFLAC se concentram em expandir suas ofertas de produtos e aprimorar o atendimento ao cliente. A empresa enfatiza a inovação em seus produtos de seguro, particularmente nas áreas de câncer e seguro médico, que tiveram um crescimento significativo de vendas.
Desempenho de vendas de produtos
| Categoria de produto | Novas vendas premium anualizadas (2024) | Novas vendas premium anualizadas (2023) |
|---|---|---|
| Seguro de câncer | 55.1% | 65.6% |
| Seguro médico | 12.2% | 20.0% |
| Seguro de vida | 30.8% | 6.1% |
| Outros produtos | 2.0% | 8.3% |
Operações Internacionais
O AFLAC Japan continua contribuindo significativo para o desempenho geral da empresa, com mais de 22 milhões de políticas individuais em vigor em 30 de setembro de 2024. A empresa registrou prêmios anualizados em vigor de US $ 8,5 bilhões no Japão.
Perspectivas futuras
A perspectiva futura da AFLAC permanece positiva à medida que a empresa continua a adaptar seus produtos para atender às mudanças nas demandas do mercado, principalmente no seguro de saúde. A empresa espera manter fortes níveis de capital e aumentar sua eficiência operacional.
Como funciona o Aflac Incorporated (AFL)
Negócios Overview
A AFLAC Incorporated (AFL) opera principalmente no setor de seguros suplementares, oferecendo políticas que oferecem benefícios em dinheiro aos segurados quando são diagnosticados com certas condições médicas ou sofrem de acidentes. A empresa é conhecida por seus produtos de seguro de câncer e doenças críticas, principalmente no Japão e nos Estados Unidos.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a AFLAC relatou receitas totais de US $ 2,9 bilhões, um declínio de US $ 5,0 bilhões no mesmo trimestre de 2023. Lucros líquidos no terceiro trimestre de 2024 foram uma perda de $ (93) milhões, ou $(0.17) por parte diluída, em comparação com um lucro de US $ 1,6 bilhão, ou $2.64 por participação diluída no terceiro trimestre de 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 2,9 bilhões | US $ 5,0 bilhões |
| Ganhos líquidos | $ (93) milhões | US $ 1,6 bilhão |
| Ganhos por ação | $(0.17) | $2.64 |
Desempenho do investimento
Durante o terceiro trimestre de 2024, a AFLAC registrou perdas de investimento líquido antes dos impostos de US $ 1,4 bilhão, contrastando com ganhos de US $ 423 milhões No terceiro trimestre de 2023. As perdas de investimento incluíram um aumento no subsídio de perda de crédito de US $ 141 milhões e perdas líquidas de derivativos no valor de US $ 1,4 bilhão.
Operações de mercado
No Japão, a AFLAC relatou os prêmios ganhos ganhos de US $ 1,7 bilhão Para o terceiro trimestre de 2024, abaixo de US $ 2,0 bilhões no ano anterior. A receita de investimento líquido ajustado no Japão foi US $ 662 milhões, uma ligeira diminuição de US $ 679 milhões No terceiro trimestre de 2023.
| Métrica | Q3 2024 (Japão) | Q3 2023 (Japão) |
|---|---|---|
| Prêmios Net ganhos | US $ 1,7 bilhão | US $ 2,0 bilhões |
| Receita de investimento líquido ajustado | US $ 662 milhões | US $ 679 milhões |
Operações dos EUA
O segmento dos EUA da AFLAC relatou prêmios líquidos ganhos de US $ 1,5 bilhão No terceiro trimestre de 2024, ligeiramente acima de US $ 1,4 bilhão No terceiro trimestre de 2023. A receita de investimento líquido ajustado para o segmento dos EUA foi US $ 210 milhões, comparado com US $ 209 milhões no ano anterior.
| Métrica | Q3 2024 (EUA) | Q3 2023 (EUA) |
|---|---|---|
| Prêmios Net ganhos | US $ 1,5 bilhão | US $ 1,4 bilhão |
| Receita de investimento líquido ajustado | US $ 210 milhões | US $ 209 milhões |
Atividades dos acionistas
Nos primeiros nove meses de 2024, a AFLAC recomprava US $ 2,1 bilhões valor de suas ações ordinárias, equivalente a aproximadamente 23,4 milhões de ações. Em 30 de setembro de 2024, a empresa tinha 54,3 milhões de ações restante autorizado para recompra.
Índices financeiros
O terceiro trimestre de 2024 viu benefícios totais e índices de reivindicações para receitas ajustadas totais em 41.2%, comparado com 30.7% No terceiro trimestre de 2023. A taxa de despesa ajustada foi 38.0% No terceiro trimestre de 2024, abaixo de 40.6% no mesmo período do ano anterior.
| Razão | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Total de Benefícios e Reivindicações de Reivindicações | 41.2% | 30.7% |
| Taxa de despesa ajustada | 38.0% | 40.6% |
Impactos da taxa de câmbio
A taxa média de câmbio de ienes/dólares para o período de três meses encerrado em 30 de setembro de 2024, foi 147.95, uma diminuição de 2,0% de 144.97 no mesmo período de 2023. A média de nove meses foi 150.60, queda de 8,1% de 138.38 em 2023.
Conclusão de dados financeiros
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas da AFLAC era US $ 24,8 bilhões, ou $44.60 por ação, Up de US $ 22,0 bilhões, ou $38.00 por ação no final de 2023. O retorno anualizado do patrimônio líquido médio foi (1.5)% Para o terceiro trimestre de 2024.
Como a Aflac Incorporated (AFL) ganha dinheiro
Fluxos de receita
O AFLAC Incorporated gera receita principalmente por meio de dois segmentos: AFLAC JAPAN e AFLAC U.S. A Companhia se concentra em produtos de seguro de saúde suplementares, que fornecem proteção financeira contra despesas médicas.
| Segmento | Prêmios Net Ganhado (2024 Q3) | Receita total ajustada (2024 Q3) | Receita de investimento líquido (2024 Q3) |
|---|---|---|---|
| Aflac Japan | US $ 1.709 milhões | US $ 2.378 milhões | US $ 662 milhões |
| AFLAC EUA | US $ 1.459 milhões | US $ 1.684 milhões | US $ 210 milhões |
| Corporativo e outro | N / D | US $ 225 milhões | N / D |
| Total | US $ 3.168 milhões | US $ 4.287 milhões | US $ 872 milhões |
Receita de investimento líquido
A estratégia de investimento da AFLAC está focada na geração de renda estável por carteiras diversificadas, incluindo valores mobiliários de maturidade fixa e investimentos em ações. Nos primeiros nove meses de 2024, a receita de investimento líquido ajustada foi de US $ 3,1 bilhões em comparação com US $ 2,9 bilhões no mesmo período de 2023.
Reivindicações e despesas
Os benefícios totais e reivindicações para o AFLAC no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 2.003 milhões, o que reflete um aumento nas reivindicações incorridas. A proporção de benefícios totais e reivindicações e receitas totais ajustadas foi de 41,2% no terceiro trimestre de 2024, em comparação com 30,7% no mesmo trimestre do ano anterior.
| Razão | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Total de benefícios e reivindicações | 41.2% | 30.7% |
| Despesas ajustadas | 38.0% | 40.6% |
| Ganhos pré -impostos ajustados | 20.8% | 28.8% |
Desempenho de vendas
As novas vendas premium anualizadas da AFLAC nos EUA no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 379 milhões, representando um aumento de 5,5% em relação a US $ 359 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os principais fatores eram produtos de vida e incapacidade em grupo.
| Categoria de produto | Novas vendas premium anualizadas (terceiro trimestre 2024) | Novas vendas premium anualizadas (terceiro trimestre 2023) |
|---|---|---|
| Acidente | 17.7% | 19.9% |
| Inabilidade | 28.8% | 28.2% |
| Cuidados intensivos | 18.6% | 18.6% |
| Indenização hospitalar | 11.9% | 12.6% |
Impacto em câmbio
O desempenho financeiro da AFLAC também é influenciado pelas taxas de câmbio de moeda estrangeira, particularmente a taxa de câmbio de ienes/dólares. Para o terceiro trimestre de 2024, a taxa de câmbio médio foi de 147,95 ienes a 1 dólar, o que impactou negativamente os ganhos ajustados por ação em US $ 0,03.
Retornos dos acionistas
A AFLAC tem sido ativa no retorno do capital aos acionistas. Nos primeiros nove meses de 2024, a empresa recomprou US $ 2,1 bilhões em ações, o que equivale a aproximadamente 23,4 milhões de ações. As ações restantes autorizadas para recompra totalizam 54,3 milhões.
Resumo financeiro
Em resumo, os resultados financeiros da AFLAC nos primeiros nove meses de 2024 mostraram receitas totais de US $ 13,5 bilhões, abaixo de US $ 14,9 bilhões no mesmo período de 2023. Os ganhos líquidos foram de US $ 3,5 bilhões, ou US $ 6,23 por ação diluída, em comparação com US $ 4,4 bilhões, ou US $ 7,28 por parte diluída, no ano anterior.
| Métrica financeira | 2024 YTD | 2023 YTD |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 13,5 bilhões | US $ 14,9 bilhões |
| Ganhos líquidos | US $ 3,5 bilhões | US $ 4,4 bilhões |
| Ganhos por ação | $6.23 | $7.28 |
Aflac Incorporated (AFL) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Aflac Incorporated (AFL) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Aflac Incorporated (AFL)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Aflac Incorporated (AFL)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.