Bank of America Corporation (BAC) Bundle
Eine kurze Geschichte der Bank of America
Die 1904 als Bank of Italien in San Francisco gegründete Bank of America hat sich zu einer der weltweit führenden Finanzinstitutionen entwickelt. Im Laufe der Jahre wurde es durch Fusionen und Akquisitionen erhebliche Transformationen durchlaufen. 1998 fusionierte es sich mit der Nationsbank, der Bank of America, zu einem Namen, der weltweit mitschwingt.
Jüngste finanzielle Leistung (2024)
Zum 30. September 2024 meldete die Bank of America in den neun Monaten ein Nettoergebnis von 20,5 Milliarden US wird auf höhere Ausgaben und Bestimmungen für Kreditverluste nicht mehr Interesse zurückgeführt.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 20,5 Milliarden US -Dollar | 23,4 Milliarden US -Dollar |
| Nettogewinn pro Aktie | $2.40 | $2.72 |
| Gesamtvermögen | 3,3 Billionen US -Dollar | 3,2 Billionen US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | $ 3,0 Billion | 2,9 Billionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 296,5 Milliarden US -Dollar | 291,6 Milliarden US -Dollar |
Schlüsselgeschäftsegmente
Die Bank of America ist über mehrere wichtige Segmente tätig, darunter Consumer Banking, Global Wealth & Investment Management und Global Banking. Jedes Segment hat in den letzten Quartalen unterschiedliche Leistungsmetriken gezeigt.
| Geschäftssegment | Nettogewinn (2024 Q3) | Nettoeinkommen (2023 Q3) |
|---|---|---|
| Consumer Banking | 3,2 Milliarden US -Dollar | 3,5 Milliarden US -Dollar |
| Globales Vermögens- und Investmentmanagement | 1,5 Milliarden US -Dollar | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Global Banking | 2,0 Milliarden US -Dollar | 2,3 Milliarden US -Dollar |
Aktienleistung und Dividenden
Ab Oktober 2024 handelt die Aktien der Bank of America bei ca. 35,74 USD, was auf eine Leistungssteigerung von 10%zurückzuführen ist. Das Unternehmen hat im vierten Quartal 2024 vierteljährliche Dividenden von 0,26 USD je Aktie erklärt und eine konsistente Rendite an die Aktionäre aufrechterhalten.
| Dividendengeschichte | Deklarationsdatum | Dividende je Aktie |
|---|---|---|
| Q4 2024 | 16. Oktober 2024 | $0.26 |
| Q3 2024 | 24. Juli 2024 | $0.26 |
| Q2 2024 | 25. April 2024 | $0.24 |
| Q1 2024 | 31. Januar 2024 | $0.24 |
Marktposition und Strategie
Die Bank of America konzentriert sich weiterhin auf die digitale Transformation und die Verbesserung des Kundenerlebnisses. Die Bank hat erheblich in die Technologie investiert, um den Betrieb zu optimieren und die Servicebereitstellung zu verbessern. Ab September 2024 meldete es insgesamt 50 Millionen aktive Digital Banking -Benutzer, wobei deren Engagement für digitale Banklösungen betont wurde.
Kreditqualitätsindikatoren
Bis zum 30. September 2024 meldete die Bank of America die gesamten Verbraucherkreditkartendarlehen in Höhe von 105,7 Milliarden US .
| Kreditqualitätsmetrik | Wert |
|---|---|
| Totale Verbraucherkreditkartendarlehen | 105,7 Milliarden US -Dollar |
| Brutto-Ausladungsrate | 0.28% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten (2024 Q3) | 1,5 Milliarden US -Dollar |
A WHO gehört der Bank of America Corporation (BAC)
Hauptaktionäre
Ab 2024 umfasst die Eigentümerstruktur der Bank of America Corporation (BAC) eine Kombination aus institutionellen Anlegern, Investmentfonds und einzelnen Interessengruppen. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile:
| Aktionär | Eigentumsanteil (%) | Anzahl der Besitz von Aktien (Millionen) |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 8.18% | 626.22 |
| BlackRock, Inc. | 7.25% | 553.06 |
| State Street Corporation | 4.85% | 367.69 |
| Wellington Management Group LLP | 2.89% | 220.80 |
| Treue -Investitionen | 2.45% | 186.31 |
| Invesco Ltd. | 1.95% | 149.44 |
| Kapitalforschung globale Investoren | 1.91% | 145.54 |
| Andere institutionelle Investoren | 19.15% | 1,455.52 |
| Einzelne Aktionäre | 48.42% | 3,684.79 |
Institutionelles Eigentum
Zum 30. September 2024 hielten institutionelle Anleger zusammen ungefähr ungefähr 60.42% der Gesamtanteile der Bank of America. Dieses bedeutende institutionelle Eigentum spiegelt das Vertrauen in die finanzielle Leistung und die strategische Ausrichtung der Bank wider.
Leistung teilen
Die Aktienleistung der Bank of America wurde von verschiedenen Faktoren beeinflusst, einschließlich Markttrends und wirtschaftlichen Bedingungen. Die folgende Tabelle enthält wichtige Aktienleistungskennzahlen:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs (zum 30. September 2024) | $30.75 |
| 52-Wochen-Reichweite | $25.00 - $35.00 |
| Marktkapitalisierung | 260 Milliarden US -Dollar |
| Dividendenrendite | 3.38% |
| Preis-zu-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 11.5 |
Jüngste Entwicklungen in der Eigentümerstruktur
In den ersten drei Quartalen von 2024 kehrte die Bank of America zurück 88 Millionen Aktiendie Eigenkapitalreduzierung um ungefähr um ungefähr 3,5 Milliarden US -Dollar. Diese Strategie ist Teil der laufenden Bemühungen des Unternehmens zur Verbesserung des Aktionärswertes.
Regulatorische Überlegungen
Bis zum 30. September 2024 hielt die Bank of America ein Common Equity Tier 1 (CET1) -Kapital von beibehalten 199,8 Milliarden US -Dollar, was eine starke Kapitalposition widerspiegelt, die für die Einhaltung der Vorschriften und die finanzielle Stabilität von entscheidender Bedeutung ist.
Besitzveränderungen und -trends
Eigentümertrends deuten auf einen allmählichen Anstieg der institutionellen Investitionen hin, was auf einen positiven Ausblick von großen Investmentunternehmen hinweist. Die wachsende Beteiligung institutioneller Anleger unterstreicht die robuste Leistung und die strategischen Initiativen der Bank, die darauf abzielen, die Rentabilität und die Aktionärsrenditen zu verbessern.
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Zusammenfassend ist die Eigentümerstruktur der Bank of America Corporation durch erhebliche institutionelle Investitionen zusammen mit einer vielfältigen Basis einzelner Aktionäre gekennzeichnet. Die proaktive Aktienrückkaufstrategie der Bank und die starke Kapitalposition unterstreichen ihr Engagement für die Verbesserung der Aktionärswert in der wettbewerbsfähigen Banklandschaft weiter.
Leitbild der Bank of America Corporation (BAC)
Das Leitbild der Bank of America Corporation (BAC) betont ab 2024 die Verpflichtung, verantwortungsbewusst Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die Kunden und Kunden helfen, ihre Ziele zu erreichen. Das Unternehmen zielt darauf ab, ein überlegenes Kundenerlebnis zu liefern, in die Gemeinden zu investieren, die es dient, und konzentrieren sich auf nachhaltige Praktiken, die der Gesellschaft zugute kommen.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Erwartungen von Kunden.
- Integrität: Aufrechterhaltung hoher ethischer Standards in allen Geschäften.
- Vielfalt und Inklusion: Sich zu einer vielfältigen Belegschaft und einer integrativen Kultur verpflichten.
- Teamarbeit: Zusammenarbeit zusammenarbeiten, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
- Rechenschaftspflicht: Verantwortung für Handlungen und Ergebnisse übernehmen.
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen der Bank of America für 2024 gehören:
- Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten zur Verbesserung des Kundenbindung.
- Erweiterung nachhaltiger Finanzinitiativen zur Unterstützung der Umweltziele.
- Investitionen in Technologie und Innovation, um den Betrieb zu optimieren.
- Steigerung der Unterstützung für kleine Unternehmen und untergelassene Gemeinden.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete die Bank of America die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 6,896 Milliarden US -Dollar | 7,802 Milliarden US -Dollar | -11% |
| Gesamtumsatz | 25,345 Milliarden US -Dollar | 25,167 Milliarden US -Dollar | +1% |
| Nettozinserträge | $ 13,967 Milliarden | 14,379 Milliarden US -Dollar | -3% |
| Nichtinteresseneinkommen | $ 11,378 Milliarden | 10,788 Milliarden US -Dollar | +5% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 1,542 Milliarden US -Dollar | 1,234 Milliarden US -Dollar | +25% |
Engagement der Gemeinschaft und Nachhaltigkeit
Die Bank of America hat sich verpflichtet, in Gemeinden zu investieren und Nachhaltigkeit zu fördern. Zu den wichtigsten Initiativen gehören:
- Investieren Sie über 1,5 Milliarden US -Dollar in Gemeinschaftsentwicklungsprojekte.
- Bereitstellung einer nachhaltigen Finanzierung von 200 Milliarden US -Dollar bis 2030.
- Unterstützung von 1 Million Kleinunternehmen in verschiedenen Programmen.
Technologische Fortschritte
Die Bank ist weiterhin durch Technologie innoviert. Ab 2024 hat die Bank of America:
- Startete eine neue Mobile -Banking -Plattform mit verbesserten Sicherheitsfunktionen.
- Investierte 3 Milliarden US -Dollar in technologische Upgrades, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
- Erhöhte digitale Transaktionen um 15% gegenüber dem Vorjahr.
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
Der Leitbild von Bank of America entspricht ihren operativen Strategien und finanziellen Leistung und spiegelt ein Engagement für die Kundenzufriedenheit, die Investitionen in die Gemeinde und die nachhaltigen Praktiken wider.
Wie die Bank of America Corporation (BAC) funktioniert
Overview von Operationen
Die Bank of America Corporation (BAC) ist eine der größten Finanzinstitute in den USA und bietet einzelne Verbraucher, kleine und mittlere Unternehmen und große Unternehmen eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen ist über mehrere Segmente tätig, darunter Consumer Banking, Global Wealth & Investment Management (GWIM), Global Banking und Global Markets.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die Bank of America die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 13,97 Milliarden US -Dollar | 14,38 Milliarden US -Dollar | -2.8% |
| Nichtinteresseneinkommen | 11,38 Milliarden US -Dollar | 10,79 Milliarden US -Dollar | 5.5% |
| Gesamtumsatz | 25,35 Milliarden US -Dollar | 25,17 Milliarden US -Dollar | 0.7% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 1,54 Milliarden US -Dollar | 1,23 Milliarden US -Dollar | 25.2% |
| Nettoeinkommen | 6,90 Milliarden US -Dollar | 7,80 Milliarden US -Dollar | -11.5% |
Geschäftsegmente
Die Geschäftstätigkeit der Bank of America ist in mehrere wichtige Segmente unterteilt:
- Consumer Banking: Bietet Dienstleistungen wie Girokonten, Hypotheken und Verbraucherkredite.
- Globales Wealth & Investment Management (GWIM): Bietet Investment Management und Private Banking Services.
- Global Banking: Konzentriert sich auf Unternehmensbanken, einschließlich Kreditvergabe und Finanzministerium.
- Globale Märkte: Beteiligt sich an Handels- und Marktherstellungstätigkeiten in verschiedenen Anlageklassen.
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 berichtete die Bank of America Folgendes über Einlagen und Kredite:
| Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtablagerungen | $ 1,93 Billion | $ 1,92 Billion | 0.3% |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | $ 1,08 Billion | $ 1,05 Billion | 2.8% |
Nichtinteresse Einkommensumschläge
Das Nichtinteresseneinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 ist nachstehend aufgeführt:
| Einkommensquelle | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Karteneinkommen | 1,62 Milliarden US -Dollar | 1,52 Milliarden US -Dollar |
| Servicegebühren | 1,55 Milliarden US -Dollar | 1,46 Milliarden US -Dollar |
| Investitions- und Maklerdienste | 4,55 Milliarden US -Dollar | 3,96 Milliarden US -Dollar |
| Investmentbanking -Gebühren | 1,40 Milliarden US -Dollar | 1,19 Milliarden US -Dollar |
| Gesamteinkommenseinkommen | 11,38 Milliarden US -Dollar | 10,79 Milliarden US -Dollar |
Kreditqualität und Verluste
Bei der Bank of America Änderungen in den Kennzahlen zur Qualitätsqualität:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettovorschriften | 928 Millionen Dollar | 673 Millionen Dollar |
| Kreditkartenguthaben | 100,8 Milliarden US -Dollar | 102,2 Milliarden US -Dollar |
Aktionärsinformationen
Ab dem 16. Oktober 2024 erklärte die Bank eine vierteljährliche Dividende von 0,26 USD pro Aktie. Das Unternehmen hat in den drei Monaten, die am 30. September 2024 endeten, auch 88 Millionen Aktien zurückgekauft und das Eigenkapital der Aktionäre um ca. 3,5 Milliarden US -Dollar verringert.
Bilanz -Highlights
Die Bilanz zum 30. September 2024 spiegelt Folgendes wider:
| Metrisch | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $3,324,293 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $3,027,781 |
| Gesamt Eigenkapital der Stammaktionäre | $271,958 |
Wie die Bank of America Corporation (BAC) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Die Bank of America erzielt in erster Linie Einnahmen in zwei Hauptkategorien: Nettozinserträge Und Nichtinteresseneinkommen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge (NII) beruht auf der Differenz zwischen Zinsen, die für Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die Bank of America ein Nettozinserträge von 41,7 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1,3 Milliarden US -Dollar aus dem Vorjahr.
Die Nettozinsrendite auf vollsteuerlich-äquivalenter Basis (FTE) war 1.95% für die neun Monate endete am 30. September 2024 im Vergleich zu 2.12% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen umfasst verschiedene Gebühren und Provisionen. Für die neun Monate am 30. September 2024 betrug das Gesamteinkommen des Nichtinteresses auf 34,8 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 1,2 Milliarden US -Dollar Jahr-über-Jahr.
| Art des Nichtinteresseeinkommens | Q3 2024 ($ Millionen) | Q3 2023 ($ Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Karteneinkommen | 4,662 | 4,535 | 2% |
| Servicegebühren | 4,501 | 4,238 | 6% |
| Investitions- und Maklerdienste | 13,053 | 11,654 | 12% |
| Investmentbanking -Gebühren | 4,532 | 3,563 | 27% |
| Gesamteinkommenseinkommen | 34,839 | 33,637 | 4% |
Consumer Banking Segment
Im Segment Consumer Banking meldete die Bank of America einen Nettozinserträge von 24,6 Milliarden US -Dollar In den neun Monaten endeten am 30. September 2024. Nichtinteresse in diesem Segment waren insgesamt 6,2 Milliarden US -Dollar.
Globales Vermögens- und Investmentmanagement
Das globale Segment Wealth & Investment Management erzielte Nettozinserträge von 5,2 Milliarden US -Dollar und Nichtinteresse Einkommen von 11,7 Milliarden US -Dollar.
Globales Banksegment
Im globalen Bankgeschäft waren Nettozinserträge 10,0 Milliarden US -Dollarmit Nichtinteresse bei 7,9 Milliarden US -Dollar.
Globales Märkte Segment
Das globale Marktsegment der Bank of America meldete Nettozinserträge von 2,3 Milliarden US -Dollar und Nichtinteresse Einkommen von 14,6 Milliarden US -Dollar.
Betriebskosten
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die Gesamtkosten nicht des Interesses unter Berücksichtigung der Ausgaben bei 50,0 Milliarden US -Dollar, ein Aufstieg aus 48,1 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (Millionen US -Dollar) | 20,467 | 23,371 |
| Gewinne je Aktie | $0.81 | $0.90 |
| Rendite der Vermögenswerte (%) | 0.83 | 0.99 |
| Eigenkapitalrendite (%) | 9.44 | 11.24 |
Abschluss
Die diversifizierten Einnahmequellen der Bank of America und der robuste operative Rahmen können eine starke finanzielle Position aufrechterhalten. Die Bank passt weiterhin an sich veränderte Marktbedingungen an und konzentriert sich auf die Verbesserung ihrer Rentabilität durch strategische Investitionen und Kundenbindung.
Bank of America Corporation (BAC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bank of America Corporation (BAC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of America Corporation (BAC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank of America Corporation (BAC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.