Bank of America Corporation (BAC) Bundle
تاريخ موجز لبنك أوف أمريكا
تأسس بنك أوف أمريكا عام 1904 تحت اسم بنك إيطاليا في سان فرانسيسكو، وقد تطور ليصبح أحد المؤسسات المالية الرائدة في العالم. على مر السنين، شهدت تحولات كبيرة من خلال عمليات الدمج والاستحواذ. وفي عام 1998، اندمج البنك مع NationsBank، ليصبح بنك أوف أمريكا، وهو الاسم الذي يتردد صداه عالميًا.
الأداء المالي الأخير (2024)
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك أوف أمريكا عن صافي دخل قدره 20.5 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة، أي ما يعادل 2.40 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف، مقارنة بـ 23.4 مليار دولار أمريكي أو 2.72 دولارًا أمريكيًا للسهم المخفف في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى ذلك إلى ارتفاع المصاريف غير المرتبطة بالفائدة ومخصصات خسائر الائتمان.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 20.5 مليار دولار | 23.4 مليار دولار |
| صافي الدخل لكل سهم | $2.40 | $2.72 |
| إجمالي الأصول | 3.3 تريليون دولار | 3.2 تريليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 3.0 تريليون دولار | 2.9 تريليون دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 296.5 مليار دولار | 291.6 مليار دولار |
قطاعات الأعمال الرئيسية
يعمل بنك أوف أمريكا من خلال عدة قطاعات رئيسية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد، وإدارة الثروات والاستثمارات العالمية، والخدمات المصرفية العالمية. أظهر كل قطاع مقاييس أداء متنوعة في الأرباع الأخيرة.
| قطاع الأعمال | صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | صافي الدخل (الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|
| الخدمات المصرفية الاستهلاكية | 3.2 مليار دولار | 3.5 مليار دولار |
| إدارة الثروات والاستثمارات العالمية | 1.5 مليار دولار | 1.4 مليار دولار |
| الخدمات المصرفية العالمية | 2.0 مليار دولار | 2.3 مليار دولار |
أداء الأسهم وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من أكتوبر 2024، يتم تداول سهم Bank of America بسعر 35.74 دولارًا تقريبًا، مما يعكس زيادة في الأداء منذ بداية العام حتى الآن بنسبة 10٪. أعلنت الشركة عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.26 دولار أمريكي للسهم الواحد في الربع الرابع من عام 2024، مع الحفاظ على عائد ثابت للمساهمين.
| تاريخ الأرباح | تاريخ الإعلان | توزيعات الأرباح لكل سهم |
|---|---|---|
| الربع الرابع 2024 | 16 أكتوبر 2024 | $0.26 |
| الربع الثالث 2024 | 24 يوليو 2024 | $0.26 |
| الربع الثاني 2024 | 25 أبريل 2024 | $0.24 |
| الربع الأول 2024 | 31 يناير 2024 | $0.24 |
موقف السوق والاستراتيجية
يواصل Bank of America التركيز على التحول الرقمي وتعزيز تجربة العملاء. وقد استثمر البنك بشكل كبير في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين تقديم الخدمات. اعتبارًا من سبتمبر 2024، أبلغت عن إجمالي 50 مليون مستخدم للخدمات المصرفية الرقمية النشطة، مما يؤكد التزامها بالحلول المصرفية الرقمية.
مؤشرات جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك أوف أمريكا عن إجمالي قروض بطاقات الائتمان الاستهلاكية بقيمة 105.7 مليار دولار أمريكي، مع معدل خصم إجمالي قدره 0.28٪ للأشهر التسعة المنتهية في سبتمبر 2024. وتشير مقاييس جودة الائتمان للبنك إلى توقعات مستقرة على الرغم من تحديات الاقتصاد الكلي. .
| مقياس جودة الائتمان | قيمة |
|---|---|
| إجمالي قروض بطاقات الائتمان الاستهلاكية | 105.7 مليار دولار |
| إجمالي معدل الشحن | 0.28% |
| مخصص خسائر الائتمان (الربع الثالث 2024) | 1.5 مليار دولار |
من يملك شركة بنك أوف أمريكا (BAC)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتضمن هيكل ملكية شركة Bank of America Corporation (BAC) مجموعة من المستثمرين المؤسسيين وصناديق الاستثمار المشتركة وأصحاب المصلحة الأفراد. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| المساهم | حصة الملكية (%) | عدد الأسهم المملوكة (مليون) |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.18% | 626.22 |
| شركة بلاك روك | 7.25% | 553.06 |
| شركة ستيت ستريت | 4.85% | 367.69 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 2.89% | 220.80 |
| استثمارات الإخلاص | 2.45% | 186.31 |
| إنفيسكو المحدودة. | 1.95% | 149.44 |
| شركة كابيتال ريسيرش للمستثمرين العالميين | 1.91% | 145.54 |
| المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 19.15% | 1,455.52 |
| المساهمين الأفراد | 48.42% | 3,684.79 |
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظ المستثمرون المؤسسيون بشكل جماعي بحوالي 60.42% من إجمالي أسهم بنك أوف أمريكا. وتعكس هذه الملكية المؤسسية الهامة الثقة في الأداء المالي للبنك وتوجهه الاستراتيجي.
أداء المشاركة
تأثر أداء أسهم بنك أوف أمريكا بعوامل مختلفة، بما في ذلك اتجاهات السوق والظروف الاقتصادية. يوفر الجدول التالي مقاييس أداء الأسهم الرئيسية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $30.75 |
| نطاق 52 أسبوعًا | $25.00 - $35.00 |
| القيمة السوقية | 260 مليار دولار |
| عائد الأرباح | 3.38% |
| نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) | 11.5 |
التطورات الحديثة في هيكل الملكية
وفي الأرباع الثلاثة الأولى من عام 2024، أعاد بنك أوف أمريكا الشراء 88 مليون سهم، مما أدى إلى خفض حقوق المساهمين بحوالي 3.5 مليار دولار. تعد هذه الإستراتيجية جزءًا من جهود الشركة المستمرة لتعزيز القيمة للمساهمين.
الاعتبارات التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، احتفظ بنك أوف أمريكا برأس مال من الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1) قدره 199.8 مليار دولار، وهو ما يعكس مركزًا رأسماليًا قويًا يعد أمرًا بالغ الأهمية للامتثال التنظيمي والاستقرار المالي.
التغييرات والاتجاهات الملكية
وتشير اتجاهات الملكية إلى زيادة تدريجية في الاستثمار المؤسسي، مما يشير إلى توقعات إيجابية من جانب شركات الاستثمار الكبيرة. وتسلط المشاركة المتزايدة للمستثمرين المؤسسيين الضوء على الأداء القوي للبنك والمبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تحسين الربحية وعوائد المساهمين.
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
باختصار، يتميز هيكل ملكية شركة Bank of America Corporation بالاستثمار المؤسسي الكبير إلى جانب قاعدة متنوعة من المساهمين الأفراد. وتؤكد استراتيجية إعادة شراء الأسهم الاستباقية التي ينتهجها البنك ومركزه الرأسمالي القوي التزامه بتعزيز القيمة للمساهمين في المشهد المصرفي التنافسي.
بيان مهمة بنك أوف أمريكا (BAC).
يؤكد بيان مهمة Bank of America Corporation (BAC) اعتبارًا من عام 2024 على الالتزام بتقديم الخدمات المالية بشكل مسؤول يساعد العملاء والعملاء على تحقيق أهدافهم. وتهدف الشركة إلى تقديم تجربة متميزة للعملاء، والاستثمار في المجتمعات التي تخدمها، والحفاظ على التركيز على الممارسات المستدامة التي تفيد المجتمع.
القيم الأساسية
- التركيز على العميل: تحديد الأولويات لاحتياجات وتوقعات العملاء.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية العالية في كافة التعاملات.
- التنوع والشمول: الالتزام بقوى عاملة متنوعة وثقافة شاملة.
- العمل الجماعي: العمل بشكل تعاوني لتحقيق الأهداف المشتركة.
- المساءلة: تحمل المسؤولية عن الأفعال والنتائج.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لبنك أوف أمريكا لعام 2024 ما يلي:
- تعزيز القدرات المصرفية الرقمية لتحسين مشاركة العملاء.
- توسيع مبادرات التمويل المستدام لدعم الأهداف البيئية.
- الاستثمار في التكنولوجيا والابتكار لتبسيط العمليات.
- - زيادة الدعم للشركات الصغيرة والمجتمعات التي تعاني من نقص البنوك.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك أوف أمريكا عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 6.896 مليار دولار | 7.802 مليار دولار | -11% |
| إجمالي الإيرادات | 25.345 مليار دولار | 25.167 مليار دولار | +1% |
| صافي دخل الفوائد | 13.967 مليار دولار | 14.379 مليار دولار | -3% |
| الدخل من غير الفوائد | 11.378 مليار دولار | 10.788 مليار دولار | +5% |
| مخصص خسائر الائتمان | 1.542 مليار دولار | 1.234 مليار دولار | +25% |
المشاركة المجتمعية والاستدامة
يلتزم بنك أوف أمريكا بالاستثمار في المجتمعات وتعزيز الاستدامة. تشمل المبادرات الرئيسية ما يلي:
- استثمار أكثر من 1.5 مليار دولار في مشاريع تنمية المجتمع.
- توفير 200 مليار دولار من التمويل المستدام بحلول عام 2030.
- دعم مليون مشروع صغير من خلال برامج متنوعة.
التقدم التكنولوجي
يواصل البنك الابتكار من خلال التكنولوجيا. اعتبارًا من عام 2024، أصبح لدى بنك أوف أمريكا ما يلي:
- إطلاق منصة جديدة للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول مع ميزات أمان محسنة.
- استثمرت 3 مليارات دولار في ترقيات التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء.
- زيادة المعاملات الرقمية بنسبة 15% على أساس سنوي.
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
يتوافق بيان مهمة بنك أوف أمريكا مع استراتيجياته التشغيلية وأدائه المالي، مما يعكس الالتزام برضا العملاء والاستثمار المجتمعي والممارسات المستدامة.
كيف يعمل بنك أوف أمريكا كوربوريشن (BAC).
Overview العمليات
تعد شركة Bank of America Corporation (BAC) واحدة من أكبر المؤسسات المالية في الولايات المتحدة، حيث تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية للمستهلكين الأفراد والشركات الصغيرة والمتوسطة في السوق والشركات الكبيرة. تعمل الشركة من خلال عدة قطاعات بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات العالمية والاستثمار (GWIM) والخدمات المصرفية العالمية والأسواق العالمية.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك أوف أمريكا عن المقاييس المالية التالية:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 13.97 مليار دولار | 14.38 مليار دولار | -2.8% |
| الدخل من غير الفوائد | 11.38 مليار دولار | 10.79 مليار دولار | 5.5% |
| إجمالي الإيرادات | 25.35 مليار دولار | 25.17 مليار دولار | 0.7% |
| مخصص خسائر الائتمان | 1.54 مليار دولار | 1.23 مليار دولار | 25.2% |
| صافي الدخل | 6.90 مليار دولار | 7.80 مليار دولار | -11.5% |
قطاعات الأعمال
تنقسم عمليات بنك أوف أمريكا إلى عدة قطاعات رئيسية:
- الخدمات المصرفية الاستهلاكية: يقدم خدمات مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير والرهون العقارية والإقراض الاستهلاكي.
- إدارة الثروات العالمية والاستثمار (GWIM): يقدم إدارة الاستثمار والخدمات المصرفية الخاصة.
- الخدمات المصرفية العالمية: يركز على الخدمات المصرفية للشركات، بما في ذلك الإقراض وخدمات الخزانة.
- الأسواق العالمية: يشارك في أنشطة التداول وصناعة السوق عبر فئات الأصول المختلفة.
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغ بنك أوف أمريكا عما يلي فيما يتعلق بالودائع والقروض:
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.93 تريليون دولار | 1.92 تريليون دولار | 0.3% |
| إجمالي القروض والإيجارات | 1.08 تريليون دولار | 1.05 تريليون دولار | 2.8% |
توزيع الدخل من غير الفوائد
فيما يلي تفاصيل الدخل من غير الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الدخل | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| دخل البطاقة | 1.62 مليار دولار | 1.52 مليار دولار |
| رسوم الخدمة | 1.55 مليار دولار | 1.46 مليار دولار |
| خدمات الاستثمار والوساطة | 4.55 مليار دولار | 3.96 مليار دولار |
| رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية | 1.40 مليار دولار | 1.19 مليار دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 11.38 مليار دولار | 10.79 مليار دولار |
جودة الائتمان والخسائر
شهد بنك أوف أمريكا تغييرات في مقاييس جودة الائتمان:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي عمليات الشحن | 928 مليون دولار | 673 مليون دولار |
| أرصدة بطاقات الائتمان | 100.8 مليار دولار | 102.2 مليار دولار |
معلومات المساهمين
اعتبارًا من 16 أكتوبر 2024، أعلن البنك عن توزيع أرباح ربع سنوية بقيمة 0.26 دولار أمريكي للسهم الواحد. كما قامت الشركة بإعادة شراء 88 مليون سهم خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما أدى إلى خفض حقوق المساهمين بنحو 3.5 مليار دولار.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
تعكس الميزانية العمومية كما في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $3,324,293 |
| إجمالي الالتزامات | $3,027,781 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $271,958 |
كيف تجني شركة Bank of America Corporation (BAC) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
يحقق بنك أوف أمريكا إيراداته بشكل أساسي من خلال فئتين رئيسيتين: صافي دخل الفوائد و الدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد (NII) مشتق من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك أوف أمريكا عن صافي دخل فوائد قدره 41.7 مليار دولار، بانخفاض قدره 1.3 مليار دولار من العام السابق.
وكان صافي عائد الفائدة على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل (FTE). 1.95% للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.12% في نفس الفترة من عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد الرسوم والعمولات المختلفة. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 34.8 مليار دولار، زيادة 1.2 مليار دولار سنة بعد سنة.
| نوع الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث من عام 2024 (بملايين الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بملايين الدولارات) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| دخل البطاقة | 4,662 | 4,535 | 2% |
| رسوم الخدمة | 4,501 | 4,238 | 6% |
| خدمات الاستثمار والوساطة | 13,053 | 11,654 | 12% |
| رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية | 4,532 | 3,563 | 27% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 34,839 | 33,637 | 4% |
قطاع الخدمات المصرفية الاستهلاكية
وفي قطاع الخدمات المصرفية الاستهلاكية، أعلن بنك أوف أمريكا عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 24.6 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد في هذا القطاع 6.2 مليار دولار.
إدارة الثروات والاستثمارات العالمية
حقق قطاع إدارة الثروات والاستثمارات العالمية صافي دخل فوائد قدره 5.2 مليار دولار والدخل من غير الفوائد 11.7 مليار دولار.
قطاع الخدمات المصرفية العالمية
وفي الخدمات المصرفية العالمية، بلغ صافي إيرادات الفوائد 10.0 مليار دولار، مع دخل غير الفائدة عند 7.9 مليار دولار.
قسم الأسواق العالمية
أعلن قطاع الأسواق العالمية في بنك أوف أمريكا عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 2.3 مليار دولار والدخل من غير الفوائد 14.6 مليار دولار.
النفقات التشغيلية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد بمبلغ 50.0 مليار دولار، ارتفاع من 48.1 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (مليون دولار) | 20,467 | 23,371 |
| ربحية السهم | $0.81 | $0.90 |
| العائد على الأصول (%) | 0.83 | 0.99 |
| العائد على حقوق الملكية (%) | 9.44 | 11.24 |
خاتمة
تتيح مصادر الإيرادات المتنوعة لبنك أوف أمريكا والإطار التشغيلي القوي له الحفاظ على مركز مالي قوي. ويواصل البنك التكيف مع ظروف السوق المتغيرة، مع التركيز على تعزيز ربحيته من خلال الاستثمارات الاستراتيجية وإشراك العملاء.
Bank of America Corporation (BAC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bank of America Corporation (BAC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of America Corporation (BAC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank of America Corporation (BAC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.