Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) Bundle
Eine kurze Geschichte der Bankwell Financial Group, Inc.
Unternehmen Overview
Bankwell Financial Group, Inc. (NASDAQ: BWFG) ist eine Geschäftsbank mit Sitz in New Canaan, Connecticut. Das 2013 gegründete Unternehmen hat sich als Full-Service-Bank positioniert und für Kunden eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen anbietet, einschließlich kommerzieller Kreditvergabe, Finanzministerium und Einlagendiensten.
Finanzielle Leistung (2024)
Zum 30. September 2024 meldete Bankwell insgesamt 3,16 Milliarden US-Dollar, ein Rückgang von 54,4 Mio. USD oder 1,7% gegenüber dem 31. Dezember 2023. Datum. Die Gesamteinlagen wurden mit 2,7 Milliarden US-Dollar zurückgeführt, ein Rückgang von 48,6 Mio. USD oder 1,8% gegenüber dem Vorjahresende.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 3,16 Milliarden US -Dollar | 3,21 Milliarden US -Dollar | -1.7% |
| Bruttokredite | 2,6 Milliarden US -Dollar | 2,7 Milliarden US -Dollar | -3.5% |
| Gesamtablagerungen | 2,7 Milliarden US -Dollar | 2,74 Milliarden US -Dollar | -1.8% |
Einnahmen und Einkommen
Für das dritte Quartal von 2024 erzielte Bankwell den Gesamtumsatz von 21,9 Mio. USD von 23,5 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Nettozinseinkommen für das Quartal betrug 20,7 Mio. USD, während der gesamte Nichtinteressungseinkommen 1,2 Millionen US 69,3% gegenüber dem Vorquartal, hauptsächlich aufgrund höherer Gewinne aus dem Umsatz von SBA -Krediten.
| Vierteljährliche finanzielle Ergebnisse | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 21,9 Millionen US -Dollar | 23,5 Millionen US -Dollar | -6.8% |
| Nettozinserträge | 20,7 Millionen US -Dollar | 22,7 Millionen US -Dollar | -8.8% |
| Gesamteinkommenseinkommen | 1,2 Millionen US -Dollar | 0,7 Millionen US -Dollar | 69.3% |
Nettoeinkommen und Gewinn pro Aktie
Das Nettoergebnis von Bankwell für das dritte Quartal von 2024 wurde bei 1,9 Mio. USD oder 0,24 USD pro Aktie gegenüber 1,1 Mio. USD oder 0,14 USD pro Aktie im Vorquartal gemeldet. Die Erhöhung des Nettoeinkommens wurde durch eine Ablagerung von 8,2 Mio. USD beeinflusst, was ein Gewinn für den Gewinn je Aktie entsprach.
| Nettoeinkommensmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 1,9 Millionen US -Dollar | 9,8 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.24 | $1.25 |
Vermögensqualität und Zulage für Kreditverluste
Ab dem 30. September 2024 betrug die Gesamtzulage für Kreditverluste für Kredite 27,8 Mio. USD, was 1,06% der Gesamtdarlehen entspricht. Die Bereitstellung von Kreditverlusten für das Quartal betrug 6,3 Mio. USD, was widerspiegelt, dass die erhöhten Ausschreibungen hauptsächlich auf gewerbliche Immobilienkredite zurückzuführen sind. Die notleidenden Kredite als Prozentsatz der Gesamtdarlehen stiegen von 1,01% im Vorjahr auf 2,50%.
| Metriken zur Qualitätsqualität | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Kreditverluste | 27,8 Millionen US -Dollar | 29,3 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite (% der Gesamtdarlehen) | 2.50% | 1.01% |
Kapitalposition
Das Eigenkapital der Bankwell belief sich zum 30. September 2024 auf 267,9 Mio. USD, eine Erhöhung von 265,8 Mio. USD zum Ende 2023. %.
| Kapitalverhältnisse | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapital | 12.83% | 12.32% |
| COMMOL-EQUITY-ZEIT CAPITAL | 11.80% | 11.30% |
A WHER besitzt Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt die Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) über eine vielfältige Eigentumsstruktur. Die Stammaktien haben ausgestellt und ausstehend auf ca. 7.858.573 Aktien. Zu den wichtigsten Aktionären zählen institutionelle Anleger, Investmentfonds und Insider.
Hauptaktionäre
| Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.2% | 802,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 668,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 6.3% | 497,000 |
| Christopher R. Gruseke (CEO) | 1.5% | 120,000 |
| Andere institutionelle Investoren | 23.5% | 1,850,000 |
| Einzelhandelsinvestoren | 50.0% | 3,925,573 |
Jüngste Eigentumsänderungen
Im dritten Quartal 2024 leitete die Bankwell Financial Group einen Aktienrückkaufplan ein und genehmigte den Rückkauf von bis zu 250.000 Aktien der ausstehenden Stammaktien. Diese Entscheidung spiegelt die Strategie des Unternehmens wider, um den Aktionärswert zu verbessern und das Kapital effektiv zu verwalten.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Die finanzielle Leistung der Bankwell Financial Group, wie im dritten Quartal von 2024 gemeldet, zeigt ein Nettoergebnis von 1,9 Mio. USD, was einem Gewinn je Aktie (EPS) von 0,24 USD entspricht. Das Gesamtvermögen des Unternehmens belief sich auf 3,2 Milliarden US -Dollar, wobei der Gesamtkapital von 267,9 Mio. USD ausgewiesen wurde.
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung der Bankwell Financial Group, basierend auf dem jüngsten Aktienkurs von ca. 24,00 USD je Aktie, wird auf rund 188 Mio. USD geschätzt.
Dividendenpolitik
Im Jahr 2024 erklärte die Bankwell Financial Group eine Gelddividende von 0,20 USD pro Aktie, was mit ihren früheren Dividendenzahlungen übereinstimmt, was auf eine stabile Dividendenpolitik hinweist, die darauf abzielt, den Aktionären den Wert zu zurückzugeben.
Insidertransaktionen
Die Insider -Handelsaktivität war bescheiden, wobei die jüngsten Rückkäufe von Führungskräften das Vertrauen in die zukünftige Leistung des Unternehmens widerspiegeln. Insbesondere hat Christopher R. Gruseke, der CEO, eine bedeutende persönliche Investition in das Unternehmen.
Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) Missionserklärung
Aktuelles Leitbild
Ab 2024 engagiert sich die Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) für außergewöhnliche Bankdienstleistungen, die das finanzielle Wohlbefinden ihrer Kunden, Gemeinden und Aktionäre verbessern. Die Mission betont Zugänglichkeit, Fachwissen und Reaktionsfähigkeit in allen Serviceangeboten, um innovative finanzielle Lösungen zu liefern, die auf die Bedürfnisse seiner vielfältigen Kunden zugeschnitten sind.
Finanzielle Leistung Overview
Die Bankwell Financial Group meldete im dritten Quartal von 2024 erhebliche finanzielle Metriken. Zu den Highlights gehören:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 1,926 Millionen US -Dollar | 9,777 Millionen US -Dollar | -80.3% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.24 | $1.25 | -80.8% |
| Gesamtumsatz | 21,873 Millionen US -Dollar | 23,477 Millionen US -Dollar | -6.8% |
| Nettozinserträge | 20,717 Millionen US -Dollar | 22,691 Millionen US -Dollar | -8.7% |
| Gesamtvermögen | 3,161 Milliarden US -Dollar | 3,249 Milliarden US -Dollar | -2.7% |
| Gesamtablagerungen | 2,688 Milliarden US -Dollar | 2,737 Milliarden US -Dollar | -1.8% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.24% | 1.19% | -79.0% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 2.83% | 15.19% | -81.3% |
Strategische Initiativen und Fokusbereiche
Die Mission der Bankwell Financial Group wird durch strategische Initiativen unterstützt, die darauf abzielen, die betriebliche Effizienz und Rentabilität zu verbessern. Zu den wichtigsten Initiativen gehören:
- Investition in digitale Banktechnologien zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
- Erweiterung der kommerziellen Kreditvergabefunktionen durch Partnerschaften und neue Produktangebote.
- Konzentrieren Sie sich auf die Aufrechterhaltung einer haftungsempfindlichen Bilanz, um die Nettozinsensmargen zu optimieren.
- Engagement für das Engagement und die Unterstützung der Gemeinschaft durch lokale Partnerschaften und Initiativen.
Finanzquoten und Metriken
Finanzquoten bieten einen Einblick in die operative Effizienz und die finanzielle Gesundheit der Bankwell Financial Group zum 30. September 2024:
| Finanzquote | Wert |
|---|---|
| Effizienzverhältnis | 58.8% |
| Nettozinsspanne | 2.72% |
| Dividendenausschüttungsquote | 82.30% |
| Greifbares gemeinsames Gerechtigkeit für greifbare Vermögenswerte | 8.40% |
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.83% |
| Tier -I -Kapital für durchschnittliche Vermögenswerte | 10.24% |
Schlussfolgerung des finanziellen Ansehens
Die Bankwell Financial Group navigiert weiterhin in einem anspruchsvollen wirtschaftlichen Umfeld und behält ihr Engagement für ihre Mission bei. Der Fokus auf Innovation, Kundenservice und Community -Engagement bleibt im Vordergrund seiner strategischen Vision.
Wie Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) funktioniert
Overview der Bankwell Financial Group, Inc.
Die Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) tätig ist als Handelsbank und bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen, einschließlich Handelsdarlehen, Finanzministerium und Einlagendienste. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen in Höhe 3,16 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Bankwell das Nettoergebnis von 1,9 Millionen US -Dollar, übersetzen auf $0.24 pro verdünnter Aktie. Dies war eine Zunahme von 1,1 Millionen US -Dollar oder $0.14 pro Aktie im Vorquartal.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 20,72 Millionen US -Dollar | 21,22 Millionen US -Dollar | 21,15 Millionen US -Dollar | 22,69 Millionen US -Dollar |
| Gesamtumsatz | 21,87 Millionen US -Dollar | 21,90 Millionen US -Dollar | 22,06 Millionen US -Dollar | 23,48 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkostenkosten | 12,87 Millionen US -Dollar | 12,25 Millionen US -Dollar | 13,30 Millionen US -Dollar | 12,21 Millionen US -Dollar |
| Vorsteuer, Nettoeinnahmen vor der Provision (PPNR) | 9,01 Millionen US -Dollar | 9,66 Millionen US -Dollar | 8,77 Millionen US -Dollar | 11,27 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 1,93 Millionen US -Dollar | 1,12 Millionen US -Dollar | 3,76 Millionen US -Dollar | 9,78 Millionen US -Dollar |
Vermögensqualität
Bis zum 30. September 2024 stand Bankwells Zulage für Kreditverluste für Kredite (ACL-LOAN) bei 27,8 Millionen US -Dollar, was ist 1.06% von Gesamtkrediten. Die gesamten Nichtakch -Kredite erhöhten sich auf 65,5 Millionen US -Dollar.
| Metriken zur Qualitätsqualität | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Notleidende Kredite als % der Gesamtdarlehen | 2.50% | 1.81% |
| Notleidende Vermögenswerte als % des Gesamtvermögens | 2.07% | 1.53% |
| ACL-Loans als % der notleidenden Kredite | 42.34% | 56.79% |
Darlehens- und Einzahlungszusammensetzung
Zum 30. September 2024 meldete Bankwell insgesamt Kredite von 2,62 Milliarden US -Dollar, während die Gesamteinlagen erreichten 2,69 Milliarden US -Dollar.
| Darlehenszusammensetzung | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Wohnimmobilien | 45,55 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilien | 1.887,94 Millionen US -Dollar |
| Baudarlehen | 160,29 Millionen US -Dollar |
| Handelsgeschäftskredite | 490,29 Millionen US -Dollar |
| Verbraucherkredite | 39,13 Millionen US -Dollar |
| Einzahlungszusammensetzung | Betrag (Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Nichtinteressen -Lager -Nachfrageeinlagen | 295,55 Millionen US -Dollar |
| Jetzt Konten | 76,41 Millionen US -Dollar |
| Geldmarktkonten | 840,23 Millionen US -Dollar |
| Sparkonten | 87,21 Millionen US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 1.388,76 Millionen US -Dollar |
Kapitalposition
Bankwells Gesamtkapital zum 30. September 2024 war 267,93 Millionen US -Dollar. Das Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten war 12.83%Während das Common Equity Tier 1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerte war 11.80%.
Jüngste Entwicklungen
Im Oktober 2024 kündigte Bankwell einen neuen Aktienrückkaufplan an, der den Rückkauf von bis zu 250.000 Aktien. Das Unternehmen investiert weiterhin in strategische Initiativen, um seine kommerziellen Kreditkapazitäten zu verbessern und die Rentabilität zu verbessern.
Wie Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Bankwell Financial Group generiert einen erheblichen Teil ihrer Einnahmen aus dem Nettozinserträge. Für das am 30. September 2024 endende Quartal betrug der Nettozinserträge 20,7 Mio. USD, ein Rückgang von 22,7 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Dieser Rückgang war in erster Linie auf eine Erhöhung der Zinsaufwendungen für Einlagen zurückzuführen, die von 23,8 USD auf 25,6 Mio. USD stiegen Millionen gegenüber dem Vorjahr.
Nichtinteresse Einkommen
Zusätzlich zu den Zinserträgen verdient Bankwell auch ein nicht zinslicher Einkommen aus verschiedenen Quellen, einschließlich Dienstgebühren, Gebühren aus Darlehen und Lebensversicherungen im Besitz von Bankbörsen. Für das dritte Quartal von 2024 betrug das Gesamteinkommen des nicht zinszinslichen Einkommens 1,2 Mio. USD, was eine Steigerung von 69,3% gegenüber dem Vorquartal widerspiegelt, was auf höhere Gewinne aus dem Umsatz von Small Business Administration (SBA) zurückzuführen ist.
Umsatzbaus
| Kategorie | Q3 2024 Betrag (Mio. USD) | Q3 2023 Betrag (Mio. USD) | YTD 2024 Betrag (Millionen US -Dollar) | YTD 2023 Betrag (Mio. USD) |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 20.7 | 22.7 | 63.1 | 72.2 |
| Nichtinteresse Einkommen | 1.2 | 0.8 | 2.8 | 3.7 |
| Gesamtumsatz | 21.9 | 23.5 | 65.8 | 75.9 |
Kreditportfolio -Komposition
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios von Bankwell ist für seine Einkommensgenerierung von entscheidender Bedeutung. Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen auf 2,6 Milliarden US -Dollar, wobei der folgende Aufschlüsselung:
| Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien | 1,887.9 | 71.9% |
| Handelsgeschäft | 490.3 | 18.7% |
| Verbraucher | 39.1 | 1.5% |
| Wohnimmobilien | 45.6 | 1.7% |
| Konstruktion | 160.3 | 6.1% |
Zinsdynamik
Die Nettozinsspanne für das am 30. September 2024 endende Quartal lag bei 2,72% gegenüber 2,85% im Vorjahr. Dieser Rückgang wird auf steigende Finanzierungskosten zurückgeführt, die vom aktuellen Zinsumfeld beeinflusst wurden.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Bankwell meldete im dritten Quartal von 2024 eine Bestimmung von Kreditverlusten von 6,3 Mio. USD. Dies war im Vergleich zu früheren Quartalen eine signifikante Erhöhung, hauptsächlich aufgrund einer Abgabe von 8,2 Mio. USD im Zusammenhang mit einem gewerblichen Immobilienkredit.
Betriebskosten
Die Gesamtkosten für das dritte Quartal von 2024 betrugen 12,9 Mio. USD, was im Vergleich zum Vorquartal um 5% zurückzuführen ist. Der Anstieg der Ausgaben ist auf laufende Investitionen in strategische Initiativen und Verbesserungen der betrieblichen Effizienz zurückzuführen.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.24% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 2.83% |
| Effizienzverhältnis | 58.8% |
| Dividendenausschüttungsquote | 82.30% |
Kapitalposition
Zum 30. September 2024 betrug das Gesamtkapital der Aktionäre von Bankwell 267,9 Mio. USD, wobei ein Gesamtkapital zu risikogewichtigem Vermögen von 12,83%war. Das Unternehmen hat außerdem einen Aktienrückkaufplan eingeleitet, der den Rückkauf von bis zu 250.000 Stammaktien ermöglicht.
Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.