Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) Bundle
Un bref historique de Bankwell Financial Group, Inc.
Entreprise Overview
Bankwell Financial Group, Inc. (NASDAQ: BWFG) est une banque commerciale dont le siège est à New Canaan, Connecticut. Créée en 2013, la société s'est positionnée comme une banque à service complet, offrant une gamme de produits et services financiers aux clients, notamment des prêts commerciaux, de la gestion du trésor et des services de dépôt.
Performance financière (2024)
Au 30 septembre 2024, Bankwell a déclaré un actif total de 3,16 milliards de dollars, une baisse de 54,4 millions de dollars ou 1,7% par rapport au 31 décembre 2023. Les prêts bruts ont totalisé 2,6 milliards de dollars, reflétant une baisse de 95,4 millions de dollars ou 3,5% d'année à date. Les dépôts totaux ont été signalés à 2,7 milliards de dollars, en baisse de 48,6 millions de dollars ou 1,8% par rapport à la fin de l'année précédente.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 3,16 milliards de dollars | 3,21 milliards de dollars | -1.7% |
| Prêts bruts | 2,6 milliards de dollars | 2,7 milliards de dollars | -3.5% |
| Dépôts totaux | 2,7 milliards de dollars | 2,74 milliards de dollars | -1.8% |
Revenus et revenus
Pour le troisième trimestre de 2024, Bankwell a déclaré un chiffre d'affaires total de 21,9 millions de dollars, contre 23,5 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Le revenu net des intérêts pour le trimestre était de 20,7 millions de dollars, tandis que le revenu total non intéressé était de 1,2 million de dollars, reflétant une augmentation significative de 69,3% par rapport au trimestre précédent, principalement en raison des gains plus élevés des ventes de prêts SBA.
| Résultats financiers trimestriels | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 21,9 millions de dollars | 23,5 millions de dollars | -6.8% |
| Revenu net d'intérêt | 20,7 millions de dollars | 22,7 millions de dollars | -8.8% |
| Revenu total non intéressé | 1,2 million de dollars | 0,7 million de dollars | 69.3% |
Revenu net et bénéfice par action
Le bénéfice net de Bankwell pour le troisième trimestre de 2024 a été déclaré à 1,9 million de dollars, ou 0,24 $ par action, contre 1,1 million de dollars, ou 0,14 $ par action au trimestre précédent. L'augmentation du bénéfice net a été touchée par une charge de 8,2 millions de dollars, ce qui a été un freinage par action.
| Métriques de revenu net | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 1,9 million de dollars | 9,8 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.24 | $1.25 |
Qualité et allocation des actifs pour les pertes de crédits
Au 30 septembre 2024, l'allocation totale pour les pertes de crédits sur les prêts était de 27,8 millions de dollars, ce qui représente 1,06% du total des prêts. La disposition des pertes de crédits pour le trimestre était de 6,3 millions de dollars, reflétant des frais accrus principalement liés aux prêts immobiliers commerciaux. Les prêts non performants en pourcentage des prêts totaux ont augmenté à 2,50% contre 1,01% l'année précédente.
| Métriques de qualité des actifs | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Allocation pour les pertes de crédit | 27,8 millions de dollars | 29,3 millions de dollars |
| Prêts non performants (% des prêts totaux) | 2.50% | 1.01% |
Position capitale
Les fonds propres des actionnaires de Bankwell ont totalisé 267,9 millions de dollars au 30 septembre 2024, soit une augmentation de 265,8 millions de dollars à la fin de 2023. Les ratios de capital de la société sont restés stables, avec un capital total basé sur le risque à 12,83% et un capital de niveau commun du niveau 1 à 11,80 %
| Ratios de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Capital total basé sur le risque | 12.83% | 12.32% |
| Capital de niveau 1 de l'équité commun | 11.80% | 11.30% |
A qui possède Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)
Structure de propriété
En 2024, Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) a une structure de propriété diversifiée. Les actions ordinaires émises et en circulation s'élèvent à environ 7 858 573 actions. Les principaux actionnaires comprennent les investisseurs institutionnels, les fonds communs de placement et les initiés.
Importants actionnaires
| Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.2% | 802,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 668,000 |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 6.3% | 497,000 |
| Christopher R. Gruseke (PDG) | 1.5% | 120,000 |
| Autres investisseurs institutionnels | 23.5% | 1,850,000 |
| Investisseurs de détail | 50.0% | 3,925,573 |
Changements récents de propriété
Au troisième trimestre de 2024, Bankwell Financial Group a lancé un plan de rachat d'actions, autorisant le rachat jusqu'à 250 000 actions ordinaires en circulation. Cette décision reflète la stratégie de l'entreprise visant à améliorer la valeur des actionnaires et à gérer efficacement le capital.
Indicateurs de performance financière
La performance financière de Bankwell Financial Group, comme indiqué pour le troisième trimestre de 2024, montre un revenu net de 1,9 million de dollars, équivalant à un bénéfice par action (BPA) de 0,24 $. Le total des actifs de la société s'élevait à 3,2 milliards de dollars, avec des capitaux propres totaux déclarés à 267,9 millions de dollars.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Bankwell Financial Group, sur la base du dernier cours de l'action d'environ 24,00 $ par action, est estimée à environ 188 millions de dollars.
Politique de dividende
En 2024, Bankwell Financial Group a déclaré un dividende en espèces de 0,20 $ par action, conformément à ses paiements de dividendes précédents, indiquant une politique de dividende stable visant à retourner la valeur aux actionnaires.
Transactions d'initiés
L'activité de négociation d'initiés a été modeste, les récentes rachats de cadres reflétant la confiance dans les performances futures de l'entreprise. Notamment, Christopher R. Gruseke, le PDG, détient un investissement personnel important dans l'entreprise.
Énoncé de mission Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)
Énoncé de mission actuel
En 2024, Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) s'engage à fournir des services bancaires exceptionnels qui améliorent le bien-être financier de ses clients, communautés et actionnaires. La mission met l'accent sur l'accessibilité, l'expertise et la réactivité dans toutes les offres de services, visant à fournir des solutions financières innovantes adaptées aux besoins de sa clientèle diversifiée.
Performance financière Overview
Bankwell Financial Group a déclaré des mesures financières importantes pour le troisième trimestre de 2024. Les faits saillants comprennent:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 1,926 million de dollars | 9,777 millions de dollars | -80.3% |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.24 | $1.25 | -80.8% |
| Revenus totaux | 21,873 millions de dollars | 23,477 millions de dollars | -6.8% |
| Revenu net d'intérêt | 20,717 millions de dollars | 22,691 millions de dollars | -8.7% |
| Actif total | 3,161 milliards de dollars | 3,249 milliards de dollars | -2.7% |
| Dépôts totaux | 2,688 milliards de dollars | 2,737 milliards de dollars | -1.8% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.24% | 1.19% | -79.0% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 2.83% | 15.19% | -81.3% |
Initiatives stratégiques et domaines d'intervention
La mission de Bankwell Financial Group est soutenue par des initiatives stratégiques visant à améliorer l'efficacité opérationnelle et la rentabilité. Les initiatives clés comprennent:
- Investissement dans les technologies bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
- Expansion des capacités de prêt commercial grâce à des partenariats et à de nouvelles offres de produits.
- Concentrez-vous sur le maintien d'un bilan sensible à la responsabilité pour optimiser les marges d'intérêt nettes.
- Engagement envers l'engagement communautaire et le soutien par le biais de partenariats locaux et d'initiatives.
Ratios financiers et mesures
Les ratios financiers donnent un aperçu de l'efficacité opérationnelle et de la santé financière de Bankwell Financial Group au 30 septembre 2024:
| Ratio financier | Valeur |
|---|---|
| Rapport d'efficacité | 58.8% |
| Marge d'intérêt net | 2.72% |
| Ratio de distribution de dividendes | 82.30% |
| Équité commune tangible avec les actifs tangibles | 8.40% |
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.83% |
| Capital de niveau I aux actifs moyens | 10.24% |
Conclusion de la situation financière
Bankwell Financial Group continue de naviguer dans un environnement économique difficile tout en maintenant son engagement envers sa mission. L'accent mis sur l'innovation, le service à la clientèle et l'engagement communautaire reste à la pointe de sa vision stratégique.
Comment fonctionne Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)
Overview de Bankwell Financial Group, Inc.
Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) opère comme une banque commerciale, fournissant une variété de services financiers, y compris des prêts commerciaux, des services de gestion du trésor et des dépôts. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total s'élevant à 3,16 milliards de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Bankwell a déclaré un revenu net de 1,9 million de dollars, traduisant en $0.24 par part diluée. Ce fut une augmentation de 1,1 million de dollars ou $0.14 par action au cours du trimestre précédent.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q2 2024 | T1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 20,72 millions de dollars | 21,22 millions de dollars | 21,15 millions de dollars | 22,69 millions de dollars |
| Revenus totaux | 21,87 millions de dollars | 21,90 millions de dollars | 22,06 millions de dollars | 23,48 millions de dollars |
| Dépenses totales sans intérêt | 12,87 millions de dollars | 12,25 millions de dollars | 13,30 millions de dollars | 12,21 millions de dollars |
| Revenus nets pré-taxes, pré-provision (PPNR) | 9,01 millions de dollars | 9,66 millions de dollars | 8,77 millions de dollars | 11,27 millions de dollars |
| Revenu net | 1,93 million de dollars | 1,12 million de dollars | 3,76 millions de dollars | 9,78 millions de dollars |
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, l'allocation de Bankwell pour les pertes de crédits sur les prêts (LAC-Loans) se tenait à 27,8 millions de dollars, qui est 1.06% du total des prêts. Le total des prêts non accruels a augmenté à 65,5 millions de dollars.
| Métriques de qualité des actifs | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts non performants en% des prêts totaux | 2.50% | 1.81% |
| Actifs non performants en% des actifs totaux | 2.07% | 1.53% |
| LA LAGES ACL comme% des prêts non performants | 42.34% | 56.79% |
Composition de prêt et de dépôt
Au 30 septembre 2024, Bankwell a déclaré des prêts totaux de 2,62 milliards de dollars, tandis que les dépôts totaux ont atteint 2,69 milliards de dollars.
| Composition de prêt | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Immobilier résidentiel | 45,55 millions de dollars |
| Immobilier commercial | 1 887,94 millions de dollars |
| Prêts de construction | 160,29 millions de dollars |
| Prêts commerciaux | 490,29 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 39,13 millions de dollars |
| Composition de dépôt | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Dépôts de demande de roulements non intéressants | 295,55 millions de dollars |
| Maintenant comptes | 76,41 millions de dollars |
| Comptes de marché monétaire | 840,23 millions de dollars |
| Comptes d'épargne | 87,21 millions de dollars |
| Dépôts de temps | 1 388,76 millions de dollars |
Position capitale
Les capitaux propres totaux de Bankwell au 30 septembre 2024, étaient 267,93 millions de dollars. Le ratio total des actifs de capital / risque était 12.83%, tandis que le ratio de capitaux communs de niveau 1 à risque 11.80%.
Développements récents
En octobre 2024, Bankwell a annoncé un nouveau plan de rachat d'actions autorisant le rachat de 250 000 actions. La société continue d'investir dans des initiatives stratégiques pour améliorer ses capacités de prêt commercial et améliorer la rentabilité.
Comment Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Bankwell Financial Group génère une partie importante de ses revenus à partir des revenus nets des intérêts. Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 20,7 millions de dollars, une baisse par rapport à 22,7 millions de dollars au même trimestre de 2023. Cette baisse était principalement due à une augmentation des dépenses d'intérêts sur les dépôts, qui ont atteint 25,6 millions de dollars, contre 23,8 $ Million d'une année à l'autre.
Revenus non intérêts
En plus des revenus d'intérêts, Bankwell gagne également des revenus non intérêts de diverses sources, y compris les frais de service, les frais des prêts et l'assurance-vie appartenant à des banques. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu total sans intérêt était de 1,2 million de dollars, ce qui reflète une augmentation de 69,3% par rapport au trimestre précédent, tirée par des gains plus élevés des ventes de prêts sur l'administration des petites entreprises (SBA).
Répartition des revenus
| Catégorie | Montant du troisième trimestre 2024 (million de dollars) | Montant du troisième trimestre 2023 (million de dollars) | Montant YTD 2024 (million de dollars) | Montant YTD 2023 (million de dollars) |
|---|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 20.7 | 22.7 | 63.1 | 72.2 |
| Revenus non intérêts | 1.2 | 0.8 | 2.8 | 3.7 |
| Revenus totaux | 21.9 | 23.5 | 65.8 | 75.9 |
Composition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts de Bankwell est cruciale pour sa génération de revenus. Au 30 septembre 2024, le total des prêts s'élevait à 2,6 milliards de dollars, avec la ventilation suivante:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 1,887.9 | 71.9% |
| Entreprise commerciale | 490.3 | 18.7% |
| Consommateur | 39.1 | 1.5% |
| Immobilier résidentiel | 45.6 | 1.7% |
| Construction | 160.3 | 6.1% |
Dynamique des taux d'intérêt
La marge nette des intérêts pour le trimestre clos le 30 septembre 2024 était de 2,72%, contre 2,85% l'année précédente. Cette diminution est attribuée à la hausse des coûts de financement, qui ont été influencés par l'environnement actuel des taux d'intérêt.
Provision pour les pertes de crédit
Bankwell a déclaré une provision pour pertes de crédits de 6,3 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024. Il s'agissait d'une augmentation significative par rapport aux trimestres précédents, principalement en raison d'une charge de 8,2 millions de dollars liée à un prêt immobilier commercial.
Dépenses opérationnelles
Les dépenses totales de non-intérêt pour le troisième trimestre de 2024 étaient de 12,9 millions de dollars, reflétant une augmentation de 5% par rapport au trimestre précédent. L'augmentation des dépenses est attribuée aux investissements en cours dans des initiatives stratégiques et des améliorations de l'efficacité opérationnelle.
Ratios financiers clés
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Retour sur les actifs moyens | 0.24% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 2.83% |
| Rapport d'efficacité | 58.8% |
| Ratio de distribution de dividendes | 82.30% |
Position capitale
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires de Bankwell étaient de 267,9 millions de dollars, avec un ratio actifs de capital total / pondéré en fonction des risques de 12,83%. La Société a également lancé un plan de rachat d'actions, permettant le rachat pouvant atteindre 250 000 actions ordinaires.
Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.