Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) Bundle
Uma breve história do Bankwell Financial Group, Inc.
Empresa Overview
O Bankwell Financial Group, Inc. (NASDAQ: BWFG) é um banco comercial com sede em New Canaan, Connecticut. Fundada em 2013, a empresa se posicionou como um banco de serviço completo, fornecendo uma variedade de produtos e serviços financeiros a clientes, incluindo empréstimos comerciais, gerenciamento do tesouro e serviços de depósito.
Desempenho financeiro (2024)
Em 30 de setembro de 2024, o Bankwell registrou ativos totais de US $ 3,16 bilhões, uma queda de US $ 54,4 milhões ou 1,7% em comparação com 31 de dezembro de 2023. Os empréstimos brutos totalizaram US $ 2,6 bilhões, refletindo uma queda de US $ 95,4 milhões ou 3,5% no ano para- data. Os depósitos totais foram relatados em US $ 2,7 bilhões, queda de US $ 48,6 milhões ou 1,8% em relação ao final do ano anterior.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 3,16 bilhões | US $ 3,21 bilhões | -1.7% |
| Empréstimos brutos | US $ 2,6 bilhões | US $ 2,7 bilhões | -3.5% |
| Total de depósitos | US $ 2,7 bilhões | US $ 2,74 bilhões | -1.8% |
Receita e renda
No terceiro trimestre de 2024, o Bankwell registrou receitas totais de US $ 21,9 milhões, abaixo dos US $ 23,5 milhões durante o mesmo período em 2023. A receita de juros líquidos para o trimestre foi de US $ 20,7 milhões, enquanto a receita total de não juros foi de US $ 1,2 milhão, refletindo um aumento significativo de um aumento significativo de 69,3% em comparação com o trimestre anterior, principalmente devido a ganhos mais altos com as vendas de empréstimos da SBA.
| Resultados financeiros trimestrais | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 21,9 milhões | US $ 23,5 milhões | -6.8% |
| Receita de juros líquidos | US $ 20,7 milhões | US $ 22,7 milhões | -8.8% |
| Receita total de não juros | US $ 1,2 milhão | US $ 0,7 milhão | 69.3% |
Lucro líquido e ganhos por ação
O lucro líquido do Bankwell para o terceiro trimestre de 2024 foi relatado em US $ 1,9 milhão, ou US $ 0,24 por ação, em comparação com US $ 1,1 milhão, ou US $ 0,14 por ação no trimestre anterior. O aumento do lucro líquido foi impactado por uma acusação de US $ 8,2 milhões, que foi um arrasto no lucro por ação.
| Métricas de receita líquida | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 1,9 milhão | US $ 9,8 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.24 | $1.25 |
Qualidade de ativo e subsídio para perdas de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio total para perdas de crédito em empréstimos era de US $ 27,8 milhões, representando 1,06% do total de empréstimos. A provisão para perdas de crédito no trimestre foi de US $ 6,3 milhões, refletindo o aumento das acusações relacionadas principalmente a empréstimos imobiliários comerciais. Os empréstimos não -desempenho, pois uma porcentagem do total de empréstimos aumentou para 2,50%, ante 1,01% no ano anterior.
| Métricas de qualidade de ativos | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 27,8 milhões | US $ 29,3 milhões |
| Empréstimos não -desempenho (% do total de empréstimos) | 2.50% | 1.01% |
Posição de capital
O patrimônio dos acionistas da Bankwell totalizou US $ 267,9 milhões em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 265,8 milhões no final de 2023. Os índices de capital da empresa permaneceram estáveis, com capital total baseado em risco em 12,83% e capital de camada 1 de nível 1 em 11,80 %.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Capital total baseado em risco | 12.83% | 12.32% |
| Capital de nível 1 de patrimônio líquido | 11.80% | 11.30% |
A OMS é o proprietário do Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, o Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) possui uma estrutura de propriedade diversificada. As ações ordinárias emitidas e em circulação são de aproximadamente 7.858.573 ações. Os principais acionistas incluem investidores institucionais, fundos mútuos e insiders.
Principais acionistas
| Nome do acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 10.2% | 802,000 |
| O Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 668,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 6.3% | 497,000 |
| Christopher R. Gruseke (CEO) | 1.5% | 120,000 |
| Outros investidores institucionais | 23.5% | 1,850,000 |
| Investidores de varejo | 50.0% | 3,925,573 |
Mudanças recentes na propriedade
No terceiro trimestre de 2024, o Bankwell Financial Group iniciou um plano de recompra de ações, autorizando a recompra de até 250.000 ações ordinárias em circulação. Essa decisão reflete a estratégia da empresa de aprimorar o valor do acionista e gerenciar o capital de maneira eficaz.
Indicadores de desempenho financeiro
O desempenho financeiro do Bankwell Financial Group, conforme relatado no terceiro trimestre de 2024, mostra um lucro líquido de US $ 1,9 milhão, equivalente a um lucro por ação (EPS) de US $ 0,24. O total de ativos da empresa era de US $ 3,2 bilhões, com o patrimônio total reportado em US $ 267,9 milhões.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado do Bankwell Financial Group, com base no preço mais recente das ações de aproximadamente US $ 24,00 por ação, é estimada em cerca de US $ 188 milhões.
Política de dividendos
Em 2024, o Bankwell Financial Group declarou um dividendo em dinheiro de US $ 0,20 por ação, consistente com seus pagamentos anteriores de dividendos, indicando uma política de dividendos estáveis destinada a retornar o valor aos acionistas.
Transações Insider
A atividade comercial de informações privilegiadas tem sido modesta, com recompras recentes de executivos refletindo a confiança no desempenho futuro da empresa. Notavelmente, Christopher R. Gruseke, o CEO, detém um investimento pessoal significativo na empresa.
Declaração de Missão Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)
Declaração de missão atual
A partir de 2024, o Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) está comprometido em fornecer serviços bancários excepcionais que aprimoram o bem-estar financeiro de seus clientes, comunidades e acionistas. A missão enfatiza a acessibilidade, a experiência e a capacidade de resposta em todas as ofertas de serviços, com o objetivo de fornecer soluções financeiras inovadoras adaptadas às necessidades de sua clientela diversificada.
Desempenho financeiro Overview
O Bankwell Financial Group relatou métricas financeiras significativas para o terceiro trimestre de 2024. Os destaques incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 1,926 milhão | US $ 9,777 milhões | -80.3% |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.24 | $1.25 | -80.8% |
| Receita total | US $ 21,873 milhões | US $ 23,477 milhões | -6.8% |
| Receita de juros líquidos | US $ 20,717 milhões | US $ 22.691 milhões | -8.7% |
| Total de ativos | US $ 3,161 bilhões | US $ 3,249 bilhões | -2.7% |
| Total de depósitos | US $ 2,688 bilhões | US $ 2,737 bilhões | -1.8% |
| Retornar em ativos médios | 0.24% | 1.19% | -79.0% |
| Retorno com o patrimônio médio | 2.83% | 15.19% | -81.3% |
Iniciativas estratégicas e áreas de foco
A missão do Bankwell Financial Group é apoiada por iniciativas estratégicas com o objetivo de melhorar a eficiência e a lucratividade operacionais. As principais iniciativas incluem:
- Investimento em tecnologias bancárias digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Expansão dos recursos de empréstimos comerciais por meio de parcerias e novas ofertas de produtos.
- Concentre-se em manter um balanço sensível à responsabilidade para otimizar as margens de juros líquidos.
- Compromisso com o envolvimento e o apoio da comunidade por meio de parcerias e iniciativas locais.
Índices financeiros e métricas
Os índices financeiros fornecem informações sobre a eficiência operacional e a saúde financeira do Bankwell Financial Group em 30 de setembro de 2024:
| Índice financeiro | Valor |
|---|---|
| Índice de eficiência | 58.8% |
| Margem de juros líquidos | 2.72% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 82.30% |
| Patrimônio comum tangível a ativos tangíveis | 8.40% |
| Capital total para ativos ponderados por risco | 12.83% |
| Tier I Capital para obter ativos médios | 10.24% |
Conclusão de posição financeira
O Bankwell Financial Group continua a navegar em um ambiente econômico desafiador, mantendo seu compromisso com sua missão. O foco na inovação, atendimento ao cliente e envolvimento da comunidade permanece na vanguarda de sua visão estratégica.
Como funciona o Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)
Overview do Bankwell Financial Group, Inc.
O Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) opera como um banco comercial, fornecendo uma variedade de serviços financeiros, incluindo empréstimos comerciais, gerenciamento de tesouraria e serviços de depósito. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais no valor de US $ 3,16 bilhões.
Desempenho financeiro
Para o terceiro trimestre de 2024, Bankwell relatou lucro líquido de US $ 1,9 milhão, traduzindo para $0.24 por parte diluída. Este foi um aumento de US $ 1,1 milhão ou $0.14 por ação no trimestre anterior.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q2 2024 | Q1 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 20,72 milhões | US $ 21,22 milhões | US $ 21,15 milhões | US $ 22,69 milhões |
| Receita total | US $ 21,87 milhões | US $ 21,90 milhões | US $ 22,06 milhões | US $ 23,48 milhões |
| Despesa total de não juros | US $ 12,87 milhões | US $ 12,25 milhões | US $ 13,30 milhões | US $ 12,21 milhões |
| Receita líquida de pré-fornecimento antes dos impostos (PPNR) | US $ 9,01 milhões | US $ 9,66 milhões | US $ 8,77 milhões | US $ 11,27 milhões |
| Resultado líquido | US $ 1,93 milhão | US $ 1,12 milhão | US $ 3,76 milhões | US $ 9,78 milhões |
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio de Bankwell para perdas de crédito em empréstimos (empréstimos ACL) ficou em US $ 27,8 milhões, que é 1.06% de empréstimos totais. Os empréstimos não acrúticos totais aumentaram para US $ 65,5 milhões.
| Métricas de qualidade de ativos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos não -desempenho como % do total de empréstimos | 2.50% | 1.81% |
| Ativos sem desempenho como % do total de ativos | 2.07% | 1.53% |
| Empréstimos para ACL como % dos empréstimos não-desempenho | 42.34% | 56.79% |
Composição de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, Bankwell relatou empréstimos totais de US $ 2,62 bilhões, enquanto os depósitos totais atingidos US $ 2,69 bilhões.
| Composição de empréstimos | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Imóveis residenciais | US $ 45,55 milhões |
| Imóveis comerciais | US $ 1.887,94 milhões |
| Empréstimos de construção | US $ 160,29 milhões |
| Empréstimos comerciais comerciais | US $ 490,29 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | US $ 39,13 milhões |
| Composição de depósito | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Depósitos de demanda por rolamento não de interesse | US $ 295,55 milhões |
| Agora contas | US $ 76,41 milhões |
| Contas do mercado monetário | US $ 840,23 milhões |
| Contas de poupança | US $ 87,21 milhões |
| Depósitos de tempo | US $ 1.388,76 milhões |
Posição de capital
O patrimônio total de Bankwell em 30 de setembro de 2024 foi US $ 267,93 milhões. O índice total de capital para ativos ponderados por risco era 12.83%, enquanto o índice de ativos de capital para patrimônio líquido para patrimônio líquido foi 11.80%.
Desenvolvimentos recentes
Em outubro de 2024, Bankwell anunciou um novo plano de recompra de ações autorizando a recompra de até 250.000 ações. A empresa continua a investir em iniciativas estratégicas para aprimorar suas capacidades de empréstimos comerciais e melhorar a lucratividade.
Como o Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O Bankwell Financial Group gera uma parcela significativa de sua receita com a receita de juros líquidos. Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 20,7 milhões, uma queda de US $ 22,7 milhões no mesmo trimestre de 2023. Esse declínio foi principalmente devido a um aumento nas despesas de juros em depósitos, que subiram para US $ 25,6 milhões de US $ 23,8 milhões de anos a ano.
Receita não interessante
Além da receita de juros, o Bankwell também obtém receita sem juros de várias fontes, incluindo taxas de serviço, taxas de empréstimos e seguro de vida de propriedade de bancos. No terceiro trimestre de 2024, a receita total não de juros foi de US $ 1,2 milhão, o que reflete um aumento de 69,3% em comparação com o trimestre anterior, impulsionado por ganhos mais altos das vendas de empréstimos de pequenas empresas (SBA).
Recutação de receita
| Categoria | Q3 2024 Valor (US $ milhões) | Q3 2023 Valor (US $ milhões) | YTD 2024 Montante (US $ milhões) | YTD 2023 Montante (US $ milhões) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 20.7 | 22.7 | 63.1 | 72.2 |
| Receita não interessante | 1.2 | 0.8 | 2.8 | 3.7 |
| Receita total | 21.9 | 23.5 | 65.8 | 75.9 |
Composição do portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos do Bankwell é crucial para sua geração de renda. Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos totalizou US $ 2,6 bilhões, com a seguinte quebra:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 1,887.9 | 71.9% |
| Negócios comerciais | 490.3 | 18.7% |
| Consumidor | 39.1 | 1.5% |
| Imóveis residenciais | 45.6 | 1.7% |
| Construção | 160.3 | 6.1% |
Dinâmica da taxa de juros
A margem de juros líquidos para o trimestre encerrada em 30 de setembro de 2024 foi de 2,72%, abaixo de 2,85% no ano anterior. Essa diminuição é atribuída ao aumento dos custos de financiamento, que foram influenciados pelo ambiente atual da taxa de juros.
Provisão para perdas de crédito
O Bankwell registrou uma provisão para perdas de crédito de US $ 6,3 milhões no terceiro trimestre de 2024. Este foi um aumento significativo em comparação aos trimestres anteriores, principalmente devido a uma acusação de US $ 8,2 milhões relacionados a um empréstimo imobiliário comercial.
Despesas operacionais
As despesas totais de não juros no terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 12,9 milhões, refletindo um aumento de 5% em comparação com o trimestre anterior. O aumento das despesas é atribuído a investimentos em andamento em iniciativas estratégicas e melhorias na eficiência operacional.
Principais índices financeiros
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Retornar em ativos médios | 0.24% |
| Retorno com o patrimônio médio | 2.83% |
| Índice de eficiência | 58.8% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 82.30% |
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas do Bankwell era de US $ 267,9 milhões, com um índice total de ativos de capital para risco de 12,83%. A empresa também iniciou um plano de recompra de ações, permitindo a recompra de até 250.000 ações ordinárias.
Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bankwell Financial Group, Inc. (BWFG)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.