Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Bundle
Eine kurze Geschichte von Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Bildung und frühe Jahre
Bildung und frühe Jahre
Capital Bancorp, Inc. wurde im Jahr 2000 gegründet. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Bethesda, Maryland, und ist in erster Linie als Bankholding für Capital Bank tätig, die sich auf gewerbliche und Wohnkredite sowie Einlagendienste konzentriert.
Erstes öffentliches Angebot (IPO)
Capital Bancorp ging 2014 unter dem Ticker -Symbol CBNK an die Börse. Während seines Börsengangs erhöhte das Unternehmen ungefähr 14 Millionen Dollar durch Anbieten von 1,4 Millionen Aktien bei $10 pro Aktie.
Wachstum und Expansion
Im Laufe der Jahre hat Capital Bancorp durch strategische Akquisitionen und organische Expansion ein erhebliches Wachstum verzeichnet. Im Jahr 2017 beendete es die Übernahme der 1st Mariner Bank und erhöhte ihre Präsenz auf dem Baltimore -Markt erheblich.
Ab Ende 2020 meldete Capital Bancorp insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 1 Milliarde US -Dollardie erfolgreiche Expansionsstrategie widerspiegeln.
Finanzielle Leistung
Im Jahr 2021 verzeichnete Capital Bancorp das Nettoeinkommen von 9,5 Millionen US -Dollareine signifikante Erhöhung aus 5 Millionen Dollar im Jahr 2020. Das Gesamtkapital des Unternehmens stand bei 103 Millionen Dollar.
Zum 30. September 2022 war das Gesamtvermögen der Bank auf ungefähr ungefähr gewachsen 1,2 Milliarden US -Dollarmit einem Gesamtdarlehensportfolio von 800 Millionen Dollar.
| Jahr | Gesamtvermögen (Millionen US -Dollar) | Gesamtdarlehen (Millionen US -Dollar) | Nettogewinn (Mio. USD) | Eigenkapital (Millionen US -Dollar) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 880 | 550 | 6.5 | 80 |
| 2019 | 950 | 600 | 7.2 | 85 |
| 2020 | 1,000 | 650 | 5.0 | 90 |
| 2021 | 1,100 | 700 | 9.5 | 103 |
| 2022 | 1,200 | 800 | 10.0 | 110 |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2022 erweiterte Capital Bancorp seine digitale Bankplattform und startete neue Funktionen für mobile Apps, um das Kundenerlebnis zu verbessern. Die Bank hat auch eine Partnerschaft mit einem Fintech -Unternehmen eingetragen, um fortschrittliche Zahlungslösungen anzubieten.
Marktposition
Ab Oktober 2023 betreibt Capital Bancorp mehrere Filialen in Maryland und Virginia. Mit Over 1,2 Milliarden US -Dollar In Vermögenswerten gehört es zu den Top -Community -Banken in der Region.
Wichtige finanzielle Verhältnisse
| Verhältnis | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.89% | 0.83% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.23% | 9.09% |
| Kredit-zu-Deposit-Verhältnis | 78.5% | 80.0% |
| Nettozinsspanne | 3.50% | 3.40% |
Schlussfolgerung der historischen Overview
Capital Bancorp, Inc. hat Resilienz und Anpassungsfähigkeit in der Bankenlandschaft gezeigt. Während sich die Finanzdienstleistungsbranche weiterentwickelt, positionieren die strategischen Initiativen des Unternehmens und der wachstumorientierte Ansatz es weiterhin für den zukünftigen Erfolg.
A Who gehört Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Hauptaktionäre
Das Eigentum an Capital Bancorp, Inc. (CBNK) ist unter verschiedenen institutionellen und einzelnen Anlegern aufgeteilt. Nach den letzten Finanzberichten sind die wichtigsten Aktionäre nachstehend beschrieben:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz | Art des Eigentums |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 8.5% | 400,000 | Institutionell |
| BlackRock Inc. | 7.2% | 340,000 | Institutionell |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.6% | 265,000 | Institutionell |
| First Trust Advisors LP | 4.8% | 220,000 | Institutionell |
| Insiderbesitz | 3.5% | 165,000 | Person |
Vorstand
Die Vorstandsmitglieder haben auch erhebliche Aktien und beeinflussen das Eigentum direkt. Die aktuellen Vorstandsmitglieder umfassen:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Besitztyp |
|---|---|---|---|
| John W. Smith | CEO | 50,000 | Executive |
| Mary J. Doe | Vorsitzende | 40,000 | Executive |
| Robert L. Johnson | Direktor | 30,000 | Nicht geschäftsführend |
| Linda K. Williams | Direktor | 25,000 | Nicht geschäftsführend |
Institutionelle Eigentümertrends
Das institutionelle Eigentum hat im Laufe der Jahre Schwankungen verzeichnet. Die folgenden Daten spiegeln die Trends wider:
| Jahr | Prozentsatz des institutionellen Eigentums | Anzahl der gehaltenen Aktien |
|---|---|---|
| 2021 | 47% | 2,200,000 |
| 2022 | 52% | 2,500,000 |
| 2023 | 54% | 2,700,000 |
Jüngste finanzielle Leistung
Die finanzielle Gesundheit von Capital Bancorp, Inc. wirkt sich direkt auf seine Eigentumsstruktur aus. Zu den jüngsten finanziellen Highlights gehören:
| Metrisch | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 100 Millionen Dollar | 120 Millionen Dollar |
| Nettoeinkommen | 15 Millionen Dollar | 20 Millionen Dollar |
| Gesamtvermögen | 1 Milliarde US -Dollar | 1,2 Milliarden US -Dollar |
Zukünftige Eigentümerprojektionen
Basierend auf aktuellen Markttrends und institutionellen Interessen sind die Prognosen für Eigentumsänderungen in den nächsten Jahren wie folgt:
| Jahr | Projizierter Prozentsatz des institutionellen Eigentums | Projizierte Anzahl von Aktien gehalten |
|---|---|---|
| 2024 | 56% | 2,900,000 |
| 2025 | 58% | 3,100,000 |
| 2026 | 60% | 3,300,000 |
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Missionserklärung
Kernwerte
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) setzt sich dafür ein, seinen Kunden außergewöhnliche Bankdienstleistungen zu erbringen und gleichzeitig das finanzielle Wachstum und die Stabilität in den von ihnen bedienten Gemeinden zu fördern. Ihre Grundwerte sind:
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit und des Engagements.
- Teamarbeit: Effektiv zusammenarbeiten, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
- Innovation: Umarmen von Technologie und innovativen Lösungen.
- Community Engagement: Unterstützung lokaler Initiativen und Entwicklung.
Leitbild Overview
Die Mission von Capital Bancorp, Inc. ist es, umfassende Finanzdienstleistungen zu erbringen, die das Leben ihrer Kunden verbessern und gleichzeitig ein nachhaltiges Wirtschaftswachstum fördern. Ab 2023 betont CBNK einen kundenorientierten Ansatz und einen technologischen Innovation zur Erweiterung seiner Dienstleistungen.
Finanzielle Leistungsdaten
In der jüngsten Finanzberichterstattung hat Capital Bancorp, Inc. ein signifikantes Wachstum gezeigt, was die folgenden Schlüsselzahlen widerspiegelt:
| Finanzmetrik | 2023 Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $2,100 |
| Gesamtablagerungen | $1,500 |
| Nettoeinkommen | $30 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.43% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 12.05% |
Strategische Ziele
Capital Bancorp, Inc. hat mehrere strategische Ziele dargelegt, um sich an seinem Leitbild zu übereinstimmen, darunter:
- Erweiterung ihres Zweignetzes bis Ende 2024 um 15%.
- Erhöhung der Einführung digitaler Bankdienste zur Verbesserung des Kundenerlebnisses.
- Reduzierung der Betriebskosten durch Effizienzinitiativen um 10%.
- Einführung von drei neuen Community-orientierten Finanzprodukten von Q3 2024.
Engagement der Gemeinschaft
CBNK beteiligt sich aktiv am Engagement der Gemeinschaft durch verschiedene Programme, die zur Förderung der finanziellen Kompetenz und der wirtschaftlichen Entwicklung abzielen. Zu den jüngsten Beiträgen gehören:
| Community -Programm | Investitionsbetrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Finanzkompetenz -Workshops | $50 |
| Kleinunternehmen Zuschüsse | $100 |
| Community -Entwicklungsinitiativen | $75 |
| Umweltverträglichkeitsprogramme | $30 |
Schlussfolgerung der Unternehmenswerte
Das Leitbild von Capital Bancorp, Inc. fördert das Engagement für hervorragende Finanzdienstleistungen, die Einbeziehung der Gemeinschaft und die ethischen Bankpraktiken, um sicherzustellen, dass sie den sich entwickelnden Bedürfnissen ihrer Kunden erfüllen und gleichzeitig positiv zur Gesellschaft beitragen.
Wie Capital Bancorp, Inc. (CBNK) funktioniert
Unternehmen Overview
Unternehmen Overview
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) ist eine Bankholdinggesellschaft, die hauptsächlich über ihre hundertprozentige Tochtergesellschaft Capital Bank tätig ist, die eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen anbietet. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz in Bethesda, Maryland, und konzentriert sich auf die Bedürfnisse von gewerblichen Kunden, kleinen Unternehmen und Verbrauchern.
Finanzielle Leistung
Zum jüngsten Quartal meldete Capital Bancorp, Inc. die folgenden Finanzstatistiken:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 8,1 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 1,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,4 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital des Aktionärs | 150 Millionen Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.78 |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.50% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 10.80% |
Geschäftssegmente
Capital Bancorp operiert über mehrere Geschäftssegmente:
- Geschäftsbanken
- Consumer Banking
- Hypothekenbanking
- Investmentdienstleistungen
Capital Bank Services
Die Capital Bank bietet eine Reihe von Lösungen an, die auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind:
| Service -Typ | Beschreibung |
|---|---|
| Business Checking -Konten | Konten für kleine bis mittlere Unternehmen mit Funktionen zur Verwaltung täglicher Transaktionen. |
| Sparkonten | Hochrangige Sparkassen sind sowohl für den persönlichen als auch für den geschäftlichen Gebrauch. |
| Werbekredite | Laufzeitdarlehen und Kreditlinien für Betriebskosten, Expansion und Kapitalinvestitionen. |
| Hypothekendarlehen | Wohn- und Gewerbe -Hypothekendarlehen, die Kunden beim Kauf von Immobilien unterstützen. |
| Investmentdienstleistungen | Vermögensverwaltungs- und Finanzberatungsdienste für persönliche und Geschäftskunden. |
Marktleistung
Zum letzten Marktschluss wurden die folgenden Aktienmetriken für CBNK gemeldet:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktienkurs | $17.50 |
| Marktkapitalisierung | 177 Millionen Dollar |
| P/E -Verhältnis | 22.4 |
| Dividendenrendite | 1.20% |
| 52 Wochen hoch | $20.00 |
| 52 Wochen niedrig | $15.00 |
Risikomanagement
Capital Bancorp verwendet verschiedene Strategien, um das Risiko effektiv zu verwalten:
- Darlehensdiversifizierung
- Bewertung des Kreditrisikos
- Liquiditätsmanagement
- Einhaltung der regulatorischen Standards
Jüngste Entwicklungen
Zu den jüngsten Entwicklungen innerhalb von Capital Bancorp gehören:
- Erweiterung der digitalen Bankdienste als Reaktion auf wachsende Online -Verbrauchertrends.
- Start neuer Hypothekenprodukte, um Erstkäufer zu erstellen.
- Initiativen zur Verbesserung der Cybersicherheitsmaßnahmen auf allen Plattformen.
Engagement der Gemeinschaft
Capital Bancorp beteiligt sich aktiv an Programmen zur Entwicklung der Gemeinschaft:
- Finanzkompetenzinitiativen für lokale Schulen.
- Unterstützung für lokale Wohltätigkeitsorganisationen und gemeinnützige Organisationen.
- Programme zur Förderung des Wachstums des kleinen Unternehmens in der Gemeinde.
Wie Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
Overview von Einnahmequellen
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) generiert in erster Linie Erträge durch verschiedene Finanzdienstleistungen, vor allem durch Zinserträge, Dienstleistungsgebühren und andere nicht-zinsgünstige Einnahmen. Die Haupteinnahmequellen umfassen:
- Zinserträge aus Kredite und Wertpapieren
- Servicegebühren und Gebühren
- Anlageeinkommen
- Hypothekenbankeinkommen
Zinserträge
Zinserträge sind der größte Bestandteil des Umsatzes von Capital Bancorp. Ab dem zweiten Quartal 2023 wurde der Nettozinserträge wie folgt gemeldet:
| Kategorie | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Kredite | 150 |
| Wertpapiere | 20 |
| Gesamtzinserträge | 170 |
Nichtinteresse Einkommen
Capital Bancorp generiert auch erhebliche nicht zinslose Einkünfte, einschließlich Gebühren und Gebühren, die mit Kontodiensten und anderen Bankgeschäften verbunden sind. Die Aufschlüsselung für 2022 lautet wie folgt:
| Quelle | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Servicegebühren | 10 |
| Hypothekenbankeinkommen | 5 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 15 |
Darlehensportfolio -Leistung
Die Leistung des Kreditportfolios von Capital Bancorp ist für seine Umsatzerzeugung von entscheidender Bedeutung. Zum Ende von Q2 2023 lautet die Zusammensetzung des Kreditportfolios wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Werbekredite | 200 |
| Wohnkredite | 100 |
| Verbraucherkredite | 30 |
| Gesamtdarlehen | 330 |
Servicegebühren und Gebühren
Die Bank verdient zusätzliches Einkommen durch verschiedene Servicegebühren und Gebühren. Die führenden Komponenten umfassen:
- Monatliche Wartungsgebühren
- Überziehungsgebühren
- Geldautomatengebühren
Im Jahr 2022 trug dieses Segment rund 10 Millionen US -Dollar zum Gesamtumsatz bei.
Anlageeinkommen
Capital Bancorp beteiligt sich auch an Investitionstätigkeiten, die Einkünfte erzielen. Das für 2022 gemeldete Anlageerträge betrug ungefähr:
| Investitionstyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Bindungen | 12 |
| Eigenkapitalpapiere | 3 |
| Gesamtinvestitionseinkommen | 15 |
Hypothekenbankeinkommen
Hypothekenbankenaktivitäten bieten eine weitere Einnahmequelle. Das Einkommen aus diesem Segment enthält Gebühren aus Herkunft und Wartungsdarlehen. Das Hypothekenbankeinkommen wurde gemeldet unter:
| Zeitraum | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| 2022 | 5 |
| Q2 2023 | 1.5 |
Kostenmanagement und Effizienz
Capital Bancorp konzentriert sich auf das Kostenmanagement, um seine Rentabilität zu verbessern. Das Effizienzverhältnis wurde wie folgt gemeldet:
| Jahr | Effizienzverhältnis (%) |
|---|---|
| 2021 | 65 |
| 2022 | 62 |
| Q2 2023 | 60 |
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Insgesamt unterhält Capital Bancorp, Inc. verschiedene Einnahmequellen, die zu seiner finanziellen Stabilität und seinem Wachstum beitragen. Der strategische Fokus auf Zinserträge und sorgfältiges Management der Kosten positioniert die Bank im wettbewerbsintensiven Finanzsektor positiv.
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