Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Bundle
Une brève histoire de Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Formation et premières années
Formation et premières années
Capital Bancorp, Inc. a été créé en 2000. La société a son siège à Bethesda, Maryland, et opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire pour Capital Bank, qui se concentre sur les prêts commerciaux et résidentiels, ainsi que sur les services de dépôt.
L'offre publique initiale (IPO)
Capital Bancorp est devenu public en 2014 sous le symbole de ticker CBNK. Pendant son introduction en bourse, la société a levé approximativement 14 millions de dollars en offrant 1,4 million d'actions à $10 par action.
Croissance et expansion
Au fil des ans, Capital Bancorp a connu une croissance considérable grâce à des acquisitions stratégiques et à une expansion organique. En 2017, il a achevé l'acquisition de la 1ère Mariner Bank, augmentant considérablement sa présence sur le marché de Baltimore.
À la fin de 2020, Capital Bancorp a déclaré un actif total d'environ 1 milliard de dollars, reflétant sa stratégie d'expansion réussie.
Performance financière
En 2021, Capital Bancorp a enregistré le revenu net de 9,5 millions de dollars, représentant une augmentation significative de 5 millions de dollars en 2020. Les capitaux propres totaux de la société se tenaient à 103 millions de dollars.
Au 30 septembre 2022, le total des actifs de la banque était passé à peu près 1,2 milliard de dollars, avec un portefeuille de prêts total de 800 millions de dollars.
| Année | Actif total (million) | Prêts totaux (millions de dollars) | Revenu net (million de dollars) | Capitaux propres (millions de dollars) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 880 | 550 | 6.5 | 80 |
| 2019 | 950 | 600 | 7.2 | 85 |
| 2020 | 1,000 | 650 | 5.0 | 90 |
| 2021 | 1,100 | 700 | 9.5 | 103 |
| 2022 | 1,200 | 800 | 10.0 | 110 |
Développements récents
En 2022, Capital Bancorp a élargi sa plate-forme bancaire numérique, lançant de nouvelles fonctionnalités d'application mobile conçues pour améliorer l'expérience client. La banque a également conclu un partenariat avec une entreprise fintech pour proposer des solutions de paiement avancées.
Position sur le marché
En octobre 2023, Capital Bancorp exploite plusieurs succursales situées stratégiquement dans le Maryland et en Virginie. Avec plus 1,2 milliard de dollars Dans les actifs, il se classe parmi les meilleures banques communautaires de la région.
Ratios financiers clés
| Rapport | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.89% | 0.83% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.23% | 9.09% |
| Ratio de prêt / dépôt | 78.5% | 80.0% |
| Marge d'intérêt net | 3.50% | 3.40% |
Conclusion de l'historique Overview
Capital Bancorp, Inc. a démontré la résilience et l'adaptabilité dans le paysage bancaire. À mesure que l'industrie des services financiers évolue, les initiatives stratégiques de l'entreprise et l'approche axée sur la croissance continuent de la positionner pour un succès futur.
A qui possède Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Importants actionnaires
La propriété de Capital Bancorp, Inc. (CBNK) est divisée entre divers investisseurs institutionnels et individuels. Depuis les derniers rapports financiers, les principaux actionnaires sont détaillés ci-dessous:
| Actionnaire | Pourcentage de propriété | Partage | Type de propriété |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 8.5% | 400,000 | Institutionnel |
| BlackRock Inc. | 7.2% | 340,000 | Institutionnel |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 5.6% | 265,000 | Institutionnel |
| First Trust Advisors LP | 4.8% | 220,000 | Institutionnel |
| Propriété d'initié | 3.5% | 165,000 | Individuel |
Conseil d'administration
Les membres du conseil d'administration détiennent également des actions importantes, influençant directement la propriété. Les membres actuels du conseil d'administration comprennent:
| Nom | Position | Partage | Type de propriété |
|---|---|---|---|
| John W. Smith | PDG | 50,000 | Exécutif |
| Mary J. Doe | Présidente | 40,000 | Exécutif |
| Robert L. Johnson | Directeur | 30,000 | Non exécutif |
| Linda K. Williams | Directeur | 25,000 | Non exécutif |
Tendances de la propriété institutionnelle
La propriété institutionnelle a connu des fluctuations au fil des ans. Les données suivantes reflètent les tendances:
| Année | Pourcentage de propriété institutionnelle | Nombre d'actions détenues |
|---|---|---|
| 2021 | 47% | 2,200,000 |
| 2022 | 52% | 2,500,000 |
| 2023 | 54% | 2,700,000 |
Performance financière récente
La santé financière de Capital Bancorp, Inc. a un impact direct sur sa structure de propriété. Les points forts financiers récents comprennent:
| Métrique | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenus totaux | 100 millions de dollars | 120 millions de dollars |
| Revenu net | 15 millions de dollars | 20 millions de dollars |
| Actif total | 1 milliard de dollars | 1,2 milliard de dollars |
Projections de propriété future
Sur la base des tendances actuelles du marché et de l'intérêt institutionnel, les projections pour les changements de propriété au cours des prochaines années sont les suivantes:
| Année | Pourcentage de propriété institutionnelle projetée | Nombre projeté d'actions détenues |
|---|---|---|
| 2024 | 56% | 2,900,000 |
| 2025 | 58% | 3,100,000 |
| 2026 | 60% | 3,300,000 |
Énoncé de mission Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Valeurs fondamentales
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) s'engage à fournir des services bancaires exceptionnels à ses clients tout en favorisant la croissance financière et la stabilité dans les communautés qu'ils servent. Leurs valeurs fondamentales sont:
- Intégrité: Maintenir les normes éthiques les plus élevées.
- Focus client: Prioriser la satisfaction et l'engagement des clients.
- Travail d'équipe: Collaboration efficacement pour atteindre des objectifs communs.
- Innovation: Adopter la technologie et les solutions innovantes.
- Engagement communautaire: Soutenir les initiatives et le développement locaux.
Énoncé de mission Overview
La mission de Capital Bancorp, Inc. est de fournir des services financiers complets qui améliorent la vie de leurs clients tout en favorisant une croissance économique durable. Depuis 2023, CBNK met l'accent sur une approche centrée sur le client et l'innovation technologique pour étendre ses services.
Données de performance financière
Dans les derniers rapports financiers, Capital Bancorp, Inc. a montré une croissance significative, reflétée par les chiffres clés suivants:
| Métrique financière | 2023 Montant (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $2,100 |
| Dépôts totaux | $1,500 |
| Revenu net | $30 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.43% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.05% |
Objectifs stratégiques
Capital Bancorp, Inc. a décrit plusieurs objectifs stratégiques pour s'aligner sur son énoncé de mission, notamment:
- Élargir leur réseau de succursales de 15% d'ici la fin de 2024.
- Augmentation de l'adoption des services bancaires numériques pour améliorer l'expérience client.
- Réduire les coûts opérationnels de 10% grâce à des initiatives d'efficacité.
- Lancement de trois nouveaux produits financiers axés sur la communauté d'ici le troisième trimestre 2024.
Implication de la communauté
CBNK participe activement à l'engagement communautaire grâce à divers programmes visant à promouvoir la littératie financière et le développement économique. Les contributions récentes incluent:
| Programme communautaire | Montant d'investissement (par milliers) |
|---|---|
| Ateliers de littératie financière | $50 |
| Subventions aux petites entreprises | $100 |
| Initiatives de développement communautaire | $75 |
| Programmes de durabilité environnementale | $30 |
Conclusion des valeurs de l'entreprise
L'énoncé de mission de Capital Bancorp, Inc. stimule son engagement envers l'excellence dans les services financiers, la participation communautaire et les pratiques bancaires éthiques, garantissant qu'ils répondent aux besoins en évolution de leurs clients tout en contribuant positivement à la société.
Comment fonctionne Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Entreprise Overview
Entreprise Overview
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) est une société de portefeuille bancaire qui opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Capital Bank, qui fournit une variété de services financiers. La société a son siège social à Bethesda, dans le Maryland, et se concentre sur la fonction des besoins des clients commerciaux, des petites entreprises et des consommateurs.
Performance financière
Dès le dernier trimestre, Capital Bancorp, Inc. a déclaré les statistiques financières suivantes:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Revenu net | 8,1 millions de dollars |
| Actif total | 1,6 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,4 milliard de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 150 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.78 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.50% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.80% |
Segments d'entreprise
Capital Bancorp opère à travers plusieurs segments d'entreprise:
- Banque commerciale
- Banque de consommation
- Banque hypothécaire
- Services d'investissement
Services de la banque capitale
Capital Bank propose une gamme de solutions adaptées pour répondre aux besoins de leurs clients:
| Type de service | Description |
|---|---|
| Comptes de chèques d'entreprise | Comptes conçus pour les petites et moyennes entreprises avec des fonctionnalités pour gérer les transactions quotidiennes. |
| Comptes d'épargne | Les économies à haut rendement explique à la fois pour une utilisation personnelle et commerciale. |
| Prêts commerciaux | Prêts à terme et lignes de crédit pour les dépenses opérationnelles, l'expansion et les investissements en capital. |
| Prêts hypothécaires | Prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux pour aider les clients à acheter des biens immobiliers. |
| Services d'investissement | Services de gestion de patrimoine et financiers pour les clients personnels et commerciaux. |
Performance du marché
Depuis la dernière fermeture du marché, les mesures d'action suivantes ont été signalées pour CBNK:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours des actions | $17.50 |
| Capitalisation boursière | 177 millions de dollars |
| Ratio P / E | 22.4 |
| Rendement des dividendes | 1.20% |
| 52 semaines de haut | $20.00 |
| 52 semaines de bas | $15.00 |
Gestion des risques
Capital Bancorp utilise diverses stratégies pour gérer efficacement les risques:
- Diversification des prêts
- Évaluation des risques de crédit
- Gestion des liquidités
- Conformité aux normes réglementaires
Développements récents
Les développements récents au sein de Capital Bancorp comprennent:
- Expansion des services bancaires numériques en réponse à la croissance des tendances des consommateurs en ligne.
- Lancement de nouveaux produits hypothécaires pour répondre aux nouveaux acheteurs de maisons.
- Initiatives visant à améliorer les mesures de cybersécurité sur toutes les plateformes.
Implication de la communauté
Capital Bancorp participe activement à des programmes de développement communautaire:
- Initiatives de littératie financière pour les écoles locales.
- Soutien aux organismes de bienfaisance locaux et aux organisations à but non lucratif.
- Programmes visant à promouvoir la croissance des petites entreprises dans la communauté.
Comment Capital Bancorp, Inc. (CBNK) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Overview des sources de revenus
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) génère principalement des revenus par le biais de divers services financiers, principalement par le revenu des intérêts, les frais de service et d'autres revenus non intérêts. Les principales sources de revenus comprennent:
- Revenu des intérêts des prêts et des titres
- Frais de service et frais
- Revenus de placement
- Revenu bancaire hypothécaire
Revenu d'intérêt
Les revenus des intérêts sont la plus grande composante des revenus de Capital Bancorp. Au deuxième trimestre 2023, le revenu net des intérêts a été signalé comme suit:
| Catégorie | Montant (en millions) |
|---|---|
| Prêts | 150 |
| Titres | 20 |
| Revenu total des intérêts | 170 |
Revenus non intérêts
Capital Bancorp génère également des revenus non intérêts importants, qui comprennent les frais et les frais associés aux services de compte et à d'autres opérations bancaires. La ventilation de 2022 est la suivante:
| Source | Montant (en millions) |
|---|---|
| Frais de service | 10 |
| Revenu bancaire hypothécaire | 5 |
| Revenu total de non-intérêt | 15 |
Performance du portefeuille de prêts
La performance du portefeuille de prêts de Capital Bancorp est vitale pour sa génération de revenus. À la fin du T2 2023, la composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (en millions) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 200 |
| Prêts résidentiels | 100 |
| Prêts à la consommation | 30 |
| Prêts totaux | 330 |
Frais de service et frais
La banque gagne un revenu supplémentaire grâce à divers frais de service et frais. Les composants principaux comprennent:
- Frais de maintenance mensuels
- Frais de découvert
- Frais ATM
En 2022, ce segment a contribué environ 10 millions de dollars aux revenus globaux.
Revenus de placement
Capital Bancorp engage également des activités d'investissement qui donnent un revenu. Le revenu de placement déclaré pour 2022 était approximativement:
| Type d'investissement | Montant (en millions) |
|---|---|
| Obligations | 12 |
| Titres de capitaux propres | 3 |
| Revenu de placement total | 15 |
Revenu bancaire hypothécaire
Les activités bancaires hypothécaires fournissent une autre source de revenus. Les revenus de ce segment comprennent les frais provenant des prêts d'origine et de service. Le revenu des banques hypothécaires a été déclaré à:
| Période | Montant (en millions) |
|---|---|
| 2022 | 5 |
| Q2 2023 | 1.5 |
Gestion des coûts et efficacité
Capital Bancorp se concentre sur la gestion des coûts pour améliorer sa rentabilité. Le rapport d'efficacité a été signalé comme suit:
| Année | Ratio d'efficacité (%) |
|---|---|
| 2021 | 65 |
| 2022 | 62 |
| Q2 2023 | 60 |
Conclusion sur la performance financière
Dans l'ensemble, Capital Bancorp, Inc. maintient divers sources de revenus qui contribuent à sa stabilité financière et à sa croissance. L'accent stratégique sur le revenu des intérêts et la gestion minutieuse des coûts positionnent favorablement la banque dans le secteur financier concurrentiel.
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