Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Bundle
Uma breve história da Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Formação e os primeiros anos
Formação e os primeiros anos
A Capital Bancorp, Inc. foi criada em 2000. A empresa está sediada em Bethesda, Maryland e opera principalmente como uma holding bancária do Capital Bank, que se concentra em empréstimos comerciais e residenciais, além de serviços de depósito.
Oferta pública inicial (IPO)
Capital Bancorp foi público em 2014 sob o símbolo de ticker cbnk. Durante seu IPO, a empresa levantou aproximadamente US $ 14 milhões oferecendo 1,4 milhão de ações em $10 por ação.
Crescimento e expansão
Ao longo dos anos, o Capital Bancorp testemunhou um crescimento considerável por meio de aquisições estratégicas e expansão orgânica. Em 2017, concluiu a aquisição do 1st Mariner Bank, aumentando significativamente sua presença no mercado de Baltimore.
No final de 2020, a Capital Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1 bilhão, refletindo sua estratégia de expansão bem -sucedida.
Desempenho financeiro
Em 2021, o Capital Bancorp registrou o lucro líquido de US $ 9,5 milhões, representando um aumento significativo de US $ 5 milhões em 2020. O patrimônio total da empresa ficou em US $ 103 milhões.
Em 30 de setembro de 2022, o total de ativos do banco havia crescido para aproximadamente US $ 1,2 bilhão, com uma carteira total de empréstimos de US $ 800 milhões.
| Ano | Total de ativos (US $ milhões) | Empréstimos totais (US $ milhões) | Lucro líquido (US $ milhões) | Patrimônio líquido (US $ milhões) |
|---|---|---|---|---|
| 2018 | 880 | 550 | 6.5 | 80 |
| 2019 | 950 | 600 | 7.2 | 85 |
| 2020 | 1,000 | 650 | 5.0 | 90 |
| 2021 | 1,100 | 700 | 9.5 | 103 |
| 2022 | 1,200 | 800 | 10.0 | 110 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2022, a Capital Bancorp expandiu sua plataforma bancária digital, lançando novos recursos de aplicativo móvel projetados para aprimorar a experiência do cliente. O banco também entrou em parceria com uma empresa de fintech para oferecer soluções avançadas de pagamento.
Posição de mercado
Em outubro de 2023, a Capital Bancorp opera várias filiais estrategicamente localizadas em Maryland e Virgínia. Com mais US $ 1,2 bilhão Nos ativos, está entre os principais bancos comunitários da região.
Principais índices financeiros
| Razão | 2021 | 2022 |
|---|---|---|
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.89% | 0.83% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 9.23% | 9.09% |
| Relação empréstimo-depositar | 78.5% | 80.0% |
| Margem de juros líquidos | 3.50% | 3.40% |
Conclusão do histórico Overview
A Capital Bancorp, Inc. demonstrou resiliência e adaptabilidade na paisagem bancária. À medida que o setor de serviços financeiros evolui, as iniciativas estratégicas da Companhia e a abordagem focada no crescimento continuam a posicioná-la para o sucesso futuro.
A Who é dono da Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Principais acionistas
A propriedade da Capital Bancorp, Inc. (CBNK) é dividida entre vários investidores institucionais e individuais. A partir dos mais recentes relatórios financeiros, os principais acionistas estão detalhados abaixo:
| Acionista | Porcentagem de propriedade | Ações pertencentes | Tipo de propriedade |
|---|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 8.5% | 400,000 | Institucional |
| BlackRock Inc. | 7.2% | 340,000 | Institucional |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.6% | 265,000 | Institucional |
| First Trust Advisors LP | 4.8% | 220,000 | Institucional |
| Propriedade interna | 3.5% | 165,000 | Individual |
Conselho Administrativo
Os membros do conselho também detêm ações significativas, influenciando diretamente a propriedade. Os membros atuais do conselho incluem:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Tipo de propriedade |
|---|---|---|---|
| John W. Smith | CEO | 50,000 | Executivo |
| Mary J. Doe | Presidente | 40,000 | Executivo |
| Robert L. Johnson | Diretor | 30,000 | Não executivo |
| Linda K. Williams | Diretor | 25,000 | Não executivo |
Tendências de propriedade institucional
A propriedade institucional viu flutuações ao longo dos anos. Os dados a seguir refletem as tendências:
| Ano | Porcentagem de propriedade institucional | Número de ações detidas |
|---|---|---|
| 2021 | 47% | 2,200,000 |
| 2022 | 52% | 2,500,000 |
| 2023 | 54% | 2,700,000 |
Desempenho financeiro recente
A saúde financeira da Capital Bancorp, Inc. afeta diretamente sua estrutura de propriedade. Destaques financeiros recentes incluem:
| Métrica | 2022 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita total | US $ 100 milhões | US $ 120 milhões |
| Resultado líquido | US $ 15 milhões | US $ 20 milhões |
| Total de ativos | US $ 1 bilhão | US $ 1,2 bilhão |
Projeções futuras de propriedade
Com base nas tendências atuais do mercado e no interesse institucional, as projeções para mudanças de propriedade nos próximos anos são os seguintes:
| Ano | Porcentagem de propriedade institucional projetada | Número projetado de ações detidas |
|---|---|---|
| 2024 | 56% | 2,900,000 |
| 2025 | 58% | 3,100,000 |
| 2026 | 60% | 3,300,000 |
Capital Bancorp, Inc. (CBNK) Declaração de missão
Valores centrais
A Capital Bancorp, Inc. (CBNK) está comprometida em fornecer serviços bancários excepcionais a seus clientes, promovendo o crescimento e a estabilidade financeira nas comunidades que atendem. Seus valores principais são:
- Integridade: Defendendo os mais altos padrões éticos.
- Foco no cliente: Priorizando a satisfação e o engajamento do cliente.
- Trabalho em equipe: Colaborar efetivamente para alcançar objetivos comuns.
- Inovação: Abraçando a tecnologia e as soluções inovadoras.
- Compromisso da comunidade: Apoiando iniciativas e desenvolvimento locais.
Declaração de missão Overview
A missão da Capital Bancorp, Inc. é prestar serviços financeiros abrangentes que aprimoram a vida de seus clientes e promove o crescimento econômico sustentável. A partir de 2023, o CBNK enfatiza uma abordagem centrada no cliente e inovação tecnológica para expandir seus serviços.
Dados de desempenho financeiro
Nos últimos relatórios financeiros, a Capital Bancorp, Inc. mostrou um crescimento significativo, refletido pelos seguintes números -chave:
| Métrica financeira | 2023 quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Total de ativos | $2,100 |
| Total de depósitos | $1,500 |
| Resultado líquido | $30 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.43% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.05% |
Objetivos estratégicos
A Capital Bancorp, Inc. descreveu vários objetivos estratégicos para se alinhar com sua declaração de missão, incluindo:
- Expandindo sua rede de filiais em 15% até o final de 2024.
- Aumentar a adoção dos serviços bancários digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Reduzindo os custos operacionais em 10% por meio de iniciativas de eficiência.
- Lançamento de três novos produtos financeiros orientados para a comunidade pelo terceiro trimestre de 2024.
Envolvimento da comunidade
O CBNK participa ativamente do envolvimento da comunidade por meio de vários programas destinados a promover a alfabetização financeira e o desenvolvimento econômico. Contribuições recentes incluem:
| Programa comunitário | Valor do investimento (em milhares) |
|---|---|
| Workshops de alfabetização financeira | $50 |
| Subsídios para pequenas empresas | $100 |
| Iniciativas de desenvolvimento comunitário | $75 |
| Programas de sustentabilidade ambiental | $30 |
Conclusão dos valores da empresa
A declaração de missão da Capital Bancorp, Inc. impulsiona seu compromisso com a excelência em serviços financeiros, envolvimento da comunidade e práticas bancárias éticas, garantindo que elas atendam às necessidades em evolução de seus clientes enquanto contribuem positivamente para a sociedade.
Como funciona a Capital Bancorp, Inc. (CBNK)
Empresa Overview
Empresa Overview
A Capital Bancorp, Inc. (CBNK) é uma holding bancária que opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, o Capital Bank, que fornece uma variedade de serviços financeiros. A empresa está sediada em Bethesda, Maryland e se concentra em atender às necessidades de clientes comerciais, pequenas empresas e consumidores.
Desempenho financeiro
Até o último trimestre, a Capital Bancorp, Inc. relatou as seguintes estatísticas financeiras:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 8,1 milhões |
| Total de ativos | US $ 1,6 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,4 bilhão |
| Equidade do acionista | US $ 150 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.78 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.50% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.80% |
Segmentos de negócios
Capital Bancorp opera através de vários segmentos de negócios:
- Bancos comerciais
- Bancos bancários do consumidor
- Bancos de hipotecas
- Serviços de investimento
Serviços do Banco de Capital
O Capital Bank oferece uma variedade de soluções adaptadas para atender às necessidades de seus clientes:
| Tipo de serviço | Descrição |
|---|---|
| Contas de corrente de negócios | Contas projetadas para empresas pequenas e médias com recursos para gerenciar transações diárias. |
| Contas de poupança | Contas de poupança de alto rendimento para uso pessoal e comercial. |
| Empréstimos comerciais | Empréstimos a prazo e linhas de crédito para despesas operacionais, expansão e investimentos de capital. |
| Empréstimos hipotecários | Empréstimos hipotecários residenciais e comerciais para ajudar os clientes a comprar imóveis. |
| Serviços de investimento | Serviços de gerenciamento de patrimônio e consultoria financeira para clientes pessoais e comerciais. |
Desempenho do mercado
A partir do último mercado, as seguintes métricas de ações foram relatadas para o CBNK:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço das ações | $17.50 |
| Capitalização de mercado | US $ 177 milhões |
| Razão P/E. | 22.4 |
| Rendimento de dividendos | 1.20% |
| 52 semanas de altura | $20.00 |
| 52 semanas baixo | $15.00 |
Gerenciamento de riscos
O Capital Bancorp emprega várias estratégias para gerenciar riscos de maneira eficaz:
- Diversificação de empréstimos
- Avaliação de risco de crédito
- Gerenciamento de liquidez
- Conformidade com os padrões regulatórios
Desenvolvimentos recentes
Desenvolvimentos recentes no Capital Bancorp incluem:
- Expansão dos serviços bancários digitais em resposta a tendências crescentes de consumidores on -line.
- Lançamento de novos produtos hipotecários para atender aos compradores de casas pela primeira vez.
- Iniciativas para aprimorar as medidas de segurança cibernética em todas as plataformas.
Envolvimento da comunidade
O Capital Bancorp participa ativamente de programas de desenvolvimento comunitário:
- Iniciativas de alfabetização financeira para escolas locais.
- Apoio a instituições de caridade locais e organizações sem fins lucrativos.
- Programas destinados a promover o crescimento de pequenas empresas na comunidade.
Como Capital Bancorp, Inc. (CBNK) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
Overview de fluxos de receita
A Capital Bancorp, Inc. (CBNK) gera principalmente a renda por meio de vários serviços financeiros, principalmente por meio de receita de juros, cobranças de serviço e outras receitas não jurídicas. As principais fontes de receita incluem:
- Receita de juros de empréstimos e valores mobiliários
- Cobranças e taxas de serviço
- Receita de investimento
- Receita bancária hipotecária
Receita de juros
A receita de juros é o maior componente da receita do Capital Bancorp. No segundo trimestre de 2023, a receita de juros líquidos foi relatada da seguinte forma:
| Categoria | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos | 150 |
| Valores mobiliários | 20 |
| Receita total de juros | 170 |
Receita não interessante
O Capital Bancorp também gera receita significativa de não juros, que inclui taxas e encargos associados a serviços de conta e outras operações bancárias. O colapso para 2022 é o seguinte:
| Fonte | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Cobranças de serviço | 10 |
| Receita bancária hipotecária | 5 |
| Renda total não jurídica | 15 |
Desempenho da carteira de empréstimos
O desempenho da carteira de empréstimos da Capital Bancorp é vital para sua geração de receita. No final do segundo trimestre de 2023, a composição da carteira de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | 200 |
| Empréstimos residenciais | 100 |
| Empréstimos ao consumidor | 30 |
| Empréstimos totais | 330 |
Cobranças e taxas de serviço
O banco obtém renda adicional por meio de várias taxas e taxas de serviço. Os componentes principais incluem:
- Taxas mensais de manutenção
- Taxas de cheque especial
- Taxas de ATM
Em 2022, esse segmento contribuiu com aproximadamente US $ 10 milhões para a receita geral.
Receita de investimento
O Capital Bancorp também se envolve em atividades de investimento que produzem renda. A receita de investimento relatada para 2022 foi aproximadamente:
| Tipo de investimento | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Títulos | 12 |
| Valores mobiliários | 3 |
| Renda total de investimento | 15 |
Receita bancária hipotecária
As atividades bancárias de hipotecas fornecem outro fluxo de receita. A renda deste segmento inclui taxas de empréstimos de origem e manutenção. A renda bancária de hipotecas foi relatada em:
| Período | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| 2022 | 5 |
| Q2 2023 | 1.5 |
Gerenciamento de custos e eficiência
O Capital Bancorp se concentra no gerenciamento de custos para melhorar sua lucratividade. O índice de eficiência foi relatado da seguinte forma:
| Ano | Índice de eficiência (%) |
|---|---|
| 2021 | 65 |
| 2022 | 62 |
| Q2 2023 | 60 |
Conclusão sobre desempenho financeiro
No geral, a Capital Bancorp, Inc. mantém diversos fluxos de receita que contribuem para sua estabilidade e crescimento financeiro. O foco estratégico na receita de juros e na gestão cuidadosa dos custos posiciona o banco favoravelmente no setor financeiro competitivo.
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