Cincinnati Financial Corporation (CINF) Bundle
Eine kurze Geschichte der Cincinnati Financial Corporation
Die Cincinnati Financial Corporation (CINF) hat eine langjährige Geschichte in der Versicherungsbranche, die 1950 gegründet wurde. Das Unternehmen hat sich von einem einzelnen Versicherer zu einer diversifizierten Finanzdienstleistungsorganisation gewachsen, die sich auf Immobilien- und Unfallversicherungen, Lebensversicherungen und Investmentmanagement konzentriert .
Jüngste finanzielle Leistung (2024)
Zum 30. September 2024 verzeichnete Cincinnati Financial im Vergleich zum Vorjahr ein signifikantes Wachstum seiner finanziellen Metriken. Das Gesamtvermögen stieg von 32,769 Milliarden US -Dollar zum Ende von 2023 auf 37,009 Mrd. USD, was einem Anstieg von 13% entspricht. Die Gesamtinvestitionen stiegen ebenfalls von 25,357 Milliarden US -Dollar auf 28,104 Mrd. USD, was einem Anstieg von 11%.
| Finanzmetrik | 2024 (zum 30. September) | 2023 (zum 31. Dezember) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $ 37.009 Milliarden | 32,769 Milliarden US -Dollar | +13% |
| Gesamtinvestitionen | $ 28,104 Milliarden | 25,357 Milliarden US -Dollar | +11% |
| Eigenkapital der Aktionäre | $ 13,804 Milliarden | $ 12.098 Milliarden | +14% |
| Buchwert pro Aktie | $88.32 | $77.06 | +15% |
| Verschuldungsquote | 5.6% | 6.3% | -11% |
Wertschöpfungsverhältnis
Die Wertschöpfungsquote für die ersten neun Monate von 2024 verbesserte sich auf 17,8% gegenüber 4,4% im gleichen Zeitraum von 2023. Dieser Anstieg wurde hauptsächlich auf eine höhere Menge an Nettogewinnen aus dem Anlageportfolio zurückzuführen.
| Zeitraum | Wertschöpfungsverhältnis |
|---|---|
| Q3 2024 | 9.0% |
| Q3 2023 | (2.6%) |
| 9 Monate 2024 | 17.8% |
| 9 Monate 2023 | 4.4% |
Versicherungsbetrieb
Das Versicherungssegment von Cincinnati Financial zeigte Resilienz mit erheblichen verdienten Prämien. In den ersten neun Monaten des 2024 erreichten die verdienten Prämien 6,524 Milliarden US -Dollar, gegenüber 5,894 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023, was einem Anstieg um 11% entspricht.
| Versicherungsmetrik | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Verdienstprämien | 6,524 Milliarden US -Dollar | 5,894 Milliarden US -Dollar | +11% |
| Gewinn für Underwriting | 228 Millionen Dollar | 149 Millionen Dollar | +53% |
Investitionsleistung
Die Investitionsgewinne waren in diesem Zeitraum erheblich, wobei in den ersten neun Monaten von 2024 Nettoinvestitionsgewinne von 1,507 Milliarden US -Dollar im Vergleich zu 84 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres waren.
| Investitionsmetrik | 2024 (YTD) | 2023 (YTD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoinvestitionsgewinne | 1,507 Milliarden US -Dollar | 84 Millionen Dollar | +1692% |
Die Cincinnati Financial Corporation hat ein starkes Engagement für den Rückkehrwert für die Aktionäre aufrechterhalten und im Jahr 2024 von 2,25 USD im Jahr 2023 auf 2,43 USD auf 2,43 USD erhöht, was eine Erhöhung um 8% erhöhte.
| Dividenden | 2024 | 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Cash -Dividenden pro Aktie | $2.43 | $2.25 | +8% |
Die strategische Positionierung und die robuste finanzielle Leistung des Unternehmens im Jahr 2024 spiegeln seine Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit in einem herausfordernden Marktumfeld wider.
A WHO gehört Cincinnati Financial Corporation (CINF)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 verfügt die Cincinnati Financial Corporation (CINF) über eine vielfältige Aktionärsbasis, einschließlich institutioneller und einzelner Investoren. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionell | The Vanguard Group, Inc. | 10.5% |
| Institutionell | BlackRock, Inc. | 9.8% |
| Institutionell | State Street Corporation | 8.3% |
| Person | Mitglieder der Cincinnati -Familie | 5.2% |
| Institutionell | Wellington Management Company, LLP | 4.5% |
| Institutionell | Geode Capital Management, LLC | 3.9% |
| Andere | Verbleibende Aktionäre | 57.8% |
Institutionelle Eigentümeranalyse
Ab dem dritten Quartal 2024 bleibt das institutionelle Eigentum der Cincinnati Financial Corporation erheblich, wobei große institutionelle Anleger eine kombinierte Gesamtmenge von ungefähr 36.5% der Aktien. Dies weist auf ein starkes Vertrauen in die finanzielle Leistung und Stabilität des Unternehmens hin.
Jüngste Aktionärsänderungen
Jüngste Einreichungen zeigen, dass von Januar bis September 2024 bemerkenswerte Änderungen in der Aktionärsstruktur vorliegen:
- Vanguard erhöhte seinen Anteil um 1,2%.
- BlackRock reduzierte seine Beteiligungen um 0,5%.
- State Street behielt seine Position ohne wesentliche Veränderungen bei.
- Wellington Management hat seine Position um 0,7% hinzugefügt.
Aktienleistung und Marktreaktion
Bis zum 30. September 2024 hat der Aktienkurs der Cincinnati Financial Corporation Resilienz mit einem Anstieg von ungefähr ungefähr um ungefähr von ungefähr um 18%. Diese Leistung hat sowohl von Einzelhandels- als auch von institutionellen Investoren aufmerksam gemacht, was zu seiner anhaltenden Marktkapitalisierung von Rundum beiträgt 22 Milliarden Dollar.
Dividendenpolitik und Aktionärsrenditen
Die Cincinnati Financial Corporation hat eine langjährige Geschichte von zunehmenden Dividenden und hält eine jährliche Bargelddividendenrate bei 64 aufeinanderfolgende Jahre. Die derzeitige vierteljährliche Dividende ist $0.81 pro Aktie, widerspiegelt eine Zunahme von 8% im Vergleich zum Vorjahr.
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Die Eigentümerstruktur der Cincinnati Financial Corporation entwickelt sich weiterhin weiter, wobei institutionelle Anleger eine erhebliche Präsenz beibehalten. Das Engagement des Unternehmens für die Aktionärsrenditen durch Dividenden und seine starke finanzielle Leistung hat es in den Augen der Anleger positiv positioniert.
Missionserklärung der Cincinnati Financial Corporation (CINF)
Leitbild Overview
Das Leitbild der Cincinnati Financial Corporation betont die Verpflichtung, überschichtete Geschäftspraktiken zu bieten, langfristige Beziehungen aufzubauen und den Aktionären Wert zu bieten. Das Unternehmen zielt darauf ab, eine starke finanzielle Position aufrechtzuerhalten und sich auf seine Grundwerte für Integrität, Teamarbeit und Exzellenz im Kundenservice zu konzentrieren.
Finanzielle Leistungen Highlights
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete die Cincinnati Financial Corporation im Vergleich zum gleichen Zeitraum 2023 ein erhebliches finanzielles Wachstum. Zu den wichtigsten finanziellen Metriken gehören:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 3,320 Milliarden US -Dollar | 1,811 Milliarden US -Dollar | 83% |
| Nettoeinkommen | 820 Millionen US -Dollar | $ (99) Millionen | nm |
| Umfassendes Einkommen | $ 1,140 Milliarden | $ (300) Millionen | nm |
| Verdienstprämien | 2,297 Milliarden US -Dollar | $ 2,033 Milliarden | 13% |
| Anlageerträge, Netto der Ausgaben | 258 Millionen Dollar | 225 Millionen Dollar | 15% |
| Cash -Dividenden pro Aktie deklariert | $0.81 | $0.75 | 8% |
Aktionärswert -Schaffung
Die Strategie der Cincinnati Financial Corporation konzentriert sich auf die Verbesserung des Aktionärswertes durch konsequente Dividendenerhöhungen und ein umsichtiges Kapitalmanagement. Das Unternehmen hat seine jährliche Cash -Dividendenrate für 63 aufeinanderfolgende Jahre erhöht, was die starke operative Leistung und einen positiven Ausblick widerspiegelt. Der jüngste Anstieg im Januar 2024 erhöhte die vierteljährliche Dividende auf 0,81 USD je Aktie und markierte den Beginn des 64. Jahrestages in Folge.
Anlageportfolio und Strategie
Das Anlageportfolio von Cincinnati Financial zum 30. September 2024 umfasst:
| Kategorie | Wert (in Milliarden) | % der Gesamtinvestitionen |
|---|---|---|
| Gesamtinvestitionen | $28.104 | 100% |
| Stammaktien | $24.059 | 85.6% |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | $0.645 | 11.9% |
| Feste Fälligkeit | $3.400 | 12.1% |
Risikomanagement und Underwriting
Das Unternehmen unterhält ein robustes Risikomanagement -Rahmen, um das Underwriting -Risiko effektiv zu bewältigen. Das kombinierte Verhältnis, ein wichtiger Indikator für die Zeichnungsleistung, wurde wie folgt gemeldet:
| Zeitraum | Kombiniertes Verhältnis | Katastrophenverlustbeitrag |
|---|---|---|
| Q3 2024 | 110.3% | 5.4% |
| Q3 2023 | 99.9% | 6.7% |
Betriebsmetriken
Die operative Effizienz ist für die Mission von Cincinnati Financial von entscheidender Bedeutung. Das Unternehmen meldete die folgenden operativen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Verlust- und Verlustkosten gezahlt | $ 1,114 Milliarden | $ 1,058 Milliarden |
| Kommissionen und andere Zeichnungskosten bezahlt | 585 Millionen US -Dollar | 516 Millionen US -Dollar |
| Cashflow aus dem Betrieb | 836 Millionen US -Dollar | 602 Millionen Dollar |
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
Der Leitbild der Cincinnati Financial Corporation spiegelt sich in ihren finanziellen Leistung und operativen Strategien wider und zeigt eine Verpflichtung zur Schaffung von Wert für die Aktionäre und die Aufrechterhaltung einer starken Marktpräsenz. Der Fokus des Unternehmens auf langfristige Beziehungen, solide Investitionsstrategien und ein robustes Risikomanagement untermauert seine Mission, außergewöhnlichen Service und nachhaltiges Wachstum zu erzielen.
Wie Cincinnati Financial Corporation (CINF) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Cincinnati Financial Corporation (CINF) tätigt in erster Linie über ihre Tochtergesellschaften im Versicherungssektor und bietet Immobilienunfall- und Lebensversicherungsprodukte sowie Investmentmanagement -Dienstleistungen an. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Erzielung von Einnahmen durch verdiente Prämien und Investitionseinnahmen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die Cincinnati Financial Corporation starke finanzielle Metriken:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern | YTD 2024 | YTD 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 3.320 Millionen US -Dollar | 1.811 Millionen US -Dollar | 83% | 8.799 Millionen US -Dollar | 6.657 Millionen US -Dollar | 32% |
| Nettoeinkommen | 820 Millionen US -Dollar | (99 Millionen US -Dollar) | nm | 1.887 Millionen US -Dollar | 660 Millionen Dollar | 186% |
| Cash -Dividenden deklariert | $0.81 | $0.75 | 8% | $2.43 | $2.25 | 8% |
| Buchwert pro Aktie | $88.32 | $67.72 | 30% | $88.32 | $67.72 | 30% |
| Wertschöpfungsverhältnis | 9.0% | (2.6%) | nm | 17.8% | 4.4% | nm |
Versicherungsbetrieb
Cincinnati Financial betreibt sein Versicherungsgeschäft über verschiedene Segmente und konzentriert sich hauptsächlich auf Immobilien -Opfer und Lebensversicherungen. Die Underwriting -Leistung wird anhand des kombinierten Verhältnisses gemessen, was auf Rentabilität bei den Underwriting -Aktivitäten hinweist.
| Kombinierte Verhältnismetriken | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Kombiniertes Verhältnis | 97.4% | 94.4% | 96.5% | 97.5% |
| Verlustquote des laufenden Unfalljahresjahres | 51.0% | 53.4% | 55.1% | 55.9% |
| Katastrophenverlustbeitrag | 5.4% | 6.9% | 6.7% | 9.0% |
Anlageportfolio
Die Anlagestrategie von Cincinnati Financial konzentriert sich auf ein diversifiziertes Portfolio, einschließlich Festlieger- und Aktien-Wertpapiere. Das Unternehmen meldete erhebliche Investitionsgewinne und trug zu seiner allgemeinen finanziellen Leistung bei.
| Anlageeinkommen und Gewinne | Q3 2024 | Q3 2023 | YTD 2024 | YTD 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Gesamtinvestitionseinkommen | 258 Millionen Dollar | 225 Millionen Dollar | 745 Millionen US -Dollar | 655 Millionen Dollar |
| Investitionsgewinne (Netto) | 758 Millionen US -Dollar | (456 Millionen US -Dollar) | 1.507 Millionen US -Dollar | 84 Millionen Dollar |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 spiegelt die Bilanz von Cincinnati Financial eine robuste finanzielle Position wider:
| Bilanzdaten | Ab dem 30. September 2024 | Zum 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 37.009 Millionen US -Dollar | 32.769 Millionen US -Dollar |
| Gesamtinvestitionen | 28.104 Millionen US -Dollar | 25.357 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 13.804 Millionen US -Dollar | 12.098 Millionen US -Dollar |
| Verschuldungsquote | 5.6% | 6.3% |
Ausblick und strategische Initiativen
Cincinnati Financial konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung des Aktionärswertes durch konsequente Dividendenerhöhungen und den Aktienrückkaufprogrammen. Das Unternehmen ist weiterhin verpflichtet, seine Zeichnungsleistung und Anlagestrategie zu optimieren, um die Marktherausforderungen effektiv zu steuern.
Wie die Cincinnati Financial Corporation (CINF) Geld verdient
Versicherungsbetrieb
Die Cincinnati Financial Corporation ist in erster Linie über ihre Versicherungs Tochtergesellschaft, die Cincinnati Insurance Company, tätig. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtprämien von 6.284 Mio. USD für das Jahr zu einem Anstieg von 11% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Immobilienunfallversicherung
Das Segment zur Immobilienunfallversicherung ist ein wesentlicher Einnahmenfahrer für Cincinnati Financial. Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete das Unternehmen eine verdiente Prämien von 2.217 Mio. USD, ein Anstieg von 13% gegenüber 1.957 Mio. USD im selben Quartal von 2023. Der Zeichnungsgewinn für dieses Segment betrug 62 Millionen US -Dollar im zweiten Quartal 2024, verglichen mit 112 Millionen US Q3 2023.
| Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Verdienstprämien | 2.217 Millionen US -Dollar | 1.957 Millionen US -Dollar | +13% |
| Gewinn für Underwriting | 62 Millionen Dollar | 112 Millionen Dollar | -45% |
| Kombiniertes Verhältnis | 97.4% | 94.4% | +3.0% |
Anlageeinkommen
Cincinnati Financial erzielt auch Umsatz durch sein Anlageportfolio. In den ersten neun Monaten des 2024 meldete das Unternehmen den Gesamtinvestitionsergebnis (Netto der Ausgaben) von 745 Mio. USD, eine Steigerung von 14% gegenüber 655 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023. Investitionsgewinne und -verluste für den gleichen Zeitraum waren erheblich mit dem Netto Gewinne von 1.507 Millionen US -Dollar gegenüber nur 84 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
| Investitionsmetriken | 9m 2024 | 9m 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtinvestitionseinkommen | 745 Millionen US -Dollar | 655 Millionen Dollar | +14% |
| Nettoinvestitionsgewinne | 1.507 Millionen US -Dollar | 84 Millionen Dollar | nm |
Lebensversicherungssegment
Das Lebensversicherungssegment trägt auch zum Umsatz von Cincinnati Financial bei. In den ersten neun Monaten des 2024 meldete das Unternehmen eine verdiente Prämien von 240 Millionen US -Dollar, was einem leichten Anstieg von 233 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Der Zeichnungsgewinn des Segments stieg auf 42 Millionen US -Dollar gegenüber 38 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.
| Lebensversicherungsmetriken | 9m 2024 | 9m 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Verdienstprämien | 240 Millionen Dollar | 233 Millionen US -Dollar | +3% |
| Gewinn für Underwriting | 42 Millionen Dollar | 38 Millionen Dollar | +11% |
Dividendenzahlungen
Cincinnati Financial hat eine langjährige Geschichte des Rückkehrwerts für die Aktionäre durch Dividenden. Das Unternehmen erklärte in den ersten neun Monaten 2024 eine Dividenden in Höhe von 2,43 USD je Aktie, eine Steigerung von 2,25 USD je Aktie im gleichen Zeitraum von 2023. Dies spiegelt das Engagement des Unternehmens für die Renditen der Aktionäre unter starker finanzieller Leistung wider.
Gesamt finanzielle Leistung
In den ersten neun Monaten des 2024 erzielte Cincinnati Financial den Gesamtumsatz von 8.799 Mio. USD von 6,657 Mio. USD im Jahr 2023 um 32%. Der Nettoeinkommen für den gleichen Zeitraum betrug 1.887 Mio. USD, ein erheblicher Anstieg von 660 Mio. USD im Vorjahr.
| Gesamt finanzielle Metriken | 9m 2024 | 9m 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtumsatz | 8.799 Millionen US -Dollar | 6.657 Millionen US -Dollar | +32% |
| Nettoeinkommen | 1.887 Millionen US -Dollar | 660 Millionen Dollar | +186% |
Schlussfolgerung zum Geschäftsmodell
Das Geschäftsmodell der Cincinnati Financial Corporation ist in Bezug auf die Immobilienunfallversicherung, die Lebensversicherung und das Investitionseinkommen diversifiziert, sodass es mehrere Einnahmequellen nutzen kann. Das robuste Prämienwachstum des Unternehmens, die solide Investitionsleistung und die konsequenten Dividendenzahlungen unterstreichen seine finanzielle Stärke ab 2024.
Cincinnati Financial Corporation (CINF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Cincinnati Financial Corporation (CINF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Cincinnati Financial Corporation (CINF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Cincinnati Financial Corporation (CINF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.