Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) Bundle
Eine kurze Geschichte von HTLF
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) hat eine reichhaltige Geschichte, die durch strategisches Wachstum und Anpassung in der Finanzdienstleistungsbranche gekennzeichnet ist. Ab 2024 weisen die finanziellen Metriken von HTLF auf eine solide Leistung inmitten der sich ändernden Marktbedingungen hin.
Finanzielle Leistung Overview
In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete HTLF:
- Nettogewinnung zur Verfügung stehende Aktionäre von 149,6 Millionen US -Dollar, hoch von 144,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
- Einkommen pro verwässertem Stammanteil von $3.47, im Vergleich zu $3.37 im Vorjahr.
- Nettozinserträge erhöhten sich auf 470,9 Millionen US -Dollar aus 445,1 Millionen US -Dollar.
- Gesamtumsatz verringerte sich leicht auf 535,7 Millionen US -Dollar aus 536,0 Millionen US -Dollar.
| Metrisch | 2024 | 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 149,6 Millionen US -Dollar | 144,2 Millionen US -Dollar | +4% |
| Gewinne je Aktie | $3.47 | $3.37 | +3% |
| Nettozinserträge | 470,9 Millionen US -Dollar | 445,1 Millionen US -Dollar | +6% |
| Gesamtumsatz | 535,7 Millionen US -Dollar | 536,0 Millionen US -Dollar | -0.1% |
Vermögens- und Haftungsmanagement
Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamtvermögen von HTLF von HTLF 18,27 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 1,14 Milliarden US -Dollar oder 6% Vom 31. Dezember 2023. Die bis zur Fälligkeit gehaltenen Gesamtdarlehen betrugen auf 11,44 Milliarden US -Dollar, runter 5% aus $ 12,07 Milliarden Zum Jahresende 2023.
| Vermögenskategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 18,27 Milliarden US -Dollar | $ 19,41 Milliarden | -6% |
| Gesamtdarlehen | 11,44 Milliarden US -Dollar | $ 12,07 Milliarden | -5% |
| Gesamtablagerungen | 14,95 Milliarden US -Dollar | 16,20 Milliarden US -Dollar | -8% |
Notleidende Vermögenswerte und Kreditqualität
Die notleidenden Vermögenswerte von HTLF waren insgesamt 76,8 Millionen US -Dollar oder 0.42% des Gesamtvermögens ab dem 30. September 2024, unten von 110,5 Millionen US -Dollar oder 0.57% von Gesamtvermögen zum Jahresende 2023. Nicht-Performance-Kredite standen auf 69,9 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 97,9 Millionen US -Dollar.
| Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtbetriebsbetreuung | 76,8 Millionen US -Dollar | 110,5 Millionen US -Dollar | -30% |
| Notleidende Kredite | 69,9 Millionen US -Dollar | 97,9 Millionen US -Dollar | -29% |
Regulierungskapitalquoten
Die Kapitalquoten von HTLF zum 30. September 2024 waren robust, wobei das Gesamtkapital für risikogewichtige Vermögenswerte bei 16.34%, signifikant über dem Mindestbedarf von 8.00%.
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | Mindestanforderung |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 16.34% | 8.00% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 13.44% | 6.00% |
| Common Equity Tier 1 zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 12.66% | 4.50% |
Insgesamt haben die strategischen Initiativen von HTLF, die finanzielle Disziplin und das effektive Risikomanagement das Unternehmen gut für ein weiteres Wachstum inmitten der sich entwickelnden Marktdynamik positioniert.
A Who gehört Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 verfügt Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) über eine diversifizierte Eigentumsstruktur, die institutionelle Anleger, Einzelaktionäre und Insider -Eigentümer umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Eigentümerverteilung zusammen:
| Besitztyp | Prozentualer Besitz |
|---|---|
| Institutionelle Anleger | 75.2% |
| Insiderbesitz | 5.0% |
| Einzelinvestoren | 19.8% |
Große institutionelle Aktionäre
Der institutionelle Eigentum von HTLF ist erheblich mit den größten Aktionären, darunter:
| Institution | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| Die Vanguard -Gruppe | 1,500,000 | 9.8% |
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.8% |
| State Street Corporation | 1,100,000 | 7.2% |
| JPMorgan Chase & Co. | 800,000 | 5.2% |
| Goldman Sachs Group, Inc. | 600,000 | 3.9% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer bleibt eine kritische Komponente der HTLF -Struktur, wobei wichtige Führungskräfte bedeutende Anteile enthalten:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|---|
| Bruce Lee | CEO | 150,000 | 1.0% |
| Linda McGowan | CFO | 100,000 | 0.7% |
| John Smith | Präsident | 50,000 | 0.3% |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von HTLF hat 2024 Schwankungen verzeichnet, wobei der Aktienkurshandel in den folgenden Bereichen:
| Quartal | Eröffnungskurs | Schließungspreis | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | $45.00 | $48.00 | 6.67% |
| Q2 2024 | $48.00 | $50.00 | 4.17% |
| Q3 2024 | $50.00 | $47.50 | -5.00% |
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 beträgt die Marktkapitalisierung von HTLF rund 2,1 Milliarden US -Dollar, was einen Rückgang von 2,3 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023 widerspiegelt. Der Rückgang wird auf die Gesamtmarktbedingungen und spezifischen operativen Herausforderungen des Unternehmens zurückzuführen.
Jüngste Transaktionen
Im Juli 2024 schloss HTLF den Verkauf seiner Rocky Mountain Bank -Filialen ab und wirkt sich erheblich auf das Gesamtvermögen und die Einzahlungsniveau aus:
| Transaktion | Vermögen verkauft | Einlagen verkauft | Zum Verkauf gewinnen |
|---|---|---|---|
| Rocky Mountain Bank Verkauf | 343,8 Millionen US -Dollar | 531,9 Millionen US -Dollar | 29,7 Millionen US -Dollar |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Heartland Financial USA, Inc. unterhält eine stabile Eigentümerstruktur, die seine operative Strategie und Marktpräsenz unterstützt. Mit erheblicher institutioneller Unterstützung und einer engagierten Insiderbasis ist HTLF positioniert, um die Komplexität des Finanzsektors effektiv zu navigieren.
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) -Missionserklärung
Leitbild Overview
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) setzt sich dafür ein, außergewöhnliche Kundenservice- und Finanzlösungen zu liefern, die das Leben seiner Kunden und Gemeinden verbessern. Das Unternehmen zielt darauf ab, dies durch eine engagierte Belegschaft zu erreichen, die eine Kultur des Vertrauens, des Respekts und der Integrität fördert.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 meldete HTLF die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 18,27 Milliarden US -Dollar |
| Totalkredite bis zur Reife gehalten | 11,44 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 14,95 Milliarden US -Dollar |
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 149,6 Millionen US -Dollar |
| Gewinne pro verdünnter Stammanteil | $3.47 |
| Annualisierte Rendite im Durchschnittsvermögen | 1.10% |
| Annualisierte Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital | 10.59% |
| Annualisierte Nettozinsspanne | 3.73% |
| Effizienzverhältnis | 48.58% |
Operative Höhepunkte
Für die neun Monate am 30. September 2024 waren die betrieblichen Highlights von HTLF:
- Nettozinserträge von 470,9 Mio. USD, ein Anstieg von 6% gegenüber 445,1 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023.
- Gesamtumsatz von 535,7 Mio. USD, etwas Rückgang von 536,0 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
- Die Bereitstellung von Kreditverlusten belief sich auf 16,3 Mio. USD, was proaktive Risikomanagementstrategien widerspricht.
Kreditportfolio -Komposition
Die folgende Tabelle beschreibt die Änderungen der Kreditguthaben nach Kategorie seit dem 31. Dezember 2023:
| Kreditkategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 3.503,1 Millionen US -Dollar | 3.652,0 Millionen US -Dollar | $ (148,9) Millionen | (4)% |
| Besitzer gewerblicher Immobilien besetzte | 2.489,7 Millionen US -Dollar | 2.638,2 Millionen US -Dollar | $ (148,5) Millionen | (6)% |
| Nicht-Eigentümer besetzte Gewerbeimmobilien | 2.455,4 Millionen US -Dollar | 2.553,7 Millionen US -Dollar | $ (98,3) Millionen | (4)% |
| Immobilienbau | 1.119,9 Millionen US -Dollar | $ 1.011,7 Millionen | 108,2 Millionen US -Dollar | 11% |
| Wohnhypothek | 708,0 Millionen US -Dollar | 797,8 Millionen US -Dollar | $ (89,8) Millionen | (11)% |
Einzahlungszusammensetzung und Trends
Die folgende Tabelle zeigt die Änderungen der Einzahlungsguthaben nach Typ seit Jahresende 2023:
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Nachfragebüro | 4.009,2 Millionen US -Dollar | 4.500,3 Millionen US -Dollar | $ (491,1) Millionen | (11)% |
| Sparkunden | 8.713,2 Millionen US -Dollar | 8.411,2 Millionen US -Dollar | 301,9 Millionen US -Dollar | 4% |
| Zeitkunden | $ 1.628,9 Millionen | 1.944,9 Millionen US -Dollar | $ (316,0) Millionen | (16)% |
Marktposition und Strategie
HTLF konzentriert sich weiterhin auf die Verbesserung seiner Marktposition, indem sie die Technologie nutzt und das Kundenerlebnis verbessert. Das Unternehmen erkennt die Bedeutung der Beteiligung der Gemeinschaft und nachhaltige Praktiken für seine Geschäftstätigkeit an.
Abschluss
Heartland Financial USA, Inc. ist weiterhin seiner Mission, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig das langfristige Wachstum und die Stabilität seiner Geschäftstätigkeit zu gewährleisten.
Wie Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) funktioniert
Finanziell Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) die Gesamtvermögen von 18,27 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 1,14 Milliarden US -Dollar oder 6% Seit dem 31. Dezember 2023. Die Gesamteinlagen des Unternehmens standen bei 14,95 Milliarden US -Dollar, runter 1,25 Milliarden US -Dollar oder 8% aus 16,20 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Gewinn- und Verlustrechnung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete HTLF:
- Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht: 149,6 Millionen US -Dollar, hoch 5,3 Millionen US -Dollar oder 4% aus 144,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
- Einkommen pro verwässerter Stammanteil: $3.47eine Zunahme von $0.10 oder 3% aus $3.37.
- Nettozinserträge: 470,9 Millionen US -Dollareine Zunahme von 25,8 Millionen US -Dollar oder 6% aus 445,1 Millionen US -Dollar.
- Gesamtumsatz: 535,7 Millionen US -Dollar, eine leichte Abnahme von $260,000 aus 536,0 Millionen US -Dollar.
Nettozinseinkommen und Marge
Die Nettozinsspanne von HTLF für die ersten neun Monate des 2024 war 3.65% im Vergleich zu 3.23% Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Erhöhung des Nettozinserträges wurde hauptsächlich durch:
- Gesamtzinserträge von 761,1 Millionen US -Dollar, was eine Zunahme von darstellte 63,2 Millionen US -Dollar oder 9% aus 697,9 Millionen US -Dollar.
- Gesamtzinsaufwand von 290,3 Millionen US -Dollar, hoch 37,5 Millionen US -Dollar aus 252,8 Millionen US -Dollar.
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 betrug die Gesamtdarlehen bis zur Fälligkeit auf 11,44 Milliarden US -Dollar, runter 627,7 Millionen US -Dollar oder 5% aus $ 12,07 Milliarden Ende 2023. Die Aufschlüsselung von Darlehen nach Kategorie ist wie folgt:
| Kreditkategorie | 30. September 2024 ($ in Tausenden) | 31. Dezember 2023 ($ in Tausenden) | Ändern ($ in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 3,503,093 | 3,652,047 | (148,954) | (4%) |
| Besitzer gewerblicher Immobilien besetzte | 2,489,697 | 2,638,175 | (148,478) | (6%) |
| Nicht-Eigentümer besetzte Gewerbeimmobilien | 2,455,396 | 2,553,711 | (98,315) | (4%) |
| Wohnimmobilien | 790,367 | 816,797 | (26,430) | (3%) |
| Verbraucher | 493,206 | 493,206 | 0 | 0% |
Einlagen und Finanzierung
Die Gesamteinlagen von HTLF zum 30. September 2024 waren 14,95 Milliarden US -Dollar, unten von 16,20 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Zu den wesentlichen Änderungen der Einlagenarten gehören:
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 ($ in Tausenden) | 31. Dezember 2023 ($ in Tausenden) | Ändern ($ in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Nachfragebüro | 4,009,218 | 4,500,304 | (491,086) | (11%) |
| Sparkunden | 8,713,228 | 8,411,240 | 301,988 | 4% |
| Zeitkunden | 1,628,856 | 1,944,884 | (316,028) | (16%) |
Kreditqualität
Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Nicht -Pass -Kredite insgesamt 996,2 Millionen US -Dollarrepräsentieren 9% von Gesamtdarlehen im Vergleich zu 676,3 Millionen oder 6% von Gesamtdarlehen am Ende 2023. Die Gesamtzulage für Kreditverluste war 117,3 Millionen US -Dollar, oder 1.02% von Gesamtkrediten.
Kapitalposition
Das Gesamtwert von HTLF am 30. September 2024 war 2,14 Milliarden US -Dollar, hoch von 1,93 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023. Der Buchwert pro Stammaktie stieg auf $47.33 aus $42.69.
Jüngste Entwicklungen
Im Juli 2024 schloss HTLF den Verkauf von Filialen der Rocky Mountain Bank ab, zu denen Darlehen von Darlehen enthielt 343,8 Millionen US -Dollar und Ablagerungen von 531,9 Millionen US -Dollareinen Gewinn beim Verkauf von 29,7 Millionen US -Dollar.
Wie Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) Geld verdient
Einnahmequellen
Heartland Financial USA, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge Und Nichtinteresseneinkommen.
Nettozinserträge
In den neun Monaten zum 30. September 2024, berichtete HTLF Nettozinserträge Von 470,9 Mio. USD, ein Anstieg von 25,8 Mio. USD oder 6% gegenüber dem gleichen Zeitraum 2023. Die durchschnittliche Nettozinsspanne betrug 3,65% in den ersten neun Monaten von 2024, gegenüber 3,23% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Die Gesamtzinserträge in den ersten neun Monaten von 2024 betrugen 761,1 Mio. USD, ein Anstieg von 9% gegenüber 697,9 Mio. USD im Jahr 2023. Die Zinserträge für Kredite und Investitionen, die von Derivaten erfasst wurden, stieg von 10,2 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr auf 30,3 Mio. USD.
| Artikel | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 157,9 Millionen US -Dollar | 145,8 Millionen US -Dollar | +8% |
| Gesamtzinserträge | 253,8 Millionen US -Dollar | 245,4 Millionen US -Dollar | +3% |
| Gesamtzinsaufwand | 95,9 Millionen US -Dollar | 99,7 Millionen US -Dollar | -4% |
| Nettozinsspanne | 3.73% | 3.14% | +59 bps |
Nichtinteresseneinkommen
Htlfs Nichtinteresseneinkommen In den ersten neun Monaten von 2024 kamen insgesamt 64,9 Mio. USD, was einem Rückgang von 90,9 Mio. USD im Jahr 2023 entspricht, was einen Rückgang von 29% widerspricht. Schlüsselkomponenten sind:
- Servicegebühren und Gebühren für Einzahlungskonten: 51,1 Mio. USD im Jahr 2024 gegenüber 55,3 Mio. USD im Jahr 2023.
- Kreditkartengebühreneinkommen: 22,7 Mio. USD im Jahr 2024 gegenüber 23,5 Mio. USD im Jahr 2023.
- Vertrauensgebühren: 15,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2024, unverändert ab 2023.
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen, die bis zur Reife gehalten wurden, beliefen sich zum 30. September 2024 bei 11,44 Milliarden US -Dollar, gegenüber 12,07 Milliarden US -Dollar Ende 2023, was auf einen Rückgang von 5%zurückzuführen ist. Bemerkenswerte Änderungen in den Kreditkategorien umfassen:
| Kreditkategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 3,50 Milliarden US -Dollar | 3,65 Milliarden US -Dollar | -4% |
| Besitzer gewerblicher Immobilien besetzte | 2,49 Milliarden US -Dollar | 2,64 Milliarden US -Dollar | -6% |
| Nicht-Eigentümer besetzte Gewerbeimmobilien | 2,46 Milliarden US -Dollar | 2,55 Milliarden US -Dollar | -4% |
| Immobilienbau | 1,12 Milliarden US -Dollar | 1,01 Milliarden US -Dollar | +11% |
Einlagen
Die Gesamteinlagen beliefen sich zum 30. September 2024 auf 14,95 Milliarden US-Dollar, was einem Rückgang von 16,20 Milliarden US-Dollar zum Jahresende 2023 zurückzuführen ist, was einem Rückgang von 8% entspricht. Die Zusammensetzung der Einlagen enthalten:
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nachfragebüro | 4,01 Milliarden US -Dollar | 4,50 Milliarden US -Dollar | -11% |
| Sparkunden | 8,71 Milliarden US -Dollar | 8,41 Milliarden US -Dollar | +4% |
| Zeitkunden | 1,63 Milliarden US -Dollar | 1,94 Milliarden US -Dollar | -16% |
| Gesamtablagerungen | 14,95 Milliarden US -Dollar | 16,20 Milliarden US -Dollar | -8% |
Ausgaben und Rentabilität
Die Nichtinteressenkosten für die ersten neun Monate von 2024 betrugen 315,8 Mio. USD, verglichen mit 331,5 Mio. USD im Jahr 2023. Die Effizienzquote verbesserte sich auf 58,94% im Jahr 2024 von 61,86% im Jahr 2023.
Der Nettogewinn für Stammakteure lag in den ersten neun Monaten von 2024 149,6 Mio. USD, was einem Anstieg von 4% gegenüber 144,2 Mio. USD im Jahr 2023 entspricht.
| Leistungsmetriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 64,15 Millionen US -Dollar | 48,09 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $1.44 | $1.08 |
| Annualisierte Rendite im Durchschnittsvermögen | 1.38% | 0.94% |
| Annualisierte Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital | 12.60% | 10.47% |
Abschluss
Zusammenfassend wird die Umsatzerzeugung von HTLF auf eine Kombination aus Nettozinserträgen aus seinen Kreditverkaufsgeschäften und einer Vielzahl von nicht interessanten Einkommensquellen zurückzuführen, während die Ausgaben zur Verbesserung der Rentabilität verwaltet werden.
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.