Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) Bundle
Una breve historia de htlf
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) tiene una rica historia caracterizada por el crecimiento estratégico y la adaptación dentro de la industria de servicios financieros. A partir de 2024, las métricas financieras de HTLF indican un rendimiento sólido en medio de condiciones de mercado cambiantes.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, HTLF informó:
- Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes de $ 149.6 millones, arriba de $ 144.2 millones en 2023.
- Ganancias por participación común diluida de $3.47, en comparación con $3.37 en el año anterior.
- Los ingresos por intereses netos aumentaron a $ 470.9 millones de $ 445.1 millones.
- Los ingresos totales disminuyeron ligeramente a $ 535.7 millones de $ 536.0 millones.
| Métrico | 2024 | 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 149.6 millones | $ 144.2 millones | +4% |
| Ganancias por acción | $3.47 | $3.37 | +3% |
| Ingresos de intereses netos | $ 470.9 millones | $ 445.1 millones | +6% |
| Ingresos totales | $ 535.7 millones | $ 536.0 millones | -0.1% |
Gestión de activos y responsabilidad
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de HTLF fueron $ 18.27 mil millones, reflejando una disminución de $ 1.14 mil millones o 6% del 31 de diciembre de 2023. Los préstamos totales retenidos al vencimiento ascendieron a $ 11.44 mil millones, abajo 5% de $ 12.07 mil millones A fin de año 2023.
| Categoría de activos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 18.27 mil millones | $ 19.41 mil millones | -6% |
| Préstamos totales | $ 11.44 mil millones | $ 12.07 mil millones | -5% |
| Depósitos totales | $ 14.95 mil millones | $ 16.20 mil millones | -8% |
Activos sin rendimiento y calidad crediticia
Los activos no desempeñados de HTLF totalizaron $ 76.8 millones o 0.42% de activos totales al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 110.5 millones o 0.57% del total de activos al final del año 2023. Los préstamos no rendidos $ 69.9 millones, una disminución de $ 97.9 millones.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales sin rendimiento | $ 76.8 millones | $ 110.5 millones | -30% |
| Préstamos sin rendimiento | $ 69.9 millones | $ 97.9 millones | -29% |
Relaciones de capital regulatorios
Las relaciones de capital de HTLF al 30 de septiembre de 2024 eran robustas, con capital total a activos ponderados por el riesgo en 16.34%, significativamente por encima del requisito mínimo de 8.00%.
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | Requisito mínimo |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 16.34% | 8.00% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 13.44% | 6.00% |
| Equidad común de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 12.66% | 4.50% |
En general, las iniciativas estratégicas de HTLF, la disciplina financiera y la gestión efectiva de riesgos han posicionado bien a la empresa para un crecimiento continuo en medio de la dinámica del mercado en evolución.
A Who posee Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) tiene una estructura de propiedad diversificada que comprende inversores institucionales, accionistas individuales y propiedad interna. La siguiente tabla resume la distribución de la propiedad:
| Tipo de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|
| Inversores institucionales | 75.2% |
| Propiedad interna | 5.0% |
| Inversores individuales | 19.8% |
Principales accionistas institucionales
La propiedad institucional de HTLF es significativa, con los mayores accionistas que incluyen:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| El grupo Vanguard | 1,500,000 | 9.8% |
| Blackrock, Inc. | 1,200,000 | 7.8% |
| State Street Corporation | 1,100,000 | 7.2% |
| JPMorgan Chase & Co. | 800,000 | 5.2% |
| Goldman Sachs Group, Inc. | 600,000 | 3.9% |
Propiedad interna
La propiedad interna sigue siendo un componente crítico de la estructura de HTLF, con ejecutivos clave que poseen acciones significativas:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| Bruce Lee | CEO | 150,000 | 1.0% |
| Linda McGowan | director de Finanzas | 100,000 | 0.7% |
| John Smith | Presidente | 50,000 | 0.3% |
Rendimiento de stock
El rendimiento de las acciones de HTLF ha visto fluctuaciones en 2024, con el precio de las acciones que se cotiza en los siguientes rangos:
| Cuarto | Precio de apertura | Precio de cierre | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Q1 2024 | $45.00 | $48.00 | 6.67% |
| Q2 2024 | $48.00 | $50.00 | 4.17% |
| P3 2024 | $50.00 | $47.50 | -5.00% |
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de HTLF es de aproximadamente $ 2.1 mil millones, lo que refleja una disminución de $ 2.3 mil millones a fines de 2023. La disminución se atribuye a las condiciones generales del mercado y los desafíos operativos específicos que enfrenta la compañía.
Transacciones recientes
En julio de 2024, HTLF completó la venta de sus sucursales de Rocky Mountain Bank, impactando significativamente los niveles generales de activos y depósitos:
| Transacción | Activos vendidos | Depósitos vendidos | Ganar en venta |
|---|---|---|---|
| Venta de Rocky Mountain Bank | $ 343.8 millones | $ 531.9 millones | $ 29.7 millones |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
Heartland Financial USA, Inc. mantiene una estructura de propiedad estable que respalda su estrategia operativa y su presencia en el mercado. Con un respaldo institucional sustancial y una base interna comprometida, HTLF se posiciona para navegar las complejidades del sector financiero de manera efectiva.
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) se compromete a brindar un servicio al cliente y soluciones financieras excepcionales que mejoran la vida de sus clientes y comunidades. La compañía tiene como objetivo lograr esto a través de una fuerza laboral dedicada que fomente una cultura de confianza, respeto e integridad.
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, HTLF informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 18.27 mil millones |
| Préstamos totales mantenidos a la madurez | $ 11.44 mil millones |
| Depósitos totales | $ 14.95 mil millones |
| Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes | $ 149.6 millones |
| Ganancias por acción común diluida | $3.47 |
| Rendimiento anualizado en activos promedio | 1.10% |
| Rendimiento anualizado en promedio de equidad común | 10.59% |
| Margen de interés neto anualizado | 3.73% |
| Relación de eficiencia | 48.58% |
Destacados operativos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los aspectos operativos de HTLF incluyeron:
- Ingresos de intereses netos de $ 470.9 millones, un aumento del 6% de $ 445.1 millones en el mismo período de 2023.
- Ingresos totales de $ 535.7 millones, ligeramente por debajo de $ 536.0 millones año tras año.
- La provisión para pérdidas crediticias totalizó $ 16.3 millones, lo que refleja estrategias proactivas de gestión de riesgos.
Composición de la cartera de préstamos
La siguiente tabla describe los cambios en los saldos de préstamos por categoría desde el 31 de diciembre de 2023:
| Categoría de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $ 3,503.1 millones | $ 3,652.0 millones | $ (148.9) millones | (4)% |
| Propietario de bienes raíces comerciales ocupados | $ 2,489.7 millones | $ 2,638.2 millones | $ (148.5) millones | (6)% |
| Bienes inmuebles comerciales ocupados por no propietario | $ 2,455.4 millones | $ 2,553.7 millones | $ (98.3) millones | (4)% |
| Construcción de bienes raíces | $ 1,119.9 millones | $ 1,011.7 millones | $ 108.2 millones | 11% |
| Hipoteca residencial | $ 708.0 millones | $ 797.8 millones | $ (89.8) millones | (11)% |
Composición de depósitos y tendencias
La siguiente tabla muestra los cambios en los saldos de depósito por tipo desde el fin de año 2023:
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Mandato de demanda | $ 4,009.2 millones | $ 4,500.3 millones | $ (491.1) millones | (11)% |
| Customero de ahorro | $ 8,713.2 millones | $ 8,411.2 millones | $ 301.9 millones | 4% |
| Comedia de tiempo | $ 1,628.9 millones | $ 1,944.9 millones | $ (316.0) millones | (16)% |
Posición y estrategia del mercado
HTLF continúa enfocándose en mejorar su posición de mercado aprovechando la tecnología y mejorando la experiencia del cliente. La compañía reconoce la importancia de la participación de la comunidad y las prácticas sostenibles en sus operaciones.
Conclusión
Heartland Financial USA, Inc. permanece dedicado a su misión de proporcionar servicios financieros excepcionales al tiempo que garantiza el crecimiento y la estabilidad a largo plazo de sus operaciones.
Cómo funciona Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) informó activos totales de $ 18.27 mil millones, reflejando una disminución de $ 1.14 mil millones o 6% Desde el 31 de diciembre de 2023. Los depósitos totales de la compañía se pararon en $ 14.95 mil millones, abajo $ 1.25 mil millones o 8% de $ 16.20 mil millones A finales de 2023.
Destacados del estado de resultados
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, HTLF informó:
- Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes: $ 149.6 millones, arriba $ 5.3 millones o 4% de $ 144.2 millones en 2023.
- Ganancias por acción común diluida: $3.47, un aumento de $0.10 o 3% de $3.37.
- Ingresos de intereses netos: $ 470.9 millones, un aumento de $ 25.8 millones o 6% de $ 445.1 millones.
- Ingresos totales: $ 535.7 millones, una ligera disminución de $260,000 de $ 536.0 millones.
Ingresos y margen de intereses netos
El margen de interés neto de HTLF para los primeros nueve meses de 2024 fue 3.65% en comparación con 3.23% Para el mismo período en 2023. El aumento en el ingreso de intereses netos fue impulsado principalmente por:
- Ingresos por intereses totales de $ 761.1 millones, que representaba un aumento de $ 63.2 millones o 9% de $ 697.9 millones.
- Gasto de interés total de $ 290.3 millones, arriba $ 37.5 millones de $ 252.8 millones.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales mantenidos al vencimiento ascendieron a $ 11.44 mil millones, abajo $ 627.7 millones o 5% de $ 12.07 mil millones A finales de 2023. El desglose de los préstamos por categoría es el siguiente:
| Categoría de préstamo | 30 de septiembre de 2024 ($ en miles) | 31 de diciembre de 2023 ($ en miles) | Cambio ($ en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | 3,503,093 | 3,652,047 | (148,954) | (4%) |
| Propietario de bienes raíces comerciales ocupados | 2,489,697 | 2,638,175 | (148,478) | (6%) |
| Bienes inmuebles comerciales ocupados por no propietario | 2,455,396 | 2,553,711 | (98,315) | (4%) |
| Inmobiliario residencial | 790,367 | 816,797 | (26,430) | (3%) |
| Consumidor | 493,206 | 493,206 | 0 | 0% |
Depósitos y financiación
Los depósitos totales de HTLF al 30 de septiembre de 2024 fueron $ 14.95 mil millones, abajo de $ 16.20 mil millones A finales de 2023. Los cambios significativos en los tipos de depósito incluyen:
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 ($ en miles) | 31 de diciembre de 2023 ($ en miles) | Cambio ($ en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|---|
| Mandato de demanda | 4,009,218 | 4,500,304 | (491,086) | (11%) |
| Customero de ahorro | 8,713,228 | 8,411,240 | 301,988 | 4% |
| Comedia de tiempo | 1,628,856 | 1,944,884 | (316,028) | (16%) |
Calidad de crédito
A partir del 30 de septiembre de 2024, los préstamos sin paso por alto totalizaron $ 996.2 millones, representando 9% de préstamos totales, en comparación con 676.3 millones o 6% de préstamos totales a fines de 2023. La asignación total para pérdidas crediticias fue $ 117.3 millones, o 1.02% de préstamos totales.
Posición de capital
El patrimonio total de HTLF al 30 de septiembre de 2024 fue $ 2.14 mil millones, arriba de $ 1.93 mil millones al 31 de diciembre de 2023. El valor en libros por acción común aumentó a $47.33 de $42.69.
Desarrollos recientes
En julio de 2024, HTLF completó la venta de ramas de Rocky Mountain Bank, que incluían préstamos de $ 343.8 millones y depósitos de $ 531.9 millones, darse cuenta de una ganancia a la venta de $ 29.7 millones.
Cómo Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) gana dinero
Flujos de ingresos
Heartland Financial USA, Inc. genera ingresos principalmente a través de Ingresos de intereses netos y Ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, informó HTLF Ingresos de intereses netos De $ 470.9 millones, un aumento de $ 25.8 millones o 6% en comparación con el mismo período en 2023. El margen promedio de intereses netos fue de 3.65% para los primeros nueve meses de 2024, frente a 3.23% en el mismo período en 2023.
El ingreso total por intereses para los primeros nueve meses de 2024 fue de $ 761.1 millones, un aumento del 9% de $ 697.9 millones en 2023. Los ingresos por intereses en préstamos e inversiones reconocidas de derivados aumentaron a $ 30.3 millones de $ 10.2 millones año tras año.
| Artículo | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 157.9 millones | $ 145.8 millones | +8% |
| Ingresos por intereses totales | $ 253.8 millones | $ 245.4 millones | +3% |
| Gastos de intereses totales | $ 95.9 millones | $ 99.7 millones | -4% |
| Margen de interés neto | 3.73% | 3.14% | +59 bps |
Ingresos sin interés
Htlf Ingresos sin interés totalizó $ 64.9 millones durante los primeros nueve meses de 2024, por debajo de $ 90.9 millones en 2023, lo que refleja una disminución del 29%. Los componentes clave incluyen:
- Cargos de servicio y tarifas en cuentas de depósito: $ 51.1 millones en 2024 frente a $ 55.3 millones en 2023.
- Ingresos de la tarifa de la tarjeta de crédito: $ 22.7 millones en 2024 frente a $ 23.5 millones en 2023.
- Tarifas de fideicomiso: $ 15.8 millones en 2024, sin cambios desde 2023.
Cartera de préstamos
Los préstamos totales mantenidos hasta el vencimiento se situaron en $ 11.44 mil millones al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 12.07 mil millones a fines de 2023, lo que refleja una disminución del 5%. Los cambios notables en las categorías de préstamos incluyen:
| Categoría de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $ 3.50 mil millones | $ 3.65 mil millones | -4% |
| Propietario de bienes raíces comerciales ocupados | $ 2.49 mil millones | $ 2.64 mil millones | -6% |
| Bienes inmuebles comerciales ocupados por no propietario | $ 2.46 mil millones | $ 2.55 mil millones | -4% |
| Construcción de bienes raíces | $ 1.12 mil millones | $ 1.01 mil millones | +11% |
Depósitos
Los depósitos totales fueron de $ 14.95 mil millones al 30 de septiembre de 2024, una disminución de $ 16.20 mil millones al fin de año 2023, lo que representa una disminución del 8%. La composición de los depósitos incluyó:
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Mandato de demanda | $ 4.01 mil millones | $ 4.50 mil millones | -11% |
| Customero de ahorro | $ 8.71 mil millones | $ 8.41 mil millones | +4% |
| Comedia de tiempo | $ 1.63 mil millones | $ 1.94 mil millones | -16% |
| Depósitos totales | $ 14.95 mil millones | $ 16.20 mil millones | -8% |
Gastos y rentabilidad
Los gastos sin interés para los primeros nueve meses de 2024 fueron de $ 315.8 millones, en comparación con $ 331.5 millones en 2023. La relación de eficiencia mejoró a 58.94% en 2024 de 61.86% en 2023.
El ingreso neto disponible para los accionistas comunes fue de $ 149.6 millones durante los primeros nueve meses de 2024, un aumento del 4% de $ 144.2 millones en 2023.
| Métricas de rendimiento | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 64.15 millones | $ 48.09 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.44 | $1.08 |
| Rendimiento anualizado en activos promedio | 1.38% | 0.94% |
| Rendimiento anualizado en promedio de equidad común | 12.60% | 10.47% |
Conclusión
En resumen, la generación de ingresos de HTLF está impulsada por una combinación de ingresos por intereses netos de sus operaciones de préstamo y una variedad diversa de fuentes de ingresos sin interés, al tiempo que gestiona sus gastos para mejorar la rentabilidad.
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.