Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) Bundle
Une brève histoire de HTLF
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) a une histoire riche caractérisée par la croissance stratégique et l'adaptation au sein de l'industrie des services financiers. En 2024, les mesures financières de HTLF indiquent une performance solide dans des conditions de marché changeantes.
Performance financière Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, HTLF a rapporté:
- Revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires de 149,6 millions de dollars, à partir de 144,2 millions de dollars en 2023.
- Bénéfice par action commune diluée de $3.47, par rapport à $3.37 l'année précédente.
- Le revenu net des intérêts a augmenté à 470,9 millions de dollars depuis 445,1 millions de dollars.
- Les revenus totaux ont légèrement diminué à 535,7 millions de dollars depuis 536,0 millions de dollars.
| Métrique | 2024 | 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 149,6 millions de dollars | 144,2 millions de dollars | +4% |
| Bénéfice par action | $3.47 | $3.37 | +3% |
| Revenu net d'intérêt | 470,9 millions de dollars | 445,1 millions de dollars | +6% |
| Revenus totaux | 535,7 millions de dollars | 536,0 millions de dollars | -0.1% |
Gestion des actifs et des passifs
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de HTLF étaient 18,27 milliards de dollars, reflétant une diminution de 1,14 milliard de dollars ou 6% à partir du 31 décembre 2023. 11,44 milliards de dollars, vers le bas 5% depuis 12,07 milliards de dollars à la fin de l'année 2023.
| Catégorie d'actifs | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Actif total | 18,27 milliards de dollars | 19,41 milliards de dollars | -6% |
| Prêts totaux | 11,44 milliards de dollars | 12,07 milliards de dollars | -5% |
| Dépôts totaux | 14,95 milliards de dollars | 16,20 milliards de dollars | -8% |
Actifs non performants et qualité de crédit
Les actifs non performants de HTLF ont totalisé 76,8 millions de dollars ou 0.42% du total des actifs au 30 septembre 2024, à partir de 110,5 millions de dollars ou 0.57% du total des actifs à la fin de l'année 2023. Les prêts non performants se tenaient à 69,9 millions de dollars, une diminution de 97,9 millions de dollars.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Actifs totaux non performants | 76,8 millions de dollars | 110,5 millions de dollars | -30% |
| Prêts non performants | 69,9 millions de dollars | 97,9 millions de dollars | -29% |
Ratios de capital réglementaire
Les ratios de capital de HTLF au 30 septembre 2024 étaient robustes, avec un capital total des actifs pondérés 16.34%, significativement au-dessus de l'exigence minimale de 8.00%.
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | Exigence minimale |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 16.34% | 8.00% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 13.44% | 6.00% |
| Le niveau de capitaux propres commun aux actifs pondérés en fonction des risques | 12.66% | 4.50% |
Dans l'ensemble, les initiatives stratégiques de HTLF, la discipline financière et la gestion efficace des risques ont bien positionné l'entreprise pour une croissance continue au milieu de la dynamique du marché en évolution.
A qui possède Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)
Structure de propriété
En 2024, Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) a une structure de propriété diversifiée comprenant des investisseurs institutionnels, des actionnaires individuels et une propriété d'initiés. Le tableau suivant résume la distribution de propriété:
| Type de propriété | Pourcentage de propriété |
|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 75.2% |
| Propriété d'initié | 5.0% |
| Investisseurs individuels | 19.8% |
Principaux actionnaires institutionnels
La propriété institutionnelle de HTLF est importante, avec les plus grands actionnaires, notamment:
| Institution | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Le groupe Vanguard | 1,500,000 | 9.8% |
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 7.8% |
| State Street Corporation | 1,100,000 | 7.2% |
| JPMorgan Chase & Co. | 800,000 | 5.2% |
| Goldman Sachs Group, Inc. | 600,000 | 3.9% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés reste un élément essentiel de la structure de HTLF, les cadres clés détenant des actions importantes:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Bruce Lee | PDG | 150,000 | 1.0% |
| Linda McGowan | Directeur financier | 100,000 | 0.7% |
| John Smith | Président | 50,000 | 0.3% |
Performance du stock
La performance des actions de HTLF a connu des fluctuations en 2024, le cours du cours des actions dans les gammes suivantes:
| Quart | Prix d'ouverture | Prix de clôture | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| T1 2024 | $45.00 | $48.00 | 6.67% |
| Q2 2024 | $48.00 | $50.00 | 4.17% |
| Q3 2024 | $50.00 | $47.50 | -5.00% |
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de HTLF est d'environ 2,1 milliards de dollars, reflétant une baisse de 2,3 milliards de dollars à la fin de 2023. La baisse est attribuée aux conditions globales du marché et aux défis opérationnels spécifiques auxquels la société est confrontée.
Transactions récentes
En juillet 2024, HTLF a terminé la vente de ses succursales de Bank Rocky Mountain, affectant considérablement les niveaux globaux de l'actif et des dépôts:
| Transaction | Actifs vendus | Dépôts vendus | Gagner en vente |
|---|---|---|---|
| Vente de banque de montagne rocheuse | 343,8 millions de dollars | 531,9 millions de dollars | 29,7 millions de dollars |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
Heartland Financial USA, Inc. maintient une structure de propriété stable qui soutient sa stratégie opérationnelle et sa présence sur le marché. Avec un soutien institutionnel substantiel et une base d'initiés engagée, HTLF est positionné pour naviguer efficacement dans les complexités du secteur financier.
Énoncé de mission Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)
Énoncé de mission Overview
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) s'engage à fournir un service client exceptionnel et des solutions financières qui améliorent la vie de ses clients et de ses communautés. La société vise à y parvenir grâce à une main-d'œuvre dédiée qui favorise une culture de confiance, de respect et d'intégrité.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, HTLF a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 18,27 milliards de dollars |
| Les prêts totaux accordés à l'échéance | 11,44 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 14,95 milliards de dollars |
| Revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires | 149,6 millions de dollars |
| Bénéfice par action commune diluée | $3.47 |
| Retour annualisé sur les actifs moyens | 1.10% |
| Retour annualisé sur des capitaux propres communs moyens | 10.59% |
| Marge d'intérêt net annualisé | 3.73% |
| Rapport d'efficacité | 48.58% |
Points saillants opérationnels
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les points forts opérationnels de HTLF comprenaient:
- Revenu net des intérêts de 470,9 millions de dollars, soit une augmentation de 6% contre 445,1 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
- Des revenus totaux de 535,7 millions de dollars, légèrement en baisse, contre 536,0 millions de dollars en glissement annuel.
- La provision pour les pertes de crédit a totalisé 16,3 millions de dollars, reflétant des stratégies proactives de gestion des risques.
Composition du portefeuille de prêts
Le tableau suivant décrit les changements dans les soldes de prêt par catégorie depuis le 31 décembre 2023:
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Commercial et industriel | 3 503,1 millions de dollars | 3 652,0 millions de dollars | (148,9) millions de dollars | (4)% |
| Propriétaire immobilier commercial occupé | 2 489,7 millions de dollars | 2 638,2 millions de dollars | (148,5) millions de dollars | (6)% |
| Immobilier commercial occupant des non-propriétaires | 2 455,4 millions de dollars | 2 553,7 millions de dollars | (98,3) millions de dollars | (4)% |
| Construction immobilière | 1 119,9 millions de dollars | 1 011,7 millions de dollars | 108,2 millions de dollars | 11% |
| Hypothèque résidentielle | 708,0 millions de dollars | 797,8 millions de dollars | (89,8) millions de dollars | (11)% |
Composition et tendances des dépôts
Le tableau suivant montre les modifications des soldes de dépôt par type depuis la fin de l'année 2023:
| Type de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Client-client | 4 009,2 millions de dollars | 4 500,3 millions de dollars | (491,1 millions de dollars) | (11)% |
| Cosier d'épargne | 8 713,2 millions de dollars | 8 411,2 millions de dollars | 301,9 millions de dollars | 4% |
| Client de temps | 1 628,9 millions de dollars | 1 944,9 millions de dollars | (316,0 millions de dollars | (16)% |
Position et stratégie du marché
HTLF continue de se concentrer sur l'amélioration de sa position de marché en tirant parti de la technologie et en améliorant l'expérience client. L'entreprise reconnaît l'importance de l'implication communautaire et des pratiques durables dans ses opérations.
Conclusion
Heartland Financial USA, Inc. reste dédié à sa mission de fournir des services financiers exceptionnels tout en garantissant la croissance et la stabilité à long terme de ses opérations.
Comment fonctionne Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) a déclaré un actif total de 18,27 milliards de dollars, reflétant une diminution de 1,14 milliard de dollars ou 6% Depuis le 31 décembre 2023. Les dépôts totaux de la société se tenaient à 14,95 milliards de dollars, vers le bas 1,25 milliard de dollars ou 8% depuis 16,20 milliards de dollars à la fin de 2023.
FAITES SAISSIONNES
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, HTLF a rapporté:
- Revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires: 149,6 millions de dollars, en haut 5,3 millions de dollars ou 4% depuis 144,2 millions de dollars en 2023.
- Bénéfice par action commune diluée: $3.47, une augmentation de $0.10 ou 3% depuis $3.37.
- Revenu net des intérêts: 470,9 millions de dollars, une augmentation de 25,8 millions de dollars ou 6% depuis 445,1 millions de dollars.
- Revenu total: 535,7 millions de dollars, une légère diminution de $260,000 depuis 536,0 millions de dollars.
Intérêt net et marge
La marge d'intérêt nette de HTLF pour les neuf premiers mois de 2024 était 3.65% par rapport à 3.23% pour la même période en 2023. L'augmentation du revenu des intérêts nets a été principalement motivé par:
- Revenu total des intérêts de 761,1 millions de dollars, qui représentait une augmentation de 63,2 millions de dollars ou 9% depuis 697,9 millions de dollars.
- Les intérêts totaux de la charge de 290,3 millions de dollars, en haut 37,5 millions de dollars depuis 252,8 millions de dollars.
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le total des prêts accordés à l'échéance se dresse à 11,44 milliards de dollars, vers le bas 627,7 millions de dollars ou 5% depuis 12,07 milliards de dollars À la fin de 2023. La ventilation des prêts par catégorie est la suivante:
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 ($ par milliers) | 31 décembre 2023 ($ par milliers) | Changement ($ par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Commercial et industriel | 3,503,093 | 3,652,047 | (148,954) | (4%) |
| Propriétaire immobilier commercial occupé | 2,489,697 | 2,638,175 | (148,478) | (6%) |
| Immobilier commercial occupant des non-propriétaires | 2,455,396 | 2,553,711 | (98,315) | (4%) |
| Immobilier résidentiel | 790,367 | 816,797 | (26,430) | (3%) |
| Consommateur | 493,206 | 493,206 | 0 | 0% |
Dépôts et financement
Les dépôts totaux de HTLF au 30 septembre 2024, étaient 14,95 milliards de dollars, à partir de 16,20 milliards de dollars À la fin de 2023. Les changements importants des types de dépôts comprennent:
| Type de dépôt | 30 septembre 2024 ($ par milliers) | 31 décembre 2023 ($ par milliers) | Changement ($ par milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|---|
| Client-client | 4,009,218 | 4,500,304 | (491,086) | (11%) |
| Cosier d'épargne | 8,713,228 | 8,411,240 | 301,988 | 4% |
| Client de temps | 1,628,856 | 1,944,884 | (316,028) | (16%) |
Qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, les prêts sans passe 996,2 millions de dollars, représentant 9% de prêts totaux, par rapport à 676,3 millions ou 6% du total des prêts à la fin de 2023. L'allocation totale pour les pertes de crédit était 117,3 millions de dollars, ou 1.02% du total des prêts.
Position capitale
Les capitaux propres totaux de HTLF au 30 septembre 2024, étaient 2,14 milliards de dollars, à partir de 1,93 milliard de dollars au 31 décembre 2023. La valeur comptable par action ordinaire a augmenté à $47.33 depuis $42.69.
Développements récents
En juillet 2024, HTLF a terminé la vente de succursales de la Rocheuse Banque de montagne, qui comprenait des prêts de 343,8 millions de dollars et les dépôts de 531,9 millions de dollars, réalisant un gain en vente de 29,7 millions de dollars.
Comment Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) fait de l'argent
Sources de revenus
Heartland Financial USA, Inc. génère des revenus principalement à travers Revenu net d'intérêt et revenu non intéressant.
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, HTLF a rapporté Revenu net d'intérêt Sur 470,9 millions de dollars, une augmentation de 25,8 millions de dollars ou 6% par rapport à la même période en 2023. La marge nette moyenne des intérêts était de 3,65% pour les neuf premiers mois de 2024, contre 3,23% au cours de la même période en 2023.
Le revenu total des intérêts pour les neuf premiers mois de 2024 était de 761,1 millions de dollars, soit une augmentation de 9% par rapport à 697,9 millions de dollars en 2023. Les revenus d'intérêts sur les prêts et les investissements comptabilisés par les dérivés sont passés à 30,3 millions de dollars, passant de 10,2 millions de dollars en glissement annuel.
| Article | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 157,9 millions de dollars | 145,8 millions de dollars | +8% |
| Revenu total des intérêts | 253,8 millions de dollars | 245,4 millions de dollars | +3% |
| Intérêts totaux | 95,9 millions de dollars | 99,7 millions de dollars | -4% |
| Marge d'intérêt net | 3.73% | 3.14% | +59 bps |
Revenu non intéressant
Htlf revenu non intéressant a totalisé 64,9 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, contre 90,9 millions de dollars en 2023, reflétant une baisse de 29%. Les composants clés comprennent:
- Frais de service et frais sur les comptes de dépôt: 51,1 millions de dollars en 2024 contre 55,3 millions de dollars en 2023.
- Revenu des frais de carte de crédit: 22,7 millions de dollars en 2024 contre 23,5 millions de dollars en 2023.
- Frais de confiance: 15,8 millions de dollars en 2024, inchangés à partir de 2023.
Portefeuille de prêts
Les prêts totaux accordés à l'échéance s'élevaient à 11,44 milliards de dollars au 30 septembre 2024, contre 12,07 milliards de dollars à la fin de 2023, reflétant une diminution de 5%. Les changements notables dans les catégories de prêts comprennent:
| Catégorie de prêt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Commercial et industriel | 3,50 milliards de dollars | 3,65 milliards de dollars | -4% |
| Propriétaire immobilier commercial occupé | 2,49 milliards de dollars | 2,64 milliards de dollars | -6% |
| Immobilier commercial occupant des non-propriétaires | 2,46 milliards de dollars | 2,55 milliards de dollars | -4% |
| Construction immobilière | 1,12 milliard de dollars | 1,01 milliard de dollars | +11% |
Dépôts
Les dépôts totaux étaient de 14,95 milliards de dollars au 30 septembre 2024, une baisse de 16,20 milliards de dollars à la fin de l'année 2023, ce qui représente une baisse de 8%. La composition des dépôts comprenait:
| Type de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Client-client | 4,01 milliards de dollars | 4,50 milliards de dollars | -11% |
| Cosier d'épargne | 8,71 milliards de dollars | 8,41 milliards de dollars | +4% |
| Client de temps | 1,63 milliard de dollars | 1,94 milliard de dollars | -16% |
| Dépôts totaux | 14,95 milliards de dollars | 16,20 milliards de dollars | -8% |
Dépenses et rentabilité
Les dépenses sans intérêt pour les neuf premiers mois de 2024 étaient de 315,8 millions de dollars, contre 331,5 millions de dollars en 2023. Le ratio d'efficacité s'est amélioré à 58,94% en 2024, contre 61,86% en 2023.
Le résultat net disponible pour les actionnaires ordinaires était de 149,6 millions de dollars pour les neuf premiers mois de 2024, soit une augmentation de 4% contre 144,2 millions de dollars en 2023.
| Métriques de performance | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 64,15 millions de dollars | 48,09 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.44 | $1.08 |
| Retour annualisé sur les actifs moyens | 1.38% | 0.94% |
| Retour annualisé sur des capitaux propres communs moyens | 12.60% | 10.47% |
Conclusion
En résumé, la génération de revenus de HTLF est tirée par une combinaison de revenus nets des intérêts de ses opérations de prêt et une gamme diversifiée de sources de revenus non intéressantes, tout en gérant ses dépenses pour améliorer la rentabilité.
Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Heartland Financial USA, Inc. (HTLF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Heartland Financial USA, Inc. (HTLF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.