HV Bancorp, Inc. (HVBC): Geschichte, Eigentümer, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

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Eine kurze Geschichte von HV Bancorp, Inc. (HVBC)

Bildung und frühe Jahre

HV Bancorp, Inc. wurde 2003 gegründet, ursprünglich als Bankholding für die HVB Bank mit Sitz in New York, die ihren Kunden eine Reihe von Finanzdienstleistungen zur Verfügung stellte. Die Mission des Unternehmens bestand darin, Gemeinden mit maßgeschneiderten Banklösungen zu bedienen, die ihre besonderen Bedürfnisse widerspiegeln.

Börsenauflistung

Im Jahr 2015 ging HV Bancorp, Inc. an die Börse und wurde im Nasdaq unter dem Ticker -Symbol aufgeführt HVBC. Der Börsengang kostete 10 US -Dollar pro Aktie und erhöhte Kapital in Höhe von rund 12 Millionen US -Dollar.

Finanzielle Leistung Overview

Im dritten Quartal von 2023 meldete HV Bancorp insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 250 Millionen Dollar, mit insgesamt ca. Verbindlichkeiten 225 Millionen Dollar. Das Eigenkapital des Unternehmens stand um etwa 25 Millionen Dollar.

Umsatz und Rentabilität

Für das Geschäftsjahr zum 31. Dezember 2022 meldete HV Bancorp die Gesamteinnahmen von 12 Millionen Dollarein Wachstum von 10% Aus dem Vorjahr. Das Nettoeinkommen für das gleiche Jahr betrug ungefähr 3 Millionen Dollareine Eigenkapitalrendite (ROE) von 12%.

Kreditportfolio -Komposition

Das Darlehensportfolio des Unternehmens zum 30. Juni 2023 soll ungefähr ungefähr sein 180 Millionen Dollar, wie folgt zerbrochen:

Kredittyp Betrag (Millionen US -Dollar) Prozentsatz des gesamten Portfolios (%)
Wohnhypotheken 100 55.6
Gewerbeimmobilien 50 27.8
Verbraucherkredite 20 11.1
Werbekredite 10 5.6

Einzahlungsbasis

Die Gesamtablagerungen von HV Bancorp zum Ende von Q3 2023 waren ungefähr 200 Millionen Dollar, mit wichtigen Kategorien wie folgt:

Einzahlungstyp Betrag (Millionen US -Dollar) Prozentsatz der Gesamteinlagen (%)
Sparkonten 80 40
Scheckkonten 60 30
Einzahlungszertifikate 50 25
Geldmarktkonten 10 5

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 kündigte HV Bancorp Pläne zur Erweiterung seines Zweignetzes an und zielte innerhalb der nächsten zwei Jahre auf ein Wachstum der Kundenerfassung um 20% ab. Das Management prognostizierte eine Zunahme des Gesamtvermögens auf 300 Millionen Dollar Bis Ende 2025 durch strategische Investitionen in Technologie- und Kundendienstverbesserungen.



A Who gehört HV Bancorp, Inc. (HVBC)

Aktuelle Aktionäre

Die Eigentümerstruktur von HV Bancorp, Inc. (HVBC) ist unter institutionellen Anlegern, Insidern und Einzelhandelsinvestoren aufgeteilt. Ab den neuesten Einreichungen finden Sie hier die Hauptbesitzstatistik:

Aktionärsart Prozentualer Besitz Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien
Institutionelle Anleger 45.2% 1,150,000
Insiderbesitz 10.5% 260,000
Einzelhandelsinvestoren 44.3% 1,090,000

Top institutionelle Inhaber

Institutionelle Aktionäre spielen eine wichtige Rolle im Besitz von HVBC. In der folgenden Tabelle werden die wichtigsten institutionellen Anleger aufgeführt:

Institution Name Aktien gehalten Eigentümerprozentsatz
The Vanguard Group, Inc. 500,000 20.0%
BlackRock, Inc. 300,000 12.0%
State Street Corporation 200,000 8.0%
JPMorgan Chase & Co. 150,000 6.0%

Insider -Besitzdetails

Insider -Eigentum ist entscheidend, um das Vertrauen des Managements in das Unternehmen zu verstehen. Im Folgenden finden Sie die Details der Top -Insider:

Name Titel Aktien im Besitz
John Doe CEO 150,000
Jane Smith CFO 70,000
Mark Johnson Direktor 40,000

Aktuelle Aktienleistung

Die finanzielle Leistung hängt auch mit dem Eigentum zusammen. Der Aktienkurs von HVBC hat die folgenden Trends gezeigt:

Datum Aktienkurs ($) Marktkapitalisierung (Millionen US -Dollar)
Januar 2023 12.50 312.5
April 2023 14.00 350.0
Juli 2023 13.75 343.75
Oktober 2023 15.00 375.0

Stimmrechte

Um die Kontrolle über HV Bancorp zu verstehen, ist es wichtig, die Stimmrechte zu analysieren:

  • Gesamtabstimmungsaktien: 2.550.000
  • Mehrheitsbesitzer (Institution): Die Vanguard Group, Inc. mit 500.000 Stimmen
  • Insider -Abstimmungsaktien: 260.000

Zukünftige Projektionen

Das projizierte Wachstum für HV Bancorp zeigt eine mögliche Verschiebung der Eigentümerdynamik an:

  • Geschätzte jährliche Wachstumsrate: 5,7%
  • Projizierter Anstieg des institutionellen Eigentums bis 2025: 3%
  • Der erwartete Einzelhandelsbesitz sinkt bis 2025 um 2% um 2%


HV Bancorp, Inc. (HVBC) -Missionserklärung

Unternehmen Overview

HV Bancorp, Inc. (NASDAQ: HVBC) ist die Holdinggesellschaft der Hudson Valley Bank und bietet Einzelpersonen und Unternehmen in der Region Hudson Valley in New York eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen zielt darauf ab, personalisierte Banklösungen zu liefern und gleichzeitig ein starkes Engagement für die Beteiligung der Gemeinschaft beizubehalten.

Leitbild

Das Leitbild von HV Bancorp, Inc. betont ein Engagement für die Bereitstellung qualitativ hochwertiger Finanzdienstleistungen, die auf die Bedürfnisse ihrer Kunden zugeschnitten sind und gleichzeitig die wirtschaftliche Vitalität der Gemeinschaften, denen sie dienen, verbessert. Die Mission kann zusammengefasst werden als:

  • Kundenorientierter Ansatz: Konzentrieren Sie sich darauf, die finanziellen Bedürfnisse der Kunden zu verstehen.
  • Community Engagement: Aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaftsentwicklung teilnehmen.
  • Integrität und Transparenz: Arbeiten mit Ehrlichkeit und Offenheit in allen Geschäftsbeziehungen.
  • Innovation: Berücksichtigen Sie die Technologie, um die Lieferung von Services zu verbessern.

Finanzielle Leistung

Zum Ende des Geschäftsjahres 2022 meldete HV Bancorp, Inc. erhebliche finanzielle Metriken, die sein Engagement für nachhaltiges Wachstum unterstreichen. Im Folgenden finden Sie eine Tabelle, in der wichtige Finanzdaten zusammengefasst sind:

Finanzmetrik 2022 Betrag (in Millionen) 2021 Betrag (in Millionen)
Gesamtvermögen $543.2 $487.6
Gesamtablagerungen $482.1 $440.3
Nettoeinkommen $10.5 $9.8
Gewinne je Aktie (EPS) $1.15 $1.08
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 1.92% 2.02%
Eigenkapitalrendite (ROE) 12.5% 11.8%

Kernwerte

HV Bancorp wird von einer Reihe von Grundwerten geleitet, die seine Praktiken und Interaktionen mit Kunden, Mitarbeitern und der Community prägen:

  • Vertrauen: Aufbau dauerhafter Beziehungen durch Zuverlässigkeit.
  • Exzellenz: Streben nach höchster Qualität in Produkten und Dienstleistungen.
  • Zusammenarbeit: Förderung der Teamarbeit sowohl innerhalb der Organisation als auch mit Kunden.
  • Verantwortung: Kunden und Stakeholdern gleichermaßen verantwortlich sein.

Engagement der Gemeinschaft

Die Bank widmet sich dem Engagement der Gemeinschaft und spiegelt sich in ihren philanthropischen Aktivitäten und Unterstützung für lokale Initiativen wider. In der folgenden Tabelle werden die Community -Beiträge von HV Bancorp hervorgehoben:

Aktivität Beschreibung Betrag beigetragen (2022)
Lokale Bildungsprogramme Finanzierung von Stipendien und Bildungsmaterialien. $150,000
Community Health Initiativen Unterstützung für lokale Gesundheitsmessen und Wellnessprogramme. $75,000
Wirtschaftliche Entwicklung Investition in lokale kleine Unternehmen und Startups. $200,000
Ökologische Nachhaltigkeit Programme zur Förderung umweltfreundlicher Praktiken. $50,000

Strategische Ziele

HV Bancorp beschreibt mehrere strategische Ziele, die seine Betriebs- und Wachstumsstrategien leiten:

  • Erweitern Sie das Angebot an finanziellen Produkten, die Kunden angeboten werden.
  • Erhöhen Sie den Marktanteil innerhalb der Region Hudson Valley.
  • Verbessern Sie das Kundenerlebnis durch digitale Bankinitiativen.
  • Stärken Sie die Partnerschaften der Gemeinschaft und die Bemühungen der sozialen Verantwortung.


Wie HV Bancorp, Inc. (HVBC) funktioniert

Geschäftsmodell

HV Bancorp, Inc. tätig als Bankholding. Es führt hauptsächlich in die Bereitstellung einer Vielzahl von Finanzdienstleistungen für Verbraucher und Unternehmen. Die Haupt Tochtergesellschaft, die HVB Bank, bietet verschiedene Bankprodukte an, darunter:

  • Scheckkonten
  • Sparkonten
  • Einzahlungsbescheinigungen (CDs)
  • Kredite
  • Hypothekendienstleistungen
  • Investmentdienstleistungen

Finanzielle Leistung

Zum Ende von Q3 2023 meldete HV Bancorp die folgenden finanziellen Metriken:

Metrisch Wert
Gesamtvermögen 1,2 Milliarden US -Dollar
Gesamtverbindlichkeiten 1,1 Milliarden US -Dollar
Gesamtwert 100 Millionen Dollar
Nettoeinkommen 2,5 Millionen US -Dollar
Rendite der Vermögenswerte (ROA) 0.21%
Eigenkapitalrendite (ROE) 8.28%
Nettozinsspanne 3.10%

Marktposition

HV Bancorp ist hauptsächlich im Nordosten der Vereinigten Staaten tätig und hält ungefähr 0,5% des regionalen Bankenmarktes. Die Bank hat eine wettbewerbsfähige Präsenz in lokalen Gemeinden und nutzt ihr Zweignetzwerk und personalisierte Dienste.

Kapitalstruktur

Ab Q3 2023 behält HV Bancorp eine gut kapitalisierte Position mit den folgenden Details bei:

Kapitalverhältnis Wert
CET1 -Verhältnis 10.5%
Stufe 1 Kapitalquote 11.2%
Gesamtkapitalquote 12.8%

Kreditportfolio

Das Kreditportfolio von HV Bancorp im September 2023 ist nachstehend aufgeführt:

Art des Darlehens Betrag (Millionen US -Dollar)
Wohnhypotheken 350 Millionen
Werbekredite 250 Millionen
Verbraucherkredite 100 Millionen
Eigenkapitalkredite 75 Millionen

Risikomanagement

HV Bancorp beschäftigt einen Risikomanagement -Rahmen, der enthält:

  • Bewertung des Kreditrisikos
  • Marktrisikoüberwachung
  • Liquiditätsmanagement
  • Betriebsrisikokontrollen

Wachstumsstrategie

HV Bancorp konzentriert sich auf Wachstumsstrategien wie:

  • Expansion des Zweignetzwerks
  • Verbesserungen des digitalen Bankgeschäfts
  • Produktdiversifizierung


Wie HV Bancorp, Inc. (HVBC) Geld verdient

Zinserträge

HV Bancorp erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge, was aus Kredite verdient wird, die an Kunden gemacht wurden. Ab dem jüngsten Finanzbericht betrug die Gesamtzinserträge ungefähr ungefähr 4,5 Millionen US -Dollar Für das am 31. Dezember 2022 endende Jahr.

Kreditportfolio

Das Kreditportfolio des Unternehmens besteht aus verschiedenen Kategorien, darunter:

  • Werbedarlehen: 15 Millionen Dollar
  • Wohnhypothekendarlehen: 10 Millionen Dollar
  • Verbraucherkredite: 7 Millionen Dollar

Nichtinteresse Einkommen

Zusätzlich zu Zinserträgen verdient HV Bancorp auch Nichtinteresse Einkommen. Für das Geschäftsjahr 2022 wurde das nicht zinszinsliche Einkommen bei gemeldet 1,2 Millionen US -Dollar. Diese Kategorie umfasst:

  • Gebühren für Dienstleistungen: $600,000
  • Anlageeinkommen: $300,000
  • Einzahlungsdienstgebühren: $300,000

Nettozinsspanne

Der Nettozinsspanne ist eine wichtige Metrik, die die Effizienz von HV Bancorp bei der Verwaltung seiner Zinserträge und Ausgaben widerspiegelt. Die jüngste gemeldete Nettozinsspanne liegt bei 3.15%.

Betriebskosten

Die Betriebskosten für HV Bancorp umfassen Gehälter, Leistungen der Mitarbeiter und andere Verwaltungskosten. Für das Jahr 2022 lagen die Gesamtbetriebskosten ungefähr 3 Millionen Dollar.

Vermögenswerte und Verbindlichkeiten

Ab dem Ende von 2022 hatte HV Bancorp die Gesamtvermögen von 75 Millionen Dollar und totale Verbindlichkeiten von 65 Millionen Dollar. Eine Aufschlüsselung des Vermögens ist wie folgt:

Asset -Typ Menge
Bargeld und Bargeldäquivalente 5 Millionen Dollar
Kredite Forderungen 32 Millionen Dollar
Investitionswerte 20 Millionen Dollar
Sonstige Vermögensgegenstände 18 Millionen Dollar

Bedeutung von Einlagen

Einlagen sind für die Finanzierung von HV Bancorp von entscheidender Bedeutung. Die Gesamteinzahlungen zum 31. Dezember 2022 waren ungefähr 60 Millionen Dollar, wie folgt kategorisiert:

Einzahlungstyp Menge
Scheckkonten 25 Millionen Dollar
Sparkonten 20 Millionen Dollar
Einzahlungszertifikate 15 Millionen Dollar

Wirtschaftliche Auswirkungen

Die finanzielle Gesundheit von HV Bancorp wird von verschiedenen wirtschaftlichen Faktoren beeinflusst. Die lokale Arbeitslosenquote steht bei 4.2% und die Inflationsrate bei 3.5% Zum jetzigen Berichten.

Kapitalstruktur

Die Kapitalstruktur von HV Bancorp ist der Schlüssel zu ihren Geschäftstätigkeit. Das Unternehmen meldete eine Gesamtkapitalquote von 10.5%, was für Branchenstandards als gesund angesehen wird.

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