HV Bancorp, Inc. (HVBC) Bundle
Uma breve história da HV Bancorp, Inc. (HVBC)
Formação e os primeiros anos
Formação e os primeiros anos
A HV Bancorp, Inc. foi criada em 2003, originalmente como uma holding bancária do HVB Bank, com sede em Nova York, fornecendo uma gama de serviços financeiros a seus clientes. A missão da empresa era servir comunidades com soluções bancárias personalizadas que refletem suas necessidades exclusivas.
Listagem do mercado de ações
Em 2015, a HV Bancorp, Inc. foi pública e foi listada no Nasdaq sob o símbolo de ticker Hvbc. O IPO custava US $ 10 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 12 milhões em capital.
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2023, a HV Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 250 milhões, com passivos totais de aproximadamente US $ 225 milhões. O patrimônio da empresa estava em torno US $ 25 milhões.
Receita e lucratividade
Para o exercício fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a HV Bancorp relatou receitas totais de US $ 12 milhões, um crescimento de 10% do ano anterior. O lucro líquido para o mesmo ano foi aproximadamente US $ 3 milhões, produzindo um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 12%.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa, em 30 de junho de 2023, foi relatada como aproximadamente US $ 180 milhões, quebrado da seguinte maneira:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) | Porcentagem de portfólio total (%) |
|---|---|---|
| Hipotecas residenciais | 100 | 55.6 |
| Imóveis comerciais | 50 | 27.8 |
| Empréstimos ao consumidor | 20 | 11.1 |
| Empréstimos comerciais | 10 | 5.6 |
Base de depósito
O total de depósitos de HV bancorp no final do terceiro trimestre de 2023 foram aproximadamente US $ 200 milhões, com as principais categorias da seguinte forma:
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhões) | Porcentagem do total de depósitos (%) |
|---|---|---|
| Contas de poupança | 80 | 40 |
| Contas de verificação | 60 | 30 |
| Certificados de depósito | 50 | 25 |
| Contas do mercado monetário | 10 | 5 |
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a HV Bancorp anunciou planos para expandir sua rede de filiais, visando um crescimento de 20% na aquisição de clientes nos próximos dois anos. A gerência projetou um aumento no total de ativos para US $ 300 milhões Até o final de 2025, através de investimentos estratégicos em tecnologia e aprimoramentos de atendimento ao cliente.
A Who é proprietário da HV Bancorp, Inc. (HVBC)
Acionistas atuais
A estrutura de propriedade da HV Bancorp, Inc. (HVBC) é dividida entre investidores, especialistas e investidores de varejo institucionais. A partir dos registros mais recentes, aqui estão as principais estatísticas de propriedade:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 45.2% | 1,150,000 |
| Propriedade interna | 10.5% | 260,000 |
| Investidores de varejo | 44.3% | 1,090,000 |
Principais detentores institucionais
Os acionistas institucionais desempenham um papel significativo na propriedade do HVBC. A tabela a seguir lista os principais investidores institucionais:
| Nome da instituição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 500,000 | 20.0% |
| BlackRock, Inc. | 300,000 | 12.0% |
| State Street Corporation | 200,000 | 8.0% |
| JPMorgan Chase & Co. | 150,000 | 6.0% |
Detalhes da propriedade privilegiada
A propriedade privilegiada é crucial para entender a confiança da administração na empresa. Abaixo estão os detalhes dos principais insiders:
| Nome | Título | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 150,000 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 70,000 |
| Mark Johnson | Diretor | 40,000 |
Desempenho recente de ações
O desempenho financeiro também está relacionado à propriedade. O preço das ações do HVBC mostrou as seguintes tendências:
| Data | Preço das ações ($) | Capitalização de mercado (US $ milhões) |
|---|---|---|
| Janeiro de 2023 | 12.50 | 312.5 |
| Abril de 2023 | 14.00 | 350.0 |
| Julho de 2023 | 13.75 | 343.75 |
| Outubro de 2023 | 15.00 | 375.0 |
Direitos de voto
Para entender o controle sobre a HV Bancorp, é essencial analisar os direitos de voto:
- Ações totais de votação: 2.550.000
- Proprietário da maioria (instituição): The Vanguard Group, Inc. com 500.000 votos
- Ações de votação Insider: 260.000
Projeções futuras
O crescimento projetado para o HV Bancorp indica uma possível mudança na dinâmica de propriedade:
- Taxa de crescimento anual estimada: 5,7%
- Aumento projetado na propriedade institucional até 2025: 3%
- A propriedade do varejo esperada diminui em 2% até 2025
Declaração de missão HV Bancorp, Inc. (HVBC)
Empresa Overview
A HV Bancorp, Inc. (NASDAQ: HVBC) é a holding do Hudson Valley Bank, fornecendo uma variedade de serviços financeiros a indivíduos e empresas na região de Hudson Valley, em Nova York. A empresa pretende fornecer soluções bancárias personalizadas, mantendo um forte compromisso com o envolvimento da comunidade.
Declaração de missão
A declaração de missão da HV Bancorp, Inc. enfatiza uma dedicação em fornecer serviços financeiros de alta qualidade adaptados às necessidades de seus clientes, aprimorando a vitalidade econômica das comunidades que atendem. A missão pode ser resumida como:
- Abordagem centrada no cliente: Concentre -se em entender as necessidades financeiras dos clientes.
- Engajamento da comunidade: Participa ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário.
- Integridade e transparência: Operar com honestidade e abertura em todas as negociações de negócios.
- Inovação: Abrace a tecnologia para aprimorar a prestação de serviços.
Desempenho financeiro
No final do ano fiscal de 2022, a HV Bancorp, Inc. relatou métricas financeiras significativas que enfatizam seu compromisso com o crescimento sustentável. Abaixo está uma tabela resumindo os principais dados financeiros:
| Métrica financeira | 2022 Montante (em milhões) | 2021 Montante (em milhões) |
|---|---|---|
| Total de ativos | $543.2 | $487.6 |
| Total de depósitos | $482.1 | $440.3 |
| Resultado líquido | $10.5 | $9.8 |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.15 | $1.08 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 1.92% | 2.02% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 12.5% | 11.8% |
Valores centrais
A HV Bancorp é guiada por um conjunto de valores essenciais que moldam suas práticas e interações com clientes, funcionários e a comunidade:
- Confiar: Construindo relacionamentos duradouros através da confiabilidade.
- Excelência: Buscando a mais alta qualidade em produtos e serviços.
- Colaboração: Promover o trabalho em equipe tanto na organização quanto com os clientes.
- Responsabilidade: Sendo responsável por clientes e partes interessadas.
Envolvimento da comunidade
O banco é dedicado ao envolvimento da comunidade, refletido em suas atividades filantrópicas e apoio a iniciativas locais. A tabela a seguir destaca as contribuições da comunidade de HV Bancorp:
| Atividade | Descrição | O valor contribuído (2022) |
|---|---|---|
| Programas de educação local | Financiamento para bolsas de estudo e materiais educacionais. | $150,000 |
| Iniciativas de Saúde Comunitária | Apoio a feiras locais de saúde e programas de bem -estar. | $75,000 |
| Desenvolvimento econômico | Investimento em pequenas empresas e startups locais. | $200,000 |
| Sustentabilidade Ambiental | Programas destinados a promover práticas verdes. | $50,000 |
Objetivos estratégicos
A HV Bancorp descreve vários objetivos estratégicos que orientam suas operações e estratégias de crescimento:
- Expanda a gama de produtos financeiros oferecidos aos clientes.
- Aumentar a participação de mercado na região de Hudson Valley.
- Aprimore a experiência do cliente por meio de iniciativas bancárias digitais.
- Fortalecer as parcerias da comunidade e os esforços de responsabilidade social.
Como funciona a HV Bancorp, Inc. (HVBC)
Modelo de negócios
A HV Bancorp, Inc. opera como uma holding bancária. Ele se envolve principalmente no fornecimento de uma ampla gama de serviços financeiros a consumidores e empresas. Sua subsidiária principal, HVB Bank, oferece vários produtos bancários, incluindo:
- Contas de verificação
- Contas de poupança
- Certificados de depósito (CDs)
- Empréstimos
- Serviços de hipoteca
- Serviços de investimento
Desempenho financeiro
No final do terceiro trimestre de 2023, a HV Bancorp relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,2 bilhão |
| Passivos totais | US $ 1,1 bilhão |
| Patrimônio total | US $ 100 milhões |
| Resultado líquido | US $ 2,5 milhões |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.21% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.28% |
| Margem de juros líquidos | 3.10% |
Posição de mercado
A HV Bancorp opera principalmente no nordeste dos Estados Unidos, com aproximadamente 0,5% do mercado bancário regional. O banco tem uma presença competitiva nas comunidades locais, alavancando sua rede de filiais e serviços personalizados.
Estrutura de capital
A partir do terceiro trimestre de 2023, o HV Bancorp mantém uma posição bem capitalizada com os seguintes detalhes:
| Índice de capital | Valor |
|---|---|
| Razão CET1 | 10.5% |
| Índice de capital de camada 1 | 11.2% |
| Índice de capital total | 12.8% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da HV Bancorp em setembro de 2023 está detalhada abaixo:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhões) |
|---|---|
| Hipotecas residenciais | 350 milhões |
| Empréstimos comerciais | 250 milhões |
| Empréstimos ao consumidor | 100 milhões |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | 75 milhões |
Gerenciamento de riscos
A HV Bancorp emprega uma estrutura de gerenciamento de risco que inclui:
- Avaliação de risco de crédito
- Monitoramento de risco de mercado
- Gerenciamento de liquidez
- Controles de risco operacional
Estratégia de crescimento
A HV Bancorp se concentra em estratégias de crescimento, como:
- Expansão da rede de filiais
- Aprimoramentos bancários digitais
- Diversificação de produtos
Como a HV Bancorp, Inc. (HVBC) ganha dinheiro
Receita de juros
HV bancorp gera receita principalmente Receita de juros, que é ganho com empréstimos feitos para os clientes. Até o mais recente relatório financeiro, a receita total de juros foi aproximadamente US $ 4,5 milhões Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022.
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa consiste em várias categorias, incluindo:
- Empréstimos comerciais: US $ 15 milhões
- Empréstimos hipotecários residenciais: US $ 10 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 7 milhões
Receita não interessante
Além da receita de juros, o HV Bancorp também ganha Receita não interessante. Para o exercício financeiro de 2022, a renda não jurídica foi relatada em US $ 1,2 milhão. Esta categoria inclui:
- Taxas para serviços: $600,000
- Receita de investimento: $300,000
- Cobranças de serviço de depósito: $300,000
Margem de juros líquidos
O Margem de juros líquidos é uma métrica importante que reflete a eficiência do HV Bancorp no gerenciamento de suas receitas e despesas de juros. A mais recente margem de juros líquidos relatada está em 3.15%.
Despesas operacionais
As despesas operacionais do HV Bancorp incluem salários, benefícios dos funcionários e outros custos administrativos. Para o ano de 2022, as despesas operacionais totais foram aproximadamente US $ 3 milhões.
Ativos e passivos
No final de 2022, o HV Bancorp possuía ativos totais de US $ 75 milhões e passivos totais de US $ 65 milhões. Um colapso dos ativos é o seguinte:
| Tipo de ativo | Quantia |
|---|---|
| Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 5 milhões |
| Empréstimos a receber | US $ 32 milhões |
| Títulos de investimento | US $ 20 milhões |
| Outros ativos | US $ 18 milhões |
Importância de depósitos
Os depósitos são cruciais para o financiamento do HV Bancorp. O total de depósitos em 31 de dezembro de 2022 eram sobre US $ 60 milhões, categorizado da seguinte maneira:
| Tipo de depósito | Quantia |
|---|---|
| Contas de verificação | US $ 25 milhões |
| Contas de poupança | US $ 20 milhões |
| Certificados de depósito | US $ 15 milhões |
Impacto econômico
A saúde financeira do HV Bancorp é influenciada por vários fatores econômicos. A taxa de desemprego local está em 4.2% e a taxa de inflação em 3.5% A partir dos relatórios mais recentes.
Estrutura de capital
A estrutura de capital da HV Bancorp é fundamental para suas operações. A empresa relatou uma taxa de capital total de 10.5%, que é considerado saudável pelos padrões da indústria.
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