HV Bancorp, Inc. (HVBC): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

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Une brève histoire de HV Bancorp, Inc. (HVBC)

Formation et premières années

HV Bancorp, Inc. a été créé en 2003, à l'origine en tant que société de portefeuille bancaire pour HVB Bank, basée à New York, offrant une gamme de services financiers à ses clients. La mission de l'entreprise était de servir les communautés avec des solutions bancaires sur mesure qui reflètent leurs besoins uniques.

Cotation boursière

En 2015, HV Bancorp, Inc. est devenue publique et a été répertoriée sur le NASDAQ sous le symbole de ticker HVBC. L'introduction en bourse était au prix de 10 $ par action, levant environ 12 millions de dollars de capital.

Performance financière Overview

Au troisième trimestre de 2023, HV Bancorp a déclaré un actif total d'environ 250 millions de dollars, avec un passif total d'environ 225 millions de dollars. Les capitaux propres de l'entreprise se tenaient autour 25 millions de dollars.

Revenus et rentabilité

Pour l'exercice clos le 31 décembre 2022, HV Bancorp a déclaré des revenus totaux de 12 millions de dollars, une croissance de 10% de l'année précédente. Le revenu net de la même année était approximativement 3 millions de dollars, donnant un rendement des capitaux propres (ROE) de 12%.

Composition du portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la société, au 30 juin 2023, aurait été approximativement 180 millions de dollars, en panne comme suit:

Type de prêt Montant (millions de dollars) Pourcentage du portefeuille total (%)
Hypothèques résidentielles 100 55.6
Immobilier commercial 50 27.8
Prêts à la consommation 20 11.1
Prêts commerciaux 10 5.6

Base de dépôt

Les dépôts totaux de HV Bancorp à la fin du troisième trimestre 2023 étaient approximativement 200 millions de dollars, avec des catégories majeures comme suit:

Type de dépôt Montant (millions de dollars) Pourcentage de dépôts totaux (%)
Comptes d'épargne 80 40
Comptes chèques 60 30
Certificats de dépôt 50 25
Comptes de marché monétaire 10 5

Développements récents

En 2023, HV Bancorp a annoncé son intention d'élargir son réseau de succursales, ciblant une croissance de 20% de l'acquisition de clients au cours des deux prochaines années. La direction a prévu une augmentation du total des actifs pour 300 millions de dollars À la fin de 2025, à travers des investissements stratégiques dans la technologie et les améliorations du service à la clientèle.



A qui possède HV Bancorp, Inc. (HVBC)

Actionnaires actuels

La structure de propriété de HV Bancorp, Inc. (HVBC) est divisée entre les investisseurs institutionnels, les initiés et les investisseurs de détail. Depuis les derniers dépôts, voici les principales statistiques de propriété:

Type d'actionnaire Pourcentage détenu Nombre d'actions possédées
Investisseurs institutionnels 45.2% 1,150,000
Propriété d'initié 10.5% 260,000
Investisseurs de détail 44.3% 1,090,000

Meilleurs titulaires institutionnels

Les actionnaires institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de HVBC. Le tableau suivant répertorie les principaux investisseurs institutionnels:

Nom de l'institution Actions tenues Pourcentage de propriété
The Vanguard Group, Inc. 500,000 20.0%
BlackRock, Inc. 300,000 12.0%
State Street Corporation 200,000 8.0%
JPMorgan Chase & Co. 150,000 6.0%

Détails de la propriété d'initiés

La propriété d'initiés est cruciale pour comprendre la confiance de la direction dans l'entreprise. Voici les détails des meilleurs initiés:

Nom Titre Partage
John Doe PDG 150,000
Jane Smith Directeur financier 70,000
Mark Johnson Directeur 40,000

Performance de stock récent

La performance financière est également liée à la propriété. Le cours de l'action de HVBC a montré les tendances suivantes:

Date Prix ​​de l'action ($) Capitalisation boursière (million de dollars)
Janvier 2023 12.50 312.5
Avril 2023 14.00 350.0
Juillet 2023 13.75 343.75
Octobre 2023 15.00 375.0

Droit de vote

Pour comprendre le contrôle sur HV Bancorp, il est essentiel d'analyser les droits de vote:

  • Actions de vote total: 2 550 000
  • Propriétaire majoritaire (institution): The Vanguard Group, Inc. avec 500 000 voix
  • Actions de vote d'initié: 260 000

Projections futures

La croissance projetée pour HV Bancorp indique un changement potentiel dans la dynamique de la propriété:

  • Taux de croissance annuel estimé: 5,7%
  • Augmentation prévue de la propriété institutionnelle d'ici 2025: 3%
  • La propriété attendue de la vente au détail diminue de 2% d'ici 2025


Énoncé de mission HV Bancorp, Inc. (HVBC)

Entreprise Overview

HV Bancorp, Inc. (NASDAQ: HVBC) est la société holding de Hudson Valley Bank, offrant une variété de services financiers aux particuliers et aux entreprises de la région de la vallée de l'Hudson à New York. L'entreprise vise à fournir des solutions bancaires personnalisées tout en maintenant un solide engagement envers la participation communautaire.

Énoncé de mission

L'énoncé de mission de HV Bancorp, Inc. souligne un dévouement à fournir des services financiers de haute qualité adaptés aux besoins de leurs clients tout en améliorant la vitalité économique des communautés qu'ils servent. La mission peut être résumé comme:

  • Approche centrée sur le client: Concentrez-vous sur la compréhension des besoins financiers des clients.
  • Engagement communautaire: Participer activement aux initiatives de développement communautaire.
  • Intégrité et transparence: Opérez avec honnêteté et ouverture dans toutes les transactions commerciales.
  • Innovation: Adopter la technologie pour améliorer la prestation de services.

Performance financière

À la fin de l'exercice 2022, HV Bancorp, Inc. a signalé des mesures financières importantes qui soulignent son engagement envers une croissance durable. Vous trouverez ci-dessous un tableau résumant les données financières clés:

Métrique financière 2022 Montant (en millions) 2021 Montant (en millions)
Actif total $543.2 $487.6
Dépôts totaux $482.1 $440.3
Revenu net $10.5 $9.8
Bénéfice par action (EPS) $1.15 $1.08
Retour sur les actifs (ROA) 1.92% 2.02%
Retour sur l'équité (ROE) 12.5% 11.8%

Valeurs fondamentales

Hv Bancorp est guidé par un ensemble de valeurs fondamentales qui façonnent ses pratiques et interactions avec les clients, les employés et la communauté:

  • Confiance: Établir des relations durables par la fiabilité.
  • Excellence: Straper pour la plus haute qualité en produits et services.
  • Collaboration: Favoriser le travail d'équipe à la fois au sein de l'organisation et avec des clients.
  • Responsabilité: Être responsable devant les clients et les parties prenantes.

Implication de la communauté

La banque est consacrée à la participation communautaire, reflétée dans ses activités philanthropiques et son soutien aux initiatives locales. Le tableau suivant met en évidence les contributions communautaires de HV Bancorp:

Activité Description Montant contribué (2022)
Programmes d'éducation locale Financement pour les bourses et le matériel éducatif. $150,000
Initiatives de santé communautaire Soutien aux salons de la santé locaux et aux programmes de bien-être. $75,000
Développement économique Investissement dans les petites entreprises locales et les startups. $200,000
Durabilité environnementale Programmes visant à promouvoir les pratiques vertes. $50,000

Objectifs stratégiques

HV Bancorp décrit plusieurs objectifs stratégiques qui guident ses opérations et ses stratégies de croissance:

  • Développez la gamme de produits financiers offerts aux clients.
  • Augmentez la part de marché dans la région de la vallée d'Hudson.
  • Améliorez l'expérience client grâce à des initiatives bancaires numériques.
  • Renforcer les partenariats communautaires et les efforts de responsabilité sociale.


Comment fonctionne HV Bancorp, Inc. (HVBC)

Modèle commercial

HV Bancorp, Inc. opère en tant que société de portefeuille bancaire. Il s'engage principalement dans la fourniture d'un large éventail de services financiers aux consommateurs et aux entreprises. Sa principale filiale, HVB Bank, propose divers produits bancaires, notamment:

  • Comptes chèques
  • Comptes d'épargne
  • Certificats de dépôt (CD)
  • Prêts
  • Services hypothécaires
  • Services d'investissement

Performance financière

À la fin du troisième trimestre 2023, HV Bancorp a signalé les mesures financières suivantes:

Métrique Valeur
Actif total 1,2 milliard de dollars
Passifs totaux 1,1 milliard de dollars
Total des capitaux propres 100 millions de dollars
Revenu net 2,5 millions de dollars
Retour sur les actifs (ROA) 0.21%
Retour sur l'équité (ROE) 8.28%
Marge d'intérêt net 3.10%

Position sur le marché

HV Bancorp opère principalement dans le nord-est des États-Unis, détenant environ 0,5% du marché bancaire régional. La banque a une présence concurrentielle dans les communautés locales, tirant parti de son réseau de succursales et des services personnalisés.

Structure du capital

Depuis le troisième trimestre 2023, HV Bancorp maintient une position bien capitalisée avec les détails suivants:

Ratio de capital Valeur
Ratio CET1 10.5%
Ratio de capital de niveau 1 11.2%
Ratio de capital total 12.8%

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de HV Bancorp en septembre 2023 est détaillé ci-dessous:

Type de prêt Montant (million de dollars)
Hypothèques résidentielles 350 millions
Prêts commerciaux 250 millions
Prêts à la consommation 100 millions
Prêts à domicile 75 millions

Gestion des risques

HV Bancorp utilise un cadre de gestion des risques qui comprend:

  • Évaluation des risques de crédit
  • Surveillance des risques de marché
  • Gestion des liquidités
  • Contrôle des risques opérationnels

Stratégie de croissance

HV Bancorp se concentre sur des stratégies de croissance telles que:

  • Extension du réseau de succursales
  • Améliorations bancaires numériques
  • Diversification des produits


Comment HV Bancorp, Inc. (HVBC) fait de l'argent

Revenu d'intérêt

Hv Bancorp génère des revenus principalement à travers revenu d'intérêt, qui est gagné des prêts accordés aux clients. Depuis le dernier rapport financier, le revenu des intérêts totaux était approximativement 4,5 millions de dollars pour l'exercice clos le 31 décembre 2022.

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts de la société comprend diverses catégories, notamment:

  • Prêts commerciaux: 15 millions de dollars
  • Prêts hypothécaires résidentiels: 10 millions de dollars
  • Prêts à la consommation: 7 millions de dollars

Revenus non intérêts

En plus des revenus d'intérêt, HV Bancorp gagne également revenus non intérêts. Pour l'exercice 2022, les revenus non intérêts ont été signalés à 1,2 million de dollars. Cette catégorie comprend:

  • Frais de services: $600,000
  • Revenu de placement: $300,000
  • Frais de service de dépôt: $300,000

Marge d'intérêt net

Le marge d'intérêt net est une métrique importante qui reflète l'efficacité de HV Bancorp dans la gestion de ses revenus et dépenses d'intérêt. La dernière marge d'intérêt nette signalée se dresse à 3.15%.

Dépenses d'exploitation

Les dépenses d'exploitation pour HV Bancorp comprennent les salaires, les avantages sociaux et autres frais administratifs. Pour l'année 2022, les dépenses d'exploitation totales étaient approximativement 3 millions de dollars.

Actifs et passifs

À la fin de 2022, HV Bancorp avait un actif total de 75 millions de dollars et les passifs totaux de 65 millions de dollars. Une ventilation des actifs est la suivante:

Type d'actif Montant
Equivalents en espèces et en espèces 5 millions de dollars
Prêts à recevoir 32 millions de dollars
Titres d'investissement 20 millions de dollars
Autres actifs 18 millions de dollars

Importance des dépôts

Les dépôts sont cruciaux pour le financement de HV Bancorp. Les dépôts totaux au 31 décembre 2022 60 millions de dollars, catégorisé comme suit:

Type de dépôt Montant
Comptes chèques 25 millions de dollars
Comptes d'épargne 20 millions de dollars
Certificats de dépôt 15 millions de dollars

Impact économique

La santé financière de HV Bancorp est influencée par divers facteurs économiques. Le taux de chômage local se situe à 4.2% et le taux d'inflation à 3.5% Depuis les derniers rapports.

Structure du capital

La structure du capital de HV Bancorp est la clé de ses opérations. La société a déclaré un ratio de capital total de 10.5%, qui est considéré comme sain par les normes de l'industrie.

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