Kingstone Companies, Inc. (KINS): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Kingstone Companies, Inc. (Kins)

Stiftung und frühe Jahre

Kingstone Companies, Inc. wurde 2003 als Immobilien- und Unfallversicherer gegründet. Das Unternehmen konzentriert sich hauptsächlich auf die Versicherung von Hausbesitzern im Bundesstaat New York. Der anfängliche strategische Plan betonte Wachstum durch eine Kombination aus Spezialversicherung und einem kundenorientierten Servicemodell.

Öffentliches Angebot

Im Jahr 2015 ging Kingstone Companies, Inc. an die Börse und handelte mit dem NASDAQ unter den Symbolkins. Das Unternehmen sammelte über sein erstes öffentliches Angebot (IPO) rund 10 Millionen US -Dollar, was seine Kapitalbasis für die Expansion erheblich verbesserte.

Finanzielle Leistung im Laufe der Jahre

Bis Ende 2022 erzielte Kingstone einen Gesamtumsatz von 39,9 Mio. USD, was einer erheblichen Erhöhung von 30,8 Mio. USD im Jahr 2021 erheblich war zu einer Erhöhung der geschriebenen Prämien und einer günstigen Verlustquote zugeschrieben.

Akquisitionen und Wachstumsstrategien

Im Laufe der Jahre hat Kingstone mehrere Wachstumsstrategien verfolgt, einschließlich des Erwerbs anderer Versicherungsunternehmen zur Erweiterung des geografischen Fußabdrucks und des Produktangebots. Insbesondere im Jahr 2019 erwarb Kingstone einen regionalen Versicherer, der es ihm ermöglichte, sein Portfolio zu diversifizieren und seine technologischen Fähigkeiten zu verbessern.

Marktposition und Wettbewerbslandschaft

Ab 2023 hat Kingstone Companies, Inc. eine starke Marktposition im New Yorker Hausbesitzerversicherungssektor, die mit mehreren etablierten Versicherern konkurrieren. Der Marktanteil des Unternehmens ist auf ungefähr ungefähr gewachsen 2.5% vom New Yorker Hausbesitzer -Versicherungsmarkt, der seine erfolgreichen Underwriting -Praktiken und Risikomanagementstrategien widerspiegelt.

Jüngste Entwicklungen und zukünftige Aussichten

Im Jahr 2023 kündigte Kingstone seine Absicht an, in zusätzliche Staaten auszudehnen, um seine Marktpräsenz weiter zu erhöhen. Das Unternehmen hat das Umsatzwachstum von ungefähr projiziert 10-15% Jährlich für die nächsten fünf Jahre, unterstützt durch eine Zunahme der Nachfrage nach Hausbesitzerversicherungen und die fortgesetzte Entwicklung seiner technologischen Infrastruktur.

Schlussfolgerung zur strategischen Richtung

Kingstone Companies, Inc. verfeinert seine strategische Ausrichtung mit Schwerpunkt auf organischem Wachstum, technologischer Innovation und geografischer Expansion. Das Unternehmen ist weiterhin verpflichtet, seinen Aktionären einen Mehrwert zu bieten und seine wettbewerbsfähige Haltung auf dem Versicherungsmarkt zu verbessern.

A Who gehört Kingstone Companies, Inc. (Kins)

Aktionärszusammensetzung

Kingstone Companies, Inc. (KINS) hat eine diversifizierte Aktionärsbasis, die aus institutionellen und Einzelhandelsinvestoren besteht. Nach den neuesten Einreichungen beschreibt die folgende Tabelle die Hauptaktionäre:

Marktkapitalisierung

Ab dem jüngsten Marktschluss hat Kingstone Companies, Inc. eine Marktkapitalisierung von ungefähr 102,5 Millionen US -Dollar.

Aktienleistung

Die Aktienleistungskennzahlen für KINS sind wie folgt:

Vorstand

Der Board of Kingstone Companies, Inc. besteht aus den folgenden Mitgliedern:

Jüngste finanzielle Höhepunkte

Die finanziellen Höhepunkte für Kingstone Companies, Inc. für das letzte Geschäftsjahr sind:

Institutionelle Eigentümertrends

Im vergangenen Jahr hat sich das institutionelle Eigentum an Kingstone Companies, Inc. wie folgt verändert:

• Der institutionelle Eigentum stieg durch 2.5% in Q1 2023.
• 10 neue institutionelle Anleger haben im vergangenen Jahr Aktien im Unternehmen gekauft.
• Die Gesamtzahl der im Besitz befindlichen institutionellen Aktien beträgt ungefähr 8,3 Millionen.

Insidertransaktionen

Neuere Insider -Transaktionen haben die folgende Aktivität gezeigt:

Eigentümer Zusammenfassung

Nach den neuesten Daten lautet die Gesamtbesitzübersicht für Kingstone Companies, Inc. wie folgt:

• Institutioneller Eigentum: 40.5%
• Einzelhandelsbesitz: 59.5%
• Insider -Besitzer: 1.2%

Kingstone Companies, Inc. (KINS) Leitzahlung

Overview des Leitbilds

Die Mission von Kingstone Companies, Inc. (KINS) besteht darin, wertorientierte Versicherungsprodukte bereitzustellen, die Einzelpersonen, Familien und Unternehmen vor verschiedenen Risiken schützen. Das Unternehmen zielt darauf ab, dies zu erreichen, indem innovative Technologien eingesetzt und ein Engagement für die Exzellenz von Dienstleistungen aufrechterhalten werden.

Kernwerte

• Integrität: Mit Ehrlichkeit und Transparenz arbeiten.
• Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden.
• Innovation: Kontinuierlich nach neuen Lösungen und Verbesserungen suchen.
• Teamarbeit: Effektiv zusammenarbeiten, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
• Exzellenz: Streben nach den höchsten Standards für Produkte und Dienstleistungen.

Finanzielle Leistung

Zum Ende des Geschäftsjahres 2022 erzielte Kingstone Companies, Inc. einen Gesamtumsatz von 81,7 Mio. USD. Das Nettoergebnis betrug ungefähr 3,5 Mio. USD, was eine Nettomarge von rund 4,3%entspricht. Das Gesamtvermögen für den gleichen Zeitraum betrug 204 Millionen US -Dollar.

Marktposition

Kingstone Companies, Inc. tätig hauptsächlich im Sektor der Immobilien- und Unfallversicherung. Ab 2022 hielt das Unternehmen einen Marktanteil von rund 0,5% auf dem New Yorker Versicherungsmarkt, wobei der Hauptaugenmerk auf Hausbesitzer und gewerbliche Versicherungen liegt.

Kundenstamm

Der Kundenstamm von Kingstone Companies, Inc. ist vielfältig und richtet sich an Wohn- und Gewerbekunden. Im Jahr 2022 betreute das Unternehmen über 100.000 Versicherungsnehmer und machte eine Steigerung von 10% gegenüber dem Vorjahr.

Strategische Ziele

• Verbessern Sie den Kundendiensterlebnis durch Technologie.
• Erweitern Sie die Marktreichweite in bestehenden Staaten und betreten Sie neue Regionen.
• Erhöhen Sie Produktangebote, um die verschiedenen Kundenbedürfnisse zu decken.
• Erzielen Sie ein Umsatzwachstum von mindestens 5%gegenüber dem Vorjahr.

Engagement für die Gemeinschaft

Kingstone Companies, Inc. nimmt an verschiedenen Community -Initiativen teil und trägt allein im Jahr 2022 über 200.000 US -Dollar für gemeinnützige Spenden und Unterstützung bei. Ihr philanthropischer Schwerpunkt umfasst Bildung, Katastrophenhilfe und lokale Gemeinschaftsprogramme.

Abschluss

Das Leitbild von Kingstone Companies, Inc. verkauft das Engagement des Unternehmens, hochwertige Versicherungslösungen zu liefern und gleichzeitig eine starke ethische Grundlage und ein Engagement für die Kundenzufriedenheit aufrechtzuerhalten.

Wie Kingstone Companies, Inc. (KINS) funktioniert

Unternehmen Overview

Kingstone Companies, Inc. (KINS) ist in erster Linie im Sektor für Immobilien und Unfallversicherungen tätig. Ab dem dritten Quartal 2023 meldete das Unternehmen ein Nettoergebnis von 2,1 Mio. USD, wobei die Gesamtvermögen von 196,4 Mio. USD entspricht. Die Gesamtverbindlichkeit lag bei 145,8 Mio. USD, was zu einem Aktienkapital von 50,6 Mio. USD führte.

Versicherungsprodukte angeboten

• Hausbesitzerversicherung: Umfassende Pläne für eine breite Palette von Risiken, die mit Wohnimmobilien verbunden sind.
• Gewerbeversicherung: Zugeschnittene Richtlinien für kleine und mittlere Unternehmen, die verschiedene geschäftsbezogene Risiken abdecken.
• Automobilversicherung: Berichterstattung für persönliche Fahrzeuge mit anpassbaren Optionen.
• Dachversicherung: Überschusshaftungsabdeckung bietet zusätzlichen Schutz über die Standardrichtlinien hinaus.

Finanzielle Leistung

Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 meldeten Kingstone Companies einen Gesamtumsatz von 68,5 Mio. USD, ein Anstieg von 12% gegenüber dem Vorjahr. Das Verlustverhältnis für KINs im Jahr 2022 betrug ungefähr 62%mit einem Aufwandsverhältnis von 30%, was zu einem Gesamtverhältnis von 92%führte.

Marktposition

Ab Oktober 2023 hält Kingstone Companies ungefähr 0,1% des Marktanteils für Hausbesitzerversicherungen. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Nordostregion, insbesondere auf New York und New Jersey und hält rund 5% des Marktanteils in diesen Staaten.

Risikomanagementstrategien

KINS nutzt einen robusten Risikomanagement -Rahmen, um mögliche Verluste zu mindern. Zu den wichtigsten Strategien gehören Premium -Preisanpassungen, die auf versicherungsmathematischen Analysen, fortschrittlichen Zeichnungstechniken und Investitionen in Technologie für bessere Datenanalysen und Schadensabwicklung basieren.

Jüngste Entwicklungen

• Q3 2023 Gewinnveröffentlichung: Gemeldetes Ergebnis je Aktie (EPS) von 0,15 USD.
• Partnerschaften: Bildete Allianzen mit Technologieunternehmen, um die Verarbeitung digitaler Schadensfälle zu verbessern.
• Vorschriftenregulierung: Angepasste operative Protokolle, um Änderungen der staatlichen Vorschriften für Versicherer einzuhalten.

Anlageportfolio

Ab dem zweiten Quartal 2023 wurde das Anlageportfolio von Kingstone mit ca. 137,3 Mio. USD bewertet, was hauptsächlich aus Wertpapieren mit festem Einkommen (70%) und Aktien (30%) bestand. Das Portfolio zielt darauf ab, eine ausgewogene Rendite zu erzielen und gleichzeitig die Risikoexposition zu minimieren.

Technologische Integration

Das Unternehmen hat erheblich in die Technologie investiert. Schätzungsweise 3 Millionen US -Dollar, die 2022 ausgegeben wurden, um seine digitalen Fähigkeiten zu verbessern, einschließlich der Implementierung eines neuen Schadenmanagementsystems, das darauf abzielt, die Verarbeitungszeit um 20%zu verkürzen.

Kundenstamm

Kingstone Companies dient bis Ende 2022 über 35.000 Versicherungsnehmer und konzentriert sich auf die Bereitstellung von personalisierten Service und Produkten, die auf einzigartige Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind.

Wie Kingstone Companies, Inc. (KINS) Geld verdient

Versicherung Underwriting

Kingstone Companies, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch seine Versicherung Underwriting Aktivitäten. Das Unternehmen ist auf die Bereitstellung von Immobilien- und Unfallversicherungsprodukten spezialisiert, darunter Hausbesitzer, Wohnungsfeuer und gewerbliche Versicherungen.

Ab 2022 erzeugte Kingstone ungefähr 77 Millionen Dollar in Brutto -schriftlichen Prämien mit einem Nettoeinkommen von ungefähr 3,1 Millionen US -Dollar.

Anlageeinkommen

Das Unternehmen verdient auch Anlageeinkommen Aus dem Portfolio an Investitionen, hauptsächlich in Wertpapieren mit fester Reife. Für das am 31. Dezember 2022 endende Geschäftsjahr wurde das Investitionseinkommen bei ungefähr gemeldet 2,6 Millionen US -Dollar.

Provision und Gebühren

Neben dem Underwriting- und Investitionseinkommen erzielt Kingstone Einnahmen aus Kommissionen und Gebühren im Zusammenhang mit dem Verkauf von Versicherungspolicen. Diese zusätzliche Einkommensquelle belief sich auf ungefähr 1,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2022.

Rückversicherung

Kingstone engagiert sich ebenfalls an Rückversicherung Vereinbarungen zur Verwaltung des Risikos und zur Stabilisierung des Einkommens. Das Unternehmen übertreibt einen Teil seiner Prämien an Rückversicherer, um die Verlustexposition zu mildern. Diese Strategie ermöglicht ein nachhaltigeres Wachstumsmodell.

Infolge dieser Arrangements waren Kingstones Gesamtprämien vorhanden 32 Millionen Dollar im Jahr 2022.

Geografische Expansion

Das Unternehmen hat sich auf die geografische Expansion als Schlüsselstrategie zur Verbesserung seiner Einnahmequellen konzentriert. Kingstone arbeitet hauptsächlich in New YorkMit fortwährenden Bemühungen, in andere Staaten zu expandieren, die voraussichtlich die Brutto -schriftlichen Prämien in den kommenden Jahren erheblich erhöhen.

Schadensmanagement

Effizient Schadensmanagement ist für die Rentabilität von Kingstone unerlässlich. Das Unternehmen ist kontinuierlich bestrebt, seine Schadenprozesse zu optimieren, was zu einer Verbesserung der Verlustquote führt. Ab 2022 war das gemeldete Verlustverhältnis ungefähr 67%, Angabe einer wirksamen Ansprüche.

• Bruttogeschriebene Prämien: 77 Millionen US -Dollar
• Nettoeinkommen: 3,1 Mio. USD
• Investitionseinkommen: 2,6 Millionen US -Dollar
• Prämien abgebildet: 32 Millionen US -Dollar
• Verlustverhältnis: 67%

Marktposition und Wettbewerbsvorteile

Kingstone Companies nutzt seine Nutzung Nischenmarktposition und Zeichnen von Fachkenntnissen als bedeutende Wettbewerbsvorteile. Der Fokus des Unternehmens auf unterversorgte Märkte ermöglicht es ihm, maßgeschneiderte Produkte bereitzustellen, was zu höheren Margen führen kann.

Die starken Beziehungen des Unternehmens zu Agenten und Makler verbessern seine Marktreichweite weiter und tragen zum anhaltenden Wachstum der Prämienvolumen bei.

Regulatorische Umgebung

Betrieb innerhalb des Versicherungssektors, Einhaltung der regulatorische Anforderungen Von staatlichen Versicherungsabteilungen auferlegt ist von entscheidender Bedeutung. Compliance stellt sicher, dass das Unternehmen seine Betriebslizenz beibehält und das Vertrauen mit Verbrauchern und Partnern gleichermaßen fördert.