Kingstone Companies, Inc. (Kins): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história da Kingstone Companies, Inc. (parentes)

Fundação e os primeiros anos

A Kingstone Companies, Inc. foi fundada em 2003 como provedor de seguros de propriedade e vítimas. A empresa se concentra principalmente no fornecimento de seguros de proprietários no estado de Nova York. O plano estratégico inicial enfatizou crescimento Através de uma combinação de subscrição especial e um modelo de serviço centrado no cliente.

Oferta pública

Em 2015, a Kingstone Companies, Inc. foi pública, negociando no NASDAQ sob os parentes de símbolos. A empresa arrecadou aproximadamente US $ 10 milhões por meio de sua oferta pública inicial (IPO), que aprimorou significativamente sua base de capital para expansão.

Desempenho financeiro ao longo dos anos

No final de 2022, Kingstone registrou receitas totais de US $ 39,9 milhões, um aumento considerável de US $ 30,8 milhões em 2021. O lucro líquido da empresa em 2022 ficou em US $ 5,3 milhões, em comparação com uma perda de US $ 1,1 milhão em 2021. O crescimento financeiro pode ser atribuído a um aumento de prêmios escritos e uma taxa de perda favorável.

Aquisições e estratégias de crescimento

Ao longo dos anos, a Kingstone buscou várias estratégias de crescimento, incluindo a aquisição de outras entidades de seguros para expandir suas ofertas geográficas de pegada e produtos. Notavelmente, em 2019, a Kingstone adquiriu uma seguradora regional que lhe permitiu diversificar seu portfólio e aprimorar suas capacidades tecnológicas.

Posição de mercado e paisagem competitiva

A partir de 2023, a Kingstone Companies, Inc. ocupa uma forte posição de mercado no setor de seguros de proprietários de Nova York, competindo com várias seguradoras estabelecidas. A participação de mercado da empresa cresceu para aproximadamente 2.5% do mercado de seguros de proprietários de imóveis de Nova York, refletindo suas práticas bem -sucedidas de subscrição e estratégias de gerenciamento de riscos.

Desenvolvimentos recentes e perspectivas futuras

Em 2023, a Kingstone anunciou sua intenção de se expandir em estados adicionais para aumentar ainda mais sua presença no mercado. A empresa projetou um crescimento de receita de aproximadamente 10-15% Anualmente, pelos próximos cinco anos, apoiados por um aumento na demanda por seguros de proprietários e pelo desenvolvimento contínuo de sua infraestrutura tecnológica.

Conclusão sobre a direção estratégica

A Kingstone Companies, Inc. continua a refinar sua direção estratégica, com foco no crescimento orgânico, inovação tecnológica e expansão geográfica. A empresa continua comprometida em agregar valor aos seus acionistas e aprimorar sua posição competitiva no mercado de seguros.

A Who é proprietário da Kingstone Companies, Inc. (parentes)

Composição dos acionistas

A Kingstone Companies, Inc. (Kins) possui uma base de acionistas diversificados, composta por investidores institucionais e de varejo. A partir dos registros mais recentes, a tabela a seguir descreve os principais acionistas:

Capitalização de mercado

Até o último mercado fechado, a Kingstone Companies, Inc. tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 102,5 milhões.

Desempenho de ações

As métricas de desempenho das ações para parentes são as seguintes:

Conselho Administrativo

O Conselho da Kingstone Companies, Inc. é composto pelos seguintes membros:

Destaques financeiros recentes

Os destaques financeiros da Kingstone Companies, Inc. para o ano fiscal mais recente são:

Tendências de propriedade institucional

No ano passado, a propriedade institucional da Kingstone Companies, Inc. mudou da seguinte maneira:

• A propriedade institucional aumentou por 2.5% No primeiro trimestre de 2023.
• 10 novos investidores institucionais adquiriram ações da empresa durante o ano passado.
• O número total de ações institucionais de propriedade é aproximadamente 8,3 milhões.

Transações Insider

As transações internas recentes mostraram a seguinte atividade:

Resumo da propriedade

A partir dos dados mais recentes, o resumo geral de propriedade da Kingstone Companies, Inc. é o seguinte:

• Propriedade institucional: 40.5%
• Propriedade do varejo: 59.5%
• Propriedade de Insiders: 1.2%

Kingstone Companies, Inc. (Kins) Declaração de missão

Overview de declaração de missão

A missão da Kingstone Companies, Inc. (Kins) é fornecer produtos de seguros orientados por valor que protegem indivíduos, famílias e empresas de vários riscos. A empresa pretende conseguir isso, aproveitando a tecnologia inovadora e mantendo um compromisso com a excelência em serviço.

Valores centrais

• Integridade: Operando com honestidade e transparência.
• Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
• Inovação: Buscando continuamente novas soluções e melhorias.
• Trabalho em equipe: Colaborar efetivamente para alcançar objetivos comuns.
• Excelência: Buscando os mais altos padrões em produtos e serviços.

Desempenho financeiro

No final do ano fiscal de 2022, a Kingstone Companies, Inc. registrou receita total de US $ 81,7 milhões. O lucro líquido foi de aproximadamente US $ 3,5 milhões, representando uma margem líquida de cerca de 4,3%. O total de ativos para o mesmo período foi de US $ 204 milhões.

Posição de mercado

A Kingstone Companies, Inc. opera principalmente no setor de seguros de propriedade e vítimas. A partir de 2022, a empresa detinha uma participação de mercado de aproximadamente 0,5% no mercado de seguros de Nova York, com seu foco principal em proprietários e seguros comerciais.

Base de clientes

A base de clientes da Kingstone Companies, Inc. é diversa, atendendo a clientes residenciais e comerciais. Em 2022, a empresa serviu mais de 100.000 segurados, marcando um aumento de 10% em relação ao ano anterior.

Objetivos estratégicos

• Aprimore a experiência de atendimento ao cliente por meio da tecnologia.
• Expandir o alcance do mercado nos estados existentes e entrar em novas regiões.
• Aumente as ofertas de produtos para atender às diversas necessidades dos clientes.
• Alcançar um crescimento de receita ano a ano de pelo menos 5%.

Compromisso com a comunidade

A Kingstone Companies, Inc. participa de várias iniciativas comunitárias, contribuindo com mais de US $ 200.000 em doações de caridade e apoio apenas em 2022. Seu foco filantrópico inclui educação, alívio de desastres e programas comunitários locais.

Conclusão

A declaração de missão da Kingstone Companies, Inc. encapsula o compromisso da empresa em fornecer soluções de seguro de alta qualidade, mantendo uma forte base ética e dedicação à satisfação do cliente.

Como funciona a Kingstone Companies, Inc. (Kins)

Empresa Overview

A Kingstone Companies, Inc. (KINS) opera principalmente no setor de seguros de propriedade e vítimas. No terceiro trimestre de 2023, a empresa registrou um lucro líquido de US $ 2,1 milhões, com ativos totais no valor de US $ 196,4 milhões. O passivo total era de US $ 145,8 milhões, resultando em um patrimônio líquido de US $ 50,6 milhões.

Produtos de seguro oferecidos

• Seguro dos proprietários: Planos abrangentes que abrangem uma ampla gama de riscos associados às propriedades residenciais.
• Seguro comercial: Políticas personalizadas para pequenas e médias empresas, cobrindo vários riscos relacionados aos negócios.
• Seguro de automóveis: Cobertura para veículos pessoais com opções personalizáveis.
• Seguro de guarda -chuva: Cobertura de responsabilidade excessiva, fornecendo proteção adicional além das políticas padrão.

Desempenho financeiro

Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, as empresas da Kingstone reportaram receitas totais de US $ 68,5 milhões, um aumento de 12% em comparação com o ano anterior. A taxa de perda para os parentes em 2022 foi de aproximadamente 62%, com uma taxa de despesa de 30%, levando a uma proporção combinada geral de 92%.

Posição de mercado

Em outubro de 2023, a Kingstone Companies detém aproximadamente 0,1% da participação de mercado de seguros dos proprietários dos EUA. A empresa tem foco na região nordeste, direcionando especificamente Nova York e Nova Jersey, mantendo cerca de 5% da participação de mercado nesses estados.

Estratégias de gerenciamento de riscos

O Kins utiliza uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos para mitigar possíveis perdas. As principais estratégias incluem ajustes de preços premium com base em análises atuariais, técnicas avançadas de subscrição e investimento em tecnologia para melhor análise de dados e processamento de reivindicações.

Desenvolvimentos recentes

• Q3 2023 Release de ganhos: Relatou ganhos por ação (EPS) de US $ 0,15.
• Parcerias: Alianças formadas com empresas de tecnologia para aprimorar o processamento de reivindicações digitais.
• Conformidade regulatória: Protocolos operacionais ajustados para cumprir as mudanças nos regulamentos estaduais para os provedores de seguros.

Portfólio de investimentos

No segundo trimestre de 2023, o portfólio de investimentos da Kingstone foi avaliado em aproximadamente US $ 137,3 milhões, consistindo principalmente de títulos de renda fixa (70%) e ações (30%). O portfólio visa obter um retorno equilibrado, minimizando a exposição ao risco.

Integração tecnológica

A empresa investiu significativamente em tecnologia, com cerca de US $ 3 milhões gastos em 2022 para aprimorar seus recursos digitais, incluindo a implementação de um novo sistema de gerenciamento de reivindicações que visa reduzir o tempo de processamento em 20%.

Base de clientes

A Kingstone Companies atende a mais de 35.000 segurados no final de 2022, com foco em fornecer serviços e produtos personalizados adaptados às necessidades exclusivas dos clientes.

Como Kingstone Companies, Inc. (Kins) ganha dinheiro

Subscrição de seguros

Kingstone Companies, Inc. gera principalmente receita através de seu subscrição de seguros atividades. A empresa é especializada no fornecimento de produtos de seguros de propriedade e vítimas, incluindo proprietários de imóveis, incêndio e seguro comercial.

A partir de 2022, Kingstone gerou aproximadamente US $ 77 milhões em prêmios brutos por escrito, com um lucro líquido de aproximadamente US $ 3,1 milhões.

Receita de investimento

A empresa também ganha Receita de investimento de seu portfólio de investimentos, principalmente em títulos de maturidade fixa. Para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022, a receita de investimento foi relatada em aproximadamente US $ 2,6 milhões.

Comissão e taxas

Juntamente com a subscrição e receita de investimento, Kingstone obtém receita de Comissões e taxas relacionado à venda de apólices de seguro. Esta fonte adicional de renda totalizou aproximadamente US $ 1,5 milhão em 2022.

Resseguro

Kingstone também se envolve em resseguro acordos para gerenciar riscos e estabilizar os ganhos. A empresa cede uma parte de seus prêmios a resseguradoras para mitigar a exposição à perda. Essa estratégia permite um modelo de crescimento mais sustentável.

Como resultado desses acordos, os prêmios totais de cedidas de Kingstone estavam por perto US $ 32 milhões em 2022.

Expansão geográfica

A empresa se concentrou na expansão geográfica como uma estratégia -chave para aprimorar seus fluxos de receita. Kingstone opera principalmente em Nova Iorque, com os esforços contínuos para expandir para outros estados, que se projetam aumentar significativamente os prêmios graves por escrito nos próximos anos.

Gerenciamento de reivindicações

Eficiente Gerenciamento de reivindicações é essencial para a lucratividade de Kingstone. A empresa se esforça continuamente para otimizar seus processos de reivindicações, levando a uma melhoria da taxa de perda. A partir de 2022, a taxa de perda relatada foi aproximadamente 67%, indicando reivindicações efetivas.

• Prêmios escritos brutos: US $ 77 milhões
• Lucro líquido: US $ 3,1 milhões
• Receita de investimento: US $ 2,6 milhões
• Prêmios cedidos: US $ 32 milhões
• Taxa de perda: 67%

Posição de mercado e vantagens competitivas

As empresas Kingstone aproveitam seu Posição do mercado de nicho e a experiência de subscrição como vantagens competitivas significativas. O foco da empresa nos mercados carentes permite fornecer produtos personalizados, o que pode produzir margens mais altas.

As fortes relações da empresa com agentes e corretores aprimoram ainda mais o alcance do mercado, contribuindo para o crescimento sustentado em volumes premium.

Ambiente Regulatório

Operando no setor de seguros, adesão a Requisitos regulatórios Imposto pelos departamentos de seguro estadual é vital. A conformidade garante que a empresa mantenha sua licença operacional e promova a confiança com consumidores e parceiros.