Lument Finance Trust, Inc. (LFT): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

Eine kurze Geschichte von Lument Finance Trust, Inc. (LFT)

Bildung und anfängliche öffentliche Angabe

Lument Finance Trust, Inc. (LFT) wurde 2019 als Immobilieninvestitionstrust (REIT) gegründet, der sich auf die Investition in gewerbliche Immobilien konzentrierte, insbesondere in den Bereichen Mehrfamilien- und Gesundheitssektoren. Das Unternehmen machte am 14. November 2019 seinen ersten Börsengang (Börsengang) und bietet 6 Millionen Aktien zu einem Preis von 12 USD pro Aktie und erhöhte den Bruttoerlös von rund 72 Millionen US -Dollar.

Investitionsfokus und Strategien

Die Hauptinvestitionsstrategie des Unternehmens dreht sich um die Erschaffung von Einkommens- und Kapitalzuwachs durch ein diversifiziertes Portfolio, das überwiegend aus hochrangigen Wohnungen, Mehrfamilienhäusern und Gesundheitseinrichtungen besteht. Bis Ende 2022 meldete LFT ein Gesamtinvestitionsportfolio im Wert von ungefähr ungefähr 1,2 Milliarden US -Dollar.

Finanzielle Leistungsmetriken

Lument Finance Trust, Inc. hat seit seiner Gründung erhebliche Finanzindikatoren gezeigt. Im Jahr 2022 meldete LFT einen Gesamtumsatz von 63 Millionen Dollar, mit einem Nettoeinkommen von ungefähr 12 Millionen Dollar. Die Fonds aus Operations (FFO) für den gleichen Zeitraum standen bei 34 Millionen Dollar, übersetzt zu einem FFO je Aktie von $2.08.

Marktpräsenz und Wachstum

Mitte 2023 verwaltete Lument Finance Trust, Inc. ein diversifiziertes Portfolio mit Vermögenswerten in 30 Staaten. Das Unternehmen erweiterte seinen Fußabdruck in den wichtigsten Metropolen und trug zu einer Erhöhung der Auslastungsraten der Vermögenswerte bei 92% im zweiten Quartal von 2023.

Jüngste Entwicklungen und Akquisitionen

Im Jahr 2022 hat LFT mehrere bemerkenswerte Akquisitionen abgeschlossen, einschließlich des Kaufs von a 150 Millionen Dollar Senior Housing Facility in Kalifornien und a 200 Millionen Dollar Mehrfamilienkomplex in Texas. Diese Akquisitionen wurden durch eine Kombination aus bestehenden Bargeldreserven und a finanziert 100 Millionen Dollar Kreditfazilität Ende 2021 gesichert.

Dividenden und Aktionärsrenditen

Lument Finance Trust hat sich durch Dividenden für den Rückkehr an seine Aktionäre verpflichtet. Im Jahr 2022 erklärte das Unternehmen insgesamt Dividenden von $1.50 pro Aktie, was eine Verteilungsrendite von ungefähr darstellt 7.5% basierend auf dem durchschnittlichen Aktienkurs im Laufe des Jahres.

Ausblick und zukünftige Strategien

Mit Blick auf die Zukunft soll der Lumente Finance Trust sein Portfolio durch selektive Akquisitionen und strategische Partnerschaften innerhalb des Immobiliensektors verbessern. Das Management des Unternehmens hat ein Ziel festgelegt, um seinen Gesamtportfoliowert auf zu erhöhen 2 Milliarden Dollar bis 2025.

A Who gehört Lument Finance Trust, Inc. (LFT)

Aktienbesitz

Nach den neuesten verfügbaren Daten vom Oktober 2023 verfügt Lument Finance Trust, Inc. (LFT) über eine Vielzahl von institutionellen und Einzelhandelsinvestoren. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre zusammen:

Marktkapitalisierung

Ab Oktober 2023 beträgt die Marktkapitalisierung von Lument Finance Trust, Inc. ungefähr 96 Millionen Dollar. Der Aktienkurs hat Schwankungen mit einem 52-Wochen-Bereich von verzeichnet $5.00 - $8.50.

Jüngste Leistungsmetriken

Das Unternehmen meldete die folgenden finanziellen Leistungskennzahlen in seinem jüngsten vierteljährlichen Bericht:

Eigentümeränderungen

Jüngste Eigentumsänderungen sind im Jahr 2023 stattgefunden:

• Im Juli 2023 erhöhte die Vanguard -Gruppe ihren Anteil um 5%.
• BlackRock erwarb auch weitere 50.000 Aktien.
• Insider Daniel A. Hesse veräußerte im August 2023 50.000 Aktien.

Analystenbewertungen

Nach den neuesten Analystenbewertungen hat der Lument Finance Trust die folgenden Projektionen erhalten:

Institutionelle Bestände im Laufe der Zeit

Die folgende Tabelle zeigt die Änderung der institutionellen Bestände in den letzten zwei Jahren:

Lument Finance Trust, Inc. (LFT) Leitbildserklärung

Overview von Lument Finance Trust, Inc.

Lument Finance Trust, Inc. (LFT), das 2017 gegründet wurde, ist hauptsächlich im Finanzsektor tätig und konzentriert sich auf Mehrfamilien- und Gewerbeimmobilienfinanzierung. Das Unternehmen ist bestrebt, seinen Kunden kreative Finanzierungslösungen bereitzustellen und gleichzeitig eine langfristige Wertschöpfung zu erstellen.

Leitbild

Die Mission von LFT ist es, innovative Finanzierungslösungen zu liefern und gleichzeitig ein Engagement für hohe ethische Standards zu erhalten, respektvolle Beziehungen zu fördern und einen erheblichen Wert für seine Anleger zu schaffen. Das Unternehmen zielt darauf ab, über eine diversifizierte Anlagestrategie überlegene risikobereinigte Renditen zu erzielen.

Kernwerte

• Integrität: LFT betont Transparenz und Rechenschaftspflicht in allen Geschäften.
• Innovation: Das Unternehmen versucht, einzigartige Finanzierungslösungen zu entwickeln, die sich mit den sich entwickelnden Bedürfnissen seiner Kunden befassen.
• Zusammenarbeit: LFT bewertet Teamwork und Zusammenarbeit sowohl intern als auch mit seinen externen Partnern.
• Exzellenz: Ein Engagement für hohe Leistung und kontinuierliche Verbesserung ist ein wesentlicher Schwerpunkt.

Finanzielle Leistung

Zum 31. Dezember 2022 meldete der Lument Finance Trust insgesamt ein Vermögen von ungefähr 845 Millionen US -Dollar, mit einem totalen Eigenkapital von rund um 172 Millionen Dollar. Das Unternehmen erzielte Einnahmen von ungefähr 42 Millionen Dollar im Jahr 2022, was zu einem Nettoergebnis von ungefähr führt 8 Millionen Dollar.

Anlagestrategie

LFT konzentriert sich auf die Investition in Mehrfamilien- und Geschäftsobjekte. Ab Mitte 2023 enthielt das Anlageportfolio:

Jüngste Entwicklungen

Im Jahr 2023 kündigte LFT eine strategische Partnerschaft mit mehreren Finanzinstituten an, um ihre Kapitalerhebungsfähigkeiten zu verbessern, um seine Kreditkapazität um eine geschätzte Verleihung zu steigern 150 Millionen Dollar. Das Unternehmen führte auch neue Finanzierungsprodukte ein, die auf unterversorgte Märkte zugeschnitten sind, was zu einer prognostizierten Steigerung der Kreditentrüstung von Krediten beiträgt 20% Jahr-über-Jahr.

Ausblick und zukünftige Ziele

Lument Finance Trust zielt darauf ab, sein Anlageportfolio weiter zu diversifizieren und gleichzeitig die operativen Effizienz zu verbessern, um die Rendite zu maximieren. Das Unternehmen zielt mindestens eine Eigenkapitalrendite (ROE) ab 10% In den nächsten fünf Jahren nutzte er seine Beziehungen und seine Fachkenntnisse im Immobilienfinanzierungssektor.

Wie Lument Finance Trust, Inc. (LFT) funktioniert

Unternehmen Overview

Lument Finance Trust, Inc. ist ein Immobilieninvestitionstrust (REIT), der sich auf die Investition in ein diversifiziertes Portfolio von gewerblichen Immobilienkrediten und anderen Immobilieninvestitionen konzentriert. Das Unternehmen zielt darauf ab, für seine Aktionäre attraktive risikobereinigte Renditen zu erzielen.

Anlagestrategie

Lument investiert in erster Linie in Folgendes:

• Hypothekendarlehen, die durch gewerbliche Immobilien gesichert sind
• Nur hochrangige Kredite gesicherte Kredite
• Mehrfamilieneigenschaften
• Gesundheitseigenschaften
• Büro- und Einzelhandelsimmobilien

Finanzielle Leistung

Zum dritten Quartal von 2023 meldete Lument Finance Trust, Inc. die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:

Portfolio -Komposition

Zum jüngsten Berichtszeitraum umfasste das Anlageportfolio von LMUL:

Marktpräsenz

Lument ist in verschiedenen geografischen Regionen in den Vereinigten Staaten tätig. Die Investitionen sind diversifiziert, um das Risiko zu mindern:

Jüngste Entwicklungen

Im zweiten Quartal 2023 kündigte Lument Finance Trust mehrere strategische Initiativen an:

• Erweiterung der Kreditkapazitäten in gezielten Märkten
• Partnerschaft mit institutionellen Anlegern, um in großen Transaktionen gemeinsam zu investieren
• Implementierung der Technologie zur Verbesserung der betrieblichen Effizienz

Risikomanagement

Der Risikomanagement -Ansatz des Luments umfasst:

• Strenge Underwriting -Standards
• Verschiedene Finanzierungsquellen
• Regelmäßige Portfoliobewertungen
• Absicherung gegen Zinsschwankungen

Schlussfolgerung von Finanzdaten

Die Daten zeigen eine Momentaufnahme der finanziellen Gesundheit und Betriebsstrategie von Lumente Finance Trust im zweiten Quartal 2023, was eine stabile Anlagestrategie und ein umsichtiges Risikomanagement widerspiegelt.

Wie Lument Finance Trust, Inc. (LFT) Geld verdient

Investition in Immobilienschulden

Lument Finance Trust, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch seine Investitionen in gewerbliche Immobilienverschuldung. Im dritten Quartal von 2023 meldete LFT insgesamt ungefähr 1,3 Milliarden US -Dollar in Immobilienschuldeninvestitionen.

Ursprungskredite

Das Unternehmen entsteht Kredite, die hauptsächlich durch Mehrfamilienobjekte gesichert sind. Das durchschnittliche Verhältnis von Darlehen zu Wert (LTV) dieser Kredite ist 75%mit einem Zinsbereich zwischen 3.5% Und 5.5%.

Wiederkehrende Einnahmen aus Zinsen

Das wiederkehrende Einkommen ist ein erheblicher Teil des Umsatzmodells von LFT, das von Zinsrenditen für das ausstehende Kreditportfolio stammt. Im Jahr 2022 meldete das Unternehmen ein Zinseinkommen von ungefähr 54 Millionen Dollar.

Gebühreneinkommen

Über verschiedene Dienstleistungen hinaus verdient LFT das Gebühreneinkommen, darunter:

• Darlehensförderungsgebühren
• Wartungsgebühren
• Vorauszahlungsgebühren

Im Jahr 2022 wurde das Gesamtgebührenertrag bei verzeichnet 8 Millionen Dollar.

Aktieninvestitionen

Lumente Finanzen nimmt auch an Aktieninvestitionen in verwandte Immobilienprojekte teil. Ab dem zweiten Quartal 2023 hielten sie Eigenkapitalinvestitionen im Wert von ungefähr 200 Millionen Dollar.

Markttrends

Der kommerzielle Immobilienmarkt hat Resilienz mit einer projizierten Wachstumsrate von gezeigt 5.1% Jährlich von 2023 bis 2030. Dieses Wachstum beeinflusst die LFT -Kredit- und Anlagestrategien von LFT.

Risikomanagementstrategien

Um Risiken zu mildern, verwendet LFT einen robusten Risikomanagement -Rahmen, der enthält:

• Vielfältiges Darlehensportfolio
• Strenge Kreditanalyse
• Aktive Überwachung der Darlehensleistung

Dieser Ansatz hat zu einer gemeldeten Ausfallrate von weniger als geführt 1.5% über ihr Portfolio.

Dividendenzahlungen

Lument Finance Trust, Inc. zielt darauf ab, seinen Aktionären konsistente Dividendenzahlungen zu liefern. Die jährliche Dividendenrendite ab 2023 liegt bei 8.5%mit einer Dividendenauszahlung von ungefähr $0.80 pro Aktie.

Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung

Insgesamt ist das Geschäftsmodell von Lument Finance Trust in verschiedenen Einnahmequellen diversifiziert und ermöglicht es dem Unternehmen, die Marktchancen zu nutzen und gleichzeitig die Risiken effektiv zu verwalten. Die Finanzergebnisse ab dem zweiten Quartal 2023 zeigen eine solide Leistung, die von strategischen Investitionen und robusten operativen Praktiken gesteuert wird.