Lument Finance Trust, Inc. (LFT): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do Lument Finance Trust, Inc. (LFT)

Formação e oferta pública inicial

A Lument Finance Trust, Inc. (LFT) foi formada em 2019 como uma Trust (REIT) focada em investir em imóveis comerciais, especificamente nos setores multifamiliar e de saúde. A empresa fez sua oferta pública inicial (IPO) em 14 de novembro de 2019, oferecendo 6 milhões de ações a um preço de US $ 12 por ação, arrecadando aproximadamente US $ 72 milhões em receitas brutas.

Foco de investimento e estratégias

A estratégia de investimento principal da Companhia gira em torno de gerar receita de renda e capital por meio de um portfólio diversificado composto predominantemente de moradias sênior, propriedades multifamiliares e instalações de saúde. No final de 2022, a LFT relatou um portfólio de investimentos total avaliado em aproximadamente US $ 1,2 bilhão.

Métricas de desempenho financeiro

A Lument Finance Trust, Inc. mostrou indicadores financeiros significativos desde a sua criação. Em 2022, a LFT relatou receita total de US $ 63 milhões, com um lucro líquido de aproximadamente US $ 12 milhões. Os fundos das operações (FFO) para o mesmo período ficaram em US $ 34 milhões, traduzindo para um FFO por ação de $2.08.

Presença e crescimento de mercado

Em meados de 2023, a Lument Finance Trust, Inc. administrou um portfólio diversificado com ativos situados em 30 estados. A empresa expandiu sua presença nas principais áreas metropolitanas, contribuindo para um aumento nas taxas de ocupação de ativos, que foram relatadas em 92% no segundo trimestre de 2023.

Desenvolvimentos e aquisições recentes

Em 2022, a LFT completou várias aquisições notáveis, incluindo a compra de um US $ 150 milhões instalações habitacionais sênior na Califórnia e um US $ 200 milhões Complexo multifamiliar no Texas. Essas aquisições foram financiadas através de uma combinação de reservas de caixa existentes e um US $ 100 milhões Linha de crédito garantida no final de 2021.

Dividendos e devoluções de acionistas

A Lentent Finance Trust está comprometida em retornar o valor aos seus acionistas por meio de dividendos. Em 2022, a empresa declarou dividendos totais de $1.50 por ação, representando um rendimento de distribuição de aproximadamente 7.5% com base no preço médio das ações durante o ano.

Outlook e estratégias futuras

Olhando para o futuro, a Finance Trust pretende aprimorar seu portfólio por meio de aquisições seletivas e parcerias estratégicas no setor imobiliário. A administração da empresa estabeleceu uma meta para aumentar seu valor total de portfólio para US $ 2 bilhões até 2025.

Um dono da Lument Finance Trust, Inc. (LFT)

Propriedade de ações

A partir dos dados mais recentes disponíveis de outubro de 2023, a Lument Finance Trust, Inc. (LFT) possui uma gama diversificada de investidores institucionais e de varejo. A tabela a seguir resume os principais acionistas:

Capitalização de mercado

Em outubro de 2023, a capitalização de mercado da Lument Finance Trust, Inc. é aproximadamente US $ 96 milhões. O preço das ações viu flutuações, com uma faixa de 52 semanas de $5.00 - $8.50.

Métricas de desempenho recentes

A empresa relatou as seguintes métricas de desempenho financeiro em seu último relatório trimestral:

Mudanças de propriedade

Mudanças recentes na propriedade ocorreram em 2023:

• Em julho de 2023, o grupo Vanguard aumentou sua participação em 5%.
• A BlackRock também adquiriu mais 50.000 ações.
• Daniel A. Hesse alienou 50.000 ações em agosto de 2023.

Classificações de analistas

De acordo com as últimas classificações de analistas, o Finance Trust recebeu as seguintes projeções:

Holdings institucionais ao longo do tempo

A tabela a seguir ilustra a mudança nas participações institucionais nos últimos dois anos:

Lument Finance Trust, Inc. (LFT) Declaração de missão

Overview de Lument Finance Trust, Inc.

A Lument Finance Trust, Inc. (LFT), criada em 2017, opera principalmente no setor financeiro, com foco em finanças imobiliárias multifamiliares e comerciais. A empresa dedica-se a fornecer soluções de financiamento criativo para seus clientes enquanto buscam a criação de valor a longo prazo.

Declaração de missão

A missão da LFT é fornecer soluções inovadoras de financiamento, mantendo um compromisso com altos padrões éticos, promovendo relacionamentos respeitosos e criando um valor significativo para seus investidores. A empresa pretende obter retornos superiores ajustados ao risco por meio de uma estratégia de investimento diversificada.

Valores centrais

• Integridade: A LFT enfatiza a transparência e a responsabilidade em todas as suas negociações.
• Inovação: A empresa procura desenvolver soluções de financiamento exclusivas que atendam às necessidades em evolução de seus clientes.
• Colaboração: A LFT valoriza o trabalho em equipe e a colaboração internamente e com seus parceiros externos.
• Excelência: Um compromisso com o alto desempenho e a melhoria contínua é um foco essencial.

Desempenho financeiro

Em 31 de dezembro de 2022, a Finance Trust relatou ativos totais de aproximadamente US $ 845 milhões, com um patrimônio total de cerca de US $ 172 milhões. A empresa gerou receita de cerca de US $ 42 milhões em 2022, resultando em um lucro líquido de aproximadamente US $ 8 milhões.

Estratégia de investimento

A LFT se concentra em investir em propriedades multifamiliares e comerciais. Em meados de 2023, o portfólio de investimentos incluiu:

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a LFT anunciou uma parceria estratégica com várias instituições financeiras para aprimorar suas capacidades de captação de capital, com o objetivo de aumentar sua capacidade de empréstimo em uma estimativa US $ 150 milhões. A empresa também introduziu novos produtos de financiamento adaptados para mercados carentes, contribuindo para um aumento projetado nas origens de empréstimos por 20% ano a ano.

Perspectivas e objetivos futuros

A Lument Finance Trust pretende diversificar ainda mais seu portfólio de investimentos e, ao mesmo tempo, aprimorar a eficiência operacional para maximizar os retornos. A empresa tem como alvo um retorno sobre o patrimônio (ROE) de pelo menos 10% Nos cinco anos seguintes, alavancando seus relacionamentos e experiência no setor de financiamento imobiliário.

Como funciona o Lument Finance Trust, Inc. (LFT)

Empresa Overview

A Lument Finance Trust, Inc. é um Trust (REIT) de investimento imobiliário que se concentra em investir e gerenciar um portfólio diversificado de empréstimos imobiliários comerciais e outros investimentos relacionados a imóveis. A empresa pretende gerar retornos atraentes ajustados ao risco para seus acionistas.

Estratégia de investimento

Lument investe principalmente no seguinte:

• Empréstimos hipotecários garantidos por propriedades comerciais
• Apenas empréstimos garantidos seniores
• Propriedades multifamiliares
• Propriedades de saúde
• Propriedades de escritório e varejo

Desempenho financeiro

No terceiro trimestre de 2023, a Lument Finance Trust, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras principais:

Composição do portfólio

A partir do último período de relatório, o portfólio de investimentos da Lument é compreendido:

Presença de mercado

Lument opera em várias regiões geográficas nos Estados Unidos. Seus investimentos são diversificados para mitigar o risco:

Desenvolvimentos recentes

No terceiro trimestre de 2023, o Lument Finance Trust anunciou várias iniciativas estratégicas:

• Expansão das capacidades de empréstimo em mercados direcionados
• Parceria com investidores institucionais para co-investir em grandes transações
• Implementação da tecnologia para melhorar a eficiência operacional

Gerenciamento de riscos

A abordagem de gerenciamento de riscos de Lument inclui:

• Padrões de subscrição rigorosos
• Diversas fontes de financiamento
• Avaliações regulares do portfólio
• Hedging contra flutuações das taxas de juros

Conclusão de dados financeiros

Os dados apresentam um instantâneo da estratégia operacional e de saúde financeira e operacional da Finance Finance Trust a partir do terceiro trimestre de 2023, refletindo uma estratégia de investimento estável e um gerenciamento prudente de riscos.

Como Lument Finance Trust, Inc. (LFT) ganha dinheiro

Investimento em dívida imobiliária

A Lument Finance Trust, Inc. gera principalmente receita por meio de seus investimentos em dívidas imobiliárias comerciais. No terceiro trimestre de 2023, a LFT relatou um total de aproximadamente US $ 1,3 bilhão em investimentos em dívidas imobiliárias.

Empréstimos originários

A empresa origina empréstimos garantidos principalmente por propriedades multifamiliares. A relação média de empréstimo / valor (LTV) desses empréstimos é 75%, com um intervalo de taxa de juros entre 3.5% e 5.5%.

Renda recorrente dos juros

A renda recorrente é uma parcela significativa do modelo de receita da LFT, proveniente de rendimentos de juros na carteira de empréstimos pendentes. Em 2022, a empresa relatou uma receita de juros de aproximadamente US $ 54 milhões.

Receita de taxa

Além da receita de juros, a LFT ganha receita de taxas por meio de vários serviços, incluindo:

• Taxas de originação de empréstimos
• Taxas de serviço
• Taxas de penalidade de pré -pagamento

Em 2022, a receita total da taxa foi registrada em US $ 8 milhões.

Investimentos em ações

A Lument Finance também participa de investimentos em ações em projetos imobiliários relacionados. A partir do terceiro trimestre de 2023, eles mantiveram investimentos em ações avaliados em aproximadamente US $ 200 milhões.

Tendências de mercado

O mercado imobiliário comercial mostrou resiliência, com uma taxa de crescimento projetada de 5.1% Anualmente de 2023 a 2030. Esse crescimento influencia as estratégias de originação e investimento da LFT.

Estratégias de gerenciamento de riscos

Para mitigar os riscos, a LFT emprega uma estrutura robusta de gerenciamento de riscos que inclui:

• Portfólio de empréstimos diversificados
• Análise de crédito rigorosa
• Monitoramento ativo do desempenho do empréstimo

Essa abordagem resultou em uma taxa padrão relatada menor que 1.5% em todo o portfólio.

Pagamentos de dividendos

A Lument Finance Trust, Inc. visa fornecer pagamentos de dividendos consistentes aos seus acionistas. O rendimento anual de dividendos a partir de 2023 fica em 8.5%, com um pagamento de dividendos de aproximadamente $0.80 por ação.

Conclusão sobre desempenho financeiro

No geral, o modelo de negócios da Finance Trust é diversificado em vários fluxos de receita, permitindo que a empresa capitalize as oportunidades de mercado, gerenciando riscos de maneira eficaz. Os resultados financeiros do terceiro trimestre de 2023 demonstram um sólido desempenho impulsionado por investimentos estratégicos e práticas operacionais robustas.