OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Optimumbank Holdings, Inc.
Overview
OptimumBank Holdings, Inc., eine Ein-Bank-Holdinggesellschaft, betreibt in erster Linie Optimumbank, eine Community Bank in Florida. Zum 30. September 2024 verfügt die Bank über drei Filialen in Broward und Dade Counties, Florida. Die Bank bietet verschiedene Community -Banking -Dienstleistungen an, einschließlich Darlehen und Einzahlungskonten, und vermarktet ihre Dienstleistungen auf nationaler Ebene.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Optimumbank die Gesamtvermögen von 927,254 Millionen US -Dollar, ein signifikanter Anstieg von 638,816 Millionen US -Dollar Zum 30. September 2023. Dieses Wachstum wurde auf einen Anstieg der Kredite und Einlagen neuer Kunden zurückgeführt.
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 927,254 Millionen US -Dollar | 638,816 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 778,058 Millionen US -Dollar | 680,071 Millionen US -Dollar |
| Einlagen | 807.000 Millionen US -Dollar | 640.000 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital | 93.000 Millionen US -Dollar | 70.000 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio von OptimumBank ist in mehreren Segmenten diversifiziert, darunter Wohn-, Mehrfamilien-, Gewerbeimmobilien-, Land- und Baukredite sowie Verbraucherkredite. Zum 30. September 2024 sind die Ausgleiche in jeder Kategorie:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Wohnimmobilien | $75,877 |
| Multi-Familien-Immobilien | $62,280 |
| Gewerbeimmobilien | $479,038 |
| Land und Bau | $72,729 |
| Werbekredite | $39,957 |
| Verbraucherkredite | $48,177 |
Kreditverluste und Kreditverluste
Für die drei Monate am 30. September 2024 erkannte Optimumbank ein Kreditverlusteinkommen von an $52,000 im Zusammenhang mit nicht finanzierten Kreditverpflichtungen. Die Zulage für Kreditverluste zum 30. September 2024 war 8,337 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 7,683 Millionen US -Dollar ein Jahr zuvor.
Nettoeinkommen
Im dritten Quartal 2024 meldete die Bank das Nettogewinn von 3,302 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 1,269 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Das Nettogewinn je Aktie (EPS) für das dritte Quartal von 2024 war $0.34 grundlegender Basis und $0.32 auf verdünnte Basis.
| Quartal | Nettoeinnahmen (in Tausenden) | EPS (Basic) | EPS (verwässert) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $3,302 | $0.34 | $0.32 |
| Q3 2023 | $1,269 | $0.18 | $0.18 |
Kapital- und Regulierungseinhaltung
Ab dem 30. September 2024 ist Optimumbank nach regulatorischen Richtlinien mit einem Eigenkapital-zu-Gesamtvermögen von gut kapitalisiert 9.8%, hoch von 8.8% am Ende des Vorjahres.
Jüngste Entwicklungen
Im Juli 2024 eröffnete Optimumbank seine dritte Zweigstelle in North Miami Beach und erweiterte seinen Fußabdruck in der Region weiter.
Abschluss
OptimumBank Holdings, Inc. hat ein starkes Wachstum von Vermögenswerten und Gewinnen gezeigt, das durch ein diversifiziertes Darlehensportfolio und ein effektives Management von Kreditverlusten unterstützt wird. Die Bank passt weiterhin an die Marktbedingungen an und erweitert ihre Dienstleistungen, um die Kundenbedürfnisse zu decken.
A Who besitzt Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 befindet sich Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) hauptsächlich im Besitz einer Kombination von institutionellen Anlegern, einzelnen Aktionären und Insider -Eigentum. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsanteile:
| Aktionärsart | Eigentümer | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 12.5% |
| Institutioneller Investor | Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 11.0% |
| Insider | Timothy Terry (CEO) | 600,000 | 6.0% |
| Insider | Joel Klein (CFO) | 300,000 | 3.0% |
| Einzelner Investor | Verschieden | 7,500,000 | 75.0% |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 hat der Aktienkurs von OPHC eine signifikante Bewegung gezeigt. Die folgenden finanziellen Metriken unterstreichen die jüngste Leistung:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktienkurs (zum 30. September 2024) | $0.34 |
| Marktkapitalisierung | 3,4 Millionen US -Dollar |
| 52 Wochen hoch | $0.40 |
| 52 Wochen niedrig | $0.20 |
| Preis-zu-Leistungs-Verhältnis (P/E) | 16.5 |
Finanziell Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Optimumbank die folgenden Finanzergebnisse:
| Finanzmetrik | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $927,254 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $852,497 |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $92,695 |
| Nettoeinkommen | $9,173 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.3% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 14.9% |
Jüngste Entwicklungen
Optimumbank eröffnete am 8. Juli 2024 eine neue Zweigstelle in North Miami Beach, die voraussichtlich die Marktpräsenz und den Kundenstamm erhöhen wird. Die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien zum 30. September 2024 beträgt 10.006.960 Aktien.
| Kategorie | Wert |
|---|---|
| Anzahl der Zweige | 3 |
| Neuer Zweigstandort | North Miami Beach |
| Gesamtablagerungen (zum 30. September 2024) | 807 Millionen Dollar |
Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) Leitbild
Unternehmen Overview
Optimumbank Holdings, Inc. fungiert als Ein-Bank-Holdinggesellschaft und besitzt 100% von Optimumbank, einer Florida-Chartered Community Bank. Die Bank bietet Einzel- und Unternehmenskunden eine Reihe von Community -Banking -Dienstleistungen über ihre Bankenbüros in Broward und Dade Counties, Florida, an.
Leitbild
Ab 2024 zielt Optimumbank Holdings, Inc. darauf ab, außergewöhnliche Bankdienste zu erbringen, die sich auf das Engagement der Gemeinschaft, die Kundenzufriedenheit und das nachhaltige Wachstum konzentrieren. Die Mission betont den Aufbau langfristiger Beziehungen zu Kunden, während die finanzielle Stabilität und die Einhaltung der regulatorischen Standards sichergestellt werden.
Finanzielle Leistung Overview
Für die drei Monate am 30. September 2024 verzeichnete Optimumbank ein signifikantes Wachstum in mehreren finanziellen Metriken:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 3,3 Millionen US -Dollar | 1,3 Millionen US -Dollar | 160% |
| Nettogewinn je Aktie (Basic) | $0.34 | $0.18 | 89% |
| Gesamtzinserträge | 15,3 Millionen US -Dollar | 8,9 Millionen US -Dollar | 72% |
| Gesamtzinsaufwand | 6,4 Millionen US -Dollar | 3,0 Millionen US -Dollar | 113% |
| Nettozinserträge | 8,96 Millionen US -Dollar | 5,91 Millionen US -Dollar | 52% |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 lautet die Aufschlüsselung des Kreditportfolios wie folgt:
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen (%) |
|---|---|---|
| Wohnimmobilien | 75,877 | 9.73% |
| Multi-Familien-Immobilien | 62,280 | 7.99% |
| Gewerbeimmobilien | 479,038 | 61.54% |
| Land und Bau | 72,729 | 9.34% |
| Kommerziell | 39,957 | 5.13% |
| Verbraucher | 48,177 | 6.18% |
| Gesamtdarlehen | 778,058 | 100% |
Kapital- und Liquiditätsquoten
Die Kapital- und Liquiditätsposition von OptimumBank zum 30. September 2024 ist nachstehend zusammengefasst:
| Metrisch | Menge (%) |
|---|---|
| Stufe 1 Kapital zu Gesamtvermögen | 10.38% |
| Eigenkapital zu Gesamtvermögen | 9.8% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.3% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 14.9% |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Die Nichtinteresse von OptimumBank für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, sind wie folgt:
| Kategorie | Betrag ($ Tausende) |
|---|---|
| Gesamteinkommenseinkommen | 3,555 |
| Insgesamt nicht interessante Ausgaben | 15,078 |
Die Erhöhung des Nichtinteresseeinkommens wird hauptsächlich auf höhere Servicegebühren und Gebühren zurückzuführen, die 2,82 Mio. USD betrugen, verglichen mit 2,36 Mio. USD im Vorjahr.
Ausblick
Optimumbank Holdings, Inc. ist weiterhin für seine Mission verpflichtet, die Kundenbeziehungen zu verbessern und eine robuste finanzielle Leistung zu gewährleisten und gleichzeitig die regulatorischen Standards in der Bankenbranche einzuhalten. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf das Wachstum seines Kreditportfolios und die Verbesserung der allgemeinen Rentabilitätskennzahlen.
Wie Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) funktioniert
Unternehmen Overview
OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) ist als Handelsbank, die sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für Einzelpersonen und Unternehmen konzentriert. Das Unternehmen nimmt hauptsächlich die Annahme von Einlagen und die Bereitstellung von Darlehen, einschließlich Wohn-, Gewerbe- und Verbraucherkrediten ein.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 verzeichnete Optimumbank im Vergleich zum Vorjahr ein signifikantes Wachstum seiner finanziellen Metriken. Unten finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten Finanzzahlen:
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | $3,302,000 | $1,269,000 | $2,033,000 | 160% |
| Nettogewinn je Aktie (Basic) | $0.34 | $0.18 | $0.16 | 89% |
| Gesamtzinserträge | $15,334,000 | $8,902,000 | $6,432,000 | 72% |
| Gesamtzinsaufwand | $6,372,000 | $2,988,000 | $3,384,000 | 113% |
| Nettozinserträge | $8,962,000 | $5,914,000 | $3,048,000 | 52% |
| Nettozinseinkommen nach Kreditverlustaufwand | $8,605,000 | $4,468,000 | $4,137,000 | 93% |
| Gesamteinkommenseinkommen | $1,115,000 | $911,000 | $204,000 | 22% |
| Insgesamt nicht interessante Ausgaben | $5,285,000 | $3,651,000 | $1,634,000 | 45% |
Kreditportfolio
Das Darlehensportfolio von OptimumBank hat sich vom 30. September 2024 um 778.058.000 USD erweitert, verglichen mit 680.071.000 USD im Vorjahr. Die Aufschlüsselung von Darlehen nach Kategorie ist wie folgt:
| Kredittyp | Betrag ($) |
|---|---|
| Wohnimmobilien | 75,877,000 |
| Multi-Familien-Immobilien | 62,280,000 |
| Gewerbeimmobilien | 479,038,000 |
| Land und Bau | 72,729,000 |
| Werbekredite | 39,957,000 |
| Verbraucherkredite | 48,177,000 |
Kreditmanagement
Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen eine Zulage für Kreditverluste in Höhe von insgesamt 8.337.000 USD, was 1,07% der ausstehenden Darlehen entspricht. Dies markiert einen leichten Rückgang von 7.683.000 USD (1,13%) zum 31. Dezember 2023. Der erwartete Kreditverlustaufwand für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 1.610.000 USD, was gegenüber 2.970.000 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 zurückzuführen ist.
Kapital und Liquidität
Optimumbank hat eine starke Kapitalposition beibehalten, wobei der Eigenkapital von Gesamtkapitäen vom 30. September 2024 auf 92.695.000 USD entspricht, verglichen mit 70.007.000 USD im Vorjahr. Das Verhältnis von Eigenkapital zu Gesamtvermögen lag bei 9,8%, gegenüber 8,8% Ende 2023.
Betriebseffizienz
Die betriebliche Effizienz des Unternehmens spiegelt sich in den nicht interessanten Kosten für die durchschnittliche Vermögensquote wider, die in den neun Monaten am 30. September 2024 2,2% betrug. Dies ist eine leichte Verbesserung gegenüber 2,3% im Vorjahr.
Marktposition
Optimumbank ist in einem wettbewerbsfähigen Bankumfeld tätig, wobei das wachsende Darlehensportfolio eingesetzt und die Zinserträge erhöht werden, um den Aktionärswert zu steigern. Der Fokus der Bank auf die Erweiterung ihrer Dienstleistungen und die Verbesserung der operativen Effizienzpositionen für das zukünftige Wachstum.
Jüngste Entwicklungen
In den jüngsten Quartalen hat Optimumbank einen Anstieg der Dienstgebühren und -gebühren erzielt, was zu seinem nicht interessanten Einkommenswachstum beigetragen hat. Die Bank passt weiterhin an die Marktbedingungen an, einschließlich der Verwaltung des Zinsdrucks und der Aufrechterhaltung einer robusten Kreditverlustzulage.
Wie Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC) Geld verdient
Einnahmen aus Zinserträgen
OptimumBank Holdings generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen aus Zinserträgen, vor allem durch sein Kreditportfolio. Für die neun Monate am 30. September 2024 erzielten die Gesamtzinserträge 44 Millionen Dollar, was eine Zunahme von ist 79% im Vergleich zu 24,6 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Zinserträge für das dritte Quartal 2024 waren 15,3 Millionen US -Dollar, hoch von 8,9 Millionen US -Dollar im dritten Quartal von 2023, darunter a 72% steigen. Der Zusammenbruch von Zinserträgen ist wie folgt:
| Quelle | Q3 2024 ($ Tausende) | Q3 2023 ($ Tausende) |
|---|---|---|
| Kredite | $13,588 | $7,996 |
| Schuldtitel | $163 | $167 |
| Andere | $1,583 | $739 |
| Gesamtzinserträge | $15,334 | $8,902 |
Nettozinserträge
Nettozinserträge, was die Differenz zwischen Zinserträgen und Zinsaufwendungen ist, war 25,5 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 a 54% steigen aus 16,6 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Für das dritte Quartal war der Nettozinserträge 9 Millionen Dollar, im Vergleich zu 5,9 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023.
Zinsaufwand
Die Zinsaufwendungen von OptimumBank haben ebenfalls zugenommen, vor allem aufgrund steigender Einlagenzinsen und Änderungen der Zusammensetzung von Einlagen. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war der Gesamtzinsaufwand 18,5 Millionen US -Dollar, hoch 131% aus 8 Millionen Dollar im Jahr 2023. Der Zinsaufwand für das dritte Quartal war 6,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 3 Millionen Dollar im Vorjahr.
Nichtinteresseneinkommen
Nichtinteresseneinkommen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 3,6 Millionen US -Dollar, hoch von 2,4 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 wird die Erhöhung des Nichtinteresseeinkommens auf höhere Servicegebühren und Gebühren zurückgeführt, insbesondere auf Kabelübertragungen und ACH -Transaktionen. Die Aufschlüsselung für das Nichtinteresse ist wie folgt:
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Q3 2024 ($ Tausende) | Q3 2023 ($ Tausende) |
|---|---|---|
| Servicegebühren und Gebühren | $990 | $881 |
| Andere | $125 | $30 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $1,115 | $911 |
Betriebskosten
Die Betriebskosten stiegen erheblich, insgesamt 15,1 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 11 Millionen Dollar im Jahr 2023 markieren a 37% steigen. Die Haupttreiber dieser Erhöhung waren Arbeitnehmerentschädigungs-, Leistungen und Datenverarbeitungskosten. Die Aufschlüsselung der Ausgaben ohne Interesse ist wie folgt:
| Kostentyp | Q3 2024 ($ Tausende) | Q3 2023 ($ Tausende) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $3,078 | $2,141 |
| Professionelle Gebühren | $266 | $161 |
| Belegung und Ausrüstung | $234 | $204 |
| Datenverarbeitung | $574 | $455 |
| Regulatorische Bewertung | $241 | $89 |
| Insgesamt nicht interessante Ausgaben | $5,285 | $3,651 |
Nettoeinkommen
Optimumbank meldete Nettoeinnahmen von 9,2 Millionen US -Dollar oder 1,02 USD pro Aktie für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 3,7 Millionen US -Dollar oder 0,52 USD pro Aktie im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Nettogewinn für das dritte Quartal 2024 war 3,3 Millionen US -Dollar oder 0,34 USD pro Aktie, hoch von 1,3 Millionen US -Dollar oder 0,18 USD pro Aktie im Jahr 2023.
Kreditportfolio
Die insgesamt ausstehenden Kredite zum 30. September 2024 betrugen auf 778 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 680 Millionen Dollar Ende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | 2024 ($ Tausende) | 2023 ($ Tausende) |
|---|---|---|
| Wohnimmobilien | $75,877 | $71,400 |
| Multi-Familien-Immobilien | $62,280 | $67,498 |
| Gewerbeimmobilien | $479,038 | $422,680 |
| Land und Bau | $72,729 | $32,600 |
| Kommerziell | $39,957 | $41,870 |
| Verbraucher | $48,177 | $44,023 |
| Gesamtdarlehen | $778,058 | $680,071 |
Kreditverluste
Die erwarteten Kreditverlustausgaben nahmen auf 1,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von unten von 2,97 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.