OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Bundle
Un bref historique d'Optimbank Holdings, Inc.
Overview
Optimbank Holdings, Inc., une société de portefeuille à un banc, exploite principalement Optimbank, une banque communautaire floride-carré. Au 30 septembre 2024, la banque dispose de trois succursales dans les comtés de Broward et Dade, en Floride. La banque fournit divers services bancaires communautaires, y compris les prêts et les comptes de dépôt, et commercialise ses services à l'échelle nationale.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Optimbank a signalé des actifs totaux de 927,254 millions de dollars, une augmentation significative de 638,816 millions de dollars Au 30 septembre 2023. Cette croissance a été attribuée à une augmentation des prêts et des dépôts de nouveaux clients.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 927,254 millions de dollars | 638,816 millions de dollars |
| Prêts totaux | 778,058 millions de dollars | 680,071 millions de dollars |
| Dépôts | 807 000 millions de dollars | 640 000 millions de dollars |
| Capitaux propres | 93 000 millions de dollars | 70 000 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts d'Optimumbank est diversifié dans plusieurs segments, notamment des biens immobiliers résidentiels, multifamiliaux, des terrains et de la construction et des prêts à la consommation. Depuis le 30 septembre 2024, ce qui suit est les soldes dans chaque catégorie:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Immobilier résidentiel | $75,877 |
| Biens immobiliers multifamiliaux | $62,280 |
| Immobilier commercial | $479,038 |
| Terre et construction | $72,729 |
| Prêts commerciaux | $39,957 |
| Prêts à la consommation | $48,177 |
Pertes de crédits et allocation pour les pertes de crédit
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Optimbank a comptabilisé un revenu de perte de crédit de $52,000 liés aux engagements de prêts non financés. L'allocation pour les pertes de crédit au 30 septembre 2024 était 8,337 millions de dollars, une augmentation de 7,683 millions de dollars un an auparavant.
Gains nets
Au troisième trimestre de 2024, la banque a déclaré des bénéfices nets de 3,302 millions de dollars, par rapport à 1,269 million de dollars au même trimestre de 2023. Le bénéfice net par action (BPA) pour le troisième trimestre de 2024 était $0.34 sur une base de base et $0.32 sur une base diluée.
| Quart | Genuzes nets (en milliers) | EPS (Basic) | EPS (dilué) |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | $3,302 | $0.34 | $0.32 |
| Q3 2023 | $1,269 | $0.18 | $0.18 |
Capital et conformité réglementaire
Au 30 septembre 2024, Optimbank est bien capitalisé en vertu des directives réglementaires, avec un rapport de capitaux propres et d'actifs totaux de 9.8%, à partir de 8.8% à la fin de l'année précédente.
Développements récents
En juillet 2024, Optimbank a ouvert sa troisième succursale à North Miami Beach, élargissant encore son empreinte dans la région.
Conclusion
Optimbank Holdings, Inc. a démontré une forte croissance des actifs et des bénéfices, soutenue par un portefeuille de prêts diversifié et une gestion efficace des pertes de crédit. La banque continue de s'adapter aux conditions du marché et d'élargir ses services pour répondre aux besoins des clients.
A qui possède Optimbank Holdings, Inc. (OPHC)
Structure de propriété
En 2024, Optimbank Holdings, Inc. (OPHC) appartient principalement à une combinaison d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et de propriété d'initiés. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Propriétaire | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 12.5% |
| Investisseur institutionnel | Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 11.0% |
| Initié | Timothy Terry (PDG) | 600,000 | 6.0% |
| Initié | Joel Klein (CFO) | 300,000 | 3.0% |
| Investisseur individuel | Divers | 7,500,000 | 75.0% |
Performance de stock récent
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action de l'OCHC a montré un mouvement important. Les mesures financières suivantes mettent en évidence la performance récente:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prix de l'action (au 30 septembre 2024) | $0.34 |
| Capitalisation boursière | 3,4 millions de dollars |
| 52 semaines de haut | $0.40 |
| 52 semaines de bas | $0.20 |
| Ratio de prix / bénéfice (P / E) | 16.5 |
Financier Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Optimumbank a rapporté les résultats financiers suivants:
| Métrique financière | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $927,254 |
| Passifs totaux | $852,497 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $92,695 |
| Gains nets | $9,173 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.3% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 14.9% |
Développements récents
Optimbank a ouvert une nouvelle succursale à North Miami Beach le 8 juillet 2024, qui devrait améliorer sa présence sur le marché et sa clientèle. Le nombre total d'actions en circulation au 30 septembre 2024 est de 10 006 960 actions.
| Catégorie | Valeur |
|---|---|
| Nombre de branches | 3 |
| Nouvel emplacement de la succursale | North Miami Beach |
| Dépôts totaux (au 30 septembre 2024) | 807 millions de dollars |
Énoncé de mission Optimumbank Holdings, Inc. (OPHC)
Entreprise Overview
Optimbank Holdings, Inc. opère comme une société de portefeuille à une banque, détenant 100% d'Optimbank, une banque communautaire floride-carré. La banque propose une gamme de services bancaires communautaires aux clients individuels et aux entreprises via ses bureaux bancaires dans les comtés de Broward et Dade, en Floride.
Énoncé de mission
En 2024, Optimbank Holdings, Inc. vise à fournir des services bancaires exceptionnels axés sur l'engagement communautaire, la satisfaction des clients et la croissance durable. La mission met l'accent sur l'établissement de relations à long terme avec les clients tout en garantissant la stabilité financière et la conformité aux normes réglementaires.
Performance financière Overview
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Optimbank a signalé une croissance significative dans plusieurs mesures financières:
| Métrique | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Gains nets | 3,3 millions de dollars | 1,3 million de dollars | 160% |
| Bénéfice net par action (de base) | $0.34 | $0.18 | 89% |
| Revenu total des intérêts | 15,3 millions de dollars | 8,9 millions de dollars | 72% |
| Intérêts totaux | 6,4 millions de dollars | 3,0 millions de dollars | 113% |
| Revenu net d'intérêt | 8,96 millions de dollars | 5,91 millions de dollars | 52% |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, la répartition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage de prêts totaux (%) |
|---|---|---|
| Immobilier résidentiel | 75,877 | 9.73% |
| Biens immobiliers multifamiliaux | 62,280 | 7.99% |
| Immobilier commercial | 479,038 | 61.54% |
| Terre et construction | 72,729 | 9.34% |
| Commercial | 39,957 | 5.13% |
| Consommateur | 48,177 | 6.18% |
| Prêts totaux | 778,058 | 100% |
Ratios de capital et de liquidité
La position du capital et de la liquidité d'Optimumbank au 30 septembre 2024 est résumé ci-dessous:
| Métrique | Montant (%) |
|---|---|
| Capital de niveau 1 à l'actif total | 10.38% |
| Capitaux propres au total des actifs | 9.8% |
| Retour sur les actifs moyens | 1.3% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 14.9% |
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus et les dépenses non intéressants d'Optimumbank pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 sont les suivants:
| Catégorie | Montant (milliers de dollars) |
|---|---|
| Revenu total non intéressé | 3,555 |
| Dépenses totales sans intérêt | 15,078 |
L'augmentation des revenus non intéressants est principalement attribuée à des frais de service et des frais de service plus élevés, qui s'élevaient à 2,82 millions de dollars, contre 2,36 millions de dollars l'année précédente.
Perspectives
Optimbank Holdings, Inc. reste attaché à sa mission d'améliorer les relations avec les clients et d'assurer des performances financières solides tout en adhérant aux normes réglementaires dans le secteur bancaire. La société continue de se concentrer sur la croissance de son portefeuille de prêts et l'amélioration des mesures de rentabilité globales.
Comment fonctionne Optimbank Holdings, Inc. (OPHC)
Entreprise Overview
Optimbank Holdings, Inc. (OPHC) fonctionne comme une banque commerciale axée sur la fourniture de services financiers aux particuliers et aux entreprises. La société s'engage principalement dans l'acceptation des dépôts et la fourniture de prêts, y compris les prêts résidentiels, commerciaux et consommateurs.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Optimbank a signalé une croissance significative de ses mesures financières par rapport à l'année précédente. Vous trouverez ci-dessous un résumé des principaux chiffres financiers:
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | Changement ($) | Changement (%) |
|---|---|---|---|---|
| Gains nets | $3,302,000 | $1,269,000 | $2,033,000 | 160% |
| Bénéfice net par action (de base) | $0.34 | $0.18 | $0.16 | 89% |
| Revenu total des intérêts | $15,334,000 | $8,902,000 | $6,432,000 | 72% |
| Intérêts totaux | $6,372,000 | $2,988,000 | $3,384,000 | 113% |
| Revenu net d'intérêt | $8,962,000 | $5,914,000 | $3,048,000 | 52% |
| Revenu des intérêts nets après la charge de perte de crédit | $8,605,000 | $4,468,000 | $4,137,000 | 93% |
| Revenu total non intéressé | $1,115,000 | $911,000 | $204,000 | 22% |
| Dépenses totales sans intérêt | $5,285,000 | $3,651,000 | $1,634,000 | 45% |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts d'Optimumbank a augmenté, les prêts totaux atteignant 778 058 000 $ au 30 septembre 2024, contre 680 071 000 $ l'année précédente. La ventilation des prêts par catégorie est la suivante:
| Type de prêt | Montant ($) |
|---|---|
| Immobilier résidentiel | 75,877,000 |
| Biens immobiliers multifamiliaux | 62,280,000 |
| Immobilier commercial | 479,038,000 |
| Terre et construction | 72,729,000 |
| Prêts commerciaux | 39,957,000 |
| Prêts à la consommation | 48,177,000 |
Gestion du crédit
Au 30 septembre 2024, la société a déclaré une allocation pour les pertes de crédit totalisant 8 337 000 $, ce qui représente 1,07% des prêts en cours. Cela marque une légère baisse par rapport à 7 683 000 $ (1,13%) au 31 décembre 2023. La charge de perte de crédit attendue pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était de 1 610 000 $, contre 2 970 000 $ pour la même période en 2023.
Capital et liquidité
Optimumbank maintient une position de capital solide, avec des capitaux propres totaux, soit 92 695 000 $ au 30 septembre 2024, contre 70 007 000 $ l'année précédente. Le ratio des capitaux propres / actifs totaux était de 9,8%, contre 8,8% à la fin de 2023.
Efficacité opérationnelle
L'efficacité opérationnelle de la société se reflète dans son ratio de dépenses non intérêts / actifs moyens, ce qui était de 2,2% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024. Il s'agit d'une légère amélioration de 2,3% l'année précédente.
Position sur le marché
Optimbank opère dans un environnement bancaire concurrentiel, tirant parti de son portefeuille de prêts en augmentation et de l'augmentation des revenus d'intérêts pour améliorer la valeur des actionnaires. L'accent mis par la Banque sur l'élargissement de ses services et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle le positionne favorablement pour la croissance future.
Développements récents
Au cours des derniers trimestres, Optimbank a constaté une augmentation des revenus des frais de service et des frais, contribuant à sa croissance des revenus non intéressante. La banque continue de s'adapter aux conditions du marché, notamment la gestion des pressions sur les taux d'intérêt et le maintien d'une allocation de pertes de crédit robuste.
Comment Optimbank Holdings, Inc. (OPHC) fait de l'argent
Revenus des revenus d'intérêts
Optimumbank Holdings génère une partie importante de ses revenus des revenus d'intérêts, principalement par le biais de son portefeuille de prêts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus d'intérêts totaux atteignent 44 millions de dollars, qui est une augmentation de 79% par rapport à 24,6 millions de dollars pour la même période en 2023.
Les revenus d'intérêt pour le troisième trimestre de 2024 étaient 15,3 millions de dollars, à partir de 8,9 millions de dollars au troisième trimestre de 2023, représentant un Augmentation de 72%. La rupture des sources de revenus d'intérêt est la suivante:
| Source | Troisième troisième rang 2024 (milliers de dollars) | Troisième troisième rang 2023 (milliers de dollars) |
|---|---|---|
| Prêts | $13,588 | $7,996 |
| Titres de création | $163 | $167 |
| Autre | $1,583 | $739 |
| Revenu total des intérêts | $15,334 | $8,902 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts, qui est la différence entre les revenus d'intérêts et les intérêts, était 25,5 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, un Augmentation de 54% depuis 16,6 millions de dollars en 2023. Pour le troisième trimestre, le revenu des intérêts nets était 9 millions de dollars, par rapport à 5,9 millions de dollars dans le même trimestre de 2023.
Intérêts
Les dépenses d'intérêt d'Optimumbank ont également augmenté, principalement en raison de la hausse des taux de dépôt et des variations de la composition des dépôts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les intérêts totaux étaient 18,5 millions de dollars, en haut 131% depuis 8 millions de dollars en 2023. Les intérêts du troisième trimestre étaient 6,4 millions de dollars, par rapport à 3 millions de dollars l'année précédente.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 étaient 3,6 millions de dollars, à partir de 2,4 millions de dollars en 2023. L'augmentation des revenus non intégrés est attribuée à des frais de service et à des frais plus élevés, en particulier à partir des transferts métalliques et des transactions ACh. La rupture pour le revenu non intéressé est la suivante:
| Source de revenu non intéressante | Troisième troisième rang 2024 (milliers de dollars) | Troisième troisième rang 2023 (milliers de dollars) |
|---|---|---|
| Frais de service et frais | $990 | $881 |
| Autre | $125 | $30 |
| Revenu total non intéressé | $1,115 | $911 |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses d'exploitation ont considérablement augmenté, totalisant 15,1 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 11 millions de dollars en 2023, marquant un Augmentation de 37%. Les principaux moteurs de cette augmentation étaient la rémunération des employés, les avantages sociaux et les coûts de traitement des données. La répartition des dépenses non intérêts est la suivante:
| Type de dépenses | Troisième troisième rang 2024 (milliers de dollars) | Troisième troisième rang 2023 (milliers de dollars) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $3,078 | $2,141 |
| Frais professionnels | $266 | $161 |
| Occupation et équipement | $234 | $204 |
| Informatique | $574 | $455 |
| Évaluation réglementaire | $241 | $89 |
| Dépenses totales sans intérêt | $5,285 | $3,651 |
Gains nets
Optimumbank a déclaré les bénéfices nets de 9,2 millions de dollars ou 1,02 $ par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 3,7 millions de dollars ou 0,52 $ par action pour la même période en 2023. Le bénéfice net pour le troisième trimestre de 2024 était 3,3 millions de dollars ou 0,34 $ par action, à partir de 1,3 million de dollars ou 0,18 $ par action en 2023.
Portefeuille de prêts
Le total des prêts en circulation au 30 septembre 2024, équivalait à 778 millions de dollars, une augmentation de 680 millions de dollars À la fin de 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | 2024 ($ milliers) | 2023 ($ milliers) |
|---|---|---|
| Immobilier résidentiel | $75,877 | $71,400 |
| Biens immobiliers multifamiliaux | $62,280 | $67,498 |
| Immobilier commercial | $479,038 | $422,680 |
| Terre et construction | $72,729 | $32,600 |
| Commercial | $39,957 | $41,870 |
| Consommateur | $48,177 | $44,023 |
| Prêts totaux | $778,058 | $680,071 |
Pertes de crédits
Les dépenses attendues de la perte de crédits ont diminué à 1,6 million de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, à partir de 2,97 millions de dollars en 2023.
OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View OptimumBank Holdings, Inc. (OPHC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.